키움증권 분기보고서 (2023.09)

분기보고서 ? 분기보고서란 1분기와 3분기 종료 후 45일 이내에 제출하는 보고서예요. 분기 동안의 실적과 재무 상태, 주요 사업 변동을 확인할 수 있어요.

키움증권(039490, 유가증권시장)은 2023년 11월 13일 「분기보고서 (2023.09)」를 공시했어요.

회사: 키움증권 039490
시장: 유가증권시장
공시 유형: 분기보고서
보고서명: 분기보고서 (2023.09)
등록일시: 2023년 11월 13일
제출인: 키움증권

AI 요약

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키움증권, 3분기 연결 영업이익 8,416억원 달성

3분기 연결 영업이익은 8,416억원이에요.
3분기 연결 영업수익은 7조 3,993억원이에요.
3분기 연결 법인세비용차감전순이익은 8,333억원이에요.
3분기말 연결 자산총계는 50조 9,131억원이에요.
3분기말 연결 자본총계는 5조 1,272억원이에요.

유의사항 작성기준일 이후 발생한 주요사항은 기업공시서식 작성기준에 따라 기재가 생략됐어요.

자동 생성된 요약이에요. 일부 내용은 부정확할 수 있어요.

공시 원문

분기보고서

분 기 보 고 서

(제 25 기)

사업연도	2023년 01월 01일	부터
사업연도	2023년 09월 30일	까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2023년 11월 13일

제출대상법인 유형 :	주권상장법인

면제사유발생 :	해당사항 없음


회 사 명 :	키움증권(주)

대 표 이 사 :	황 현 순

본 점 소 재 지 :	서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동 36-1)
	(전 화) 02-3787-5000
	(홈페이지) http://www.kiwoom.com

작 성 책 임 자 :	(직 책) 전략기획본부장 (성 명) 엄 주 성
	(전 화) 02-3787-5000

목 차

【 대표이사 등의 확인 】

[이미지: 대표이사등의확인] 원문에서 확인할 수 있어요.

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

2. 회사의 연혁

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

3. 자본금 변동사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

4. 주식의 총수 등

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

5. 정관에 관한 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

키움증권은 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 18년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다.

2023년 3분기 당사는 K-IFRS 연결기준 3분기 영업이익 2,719억원, 당기순이익 2,041억원을 달성하였으며 (전년 동기 대비 각 51.7%, 64.4% 증가), 별도기준 영업이익 2,527억원, 당기순이익 1,900억원을 실현하였습니다. (전년 동기 대비 각 55.5%, 46.9% 증가)

2023년 3분기 개인투자자 참여의 증가로 국내주식 일평균 시장거래대금은 27.8조원으로 상승하였습니다. (전년 동기 대비 62.1%, 전 분기 대비 14.1% 증가)이에 따라 당사의 2023년 3분기 국내주식 일평균 약정도 11.7조원으로 증가하였으며, 전체 시장점유율 21.1%, 리테일 시장점유율 29.6%을 달성하였습니다. (전년 동기 대비 각 79.5%, 2.0%p, 0.3%p 증가)고객예탁금의 경우 2023년 3분기 평잔 기준 원화예수금 8.9조원, 외화예수금 2.4조원으로 총 예수금 11.3조원을 보유하였습니다. (전년 동기 대비 3.9% 증가)

2023년 3분기에는 금리 상승, 주식시장 하락, 부동산 관련 우려 등으로 인해 비우호적인 시장 환경이 지속되었습니다. 그럼에도 불구하고 당사는 홀세일의 활발한 영업활동, 투자운용부문 및 구조화금융부문의 철저한 리스크관리로 추가적인 손실을 방어하였습니다. 기업금융 부문은 2023년 3분기 M&A딜 2건에 대하여 인수금융 공동 및 단독 주관하고, 코스닥 IPO 1건을 대표 주관하였습니다. 또한, 헤지펀드와 블라인드 펀드를 공동결성하여 다양한 벤처기업, 강소기업 및 중견기업에 투자, 모험자본 공급을 통해 기업성장에 기여하였습니다.

키움증권은 앞으로도 온라인 전문 증권사로서 국내주식 약정 기준 위탁매매 점유율 1위를 유지하는 등 전통적인 위탁중개 서비스 사업모델을 공고히 하고, 자산관리시장의 적극적인 공략을 통해 중개서비스와 자산관리가 통합된 통합형 금융투자 플랫폼 회사로의 성장을 이끌어나갈 것 입니다.

[주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 (주)키움저축은행은 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경하여 영업을 영위하고 있습니다.상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기위한 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출 모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다. ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행(주)키움예스저축은행은 1971년 4월에 설립되어 1972년 12월 상호신용금고업 영업인가를 받았으며, 2002년 3월에 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경하였습니다. 2016년 10월 10일에 키움증권(주) 계열사로 편입되었으며, (주)키움예스저축은행으로 상호를 변경하였습니다.(주)키움예스저축은행은 개인과 중소상공인을 위한 서민금융기관으로 현재 예금업무, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 주식 관련 대출 등의 업무를 영위하고 있습니다. 기존의 기업중심의 대출 포트폴리오에서 대출 모바일앱 오픈 및 핀테크업체와 연계를 통해 가계대출을 꾸준히 확장시켜 금융시장 환경에 맞추어 유연하게 운용할 수 있도록 혼합형 포트폴리오로 변경하여 운영 중에 있습니다. 리스크관리에 기반한 선택적 자산 증대와 더불어 디지털 역량 강화를 통하여 안정적으로 꾸준히 성장하는 서민금융기관을 목표로 하고 있습니다. ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)키움투자자산운용(주)는 30년 이상의 자산운용업 경험을 바탕으로 투자 노하우를 축적한 균형 잡힌 국내 Top-Class 종합 자산운용사입니다. 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용 합병 후 초기 3년 동안은 경영권 변동에 따라 조직 안정화를 통한 경영 효율성 극대화를 위해 노력하였고, 2018년부터는 지속적이고 안정적인 성장방향으로 초점을 맞춰 글로벌 운용사 도약을 준비하고 있습니다. 2023년 9월말 기준 당사 순자산 규모는 47.7조원으로 주식형 및 채권형 펀드 뿐만 아니라 ETF, 부동산, 인프라, 리츠, 헤지펀드 등 대체투자분야에 걸쳐 다양한 상품을제공하고 있습니다. 올해는 리딩 운용사로 도약하기 위해 해외투자에 집중하고, 운용자산별로 운용역량 강화를 위해 매진할 계획입니다. 자산군별로 안정적이고 장기적인 포트폴리오를 구축하여 전통 자산인 주식, 채권에서는 안정적인 수익기반을 확보하고, 대체 자산군에서는 신규 수익원을 창출하는데 주력하여 지속적인 성장을 목표로 하고 있습니다. ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)키움캐피탈(주)은 2018년 10월 5일 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융업, 시설대여업을 등록하여 부동산/기업/리테일 금융 등 다양한 여신 및 투자 업무를 영위하고 있습니다. 설립 이후 자산은 견조하게 성장하고 있으며, 이자/비이자 수익 증대,자산건전성 및 대손비용 관리, 경상적 판관비 고정화 등을 통해 안정적인 수익구조를구축하였습니다. 키움금융네트워크의 일원으로서 모회사의 우수한 대외 신인도를 바탕으로 보증부/무보증 회사채, 은행·비은행 대출, CP, 전자단기사채 등 다변화된 차입기반을 갖추고 있습니다.또한, 키움금융네트워크 계열사와의 연계 영업을 통해 시너지를 극대화하고 있으며, 업계 경력이 풍부한 우수 인재 영입을 통한 영업 및 경영관리/지원 역량 제고, 견고한리스크 심사/관리 체계 구축 등 안정적이고 지속 가능한 성장 기반을 마련하였습니다. ■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주)키움에프앤아이(주)는 부실채권 투자전문회사로서 2020년 10월 23일에 설립되었으며, 자산유동화에 관한 법률상 유동화전문회사 등 부실채권의 인수 및 회수를 위한 회사의 설립 및 그 지분 또는 유동화증권에 대한 투자, 자금대여 업무, 부실채권, 부실채권에 수반하여 처분되는 증권이나 출자전환 주식, 또는 구조조정대상 회사에 대한 채권이나 증권의 매입 및 매각 등을 주요 목적사업으로 하고 있습니다. ■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주)키움인베스트먼트(주)는 1999년 3월 5일 중소기업창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업창업자에 대한 투자와 중소기업창업투자조합 자금의 관리 등을 주된 영업으로하고 있습니다. 또한 중소기업창업지원법의 규정에 의거하여 1999년 4월 2일자로 중소기업청에 중소기업창업투자회사로 등록하였습니다. 2023년 09월말 누적 AUM은 8,625억원입니다.

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황키움증권은 K-IFRS 연결기준 2023년 3분기 누계 영업이익 8,416억원, 당기순이익 6,299억원을 시현하며 전년동기 대비 각각 62.0%, 68.5% 증가하였습니다. 별도기준으로도 누계 영업이익 7,482억원, 당기순이익 5,656억원으로 전년동기 대비 각각 56.8%, 44.0% 증가했습니다. 나. 영업규모

(단위 : 백만원)

주요과목	제25기 3분기	제24기	제23기
현금 및 예치금	6,001,347	5,680,557	6,619,871
당기손익-공정가치측정금융자산	27,019,280	27,086,370	24,374,977
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	429,957	461,004	474,338
상각후원가측정 금융자산	11,807,683	10,217,089	9,412,286
종속기업 및 관계기업투자	828,151	602,420	395,152
파생상품자산	490,642	761,374	118,721
유형자산	124,492	127,304	138,802
투자부동산	255,868	325,268	298,616
무형자산	104,061	107,197	91,332
사용권자산	18,150	18,971	10,623
당기법인세자산	2,261	1,582	31
이연법인세자산	64,190	19,698	12,768
기타자산	3,767,107	2,628,467	3,353,584
총자산	50,913,189	48,037,301	45,301,101

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
수수료 손익	509,468	577,108	725,948
유가증권평가 및 처분손익	36,895	(117,654)	(219,082)
파생상품 관련 손익	386,811	(62,102)	(112,865)
이자 손익	479,956	472,266	637,609
기타 영업손익	(120,874)	103,578	237,095
판매비와 관리비	450,617	453,496	612,280
영업이익	841,639	519,700	656,425

라. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분		제25기 3분기		제24기		제23기
구 분		잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
자본	자본금	145,225	0%	145,225	0%	145,225	0%
	자본잉여금	1,038,881	2%	1,038,880	2%	1,038,849	2%
	자본조정	(147,739)	0%	(147,739)	0%	(63,598)	0%
	기타포괄손익누계액	(11,310)	0%	(16,116)	0%	12,554	0%
	이익잉여금	4,060,910	8%	3,535,778	7%	3,132,211	7%
	비지배주주지분	41,245	0%	37,066	0%	36,623	0%
예수부채	투자자예수금	14,975,413	29%	14,187,674	31%	16,372,747	37%
	수입담보금	1,241,599	2%	1,079,152	2%	877,798	2%
	기타예수금	1,285	0%	860	0%	2,491	0%
차입부채	콜머니	550,000	1%	520,000	1%	309,900	1%
	사채	2,384,537	5%	2,015,286	4%	1,854,007	4%
	차입금	2,985,696	6%	2,554,155	5%	2,311,317	5%
	환매조건부채권매도	8,476,391	17%	8,565,539	18%	6,638,952	15%
	전자단기사채	1,824,109	4%	2,529,740	5%	3,227,921	7%
	기업어음	2,280,000	4%	1,510,000	3%	660,000	1%
	기타	52,428	0%	25,931	0%	25,353	0%
기타부채	매도증권	2,337,491	5%	1,983,772	4%	1,297,285	3%
	매도파생결합증권	4,616,211	9%	4,772,587	10%	3,376,068	7%
	파생상품부채	407,245	1%	756,361	2%	92,317	0%
	리스부채	17,460	0%	17,554	0%	10,239	0%
	퇴직급여충당금	283	0%	-	0%	5,356	0%
	요구불상환지분	340,735	1%	398,143	1%	427,521	1%
	미지급금	2,630,673	5%	2,042,103	4%	2,792,599	6%
	기타	664,421	1%	485,350	1%	717,366	2%
합 계		50,913,189	100%	48,037,301	100%	45,301,101	100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제25기 3분기		제24기		제23기
구 분		잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
현·예금	현금 및 현금성 자산	1,308,462	3%	1,243,956	3%	1,035,016	2%
현·예금	예치금	4,692,885	9%	4,436,602	9%	5,584,855	12%
유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	27,019,280	53%	27,086,370	56%	24,374,977	54%
	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	429,957	1%	461,005	1%	474,338	1%
	상각후원가측정 금융자산(유가증권)	74,256	0%	18,693	0%	8,913	0%
	종속기업 및 관계기업	828,151	2%	602,420	1%	395,152	1%
파생상품		490,642	1%	761,374	2%	118,721	0%
상각후원가측정 금융자산(대출채권)	콜론	5,700	0%	1,900	0%	5,308	0%
	신용공여금	4,366,407	9%	3,301,877	7%	3,613,070	8%
	환매조건부매수	232,000	0%	217,300	0%	242,062	1%
	대여금	15,931	0%	12,027	0%	9,833	0%
	매입대출채권	389,223	1%	261,514	1%	303,463	1%
	대출금	6,620,752	13%	6,355,599	13%	5,229,637	12%
	사모사채	39,962	0%	29,962	0%	-	0%
	기타대출채권	63,451	0%	18,215	0%	-	0%
유형자산		124,492	0%	127,304	0%	138,802	0%
투자부동산		255,868	0%	325,268	1%	298,616	감사1%
사용권자산		18,150	0%	18,971	0%	10,623	0%
미수금		3,381,583	7%	2,288,557	5%	3,085,288	7%
기 타		556,037	1%	468,387	1%	372,427	0%
합 계		50,913,189	100%	48,037,301	100%	45,301,101	100%

2-2. 영업 종류별 현황 [지배회사에 관한 사항] ■ 금융투자업 : 키움증권(주)가. 영업의 개황키움증권은 K-IFRS 연결기준 2023년 3분기 누계 영업이익 8,416억원, 당기순이익 6,299억원을 시현하며 전년동기 대비 각각 62.0%, 68.5% 증가하였습니다. 별도기준으로도 누계 영업이익 7,482억원, 당기순이익 5,656억원으로 전년동기 대비 각각 56.8%, 44.0% 증가했습니다.(1) 리테일부문 2023년 3분기 국내주식 일평균 시장거래대금은 27.8조원으로 전년 동기 대비 62.1%증가, 전 분기 대비 14.1% 증가하였습니다. 당사는 온라인 브로커리지 지배력을 바탕으로한 거래대금기준 시장점유율 1위 업체로, 모바일 브로커리지에서의 시장점유율도 업종 내 최고 수준을 유지하고 있습니다. 2023년 3분기 국내주식 시장점유율은 전년 동기 19.0%에서 2.1%p 증가한 21.1%를 기록하였습니다. 2016년 2월부터 시행된 비대면채널 활성화 등이 영업기반 확대 및 수익성 개선에 긍정적인 영향을 미치고 있고, 신용공여 이자수익 등 금융부문 수익이 꾸준히 유지되고 있으며, 주식대여 등 신규사업 부문의 수수료 기반이 확대되면서 안정적인 이자이익 기반 또한 유지되고 있습니다.키움증권은 온라인 전문 증권사로 향후에도 약정기준 위탁매매 점유율 1위 유지와 함께 높은 고객로열티, 비대면 계좌 개설을 통한 성장 등을 이어나갈 것입니다.

[중개시장점유율(누적)]

구 분	2023년(제25기) 3분기	2022년(제24기)	2021년(제23기)
주 식	21.09%	19.60%	21.56%
선 물	6.13%	6.20%	5.83%
옵 션	7.11%	6.37%	5.69%

주) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음.

(2) 홀세일부문법인영업파트는 국내외 유수기관을 대상으로 각종 리서치 정보와 국내외 시장 정보서비스를 제공하고 있고 국내외 기관들의 국내주식 및 파생상품 거래 서비스를 제공하며, 국내 정상의 법인영업 금융기관으로 성장해가고 있습니다.채권 및 장외파생 파트는 국내외 이자율 상품 투자 운용 및 중개, ELS/DLS 등 상품 개발 및 판매 업무를 수행하고 있습니다. 향후 운용 및 중개, 판매 자산 커버리지를 점진적으로 확대하여 국내외 고객들의 다양한 FICC 상품 관련 수요에 효과적으로 대응할 수 있는 역량을 갖추어 나갈 계획입니다. (3) IB부문ECM파트는 IPO업무와 유상증자, 주식연계채권(CB, BW)의 모집주선 및 총액/잔액인수 업무를 주로 담당하고, 우수 중소 벤처기업 및 대기업의 IPO업무를 전문적으로수행하고 있으며 성공적인 IPO를 위해 Pre-IPO 투자 컨설팅부터 IPO실무, 기업 IR에 이르기까지 IPO전반에서 기업의 Needs에 맞는 서비스를 제공하고 있습니다. 그 노력의 결과 코넥스 지정 자문인으로 선정이 되고 IPO 상장(코넥스 포함) 2019년 8건, 2020년 5건, 2021년 6건, 2022년 1건, 2023년 6건을 달성하였습니다. DCM파트는 회사채 인수 및 ABS 인수, 자산유동화 업무를 주로 담당하고 있으며 자산유동화 부문에서는 부동산금융을 비롯하여 대체투자, 선박금융, 녹색금융 등의 구조화 금융상품 관련 토탈 서비스를 제공하고 있습니다. 금융구조의 설계 업무부터 투자자 모집, 유동화 등의 자금 조달 업무까지 프로젝트 추진 주체에게 필요한 모든 서비스를 제공하고 있습니다. (4) 투자운용부문

회사의 수익성 향상 및 수익원의 다각화를 위해 투자운용부문을 강화하였으며, 투자기법과 투자대상을 선별하여 안정적인 고수익을 추구하는 것으로 인정 받고 있습니다. 메자닌 투자, Private Equity, 차익 거래 등 각 분야에서 최고의 인력을 보유하고 이들간의 시너지를 바탕으로 투자업계의 지평을 열어가고 있습니다.(5) 리서치센터키움의 리서치센터는 기관 투자자에 대한 서비스를 강화하기 위해 2006년 6월 출범하였습니다. 투자전략부문은 경험 많은 이코노미스트와 시황 담당자가, 기업분석부문은 IT섹터를 중심으로 시장을 선도하고 있습니다. 또한 늘어나고 있는 국내 투자자의 해외주식 직접투자를 지원하기 위해 글로벌리서치팀을 운영하고 있습니다. 키움 리서치센터는 해당 팀별로 주어진 미션을 수행하고, 경험 많은 애널리스트들이 협업함으로써, 투자자들에게 투자 아이디어 제공과 금융자산 확충에 도움이 되는 리서치센터의 역할을 충실히 해나갈 것입니다.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)

주요과목	제25기 3분기	제24기	제23기
현금 및 예치금	4,991,450	4,748,488	6,048,094
당기손익-공정가치측정금융자산	25,319,523	25,247,322	22,338,808
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	410,063	448,666	463,281
상각후원가측정 금융자산 (주)	4,875,766	3,589,688	3,846,092
종속기업 및 관계기업투자	2,141,910	1,890,830	1,643,959
파생상품자산	487,305	748,489	117,249
유형자산	69,754	72,719	75,437
투자부동산	28,169	27,945	28,237
무형자산	56,643	62,220	48,019
사용권자산	12,648	13,883	6,209
당기법인세자산	15	14	27
이연법인세자산	36,939	-	-
기타자산	3,666,079	2,519,023	3,328,653
총 자산	42,096,264	39,369,287	37,944,065

주) 상각후원가측정 금융자산 ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 ㅇ 매입대출채권, 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
수수료 손익	466,033	526,120	655,040
유가증권평가 및 처분손익 (주)	(59,757)	23,954	(8,976)
파생상품 관련 손익	399,904	(85,255)	(128,994)
이자 손익	337,209	283,836	398,835
기타 영업손익	(50,233)	70,987	192,936
판매비와 관리비	344,920	342,541	463,096
영업이익	748,236	477,101	645,745

주) 유가증권: 당기손익-공정가치측정금융자산, 상각후원가측정 금융자산

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분		제25기 3분기			제24기			제23기
구 분		평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비
자본	자본금	145,225		0%	145,225		0%	137,156		0%
	자본잉여금	1,038,159		2%	1,038,159		3%	805,327		2%
	자본조정	(121,567)		0%	(94,775)		0%	(36,667)		0%
	기타포괄손익누계액	(197,462)		0%	(75,561)		0%	(60,171)		0%
	이익잉여금	3,194,489		7%	2,598,898		7%	2,248,638		7%
예수부채	투자자예수금	11,420,146	0.21%	27%	11,731,272	0.71%	31%	13,114,185	0.16%	39%
예수부채	수입담보금	1,009,082	4.52%	2%	946,975	7.66%	2%	702,879	0.13%	2%
차입부채	콜머니	501,355	3.68%	1%	410,136	9.83%	1%	170,164	0.75%	1%
	전자단기사채	908,057	4.21%	2%	1,444,690	11.03%	4%	1,312,247	1.11%	4%
	기업어음	2,078,645	4.48%	5%	1,021,164	12.76%	3%	208,247	1.36%	1%
	차입금	2,365,997	3.90%	5%	2,108,459	9.78%	6%	1,800,251	0.90%	5%
	사채	667,766	3.50%	2%	428,471	11.95%	1%	477,942	2.71%	1%
	환매조건부채권매도	7,995,166	3.51%	19%	5,974,407	8.53%	16%	4,769,122	0.65%	14%
기타부채	매도증권	2,337,325		5%	1,856,568		5%	1,644,737		5%
	매도파생결합증권	4,480,532		11%	3,985,694		10%	3,181,308		10%
	파생상품부채	348,949		1%	67,122		0%	18,692		0%
	리스부채	13,626		0%	10,272		0%	7,267		0%
	퇴직급여충당금	(13)		0%	6,098		0%	1,321		0%
	미지급금	2,823,445		7%	2,248,883		6%	1,568,247		5%
	기타	1,615,823		4%	1,768,473		5%	1,329,844		4%
합 계		42,624,745		100%	37,620,630		100%	33,400,734		100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제25기 3분기			제24기			제23기
구 분		평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비
현 ·예금	현금 및 현금성 자산	1,493,814	3.70%	4%	1,549,987	6.71%	4%	1,422,739	0.52%	5%
현 ·예금	예치금	4,023,200	1.79%	9%	4,736,006	4.80%	13%	3,809,970	0.36%	11%
유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	17,607,543		41%	12,974,324		35%	10,633,654		33%
	투자자예탁금별도예치금	7,831,373	3.59%	18%	8,474,833	7.96%	23%	9,417,549	0.80%	28%
	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	250,612		1%	379,792		1%	376,017		1%
	종속기업 및 관계기업	2,001,758		5%	1,780,897		5%	1,430,189		4%
파생상품		361,475		1%	81,160		0%	42,866		0%
상각후원가측정 금융자산(대출채권)	신용공여금	3,869,067	8.74%	9%	3,545,705	36.17%	9%	3,236,080	8.94%	10%
	대여금	5,024	3.51%	0%	4,127	6.34%	0%	2,900	0.76%	0%
	대출금	196,022		1%	28,596		0%	32,501		0%
	매입대출채권	13,028		0%	374		0%	227		0%
	사모사채	30,046		0%	4,916		0%	1,425		0%
	기타	410,059		1%	23,855		0%	16,530		0%
유형자산		70,992		0%	73,897		0%	73,622		0%
투자부동산		28,265		0%	28,110		0%	29,939		0%
사용권자산		14,076		0%	10,548		0%	7,549		0%
미수금		2,947,766		7%	2,326,050		6%	1,777,192		5%
기 타		1,470,625		3%	1,597,453		4%	1,089,786		3%
합 계		42,624,745		100%	37,620,630		100%	33,400,734		100%

마.영업 종류별 현황(1) 증권거래현황

(단위 : 백만원)

구 분			매수	매도	합계	잔액	평가손익
지분증권	주식	유가증권시장	13,027,940	14,078,573	27,106,513	(1,425,844)	(42,397)
		코스닥시장	1,533,568	1,594,063	3,127,631	(340,302)	10,302
		코넥스시장	5	108	113	(107)	10
		기타(비상장, 상폐)	138,021	-	138,021	1,413,149	13,553
		소계	14,699,534	15,672,744	30,372,278	(353,104)	(18,532)
	신주인수권증서	기타	-	-	-	-	-
	신주인수권증서	소계	-	-	-	-	-
	기타	기타	316,760	287,841	604,601	670,498	3,162
	기타	소계	316,760	287,841	604,601	670,498	3,162
	계		15,016,294	15,960,585	30,976,879	317,394	(15,370)
채무증권	국채,지방채	국고채	50,040,985	49,156,935	99,197,920	3,422,214	(19,508)
		기타	97,127	96,123	193,250	6,143	78
		소계	50,138,112	49,253,058	99,391,170	3,428,357	(19,430)
	특수채	통화안정증권	3,726,984	4,411,480	8,138,464	-	-
		기타	4,629,958	5,743,964	10,373,922	3,808,503	2,333
		소계	8,356,942	10,155,444	18,512,386	3,808,503	2,333
	금융채	기타	4,455,069	5,037,093	9,492,162	-	-
	금융채	소계	4,455,069	5,037,093	9,492,162	-	-
	회사채		4,112,647	3,658,102	7,770,749	3,449,942	32,713
	기업어음증권		110,927,257	110,534,824	221,462,081	1,840,210	2,744
	기타		-	-	-	30,000	-
	계		177,990,027	178,638,521	356,628,548	12,557,012	18,360
집합투자증권	ETF		33,824,133	34,895,800	68,719,933	2,716,830	34,215
	기타		40,509,685	40,373,119	80,882,804	1,153,652	1,399
	계		74,333,818	75,268,919	149,602,737	3,870,482	35,614
투자계약증권			-	-	-	-	-
외화증권	지분증권		457,015	445,502	902,517	154,352	380
	채무증권	회사채	111,077	81,303	192,380	255,121	14,709
		기업어음증권	-	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-	-
		소계	111,077	81,303	192,380	255,121	14,709
	집합투자증권		-	173	173	243,751	10,285
	투자계약증권		-	-	-	-	-
	파생결합증권		-	-	-	-	-
	기타		-	-	-	-	-
	계		568,092	526,978	1,095,070	653,224	25,374
파생결합증권	ELS		-	1,766,476	1,766,476	(3,785,511)	(59,039)
	ELW		-	-	-	-	-
	기타		-	210,841	210,841	(802,754)	(24,924)
	계		-	1,977,317	1,977,317	(4,588,265)	(83,963)
기타증권			2	297	299	1,200	-
합계			267,908,233	272,372,617	540,280,850	12,811,047	(19,985)

(2) 장내파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분					거래금액				잔액		평가손익
구분					투기	헤지	기타	합계	자산	부채	평가손익
선물	국내	금융선물	금리선물	국채3년	34,287,853	-	-	34,287,853	-	-	564
				국채5년	-	-	-	-	-	-	-
				국채10년	-	-	-	-	-	-	-
				통안증권	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	34,287,853	-	-	34,287,853	-	-	564
			통화선물	미국달러	21,986,336	-	-	21,986,336	-	-	2,121
				엔	-	-	-	-	-	-	-
				유로	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	21,986,336	-	-	21,986,336	-	-	2,121
			지수선물	KOSPI200	77,992,284	-	-	77,992,284	-	-	(34,154)
				KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-
				기타	69,810	-	-	69,810	-	-	-
				소계	78,062,094	-	-	78,062,094	-	-	(34,154)
			개별주식		9,281,707	-	-	9,281,707	-	-	1,454
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			계		143,617,990	-	-	143,617,990	-	-	(30,015)
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		국내계			143,617,990	-	-	143,617,990	-	-	(30,015)
	해외	금융선물	통화		-	-	-	-	-	-	-
			금리		-	-	-	-	-	-	-
			주가지수		37,588	-	-	37,588	4,967	9,764	(4,904)
			개별주식		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		37,588	-	-	37,588	4,967	9,764	(4,904)
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		해외계			37,588	-	-	37,588	4,967	9,764	(4,904)
	선물계				143,655,578	-	-	143,655,578	4,967	9,764	(34,919)
옵션	국내	지수옵션		KOSPI200	208,672	-	-	208,672	22,299	25,164	1,893
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	208,672	-	-	208,672	22,299	25,164	1,893
		개별주식			25,001	-	-	25,001	1,177	85	(332)
		통화		미국달러	137,513	-	-	137,513	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	137,513	-	-	137,513	-	-	-
		기타			919,419	-	-	919,419	-	-	-
		국내계			1,290,605	-	-	1,290,605	23,476	25,249	1,561
	해외	주가지수			1,753	-	-	1,753	273	3	108
	해외	해외계			1,753	-	-	1,753	273	3	108
	옵션계				1,292,358	-	-	1,292,358	23,749	25,252	1,669
합계					144,947,936	-	-	144,947,936	28,716	35,016	(33,250)

(3) 장외파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분		거래금액				잔액		평가손익
구분		투기	헤지	기타	계	자산	부채	평가손익
선도	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	-	-	-	-	-	-
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	110,000	-	110,000	127,534	16,826	17,418
	통화	-	314,204	-	314,204	(1,324)	(940)	(891)
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	424,204	-	424,204	126,210	15,886	16,527
옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	6,519	-	6,519	298	4,396	462
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	-	-	-	-	-	-
	통화	-	-	-	-	-	-	-
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	6,519	-	6,519	298	4,396	462
스왑	신용	-	750,000	-	750,000	10,604	42,354	(11,474)
	주식	2,634	4,961,079	-	4,963,713	52,614	91,082	(16,188)
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	7,092,500	-	7,092,500	50,736	25,034	(8,435)
	통화	-	88,327,443	-	88,327,443	218,127	189,209	29,844
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	2,634	101,131,022	-	101,133,656	332,081	347,679	(6,253)
기타		-	-	-	-	-	-	-
합계		2,634	101,561,745	-	101,564,379	458,589	367,961	10,736

(4) 유가증권 운용내역1) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
처분차익(차손)	(132,156)	(13,581)	(8,372)
평가차익(차손)	(18,531)	340,213	208,263
배당금수익	93,270	53,120	55,690
합 계	(57,417)	379,752	255,581

2) 출자금

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
처분·상환차익(차손)	(8,933)	(20,727)	(27,198)
평가차익(차손)	1,778	(10,137)	(11,335)
분배금수익	40,099	33,787	42,364
합 계	32,944	2,923	3,831

3) 신종자본증권

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
처분차익(차손)	1,157	-	-
평가차익(차손)	(196)	-	(3,659)
배당금수익	1,996	-	431
합 계	2,957	-	(3,228)

4) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
처분·상환차익(차손)	36,333	(128,534)	(132,007)
평가차익(차손)	18,361	(172,847)	(57,134)
채권이자	361,133	154,845	275,938
합 계	415,827	(146,536)	86,797

5) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
처분차익(차손)	124,409	(146,929)	(164,851)
평가차익(차손)	35,614	(133,129)	(121,426)
분배금수익	17,323	7,535	10,841
합 계	177,346	(272,523)	(275,436)

6) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
처분차익(차손)	4,000	(10,435)	(13,327)
평가차익(차손)	26,954	55,178	(4,299)
배당·분배·이자수익	7,957	2,842	4,176
합 계	38,911	47,585	(13,450)

7) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
매매차익(차손)	194,988	(41,463)	(73,786)
정산차익(차손)	(34,919)	(115,504)	(29,454)
합 계	160,069	(156,967)	(103,240)

② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
매매차익(차손)	10,231	(17,873)	(1,718)
정산차익(차손)	1,669	8,284	17,892
합 계	11,900	(9,589)	16,174

③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
평가차익(차손)	(83,789)	180,384	175,638
상환차익(차손)	(275,288)	(9,043)	(1,724)
합 계	(359,077)	171,341	173,914

주) 파생결합증권 거래손익과 매도파생결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다.④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
매매차익(차손)	217,198	73,978	11,827
평가차익(차손)	10,736	7,324	(53,755)
합 계	227,934	81,302	(41,928)

(5) 위탁매매업무

1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구분			매수	매도	합계	수수료
지분증권	주식	유가증권시장	284,697,808	284,265,651	568,963,459	93,099
		코스닥시장	567,948,288	565,473,358	1,133,421,646	175,348
		코넥스시장	74,643	70,247	144,890	22
		기타	-	-	-	-
		소계	852,720,739	849,809,256	1,702,529,995	268,469
	지분증권합계		852,720,739	849,809,256	1,702,529,995	268,469
채무증권	채권	장내	125,229	383,375	508,604	215
		장외	-	-	-	235
		소계	125,229	383,375	508,604	450
	채무증권합계		125,229	383,375	508,604	450
집합투자증권			34,870,370	35,301,987	70,172,357	12,107
투자계약증권			-	-	-	-
파생결합증권	ELS		-	-	-	-
	ELW		2,870,491	2,818,022	5,688,513	863
	기타		-	-	-	-
	파생결합증권합계		2,870,491	2,818,022	5,688,513	863
외화증권			42,426,809	42,673,426	85,100,235	82,549
기타증권			-	-	-	-
증권계			933,013,638	930,986,066	1,863,999,704	364,438
선물		국내	271,560,696	271,853,753	543,414,449	16,857
		해외	1,695,724,260	1,695,076,314	3,390,800,574	111,135
		소계	1,967,284,956	1,966,930,067	3,934,215,023	127,992
옵션	장내	국내	7,783,236	7,602,612	15,385,848	21,518
		해외	373,357	360,131	733,488	3,840
		소계	8,156,593	7,962,743	16,119,336	25,358
	장외	국내	-	-	-	-
		해외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	옵션합계		8,156,593	7,962,743	16,119,336	25,358
선도		국내	-	-	-	-
		해외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
기타 파생상품			-	-	-	-
파생상품합계			1,975,441,549	1,974,892,810	3,950,334,359	153,350
합계			2,908,455,187	2,905,878,876	5,814,334,063	517,788

2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
수탁수수료	517,788	501,986	649,870
매매수수료비용	147,835	134,812	177,499
수지차익	369,953	367,174	472,371

(6) 투자일임업무1) 투자운용 인력 현황

(단위: 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모 (백만원)
권규백	차장	투자일임운용	투자자산운용사	2015.08.07	2011.07~2015.05 이베스트투자증권 리서치본부 투자전략팀 2015.05~2018.08 메리츠자산운용 Fixed income팀 2018.08~2019.07 현대인베스트먼트 채권운용2팀 2019.07~2021.10 동양생명보험 자산운용본부 특별계정팀 2021.10~현재 키움증권 랩솔루션팀	2021.10.22	상근	439	2,027,126
이윤행	차장	투자일임운용	투자자산운용사	2007.03.23	2019.11~2021.11 삼성증권 Wrap운용팀 2021.12~2023.02 삼성증권 OCIO운용팀	2023.03.07	상근	-	-
배진영	대리	투자일임운용	투자자산운용사	2014.04.25	2011.12~2022.12 키움증권 CS 운용 3팀 2023.01~현재 키움증권 랩솔루션팀	2022.12.30	상근	-	-
한정현	주임	투자일임운용	투자자산운용사	2021.06.24	2022.01~2022.12 키움증권 FX팀 2023.01~현재 키움증권 랩솔루션팀	2022.12.30	상근	-	-
김원경	사원	투자일임운용	투자자산운용사	2020.06.18	2017.04~2018.04 푸른저축은행 2019.11~2021.11 모닝인 2021.11~현재 키움증권 랩솔루션팀	2022.04.05	상근	-	-
민석주	이사	투자일임운용	투자자산운용사	2011.05.16	2005.07~2007.07 동부증권 고객자산관리팀 2007.08~2014.12 키움증권 금융상품팀 2015.01~2015.12 키움증권 법인금융상품팀 2016.01~ 2018.04 키움증권 투자솔루션팀 2018.05~현재 키움증권 금융상품팀	2011.05.16	상근	1,912	16,341
손현빈	과장	투자일임운용	투자자산운용사	2015.08.07	2011.09 ~ 2014.02 키움증권 투자컨텐츠팀 2014.03 ~ 2016.12 키움증권 커뮤니케이션팀 2017.01 ~ 2018.12 키움증권 신탁팀 2019.01 ~ 2020.03 키움증권 랩솔루션팀 2020.04 ~ 2020.05 키움증권 금융상품팀 2020.05 ~ 2022.02 키움증권 RA운용팀 2022.02 ~ 현재 키움증권 금융상품팀	2017.02.07	상근	464	5,715
노수원	대리	투자일임운용	투자자산운용사	2016.03.25	2013.11 ~ 2016.08 키움증권 글로벌영업팀 2016.09 ~ 2016.12 키움증권 신탁팀 2017.01 ~ 2020.03 키움증권 랩솔루션팀 2020.04 ~ 현재 키움증권 금융상품팀	2016.10.18	상근	-	-

주) 운용 규모는 장부가액임

2) 투자일임계약 현황

(단위: 명, 건, 백만원)

구분	23.09.30 기준	22.12.31 기준	21.12.31 기준
고객수	2,359	2,801	3,257
일임계약건수	2,815	3,251	3,651
일임계약자산총액(계약금액)	2,049,178	2,940,329	3,917,731
일임계약자산총액(평가금액)	2,021,391	2,878,244	3,919,875

3) 일임수수료 수입 현황

(누적, 단위 : 백만원)

구분	FY2023 3분기	FY2022	FY2021
일임수수료	1,892	2,310	2,511

4) 투자일임재산 현황

(단위:건, 백만원)

구분		금융투자업자		은행		보험회사(고유계정)		보험회사(특별계정)		연기금		공제회		종금		개인		기타		계
구분		건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2,364	21,810	-	-	2,364	21,810
	전문투자자	26	387,364	-	-	28	25,000	56	189,750	5	46,403	32	240,000	72	500,000	-	-	232	638,849	451	2,027,367
	계	26	387,364	-	-	28	25,000	56	189,750	5	46,403	32	240,000	72	500,000	2,364	21,810	232	638,849	2,815	2,049,178
해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2,364	21,810	-	-	2,364	21,810
	전문투자자	26	387,364	-	-	28	25,000	56	189,750	5	46,403	32	240,000	72	500,000	-	-	232	638,849	451	2,027,367
	계	26	387,364	-	-	28	25,000	56	189,750	5	46,403	32	240,000	72	500,000	2,364	21,810	232	638,849	2,815	2,049,178

5) 투자일임재산 운용 현황

(단위 : 백만원)

구분			국내	해외	합계
유동성자산	예치금(위탁증거금 등)		192	541	733
	보통예금		-	-	-
	정기예금		-	-	-
	양도성예금증서(CD)		-	-	-
	콜론(Call Loan)		-	-	-
	환매조건부채권매수(RP)		111,080	-	111,080
	기업어음증권(CP)		1,555,719	-	1,555,719
	기타		142,578	-	142,578
	소계		1,809,569	541	1,810,110
증권	채무증권	국채·지방채	-	-	-
		특수채	21,103	-	21,103
		금융채	42,843	-	42,843
		회사채	127,364	-	127,364
		기타	-	-	-
		소계	191,310	-	191,310
	지분증권	주식	2,841	3,144	5,985
		신주인수권증서	-	-	-
		출자지분	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	2,841	3,144	5,985
	수익증권	신탁 수익증권	-	-	-
		투자신탁 수익증권	-	-	-
		기타	13,928	-	13,928
		소계	13,928	-	13,928
	투자계약증권		-	-	-
	파생결합증권	ELS	57	-	57
		ELW	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	57	-	57
	증권예탁증권		-	-	-
	기타		-	-	-
	소계		208,136	3,144	211,280
파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-
		통화관련거래	-	-	-
		주식관련거래	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	-	-	-
	장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-
		통화관련거래	-	-	-
		주식관련거래	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	-	-	-
	소계		-	-	-
기타			-	-	-
합계			2,017,705	3,685	2,021,391

(7) 유가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구분			주관사 실적	인수실적	인수주선수수료
구분			금액	금액	인수주선수수료
지분증권	기업공개	유가증권시장	-	-	-
	기업공개	코스닥시장	84,250	2,317	3,909
	유상증자	유가증권시장	-	-	-
	유상증자	코스닥시장	-	-	-
	기타		-	195,000	975
	소계		84,250	197,317	4,884
채무증권	국채·지방채		-	7,738,000	-
	특수채		-	840,000	43
	금융채		886,000	2,886,000	1,406
	회 사 채	일반회사채	1,320,500	712,709	5,807
		ABS	641,400	8,385,006	4,484
		소계	1,961,900	9,097,715	10,291
	기업어음		-	5,957,009	65
	기타		13,500	31,481,400	166
	소계		2,861,400	58,000,124	11,971
외화증권			-	-	-
기타			-	-	-
합계			2,945,650	58,197,441	16,855

2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
인수수수료	16,855	15,986	18,988
수수료비용	-	-	-
수지차익	16,855	15,986	18,988

(8) 신용공여 업무1) 신용공여 현황

구 분	증권담보대출	신용거래융자	신용거래대주	매도대금담보대출	비 고
한 도	고객별 10억원	계좌별 15억원	고객별 10억원	계좌별 300억원	-
한 도	(종목별 한도 별도)	(종목별 한도 별도)	(투자자등급별 한도 차등)	계좌별 300억원	-
이자율	연 7.65%~9.25%	연 5.40%~9.30% (소급방식적용)	대주매도금액 x 종목별 이율 (종목별 이율 : A군 연 2.5%, B군 연 4.0%)	연 9.5%	-
이자율	(연체이자 연 9.7%)	(연체이자 연 9.7%)	대주매도금액 x 종목별 이율 (종목별 이율 : A군 연 2.5%, B군 연 4.0%)	연 9.5%	-

2) 신용거래융자 및 신용대주 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기	제23기
신용거래융자금(미상환융자금포함)	2,914,274	2,474,465	2,534,429
신용대주잔고	35,414	38,349	29,776
증권담보대출금	686,008	613,653	508,912
매도대금담보대출금 등	766,124	213,759	569,728
합 계	4,401,820	3,340,226	3,642,845

(9) 신탁 업무1) 재무제표

(단위: 원)

계정명	말잔
Ⅰ.자산총계	5,473,738,838,126
1. 현금및예치금	2,292,696,475,044
2. 증권	1,421,005,248,328
3. 금전채권	1,698,283,549,941
4. 파생상품	0
5. 동산·부동산	0
6. 실물자산	0
7. 기타운용 자산	33,275,293,500
8. 기타자산	28,478,271,313
9. 현재가치차금	0
10. 채권평가충당금(-)	0
11. 손익	0
Ⅱ.부채총계	5,473,738,838,126
1. 금전신탁	3,881,345,320,000
2. 재산신탁	1,504,236,347,441
3. 종합재산신탁	0
4. 공익신탁	0
5. 담보부사채신탁	0
6. 기타신탁	0
7. 차입금	0
8. 차입유가증권	0
9. 파생상품	0
10. 기타부채	88,157,170,685
11.특별유보금	0
12.손익	0
<난외계정>	0
1. 대여유가증권	0
2. 상각채권	0
3. 환매권부 대출채권 매각	0
4. 집합투자재산수탁액	0
5. 파생상품거래내역	0

2) 손익계산서(신탁계정)

(단위: 원)

계정명	금액
Ⅰ. 신탁이익계	299,950,391,343
1. 예치금이자	76,139,006,554
2. 증권이자	42,989,686,570
3. 금전채권이자	3,723,411,925
4. 배당금수익	0
5. 증권매매이익	53,552,264,583
6. 증권평가이익	0
7. 증권상환이익	0
8. 증권손상차손환입	0
9. 파생상품거래이익	0
10. 수수료수익	0
11. 동산·부동산수익	0
12. 실물자산수익	0
13. 무체재산권수익	0
14. 유가증권대여료	0
15. 기타수익	123,546,021,711
16. 고유계정대이자	0
17. 신탁본지점이자	0
18. 특별유보금환입	0
19. 채권평가충당금환입	0
20. 손익금	0
Ⅱ. 신탁손실계	299,950,391,343
1. 금전신탁이익	201,318,767,538
2. 재산신탁이익	0
3. 종합재산신탁이익	0
4. 공익신탁이익	0
5. 담보부사채신탁이익	0
6. 기타신탁이익	0
7. 차입금이자	0
8. 기타지급이자	0
9. 증권매매손실	31,962,583,695
10. 증권평가손실	0
11. 증권상환손실	0
12. 증권손상차손	0
13. 파생상품거래손실	0
14. 제상각	0
15. 지급수수료	0
16. 동산·부동산처분손	0
17. 유가증권차입료	0
18. 기금출연료	0
19. 세금과공과	0
20. 신탁보수	1,862,122,962
21. 기타비용	64,806,917,148
22. 특별유보금전입	0
23. 채권평가충당금전입	0
24. 신탁본지점이자	0
25. 손익금	0

3) 수익현황(신탁계정)

(단위: 원)

계정명				신탁보수	계
금전신탁	불특정금전신탁			0	0
	특정금전신탁	수시입출금		0	0
		자문형		0	0
		자사주		28,994,317	28,994,317
		채권형		924,135,815	924,135,815
		주식형(자문형, 자사주 제외)		0	0
		주가연계신탁		0	0
		정기예금형		81,881,909	81,881,909
		퇴직연금	확정급여형	0	0
			확정기여형	0	0
			IRA형	0	0
			소계	0	0
		기타		325,383,267	325,383,267
금전신탁소계				1,360,395,308	1,360,395,308
재산신탁	증권			5,000,000	5,000,000
	금전채권			332,000,000	332,000,000
	동산			0	0
	부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0
			관리형	0	0
			소계	0	0
		관리신탁	갑종	0	0
			을종	0	0
			소계	0	0
		처분신탁		0	0
		담보신탁		0	0
		분양관리신탁		0	0
		부동산신탁계		0	0
	부동산관련권리			0	0
	무체재산권			164,727,654	164,727,654
	재산신탁소계			501,727,654	501,727,654
종합재산신탁				0	0
기타				0	0
합계				1,862,122,962	1,862,122,962

4) 신탁별 수탁 현황

(단위: 원)

구분				당기말
구분				건수	금액
금전신탁	불특정금전신탁			0	0
	특정금전신탁	수시입출금		0	0
		자문형		0	0
		자사주		0	0
		채권형		36	1,109,900,000,000
		주식형(자문형, 자사주 제외)		0	0
		주가연계신탁		0	0
		정기예금형		17	2,207,592,500,000
		퇴직연금	확정급여형	0	0
			확정기여형	0	0
			IRA형	0	0
			소계	0	0
		기타		4	563,852,820,000
금전신탁소계				57	3,881,345,320,000
재산신탁	증권			4	19,977,504,000
	금전채권			55	1,450,983,549,941
	동산			0	0
	부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0
			관리형	0	0
			소계	0	0
		관리신탁	갑종	0	0
			을종	0	0
			소계	0	0
		처분신탁		0	0
		담보신탁		0	0
		분양관리신탁		0	0
		부동산신탁계		0	0
	부동산관련권리			0	0
	무체재산권			768	33,275,293,500
	재산신탁소계			827	1,504,236,347,441
종합재산신탁				0	0
기타				0	0
합계				884	5,385,581,667,441

5) 자금조달 및 운용 현황① 금전신탁 자금조달현황

(단위: 원)

계정명				수탁액	기타	합계
금전신탁	불특정금전신탁			0	0	0
	특정금전신탁	수시입출금		0	0	0
		자문형		0		0
		자사주		0	0	0
		채권형		1,109,900,000,000	35,879,873,604	1,145,779,873,604
		주식형(자문형, 자사주 제외)		0	0	0
		주가연계신탁		0	0	0
		정기예금형		2,207,592,500,000	25,862,807,731	2,233,455,307,731
		퇴직연금	확정급여형	0	0	0
			확정기여형	0	0	0
			IRA형	0	0	0
			소계	0	0	0
		기타		563,852,820,000	26,414,489,350	590,267,309,350
금전신탁합계				3,881,345,320,000	88,157,170,685	3,969,502,490,685

② 금전신탁 자금운용 현황

(단위: 백만원)

구분				대출금	증권																콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계
구분				대출금	회사채	주식	국채지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계
금전신탁	불특정금전신탁			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
	특정금전신탁	수시입출금		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		자문형		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		자사주		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		채권형		0	34,180	0	0	50,000	695,120	0	205,120	490,000	0	0	0	0	50,000	0	0	829,300	0	76,843	0	237,500	0	0	2,137	0	1,145,780
		주식형(자문형, 자사주 제외)		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		주가연계신탁		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		정기예금형		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,207,572	0	0	0	0	25,883	0	2,233,455
		퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
			확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
			IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
			소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		기타		0	0	0	0	19,740	510,000	0	25,000	485,000	0	0	0	0	0	0	0	529,740	0	8,282	0	9,800	0	0	42,446	0	590,267
금전신탁합계				0	34,180	0	0	69,740	1,205,120	0	230,120	975,000	0	0	0	0	50,000	0	0	1,359,040	0	2,292,696	0	247,300	0	0	70,466	0	3,969,502

(10) 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분		제25기 3분기	제24기	제23기
잔고	조건부매도	8,476,391	8,565,539	6,636,152
	(거액 RP)	-	-	-
	조건부매수	213,700	150,000	230,000
거래금액	조건부매도	357,984,063	510,621,129	532,034,980
	(거액 RP)	-	-	-
	조건부매수	357,567,830	510,804,437	531,549,586

(11) 기타 부수업무

(단위 : 백만원)

구분	제25기 3분기	제24기 3분기	제24기
자문수수료	15,055	45,397	56,968
부동산 임대	2,570	2,513	3,363
합 계	17,625	47,910	60,331

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음 . [주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 가. 영업의 개황(주)키움저축은행은 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행을 명칭변경을 하였으며 2002년3월 인천 지점을 개설하였습니다. 2013년 1월2일 키움증권(주)가 50.5%의 주식을 취득함에 따라 경영권을 확보하였으며 상호를 '키움저축은행'으로 변경하였습니다. 또한, 2013년 4월 5일 잔여지분 49.5%를 인수함으로써 키움증권(주)가 지분 100%를 보유하게 되었습니다. 2014년 6월 인천지점(인천광역시 주안동 소재)을 분당지점(경기도 성남시 분당구)으로 이전 오픈하였고, 2023년 9월말 현재 경기도 부천시에 2개의 지점(리테일센터지점, 지원센타지점)을 두고있습니다. 인수 후 리스크관리를 통한 질적, 양적성장을 동시에 이루어 당기순이익의 증가 및 고정이하여신 감소 등의 성과를 달성하였습니다. 상호저축은행은 기준금리 상승에 따른 조달비용의 부담, 인터넷전문은행 등 타 업권과의 경쟁심화, 법정최고금리 인하, 건전성 규제강화(적립요율 상승) 등 험난한 경영환경속에서 경쟁하고 있습니다. 하지만 (주)키움저축은행은 지속적인 영업전략과 채널을 발굴하고, 프로세스 간소화 등의 경영효율화를 통해 성장세를 유지하였으며, 내실을 다져 앞으로 건전한 서민전문은행을 구축할 계획입니다. 나.영업규모

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	2021.12.31 기준
현금 및 예치금	455,954	428,878	191,827
유가증권	90,049	86,250	67,018
파생상품자산	-	-	-
상각후원가측정 금융자산	1,959,663	2,088,254	1,683,198
유형자산	10,584	10,346	10,219
사용권자산	915	352	374
기타자산	27,848	29,781	15,597
총자산	2,545,013	2,643,861	1,968,233

다.영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	`23.01.01 ~ `23.09.30	`22.01.01 ~ `22.09.30	`22.01.01 ~ `22.12.31
수수료 손익	1,804	2,780	6,706
유가증권평가 및 처분손익	3,126	(5,731)	(5,102)
파생상품 관련 손익	-	-	-
이자 손익	54,794	73,133	98,312
기타 영업손익	(32,507)	(17,342)	(32,835)
판매비와 관리비	26,708	24,750	34,665
영업이익	509	28,090	32,416

라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2023.09.30 기준		2022.12.31 기준		2021.12.31 기준
구분	조달항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
조 달	1. 자기자본	249,078		251,158		182,411
	- 자본금	8,811	0%	8,810	0%	7,340	0%
	- 자본잉여금	66,511	3%	66,511	3%	17,990	1%
	- 기타포괄손익누계액	(1,786)	0%	(1,489)	0%	(1,314)	0%
	- 이익잉여금	175,542	7%	177,326	7%	158,395	8%
	2. 부 채	2,295,935		2,392,703		1,785,822
	- 예수부채	2,204,511	87%	2,327,738	88%	1,743,037	89%
	- 기타부채	91,424	3%	64,965	2%	42,785	2%
합 계		2,545,013	100%	2,643,861	100%	1,968,233	100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2023.09.30 기준		2022.12.31 기준		2021.12.31 기준
구 분	운용항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
운용	현금및현금성자산	13,678	1%	55,478	2%	41,873	2%
	예치금	442,276	17%	373,400	14%	149,954	8%
	당기손익-공정가치측정 금융자산	59,620	2%	64,974	2%	53,960	3%
	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	19,895	1%	12,339	1%	11,058	1%
	기타유가증권	10,534	0%	8,938	0%	2,000	0%
	파생상품자산	-	0%	-	0%	-	0%
	상각후원가측정 금융자산	1,959,663	77%	2,088,254	79%	1,683,198	85%
	유형자산	10,584	1%	10,346	1%	10,219	0%
	사용권자산	915	0%	351	0%	374	0%
	기타자산	27,848	1%	29,781	1%	15,597	1%
합 계		2,545,013	100%	2,643,861	100%	1,968,233	100%

마. 영업종류별 현황(1) 예금업무1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분		2023.09.30 기준		2022.12.31 기준
구 분		평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
원화예수금	보통예금	2,662	2,801	3,626	3,180
	별단예금	378	409	441	339
	수입부금	-	-	-	-
	자유적립예금	1,273	1,144	1,492	1,323
	정기예금	2,246,316	2,190,555	2,019,800	2,207,179
	저축예금	2,478	2,624	3,210	2,880
	정기적금	8,284	6,928	30,236	12,446
	장기주택마련저축	47	49	44	46
기업자유예금		17,458	-	19,715	100,345
합계		2,278,896	2,204,510	2,078,562	2,327,738

2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	비고
예수금	569,724	519,641	평균잔액/점포수

3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	비고
예수금	13,646	11,877	평균잔액/ 평균직원수

(2) 대출업무1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
원화대출금	2,046,089	2,160,851
외화대출금	-	-
합계	2,046,089	2,160,851

2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	3개월 이하	6개월 이하	1년 이하	1년 초과	합계
원화대출금	419,523	236,320	325,266	1,064,980	2,046,089

3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
기업대출	1,214,135	1,418,727
가계대출	831,954	742,124
합계	2,046,089	2,160,851

4) 예대율

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
일반자금대출(A)	2,066,896	2,138,151
정책자금대출(B)	83,380	82,853
예수금(C)	2,259,006	2,300,800
자기자본(D)	12,638	25,027
비율((A-B)/(C+D))	87%	88%

주) 금액은 당해 평잔 기준으로 작성 바. 주요 상품 서비스

분류	상품명	설명
예금상품	보통예금	입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금받을 수 있는 요구불 예금
	자유적립예금	일정한 기간을 정하고 납입금액 및 횟수에 제한 없이 자율적으로 부금을 납입하는 상품
	정기예금	가입시점에 약정하신 금리를 만기까지 확정금리로 드리는 상품
	정기적금	매월 일정한 금액을 불입하여 목돈을 마련하는 상품
	저축예금	보통예금과 같이 입출금이 자유로우면서도 예치기간 또는 예치금액별로 이자율을 우대하여 주는 예금
	기업자유예금	법인 또는 개인사업자에 일시적인 여유자금을 예치케하여 결제자금 등으로 사용토록하고, 입출금이 자유로우면서도 보통예금에 비해 높은금리를 적용받을 수 있는 예금
	비과세종합저축	적립식 또는 거치식 예금가입자 중 조건 해당시 비과세 혜택을 제공하는 상품
여신상품	예적금담보대출	당행에 가입하신 예금과 적금을 담보로 하는 대출상품
	일반자금대출	소유하고 계신 상가, 주택, 대지 등 부동산을 담보로 하는 대출 상품
	종합통장대출	보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예·적금, 거래실적, 기여도등을 고려하여 약정된 한도 내에서 자동으로 마이너스대출 해 주는 상품
	주식담보대출Plus	대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품
	키워드림론	대출신청인 명의의 증권계좌를 금융기관에 담보(질권)로 제공하고, 고객 증권계좌 평가금액(담보가치:예수금+주식평가액)에 대해 최대 300%까지 온라인으로 대출해주는상품
	햇살론	저신용자 또는 저소득자에 대한 신용대출이 원활이 이루어질 수 있도록 저축은행 등 서민금융기관과 정부의 출연재원을 바탕으로 한 친서민 보증부 대출상품
	사잇돌2대출	고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품
	키움신용대출	직장인고객에게 대출해주는 신용대출상품

사. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음 . ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행가. 영업의 개황(주)키움예스저축은행은 1971년 4월에 광일교역(주)로 설립되어 1972년 12월 상호신용금고 업무를 인가 받았으며, 1982년 4월 상호를 (주)삼성상호신용금고로 변경하였습니다. 1996년 1월에는 대한제당(주)이 경영권을 인수하였고, 상호를 (주)삼성상호저축은행으로 변경하였으며, 2016년 1월 1일에는 (주)티에스저축은행으로 변경하였습니다. 한편, 2016년 10월 10일에는 키움증권(주)이 주식을 전액 인수하였으며, 동일자로 상호를 (주)키움예스저축은행으로 변경하였습니다.현재 예금업무, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 어음할인 및 주식 관련 대출 등의 업무를 영위하고 있으며, 서울특별시 강남구 논현로422(역삼동)에 본점을, 서울특별시 영등포구 여의나루로 4길 18(여의도동)에 출장소를 각각 두고 있습니다. 나. 영업규모

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	2021.12.31 기준
현금 및 예치금	355,115	231,385	119,178
유가증권	143,578	52,494	48,489
파생상품자산	-	-	-
상각후원가측정 금융자산	1,558,824	1,619,786	1,181,813
유형자산	18,923	18,737	26,650
사용권자산	337	484	655
기타자산	50,918	52,142	32,146
총자산	2,127,695	1,975,028	1,408,931

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	`23.01.01 ~ `23.09.30	`22.01.01 ~ `22.09.30	`22.01.01 ~ `22.12.31
수수료 손익	1,427	3,244	2,750
유가증권평가 및 처분손익	370	445	483
파생상품 관련 손익	-	-	-
이자 손익	38,609	44,601	61,762
기타 영업손익	(35,047)	(7,784)	(19,337)
판매비와 관리비	19,794	16,546	23,276
영업이익	(14,435)	23,960	22,382

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2023.09.30 기준		2022.12.31 기준		2021.12.31 기준
구분	조달항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
조 달	1. 자기자본	220,549		193,335		149,415
	- 자본금	27,125	1%	23,125	1%	20,000	1%
	- 자본잉여금	62,838	3%	26,859	1%	-	0%
	- 기타포괄손익누계액	(206)	0%	(224)	0%	(469)	0%
	- 이익잉여금	130,792	6%	143,575	7%	129,884	9%
	2. 부 채	1,907,146		1,781,693		1,259,516
	- 예수부채	1,834,786	86%	1,728,472	88%	1,220,284	87%
	- 기타부채	72,360	4%	53,221	3%	39,232	3%
합 계		2,127,695	100%	1,975,028	100%	1,408,931	100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2023.09.30 기준		2022.12.31 기준		2021.12.31 기준
구 분	운용항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
운용	현금및현금성자산	25,780	1%	4,841	0%	20,688	1%
	예치금	329,335	16%	226,544	11%	98,489	7%
	당기손익인식-공정가치측정 금융자산	117,384	6%	30,113	2%	32,670	3%
	기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산	-	0%	-	0%	-	0%
	기타유가증권	26,194	1%	22,381	1%	15,819	1%
	파생상품자산	-	0%	-	0%	-	0%
	상각후원가측정 금융자산	1,558,824	73%	1,619,786	82%	1,181,813	84%
	유형자산	18,923	1%	18,737	1%	26,650	2%
	사용권자산	337	0%	484	0%	655	0%
	기타자산	50,918	2%	52,142	3%	32,147	2%
합 계		2,127,695	100%	1,975,028	100%	1,408,931	100%

마. 영업종류별 현황(1) 예금업무1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분		2023.09.30 기준		2022.12.31 기준
구 분		평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
원화예수금	보통예금	6,012	5,786	8,181	6,582
	별단예금	292	144	197	112
	자유적립예금	244	229	287	212
	정기예금	1,701,091	1,723,095	1,421,852	1,631,136
	기업자유예금	63,328	62,092	30,619	63,313
	정기적금	28,394	43,381	38,163	26,989
	장기주택마련저축	60	60	85	59
	재형저축	47	-	124	69
	표지어음예수금	-	-	-	-
합계		1,799,468	1,834,787	1,499,508	1,728,472

2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	비고
예수금	899,734	749,754	평균잔액/점포수

3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	비고
예수금	14,058	11,901	평균잔액/ 평균직원수

(2) 대출업무1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
원화대출금	1,612,959	1,647,403
외화대출금	-	-
합계	1,612,959	1,647,403

2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	3개월이하	6개월이하	1년이하	1년초과	합계
원화대출금	312,996	323,995	319,873	656,095	1,612,959

3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
기업대출	1,193,871	1,253,968
가계대출	419,088	393,435
합계	1,612,959	1,647,403

4) 예대율

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
일반자금대출(A)	1,675,190	1,647,519
정책자금대출(B)	91,346	62,496
예수금(C)	1,812,190	1,684,933
자기자본(D)	10,563	17,652
비율((A-B)/(C+D))	87%	93%

주) 금액은 당해 평잔 기준으로 작성

바. 주요 상품 서비스

분 류	상품명	설 명
예 금 상 품	보통예금	입출금이 자유로운 요구불예금
	정기예금	목돈을 일정기간동안 예치하여 안정적인 수익을 목적으로 하는 확정금리 예금상품
	ISA정기예금	개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입되는 금융상품 포트폴리오를 위한 전용 정기예금상품
	정기적금	매월 일정금액을 납입하여 목돈을 마련하는 적립식 예금
	자유적립예금	일정한 기간을 정하고 금액 및 회수에 제한없이 자유롭게 납입하는 예금
	기업자유예금	법인 및 개인사업자를 대상으로 하는 입출금이 자유로운 요구불예금
	재형저축	서민, 중산층의 재산형성 및 목돈마련을 위한 적립식 저축상품으로 이자소득에 대하여 소득세가 감면되는 세제해택상품(판매중지)
	표지어음	당행이 할인하여 보유 중인 어음을 근거로 하여 그 금액을 분할 또는 통합하여 새로이 발행한 약속어음. 거치식상품
	비대면전용상품	모바일 어플을 사용하여 가입할 수 있는 상품으로 무통장으로 개설되는 예적금상품(SB톡톡 정기예금, SB톡톡 키워드림 정기적금)
대 출 상 품	예적금담보대출	당행에 가입하신 예금이나 적금을 담보로 하는 대출상품
	일반자금대출	소유하고 계신 주택, 아파트, 대지, 상가 등을 담보로 하는 대출상품
	종합통장대출	보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예적금, 거래실적, 기여도 등을 고려하여 약정된 한도내에서 자동으로 마이너스대출 해 주는 상품
	주식담보대출Plus	대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품
	키워드림론	주식매입자금이 필요한 분에게 증권계좌평가금액의 최대 300%까지 대출해주는 상품
	임대APT보증금대출	임대주택 입주예정자, 계약자, 거주자, 대상 임대보증금(계약금) 선순위 담보대출 및 후순위 담보대출
	키움YES히어로즈론	소득증빙 가능한 직장인 및 개인사업자를 대상으로 하는 중금리 직장인 신용대출 상품
	햇살론	대부업, 캐피탈 등 고금리 채무를 부담해야하는 저신용, 저소득 서민을 위한 보증부대출상품
	사잇돌2대출	고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품
	키움E-셀러 신용대출	통신판매업 면허를 보유한 온라인 셀러 전용 개인사업자 신용대출

사. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음 .■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주) 가. 영업의 개황 키움투자자산운용(주)는 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용 합병으로 출범하였습니다. 2014년부터 초기 3년 동안은 조직개편과 체질개선 작업을 통해 외형 성장에 주력하였고, 경영권 변동에 따른 조직 안정화를 위해 노력하여 동 기간 동안 운용자산 성장률 1위를 기록하였습니다. 2018년부터는 지속적이고 안정적인 성장 방향으로 초점을 맞춰 주식과 채권 부분을 더욱 공고히하고, 글로벌과 대체투자 부문 확대에 초점을 두어 글로벌 운용사 도약을 준비하고 있습니다. 특히 선택과 집중으로 고객 자산의 증대를 최우선 목표로 주식, 채권뿐만 아니라 대체투자까지 균형 잡힌 종합 자산운용사로 계열 보험사나 은행없이 독립적으로 성장하였습니다. 나. 영업규모

(단위 : 백만원)

구 분		2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	2021.12.31 기준
증권투자신탁	주 식 형	5,929,805	5,231,536	5,290,449
	채 권 형	14,177,210	14,469,741	16,377,433
	혼 합 형	136,382	189,393	238,897
	재 간 접 형	6,019,414	5,812,243	5,655,183
	소 계	26,262,811	25,702,912	27,561,962
단기금융상품		11,557,021	7,986,989	9,136,692
파생상품		1,426,664	1,180,802	1,317,516
기타		8,443,429	8,059,692	7,871,795
합계		47,689,925	42,930,395	45,887,965

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	`23.01.01 ~ `23.09.30	`22.01.01 ~ `22.09.30	`22.01.01 ~ `22.12.31
수수료 손익	46,033	57,942	72,564
유가증권평가 및 처분손익	2,992	(3,827)	(3,705)
파생상품 관련 손익	-	-	-
이자 손익	146	71	99
기타 영업손익	2,182	1,972	2,209
판매비와 관리비	34,098	32,373	44,818
영업이익	17,255	23,785	26,349

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2023.09.30 기준		2022.12.31 기준		2021.12.31 기준
구분	조달항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
조 달	1. 자기자본	238,885		230,515		219,842
	- 자본금	71,017	28%	71,017	28%	71,017	29%
	- 자본잉여금	17,254	7%	17,255	7%	17,255	7%
	- 기타포괄손익누계액	-	0%	-	0%	-	0%
	- 이익잉여금	150,614	60%	142,243	57%	131,570	53%
	2. 부 채	12,973		19,336		26,590
	- 예수부채	149	0%	53	0%	268	0%
	- 기타부채	12,824	5%	19,283	8%	26,322	11%
합 계		251,858	100%	249,851	100%	246,432	100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2023.09.30 기준		2022.12.31 기준		2021.12.31 기준
구 분	운용항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
운용	현금및현금성자산	2,961	1%	7,507	3%	2,328	1%
	예치금	-	0%	-	0%	-	0%
	당기손익인식-공정가치측정 금융자산	91,977	37%	91,875	37%	121,002	49%
	기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산	-	0%	-	0%	-	0%
	기타유가증권	125,602	50%	120,676	48%	96,210	39%
	파생상품자산	-	0%	-	0%	-	0%
	상각후원가측정 금융자산	4,722	2%	4,488	2%	4,384	2%
	유형자산	927	0%	1,097	0%	1,167	0%
	사용권자산	1,982	1%	2,753	1%	4,141	2%
	기타자산	23,687	9%	21,455	9%	17,200	7%
합 계		251,858	100%	249,851	100%	246,432	100%

마. 주요 상품 서비스▶ 주식형

(2023.09.30 기준, 단위 : 원)

펀드명	설정일자	원본액	순자산총액	기준가	수정기준가
키움투자대형주201705	2017-05-26	1,391,552,317,310	1,813,134,004,000	1,303	1,303
키움투자순수주식4호	2007-10-17	559,973,013,748	873,571,446,102	1,560	1,560
키움KOSEF200TotalReturn증권상장지수투자신탁[주식]	2018-04-20	529,378,661,954	529,378,661,954	40,879	40,879
키움스마트에이스일반사모증권투자신탁제6호[주식]	2016-03-22	437,615,423,037	407,453,966,601	931	1,704
키움 KOSEF 200 상장지수증권투자신탁[주식]	2002-10-11	306,604,573,058	306,604,573,058	32,968	46,646
키움KOSEFNIFTY50인디아증권상장지수투자신탁[주식-파생형](합성)	2014-06-25	188,673,416,681	188,673,416,681	20,620	20,620
키움글로벌그로스일반사모증권투자신탁1호[주식]	2020-11-09	185,662,643,378	152,567,168,472	822	822
키움Guardcap글로벌집중투자일반사모증권투자신탁1호[주식]	2019-12-27	183,034,286,683	208,417,837,398	1,139	1,438
키움 VA(2.0) 케이인덱스 주식형(주식)	2018-09-19	172,803,434,633	208,660,126,779	1,208	1,208
키움VUL종신K인덱스(주식)	2017-09-28	164,921,522,821	191,332,114,811	1,160	1,160
사학연금키움주식1호	2021-07-07	116,221,727,185	98,148,130,278	844	844
키움글로벌집중투자일반사모증권투자신탁2호[주식]	2020-05-04	101,206,450,819	102,777,746,708	1,016	1,348
키움차세대모빌리티증권자투자신탁제1호[주식]C-e	2011-05-23	93,283,062,100	72,543,029,402	778	778
키움주식성장형펀드사모제2호	2005-01-27	90,462,806,133	75,413,603,201	834	5,476
변액 CI 혼합형	2021-06-28	56,647,134,163	46,637,024,509	823	823
키움키워드림일반사모증권투자신탁제3호[주식]	2016-09-22	56,167,550,208	50,468,355,256	899	1,612
키움TOP클래스VUL종신 업종대표주식형(주식)	2017-12-21	48,182,384,868	57,441,674,010	1,192	1,192
키움뉴에이스ETF일반사모증권투자신탁제2호[주식-재간접형]	2016-10-12	46,989,767,200	49,957,310,760	1,063	1,718
TMF(키움케이원장기41호)	2023-01-16	41,607,118,085	44,741,778,856	1,075	1,075
키움차세대모빌리티증권자투자신탁제1호[주식]A-e	2014-07-28	39,145,752,850	37,472,596,994	957	957

▶ 채권형

(2023.09.30 기준, 단위 : 원)

펀드명	설정일자	원본액	순자산총액	기준가	수정기준가
키움투자채권상대가치2호	2011-05-17	2,044,835,420,172	2,794,876,707,925	1,367	1,367
키움투자채권크레딧3호	2012-05-07	956,137,954,501	1,279,332,978,846	1,338	1,338
키움투자채권일반1호	2010-04-13	871,735,337,787	1,262,296,473,568	1,448	1,448
키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제4호[채권]	2016-03-03	691,584,172,409	706,602,448,413	1,022	1,137
키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제5호[채권]	2016-03-14	690,986,806,531	669,556,270,655	969	1,061
키움KOSEF10년국고채증권상장지수투자신탁[채권]	2011-10-19	577,363,785,829	577,363,785,829	108,121	130,416
연기금일반사모증권투자신탁제195-1호[채권]	2018-01-31	468,700,486,952	479,270,043,560	1,023	1,129
키움사모채권1호(회사채)	2019-04-23	411,574,289,998	444,515,349,535	1,080	1,080
키움프런티어일반사모증권투자신탁제22호[채권]	2022-12-15	330,000,000,000	343,177,957,731	1,040	1,040
키움EverRich보험채권2호(회사-단기형)	2017-05-25	320,354,190,256	368,650,950,823	1,151	1,151
키움리더스 VUL종신채권형(채권)	2017-12-20	294,437,248,754	299,899,522,338	1,019	1,019
키움키워드림일반사모증권투자신탁제2호[채권]	2016-09-13	277,362,268,392	288,292,483,464	1,039	1,144
키움자산_장기무_매도	2019-01-23	258,835,693,310	308,702,734,958	1,193	1,193
언제나플러스	2020-07-01	249,727,009,248	246,336,634,152	986	986
키움RF일반사모증권투자신탁제1호[채권]	2018-09-19	248,008,816,734	245,858,446,615	991	1,055
투자풀일반사모증권투자신탁제78-3호[채권]	2021-07-27	196,726,224,269	199,223,512,064	1,013	1,013
키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C	2017-12-15	192,656,722,944	201,681,924,218	1,047	1,142
키움예스일반사모증권투자신탁제1호[채권]	2014-11-14	187,638,511,316	191,519,584,415	1,021	1,184
세이프업	2020-07-01	183,709,341,402	188,070,955,168	1,024	1,024
키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-e	2017-12-15	182,962,640,963	191,724,729,488	1,048	1,150

▶ 혼합형

(2023.09.30 기준, 단위 : 원)

펀드명	설정일자	원본액	순자산총액	기준가	수정기준가
키움코리아에이스사모증권투자신탁제3호[채권-파생형]	2019-06-24	100,000,000,000	104,170,941,001	1,042	1,118
키움코리아에이스사모증권투자신탁제1호[채권-파생형]	2018-10-29	50,000,000,000	50,478,507,788	1,010	1,163
변액적립보험 주식혼합형_키움	2023-03-07	25,623,904,877	26,134,129,960	1,020	1,020
키움엘로우엄브렐러글로벌일반사모투자신탁KZ-29호	2021-04-29	20,826,736,801	18,899,063,818	907	1,020
키움 퇴직연금40 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합] C	2006-01-03	11,129,427,732	12,187,780,226	1,095	2,200
키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[채권혼합]	2008-09-17	10,484,087,393	11,104,594,964	1,059	1,818
키움 퇴직연금10 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합]	2006-01-03	9,774,356,483	9,773,941,797	1,000	1,828
키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁제1호[채권혼합] Class C	2015-04-10	9,208,360,754	10,397,543,035	1,129	1,223
키움 프런티어 장기주택마련 증권 투자신탁[채권혼합]	2003-02-17	7,227,900,621	8,193,931,859	1,134	2,182
키움장대트리플플러스증권투자신탁1호[채권혼합]Class C	2010-12-24	5,746,893,249	6,393,001,322	1,112	1,275
키움 프런티어 배당주 증권 투자신탁 제1호[주식혼합] C1	2001-10-04	4,963,177,233	6,260,595,168	1,261	4,013
키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[국공채혼합]	2011-01-20	4,702,530,780	5,242,823,666	1,115	1,367
키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C1	2015-08-17	4,542,029,165	5,208,803,987	1,147	1,252
키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C-P	2015-08-17	4,394,466,378	5,041,169,818	1,147	1,272
키움장대트리플플러스증권자투자신탁1호[채권혼합] Class C	2011-01-24	4,192,582,276	4,726,159,624	1,127	1,338
키움차세대모빌리티30증권자투자신탁제1호[채권혼합]C1	2011-06-10	3,934,329,153	3,895,498,201	990	1,086
키움장대트리플플러스사모증권투자신탁2호[주식혼합] Class C	2011-02-18	3,774,778,761	3,730,393,643	988	1,670
AIA무배당변액유니버셜성장혼합형1형	2007-02-21	3,578,655,257	6,916,301,298	1,933	1,933
키움차세대모빌리티30증권자투자신탁제1호[채권혼합]C-F	2020-12-21	3,177,350,743	3,063,801,714	964	1,021
키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁제1호[채권혼합] Class C-e	2018-04-12	2,878,956,195	3,076,648,290	1,069	1,146

▶ 재간접형

(2023.09.30 기준, 단위 : 원)

펀드명	설정일자	원본액	순자산총액	기준가	수정기준가
키움뉴에이스ETF일반사모증권투자신탁제1호[주식-재간접형]	2016-10-25	689,813,502,892	723,348,871,492	1,049	2,086
연기금일반사모증권투자신탁제2-S2호[주식-재간접형]	2017-05-22	233,878,815,524	237,749,642,245	1,017	1,843
키움똑똑한4차산업혁명ETF분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] C-e	2020-01-20	183,354,268,693	202,090,455,962	1,102	1,102
투자풀일반글로벌ETF사모증권투자신탁제22-4호[주식-재간접형]	2018-03-23	158,728,518,718	166,805,170,782	1,051	1,784
키움 칼레그로 일반사모 증권투자신탁 제1호[재간접형]	2015-01-14	152,864,185,563	262,674,214,637	1,718	3,004
키움칼레그로일반사모증권투자신탁제2호[재간접형]	2018-06-27	150,666,525,227	276,872,019,334	1,838	2,115
키움모데라토일반사모증권투자신탁[재간접형]	2018-06-15	149,269,907,581	258,463,061,290	1,732	1,732
연기금일반사모증권투자신탁제1-B3호[채권-재간접형]	2020-04-08	115,294,626,564	100,757,694,946	874	920
키움AGPS일반사모투자신탁[재간접형]	2020-07-29	110,273,461,142	102,493,692,747	929	1,826
연기금일반사모증권투자신탁2-B3호[채권-재간접형]	2021-02-24	102,471,029,100	97,440,665,041	951	958

▶ 단기금융

(2023.09.30 기준, 단위 : 원)

펀드명	설정일자	원본액	순자산총액	기준가	수정기준가
키움 프런티어 신종 법인용 MMF 제1호	2003-08-28	1,060,023,375,153	1,063,953,487,138	1,004	1,813
키움 프런티어 개인용 MMF 제1호[국공채] C1	2001-08-03	527,552,638,895	530,224,230,957	1,005	1,713
키움 플러스 법인 MMF 제1호A	2003-04-15	82,403,490,160	83,732,868,160	1,016	1,685
키움 마이 신종 개인용 MMF 제1호 A	2003-11-17	679,651,708	699,227,606	1,029	1,594
키움 마이 신종 개인용 MMF 제1호 e	2006-03-20	6,023,775,568	6,199,967,148	1,029	1,488

▶ 파생형

(2023.09.30 기준, 단위 : 원)

펀드명	설정일자	원본액	순자산총액	기준가	수정기준가
키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제10호[채권-파생형]	2019-03-27	134,478,884,363	136,374,576,010	1,014	1,119
키움프런티어일반사모증권투자신탁제12호[채권-파생형]	2018-11-26	97,333,319,613	101,770,820,053	1,046	1,130
키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제5호[채권-파생형]	2017-10-13	63,660,649,830	67,192,761,402	1,055	1,165
키움프런티어일반사모증권투자신탁제16호[채권-파생형]	2019-06-14	50,185,352,573	50,400,885,917	1,004	1,111
키움프런티어사모증권투자신탁제8호[채권-파생형]	2017-09-28	50,000,000,000	52,154,293,106	1,043	1,165
우리2Star파생상품투자신탁제KW-8호	2007-06-22	28,031,848,160	8,871,690	0.32	1,580
키움2Star파생상품투자신탁제KH-3호	2006-09-20	17,681,992,910	7,489,570	0.42	7,720
키움 마이 베어마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] e	2006-03-21	6,638,552,293	1,795,174,680	270	319
키움 프런티어뉴인덱스플러스α 증권 투자신탁 제F-1호[주식-파생형] C5	2011-04-25	5,094,478,166	5,629,179,973	1,105	1,105
키움 마이 불마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] e	2006-03-21	4,889,112,930	6,361,222,693	1,301	2,020

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음. ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)키움캐피탈(주)는 키움금융네트워크의 일곱 번째 금융회사로 2018년 8월 9일 설립, 동년 10월 5일에 여신전문금융업 등록 후 영업을 개시하였습니다. 지분은 키움증권(주)이 98%, (주)다우기술이 2%를 보유하고 있습니다. 2018년 설립이후 균형적인 사업 포트폴리오와 안정적인 자금운용 등을 바탕으로 성장성과 수익성, 안정성을 모두 충족하는 성장세를 지속하고 있습니다. 앞으로도 키움금융네트워크 영업시너지와 우수한 인적 역량 등을 바탕으로 맞춤형 종합 금융 서비스를 제공하여 '고객과 함께 성장하는 키움캐피탈(주)'로 발돋움할 계획입니다 . 나.영업규모

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	2021.12.31 기준
현금 및 예치금	71,415	136,896	12,712
유가증권	669,707	332,302	344,611
파생상품자산	2,135	2,961	868
상각후원가측정 금융자산	1,539,142	1,549,542	1,362,343
유형자산	458	580	735
사용권자산	1,279	1,534	1,947
기타자산	10,259	9,829	7,704
총자산	2,294,395	2,033,644	1,730,920

다.영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	`23.01.01 ~ `23.09.30	`22.01.01 ~ `22.09.30	`22.01.01 ~ `22.12.31
수수료 손익	7,805	8,563	10,323
유가증권평가 및 처분손익	16,066	11,637	17,598
파생상품 관련 손익	4,034	7,093	434
이자 손익	19,174	30,562	41,214
기타 영업손익	(4,801)	(7,927)	(11,348)
판매비와 관리비	8,055	8,529	12,486
영업이익	34,223	41,399	45,735

라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2023.09.30 기준		2022.12.31 기준		2021.12.31 기준
구분	조달항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
조 달	1. 자기자본	368,851		295,016		260,562
	- 자본금	60,000	3%	55,000	3%	55,000	3%
	- 자본잉여금	189,169	8%	144,196	7%	144,196	8%
	- 기타포괄손익누계액	150	0%	602	0%	(21)	0%
	- 이익잉여금	119,532	5%	95,218	5%	61,387	4%
	2. 부 채	1,925,544		1,738,795		1,470,358
	- 예수부채	-	0%	-	0%	-	0%
	- 기타부채	1,925,544	84%	1,738,628	85%	1,470,358	85%
합 계		2,294,395	100%	2,033,644	100%	1,730,920	100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2023.09.30 기준		2022.12.31 기준		2021.12.31 기준
구 분	운용항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
운용	현금및현금성자산	71,414	3%	136,896	7%	12,712	1%
	예치금	-	0%	-	0%	-	0%
	당기손익인식-공정가치측정 금융자산	601,401	26%	270,406	13%	310,066	18%
	기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산	-	0%	-	0%	-	0%
	기타유가증권	68,307	3%	61,897	3%	34,545	2%
	파생상품자산	2,135	0%	2,961	0%	868	0%
	상각후원가측정 금융자산	1,539,142	67%	1,549,542	76%	1,362,343	79%
	유형자산	458	0%	579	0%	735	0%
	사용권자산	1,279	0%	1,534	0%	1,947	0%
	기타자산	10,259	1%	9,829	1%	7,704	0%
합 계		2,294,395	100%	2,033,644	100%	1,730,920	100%

마. 주요 상품 서비스

취급업무	설 명
신기술사업금융업	신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리, 운용 등을 영위하는 금융사업
시설대여업	이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정 기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융
직접투자	투자대상회사가 발행한 유가증권(주식, 공모사채, CB 등)에 대한 투자
간접투자	조합, 사모투자전문회사 및 기타 간접투자기구에 대한 출자
일반대출	기업/개인을 상대로 한 대출업무 (부동산 PF, 담보대출, 기업금융, 중도금대출, 스탁론 등)

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음. ■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주)가. 영업의 개황키움에프앤아이(주)는 2020년 10월 23일에 설립되었습니다. 지분은 키움증권 98%, 다우기술이 2%를 보유하고 있으며 설립 이후 2020년 4분기 NPL입찰에 참가하여 성공적으로 시장에 진입하였습니다. 향후 키움금융네트워크 영업시너지와 우수한 인력을 통한 정교한 밸류에이션, 우수한 자산관리, 안정적인 자금조달 등을 통해 NPL시장 Top Tier로 나아갈 계획입니다. 나.영업규모

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	2021.12.31 기준
현금 및 예치금	22,669	24,851	10,665
유가증권	146,962	83,846	7,897
파생상품자산	-	-	679
상각후원가측정 금융자산	456,989	284,729	320,071
유형자산	350	411	539
사용권자산	1,596	1,976	81
기타자산	26,333	7,563	1,857
총자산	654,899	403,376	341,789

다.영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	`23.01.01 ~ `23.09.30	`22.01.01 ~ `22.09.30	`22.01.01 ~ `22.12.31
수수료 손익	(2,182)	(2,517)	(3,278)
유가증권평가 및 처분손익	6,291	13,527	1,726
파생상품 관련 손익	(56)	1,299	1,219
이자 손익	10,680	8,001	9,336
기타 영업손익	(5,731)	(4,882)	9,477
판매비와 관리비	4,520	4,708	6,240
영업이익	4,482	10,720	12,240

라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2023.09.30 기준		2022.12.31 기준		2021.12.31 기준
구분	조달항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
조 달	1. 자기자본	218,403		162,627		101,984
	- 자본금	10,000	1%	7,500	2%	5,000	1%
	- 자본잉여금	189,856	29%	142,392	35%	94,928	28%
	- 기타포괄손익누계액	(27)	0%	(26)	0%	(58)	0%
	- 이익잉여금	18,574	3%	12,761	3%	2,114	1%
	2. 부 채	436,496		240,826		239,805
	- 예수부채	-	0%	-	0%	36	0%
	- 기타부채	436,496	67%	240,749	60%	239,769	70%
합 계		654,899	100%	403,376	100%	341,789	100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2023.09.30 기준		2022.12.31 기준		2021.12.31 기준
구 분	운용항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
운용	현금및현금성자산	22,669	3%	24,851	6%	10,665	3%
	예치금	-	0%	-	0%	-	0%
	당기손익인식-공정가치측정 금융자산	32,549	5%	76,006	19%	7,897	2%
	기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산	-	0%	-	0%	-	0%
	기타유가증권	114,413	18%	7,840	2%	-	0%
	파생상품자산	-	0%	-	0%	679	0%
	상각후원가측정 금융자산	456,989	70%	284,729	71%	320,071	94%
	유형자산	350	0%	411	0%	539	0%
	사용권자산	1,596	0%	1,976	0%	80	0%
	기타자산	26,333	4%	7,563	2%	1,858	1%
합 계		654,899	100%	403,376	100%	341,789	100%

마. 주요 상품 서비스

1. 자산유동화에 관한 법률상 유동화전문회사 등 부실채권의 인수 및 회수를 위한 회사의 설립 및 그 지분 또는 유동화증권에 대한 투자, 자금대여 업무

2. 부실채권, 부실채권에 수반하여 처분되는 증권이나 출자전환 주식, 또는 구조조정대상 회사에 대한 채권이나증권의 매입 및 매각

3. 자산유동화에 관한 법률상의 자산관리업무나 업무수탁업무

4. 제2호의 구조조정대상 회사에 대한 투자

5. 제2호의 구조조정대상 회사에 대한 투자기구(자본시장과 금융투자업에 관한 법률상의 집합투자기구를 포함하나, 이에 한정되지 아니함)에 대한 투자 및 기타 이와 관련된 유가증권, 채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자업무 및 그 운용

6. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률상의 기관전용 사모집합투자기구나 기업재무안정 사모집합투자기구에대한 투자 및 업무집행사원으로서의 업무

7. 산업발전법상 기업구조개선 경영참여형 사모집합투자기구에 대한 투자 및 운용

8. 부동산 임대업

9. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따라 설립된 집합투자기구 등이 설정하는 운용자산(부동산, 유가증권, 채권, 기타 재산권을 포함함)에 대한 투자

10. 기타, 부동산, 유가증권, 채권, 기타 재산권 등에 대한 직접적 또는 간접적인 투자

11. 기타 위 각 호의 업무를 달성하기 위하여 직ㆍ간접적으로 관련되거나 이에 부수하는 업무

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음. ■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주) 가. 영업의 개황키움인베스트먼트(주)는 1999년 3월 5일 중소기업창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업창업자에 대한 투자와 중소기업창업투자조합 자금의 관리 등을 주된 영업으로 하고 있습니다. 또한 중소기업창업지원법의 규정에 의거하여 1999년 4월 2일자로 중소기업청에 중소기업창업투자회사로 등록하였습니다. 당분기말 현재 본점은 서울특별시 영등포구 여의도동에 위치하고 있습니다. 투자재원의 확보방안으로 한국벤처투자 및 국내외 금융기관 등을 유한책임조합원으로 하는 벤처투자조합 및 사모투자합자회사의 결성에 노력하고 있습니다. 당분기말 현재 키움인베스트먼트(주)는 13개의 벤처투자조합과 3개의 PEF 등 총 16개의 펀드 및 PEF를 운영하고 있으며, 2023년 09월말 누적 관리자산은 8,625억원입니다. 나. 영업규모

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	2021.12.31 기준
현금 및 예치금	13,514	11,855	17,256
유가증권	65,205	77,511	44,110
파생상품자산	-	-	-
상각후원가측정 금융자산	189	220	220
유형자산	30	34	30
사용권자산	184	448	565
기타자산	5,075	4,107	5,127
총자산	84,197	94,175	67,308

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	`23.01.01 ~ `23.09.30	`22.01.01 ~ `22.09.30	`22.01.01 ~ `22.12.31
수수료 손익	8,442	5,559	7,291
유가증권평가 및 처분손익	(2,273)	(344)	(284)
파생상품 관련 손익	-	-	-
이자 손익	160	19	(44)
기타 영업손익	1,719	266	330
판매비와 관리비	4,498	3,942	4,942
영업이익	3,550	1,558	2,351

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2023.09.30 기준		2022.12.31 기준		2021.12.31 기준
구분	조달항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
조 달	1. 자기자본	74,188		85,913		61,632
	- 자본금	59,632	71%	59,632	63%	44,621	66%
	- 자본잉여금	-	0%	-	0%	-	0%
	- 자본조정	(740)	-1%	(740)	-1%	(740)	-1%
	- 기타포괄손익누계액	(14)	0%	(14)	0%	(36)	0%
	- 이익잉여금	15,310	18%	27,035	29%	17,787	26%
	2. 부 채	10,009		8,534		5,676
	- 예수부채	-	0%	-	0%	-	0%
	- 기타부채	10,009	12%	8,262	9%	5,676	9%
합 계		84,197	100%	94,175	100%	67,308	100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2023.09.30 기준		2022.12.31 기준		2021.12.31 기준
구 분	운용항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
운용	현금및현금성자산	13,114	16%	11,855	13%	17,256	26%
	예치금	400	0%	-	0%	-	0%
	당기손익인식-공정가치측정 금융자산	1,403	2%	16,955	18%	6,414	9%
	기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산	-	0%	-	0%	-	0%
	기타유가증권	63,802	76%	60,556	64%	37,696	56%
	파생상품자산	-	0%	-	0%	-	0%
	상각후원가측정 금융자산	189	0%	220	0%	220	0%
	유형자산	30	0%	34	0%	30	0%
	사용권자산	184	0%	448	0%	565	1%
	기타자산	5,075	6%	4,107	5%	5,127	8%
합 계		84,197	100%	94,175	100%	67,308	100%

마. 주요 상품 서비스조합 및 PEF 운용 : 벤처기업투자를 위한 투자재원은 한국벤처투자, 한국성장금융 및 국내외 금융기관이 주요 출자자로 참여하는 벤처투자조합 및 사모투자합자회사를통해 조달되며 당사는 이를 결성하고 GP(업무집행조합원)의 역할을 수행하며 관리보수수익과 운용성과수익에 대한 수익을 얻는 사업입니다. 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음.

3. 파생상품거래 현황

가. 파생상품 거래현황

(기준일: 2023년 09월 30일)

(단위 : 백만원)

구분		이자율	통화	주식	상품	기타	계
거래목적	위험회피	-	-	-	-	-	-
거래목적	매매목적	26,325,271	16,146,251	4,201,156	-	-	46,672,679
거래장소	장내거래	821,673	126,903	3,228,248	-	-	4,176,825
거래장소	장외거래	25,503,598	16,019,348	972,908	-	-	42,495,854
거래형태	선도	994,098	49,254	-	-	-	1,043,352
	선물	821,673	126,903	3,180,165	-	-	4,128,742
	스왑	24,509,500	15,970,094	-	-	-	40,479,594
	옵션	-	-	1,020,991	-	-	1,020,991

나. 신용파생상품 거래현황(1) 거래현황

(기준일: 2023년 09월 30일)

(단위 : 백만원)

구 분	신용매도			신용매입
구 분	해외	국내	계	해외	국내	계
Credit Default Swap	-	-	-	-	-	-
Credit Option	-	-	-	-	-	-
Total Return Swap	-	120,000	120,000	-	2,120,000	2,120,000
Credit Linked Notes	-	-	-	-	50,000	50,000
기 타	-	-	-	-	-	-

(2) 신용파생상품 상세명세

(기준일: 2023년 09월 30일)

(단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	약정금액	준거자산
CLN	하이아방가르드제삼차 주식회사	키움증권	2019-03-15	2024-03-15	50,000	신한금융지주, 우리은행
TRS	뉴테라제칠차(주)	키움증권	2022-07-28	2024-07-18	50,000	하나카드217-2
TRS	뉴테라제칠차(주)	키움증권	2022-07-28	2024-08-19	50,000	하나카드218-2
TRS	뉴테라제칠차(주)	키움증권	2022-07-28	2024-06-18	50,000	하나카드217-1
TRS	뉴테라제칠차(주)	키움증권	2022-07-28	2024-09-19	50,000	하나카드218-3
TRS	뉴테라제팔차(주)	키움증권	2022-07-28	2024-07-19	50,000	우리카드219-1(사)
TRS	뉴테라제팔차(주)	키움증권	2022-07-28	2024-08-20	50,000	우리카드219-2(사)
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2024-05-02	20,000	한국전력1191
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2025-05-12	30,000	한국전력1198
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2025-07-15	50,000	한국전력1237
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2024-03-25	5,000	한국전력1159
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2024-05-10	20,000	한국전력1197
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2025-05-07	30,000	한국전력1196
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2025-07-04	60,000	한국전력1228
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2024-05-07	30,000	한국전력1195
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2024-07-01	10,000	한국전력1049
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2025-06-24	40,000	한국전력1223
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2025-07-07	80,000	한국전력1231
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2025-04-28	50,000	한국전력1189
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2025-06-23	30,000	한국전력1219
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2024-07-01	30,000	한국전력1225
TRS	네오드림랜드(주)	키움증권	2022-07-20	2025-07-14	10,000	한국전력1234
TRS	와이제이원제일차	키움증권	2022-09-28	2025-09-22	35,000	한국전력1282, CD [91D]
TRS	와이제이원제일차	키움증권	2022-09-28	2025-08-04	50,000	예보기금특별계정채권2022-3(사), CD [91D]
TRS	와이제이원제일차	키움증권	2022-09-28	2025-08-04	50,000	예보기금특별계정채권2022-3(사), CD [91D]
TRS	와이제이원제일차	키움증권	2022-09-28	2025-09-15	30,000	한국전력1276, CD [91D]
TRS	뉴테라제십차	키움증권	2022-09-14	2025-08-04	30,000	한국전력1252, CD [91D]
TRS	뉴테라제십차	키움증권	2022-09-14	2025-08-18	45,000	한국전력1261, CD [91D]
TRS	뉴테라제십차	키움증권	2022-09-14	2025-03-04	30,000	한국전력1147, CD [91D]
TRS	뉴테라제십차	키움증권	2022-09-14	2025-09-01	40,000	한국전력1270, CD [91D]
TRS	뉴테라제십차	키움증권	2022-09-14	2025-09-08	40,000	한국전력1273, CD [91D]
TRS	뉴테라제십차	키움증권	2022-09-14	2025-08-18	5,000	한국전력1261, CD [91D]
TRS	뉴테라제십차	키움증권	2022-09-14	2025-08-26	20,000	한국전력1267, CD [91D]
TRS	뉴테라제십차	키움증권	2022-09-14	2025-02-18	20,000	한국전력1139, CD [91D]
TRS	뉴테라제십차	키움증권	2022-09-14	2025-05-26	20,000	한국전력1204, CD [91D]
TRS	뉴테라제십차	키움증권	2022-09-14	2025-07-25	30,000	한국전력1243, CD [91D]
TRS	뉴테라제십차	키움증권	2022-09-14	2025-07-28	30,000	한국전력1246, CD [91D]
TRS	뉴테라제십차	키움증권	2022-09-14	2025-08-22	20,000	한국전력1264, CD [91D]
TRS	뉴비타제이차(주)	키움증권	2022-09-22	2025-04-04	80,000	케이비국민카드367-2, CD [91D]
TRS	뉴비타제이차(주)	키움증권	2022-09-22	2025-03-06	20,000	케이비국민카드367-1, CD [91D]
TRS	뉴비타제일차	키움증권	2022-09-30	2025-03-14	50,000	신한카드2150-1(녹), CD [91D]
TRS	뉴비타제일차	키움증권	2022-09-30	2025-03-14	50,000	신한카드2150-1(녹), CD [91D]
TRS	키움증권	DBS은행 서울지점	2023-03-17	2024-09-19	70,000	신한카드2126-3, RFR : SOFR(US 1D)
TRS	키움증권	DBS은행 서울지점	2023-03-20	2024-09-20	50,000	신한카드2126-1, RFR : SOFR(US 1D)
TRS	레스티지제일차(주)	키움증권	2023-06-28	2026-06-19	150,000	신한카드2177-1, CD [91D]
TRS	스파클링제일차(주)	키움증권	2023-06-28	2026-04-24	50,000	케이비국민카드383-1, CD [91D]
TRS	스파클링제일차(주)	키움증권	2023-06-28	2026-06-26	50,000	케이비국민카드383-3, CD [91D]
TRS	뉴비타제육차(주)	키움증권	2023-06-29	2028-06-30	330,000	국민주택1종23-06, CD [91D]
TRS	스파클링제일차(주)	키움증권	2023-06-28	2026-05-26	50,000	케이비국민카드383-2, CD [91D]

4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황 [지배회사에 관한 사항] ■ 금융투자업: 키움증권(주)

(기준일 : 2023년 9월 30일)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
서울특별시	1	-	-	1
계	1	-	-	1

주) 지점에는 국내지점을 기준으로 본점이 1개 지점으로 포함됨

■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행

(기준일 : 2023년 9월 30일)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
경기도	4			4
계	4	-	-	4

■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행

(기준일 : 2023년 9월 30일)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
서울특별시	1	1	-	2
계	1	1	-	2

나. 영업설비 등 현황

(단위 : 평방미터, 백만원 / 기준일 : 2023년 9월 30일)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고
사옥취득	3,104(67,435)	19,061(4,733)	72,168	이사회결의일 : 2009.04.24취득일 : 2009.05.15
합 계	67,435	4,733	72,168	-

※ 참고 : 사옥취득 및 효율적 자산운용을 목적으로 서울시 여의도동 36-1번지 소재 토지 및 건물 ((구)여의도 삼성생명 빌딩)을 매입하였습니다.

다. 자동화기기 설치 현황해당사항 없음.

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

[연결회사에 관한 사항] 가. 자본적정성 관련 지표

(1) 순자본비율

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기
영업용순자본(A)	3,094,113	3,066,143
총 위 험 액(B)	1,402,431	1,353,513
잉여자본(A-B)	1,691,683	1,712,630
필요유지자기자본(C)	130,725	130,725
순자본비율[(A-B)/C]	1,294.08%	1,310.10%

주) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)

[지배회사에 관한 사항]■ 키움증권(주)가. 자본적정성 관련 지표(1) 순자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제25기 3분기	제24기	제23기
영업용순자본(A)	2,680,778	2,668,101	2,811,258
총 위 험 액(B)	1,305,602	1,265,919	1,120,831
잉여자본(A-B)	1,375,176	1,402,182	1,690,427
필요유지자기자본(C)	130,725	130,725	130,725
순자본비율[(A-B)/C]	1,051.96%	1,072.62%	1,293.12%

주1) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)주2) 제22기부터 총위험액의 운영위험액 산정시 위험관리수준등급에 따라 운영위험액 조정값을 반영하였습니다.

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 유동성비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제25기 3분기	제24기	제23기
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	34,260,643	31,855,932	28,043,785
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	28,607,195	26,486,496	25,996,816
유동성비율(A/B)	120%	120%	108%

다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성금융투자업은 자본시장을 통하여 자금의 공급자인 가계와 자금의 수요자인 기업을 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전할수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 산업의 안정적인 성장을 뒷받침하고 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다.금융투자업은 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받고 국제금융시장 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융산업입니다.2) 산업의 성장성

(국내) (단위 : pt, 십억원, 천주)

구 분		2023년 9월말	2022년말	2021년말
주가지수	KOSPI	2,465.07	2,236.40	2,977.65
주가지수	KOSDAQ	841.02	679.29	1,033.98
유가증권시장	거래대금	1,835,993	2,216,067	3,825,208
유가증권시장	거래량	104,353,578	146,418,394	257,790,850
코스닥시장	거래대금	1,981,897	1,697,553	2,941,605
코스닥시장	거래량	218,441,321	254,361,404	435,394,507
시가총액	KOSPI	1,955,818	1,767,235	2,203,367
시가총액	KOSDAQ	408,941	315,499	446,297

※ 주가지수와 시가총액은 해당 기말 기준, 거래대금, 거래량은 누적 금액임[자료출처 : 한국거래소]

3) 경기변동에 따른 특성금융투자업은 경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승 등으로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.4) 계절성1월 효과와 같은 이례적인 현상이 있다는 이론도 있지만 일반적으로 계절적인 변화에는 크게 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건1) 시장의 안정성 및 경쟁상황

내용

금융투자업은 국내 및 글로벌 경기에 민감하게 반응하기 때문에 일반적으로 시장의 안정성이 낮은 산업으로분류됩니다. 최근 글로벌 및 국내 금융시장은 인플레이션과 고금리 속 경기 둔화가 장기화되고, 전쟁 등 국내외적 이슈가 이어짐에 따라 증시 역시 여전히 불확실성이 지속되는 모습을 보이고 있습니다.한편, 증권 산업에서 IT와 금융의 결합 트렌드가 자리잡으면서 기존 금융사 뿐만 아니라 새로운 핀테크 기업과의 경쟁이 예상되고 있습니다. 로드어드바이저, 비대면 계좌, 오픈 플랫폼등 기존과는 다른 다양한 분야에서의 경쟁이 더욱 더 심화될 것으로 예상됩니다. 이에 각 금융투자업자는 정확한 투자정보 제공, 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 차별화된 금융서비스제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다

2) 시장 점유율

[키움증권(주) 분기별 시장점유율 추이] (단위 : %)

구분	제25기(2023.1~2023.12)				제24기(2022.1~2022.12)				제23기(2021.1~2021.12)
구분	1분기	2분기	3분기	4분기	1분기	2분기	3분기	4분기	1분기	2분기	3분기	4분기
주식 MS	20.65	20.86	21.09	-	19.85	20.63	19.04	18.57	21.49	22.16	22.00	20.48

※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있습니다. [자료 : 당사 자료]

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상 강점과 단점

상호

내용

키움증권(주)

국내 증권업계에서 Brokerage 부문에 대한 경쟁은 매우 심화되고 있으며 이에 따른 수수료 인하 경쟁 등으로 인해 Brokerage 부문의 수익성은 약화되고 있습니다. 다만 당사의 경우2005년 이후 18년 연속 주식시장 점유율 업계 1위를 기록하는 등 온라인 위탁매매 부문에서선점효과를 시현하고 있으며 2021년에는 일 점유율 24.87%를 기록하였습니다. 당사는 고객ㆍ예탁자산을 기반으로 안정적인 수익을 창출하고, 이를 바탕으로 핀테크 등 디지털 금융을 위한 서비스 개발을 추진하는 등 Retail/Brokerage 부문의 경쟁력을 공고히 하고 있습니다.또한 당사는 각 부문에서 지속적으로 비즈니스 포트폴리오 다각화를 추진하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단

상호

내용

키움증권(주)

당사는 안정적인 HTS 시스템과 온라인 위탁매매 시장에서의 개인고객 선점으로 Brokerage 부문에서 핵심 경쟁력을 확보하였습니다. 업계 1위인 당사의 점유율은 지속 상승하는 추세에 있으며, 개인고객의 경우 30%대의 높은 점유율을 보이고 있습니다.또한 비대면 계좌 개설을 허용토록 관련 법령이 개정되면서 계좌 개설부터 금융상품 거래까지 전 과정이 온라인화되어, 지점없이 온라인으로만 사업을 영위하는 당사의 경쟁력이 더욱 강화될 것으로 보입니다. 또한 업계 내에서 취급 업무 특화 등이 지속적으로 이루어지고 있기 때문에, 업계 수위의 경쟁력을 보이는 당사의 Brokerage 부문 경쟁력은 앞으로도 유지ㆍ강화될 것으로 보입니다.당사는 강력한 플랫폼을 바탕으로하여 핀테크 서비스 개발, 해외 네트워크 구축 등을 지속 추진하고 있으며, 비즈니스 포트폴리오의 다각화에도 핵심 역량을 집중하고 있습니다.홀세일 부문에서도 신규 조직 구성 및 새로운 영업을 통해 대형 하우스로 도약하기 위한 기반을 마련하였습니다.

라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

마. 그 밖에 투자자와 투자판단에 중요한 사항

(1) 수수료 현황[국내주식] 1) 매매수수료 체계

구분	영웅문4영웅문Easy번개3	영웅문S#영웅문S영웅문T Plus	웹트레이딩	증권통	ARS	키움금융센터반대매매청산거래
거래소/코스닥/ETF	0.015%	0.015%	0.015%	0.05%	0.15%	0.3%
ETN	0.015%	0.015%	0.015%	-	0.15%	0.3%
코넥스	0.015%	0.015%	-	-	-	0.3%
ELW	0.015%	0.015%	0.015%	0.05%	-	0.3%
K-OTC	0.14%	0.14%	0.14%	-	0.3%	0.5%
K-OTC BB	-	-	-	-	-	0.5%
거래소 장외주식(KSM)	-	0.5%(거래소앱)	-	-	-	-
대주	0.1%	0.1%	0.1%	-	0.1%	0.3%

* 카카오증권 매체 : 주식 수수료율 0.015% 번개3 매체 : 주식 수수료율 0.015% (ELW 포함) 소수점매매: 주식 수수료율 0.015%(단, 원 미만 절사 및 최소수수료 1원 적용)

* 유의사항

- 수수료 징수는 종목별 매수/매도를 기준으로 하며, 동일종목의 분할매매시는 매수별, 매도별 체결합계금액을 기준으로 산정

- 주식관련채권 관련 유관기관 수수료율 : 0.00519496%

- 영웅문S(주식관련 채권) : HTS,WTS,홈페이지와 수수료 동일

2) 매도 시 고객이 부담하는 세금

구분	세금
거래소 매매	매도금액 × (거래세 0.05% + 농특세 0.15%)
코스닥 매매	매도금액 × 거래세 0.20%
코넥스 매매	매도금액 × 거래세 0.10%
K-OTC 매매	매도금액 × 거래세 0.20%
K-OTC BB 및 KSM 매매	매도금액 × 거래세 0.35%

* ETF/ETN/ELW 매매 : 증권거래세 미징수

3) 공모주 청약 및 기타 출고 수수료

구분		수수료
구분		홈페이지 / HTS / ARS	키움금융센터
공모주 청약(기업공개)	청약우대고객	수수료 면제	3,000원/건당
공모주 청약(기업공개)	일반청약고객	수수료 면제	5,000원/건당
일반공모 청약(주식/CB/BW)	청약우대고객	수수료 면제
일반공모 청약(주식/CB/BW)	일반청약고객	수수료 면제
타사대체출고	1,000원/건당
실물출고	10,000원/건당

[해외주식]

구분	수수료		세금 및 기타비용
구분	HTS/홈페이지/모바일매체	오프라인	세금 및 기타비용
홍콩	0.3%	0.5%	인지세 : 매수/매도시 각각 0.13%FRC Transaction Levy (홍콩특구재무회보국 추가 부담금) : 매수/매도시 각각 0.00015%
중국	중국A : 0.3%	중국A : 0.5%상해B : 0.3%,최저수수료 USD 15심천B : 0.3%,최저수수료 HKD 120	인지세 : 매도시 0.05%
일본	0.23%	0.3%	-
미국	매매대금 * 0.25%소수점 매매대금*0.1%	매매대금 * 0.50%	SEC Fee : 매도시, 매도금액 * 0.0008%(*최소금액 $0.01)
독일	온라인(영웅문4,영웅문G) :독일,영국 매매대금*0.24%최저수수료 : 독일(10EUR),영국(10GBP)최저주문금액 : 100EUR(100GBP)	매매대금*0.24%최저수수료 : 독일(10EUR),프랑스 & 이탈리아(15EUR), 영국(10 GBP)(단, 매도시 최저주문금액 없음)	기타거래비용없음
프랑스
이탈리아
영국			인지세(매수시) 0.5%
인도네시아	온라인(영웅문4,영웅문G)0.3%, 최저수수료 IDR 400,000	0.3%, 최저수수료 IDR 400,000	Levy 0.043%(매도/매수)Transaction fee 0.1%(매도시)
싱가포르	온라인(영웅문G,영웅문S#, 영웅문SG)0.25%, 최소주문금액100SGD	0.25%, 최소주문금액100SGD	Clearing Fee 0.0325%SGX Access Fee 0.0075%

* OTC Market(구 OTCBB) 온라인 매매서비스중단(오프라인 가능)

* 미국주식 프랑스ADR 일부 종목 매수 거래세 0.3%부과(매도시는 부과하지 않음)

[국내 선물/옵션]1) 매매수수료 체계

구분		영웅문4영웅문S영웅문G영웅문SF+	키움금융센터반대매매청산거래
주가지수선물옵션	KOSPI200선물	0.003%	0.03%
	미니KOSPI200선물	0.003%	0.03%
	코스닥150선물	0.003%	0.03%
	KRX300선물	0.003%	0.03%
	KOSPI200변동성지수선물	0.01%	0.05%
	유로스톡스50	0.006%	0.03%
	섹터지수선물	0.006%	0.03%
	배당지수선물	0.006%	0.03%
	KOSPI200옵션/위클리옵션	구간별 차등	1.0%
	코스닥150옵션	구간별 차등	1.0%
	미니KOSPI200옵션	구간별 차등	1.0%
	야간KOSPI200옵션	0.15%	1.0%
	야간KOSPI200/미니선물	0.003%	0.03%
개별주식선물개별주식옵션ETF선물	개별주식선물ETF선물	0.006%	0.03%
개별주식선물개별주식옵션ETF선물	개별주식옵션	구간별 차등	1.0%
채권금리선물	3년국채선물	0.0025%	0.0075%
	5년국채선물	0.0025%	0.0075%
	10년국채선물	0.0025%	0.0075%
	무위험지표금리선물	0.0025%	0.0075%
통화선물옵션	미국달러선물	550원	1,500원
	야간미국달러선물
	엔선물
	유로선물
	위안선물
	미국달러옵션	구간별차등	1.5%
실물선물	금선물	0.007%	0.02%
실물선물	돈육선물	0.065%	0.2%

* 주가지수선물옵션거래는 영웅문4, 영웅문G(야간거래), 영웅문SF+(주/야간거래)에서 제공

2) 옵션상품 가격 구간별 수수료율

적용매체	상품	가격단위	수수료율
온라인 매체(HTS,MTS 등)	KOSPI200옵션(위클리옵션)	0.42pt 미만	0.14%+13원
		0.42pt~ 2.47pt 미만	0.15%
		2.47pt 이상	0.147%+78원
	미니KOSPI200옵션	0.48pt 미만	0.14%+3원
		0.48pt~ 2.53pt 미만	0.15%
		2.53pt 이상	0.147%+16원
	코스닥150옵션	3.2pt 미만	0.14%+4원
		3.2pt~24.5pt 미만	0.15%
		24.5pt 이상	0.147%+31원
	개별주식옵션	4,000원 미만	0.2% + 5원
		4,000원~16,000원 미만	0.2%
		16,000원 이상	0.2% + 20원
	미국달러옵션	11.9원 미만	600원
		11.9원 이상 ~ 23.8원 미만	0.5%
		23.8원 이상	1,200원

3) 유관기관 수수료

구분	상품명	수수료율
선물	KOSPI200선물	0.00025104%
	미니KOSPI200선물	0.00025104%
	코스닥150선물	0.00140450%
	KRX300선물	0.00028031%
	주식/ETF선물	0.00156970%
	국채선물(3년,5년,10년)	0.00016700%
	무위험지표금리선물	0.0002975%
	돈육선물	0.00429010%
	금선물	0.00185340%
	미니금선물	0.00185340%
	미국달러선물	0.00031570%
	엔선물	0.00033280%
	유로선물	0.00022640%
	위안선물	0.00064480%
	변동성지수선물	0.00445170%
	섹터지수선물	0.00071080%
	유로스톡스50선물	0.00134000%
옵션	KOSPI200옵션(위클리옵션)	0.42pt 미만	13원
		0.42pt~ 2.47pt 미만	0.012654%
		2.47pt 이상	78원
	미니KOSPI200옵션	0.48p 미만	3원
		0.48p~2.53p	0.012654%
		2.53p 이상	16원
	코스닥150옵션	3.2pt 미만	4원
		3.2pt~24.5pt 미만	0.012654%
		24.5pt 이상	31원
	개별주식옵션	4,000원 미만	5원
		4,000원~16,000원 미만	0.012654%
		16,000원 이상	20원
	미국달러옵션	11.9원 미만	15원
		11.9원~23.8원 미만	0.012654%
		23.8원 이상	30원
야간파생상품*	EUREX 연계KOSPI200선물(전상품)	0.001%
	EUREX 야간미국달러선물	0.0015%
	EUREX KOSPI200옵션	0.07%

* 유관기관 수수료는 고객 부담(유관기관 : 한국거래소, 해외거래소, FCM)

- 1개월 기간 산정은 정규거래(주식 및 파생상품 등)시간 까지만 적용.

- 야간옵션의 경우 주간시장과 동일한 기준으로 할인 혜택이 적용.

- 상시 선물옵션 수수료 할인 적용 계좌에도 동일하게 적용.

[해외선물/옵션/FX마진]

상품구분	결제통화	계약크기	온라인	오프라인	해당 거래소
해외선물	USD	일반/미니	$7.5	$10	CME, CBOE, SGX
		마이크로	$2	$4	CME, CBOE, SGX
		일부상품	$5	$10	SGX
	EUR	일반/미니	€7.5	€10	EUREX
	HKD/CNY	일반/미니	60 HKD/CNY	93 HKD/CNY	HKEX,SGX
	JPY	일반	￥600	￥1,000	SGX,OSE
	JPY	미니	￥200	￥400	OSE
해외옵션	USD	지수옵션	7.5	10.0	CME
		에너지옵션
		통화옵션
		농산물옵션
		미국주식옵션			OPRA
FX마진	-	-	없음	$ 5	-

* 해외선물/옵션의 경우, 상품별 증거금이 상이하기 때문에 거래전 반드시 키움증권 홈페이지 수수료/증거금 페이지에서 확인 후 거래..

* 해외옵션의 경우 내가격(ITM)/등가격(ATM)/외가격(OTM) 구분 없이 동일한 수수료 부과

* 해외선물/옵션의 만기 현금결제, 반대매매, 만기(조기) 행사 및 배정으로 인한 기초자산 선물 결제 처리 시 오프라인 수수료 부과.

* OPRA의 미국주식옵션의 경우 당사는 (조기)행사를 제공하지 않음

* FX마진의 경우, 거래수수료는 없고 스프레드 수수료만 부과.

[CFD]

구분	온라인	오프라인
국내주식	0.15%	0.15%
해외주식(미국)	0.15%	0.15%

※ 상기수수료율 내역은 작성기준일 이후 금융투자협회에 변동보고한 수수료율을 반영한 수치이며, 상세내용 확인 및 상기 매체 외 타매체 매매 시 키움증권 홈페이지의 수수료 체계를 확인바랍니다.

[금현물]

구분	영웅문4	영웅문S	키움금융센터반대매매청산거래
금현물(99.99%)	0.3%(VAT 포함 0.33%)	0.3%(VAT 포함 0.33%)	0.5%(VAT 포함 0.55%)

* 금현물 유관기관 수수료율 (단, 각 유관기관수수료는 금현물 위탁수수료율 0.3%에 포함)

-> KRX 거래수수료율 0.056%, 청산결제수수료율 0.014%

-> 한국예탁결제원 보관수수료 0.00022%(잔량기준), 결제수수료 0.014%

-> 금현물 매매수수료에 부가가치세 부과 (매매수수료의 10%)

-> 1kg 금지금과 100g 금지금 모두 같은 1개로 계산

[채권]

구분		홈페이지영웅문4영웅문S	키움금융센터
일반채권(*유관기관수수료 별도부과)	90일 미만	-	-
	90일~120일	0.01%	0.01%
	120일~210일	0.02%	0.02%
	210일~300일	0.03%	0.03%
	300일~390일	0.05%	0.05%
	390일~540일	0.10%	0.10%
	540일 이상	0.15%	0.15%
해외채권(온라인)	브라질국채중개	연 0.1%(잔존만기1년당 0.1%)	연 0.15%(잔존만기1년당 0.15%)
해외채권(온라인)	기타 중개외화채권	0.3%	0.4%
주식관련 채권(*유관기관 수수료 별도부과)		0.15%	-
소액채권(*유관기관 수수료 별도부과)		0.3%	-

* 일반채권, 주식관련채권, 소액채권 수수료율 : 0.00519496%

* 해외채권(온라인) : 온라인 중개종목을 영업부 방문하여 거래 시, 키움금융센터 통한 거래와 동일한 수수료 적용

(2) 관련 법률, 규정 등에 의한 규제사항

구분	관련법령
발행 및 유통	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융투자업규정, 금융산업의 구조개선에 관한 법률, 증권의 발행 및 공시에 관한 규정, 유가증권시장 공시 규정, 유가증권시장 상장 규정, 유가증권시장 업무 규정, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등
과세측면	소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 지방세법, 농어촌특별세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등
국제화	외국환거래법, 금융기관의 해외진출에 관한 규정
기타	주식회사의 외부감사에 관한 법률신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률전자금융거래법자산유동화에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률개인정보보호법 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률전자서명법정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률장애인차별금지 및 권리구제 등에 관한 법률예금자보호법전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법전자문서 및 전자거래기본법정기 금융정보 교환을 위한 조세조약 이행규정부정청탁 및 금품 등 수수의 금지에 관한 법률 금융소비자 보호에 관한 법률 금융복합기업집단의 감독에 관한 법률 등.

(3) 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항

1) 고객예탁재산 현황

① 투자자예수금

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기	제23기
위탁자예수금	9,965,488	8,883,676	12,237,850
장내파생상품거래예수금	965,736	1,079,133	1,107,573
청약자예수금	12,751	-	-
저축자예수금	66	141	163
조건부예수금	-	-	-
수익자예수금	46,715	265,125	50,995
금현물투자자예수금	11,546	11,257	16,215
기 타	19	13	17
합 계	11,002,321	10,239,345	13,412,813

주) 외화예수금은 위탁자 예수금으로 분류

② 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)

구 분	제25기 3분기	제24기	제23기
위탁자유가증권	95,712,013	77,472,382	85,068,722
저축자유가증권	184	221	231
집합투자증권	11,761,944	11,665,328	11,601,067
합 계	107,474,141	89,137,931	96,670,020

2) 예탁재산의 보호현황

① 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분		별도예치대상금액	별도예치금액			예치비율주)	비고
구 분		별도예치대상금액	증권금융	은행	기타	예치비율주)	비고
원화	위탁자예수금	7,339,124	7,361,934	-	-	100.3%
	장내파생상품거래예수금	392,423	396,000	-	-	100.9%
	집합투자증권예수금	41,815	46,000	-	-	110.0%
	조건부예수금	-	-	-	-	0%
	청약자예수금	-	-	-	-	0%
	저축자예수금	66	66	-	-	100.0%
	기타	11,576	20,000	-	-	172.8%
	합 계	7,785,004	7,824,000	-	-	100.5%
달러화	위탁자예수금	1,689,815	1,227,694	480,854	-	101.1%
	장내파생상품거래예수금	246,704	5,343	237,040	-	98.2%
	합 계	1,936,519	1,233,037	717,894	-	100.7%	-
기타통화	위탁자예수금	299,711	-	357,271	-	119.2%
	장내파생상품거래예수금	8,891	-	12,911	-	145.2%
	합 계	308,602	-	370,182	-	120.0%

주) 예치비율은 별도예치금액 전체에 대한 비율을 의미

(4) 위험관리에 관한 사항(조직 및 정책)1. 리스크관리 조직

구분	구성	목적
리스크관리 위원회	사외이사 2인, 대표이사 1인 (총 3인으로 구성)	효과적인 리스크관리를 위하여 회사의 리스크를 합리적으로 인식·측정·감시·통제하는데 필요한 정책 및 절차를 마련하고 리스크의 총괄적인 감독 및 효율적인 통제 환경을 조성
리스크관리 실무위원회	리스크관리본부장, 전략기획본부장, 투자운용본부장, 홀세일총괄본부장 프로젝트투자본부장, 구조화금융본부장, 기업금융본부장, 내부통제부서 담당임원 (총 8인으로 구성)	위원회의 원활한 리스크관리 업무 수행을 위하여 리스크관리에 대한 실무적 사항을 심의하고 의결
리스크관리팀	팀장 1명, 차장 3명, 과장 2명, 대리 2명, 주임 1명, 사원 2명 (총 11인으로 구성)	위원회 및 실무위원회가 수립하고 시행하는 리스크관리 관련 제반 실무적 업무 수행 및 위원회와 실무위원회의 사무업무를 수행
투자심사팀	팀장 1명, 차장 1명, 과장 3명, 대리 2명, 주임 1명 (총 8인으로 구성)	기업금융(IB) 및 자기자본(PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행
부동산투자심사팀	팀장 1명, 차장 2명, 대리 2명 (총 5인으로 구성)	부동산 관련 기업금융(IB) 및 자기자본(PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행
부서별 리스크관리자	위원회가 지정하는 부서에 실무자급 이상으로 1인 이상 선임	리스크관리 관련사항에 대한 리스크관리부서와의 협조체제 구축

2. 리스크관리 정책의 개요

1) 리스크관리 원칙

① 리스크관리는 회사의 경영전략 수행의 핵심요소로서 전사 경영전략과 연계 정렬된 관리 전략에 따라 수립된 절차와 통제 방식에 의하여 수행

② 리스크관리는 회사의 경영활동에 존재하는 모든 리스크에 대하여 전사적이며 통합적으로 관리

③ 리스크관리는 명문화되고 투명한 관리 절차에 따라 수행

④ 리스크관리는 현업 및 후선 업무와 분리하여 독립적으로 수행되어야 하며 이를 위하여 종합적인 리스크 관리 및 통제기능을 담당하는 중앙의 리스크관리 조직을 구성하여 운영

⑤ 리스크관리는 모범규준을 지향하여야 하고 상시적이고 지속적으로 개선

2) 순자본비율 등의 관리

① 위원회는 회사의 재무건전성 유지를 위하여 매 사업년도에 회사가 유지하여야 하는 순자본비율과 그에 따른 회사의 전체 위험자본 한도를 설정

② 경영기획부서 및 재경업무부서는 위원회에서 설정한 순자본비율 및 자산부채비율이 유지될 수 있도록 매 사업년도 회사의 경영목표 및 사업계획 수립 시에 사업년도 전반에 걸쳐 적정 규모의 순자본 및 자산, 부채 규모가 유지될 수 있도록 하여야 하며, 부서별 예산 및 이익계획에 대한 목표관리를 통해 합리적으로 통제할 수 있는 방안을 수립하여 시행

③ 리스크관리부서는 위원회에서 정한 순자본비율이 유지될 수 있도록 관리 체제를 구축하고 이를 시행

④ 리스크관리부서는 정기적으로 순자본비율 및 자산부채비율의 관리현황을 보고

3) 한도관리

① 한도관리는 회사의 제반 거래에 있어 수반되는 리스크의 편중을 예방하고 잠재적인 예상 최대손실의 제한을 통한 자산운용의 안정성 제고와 회사의 재무건전성 유지를 그 목적으로 함

② 위험자본한도는 한도 배분 단위 별로 세분화되어 관리

③ 시장리스크, 신용리스크, 운영리스크와 같이 한도 관리 대상 리스크는 가능한 한 최소 주기로 전사적으로 측정하여 관련 위험액을 산출

④ 리스크관리부서는 사전에 위원회에 의하여 설정된 순자본비율에 의하여 산출된 전사 위험자본한도와 측정 시점의 실제 전사 위험액을 측정 비교하여 그 적정성을 평가하고 통제할 수 있는 체제를 갖추어야 함

⑤ 위험자본한도의 준수 여부는 매일 모니터링 되어야 하고, 위험자본한도를 배정받은 현업 및 후선 업무 부서장은 위험자본한도를 준수하도록 함

4) 한도초과 시 조치

① 한도를 배정받거나 한도가 설정된 업무를 수행하는 부서가 한도를 초과하여 거래하였을 때에는 해당부서장은 즉시 한도 이내 축소를 위한 조치를 취하고, 위반 내용과 발생 원인 등을 리스크관리부서에 보고하여야 하며 리스크관리부서는 그 위반내용 및 영향이 중대하다고 판단하는 경우 이를 실무 위원회 위원장에게 보고하여 사후 조치에 대하여 지시를 받아 수행

② 한도 이내 축소를 위한 조치가 시장의 상황에 따라 즉시적으로 취해질 수 없는 경우 해당 부서장은 예상 처리 기간 등을 명시한 한도초과 해소 계획을 리스크관리부서에 제출하여야 하며, 리스크관리부서는 동 계획의 타당성을 검토하고 이에 따른 실행 여부를 모니터링 함

5) 측정 및 보고

① 회사의 모든 리스크는 객관적이고 합리적인 기준에 의하여 측정되어야 하며 가능한 실시간 측정을 원칙으로 하나, 리스크의 종류 및 발생 빈도 등에 따라 측정 주기를 별도로 정하여 운영

② 측정방법은 일관성이 유지되어야 하며 그 타당성이 검증되어야 함

③ 위원회는 리스크 측정을 위한 시스템을 개발·운용하고, 지속적인 수정·보완을 통하여 그 유효성이 제고되도록 하여야 함

④ 회사는 회사의 제반 리스크에 관한 사항을 보고함에 있어 거래에 관련된 의사결정 라인과 분리된 보고 체계를 구축하여야 하며 적시적인 보고가 될 수 있도록 보고 내용 및 주기 등을 정하여 보고를 시행

⑤ 리스크관리부서는 경영환경 및 시장상황이 급변하거나 회사의 재무구조에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사안이 발생할 경우 그 내용을 수시로 보고

6) 위기상황 대응방안의 수립

① 리스크관리부서는 급격한 시장상황의 변화(자산가치의 급격한 하락, 신용경색으로 인한 유동성 감소, 신인도 하락 등) 또는 예기치 못한 사건의 발생(전산시스템 장애 등)으로 인한 회사의 대량손실위험에 대비한 위기상황대응방안을 수립하여 위원회의 승인을 받아야 함

7) 리스크관리 전산시스템

① 위원회는 리스크를 효율적으로 측정할 수 있는 리스크관리 전산시스템을 구축·운영하여야 하며, 정기적으로 시스템의 안정성 및 정확성을 감독

② 리스크관리부서는 효율적인 리스크관리를 위하여 리스크관리 전산시스템을 적정하게 관리하고 유지·보수하여야 하며 리스크관리 전산시스템의 상호 유기적 설계 및 구축을 위하여 관련 부서간 협조체제를 마련

③ 리스크관리부서는 리스크관리 전산시스템의 데이터베이스 관리, 보안성 확보, 백업 및 복구절차를 마련하여야 하고 리스크의 측정모형에 대한 적정성을 수시로 검증

8) 위험관리 주요 현황

① 신용위험관리

신용위험이란 거래상대방의 경영상태 악화, 신용도 하락, 채무 불이행 등으로 인하여 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함. 회사는 신용위험관리를 위해 내부 및 외부 신용등급을 동시에 감안한 기준신용등급 체계를 활용하고 있으며, 신용위험노출규모가 특정부문에 편중되는 것을 방지하기 위하여 거래상대방별, 기업집단별, 국가별, 신용등급별 Exposure 산출 및 이에 대한 한도를 관리하고 있음

또한, 신용위험 측정을 위해 Credit VaR를 일별로 산출하여 전사 및 부서별 한도를 관리하고 있으며, 거래상대방 모니터링을 통하여 조기경보체제를 구축ㆍ운영함으로써 발생 가능한 손실을 미연에 방지하고 있음

② 시장위험관리

시장위험이란 금리, 환율, 주가 등 시장가격의 불리한 변동으로 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함. 회사는 시장위험관리를 위해 각 부서별 사업계획에 기반한 '포지션 한도’와 과거변동성에 기초한 '손실한도' 및 99% 신뢰구간, 10일 VaR 기준의 '시장위험자본한도' 등을 운영하고 있으며, 시장위험이 회사가 감내할 수 있는 위험 수준으로 관리되도록 노력하고 있음

③ 유동성위험관리

유동성위험은 수용하기 힘든 손실 없이는 만기가 도래하는 지급의무를 이행하지 못할 위험을 의미함. 회사는 유동성위험 관리를 위해 유동성비율을 활용하고 있으며, 통화별로 원화, 외화를 구분하여 유동성 비율 및 유동성갭을 측정ㆍ모니터링하고 있음. 또한, 유동성 상태 및 금융시장 안정성에 따라 각 단계별 세부 대응방안을 수립하여 위기상황 발생에 대비하고 있음

④ 운영위험관리

운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부절차, 인력 및 시스템 혹은 외부사건 등으로 인해 직접 또는 간접적으로 손실이 발생할 가능성을 의미함. 회사는 운영위험 관리를 위한 조직 및 관리체계를 마련하여 운영하고 있으며, 위험통제자가진단(RCSA)을 실시하여 전사의 운영위험을 인식 및 평가하고, 인식한 운영위험에 대해 개선과제를 도출하고 수행함으로써 운영위험을 축소ㆍ회피하여 손실가능성을 최소화하고 있음

[주요종속회사에 관한 사항]

■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행

가. 자본적정성 관련 지표(1) BIS 비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
자기자본(A)	280,436	279,412
위험가중자산(B)	2,159,693	2,290,554
자기자본비율(A/B)	12.98%	12.20%

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분		일반	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
대손충당금	국내분	일반	96,824	88,546
		특별	-	-
		소계	96,824	88,546
	국외분	일반	-	-
		특별	-	-
		소계	-	-
	합계		96,824	88,546
기중 대상상각액			7,213	6,547

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	2021.12.31 기준
ROA	0%	1%	2%
ROE	4%	17%	19%

주) K-GAAP 재무제표기준 (3) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	914,017	802,830
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	559,687	442,270
유동성비율(A/B)	163%	182%
유동성갭 금액(A-B)	354,330	360,560

주) K-GAAP 재무제표기준

다. 산업 전반의 현황

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제 및 영업구역 지정등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다.

2) 산업의 성장성

금융당국의 가계대출 총량규제, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 경쟁심화 및 영업구역의 제한으로 영업확대는 점진적으로 이루어지고 있습니다. 수익성 측면에서 국내외 경기 불확실성 확대, 금융당국의 가계대출 관리정책 등으로 대출 증가율 둔화 및 규제와 경쟁 심화로 수익성 개선이 더딜 것으로 예상됩니다.

3) 경기변동의 특성

지역사회의 서민과 소규모기업의 금융편의를 도모하고자 설립된 상호저축은행의 특성상 내수경기 변동과 관련이 있으며, 부동산 담보대출과 관련하여 부동산정책 변화에 민감하게 영향받고 있습니다.

4) 계절성

계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

국내시장환경은 가계부채 억제를 위한 가계대출 총량규제가 지속되고, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 신용대출의 경쟁 심화, 햇살론 및 사잇돌 대출 등 정책 서민금융공급 확대등의 이유로 업권 간 경쟁이 심화되어 영업축소 현상이 지속되고 있습니다.

글로벌 무역분쟁이 지속되고 신흥국의 금융시장 불안으로 수출기업의 수익성 악화가 내수업종 및 중소기업 소상공인, 자영업자의 부실로 이어질 것으로 예상됩니다. 이는 수익성에 부정적인 영향을 미칠 것으로 예상되기에 국내외 환경변화 및 가계부채 이슈 등을 고려할 때 보다 면밀한 리스크 관리가 필요할 것으로 보입니다.

(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점

모회사인 키움증권(주)과 (주)키움예스저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 금리인하 정책에 따른 신용대출의 금리리스크 위험은 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리 방안이 필요 할 것으로 보입니다.

라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행

가. 자본적정성 관련 지표(1) BIS 비율

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
자기자본(A)	230,115	192,144
위험가중자산(B)	1,759,045	1,696,022
자기자본비율(A/B)	13.08%	11.33%

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분		일반	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
대손충당금	국내분	일반	70,333	53,024
		특별	-	-
		소계	70,333	53,024
	국외분	일반	-	-
		특별	-	-
		소계	-	-
	합계		70,333	53,024

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	2021.12.31 기준
ROA	0%	1%	2%
ROE	-1%	14%	16%

주) K-GAAP 재무제표기준

(3) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	736,134	589,350
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	361,991	324,987
유동성비율(A/B)	203%	181%
유동성갭 금액(A-B)	374,143	264,363

주) K-GAAP 재무제표기준 다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성

상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제 및 영업구역 지정등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다.

2) 산업의 성장성

3) 경기변동의 특성

4) 계절성

계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점

모회사인 키움증권과 키움저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 금리인하 정책에 따른 신용대출의 금리리스크 위험은 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리 방안이 필요 할 것으로 보입니다.

라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음. ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)가. 자본적정성 관련 지표(1) 최소영업자본액

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	2021.12.31 기준
최소영업자본액	30,858	30,647	30,756

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 수익성비율

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	2021.12.31 기준
ROA	8%	8%	15%
ROE	9%	9%	17%

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	17,976	20,157
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	7,143	12,360
유동성비율(A/B)	252%	163%
유동성갭 금액(A-B)	10,833	7,797

주) K-GAAP 재무제표기준 다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성집합투자업의 주요 주체인 자산 운용사는 펀드의 설정 및 운용 업무가 대표적인 업무입니다. 펀드를 설정하고 다수의 투자자에게 자금을 모은 뒤, 이 자금을 운용하여 수익을 나눠 갖는 업무를 주요 업무로 합니다. 집합투자업은 운용가능한 집합투자기구 종류별로 인가 단위를 구성하고, 이와 관련하여 전문인력의 종류 및 최소 보유인원을 차등화 하고 있습니다. 이와 같은 산업의 특성으로 진입장벽이 높고, 자본시장법에 근거하여 펀드를 설정 및 운용하는 업무를 영위하고 있습니다. 2) 산업의 성장성국내 자산운용업은 지속되는 코로나 19 위기 가운데에서도 견조한 성장세를 유지하고 있습니다. 사모 펀드 시장은 기관투자자와 비금융투자법인의 투자가 확대되며 매년 높은 성장세를 기록하고 있으며, 공모펀드는 ETF, ESG펀드, 자산배분 펀드 등 다양한 펀드에 대한 투자자 수요로 일정 수준의 성장을 기대하고 있습니다. 일임 시장의 경우, 보험사 중심으로 계열 운용사 등 위탁운용으로 성장을 유지하고 있습니다.3) 경기변동의 특성경기 변동에 따라 투자되는 대상 자산의 변화로 유형별 운용자산에 대한 자금 유출입이 활발한 편입니다. 하지만 전체 시장 규모에 대한 업황 영향은 크지 않은 편입니다. 다만, 시장 규모의 성장에 따라 운용 보수 저하 추세가 지속적으로 심화되는 가운데 국내 뿐만 아니라 글로벌 운용사 역시 운용 비용 절감과 운용 효율화를 위해 디지털 기술 투자 등 다양한 확장 범위 내에서 영향을 줄 수 있는 상황은 지속 될 것으로 예상합니다.4) 계절성계절적 요인은 자산운용업 전반에 영향이 없습니다.다만, 주식형 펀드 중 일부 유형에는 자금 유출입에 계절적 영향이 있습니다. 예를 들어, 배당주에 주로 투자하는 주식형 펀드의 경우에는 자금 유출입이 특정한 시점에 강세 혹은 약세를 보이는 경우가 있고, 여름 테마주나 겨울 테마주에 주로 투자하는 섹터형 펀드의 경우 계절적인 영향을 받을 수 있습니다.(2) 국내외 시장 여건자산 운용업을 둘러싼 대내외 경쟁 환경은 지속적으로 변하고 있습니다. 국내에서는 자산운용업 내부의 경쟁과 동시에 자산관리업무 간 경쟁도 지속되고 있습니다. 해외로부터는 선진국 자산운용사들의 대형화에 따라 경쟁압력이 더욱 커질 수 있는 가능성이 있습니다. 대내외 자산운용 시장은 펀드 상품구조 다각화와 더불어 맞춤형 자산배분 상품의 솔류션 등이 점차 인구 고령화 및 저성장 영향으로 장기간 수요가 지속될 가능성이 매우 큰 편입니다.키움투자자산운용(주)의 경우, 3백여개가 넘은 운용사 가운데 상위 10위권 내 운용사로 운용규모를 공고히 유지 및 확대 하고 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점자산운용산업은 평판과 브랜드 가치 확보가 필수적입니다. 국내 금융계열 자산운용회사들은 모기업인 은행, 증권회사, 보험사 등의 지점을 통해 강력한 판매망을 구축할 수 있을 뿐만 아니라 브랜드 가치도 함께 얻을 수 있습니다. 이같은 후광효과를 누일 수 없는 독립계 운용사들은 특화된 운용역량과 성과가 없는 경우 충분한 이익을 만들어내기가 어렵습니다.키움투자자산운용(주)는 종합자산운용사로 주식 및 채권 펀드 뿐만 아니라 부동산, 인프라, 리츠 등 대체투자 분야에 걸쳐 다양한 상품을 운용하고 상품을 제공하고 있습니다. 특히, 매년 펀드시장 트렌드를 선도하는 신상품과 더불어 글로벌 운용성과에서도 뛰어난 운용역량과 운용성과를 기록하였습니다. 주식형 펀드 등 고보수 상품이 감소하는 중에도 운용성과를 바탕으로 주식형 관련 자산의 성장세 및 연기금 등의 대형자금의 지속적인 증가로 수익성도 지속적으로 개선되었습니다. 키움 금융 계열사의 시너지를 바탕으로 국내 TOP8 내에서의 종합자산운용사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망2023년에는 리딩 운용사 도약을 위해 주식 및 채권 자산에 대한 ESG 평가 시스템 적용 및 실현을 위해 계속해서 매진하고, 이와 함께 글로벌 투자 및 운용역량 강화, 특화된 상품 개발에 집중할 계획입니다. 특히 장기성장의 발판이 될 TDF를 포함한 퇴직연금 상품과 특색있는 ETF의 신규개발을 통해 경쟁이 심화되고 있는 시장 속 상위 포지션을 확고히 잡을 계획입니다. 또한 리츠를 포함한 국내/해외 부동산 자산의 리스크 관리를 확고히 한 후 금리 피크 이후의 새로운 기회가 올 것에 대한 준비를 지속하겠습니다.

■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)가. 자본적정성 관련 지표(1) 조정자기자본비율

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
자기자본(A)	371,962	308,552
위험가중자산(B)	2,222,375	1,973,063
자기자본비율(A/B)	16.74%	15.64%

주)여신전문금융업 감독규정 내 조정자기자본비율을 기재함주) K-GAAP 재무제표기준

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분		일반	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
대손충당금	국내분	일반	11,717	24,868
		특별	-	-
		소계	11,717	24,868
	국외분	일반	-	-
		특별	-	-
		소계	-	-
	합계		11,717	24,868

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준	2021.12.31 기준
ROA	1%	2%	2%
ROE	6%	11%	16%

주) K-GAAP 재무제표기준

(3) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	723,076	446,003
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	363,457	213,933
유동성비율(A/B)	199%	208%
유동성갭 금액(A-B)	359,619	232,070

주) K-GAAP 재무제표기준

다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 여신전문금융업 개요여신전문금융업은 신기술사업금융업, 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업 등으로 구분되어 있으며, 각 사업은 금융위원회에 허가 또는 등록을 한 경우에 한하여 업무를 영위할 수 있습니다. 키움캐피탈은 신기술사업금융업 및 시설대여업 등을 등록하였습니다.

구분	업무 영역
시설대여업	이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융
할부금융업	재화 및 용역의 매매계약에 대하여 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화 및 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로부터 그 원리금을 분할하여 상환받는 방식의 금융
신기술사업금융업	신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리ㆍ운용등을 영위하는 금융사업
팩토링	기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 양수하여 관리, 회수하는 업무
일반대출	기업/개인을 상대로 한 대출업무 (운전자금, 주택자금, 가계자금 대출, 부동산 PF 등)

2) 산업의 특성여신전문금융업은 수신기능이 없으며, 채권 또는 어음(CP)의 발행을 통해 자금을 조달하여 여신행위를 주 업무로 영위하는 업종입니다. 수신기능이 없어 건전성 확보를 위한 진입규제의 필요성이 크지 않아 대주주 및 자본금 요건만 구비되면 금융위원회 등록(신용카드업은 허가제) 으로 시장 진출입이 자유로우며, 타금융업 대비 비교적 소자본으로 다양한 형태의 여신 및 투자활동이 가능합니다. 반면 자금조달을 시장에 의존하기 때문에 조달비용 절감, 유동성 유지, 각 상품별 자산부채 만기구조의 매칭이 매우 중요한 관리요소가 됩니다.3) 경기변동의 특성여신전문금융업은 높은 외형 성장세를 이루고 있으나 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기 같은 체계적 위험에 민감하게 반응합니다. 경기 활황 시 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고되고, 경기 침체 시 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인한 수익성 및 자산건전성 리스크가 증대됩니다.4) 자원조달 상의 특성자금조달의 방법은 자본금의 증자, 투자조합 결성, 회사채 발행, 정책자금 차입, 해외 자본의 도입 등 다양한 자금조달원을 갖고 있으며, 최근 유동성리스크 관리 강화 추세에 따라 단기차입금보다 장기차입금이 주를 이루고 있습니다.(2) 국내외 시장 여건여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융권에 비해서는 진입장벽이 낮은 수준으로 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 이루어지고 있습니다. Captive Market을 보유한 일부 여전사를 제외하면, 국내 할부, 리스시장의 규모는 협소한 가운데 진입장벽 또한 낮아 군소 시장참여자 수가 과다하고 경쟁 강도가 높습니다. 따라서 여신전문금융회사가 안정적으로 성장하기 위해 각 상품별 자산부채 만기구조의 매칭, 심사 및 리스크 관리 능력, 안정적인 자금조달 능력이 중요합니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점키움캐피탈(주)는 키움증권의 자회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 조달 안정성을 갖추고 있으며, 회사채, CP, 금융기관 대출 등 차입 기반을 다변화하여 Peer Group 대비 우수한 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 또한, 키움증권, 키움투자자산운용, 키움PE 등 금융 계열사와 연계 영업을 통한 시너지 극대화와 우수 인력 영입, 철저한 사전 심사 및 정교한 리스크관리 체계 정립을 통해 안정적으로 지속 성장이 가능한 기반을 마련하였습니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주)

가. 재무건전성 관련 지표

(1) 수익성비율

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
ROA	2%	3%
ROE	4%	8%

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	22,668	24,851
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	1,934	2,081
유동성비율(A/B)	1,172%	1,194%
유동성갭 금액(A-B)	20,734	22,770

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성1997년 외환위기 이후 기업대출 부실화와 2003년 신용카드 사태, 2008년 글로벌 금융위기로 인한 가계대출 부실화 등을 거치며 국내 부실채권시장은 큰 폭을 확대되었습니다. 또한, 2011년 국제회계기준(K-IFRS) 도입에 따라 국내은행들의 자체 유동화를 통한 부실채권 정리방식이 진성매각(True Sale) 요건을 충족하지 못하게 되면서 은행권 부실채권의 공개매각 물량이 증가하게 되었습니다.부실채권 시장은 경제 위기시 규모가 확대되는 경기후행 및 역행적 성격을 띄고 있으며, 금융 정책 및 여신 정책에 따라 변동하는 특성이 있습니다.2) 산업의 성장성COVID-19 확산, 미중 무역전쟁, 국내 가계부채 증가, 경기 침체 등 불확실한 국내 경제상황이 지속되고 있어 국내 부실채권 시장의 규모는 유지 또는 확대될 것으로 전망됩니다.3) 경기변동의 특성경기에 후행 및 역행하는 특성이 있으므로, 금융위기 등 경기 침체기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 이후 뚜렷한 경제회복 기미없이 소비부진, 경기 침체 지속 등으로 국내 부실채권 시장은 어느정도의 일정 규모를 유지하고 있습니다.4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건국내 부실채권 시장은 자산운용사와 캐피탈 등이 참여하며 경쟁이 심화되는 모습이 보이고 있으며, 최근 신규 NPL 전업사를 참여를 비롯하여 전업사 중심으로 재편되는 움직임을 보이고 있습니다. 또한, COVID-19로 인한 경기 불확실성 확대로 인해 시장이 확대될 가능성이 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점키움에프앤아이(주)는 합리적인 의사결정 체계를 바탕으로한 건전한 조직 문화를 만들어가고 있으며, 우수 인력 확보를 통한 정교한 밸류에이션을 통해 시장의 성공적 진입은 물론 수익 극대화를 위해 노력하고 있습니다.또한, 키움증권의 자회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 자금조달의 안정성을 높이고 조달 비용을 낮추는데 초점을 맞추고 있습니다. 다. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주)

가. 재무건전성 관련 지표

(1) 수익성비율

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
ROA	3%	2%
ROE	3%	2%

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2023.09.30 기준	2022.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	15,193	16,914
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	203	683
유동성비율(A/B)	7,480%	2,475%
유동성갭 금액(A-B)	14,989	16,231

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성벤처캐피탈은 벤처기업의 기술성과 성장가능성을 검토하여 투자를 하고, 벤처기업에 자금과 경영서비스 등을 제공함으로써 피투자기업의 기업가치를 증대시킨 후 상장(IPO), 인수·합병(M&A), Secondary(구주매각) 등을 통해 투자자금을 회수합니다. 벤처기업의 성장 및 발전에 함께하여 기술 개발을 촉진하고, 산업의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제 활성화에 기여하고 있습니다.2) 산업의 성장성벤처캐피탈 산업은 정부의 벤처투자 지원정책 및 기관투자자의 투자 참여 확대가 지속될 것으로 전망되어 재원 확보, 투자, 회수가 활성화될 것으로 기대되고 있습니다.3) 경기변동의 특성경기변동의 영향에 대해 중립적인 성격을 지니고 있습니다. 벤처캐피탈은 1) 투자재원 확보, 2) 투자발굴 및 집행, 3) 회수 및 수익 실현으로 이어지는 순환적 주기의 사업구조를 가지고 있습니다. 1) 투자재원 확보는 정부의 정책자금, 연기금 등의 기관투자자, 민간/해외자금 등을 통해 재원을 조달하는데, 이는 중장기적인 관점에서 투자가 진행되는 경향을 지니고 있습니다. 2) 투자발굴 및 집행은 시장동향 및 벤처기업의 성장가능성을 파악하여 결정하기에 경기변동에 따라 유연하게 진행할 수 있어 중립적인 성격을 지니고 있습니다. 3) 회수 및 수익 실현의 경우 경기변동의 영향에 민감한 경향을 지니고 있습니다. 국내 대다수의 벤처캐피탈은 투자기업의 상장을 통해 증권시장에서의 매도를 통해 회수를 실현하기 때문입니다.또한 벤처캐피탈에서 주로 운용하는 벤처투자조합은 평균 존속기간이 8년으로 경기 변동에 중립적이라고 할 수 있습니다.4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건정부는 중소기업을 국가 경제의 주역으로 보고, “중소·벤처 활성화”를 주요 국정과제로 설정하여 벤처산업을 육성하고 있으며, 한국벤처투자, 한국성장금융 등을 통하여 정책자금을 공급함으로써 벤처캐피탈을 지원하고 있습니다.민간 분야에서도 신사업의 발굴, 자본이득의 획득 등을 목적으로 벤처 투자가 증가하면서 국가 경제적으로도 제4차 산업혁명 및 신경제로의 전환을 가속화하고, 새로운 일자리와 부가가치를 창출하는 한편, 벤처 투자를 통하여 성장한 엔터테인먼트, 모바일 메신저 등이 한류를 주도하며 새로운 수출산업으로서 국가 경제에 기여하고 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점키움인베스트먼트(주)는 지속적인 투자재원 확보를 위해 노력하고 있습니다. 이러한 노력의 일환으로 운용 자산 규모인 AUM은 매년 성장하는 추세를 보이고 있으며, 이를 통해 안정적인 수익 관리를 진행하고 있습니다. 이를 통해 1) 투자재원 확보, 2) 투자발굴 및 집행, 3) 회수 및 수익 실현의 선순환 구조를 만드는데 기여하고 있습니다. 시장 흐름 및 중장기 경제 발전 동향에 맞춰 전문 인력을 채용하여 당사의 전문성을 재고하고 있으며, 투자 운용역의 인력 육성과 내부 관리를 위한 관리인력의 육성에 힘쓰고 있습니다. 다. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약 연결재무정보

제25기 3분기 2023년 09월 30일 현재
제24기 2022년 12월 31일 현재
제23기 2021년 12월 31일 현재
키움증권주식회사와 그 종속기업	(단위: 원)

과 목	제25기 3분기(2023.09.30)	제24기 기말(2022.12.31)	제23기 기말(2021.12.31)
현금 및 예치금	6,001,346,652,268	5,680,557,054,482	6,619,871,156,993
당기손익-공정가치측정 금융자산	27,019,279,593,070	27,086,369,780,502	24,374,976,964,227
파생상품자산	490,642,151,982	761,373,715,652	118,721,337,207
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	429,957,190,939	461,004,635,093	474,338,396,335
상각후원가측정 금융자산	11,807,682,680,099	10,217,088,623,744	9,412,285,667,877
관계기업투자	828,151,227,257	602,420,211,547	395,151,792,058
유형자산	124,491,879,149	127,303,673,473	138,802,282,960
투자부동산	255,868,026,068	325,268,146,235	298,615,962,840
무형자산	104,061,145,370	107,197,037,707	91,332,479,306
사용권자산	18,150,193,065	18,970,614,317	10,622,682,476
당기법인세 자산	2,260,743,003	1,581,668,643	30,796,345
이연법인세자산	64,190,077,443	19,697,642,371	12,768,234,879
기타자산	3,767,107,732,762	2,628,468,309,163	3,353,582,922,887
자 산 총 계	50,913,189,292,475	48,037,301,112,929	45,301,100,676,390
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,953,702,134,293	6,756,359,657,413	4,673,353,276,277
파생상품부채	407,245,147,267	756,361,373,472	92,317,361,573
예수부채	16,218,297,563,808	15,267,685,131,079	17,253,036,186,076
차입부채	18,553,160,157,175	17,720,651,083,278	15,027,450,048,914
순확정급여부채	283,443,858	-	5,355,543,765
충당부채	3,783,535,699	5,233,030,266	4,396,152,349
리스부채	17,459,554,335	17,553,501,494	10,238,542,403
당기법인세부채	160,338,075,755	63,393,373,690	248,066,710,293
이연법인세부채	37,092,093,902	52,160,987,590	69,049,807,380
기타부채	3,434,616,077,285	2,804,809,039,717	3,615,974,317,304
부 채 총 계	45,785,977,783,377	43,444,207,177,999	40,999,237,946,334
지배주주지분	5,085,966,250,994	4,556,027,966,942	4,265,240,115,013
자본금	145,224,895,000	145,224,895,000	145,224,895,000
연결자본잉여금	1,038,880,713,632	1,038,880,146,980	1,038,849,055,690
연결자본조정	(147,738,922,110)	(147,738,922,110)	(63,598,062,610)
연결기타포괄손익누계액	(11,310,090,284)	(16,115,772,866)	12,553,569,022
연결이익잉여금	4,060,909,654,756	3,535,777,619,938	3,132,210,657,911
비지배지분	41,245,258,104	37,065,967,988	36,622,615,043
자 본 총 계	5,127,211,509,098	4,593,093,934,930	4,301,862,730,056
관계기업 투자주식의 평가방법	지분법	지분법	지분법
연결에 포함된 회사 등	149	162	159
과 목	제25기 3분기(2023.01.01~2023.09.30)	제24기 기말(2022.01.01~2022.12.31)	제23기 기말(2021.01.01~2021.12.31)
영업수익	7,399,349,219,754	8,942,353,665,382	5,866,189,220,774
영업이익	841,639,415,988	656,424,566,711	1,208,885,819,778
법인세비용차감전순이익	833,348,935,166	680,168,793,182	1,234,318,333,158
당기순이익	629,931,428,129	508,170,326,221	910,172,830,315
지배주주지분순이익	627,675,439,263	507,326,120,051	903,715,261,027
비지배주주지분순이익	2,255,988,866	844,206,170	6,457,569,288
기본주당이익(보통주)	22,540	17,919	31,680
희석주당이익(보통주)	20,637	16,478	28,546

나. 요약재무정보

제25기 3분기 2023년 09월 30일 현재
제24기 2022년 12월 31일 현재
제23기 2021년 12월 31일 현재
키움증권주식회사	(단위: 원)

과 목	제25기 3분기(2023.09.30)	제24기 기말(2022.12.31)	제23기 기말(2021.12.31)
현금 및 예치금	4,991,449,755,572	4,748,488,296,157	6,048,093,707,887
당기손익-공정가치측정 금융자산	25,319,523,365,232	25,247,322,372,016	22,338,808,128,400
파생상품자산	487,305,024,202	748,488,519,298	117,248,759,221
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	410,062,457,939	448,666,058,093	463,280,516,335
상각후원가측정 금융자산	4,875,765,716,749	3,589,687,897,366	3,846,091,959,489
종속기업 및 관계기업투자	2,141,909,553,705	1,890,829,805,071	1,643,958,855,603
유형자산	69,754,247,020	72,718,871,986	75,437,119,196
투자부동산	28,169,141,930	27,944,998,550	28,237,456,889
무형자산	56,643,030,301	62,220,366,135	48,019,046,215
사용권자산	12,648,473,718	13,882,987,571	6,209,228,046
당기법인세자산	14,579,763	13,651,005	26,827,645
이연법인세자산	36,939,478,361
기타자산	3,666,078,879,499	2,519,023,596,287	3,328,653,313,567
자 산 총 계	42,096,263,703,991	39,369,287,419,535	37,944,064,918,493
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,953,702,134,293	6,756,359,657,413	4,673,353,276,277
파생상품부채	402,977,209,574	755,530,530,550	90,572,471,579
예수부채	12,243,920,373,523	11,318,496,496,942	14,290,611,248,017
차입부채	14,901,784,667,285	14,158,721,044,024	11,785,183,732,553
순확정급여부채	-	-	4,152,836,345
충당부채	5,085,508,066	8,556,631,992	2,153,950,664
리스부채	12,484,065,752	13,299,146,759	6,006,854,902
당기법인세부채	154,459,081,192	41,764,321,832	215,252,225,671
이연법인세부채	-	21,641,759,555	4,076,707,349
기타부채	2,891,455,106,291	2,225,774,544,270	3,079,417,792,107
부 채 총 계	37,565,868,145,976	35,300,144,133,337	34,150,781,095,464
자본금	145,224,895,000	145,224,895,000	145,224,895,000
자본잉여금	1,038,158,067,372	1,038,159,067,372	1,038,159,067,372
자본조정	(121,567,065,018)	(121,567,065,018)	(37,426,205,518)
기타포괄손익누계액	(19,398,716,384)	(17,574,915,245)	11,769,815,927
이익잉여금	3,487,978,377,045	3,024,901,304,089	2,635,556,250,248
자 본 총 계	4,530,395,558,015	4,069,143,286,198	3,793,283,823,029
종속, 관계, 공동기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법
과 목	제25기 3분기(2023.01.01~2023.09.30)	제24기 기말(2022.01.01~2022.12.31)	제23기 기말(2021.01.01~2021.12.31)
영업수익	6,652,400,856,577	8,031,651,241,233	5,027,613,200,637
영업이익	748,236,330,015	645,745,222,154	949,456,335,853
법인세비용차감전순이익	760,879,432,205	663,311,108,447	1,040,158,840,582
당기순이익	565,620,477,401	493,104,211,865	772,490,517,542
기본주당이익(보통주)	20,295	17,410	27,055
희석주당이익(보통주)	18,621	16,025	24,455

2. 연결재무제표

2-1. 연결 재무상태표

연결 재무상태표

제 25 기 3분기말 2023.09.30 현재

제 24 기말 2022.12.31 현재

(단위 : 원)

	제 25 기 3분기말	제 24 기말
자 산
1. 현금및예치금	6,001,346,652,268	5,680,557,054,482
2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산	27,019,279,593,070	27,086,369,780,502
3. 파생상품자산	490,642,151,982	761,373,715,652
4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	429,957,190,939	461,004,635,093
5. 상각후원가 측정 금융자산	11,807,682,680,099	10,217,088,623,744
6. 관계기업투자	828,151,227,257	602,420,211,547
7. 유형자산	124,491,879,149	127,303,673,473
8. 투자부동산	255,868,026,068	325,268,146,235
9. 무형자산	104,061,145,370	107,197,037,707
10. 사용권자산	18,150,193,065	18,970,614,317
11. 당기법인세자산	2,260,743,003	1,581,668,643
12. 이연법인세자산	64,190,077,443	19,697,642,371
13. 매각예정비유동자산	12,662,598,970	240,000,000
14. 기타자산	3,754,445,133,792	2,628,228,309,163
자 산 총 계	50,913,189,292,475	48,037,301,112,929
자본과 부채
부 채
1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,953,702,134,293	6,756,359,657,413
2. 파생상품부채	407,245,147,267	756,361,373,472
3. 예수부채	16,218,297,563,808	15,267,685,131,079
4. 차입부채	18,553,160,157,175	17,720,651,083,278
5. 순확정급여부채	283,443,858	0
6. 충당부채	3,783,535,699	5,233,030,266
7. 리스부채	17,459,554,335	17,553,501,494
8. 당기법인세부채	160,338,075,755	63,393,373,690
9. 이연법인세부채	37,092,093,902	52,160,987,590
10. 기타부채	3,434,616,077,285	2,804,809,039,717
부 채 총 계	45,785,977,783,377	43,444,207,177,999
자 본
지배주주지분	5,085,966,250,994	4,556,027,966,942
1. 자본금	145,224,895,000	145,224,895,000
2. 연결자본잉여금	1,038,880,713,632	1,038,880,146,980
3. 연결자본조정	(147,738,922,110)	(147,738,922,110)
4. 연결기타포괄손익누계액	(11,310,090,284)	(16,115,772,866)
5. 연결이익잉여금	4,060,909,654,756	3,535,777,619,938
(대손준비금 적립액)	(83,424,236,026)	(53,657,907,122)
(대손준비금 추가적립예정액)	(18,162,736,616)	(29,766,328,904)
비 지 배 지 분	41,245,258,104	37,065,967,988
자 본 총 계	5,127,211,509,098	4,593,093,934,930
부채 및 자본 총계	50,913,189,292,475	48,037,301,112,929

2-2. 연결 포괄손익계산서

연결 포괄손익계산서

제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 24 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 원)

	제 25 기 3분기		제 24 기 3분기
	3개월	누적	3개월	누적
영 업 수 익	2,100,807,284,616	7,399,349,219,754	2,672,479,615,146	7,041,880,144,960
1. 수수료수익	250,142,626,362	716,562,619,443	240,247,264,209	759,930,389,605
2. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련이익	329,667,234,970	1,572,363,370,588	426,752,232,123	1,354,264,909,467
3. 파생상품 관련이익	814,319,032,660	2,952,350,241,366	1,241,513,084,392	3,071,896,210,559
4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련이익	(1,820,108,848)	27,716,995,449	6,055,916,229	42,564,339,305
5. 상각후원가 측정 금융상품 관련이익	6,913,112,894	20,759,342,430	4,049,666,126	17,366,910,385
6. 이자수익	426,845,602,553	1,221,166,122,803	308,883,376,139	797,601,982,914
(1) 유효이자율 적용 이자수익	323,674,605,119	906,971,607,282	247,479,705,495	668,326,522,343
(2) 당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익	103,170,997,434	314,194,515,521	61,403,670,644	129,275,460,571
7. 외환거래이익	266,126,253,808	867,001,090,039	432,121,977,784	938,878,588,954
8. 기타의영업수익	8,613,530,217	21,429,437,636	12,856,098,144	59,376,813,771
영 업 비 용	(1,828,915,513,653)	(6,557,709,803,766)	(2,493,244,483,850)	(6,522,179,889,174)
1. 수수료비용	(72,753,725,321)	(207,094,647,715)	(58,842,116,098)	(182,822,633,779)
2. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련손실	(265,235,705,356)	(1,390,841,813,546)	(368,821,941,110)	(1,404,833,584,067)
3. 파생상품 관련손실	(740,901,913,898)	(2,565,538,901,578)	(1,292,155,306,299)	(3,133,998,150,291)
4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련손실	0	0	(1,900,854)	(3,697,970)
5. 상각후원가 측정 금융상품 관련손실	(24,799,785,136)	(97,162,969,935)	(20,452,650,943)	(53,340,957,462)
6. 이자비용	(261,597,982,970)	(741,209,982,503)	(141,716,437,383)	(325,335,806,276)
7. 외환거래손실	(286,466,039,234)	(906,216,569,529)	(448,781,462,113)	(922,960,410,972)
8. 판매비와관리비	(146,093,261,570)	(450,616,710,508)	(149,669,339,194)	(453,495,899,752)
9. 기타의영업비용	(31,067,100,168)	(199,028,208,452)	(12,803,329,856)	(45,388,748,605)
영 업 이 익	271,891,770,963	841,639,415,988	179,235,131,296	519,700,255,786
영 업 외 수 익	27,278,478,728	59,679,349,693	19,446,006,682	45,345,305,443
1. 지분법이익	18,162,624,345	34,917,610,738	1,397,198,186	13,128,986,013
2. 기타	9,115,854,383	24,761,738,955	18,048,808,496	32,216,319,430
영 업 외 비 용	(37,642,585,946)	(67,969,830,515)	(7,946,848,540)	(31,099,281,452)
1. 지분법손실	22,116,280,006	41,935,880,422	3,553,303,726	15,817,401,317
2. 기타	15,526,305,940	26,033,950,093	4,393,544,814	15,281,880,135
법인세비용차감전순이익	261,527,663,745	833,348,935,166	190,734,289,438	533,946,279,777
법 인 세 비 용	(57,453,397,598)	(203,417,507,037)	(66,620,105,314)	(160,063,647,678)
분 기 순 이 익	204,074,266,147	629,931,428,129	124,114,184,124	373,882,632,099
지배주주지분	202,848,082,892	627,675,439,263	123,475,877,053	372,898,375,703
비지배주주지분	1,226,183,255	2,255,988,866	638,307,071	984,256,396
기 타 포 괄 손 익	8,231,952,283	(8,506,268,472)	(10,396,117,157)	(21,610,180,126)
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
(1) 관계기업투자자본변동	2,075,286,906	3,609,488,481	2,966,177,148	2,954,449,493
(2) 해외사업환산손익	377,074,707	3,763,822,742	5,035,183,126	8,742,303,236
(3) 현금흐름위험회피순손익	(214,781,728)	(452,527,087)	252,974,744	527,753,153
(4) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익(채무상품)	(192,777,951)	(214,962,319)	(183,146,938)	(1,455,030,744)
2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(1) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익(지분상품)	5,882,608,637	8,303,570,226	(26,780,542,852)	(31,091,513,442)
(2) 당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익(신용위험조정)	396,184,423	(23,508,452,621)	8,488,352,240	(626,170,602)
(3) 확정급여제도의 재측정요소	(91,642,711)	(7,207,894)	(175,114,625)	(661,971,220)
총포괄손익	212,306,218,430	621,425,159,657	113,718,066,967	352,272,451,973
지배주주지분	211,087,793,107	619,156,185,879	113,048,606,003	351,236,006,755
비지배주주지분	1,218,425,323	2,268,973,778	669,460,964	1,036,445,218
주 당 이 익
보통주기본주당이익 (단위 : 원)	7,444	22,540	4,422	13,155
보통주희석주당이익 (단위 : 원)	6,813	20,637	4,087	12,070
우선주기본주당이익 (단위 : 원)	7,911	24,153	4,857	14,647
우선주희석주당이익 (단위 : 원)	7,911	24,153	4,857	14,647

2-3. 연결 자본변동표

연결 자본변동표

제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 24 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 원)

					자본
					지배주주지분						비지배지분	자본 합계
					자본금	연결자본잉여금	연결자본조정	연결기타포괄손익누계액	연결이익잉여금	지배주주지분 합계	비지배지분	자본 합계
2022.01.01 (기초자본)					145,224,895,000	1,038,849,055,690	(63,598,062,610)	12,553,569,022	3,132,210,657,911	4,265,240,115,013	36,622,615,043	4,301,862,730,056
자본의 변동	포괄손익	분 기 순 이 익			0	0	0	0	372,898,375,703	372,898,375,703	984,256,396	373,882,632,099
		기타포괄손익	기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)	0	0	0	(31,091,513,442)	0	(31,091,513,442)	0	(31,091,513,442)
			기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품)	0	0	0	(1,455,030,744)	0	(1,455,030,744)	0	(1,455,030,744)
			당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동	당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동	0	0	0	(626,170,602)	0	(626,170,602)	0	(626,170,602)
			관계기업투자자본변동		0	0	0	2,954,449,493	0	2,954,449,493	0	2,954,449,493
			해외사업환산손익		0	0	0	8,700,669,478	0	8,700,669,478	0	8,742,303,236
			확정급여제도의 재측정요소		0	0	0	(661,269,613)	0	(661,269,613)	0	(661,971,220)
			현금흐름위험회피		0	0	0	516,496,482	0	516,496,482	0	527,753,153
	이익잉여금 대체:	당기손익-공정가치 측정 금융부채평가(신용위험조정)			0	0	0	(7,368,246)	7,368,246	0	0	0
	자본에 인식된 주주거래:	종속기업 취득			0	(24,234,553)	0	0	0	(24,234,553)	492,197,588	467,963,035
		자기주식 거래에 따른 증가(감소)	자기주식		0	0	(84,140,859,500)	0	0	(84,140,859,500)	0	(84,140,859,500)
		전환상환우선주의 전환			0	0	0	0	0	0	0	0
		배당			0	0	0	0	(104,778,224,979)	(104,778,224,979)	(867,034,400)	(105,645,259,379)
2022.09.30 (기말자본)					145,224,895,000	1,038,824,821,137	(147,738,922,110)	(9,116,168,172)	3,400,338,176,881	4,427,532,802,736	37,284,223,449	4,464,817,026,185
2023.01.01 (기초자본)					145,224,895,000	1,038,880,146,980	(147,738,922,110)	(16,115,772,866)	3,535,777,619,938	4,556,027,966,942	37,065,967,988	4,593,093,934,930
자본의 변동	포괄손익	분 기 순 이 익			0	0	0		627,675,439,263	627,675,439,263	2,255,988,866	629,931,428,129
		기타포괄손익	기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)	0	0	0	8,303,570,226	0	8,303,570,226	0	8,303,570,226
			기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품)	0	0	0	(214,962,319)	0	(214,962,319)	0	(214,962,319)
			당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동	당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동	0	0	0	(23,508,452,621)	0	(23,508,452,621)	0	(23,508,452,621)
			관계기업투자자본변동		0	0	0	3,609,488,481	0	3,609,488,481	0	3,609,488,481
			해외사업환산손익		0	0	0	3,741,787,288	0	3,741,787,288	22,035,454	3,763,822,742
			확정급여제도의 재측정요소		0	0	0	(7,207,894)	0	(7,207,894)	0	(7,207,894)
			현금흐름위험회피		0	0	0	(443,476,545)	0	(443,476,545)	(9,050,542)	(452,527,087)
	이익잉여금 대체:	당기손익-공정가치 측정 금융부채평가(신용위험조정)			0	0	0	13,324,935,966	(13,324,935,966)	0	0	0
	자본에 인식된 주주거래:	종속기업 취득			0	1,566,652	0	0	0	1,566,652	1,976,316,338	1,977,882,990
		자기주식 거래에 따른 증가(감소)	자기주식		0	0	0	0	0	0	0	0
		전환상환우선주의 전환			0	(1,000,000)	0	0	0	(1,000,000)	0	(1,000,000)
		배당			0	0	0	0	(89,218,468,479)	(89,218,468,479)	(66,000,000)	(89,284,468,479)
2023.09.30 (기말자본)					145,224,895,000	1,038,880,713,632	(147,738,922,110)	(11,310,090,284)	4,060,909,654,756	5,085,966,250,994	41,245,258,104	5,127,211,509,098

2-4. 연결 현금흐름표

연결 현금흐름표

제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 24 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 원)

	제 25 기 3분기	제 24 기 3분기
영업활동현금흐름
영업활동으로 인한 현금흐름	(818,838,716,323)	(257,237,751,078)
영업에서 창출된 현금흐름	(1,393,441,524,194)	(517,161,560,117)
1. 법인세비용차감전순이익	833,348,935,166	533,946,279,777
2. 손익조정항목	(715,117,823,335)	(390,587,378,093)
이자수익	(1,221,166,122,803)	(797,601,982,914)
이자비용	741,209,982,503	325,335,806,276
배당금수익	(174,454,979,206)	(121,500,797,417)
당기손익-공정가치측정 금융상품 평가손익	(249,868,820,577)	(236,595,424,827)
당기손익-공정가치측정 금융상품 처분손익	(60,176,215,195)	357,033,081,659
기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손익	(5,484,949)	3,697,970
상각후원가 측정 금융자산 관련손익	82,658,393,015	49,083,823,959
파생상품평가손익	9,968,665,965	86,216,154,109
지분법손익	7,018,269,684	2,688,415,304
퇴직급여	4,658,373,258	5,816,815,745
감가상각비 및 무형자산상각비	25,950,021,065	24,792,033,422
사용권자산상각비	4,595,740,378	4,226,657,565
기타대손상각비	86,396,671,986	5,901,960,037
기타대손상각비환입	(6,969,449,416)	(1,084,854,604)
유형자산처분손익	(36,385,691)	23,490,208
무형자산처분손익	(1,861,666)	0
투자부동산처분손익	(271,793,878)	(205,887,980)
외화환산손익	24,289,966,933	(55,880,953,938)
관계기업투자주식처분손익	(3,557,641,590)	(7,275,976,097)
기타충당부채전입(환입)	(1,315,408,128)	738,165,964
기타영업손익	15,960,254,977	(32,301,602,534)
3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동	(1,511,672,636,025)	(660,520,461,801)
당기손익-공정가치측정 금융자산	114,456,925,616	(1,098,959,237,748)
당기손익-공정가치측정 금융부채	53,571,909,052	1,969,344,121,410
예치금	(255,787,810,375)	495,515,264,329
파생상품자산	255,902,682,470	(781,197,592,076)
대출채권	(1,666,180,512,704)	(916,847,950,049)
기타자산	(1,215,071,491,766)	(887,132,677,528)
파생상품부채	(348,095,379,437)	681,873,631,296
예수부채	950,612,432,729	(1,241,935,303,627)
기타부채	598,740,205,057	1,121,269,579,335
사외적립자산 납부	178,403,333	0
퇴직금의 지급	0	(2,450,297,143)
4. 이자수취액	1,208,014,119,889	774,445,218,044
5. 이자지급액	(661,756,803,146)	(299,626,649,414)
6. 배당금수취액	188,629,581,340	142,444,199,868
7. 법인세지급액	(160,284,090,212)	(357,338,959,459)
투자활동현금흐름
투자활동으로 인한 현금흐름	(248,461,713,666)	(168,140,421,143)
1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 취득	(344,375,208,429)	(117,534,909,180)
2. 당기손익-공정가치측정 금융자산 처분	289,433,321,248	48,326,979,524
3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 취득	(7,917,800,000)	(2,694,780,000)
4. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 처분	49,911,255,655	0
5. 보증금의 순증감	(3,459,890,617)	(1,683,133,212)
6. 유형자산의 취득	(6,526,668,276)	(7,752,945,258)
7. 유형자산의 처분	40,325,450	87,616,159
8. 투자부동산의 취득	(60,990,812)	(1,975,863,080)
9. 투자부동산의 처분	880,270,100	839,000,000
10. 무형자산의 취득	(8,810,789,027)	(12,628,671,615)
11. 무형자산의 처분	200,130,000	25,946,000
12. 연결범위 변동 등으로 인한 현금 유출입	(8,399,353,513)	45,512,434,805
13. 관계기업투자의 취득	(248,732,970,896)	(196,291,595,796)
14. 관계기업투자의 처분	46,717,674,051	86,803,696,496
15. 선급금 고정자산의 증가	(7,361,018,600)	(9,174,195,986)
재무활동현금흐름
재무활동으로 인한 현금흐름	1,131,732,427,522	847,310,423,204
1. 콜머니의 순증감	30,000,000,000	350,100,000,000
2. 차입금의 순증감	533,777,274,096	168,639,594,304
3. 환매조건부매도의 순증감	(92,969,715,021)	(547,780,109,902)
4. 전자단기사채의 순증감	(307,618,742,465)	124,024,149,981
5. 기업어음의 순증감	770,000,000,000	785,000,000,000
6. 배당금의 지급	(89,284,468,479)	(105,645,259,379)
7. 임대보증금의 순증감	(99,145,000)	(1,117,726,500)
8. 사채의 발행	1,146,428,622,000	897,551,382,600
9. 사채의 상환	(780,097,154,794)	(728,501,078,560)
10. 지배력 변동없는 종속회사지분의 변동	(73,941,545,695)	(6,674,213,988)
11. 유상증자	(1,000,000)	0
12. 리스관련 유출	(4,461,697,120)	(4,145,455,852)
13. 자기주식의 취득	0	(84,140,859,500)
현금및현금성자산의 증감	64,431,997,533	421,932,250,983
현금및현금성자산에 대한 환율변동효과
보유현금환산효과	74,130,333	31,455,044
기초의 현금및현금성자산	1,243,955,519,519	1,035,016,056,156
분기말의 현금및현금성자산	1,308,461,647,385	1,456,979,762,183

3. 연결재무제표 주석

제25기 3분기 2023년 9월 30일 현재

제24기 3분기 2022년 9월 30일 현재

키움증권주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항

키움증권주식회사(이하 "지배기업"이라 함)는 2000년 1월 31일에 설립되어 서울특별시 영등포구 여의도동에 본점을 두고, 2000년 4월 17일을 영업개시일로 하여 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 투자매매업, 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다.

지배기업은 2004년 4월 21일자로 코스닥시장 상장을 승인받아 2004년 4월 23일자로 지배기업의 주식이 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일자로 코스닥시장에서 유가증권시장으로 이전상장하였습니다.지배기업은 기업회계기준서 제1110호 "연결재무제표"에 의한 지배기업과 그 종속기업(주석 2 참조)(이하 지배기업과 그 종속기업을 일괄하여 "연결기업"이라 함)을 연결대상으로 하고 다우홍콩유한공사 등을 지분법적용대상으로 하여 연결재무제표를 작성하였습니다.

당분기말 현재 지배기업의 주요주주의 구성은 다음과 같습니다.

구 분	주주명	주식수(주)	지분율(%)	비고
보통주	㈜다우기술	10,801,594	41.19	최대주주
	키움증권 우리사주조합	3,786	0.01	우리사주조합
	자기주식	1,400,000	5.34	-
	기타	14,021,326	53.46	-
	합 계	26,226,706	100.00

2. 연결재무제표의 작성범위2-1. 종속기업

당분기말과 전기말 현재 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

종속기업	소재지	업종	사용재무제표일	지분율
종속기업	소재지	업종	사용재무제표일	당분기말	전기말
키움저축은행	대한민국	금융업	9월30일	100.00%	100.00%
키움YES저축은행	대한민국	금융업	9월30일	100.00%	100.00%
키움투자자산운용	대한민국	금융업	9월30일	100.00%	100.00%
키움인베스트먼트(주7)	대한민국	금융업	9월30일	98.77%	98.74%
키움프라이빗에쿼티	대한민국	금융업	9월30일	60.00%	60.00%
PT Kiwoom sekuritas Indonesia(주3)	인도네시아	금융업	9월30일	98.99%	98.99%
PT Kiwoom Investment Management(주3)	인도네시아	금융업	9월30일	99.80%	99.80%
키움캐피탈 주식회사	대한민국	금융업	9월30일	98.00%	98.00%
Kiwoom Hong Kong Limited(주4)	홍콩	금융업	9월30일	100.00%	100.00%
Kiwoom Singapore Pte. Ltd(주4)	싱가폴	금융업	9월30일	100.00%	100.00%
Kiwoom BVI One Limited(주4)	버진아일랜드	금융업	9월30일	100.00%	100.00%
Kiwoom BVI Two Limited(주4)	버진아일랜드	금융업	9월30일	100.00%	100.00%
Kiwoom BVI Three Limited(주4)	버진아일랜드	금융업	9월30일	100.00%	100.00%
키움에프앤아이	대한민국	금융업	9월30일	98.00%	98.00%
KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.(주6)	싱가폴	금융업	9월30일	100.00%	-
글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사(주1)	대한민국	금융업	9월30일	20.00%	20.00%
키움히어로 제4호 사모투자합자회사	대한민국	금융업	9월30일	52.63%	52.63%
키움 시리우스사모투자합자회사(주1)	대한민국	금융업	9월30일	43.40%	43.40%
키움뉴히어로4호스케일업펀드(주1)	대한민국	금융업	9월30일	38.57%	38.57%
키움푸드테크 사모투자합자회사(주1)	대한민국	금융업	9월30일	48.28%	48.28%
키움크리스제일호 사모투자합자회사	대한민국	금융업	9월30일	70.06%	70.06%
키움뉴히어로5호디지털혁신펀드(주1)	대한민국	금융업	9월30일	42.43%	42.43%
키움뉴히어로6호창업초기펀드(주1)	대한민국	금융업	9월30일	25.79%	25.79%
키움작은거인증권투자신탁1호	대한민국	금융업	9월30일	95.31%	93.68%
키움올바른ESG증권 투자신탁 1호	대한민국	금융업	9월30일	93.29%	93.67%
키움장기코어밸류	대한민국	금융업	9월30일	63.93%	65.67%
키움사모증권투자신탁제K-1호[주식혼합](구, 키움분리과세하이일드K-1)	대한민국	금융업	9월30일	100.00%	100.00%
키움글로벌코어밸류	대한민국	금융업	9월30일	75.05%	73.68%
키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C(주1)	대한민국	금융업	9월30일	47.83%	45.36%
키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권	대한민국	금융업	9월30일	98.73%	97.93%
키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호	대한민국	금융업	9월30일	80.33%	75.29%
KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁	대한민국	금융업	9월30일	99.63%	99.63%
키움글로벌금리와물가연동증권(주1)	대한민국	금융업	9월30일	30.78%	48.72%
키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁	대한민국	금융업	9월30일	99.36%	99.36%
키움베트남투모로우증권모투자신탁	대한민국	금융업	9월30일	68.98%	93.01%
키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호	대한민국	금융업	9월30일	54.65%	54.65%
제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁	대한민국	금융업	9월30일	86.86%	87.11%
라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호	대한민국	금융업	9월30일	66.67%	66.67%
지브이에이 코벤-RED 전문투자형 사모투자신탁	대한민국	금융업	9월30일	67.41%	67.95%
키움글로벌수소VISION증권모투자신탁(주1)	대한민국	금융업	9월30일	46.30%	46.55%
포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호	대한민국	금융업	9월30일	97.09%	97.09%
키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호	대한민국	금융업	9월30일	70.56%	74.46%
키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저증권투자신탁[주식혼합-재간접형]C-F(주1)	대한민국	금융업	9월30일	32.03%	22.62%
키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호	대한민국	금융업	9월30일	64.29%	64.29%
KTB항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호	대한민국	금융업	9월30일	99.58%	99.58%
키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F	대한민국	금융업	9월30일	100.00%	100.00%
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호	대한민국	금융업	9월30일	61.13%	61.13%
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호	대한민국	금융업	9월30일	61.13%	61.13%
키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁	대한민국	금융업	9월30일	100.00%	92.21%
키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F	대한민국	금융업	9월30일	90.21%	100.00%
키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호	대한민국	금융업	9월30일	100.00%	99.95%
키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호	대한민국	금융업	9월30일	95.15%	94.70%
키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F	대한민국	금융업	9월30일	57.15%	100.00%
키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호	대한민국	금융업	9월30일	75.00%	75.00%
키움글로벌모기지인컴부동산투자신탁제1호	대한민국	금융업	9월30일	68.71%	78.06%
키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형]	대한민국	금융업	9월30일	95.85%	96.54%
키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호(주1)(주6)	대한민국	금융업	9월30일	21.44%	-
제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁(주6)	대한민국	금융업	9월30일	87.65%	-
키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식](주1,6)	대한민국	금융업	9월30일	36.00%	-
스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁(주6)	대한민국	금융업	9월30일	90.50%	-
파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호(주6)	대한민국	금융업	9월30일	81.63%	-
밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁(주6)	대한민국	금융업	9월30일	55.54%	-
키움나스닥100SmartInvestor목표전환증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F(주6)	대한민국	금융업	9월30일	62.97%	-
키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F(주6)	대한민국	금융업	9월30일	61.12%	-
지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호(주6)	대한민국	금융업	9월30일	50.01%	-
케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC(주2)	대한민국	금융업	9월30일	-	-
케이에프엠비㈜ 외 15개 유동화 SPC(주5)	대한민국	금융업	9월30일	9.00%	9.00%

(주1)	지분율은 50%이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다.
(주2)	유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주3)	PT Kiwoom Investment Management Indonesia의 지배기업은 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 입니다
(주4)	KiwoomBVI One Limited, KiwoomBVI Two Limited, KiwoomBVI Three Limited의 투자회사는 Kiwoom Singapore Pte. Ltd이며, Kiwoom Singapore Pte. Ltd의 투자회사는 KIWOOM HONGKONG LIMITED 입니다
(주5)	부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘,변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주6)	당분기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다.
(주7)	유통주식지분율에 대한 비율로 기재하였습니다.

2-2. 연결대상 종속기업의 재무정보

당분기말 현재 연결대상 종속기업의 별도재무제표상 요약재무정보

(단위: 천원)

종속기업	자산	부채	자본	영업수익	분기손익
키움인베스트먼트	84,236,944	10,048,285	74,188,659	10,501,684	3,830,699
키움저축은행	2,545,013,089	2,295,934,668	249,078,421	152,856,849	1,740,696
키움YES저축은행	2,127,695,260	1,907,146,351	220,548,909	111,087,009	(10,470,875)
키움투자자산운용	251,858,224	12,972,808	238,885,416	58,898,154	15,471,953
키움프라이빗에쿼티	72,885,794	2,232,084	70,653,710	3,993,588	3,867,369
PT Kiwoom sekuritas Indonesia	37,377,862	4,781,090	32,596,772	864,300	(735,052)
PT Kiwoom Investment Management	1,772,250	153,188	1,619,062	413,613	40,583
키움캐피탈 주식회사	2,294,413,480	1,925,562,586	368,850,894	124,228,775	27,613,894
Kiwoom Hong Kong Limited	20,163,654	1,337	20,162,317	222,373	217,401
Kiwoom Singapore Pte. Ltd	14,122,967	1,394,204	12,728,763	49,349	43,161
Kiwoom BVI One Limited	1,384,196	672	1,383,524	-	(820)
Kiwoom BVI Two Limited	8,418,952	2,571,757	5,847,195	84,362	(22,823)
Kiwoom BVI Three Limited	-	28,657	(28,657)	-	-
키움에프앤아이	654,903,342	436,499,615	218,403,727	31,435,095	5,813,230
KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.	1	-	1	-	-
글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사	44,827,893	1,663,707	43,164,186	5,430,784	4,159,884
키움히어로 제4호 사모투자합자회사	16,152,961	227,835	15,925,126	5,239	(1,639,491)
키움 시리우스 사모투자합자회사	14,546,960	34,267	14,512,693	3,568,667	3,484,374
키움뉴히어로4호스케일업펀드	78,738,866	560,000	78,178,866	7,642,493	2,325,784
키움푸드테크 사모투자합자회사	13,946,989	1,206	13,945,783	1,563,065	1,449,689
키움크리스 제일호 사모투자합자회사	6,929,177	603,473	6,325,704	93	(4,162,427)
키움뉴히어로5호디지털혁신펀드	32,932,130	505,650	32,426,480	424,919	(2,793,638)
키움뉴히어로6호창업초기펀드	19,860,056	226,800	19,633,256	280,390	(519,249)
키움작은거인증권투자신탁1호	17,224,641	2,199	17,222,442	4,166,297	3,024,029
키움올바른ESG증권 투자신탁 1호	39,127,728	19,032	39,108,696	6,955,322	6,061,009
키움장기코어밸류	30,339,770	164,804	30,174,966	6,065,000	4,609,324
키움사모증권투자신탁제K-1호[주식혼합](구, 키움분리과세하이일드K-1)	24,761	13	24,748	199,055	176,145
키움글로벌코어밸류	8,841,875	420,865	8,421,010	2,322,865	317,114
키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C	24,038,212	285,292	23,752,920	6,113,032	547,267
키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권	30,039,825	1,325	30,038,500	4,064,589	3,943,552
키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호	159,078,317	4,999,614	154,078,703	55,382,475	10,052,057
KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁	81,024,024	229,853	80,794,171	148	(33,846)
키움글로벌금리와물가연동증권	7,242,664	52,743	7,189,921	1,382,196	416,617
키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁	48,139,440	12,088	48,127,352	4,896,489	4,860,541
키움베트남투모로우증권모투자신탁	11,414,281	105,125	11,309,156	2,904,886	2,329,521
키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호	101,660,847	58,033,247	43,627,600	31,021	(799,368)
제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁	32,571,506	6,191	32,565,315	2,856,928	2,626,491
라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호	7,606,175	8,631	7,597,544	1,550,168	(118,633)
지브이에이 코벤-RED 전문투자형 사모투자신탁	13,363,831	2,453	13,361,378	2,964,917	1,267,373
키움글로벌수소VISION증권모투자신탁	2,661,143	3,603	2,657,540	177,453	(693,870)
포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호	12,953,706	15,224	12,938,482	909,998	341,002
키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호	6,458,099	52,990	6,405,109	1,047,450	267,588
키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저증권투자신탁[주식혼합-재간접형]C-F	5,863,683	34,111	5,829,572	2,805,978	(81,736)
키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호	125,578,624	60,328,440	65,250,184	1,006,721	(495,526)
KTB항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호	5,075,467	178	5,075,289	5,296	(8,495,410)
키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F	3,939,980	54,348	3,885,632	567,362	528,078
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호	47,181,722	1,831,555	45,350,167	10,178,964	(52,567)
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호	47,181,722	1,831,555	45,350,167	10,178,964	(52,567)
키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁	35,888,347	1,044,890	34,843,457	11,549,076	7,405,611
키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F	2,291,207	51,444	2,239,763	320,669	(22,825)
키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호	5,631,544	181,355	5,450,189	940,784	(217,636)
키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호	61,801,475	8,199	61,793,276	488,430	134,147
키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F	3,569,408	64,203	3,505,205	349,068	(63,672)
키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호	3,553,970	14	3,553,956	102,423	(314,344)
키움글로벌모기지인컴부동산투자신탁제1호	356,712	5,412	351,300	73,166	33,978
키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형]	237,814	2,173	235,641	20,952	19,716
키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호	9,531,599	37,342	9,494,257	2,747,499	2,340,867
제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁	4,281,045	780	4,280,265	1,007,760	567,665
키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식]	7,698,362	14,535	7,683,827	204,255	183,827
스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁	2,286,427	8,722	2,277,705	87,169	67,704
파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호	2,360,730	5,406	2,355,324	25,180	(94,676)
밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁	18,025,717	4,317	18,021,400	68,701	14,955
키움나스닥100SmartInvestor목표전환증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F	354,306	3,956	350,350	32,716	32,716
키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F	327,397	-	327,397	3,549	176
지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호	20,060,955	32,032	20,028,923	70,032	31,123
케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC	1,777,134,709	1,798,700,547	(21,565,838)	69,809,655	(154,366)
케이에프엠비㈜ 외 15개 유동화 SPC	433,388,120	426,046,320	7,341,800	18,619,820	(6,194,608)

2-3. 종속기업 변동내역

2-3-1. 당분기 중 신규로 연결에 포함된 회사

종속기업명	사유
키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호	신규취득
제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁	신규취득
키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식]	신규취득
스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁	신규취득
키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제1호	신규취득
키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제2호	신규취득
케이에프디이삼공오유동화전문유한회사	신규 매입확약
케이에프지이삼공육유동화전문유한회사	신규 매입확약
KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.	신규취득
파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호	신규취득
밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁	신규취득
키움나스닥100SmartInvestor목표전환증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F	신규취득
키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F	신규취득
지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호	신규취득
케이에스에이치씨제이차㈜	신규 매입 확약
크림슨케이제일차㈜	신규 매입 확약
드래곤필드제일차㈜	신규 매입 확약
하이가든제일차㈜	신규 매입 확약
리멤버제일차㈜	신규 매입 확약
민스크제일차㈜	신규 매입 확약
엠제이프로제일차㈜	신규 매입 확약
엠제이프로제이차㈜	신규 매입 확약
스틸박스제일차㈜	유동화증권 신규 인수
케이피청주제일차㈜	유동화증권 신규 인수

2-3-2. 당분기 중 연결에서 제외된 회사

종속기업명	사유
케이더블유스카이제이차㈜	확약 의무 종결
파주센트럴제육차㈜	확약 의무 종결
엠아이제이차㈜	확약 의무 종결
비에스에이엔엠제이차㈜	확약 의무 종결
비에스에이엔엠제일차㈜	확약 의무 종결
히어로즈브이원제팔차㈜	확약 의무 종결
케이피금정제일차㈜	확약 의무 종결
해피에셋제사차㈜	확약 의무 종결
해피에셋제오차㈜	확약 의무 종결
키움PIMCO아시아Strategic채권증권모투자신탁[채권-재간접형]	보유지분 처분
현대인베코리아ESG증권투자신탁1호	보유지분 처분
키움글로벌구독경제증권	보유지분 처분
키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문 사모투자합자회사	보유지분 처분
케이더블유스카이제삼차㈜	확약 의무 종결
허브캐모마일㈜	확약 의무 종결
케이마르스제십오차㈜	확약 의무 종결
더블유와이제이제일차㈜	확약 의무 종결
탑포인트제일차㈜	확약 의무 종결
케이에스와이제일차㈜	확약 의무 종결
키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호	보유지분 처분
브레인코스닥벤처사모투자신탁1호	보유지분 처분
케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호	보유지분 처분
씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 10호	보유지분 처분
브이아이보험연계증권사모증권투자신탁5호	보유지분 처분
키움마일스톤전문투자형사모부동산투자신탁제25호[재간접형]	보유지분 처분
스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호	보유지분 처분
스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호	보유지분 처분
키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제1호	보유지분 처분
키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제2호	보유지분 처분
케이에스에이치씨제일차㈜	확약 의무 종결
디지리플레이스㈜	확약 의무 종결
더퍼스트지엠제이차㈜	확약 의무 종결
엠아이제사차㈜	확약 의무 종결
더에스에프제삼차㈜	확약 의무 종결
에코아스타㈜	확약 의무 종결
케이더블유아이피㈜	확약 의무 종결
케이더블유화양제일차㈜	확약 의무 종결
케이더블유화양제이차㈜	확약 의무 종결
케이부투제육차㈜	확약 의무 종결
해피에셋제일차㈜	확약 의무 종결
와이에스에스제일차㈜	확약 의무 종결

3. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책

3-1. 재무제표 작성기준

연결기업의 요약연결분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결기업의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.

3-2. 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.요약분기연결재무제표에서 사용된 연결기업의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

3-3. 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서의 적용

연결기업은 2023년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시

중요한 회계정책 정보를 정의하고 이를 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정 이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - 행사가격 조정 조건이 있는 금융부채 평가손익 공시

발행자의 주가 변동에 따라 행사가격이 조정되는 조건이 있는 금융상품의 전부나 일 부가 금융부채로 분류되는 경우 그 금융부채의 장부금액과 관련 손익을 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의

회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세

자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

3-4. 연결기업이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류

보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습 니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적 용될 예정이며, 조기적용이 허용됩니다. 연결기업은 동 개정으로 인한 연결재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

3-5. 회계정책

요약 분기연결재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 3-3.에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

4. 중요한 회계추정 및 판단

추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.

분기연결재무제표에서 사용된 연결기업의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

젠투파트너스 영향연결기업이 투자한 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 젠투파트너스(GEN2 PARTNERS, 이하'젠투')가 운용하는 펀드는 2,929억원으로 최근 코로나19 사태의 영향으로 그 중 2,606억원의 환매가 일시중단되었습니다. 연결기업은 타 판매사 및 투자자들과 젠투 조사를 위해 공동대응 중이며, 향후 시장 상황에 따라 평가할 예정이나, 이로인해 연결기업의 재무상태와 재무성과에 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 불확실성으로 인한 영향은 당기 보고기간말 재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다.

5. 영업부문 정보5-1. 연결기업의 영업부문 및 영업내용은 다음과 같습니다.

구 분	내용
홀세일총괄본부	국내외 기관들의 주식 및 파생상품 거래 서비스 및 시장 정보를 제공하는 법인영업, 채권중개를 하는 채권영업업무
IB사업본부	전통적인 업무인 IPO외에도 회사채의 발행 및 주선, 부동산 PF, 대체투자, ABCP 및 ABS의 발행과 주선, 기타 구조화금융 등 기업들이 필요로 하는 모든 자금조달 기능을 지원하는 업무
투자운용본부	회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등의 업무, ELS 및 ELW와 같은 장외파생상품을 중개하는 장외파생상품 영업의 업무
리테일총괄본부	국내증권 브로커리지 서비스와 온라인 펀드 서비스, 해외주식 서비스, FX마진트레이딩 등 고객 접점의 업무 등
기타	연결대상회사

5-2. 당분기와 전분기의 영업부문별 손익내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	홀세일총괄본부	IB사업본부	투자운용본부	리테일총괄본부	기타	조정(주1)	연결기업
영업수익	4,626,617,772	115,458,638	162,641,424	1,747,683,022	771,878,580	(24,930,216)	7,399,349,220
수수료수익	54,395,162	74,223,479	91,166	531,829,362	79,764,113	(23,740,662)	716,562,620
한 시점에 인식	54,395,162	30,334,246	91,166	523,731,795	23,718,786	(4,745,975)	627,525,180
기간에 걸쳐 인식	-	43,889,233	-	8,097,567	56,045,327	(18,994,687)	89,037,440
영업비용	4,532,768,125	72,994,017	121,194,688	1,177,207,697	668,727,247	(15,181,970)	6,557,709,804
영업이익	93,849,647	42,464,621	41,446,736	570,475,325	103,151,333	(9,748,246)	841,639,416
영업외손익	2,454,086	408,789	15,006,656	(5,226,429)	(3,424,413)	(17,509,170)	(8,290,481)
법인세비용차감전순이익	96,303,733	42,873,410	56,453,392	565,248,896	99,726,920	(27,257,416)	833,348,935
법인세비용							203,417,507
분기순이익							629,931,428

(주1) 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	홀세일총괄본부	IB사업본부	투자운용본부	리테일총괄본부	기타	조정(주1)	연결기업
영업수익	3,900,607,805	142,894,170	146,950,334	2,143,000,347	706,188,673	2,238,816	7,041,880,145
수수료수익	62,244,862	123,152,798	182,942	510,378,228	92,863,375	(28,891,815)	759,930,390
한 시점에 인식	62,244,862	71,416,647	182,942	502,770,724	26,411,456	(3,548,120)	659,478,511
기간에 걸쳐 인식	-	51,736,151	-	7,607,504	66,451,919	(25,343,695)	100,451,879
영업비용	3,857,588,999	76,018,618	247,587,559	1,675,156,819	697,553,060	(31,725,166)	6,522,179,889
영업이익	43,018,806	66,875,552	(100,637,225)	467,843,528	8,635,613	33,963,982	519,700,256
영업외손익	772,438	-	19,594,190	37,212,341	(7,799,148)	(35,533,797)	14,246,024
법인세비용차감전순이익	43,791,244	66,875,552	(81,043,035)	505,055,869	836,465	(1,569,815)	533,946,280
법인세비용							160,063,648
분기순이익							373,882,632

(주1) 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

5-3. 당분기말 및 전기말 현재 영업부문별 자산 및 부채는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말		전기말
구 분	자산	부채	자산	부채
홀세일총괄본부	15,134,303,511	14,091,557,687	15,164,062,416	14,296,302,151
IB사업본부	1,033,947,885	129,446,618	753,555,815	68,798,921
투자운용본부	1,437,635,629	2,404,754	1,448,894,717	8,992,476
리테일총괄본부	24,490,376,679	23,342,459,087	22,002,774,472	20,926,050,586
기타	10,444,063,966	8,523,788,739	9,714,786,643	7,946,788,644
조정(주1)	(1,627,138,378)	(303,679,102)	(1,046,772,950)	197,274,400
합 계	50,913,189,292	45,785,977,783	48,037,301,113	43,444,207,178

(주1)	연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

6. 순수수료이익

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
수수료수익	수탁수수료	180,150,048	519,463,479	159,342,526	503,846,572
	인수및주선수수료	3,303,890	17,095,053	3,287,430	18,904,286
	집합투자증권취급수수료	1,241,960	3,804,198	1,554,441	5,479,039
	집합투자기구운용수수료	13,041,534	37,447,667	21,480,073	51,107,761
	자산관리수수료	4,732,514	16,124,140	4,387,117	13,817,833
	매수및합병수수료	4,644,174	15,034,977	10,433,714	45,396,569
	신탁보수수수료	913,363	3,445,147	1,425,177	4,003,760
	송금수수료	163,161	491,807	124,639	409,443
	대리업무보수	1,941,738	6,073,354	1,511,350	4,669,411
	증권대여수수료	18,165,076	43,581,930	10,644,975	35,216,787
	채무보증관련수수료	11,955,815	20,923,699	15,002,199	38,017,212
	대출채권관련수수료	3,435,441	10,257,330	223,500	1,787,000
	기타	6,453,912	22,819,838	10,830,123	37,274,717
	소 계	250,142,626	716,562,619	240,247,264	759,930,390
수수료비용	매매수수료	(49,689,135)	(147,834,603)	(43,825,799)	(134,811,661)
	투자상담사수수료	(504,659)	(1,428,510)	(700,287)	(1,770,926)
	증권차입수수료	(5,580,318)	(12,853,847)	(3,026,092)	(9,610,923)
	기타	(16,979,613)	(44,977,688)	(11,289,938)	(36,629,124)
	소 계	(72,753,725)	(207,094,648)	(58,842,116)	(182,822,634)
순수수료이익		177,388,901	509,467,971	181,405,148	577,107,756

7. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
당기손익-공정가치 측정 금융자산:
지분상품	배당수익	21,272,132	81,665,525	5,697,567	33,179,640
	평가이익	(34,132,701)	75,732,767	(8,576,000)	22,931,501
	평가손실	13,133,956	(33,632,177)	(41,597,312)	(226,491,356)
	매매 및 상환이익	145,074,795	449,623,896	86,297,975	282,045,521
	매매 및 상환손실	(243,623,078)	(555,804,249)	(88,476,754)	(328,573,531)
	소 계	(98,274,896)	17,585,762	(46,654,524)	(216,908,225)
채무상품	평가이익	(20,079,815)	84,116,712	18,553,941	28,055,734
	평가손실	(16,085,110)	(57,074,061)	(15,056,213)	(203,515,617)
	매매 및 상환이익	32,628,627	140,118,443	14,870,897	36,005,709
	매매 및 상환손실	(34,178,609)	(90,320,672)	(105,378,333)	(158,600,017)
	소 계	(37,714,907)	76,840,422	(87,009,708)	(298,054,191)
집합투자증권	분배금수익	15,458,996	65,077,944	3,732,725	45,756,818
	평가이익	(12,702,708)	99,422,377	17,406,016	55,104,605
	평가손실	(13,401,142)	(29,820,820)	(31,335,985)	(153,463,937)
	매매 및 상환이익	16,080,484	131,875,609	1,738,215	7,976,073
	매매 및 상환손실	(1,299,233)	(9,621,962)	(38,884,065)	(163,175,054)
	소 계	4,136,397	256,933,148	(47,343,094)	(207,801,495)
파생결합증권	평가이익	(929,470)	244,186	34,878	71,606
	평가손실	(37,018)	(49,560)	7,997,482	(5,452,910)
	거래일손익 조정이익	685	5,100	13,579	40,293
	거래일손익 조정손실	(113,682)	(308,958)	(95,045)	(282,542)
	매매 및 상환이익	837,140	1,278,396	780,000	859,449
	매매 및 상환손실	(3,668)	(23,636)	(11,168,779)	(11,285,630)
	소 계	(246,013)	1,145,528	(2,437,885)	(16,049,734)
투자자예탁금별도 예치금(신탁)	평가이익	75,349,102	209,427,307	47,073,238	109,591,014
기타당기손익-공정 가치측정금융자산	평가이익	2,058,426	30,438,849	5,692,711	28,800,132
	평가손실	(4,248,050)	(16,711,018)	(4,917,890)	(39,328,828)
	매매 및 상환이익	7,216,639	11,894,949	1,154,664	2,971,605
	매매 및 상환손실	(1,064,124)	(18,915,856)	(1,736,858)	(25,281,208)
	소 계	3,962,891	6,706,924	192,627	(32,838,299)
합 계		(52,787,426)	568,639,091	(136,179,346)	(662,060,930)
당기손익-공정가치 측정 금융부채:
매도유가증권	평가이익	47,533,981	121,377,572	155,946,642	452,678,920
	평가손실	93,493,100	(149,418,036)	(990,749)	(12,527,328)
	소 계	141,027,081	(28,040,464)	154,955,893	440,151,592
파생결합증권	평가이익	17,005,613	18,774,983	50,918,257	199,219,724
	평가손실	91,494,582	(115,049,148)	(11,055,988)	(24,862,352)
	거래일손익 조정이익	15,215,618	44,635,324	10,582,617	29,576,952
	거래일손익 조정손실	(9,800,652)	(32,150,430)	(7,541,917)	(23,550,187)
	매매 및 상환이익	1,779,691	6,653,431	14,834,309	19,399,611
	매매 및 상환손실	(139,502,977)	(281,941,230)	(18,583,534)	(28,443,087)
	소 계	(23,808,125)	(359,077,070)	39,153,744	171,340,661
합 계		117,218,956	(387,117,534)	194,109,637	611,492,253
당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익		64,431,530	181,521,557	57,930,291	(50,568,677)

8. 파생상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
이자율관련파생상품	평가이익	5,878,906	45,807,941	74,799,419	173,475,070
	평가손실	(24,145,159)	(36,600,925)	(20,608,084)	(62,406,707)
	거래일손익 조정이익	90,736	269,249	90,736	238,714
	거래일손익 조정손실	(154,823)	(459,420)	(154,823)	(459,420)
	매매 및 상환이익	78,674,228	188,890,058	110,935,655	371,260,363
	매매 및 상환손실	(26,840,698)	(105,337,889)	(73,759,803)	(251,017,079)
	소 계	33,503,190	92,569,014	91,303,100	231,090,941
통화관련파생상품	평가이익	87,550,780	253,696,094	349,703,490	532,325,866
	평가손실	(66,201,996)	(234,413,678)	(337,321,902)	(526,599,398)
	거래일손익 조정이익	67	198	67	198
	매매 및 상환이익	246,048,461	703,920,441	354,489,542	654,922,805
	매매 및 상환손실	(240,108,540)	(674,660,371)	(367,538,253)	(682,379,965)
	소 계	27,288,772	48,542,684	(667,056)	(21,730,494)
주식관련파생상품	평가이익	(81,157,317)	104,704,405	(31,827,124)	117,201,835
	평가손실	(45,421,066)	(130,925,573)	(65,310,410)	(344,125,009)
	거래일손익 조정이익	1,149,284	6,340,981	1,513,272	4,791,101
	거래일손익 조정손실	(12,252,657)	(27,090,462)	(3,240,692)	(10,616,511)
	매매 및 상환이익	427,936,795	1,509,479,957	328,589,485	1,081,561,032
	매매 및 상환손실	(280,539,014)	(1,190,151,434)	(374,419,726)	(1,110,802,236)
	소 계	9,716,025	272,357,874	(144,695,195)	(261,989,788)
신용관련파생상품	평가이익	15,477,669	18,755,740	11,518,970	29,173,765
	평가손실	7,484,852	(30,229,882)	(11,412,634)	(12,703,850)
	매매 및 상환이익	11,456,918	36,670,428	952,236	2,684,151
	매매 및 상환손실	(24,563,719)	(69,588,535)	(1,789,925)	(30,604,457)
	소 계	9,855,720	(44,392,249)	(731,353)	(11,450,391)
상품관련파생상품	평가이익	-	-	(5,416)	193
	평가손실	-	-	(995)	(2,624)
	거래일손익 조정손실	-	-	(130)	(4,471)
	매매 및 상환이익	-	-	15,064	33,239
	매매 및 상환손실	-	-	(9,991)	(45,061)
	소 계	-	-	(1,468)	(18,724)
기타파생상품	평가이익	3,340,276	9,029,765	10,829,311	16,905,484
	평가손실	(6,421,893)	(9,792,554)	(7,154,039)	(9,460,778)
	매매 및 상환이익	17,872,229	74,784,984	29,908,381	87,322,396
	매매 및 상환손실	(21,737,200)	(56,288,179)	(29,433,903)	(92,770,585)
	소 계	(6,946,588)	17,734,016	4,149,750	1,996,517
파생상품 관련 순손익		73,417,119	386,811,339	(50,642,222)	(62,101,939)

9. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
수익	배당금수익	(1,817,145)	27,711,510	6,055,916	42,564,339
	기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손충당금환입	(2,964)	5,485	-	-
	소 계	(1,820,109)	27,716,995	6,055,916	42,564,339
비용	기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손상각비	-	-	(1,901)	(3,698)
기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익		(1,820,109)	27,716,995	6,054,015	42,560,641

10. 상각후원가 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
수익	대손충당금환입액	1,881,667	10,926,136	928,162	4,257,134
	처분이익	5,031,446	9,833,206	3,121,504	13,109,776
	소 계	6,913,113	20,759,342	4,049,666	17,366,910
비용	대손충당금전입액	(21,723,215)	(93,584,529)	(20,452,651)	(53,340,957)
	처분손실	(3,076,570)	(3,578,441)	-	-
	소 계	(24,799,785)	(97,162,970)	(20,452,651)	(53,340,957)
상각후원가 측정 금융상품 관련 순손익		(17,886,672)	(76,403,628)	(16,402,985)	(35,974,047)

11. 순이자이익

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
이자수익	현금 및 예치금	44,629,750	130,046,141	27,403,299	56,064,787
	유가증권	125,089,691	379,017,971	73,417,226	163,284,362
	대출채권	207,254,374	587,016,732	170,237,616	495,955,649
	기타	49,871,788	125,085,279	37,825,235	82,297,185
	소 계	426,845,603	1,221,166,123	308,883,376	797,601,983
이자비용	예수부채	(56,641,196)	(162,967,560)	(30,966,899)	(78,354,338)
	차입부채	(164,508,224)	(472,910,561)	(88,943,507)	(192,223,008)
	기타	(40,448,563)	(105,331,862)	(21,806,031)	(54,758,460)
	소 계	(261,597,983)	(741,209,983)	(141,716,437)	(325,335,806)
순이자이익		165,247,620	479,956,140	167,166,939	472,266,177

12. 판매비와 관리비

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
인건비	급여	33,699,600	122,065,122	40,877,379	125,412,610
	퇴직급여	2,199,736	6,828,455	2,557,147	7,781,363
	소 계	35,899,336	128,893,577	43,434,526	133,193,973
일반판매관리비	복리후생비	9,190,273	27,114,548	7,786,475	25,378,219
	전산운용비	26,610,451	79,861,821	25,252,734	75,255,082
	임차료	637,489	1,949,274	750,435	1,819,031
	지급수수료	30,015,603	88,080,861	32,359,948	94,723,538
	접대비	2,368,449	6,416,755	3,384,835	8,052,334
	광고선전비	9,265,289	27,569,125	7,412,022	24,190,480
	감가상각비	3,011,272	9,221,911	3,244,743	9,621,916
	조사연구비	1,207,656	3,792,485	1,609,736	4,724,820
	연수비	135,933	490,139	208,572	388,230
	무형자산상각비	4,997,249	14,592,806	4,514,017	12,090,631
	사용권자산상각비	1,529,047	4,595,740	1,463,297	4,226,658
	세금과공과금	12,268,268	33,680,135	10,056,643	30,580,012
	기타	8,956,947	24,357,534	8,191,356	29,250,976
	소 계	110,193,926	321,723,134	106,234,813	320,301,927
합 계		146,093,262	450,616,711	149,669,339	453,495,900

13. 기타영업수익 및 비용

(단위: 천원)

구분	당분기		전분기
구분	3개월	누적	3개월	누적
기타영업수익:
기타대손충당금 환입액	5,365,252	6,969,449	427,943	1,084,855
FX마진	214,116	689,022	143,345	258,352
채무보증충당금 환입액	24,918	261,650	-	-
비금융보증충당금 환입액	-	2,607	(393)	9,899
기타충당부채 환입액	(305,762)	677,841	(217,246)	429,670
기여수수료	1,514,123	3,104,288	646,832	2,004,107
손해배상공동기금	367,760	1,391,370	437,224	1,303,106
미사용약정충당부채 환입액	338,807	643,582	-	-
브랜드수수료	-	-	-	146,159
기타	1,094,316	7,689,629	11,418,393	54,140,666
합 계	8,613,530	21,429,438	12,856,098	59,376,814
기타영업비용:
기타대손충당금 전입액	(4,257,939)	(86,396,672)	(1,149,391)	(5,901,960)
FX마진	(207,701)	(675,083)	(135,354)	(244,025)
채무보증충당금 전입액	(34,712)	(34,712)	(197,891)	(197,891)
비금융보증충당금 전입액	-	(235,560)	-	-
기타충당부채 전입액	-	-	74,339	(960,864)
대차이자배당	(13,127,815)	(60,271,485)	(4,244,774)	(24,010,114)
미사용약정충당부채 전입액	(141,647)	-	(18,981)	(18,981)
기타	(13,297,286)	(51,414,696)	(7,131,278)	(14,054,914)
합 계	(31,067,100)	(199,028,208)	(12,803,330)	(45,388,749)

14. 영업외수익 및 비용

(단위: 천원)

구 분	당분기		전분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
영업외수익:
임대료수익	1,450,838	6,138,996	2,592,175	8,715,526
지분법이익	18,162,624	34,917,611	1,397,198	13,128,986
관계기업투자주식처분이익	(328,372)	9,141,468	8,516,944	8,516,944
기타	7,993,389	9,481,275	6,939,690	14,983,849
합 계	27,278,479	59,679,350	19,446,007	45,345,305
영업외비용:
투자부동산감가상각비	(267,241)	(2,135,307)	(1,044,301)	(3,079,486)
지분법손실	(22,116,280)	(41,935,880)	(3,553,304)	(15,817,401)
관계기업투자주식처분손실	(71,443)	(1,610,927)	367,326	(1,240,968)
기부금	(461,236)	(561,495)	(92,044)	(463,062)
기타	(14,726,386)	(21,726,222)	(3,624,526)	(10,498,364)
합 계	(37,642,586)	(67,969,831)	(7,946,849)	(31,099,281)

15. 법인세비용연결기업의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 당분기 현재 2023년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균 연간법인세율은 24.41%(전분기: 29.98%)입니다.

16. 주당이익연결기업은 보통주의 기본주당이익 및 희석주당이익을 연결포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 분기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 분기순이익을 계산한 것입니다. 희석주 분기순이익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균 합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다.

16-1. 당분기와 전분기의 기본주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 원)

구 분	당분기	전분기
가. 지배주주지분 분기순이익	627,675,439,263	372,898,375,703
나. 우선주배당금	11,012,913,608	11,039,618,493
다. 추가배당가능이익 중 우선주귀속분(주1)	57,161,363,258	30,344,721,339
라. 보통주 분기순이익(라 = 가-나-다)	559,501,162,397	331,514,035,871
마. 가중평균 유통보통주식수	24,822,385	25,200,401
바. 보통주 기본주당순이익(라/마)	22,540	13,155
사. 우선주 분기순이익(사 = 나+다)	68,174,276,866	41,384,339,832
아. 가중평균유통우선주식수	2,822,594	2,825,466
자. 우선주 기본주당순이익(자 = 사/아)	24,153	14,647

(주1) 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분은 다음과 같습니다.

구분	당분기	전분기
분기순이익(A)	627,675,439,263	372,898,375,703
우선주 배당금(B)	11,012,913,608	11,039,618,493
보통주 배당금(C)	55,707,047,162	64,972,725,127
추가배당가능이익(D=A-B-C)(우선주+보통주)	560,955,478,493	296,886,032,083
우선주 귀속비율(E)	10.19%	10.22%
추가배당가능이익 중 우선주 귀속분(F=D×E)	57,161,363,258	30,344,721,339

16-2. 당분기와 전분기의 희석주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 원)

구 분	당분기	전분기
가. 지배주주지분 보통주 분기순이익	559,501,162,397	331,514,035,871
나. 희석효과:
전환사채 관련 손익(주1)	-	214,252,397
전환상환우선주 배당금	11,012,913,608	11,039,618,493
다. 지배주주지분 희석주 분기순이익	570,514,076,005	342,767,906,761
라. 가중평균 유통보통주식수(주2)	24,822,385	25,200,401
마. 희석성 잠재적 보통주(주3):	2,822,594	3,197,608
전환사채	-	372,142
전환상환우선주	2,822,594	2,825,466
바. 합산 주식수(라+마)	27,644,979	28,398,009
사. 희석주당이익(다÷바)	20,637	12,070

(주1)	법인세효과가 차감된 금액입니다.
(주2)	당분기와 전분기 중 자기주식 매입을 반영한 수량입니다.
(주3)	가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 기초에 전환된다고 가정하여 전환가정법(If-Converted Method)으로 산정하였습니다.

17. 현금및예치금

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
현금 및현금성자산	현금	6,812,708	453,954
	요구불예금	269,564,317	496,716,431
	외화예금	20,720,420	14,874,027
	기타	1,011,364,202	731,911,108
	소 계	1,308,461,647	1,243,955,520
예치금	원화예치금	2,141,111,133	2,043,615,255
	외화예치금	2,551,773,872	2,392,986,279
	소 계	4,692,885,005	4,436,601,534
합 계		6,001,346,652	5,680,557,054

18. 당기손익-공정가치 측정 금융자산18-1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
주식	1,067,984,844	2,254,585,761
출자금	631,031,870	575,409,241
신종자본증권	62,200,268	60,044,035
채무증권	13,420,351,802	13,809,036,677
집합투자증권	3,791,926,902	2,972,495,844
손해배상공동기금	367,760	424,722
파생결합증권	28,415,586	33,453,849
투자자별도예치금	7,791,138,101	7,010,578,890
외화증권	39,887,581	31,005,031
대출채권	41,140,000	6,000,000
기타	144,834,879	333,335,731
합 계	27,019,279,593	27,086,369,781

18-2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권 내역

(단위: 천원)

구 분	공정가치(장부금액)
구 분	당분기말	전기말
국채	3,620,350,243	2,804,211,321
지방채	6,142,816	5,153,688
특수채	3,808,502,914	5,614,541,978
회사채	3,470,271,676	3,560,372,943
기업어음증권	1,154,917,692	407,876,771
전자단기사채	1,081,199,445	1,134,357,769
외화채권	278,967,016	282,522,207
합 계	13,420,351,802	13,809,036,677

18-3. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 집합투자증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
ETF	2,741,658,776	2,016,746,550
기타	644,375,371	580,948,333
외화집합투자증권	405,892,755	374,800,961
합 계	3,791,926,902	2,972,495,844

18-4. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
파생결합증권:
주가연계증권	945,374	6,308,125
주식워런트증권	470,036	-
기타파생결합증권	24,150,047	24,195,726
소 계	25,565,457	30,503,851
신용위험평가조정액:
주가연계증권	(3,881)	(58,528)
기타파생결합증권	(111,807)	(221,812)
소 계	(115,688)	(280,340)
이연최초거래일손익:
주가연계증권	13,219	(4,297)
기타파생결합증권	2,952,598	3,234,635
소 계	2,965,817	3,230,338
합 계	28,415,586	33,453,849

18-4-1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 파생결합증권의 세부내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	명목금액	발행금액	평가금액	명목금액	발행금액	평가금액
주가연계증권	957,000	934,952	945,374	6,029,000	6,190,284	6,308,125
주식워런트증권	470,036	470,036	470,036	-	-	-
기타파생결합증권	30,000,000	24,335,318	24,150,047	30,000,000	24,335,318	24,195,726
합 계	31,427,036	25,740,306	25,565,457	36,029,000	30,525,602	30,503,851

18-4-2. 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초 미상각금액	3,230,338	3,554,053
신규 발생금액	39,337	-
당기 손익계산서 반영금액	(303,858)	(242,249)
분기말 미상각금액	2,965,817	3,311,804

19. 파생상품

19-1. 연결기업은 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주식옵션, 통화선도, 주가지수선물 및 주식선물 등을 매매하고 있으며 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다.

19-2. 연결기업이 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액

(단위: 건, 천원)

구 분	상품	당분기말		전기말
구 분	상품	수량	금액	수량	금액
장내옵션	주가지수옵션(매수)	67,395	15,230,008	67,200	24,180,303
	주가지수옵션(매도)	67,395	19,989,569	67,200	16,316,132
	주식옵션(매수)	1,322,598	4,482,742	1,292,306	5,015,623
	주식옵션(매도)	6,319	60,534	14,596	79,680
	소 계	1,463,707	39,762,853	1,441,302	45,591,738
장외옵션	주식옵션(매수)	14	2,801,000	-	-
	주식옵션(매도)	8	250,884,822	-	-
	소 계	22	253,685,822	-	-
해외옵션	해외옵션(매수)	79	171,933	-	-
	해외옵션(매도)	20	7,733	-	-
	소 계	99	179,666	-	-
장외선도	이자율선도(매수)	22	187,048,800	23	192,034,206
	이자율선도(매도)	48	807,048,800	46	757,034,206
	통화선도(매수)	30	38,134,667	20	183,015,432
	통화선도(매도)	33	115,725,827	38	166,584,127
	소 계	133	1,147,958,094	127	1,298,667,971
국내선물	주가지수선물(매수)	36,516	1,681,779,498	31,935	1,474,787,953
	주가지수선물(매도)	16,843	400,807,435	19,465	1,092,273,400
	주식선물(매수)	60,081	47,287,333	67,817	45,751,130
	주식선물(매도)	246,585	168,137,866	77,618	26,777,675
	통화선물(매수)	32,858	435,435,813	32,618	423,924,116
	통화선물(매도)	25,675	340,631,569	17,599	228,071,267
	금리선물(매수)	119	12,288,399	102	10,595,766
	금리선물(매도)	6,327	657,655,046	9,302	997,532,881
	소 계	425,004	3,744,022,959	256,456	4,299,714,188
해외선물	해외선물(매수)	2,184	256,948,041	1,843	126,097,547
	해외선물(매도)	2,346	225,208,401	2,224	232,462,851
	소 계	4,530	482,156,442	4,067	358,560,398
국내스왑	금리스왑	864	24,614,500,000	832	21,727,500,000
	통화스왑	597	15,729,006,863	646	17,258,371,188
	주식스왑	4,335	2,282,321,383	7,838	2,341,729,929
	신용스왑	48	2,240,000,000	50	1,790,000,000
	소 계	5,844	44,865,828,246	9,366	43,117,601,117
해외스왑	주식스왑	494	4,473,105	1,389	3,189,945
합 계		1,899,833	50,538,067,187	1,712,707	49,123,325,357

19-3. 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익

(단위: 천원)

구 분	당분기말				전기말
구 분	평가이익	평가손실	자산	부채	평가이익	평가손실	자산	부채
이자율관련 파생상품	44,510,058	(35,610,772)	181,755,676	47,148,687	167,610,104	(49,800,134)	161,990,311	36,887,884
통화관련 파생상품	247,850,127	(226,755,101)	221,289,191	193,539,278	492,416,879	(536,766,736)	488,051,342	523,923,987
주식관련 파생상품	102,665,617	(128,313,307)	70,145,273	135,046,342	136,153,806	(255,281,612)	105,636,278	191,000,032
신용관련 파생상품	15,791,079	(28,150,560)	12,293,873	43,356,361	23,370,680	(24,437,091)	13,273,355	22,672,666
기타 파생상품	9,029,765	(9,792,552)	5,240,091	9,766,844	4,107,494	(4,327,322)	2,729,354	3,030,578
신용위험평가조정	12,147,299	(13,340,319)	(7,159,333)	(3,391,087)	11,554,758	(12,582,587)	(11,814,942)	(9,239,715)
거래일 손익조정	-	-	7,077,381	(18,221,278)	-	-	1,508,018	(11,914,059)
합 계	431,993,945	(441,962,611)	490,642,152	407,245,147	835,213,721	(883,195,482)	761,373,716	756,361,373

20. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산20-1. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
주식(주1)	408,862,458	397,554,802
국채 및 지방채	17,537,401	12,338,577
회사채	2,357,332	49,911,256
기타	1,200,000	1,200,000
합 계	429,957,191	461,004,635

(주1)	연결기업은 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치 측정 금융자산 범주로 분류하고 있습니다.

20-2. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 주식의 내용

(단위: 천원)

구 분	당분기말		전기말
구 분	취득원가	장부금액	취득원가	장부금액
시장성 있는 주식	356,612,369	340,968,173	356,612,369	323,694,230
시장성 없는 주식	42,657,363	67,894,285	42,657,363	73,860,572
합 계	399,269,732	408,862,458	399,269,732	397,554,802

20-3. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	액면가액	상각후원가	장부금액	액면가액	상각후원가	장부금액
국채	19,300,000	19,519,408	17,537,401	14,300,000	13,782,719	12,338,577
회사채	2,350,000	2,408,189	2,357,332	50,000,000	49,911,256	49,911,256
합 계	21,650,000	21,927,597	19,894,733	64,300,000	63,693,975	62,249,833

20-4. 기타포괄손익누계액에 계상된 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기				전분기
구 분	기초	증감	법인세효과	분기말	기초	증감	법인세효과	분기말
주식	(1,243,324)	11,307,656	(3,004,086)	7,060,246	9,124,771	(42,884,846)	11,793,333	(21,966,742)
국채 및 지방채	(1,287,948)	(287,754)	51,538	(1,524,164)	(176,518)	(1,706,809)	413,048	(1,470,279)
회사채	(60,363)	31,486	(10,232)	(39,109)	163,220	(222,440)	61,170	1,950
합 계	(2,591,635)	11,051,388	(2,962,780)	5,496,973	9,111,473	(44,814,095)	12,267,551	(23,435,071)

20-5. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(채무증권)의 총장부금액의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	12개월 기대신용손실
구 분	당분기	전분기
기초	62,249,833	61,282,773
실행 및 회수	(42,052,256)	2,694,780
외화환산과 그 밖의 변동	(302,844)	(1,910,835)
분기말	19,894,733	62,066,718

20-6. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역

(단위: 천원)

구 분	12개월 기대신용손실
구 분	당분기	전분기
기초 손실충당금	15,548	10,301
충당금 전입(환입)액	(15,548)	3,698
분기말 손실충당금	-	13,999

21. 상각후원가 측정 금융자산21-1. 상각후원가 측정 금융자산의 세부내역

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
대출채권	콜론	5,700,000	1,900,000
	신용공여금	4,366,406,503	3,301,877,095
	환매조건부매수	232,000,000	217,300,000
	대여금	15,931,170	12,027,391
	대출금	6,803,425,971	6,517,480,894
	매입대출채권	406,299,153	274,590,955
	대지급금	-	537,221
	사모사채	40,000,000	30,000,000
	기타대출채권	64,189,000	18,442,537
	소 계	11,933,951,797	10,374,156,093
상각후원가 측정유가증권	지방채	17,045,513	14,352,876
	회사채	57,876,000	4,393,202
	소 계	74,921,513	18,746,078
수취채권(기타자산)	미수금	3,475,604,292	2,302,104,933
	미수수익	169,578,679	152,240,505
	소 계	3,645,182,971	2,454,345,438
소 계		15,654,056,281	12,847,247,609
대손충당금		(313,343,459)	(201,332,137)
현재가치할인차금		(71,577)	(109,516)
이연대출부대손익		16,747,455	9,607,818
합 계		15,357,388,700	12,655,413,774

21-1-1. 신용공여금21-1-1-1. 신용거래융자금연결기업은 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당분기말 현재 동융자금의 이자율은 연 5.4~9.3%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다.21-1-1-2. 증권담보대출금연결기업은 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 최장 270일 이내입니다. 담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는그 미달액이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

21-2. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분		당분기말		전기말
구 분		채권금액	대손충당금	채권금액	대손충당금
대출채권	콜론	5,700,000	-	1,900,000	-
	신용공여금	4,366,406,503	-	3,301,877,095	-
	환매조건부매수	232,000,000	-	217,300,000	-
	대여금	15,931,170	-	12,027,391	-
	대출금	6,803,425,971	(199,349,812)	6,517,480,895	(171,379,755)
	매입대출채권	406,299,153	(17,075,817)	274,590,955	(13,076,518)
	대지급금	-	-	537,221	(537,221)
	사모사채	40,000,000	(38,289)	30,000,000	(37,692)
	기타대출채권	64,189,000	(737,565)	18,442,537	(227,873)
	소 계	11,933,951,797	(217,201,483)	10,374,156,094	(185,259,059)
상각후원가 측정유가증권	지방채	17,045,513	-	14,352,875	-
	회사채	57,876,000	(665,025)	4,393,202	(52,788)
	소 계	74,921,513	(665,025)	18,746,077	(52,788)
수취채권(기타자산)	미수금	3,475,604,292	(94,022,371)	2,302,104,933	(13,548,162)
	미수수익	169,578,679	(1,454,580)	152,240,505	(2,472,129)
	소 계	3,645,182,971	(95,476,951)	2,454,345,438	(16,020,291)
합 계		15,654,056,281	(313,343,459)	12,847,247,609	(201,332,138)

21-3. 상각후원가 측정 금융자산의 총장부금액의 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		신용손상	합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	신용손상	합계
기초	11,809,085,397	573,887,640	190,009,418	274,265,154	12,847,247,609
12개월 기대신용손실로 대체	81,135,571	(80,216,495)	(919,076)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(345,378,298)	361,657,147	(16,278,849)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(113,205,536)	(64,370,481)	177,576,017	-	-
실행 및 회수 등	2,674,744,621	(11,105,887)	11,135,939	132,033,999	2,806,808,672
분기말	14,106,381,755	779,851,924	361,523,449	406,299,153	15,654,056,281

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		신용손상	합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	신용손상	합계
기초	11,873,552,653	409,760,118	109,712,064	310,483,003	12,703,507,838
12개월 기대신용손실로 대체	67,210,188	(65,715,333)	(1,494,855)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(137,478,461)	143,032,319	(5,553,858)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(60,094,796)	(22,153,186)	82,247,982	-	-
실행 및 회수	1,820,566,614	33,453,572	(35,746,366)	(25,184,743)	1,793,089,077
분기말	13,563,756,198	498,377,490	149,164,967	285,298,260	14,496,596,915

21-4. 상각후원가 측정 금융자산의 대손충당금 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		신용손상	합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	신용손상	합계
기초	57,221,795	22,663,136	108,696,490	12,750,717	201,332,138
12개월 기대신용손실로 대체	4,152,901	(3,702,131)	(450,770)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(11,587,156)	15,233,652	(3,646,496)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(23,629,552)	(20,742,168)	44,371,720	-	-
전입(환입)액	32,699,567	16,187,159	108,873,789	4,325,101	162,085,616
매각	(90,151)	(590,174)	(26,219,846)	-	(26,900,171)
상각	(282,290)	(189,557)	(23,768,653)	-	(24,240,500)
외화환산과 그 밖의 변동	1,066,376	-	-	-	1,066,376
분기말	59,551,490	28,859,917	207,856,234	17,075,818	313,343,459

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		신용손상	합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	신용손상	합계
기초	34,401,188	7,832,660	59,961,668	7,020,405	109,215,921
12개월 기대신용손실로 대체	1,727,883	(584,395)	(1,143,488)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(608,813)	5,254,542	(4,645,729)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(16,148,892)	(5,771,779)	21,920,671	-	-
전입(환입)액	31,773,434	6,027,450	6,269,831	11,637,942	55,708,657
매각	(75,192)	(181,190)	(960,260)	(8,956,981)	(10,173,623)
상각	(159,719)	(92,230)	(3,277,911)	-	(3,529,860)
외화환산과 그 밖의 변동	(279,493)	-	-	-	(279,493)
분기말	50,630,396	12,485,058	78,124,782	9,701,366	150,941,602

22. 관계기업 투자

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	602,420,212	395,151,792
지분법손익	(7,018,270)	(2,688,415)
취득	285,112,790	197,003,010
처분 및 대체	(43,160,032)	(61,256,966)
자본변동	3,609,488	2,954,449
배당	(12,812,961)	(17,322,359)
분기말	828,151,227	513,841,511

23. 유형자산

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	127,303,673	138,802,283
취득	6,526,668	7,752,946
처분 등	(3,940)	(111,107)
감가상각	(9,221,911)	(9,621,915)
기타	(112,611)	(7,720,332)
분기말	124,491,879	129,101,875

24. 투자부동산

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	325,268,146	298,615,963
취득	18,893,585	1,975,863
처분 등	(988,476)	(633,112)
감가상각	(2,135,307)	(3,079,486)
기타	(85,169,922)	7,794,214
분기말	255,868,026	304,673,442

25. 무형자산

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	107,197,038	91,332,479
취득	11,655,181	26,272,459
처분 등	(198,268)	(508,680)
상각	(14,592,806)	(12,090,631)
분기말	104,061,145	105,005,627

26. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채

26-1. 사용권자산의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	18,970,614	10,622,683
신규	5,436,798	14,337,849
처분	(1,690,398)	(64,881)
감가상각	(4,595,740)	(4,226,657)
기타	28,919	74,388
분기말	18,150,193	20,743,382

26-2. 리스부채의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	17,553,501	10,238,542
증가	5,366,977	12,647,503
상각	622,606	434,481
감소	(4,461,697)	(4,145,455)
기타	(1,621,833)	98,094
분기말	17,459,554	19,273,165

26-3. 리스와 관련해서 연결포괄손익계산서에 인식된 금액

(단위: 천원)

구분	당분기	전분기
사용권자산의 감가상각비	4,595,740	4,226,657
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)	622,606	434,481
단기리스 및 소액자산 관련 리스료	566,527	743,665

당분기 및 전분기 중 리스의 총 현금유출액은 각각 4,461,697천원 및 4,145,456천원입니다.

27. 기타자산

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
미수금	3,475,604,292	2,302,104,932
미수수익	169,578,679	152,240,505
선급금	60,470,222	62,770,845
선급비용	62,526,199	51,015,874
보증금	9,991,523	6,531,632
기타	71,778,929	69,618,914
소 계	3,849,949,844	2,644,282,702
현재가치할인차금	(27,759)	(34,105)
대손충당금	(95,476,951)	(16,020,289)
합 계	3,754,445,134	2,628,228,308

28. 예수부채

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
투자자예수금	위탁자예수금	7,952,961,910	7,185,886,942
	원화장내파생상품거래예수금	710,873,736	829,640,239
	외화장내파생상품거래예수금	254,862,035	249,492,455
	청약자예수금	12,751,205	-
	저축자예수금	3,973,108,714	3,948,430,087
	집합투자증권투자자예수금	46,714,591	265,125,087
	금현물투자자예수금	11,545,611	11,256,750
	기타고객예수금	69,268	52,769
	외화예수금	2,012,526,334	1,697,789,291
	소 계	14,975,413,404	14,187,673,620
수입담보금	신용대주담보금	35,413,502	38,348,472
	기타수입담보금(주1)	1,206,186,046	1,040,803,482
	소 계	1,241,599,548	1,079,151,954
기타예수부채	기타예수부채	1,284,612	859,557
합 계		16,218,297,564	15,267,685,131

(주1)	대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다.

29. 당기손익-공정가치 측정 금융부채

29-1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
매도유가증권:
주식	2,152,361,758	1,698,966,186
채권	185,128,930	284,735,356
기타	-	70,732
소 계	2,337,490,688	1,983,772,274
매도파생결합증권:
주가연계증권	3,786,237,454	3,813,484,724
상장지수증권	53,020,699	91,985,760
기타파생결합증권	773,446,697	915,870,833
소 계	4,612,704,850	4,821,341,317
신용위험평가조정액:
주가연계증권	(18,410,184)	(36,836,330)
기타파생결합증권	(4,067,342)	(9,323,935)
소 계	(22,477,526)	(46,160,265)
이연최초거래일손익:
주가연계증권	18,638,996	(4,499,717)
기타파생결합증권	7,345,126	1,906,048
소 계	25,984,122	(2,593,669)
합 계	6,953,702,134	6,756,359,657

29-2. 매도파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	명목금액	발행금액	평가금액	명목금액	발행금액	평가금액
주가연계증권	3,725,377,123	3,730,382,934	3,786,237,454	3,915,215,935	3,911,941,972	3,813,484,724
상장지수증권	47,347,900	47,347,900	53,020,699	100,246,260	100,246,260	91,985,760
기타파생결합증권	867,847,767	870,927,791	773,446,697	1,022,911,230	1,027,492,147	915,870,833
합 계	4,640,572,790	4,648,658,625	4,612,704,850	5,038,373,425	5,039,680,379	4,821,341,317

29-3. 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액의 차이

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	계약상만기상환금액	장부금액	차이금액	계약상만기상환금액	장부금액	차이금액
주가연계증권	3,725,377,123	3,786,237,454	(60,860,331)	3,915,215,935	3,813,484,724	101,731,211
상장지수증권	53,049,189	53,020,699	28,490	91,817,227	91,985,760	(168,533)
기타파생결합증권	867,847,767	773,446,697	94,401,070	1,022,911,230	915,870,833	107,040,397
합계	4,646,274,079	4,612,704,850	33,569,229	5,029,944,392	4,821,341,317	208,603,075

29-4. 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초 미상각금액	(2,593,668)	(8,056,995)
신규 발생금액	41,062,685	33,295,487
당기 손익계산서 반영금액	(12,484,895)	(6,026,766)
분기말 미상각금액	25,984,122	19,211,726

29-5. 신용위험의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
당기손익-공정가치 측정 지정금융부채	4,612,704,850	4,102,306,956
신용위험의 변화로 인한 공정가치 기중 변동분	(32,425,452)	26,300,079
신용위험으로 인한 공정가치의 변동 누계	(27,969,110)	41,937,370

당분기 중 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융부채 3,377,213백만원을 상환하였으며, 해당금융부채에서 발생한 누적기타포괄손실은 7,668백만원이고, 이로 인해 자본내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 손실금액은 13,325백만원입니다.

30. 차입부채

30-1. 차입부채 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
콜머니	550,000,000	520,000,000
은행차입금	280,350,000	329,700,000
증금차입금	2,328,293,416	2,149,955,478
환매조건부매도	8,476,391,050	8,565,538,884
전자단기사채	1,824,108,545	2,529,739,706
사채	2,284,590,723	1,915,348,716
후순위사채	99,946,452	99,936,865
기업어음	2,280,000,000	1,510,000,000
기타	429,479,971	100,431,434
합 계	18,553,160,157	17,720,651,083

30-2. 콜머니의 내역

(단위: 천원)

차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
한국투자신탁운용 외	3.89 ~ 4.05	550,000,000	520,000,000

30-3. 증금차입금 및 은행차입금의 내역

(단위: 천원)

구 분	차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
유통금융차입금	한국증권금융㈜	3.89	1,991,293,416	1,982,955,478
기타증금차입금	한국증권금융㈜	3.90 ~ 5.21	337,000,000	167,000,000
은행차입금	산업은행 외	3.26 ~ 6.61	280,350,000	329,700,000
합 계			2,608,643,416	2,479,655,478

30-4. 환매조건부매도의 내역

(단위: 천원)

구 분	차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
대고객	-	3.30 ~ 3.50	2,136,677,048	1,720,443,884
대기관	하나은행 외	3.62	6,339,714,002	6,845,095,000
합 계			8,476,391,050	8,565,538,884

30-5. 전자단기사채의 내역

(단위: 천원)

구 분	연이자율(%)(주1)	당분기말	전기말
부국증권 외	3.90 ~ 5.21	1,824,108,545	2,529,739,706

(주1)	매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용

30-6. 사채의 내역

(단위: 천원)

구 분	연이자율(%)	당분기말	전기말
공모사채	2.62 ~ 7.66	1,966,100,000	1,569,600,000
사모사채	3.48 ~ 7.07	268,000,000	297,600,000
후순위사채	4.00	100,000,000	100,000,000
외화사채	4.25 ~ 5.50	53,779,909	50,676,404
소 계		2,387,879,909	2,017,876,404
사채발행차금		(3,342,734)	(2,590,823)
합 계		2,384,537,175	2,015,285,581

30-7. 기업어음 및 기타차입금의 내역

(단위: 천원)

구 분	차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
기업어음	KB증권 외	3.93 ~ 6.90	2,280,000,000	1,510,000,000
기타차입금	한국투자캐피탈 외	2.72 ~ 6.60	429,479,971	100,431,434
합 계			2,709,479,971	1,610,431,434

31. 순확정급여자산

31-1. 순확정급여자산의 구성 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
확정급여채무	40,575,326	36,768,871
사외적립자산	(42,424,310)	(41,269,821)
순확정급여자산(주1)	(1,848,984)	(4,500,950)

(주1)	당분기말 순확정급여자산 1,848,984천원은 순확정급여자산 2,132,428천원에서 순확정급여부채 283,444천원을 차감한 금액입니다.

31-2. 확정급여제도에 따라 당기손익에 인식한 총비용

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
당기근무원가	4,822,836	5,682,061
이자비용	1,292,020	784,218
사외적립자산의 기대수익	(1,483,273)	(672,473)
운용관리비용	26,790	25,661
합 계	4,658,373	5,819,467

32. 충당부채32-1. 충당부채의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
채무보증충당부채	58,155	49,533
미사용약정충당부채	2,302,550	1,087,318
비금융보증충당부채	-	2,607
복구충당부채	1,422,831	1,430,480
기타충당부채	-	2,663,092
합 계	3,783,536	5,233,030

32-2. 금융보증계약 및 미사용 대출약정의 약정금액 잔액의 변동 내역

<당분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	비손상	손상	합계
기초 총 약정금액	2,091,698,242	60,663,079	793,301	2,153,154,622
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	18,753,593	(18,753,593)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식)	(115,160,673)	115,627,060	(466,387)	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식)	(9,564,089)	(343,244)	9,907,333	-
발행 또는 매입한 새로운 금융계약	388,236,982	1,510,173	5,418,486	395,165,641
제거된 금융자산	(391,724,173)	(27,472,098)	(14,696,964)	(433,893,235)
기타변동	(277,557,168)	(87,315,210)	2,847,632	(362,024,746)
분기말 총 약정금액	1,704,682,714	43,916,167	3,803,401	1,752,402,282

<전분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	비손상	손상	합계
기초 총 약정금액	1,270,129,862	60,062,973	2,648,612	1,332,841,447
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	24,751,963	(24,751,963)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식)	(46,505,427)	48,951,198	(2,445,771)	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식)	(545,600)	-	545,600	-
발행 또는 매입한 새로운 금융계약	390,661,750	6,833,674	-	397,495,424
제거된 금융자산	(188,495,005)	(2,373,858)	-	(190,868,863)
기타변동	37,281,212	(24,745,460)	(341,696)	12,194,056
분기말 총 약정금액	1,487,278,755	63,976,564	406,745	1,551,662,064

32-3. 금융보증계약 및 미사용 대출약정의 기대신용손실 충당금 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	손상 미인식	손상 인식	합계
기초 기대신용손실 충당금	3,178,415	150,853	473,283	3,802,551
12개월 기대신용손실로 대체	78,939	(78,939)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(278,565)	405,982	(127,417)	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(43,526)	(625)	44,151	-
충당금 환입	(712,973)	(223,106)	(379,329)	(1,315,408)
기타변동	(126,438)	-	-	(126,438)
분기말 기대신용손실액	2,095,852	254,165	10,688	2,360,705

<전분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	손상 미인식	손상 인식	합계
기초 기대신용손실 충당금	1,975,876	213,010	738,978	2,927,864
12개월 기대신용손실로 대체	147,301	(147,301)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(80,798)	763,183	(682,385)	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(1,064)	-	1,064	-
충당금 전입	556,295	33,077	-	589,372
기타변동	736,007	(715,081)	108,888	129,814
분기말 기대신용손실액	3,333,617	146,888	166,545	3,647,050

32-4. 당분기 및 전분기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당분기	전분기
기초	1,430,480	1,468,288
증가	60,709	27,859
감소	(103,621)	(44,738)
상각	35,263	3,747
분기말	1,422,831	1,455,156

33. 기타부채

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
미지급금	2,630,673,390	2,042,103,248
미지급비용	333,448,297	239,875,862
미지급배당금	-	144,922
임대보증금	630,170	3,512,649
선수금	2,796,795	334,306
선수수익	63,585,378	41,539,272
제세예수금	13,710,096	15,505,406
금융보증부채	466,508	141,311
요구불상환지분	340,734,982	398,142,776
기타	48,570,461	63,509,288
합 계	3,434,616,077	2,804,809,040

34. 자본금

34-1. 발행주식수 및 자본금의 내역

(단위: 천원)

구분	당분기말		전기말
구분	보통주	우선주	보통주	우선주
발행주식수	26,226,706주	2,818,273주	26,219,513주	2,825,466주
자본금	131,133,530	14,091,365	131,097,565	14,127,330

34-2. 우선주의 세부내역연결기업이 발행한 상환전환우선주의 세부 내용은 다음과 같습니다.

구 분		Tranche A	Tranche B(주1)
1. 신주의 종류와 수	보통주식 (주)	-	-
1. 신주의 종류와 수	기타주식 (주)	166,203	2,659,263
2. 1주당 액면가액 (원)		5,000	5,000
3. 증자전발행주식총수 (주)	보통주식 (주)	26,191,009	26,191,009
3. 증자전발행주식총수 (주)	기타주식 (주)	-	-
4. 자금조달의 목적	운영자금 (원)	39,999,577,401	399,998,362,671
5. 증자방식		제3자 배정 증자
6. 상환에 관한 사항	상환조건	본건주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환 가능
	상환방법	상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 가능
	상환기간	2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일	2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일
7. 전환에 관한 사항	전환조건(전환비율 변동여부 포함)	투자자는 본건 주식의 발행일로부터 5년 1개월이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임	투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임
	전환청구기간	2026년 7월 30일 ~ 2031년 6월 30일	2022년 6월 30일 ~ 2031년 6월 30일
	전환으로 발행할 주식의 종류	키움증권㈜ 기명식 보통주
	전환으로 발행할 주식수 (주)	166,203	2,659,263
8. 의결권에 관한 사항		본건 주식은 의결권이 없음
9. 이익배당에 관한 사항		본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없음

(주1)	연결기업은 당분기중 상환전환우선주(Tranche B) 7,193주를 1:1의 전환비율로보통주 전환하였습니다.

35. 기타자본항목

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
연결자본잉여금	보통주 주식발행초과금	612,613,554	611,568,796
	우선주 주식발행초과금	424,732,644	425,778,401
	자기주식처분이익	45	45
	기타자본잉여금	1,534,471	1,532,905
	소 계	1,038,880,714	1,038,880,147
연결자본조정	기타	(123,332,847)	(24,406,075)
	자기주식	(24,406,075)	(123,332,847)
	소 계	(147,738,922)	(147,738,922)
연결기타포괄손익누계액	후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
	관계기업투자자본변동	6,075,157	2,465,668
	해외사업환산손익	3,886,542	144,755
	파생상품평가손익	147,382	590,859
	기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 평가손익	(1,563,273)	(1,348,311)
	후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
	기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련손익	7,250,746	(1,052,824)
	당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익 (신용위험조정)	(20,277,604)	(10,094,088)
	확정급여제도의 재측정요소	(6,829,040)	(6,821,832)
	소 계	(11,310,090)	(16,115,773)
합 계		879,831,702	875,025,452

36. 대손준비금연결기업은 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.

36-1. 대손준비금 적립예정금액

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
대손준비금 기적립액	83,424,235	53,657,906
대손준비금 적립예정금액	18,162,737	29,766,329
대손준비금 잔액	101,586,972	83,424,235

36-2. 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 및 주당조정이익

(단위: 천원, 주당이익: 원)

구 분	당분기	전분기
대손준비금 반영전 지배주주지분 순이익	627,675,439	372,898,376
대손준비금 전입액	(18,162,737)	(43,668,992)
대손준비금 반영후 조정이익(주1)	609,512,702	329,229,384
대손준비금 반영후 기본주당조정이익	24,555	13,064
대손준비금 반영후 희석주당조정이익	22,446	11,990

(주1)	상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

37. 우발부채 및 약정사항

37-1. 사용제한예치금 등의 내역

(단위: 천원)

구 분		예치기관	담보제공금액
구 분		예치기관	당분기말	전기말
예치금	투자자예탁금별도예치금(예금)(주1)	한국증권금융㈜	1,299,037,282	1,652,880,802
	장내파생상품거래예치금(주2)	㈜신한은행 외	302,689,603	314,013,718
	대차거래이행보증금(주3)	한국예탁결제원 외	555,673,213	97,960,231
	유통금융차주담보금(주4)	한국증권금융㈜	35,413,502	38,348,472
	유통금융담보금(주5)	한국증권금융㈜	335,000,000	395,000,000
	장기성예금(주6)	㈜우리은행	5,000,000	245,000,000
	지급준비예치금	저축은행중앙회	149,602,643	159,943,794
	담보예치금(주7)	하나증권 외	512,276,240	560,097,990
	기타예치금(주8)	㈜신한은행 외	846,215,705	519,180,613
	소 계		4,040,908,188	3,982,425,620
당기손익-공정가치측정 금융자산	투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1)	한국증권금융㈜	7,791,138,101	7,010,578,890
	손해배상공동기금	한국거래소 외	367,760	424,722
	소 계		7,791,505,861	7,011,003,612
합 계			11,832,414,049	10,993,429,232

(주1)	연결기업은 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결기업의 자산과 구분하여야하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융㈜에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주2)	연결기업은 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37의 규정에 따라 한국증권금융㈜에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주3)	연결기업은 한국예탁결제원의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원에 담보로 제공하고 있습니다.
(주4)	연결기업은 한국증권금융를 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융㈜에 담보로 제공하고 있습니다.
(주5)	연결기업은 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융㈜을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융㈜에 담보로 제공하고 있습니다.
(주6)	연결기업의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다.
(주7)	연결기업은 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 당분기말 149,676,240천원 및 전기말 229,761,490천원입니다.
(주8)	금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융㈜에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당분기말 838,125,163천원 및 전기말 507,763,888천원이며, 당좌개설보증금은 당분기말 28,000천원 및 전기말 28,000천원입니다.

37-2. 연결기업이 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역

(단위: 천원)

구분	제공목적	제공처	당분기말	전기말
당기손익-공정가치 측정금융자산(지분상품)	증권시장거래증거금	한국거래소	13,079,652	50,711,970
당기손익-공정가치 측정금융자산(지분상품)	증권대차	한국예탁결제원 외	3,401,055,013	4,218,171,197
당기손익-공정가치 측정금융자산(채무상품)	환매조건부매도담보(주1)	한국예탁결제원 외	6,825,286,806	7,872,239,895
	장외파생공동기금	한국거래소	4,368,796	1,525,960
	장외파생상품증거금	한국거래소	34,431,476	49,548,839
	장내파생상품증거금	한국거래소	420,135,091	391,796,484
	증권시장거래증거금	한국거래소	110,405,918	88,909,780
	증권대차(주2)	한국예탁결제원	411,405,207	413,220,634
	대차거래중개	한국증권금융㈜ 외	2,588,290,657	1,327,947,622
	유통금융부담보	한국증권금융㈜	353,293,917	435,188,985
	장외파생상품매매증거금(주3)	NH투자증권 외	219,938,975	446,837,499
	손해배상공동기금(주4)	한국거래소	132,459,536	177,388,700
예치금	대차거래중개	한국예탁결제원 외	555,673,213	93,100,000
	증권대주업무	한국증권금융㈜	35,413,502	38,348,472
	유통금융차입	한국증권금융㈜	335,000,000	395,000,000
	증권대차	미래에셋증권 외	362,600,000	324,000,000
	CFD거래담보	모건스탠리	149,676,240	229,761,490
	장외파생상품매매증거금	UBS	-	6,336,500
기타자산	대차거래중개	한국증권금융㈜	-	95,260,777
합 계			15,952,513,999	16,655,294,804

(주1)	연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 1,796,202,465천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주2)	연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 267,500,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주3)	연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 146,810,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주4)	연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 40,000,000천원을 손해배상공동기금 담보로 제공하고 있습니다.

37-3. 연결기업이 금융기관과 체결하고 있는 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, IDR)

구 분		금융기관	약정한도금액
어음할인차입약정	일반자금재원	한국증권금융㈜ 외	705,286,311
어음할인차입약정	청약증거금재원	한국증권금융㈜	청약증거금 예탁금액 범위내
담보금융지원대출약정	한도대출	한국증권금융㈜ 외	968,013,214
담보금융지원대출약정	건별	한국증권금융㈜	270,000,000
증권유통금융약정		한국증권금융㈜	2,000,000,000
기관운영자금대출약정		한국증권금융㈜	170,000,000
채권인수금융약정		한국증권금융㈜	97,000,000
일중거래자금대출약정		한국증권금융㈜	200,000,000
기타대출약정		농협은행 외	243,500,000
예금담보한도대출		Bank KB Bukopin Indonesia	IDR 65,000,000,000
일중대출한도약정		저축은행중앙회	4,000,000
		Bank Woori Saudara Indonesia	IDR 100,000,000,000
		CIMB Niaga Indonesia	IDR 50,000,000,000
		OK Bank	IDR 50,000,000,000
당좌대출		KEB Hana Bank Indonesia	IDR 70,000,000,000

37-4. 당분기말 현재 연결기업은 우리은행과 1,800억원의 일중대출한도약정을 맺고있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융㈜에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 또한, 연결기업은 우리은행과 3,000억원 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있으며, 신한은행에 연결기업 사옥 담보로 1,200억원의 추가 차입한도약정을 맺고 있습니다.37-5. 당분기말 현재 연결기업은 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 38건에 대하여 6,028,210천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 6,028,210천원 입니다.37-6. 당분기말 현재 연결기업과 관련된 계류중인 소송사건은 연결기업이 원고인 515건(40,285,247천원), 피고인 14건(1,397,172천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.

37-7. 당분기말 현재 연결기업이 제공한 약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	제공받는 자	약정금액	약정잔액
매입확약(주1)	케이브이엠제사차㈜ 외 5개사	329,000,000	41,000,000

(주1)	발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 현재 연결기업이 보유중인 대출채권 등의 잔액은 없습니다.

37-8. 당분기말 현재 연결기업이 제공한 미사용한도는 907,716,943천원입니다.

37-9. 당분기말 현재 연결기업이 체결한 기타 인수약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	거래상대방	약정금액	약정잔액
기타인수약정(주1)	신한카드 외 5건	595,000,000	595,000,000
우선손실충당약정(주2)	신한캐피탈 외 9건	5,631,084	4,799,084
출자약정(주3)	메디치 2020-2 스케일업 투자조합 외 48건	372,333,332	157,162,580
합 계		972,964,416	756,961,664

(주1)	만기까지 발행되는 공모사채 등 에 대하여 발행기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 인수하는 약정입니다.
(주2)	연결기업이 업무집행조합원으로 참여하고 있는 출자조합 중 손실 발생시 업무집행조합원이 손실금의 일부를 충당하는 약정입니다.
(주3)	출자약정금에서 누적출자금액을 공제한 잔여약정금액을 한도로 업무집행사원의 출자이행 청구에 따라 수시로 출자이행하기로 한 약정입니다.

37-10. 당분기말 현재 연결기업의 지급준비자산 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	내용	금액	비고
지급준비예치금	예치금	149,602,643	상호저축은행중앙회
상각후원가 측정 금융자산	국공채 및 지방채	17,045,513
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	국공채 및 지방채	17,537,401
합 계		184,185,557

연결기업은 상호저축은행업 감독규정 24조에 따라, 수입부금 및 정기적금에 대한 직전월 평잔의 10% 해당금액과 자기자본을 초과하는 보통예금, 정기예금 및 복리정기예금 등에 대한 직전월 평잔의 5% 해당 금액을 지급준비자산으로 예치하여야 하는 바, 지급준비예치금과 유가증권을 지급준비자산으로 예치하고 있습니다. 한편, 국공채 등 보유 유가증권은 지급준비자산으로 예치하여야 할 가액의 20%이내에서 지급준비자산으로 인정됩니다.

37-11. 연결기업은 저축은행중앙회와 단기대출, 어음할인, 콜차입 등의 약정을 체결하고 있으며, 이는 지준예치금 및 저축은행중앙회예치금, 업무용자산 등 잔액의 95%를 한도로 하고 있으며, 당분기말 현재 담보제공액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	예치기관	이자율(%)	담보제공액
지급준비예치금	상호저축은행중앙회	4.45	27,000,000
중앙회예치금	상호저축은행중앙회	3.70 ~ 4.02	20,740,000
합 계			47,740,000

37-12. 연결기업은 상호저축은행중앙회와 자기앞수표발행을 위한 업무협약을 체결하고 있습니다. 당분기말 현재 자기앞수표 총발행한도는 12,600,000천원이며, 미발행금액은 215,379천원입니다. 또한, 내국환 업무협약을 35,140,000천원 한도로 체결하고 있습니다.

37-13. 당분기말 현재 연결기업은 대출채권 등의 회수를 위한 가압류 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 보증을 제공받고 있습니다.

37-14. 당분기말 현재 연결기업이 제공받은 지급보증 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, 현지화)

제공한 자	당분기말
㈜다우기술	100,000,000
KB국민은행	USD 20,000,000
우리은행	USD 20,000,000

37-15. 당분기말 현재 연결기업의 금융기관 차입을 위하여 특수관계자인 ㈜다우기술로부터 키움증권㈜ 발행 기명식 보통주 360,000주를 담보로 제공받고 있습니다.37-16. 당분기말 현재 연결기업은 한국증권금융㈜ 등에 1,060억원의 약속어음 2매를 견질 또는 담보로 제공하고 있습니다.

38. 예수유가증권 및 차입유가증권

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말	평가기준
예수유가증권:
위탁자유가증권	95,712,012,716	77,472,381,852	공정가액
집합투자증권투자자유가증권	11,761,944,392	11,665,328,009	매도기준가격
저축자유가증권	184,036	220,795	공정가액
소 계	107,474,141,144	89,137,930,656
차입유가증권:
주식	7,902,160,120	7,441,372,827	공정가액
채권	2,818,656,239	1,351,327,203	공정가액
소 계	10,720,816,359	8,792,700,030
합 계	118,194,957,503	97,930,630,686

39. 대여유가증권

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
자기분	3,928,825,060	3,323,142,178
예탁분(주1)	3,168,346,977	2,935,558,924
합 계	7,097,172,037	6,258,701,102

(주1)	대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 336,200,000천원의 현금담보를 제공받고 있습니다.

40. 특수관계자

40-1. 당분기말 현재 연결기업의 주요 특수관계자는 다음과 같습니다.

구분	회사명
최상위 지배기업	㈜다우데이타
지배기업	㈜다우기술
관계기업	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합, 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합, 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합, 키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사, 키움우리금융제1호신기술사업투자조합, 제이앤 키움 제니스 신기술사업투자조합, 미래창조다우키움시너지 M&A·세컨더리투자조합 , 한·영 이노베이션펀드 제1호, 키움-신한이노베이션제1호투자조합, SKS키움파이오니어사모투자합자회사, 키움뉴히어로1호펀드, 키움뉴히어로2호기술혁신펀드, 키움성장15호세컨더리투자조합, 한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사, 키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호, 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드, 엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호, 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사, 엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합, 교보 키움 신소재 신기술사업투자조합, 포워드-키움-씨앤티 신기술투자조합, 한화-키움 핀테크 신기술투자조합, 키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호, 키움크리스제이호 사모투자합자회사, 그로쓰힐 Global Pre-Ipo 전문투자형 사모투자신탁 제2호, 스카이워크 Beta-K 전문투자형 사모투자신탁 제1호, 신한스마일게이트글로벌제1호사모투자합자회사, 모루 장인 PE 전문투자형 사모투자신탁 제 5호, 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제165호, 릴라이언 코스닥벤처펀드 , 해외 성장기업 제2호 신기술사업투자조합, 에이피알-티그리스투자조합1호, 아크 앤코어 에듀테크 신기술투자조합 제1호, 미래에셋글로벌뉴컨텐츠투자조합 1호, 코너스톤상생10호 신기술투자조합, 원신한글로벌신기술투자조합제2호, 미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호, 마스턴유럽전문투자형사모특별자산투자신탁제40호, BNW-키움 엔이엑스 PEF, 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합, 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사, 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호, 제이알일반사모부동산투자신탁 32호, 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호, 코람코일반사모부동산투자신탁제143호, 베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호, KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F, 디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합, 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF, 미래에셋모빌리티투자조합1호, 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합, 키움-프렌드 제5호, 원신한글로벌신기술투자조합4호, 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사, 프렌드 신기술사업투자조합 52호, 브레인에코사모투자합자회사, 에이티피이에스지 사모투자합자회사, 에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사, 블리츠메자닌프로그레스일반사모투자신탁, 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁제44호, 키움-신한이노베이션제2호투자조합, 엘케이디1호사모투자 합자회사, 지엘쌍동도시개발㈜, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁148-1호, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁148-2호, 키움-라이프코어 1호 신기술투자조합, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 229-1호, 이노폴리스2019세컨더리 투자조합, 프렌드신기술조합22호, 아크 인도 푸드테크 전문투자형 사모투자신탁, 큐더스패밀리 1호 신기술투자조합, 브레인전문투자형사모투자신탁 33호, 브레인전문투자형사모투자신탁 34호, 에스브바이오 제1호 PEF, 팬아시아반도체소재홀딩스 PEF, 하나전문투자형사모부동산투자신탁43호, 한국투자베이직일반사모증권투자신탁116호, 케이알일반사모부동산투자신탁제41호, 케이알사모부동산투자신탁제2호, 비엔더블유 에이스 사모투자합자회사, 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합, 엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합, 다우홍콩유한공사, 엘에스이브이씨㈜, 넥스트레이드㈜, 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합, 엠캐피탈-크레딧사일로 신기술사업투자조합 1호, 카스피안-T 1호 신기술투자조합, 브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사, 한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호, 칼론 하이일드 일반 사모투자신탁 제2호, NH-Amundi 코스닥 인버스 증권투자신탁, 원신한글로벌신기술투자조합 제7호, 키움-타임 애니메이션투자조합, 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합, 글로벌 소부장 신기술사업투자조합, 케이엘씨 신기술조합 제1호 , 이지스코스닥벤처일반사모투자신탁제1호, 더 채울 신기술투자조합 제1호, 보고NPL일반사모투자신탁3호, 엘엑스아시아제2호 사모투자합자회사, 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사, 로하스사모투자합자회사, 뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합, 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합, 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드, 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합, The Time-프런티어TF일반사모투자신탁C-D, 신한메자닌일반사모혼합자산투자신탁제4호, 라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호, NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁, 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자형사모투자신탁2, 키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호, 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호, 씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 10호, 브레인코스닥벤처사모투자신탁1호, 마이다스글로벌블루칩펀드, 스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호, 보고SS 일반사모투자신탁 2호
기타특수관계자	키움이앤에스, 사람인 (구, 사람인에이치알), 한국정보인증, 이머니, 키다리스튜디오, 미래테크놀로지, 이매진스, 사람인에이치에스, 게티이미지코리아, 키움에셋플래너, 다우재팬, 와이즈버즈, 키움-엠포드 에이아이 1호 신기술사업투자조합, 프렌드 신기술사업투자조합 36호, 하랑바이오신기술투자조합 2호, 프렌드 신기술사업투자조합 24호, 키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합, 에스더블유알 신기술조합, 키움-프렌드 2호 신기술사업투자조합, 다우키움이노베이션, 브레인IW일반사모투자신탁41호, KB 컨티넨탈 유럽인프라전문투자형 사모투자신탁 6호, 엠제이 기업재무안정사모투자합자회사, 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사, 레진엔터테인먼트, 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호, 키움장대트리플플러스증권투자신탁제1호[채권혼합], 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제2호(파생형), 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제1호(파생형), 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제3호(파생형), 키움프런티어일반사모증권투자신탁제11호[채권], 키움글로벌얼터너티브증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F, 키움글로벌얼터너티브증권투자신탁[혼합-재간접형]A, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제1호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제2호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제3호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제4호[파생형] Class C-I, 키움차세대모빌리티30증권자투자신탁제1호[채권혼합]C-F, 키움장대트리플플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C-F, 키움글로벌5G차세대네트워크50증권자투자신탁(H)[채권혼합]C-F, 키움키워드림TDF2050증권투자신탁제1호[혼합-재간접형]C-F, 키움마이불마켓증권투자신탁제1호[주식-파생형]A, 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제3호, 키움PIMCO아시아Strategic채권증권자투자신탁(UH)[채권-재간접형]C-F, 키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호, 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호, 키움나스닥100ETF SmartInvestor분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F, 키움 장기채권ETF Smart Investor 분할매수 증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F, 키움New스마트인베스터분할매수증권투자신탁제1호[혼합-재간접형]Class C-F, 키움PTR특허가치나스닥액티브증권자투자신탁(UH)[주식] Class C-F

40-2. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용

(단위: 천원)

구 분	회사명	매출 등		매입 등(주1)
구 분	회사명	당분기	전분기	당분기	전분기
최상위지배기업	㈜다우데이타	22,764	2,998	457,763	349,226
지배기업	㈜다우기술(주3)	83	3,233	60,928,776	58,848,075
관계기업(주2)	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	29,460	16,842	-	-
	키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합	41,230	23,057	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	500,000	900,000	-	-
	키움프라이빗에쿼티자이언트사모투자합자회사	-	52,949	-	-
	키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사	225,384	228,123	-	-
	키움우리금융제1호신기술사업투자조합	81,238	115,184	-
	키움프라이빗에쿼티앤트맨창업벤처전문사모투자합자회사	-	112,082	-	-
	글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합	-	59,026	-	-
	제이앤 키움 제니스 신기술사업투자조합	2,738	4,130	-	-
	한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호	173,030	252,498	1,788	-
	키움-신한이노베이션제1호투자조합	179,843	236,830	-	-
	SKS키움파이오니어사모투자합자회사	218,774	218,774	-	-
	키움뉴히어로1호펀드	384,583	450,000	-	-
	키움뉴히어로2호기술혁신펀드	1,003,125	1,003,125	-	-
	키움성장15호세컨더리투자조합	-	272,362	-	130,000
	한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사	161,323	249,431	-	-
	키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호	66,952	47,724	-	-
	키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드	341,721	330,000	-	-
	엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호	569,186	895,999	-	-
	스탠다드키움2021기업재무안정사모투자합자회사	56,196	56,096	-	-
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합	186,986	186,813	-	-
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합	35,901	35,901	-	-
	포워드-키움-씨앤티신기술투자조합	49,364	49,364	-	-
	한화-키움핀테크신기술투자조합	30,636	30,636	-	-
	키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호	36,978	-	-	-
	키움크리스제이호사모투자합자회사	224,384	224,384	-	-
	BNW-키움 엔이엑스 PEF	79,792	69,816	-	-
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	87,389	87,084	-	-
	글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사	183,263	132,245	-	-
	디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합	50,042	18,197	-	-
	키움-비하이 스마트이노베이션 PEF	350,076	273,136	-	-
	키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합	39,626	20,699	-	-
	케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합	-	27,147	-	-
	키움-프렌드 제5호	24,682	12,169	-	-
	아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사	813,390	-	-	-
	키움-신한이노베이션제2호투자조합	305,683	313,900	-	-
	엘케이디1호사모투자 합자회사	309,385	-	-	-
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	98,355	-	-	-
	더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합	29,786	-	-	-
	키움-타임 애니메이션투자조합	100,853	-	-	-
	스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합	21,906	-	-	-
	글로벌 소부장 신기술사업투자조합	26,942	-	-	-
	케이엘씨 신기술조합 제1호	13,525	-	-	-
	케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사	197,137	-	-	-
	로하스사모투자합자회사	15,804	-	-	-
	키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드	85,479	-	-	-
	키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합	14,090	-	-	-
	소 계	7,446,237	7,005,723	1,788	130,000
기타특수관계자	키움이앤에스	80,220	85,406	2,909,889	2,600,789
	사람인(구, 사람인에이치알)	244,028	204,179	1,121,119	633,450
	한국정보인증	186,759	162,045	2,622,555	2,596,283
	이머니	-	553	1,027,040	864,120
	키다리스튜디오	-	58	20,297	49,449
	이매진스	-	103	54,505	64,448
	사람인에이치에스	-	-	351,251	178,077
	게티이미지코리아	-	-	109,022	70,893
	키움에셋플래너	82,426	141,180	-	-
	다우재팬	-	-	119,089	126,804
	와이즈버즈	38,374	-	791,022	653,932
	한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사	69,191	69,191	-	-
	레진엔터테인먼트	-	-	225,260	6,773
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	-	-	5,961,575	4,331,931
	포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사	-	20,965	-	-
	소 계	700,998	683,680	15,312,624	12,176,949
합 계		8,170,082	7,695,634	76,700,951	71,504,250

(주1)	부가가치세가 제외된 금액입니다.
(주2)	연결기업은 관계기업으로부터 당분기 12,813,152천원, 전분기 17,322,359천원의 배당금을 수령하였습니다.
(주3)	당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 연결기업의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 및 37,798백만원 입니다.

40-3. 특수관계자와의 주요 고정자산 거래

(단위: 천원)

상대회사명	고정자산 매입
	당분기		전분기
	유형자산 매입	무형자산 매입	유형자산 매입	무형자산 매입
㈜다우기술	-	4,658,151	43,800	12,042,227
키움이앤에스	441,972	-	334,854	6,600
한국정보인증	-	181,818	-	-
합 계	441,972	4,839,969	378,654	12,048,827

40-4. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내역

(단위: 천원)

구 분	회사명	당분기말				전기말
		채권		채무		채권		채무
		임차보증금	기타	예수금	기타	임차보증금	기타	예수금	기타
최상위지배기업	㈜다우데이타	-	44,613	2,746	108,902	-	14,632	1,243,503	1,020
지배기업	㈜다우기술	-	943,870	4,693,841	17,540,972	-	3,838,013	24,668,096	19,193,152
관계기업	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	-	66,286	-	-	-	31,789	-	-
	키움증권-오비트 1호 신기술투자조합	-	87,344	-	-	-	36,951	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	-	212,364	-	-	-	285,600	-	-
	키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사	-	607,260	-	-	-	381,877	-	-
	키움우리금융제1호신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	77,633	-	-
	한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호	-	173,030	-	-	-	332,179	-	-
	키움-신한이노베이션제1호투자조합	-	179,843	-	-	-	210,431	-	-
	SKS키움파이오니어사모투자합자회사	-	439,151	-	-	-	220,377	-	-
	키움뉴히어로1호펀드	-	234,583	-	-	-	150,000	-	-
	키움뉴히어로2호기술혁신펀드	-	334,375	-	-	-	334,375	-	-
	한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사	-	33,654	-	-	-	73,821	-	-
	키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호	-	-	-	-	-	-	-	48,068
	키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드	-	110,000	-	-	-	110,000	-	-
	엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호	-	-	-	255,251	-	-	-	435,751
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	12,099	-	-
	키움크리스제이호 사모투자합자회사	-	75,616	-	-	-	-	-	-
	BNW-키움 엔이엑스 PEF	-	4,754	-	16,492	-	-	89,331	-
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	-	-	81,379	-	-	-	38,377
	디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	-	-	31,481
	키움-비하이 스마트이노베이션 PEF	-	117,974	-	-	-	117,974	-	-
	엘케이디1호사모투자 합자회사	-	-	-	-	-	-	-	-
	더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합	-	-	-	42,214	-	-	-	-
	아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사	-	-	-	-	-	274,110	-	-
	스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합	-	-	-	43,435	-	-	-	-
	글로벌 소부장 신기술사업투자조합	-	-	-	39,058	-	-	-	-
	케이엘씨 신기술조합 제1호	-	-	-	27,275	-	-	-	-
	키움-신한이노베이션제2호투자조합	-	101,706	-	-	-	104,200	-	-
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	11,889	-	-
	글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	-	-	29,299
	키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드	-	85,479	-	-	-	-	-	-
	키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합	-	-	-	81,148	-	-	-	-
	스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사	-	50,237	-	-	-	-	-	-
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합	-	125,342	-	-	-	-	-	-
소계		-	3,038,998	-	586,252	-	2,765,305	89,331	582,976
기타특수관계자	키움이앤에스	1,359,429	31,400	-	374,830	1,598,089	-	-	415,320
	사람인 (구, 사람인에이치알)	-	-	24,828,607	914,270	-	1,726	34,601,770	202,810
	한국정보인증	-	98,721	37,153,894	1,827,230	-	11,222	44,544,122	2,238,713
	이머니	-	-	500,018	87,260	-	-	508,096	81,999
	키다리스튜디오	-	-	-	-	-	-	3,372,766	-
	이매진스	-	-	1,394,005	39,971	-	-	3,174,966	30,904
	사람인에이치에스	-	-	2,200,000	62,210	-	-	1,700,000	29,436
	게티이미지코리아	-	-	3,000,000	134,931	-	-	4,152,024	27,763
	키움에셋플래너	-	242	-	-	-	319	-	-
	와이즈버즈	-	-	-	84,104	-	-	3,500,000	181,357
	엠제이 기업재무안정사모투자합자회사	-	-	-	-	-	5,925,000	-	-
	한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사	-	23,317	-	-	-	23,317	-	-
	레진엔터테인먼트	-	-	5,000,000	258,664	-	-	5,496,100	-
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	1,883,520	9,248,058	-	9,684,506	1,704,784	9,886,179	-	10,080,007
소계		3,242,949	9,401,738	74,076,524	13,467,976	3,302,873	15,847,763	101,049,844	13,288,309
합계		3,242,949	13,429,219	78,773,111	31,704,102	3,302,873	22,465,713	127,050,774	33,065,457

40-5. 특수관계자와의 자금거래 중 현금출자 내역

(단위: 천원)

구 분	피투자회사	당분기	전분기
관계기업(주1)	한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사	4,500	-
	BNW-키움 엔이엑스 PEF	1,537,000	7,800,000
	키움-비하이 스마트이노베이션 PEF	2,700,000	520,000
	아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사	7,529,700	6,858,400
	키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드	800,000	3,146,595
	더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합	2,000,000	-
	엠캐피탈-크레딧사일로 신기술사업투자조합 1호	1,000,000	-
	카스피안-T 1호 신기술투자조합	1,000,000	-
	브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사	1,655,549	-
	원신한글로벌신기술투자조합 제7호	2,300,000	-
	키움-타임 애니메이션투자조합	4,000,000	-
	스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합	3,000,000	-
	글로벌 소부장 신기술사업투자조합	500,000	-
	케이엘씨 신기술조합 제1호	2,000,000	-
	엘엑스아시아제2호 사모투자합자회사	7,000,000	-
	케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사	1,665,000	-
	로하스사모투자합자회사	8,000,000	-
	뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합	1,300,000	-
	코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합	1,000,000	-
	키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드	1,400,000	-
	키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합	2,000,000	-
	스카이워크 Beta-K 전문투자형 사모투자신탁 제1호	320,484	-
	코람코일반사모부동산투자신탁제143호	3,636,000	3,030,000
	칼론 하이일드 일반 사모투자신탁 제2호	2,000,000	-
	한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호	100,000,000	-
	The Time-프런티어TF일반사모투자신탁C-D	3,000,000	-
	신한메자닌일반사모혼합자산투자신탁제4호	3,000,000	-
	라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호	10,000,000	-
	NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁	4,000,000	-
	스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자형사모투자신탁2	10,000,000	-
	키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호	9,677,132	-
	마이다스글로벌블루칩펀드	1,008,090	-
	보고NPL일반사모투자신탁3호	30,000,000	-
	보고SS 일반사모투자신탁 2호	20,020,000	-
	이베스트-한빛 신기술투자조합 제83호	-	2,000,000
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	2,000,000
	글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사	-	8,700,000
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	-	10,990,000
	제이알일반사모부동산투자신탁 32호	-	60,050,000
	브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호	-	4,258,701
	베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호	-	16,328,160
	디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합	-	2,000,000
	미래에셋모빌리티투자조합1호	-	2,000,000
	키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합	-	200,000
	케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합	-	1,000,000
	키움-프렌드 제5호	-	100,000
	원신한글로벌신기술투자조합4호	-	2,000,000
	SKS IB신소재신기술투자조합 제1호	-	2,000,000
	프렌드 신기술사업투자조합 52호	-	1,500,000
	브레인에코사모투자합자회사	-	20,000,000
	에이티피이에스지 사모투자합자회사	-	14,000,000
	에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사	-	5,000,000
	스카이워크 밸류업 일반사모투자신탁 제1호	-	3,000,000
	블리츠메자닌프로그레스일반사모투자신탁	-	1,000,000
	키움-신한이노베이션제2호투자조합	-	7,969,063
	엘케이디1호사모투자 합자회사	-	900,000
	KB 컨티넨탈 유럽인프라전문투자형 사모투자신탁	-	4,478,677
	키움뉴히어로2호기술혁신펀드	-	3,462,000
합 계		249,053,455	196,291,596

(주1)	당분기 및 전분기 중 관계기업의 처분으로 각각 46,717,674천원 및 86,803,697천원의 현금을 회수하였습니다.

40-6. 특수관계자와의 주요 자금차입거래

(단위: 천원)

구분	회사명	당분기				전분기
구분	회사명	기초	차입	상환	기말	기초	차입	상환	기말
지배기업	다우기술	10,000,000	-	-	10,000,000	10,000,000	-	-	10,000,000

40-7. 연결기업은 금융기관 차입을 위하여 지배기업인 다우기술로부터 키움증권(주) 발행 기명식 보통주 360,000주를 담보로 제공받고 있습니다.

40-8. 주요 경영진에 대한 보상

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
급여 및 상여 등	13,152,365	12,923,450
퇴직급여	639,152	566,904
합 계	13,791,517	13,490,354

41. 현금흐름표

41-1. 현금의 유입과 유출이 없는 중요한 거래

(단위: 천원)

거래 내용	당분기	전분기
이익준비금의 적립	13,532,602	13,666,236
대손준비금의 적립	29,766,329	(185,906)
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익	10,910,244	(44,817,794)
당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익	(31,940,832)	(863,684)
보험수리적손익	(9,807)	(979,601)
자본에 가감하는 이연법인세효과	4,405,147	9,880,712
현금흐름위험회피 평가손익	(577,443)	681,394
선급금대체	2,844,391	13,643,787
사용권자산 인식	4,367,750	14,704,981
해외사업환산손익	5,083,950	11,478,456
금융보증부채 증감	325,197	(182,061)

41-2. 재무활동에서 생기는 부채의 변동

(단위: 천원)

구 분	당분기				전분기
구 분	기초	재무활동현금흐름	기타	분기말	기초	재무활동현금흐름	기타	분기말
콜머니	520,000,000	30,000,000	-	550,000,000	309,900,000	350,100,000	-	660,000,000
차입금	2,580,086,913	533,777,274	(75,740,800)	3,038,123,387	2,336,670,035	168,639,594	(4,614,906)	2,500,694,723
환매조건부매도	8,565,538,884	(92,969,715)	3,821,882	8,476,391,051	6,638,952,145	(547,780,110)	25,601,765	6,116,773,800
전자단기사채	2,529,739,706	(307,618,742)	(398,012,418)	1,824,108,546	3,227,921,091	124,024,150	(620,550,000)	2,731,395,241
기업어음	1,510,000,000	770,000,000	-	2,280,000,000	660,000,000	785,000,000	-	1,445,000,000
사채	2,015,285,581	366,331,467	2,920,127	2,384,537,175	1,854,006,778	169,050,304	10,039,436	2,033,096,518
임대보증금	3,512,649	(99,145)	(2,783,333)	630,171	4,630,375	(1,117,727)	-	3,512,648
리스부채	17,553,501	(4,461,697)	4,367,750	17,459,554	10,238,542	(4,145,456)	13,180,078	19,273,164
미지급배당금	144,922	(89,284,468)	89,139,546	-	63,674	(105,645,259)	105,596,911	15,326
비지배부채	398,142,776	(75,917,862)	18,510,068	340,734,982	427,521,443	(7,166,412)	(31,463,582)	388,891,449
합 계	18,140,004,932	1,129,757,112	(357,777,178)	18,911,984,866	15,469,904,083	930,959,084	(502,210,298)	15,898,652,869

42. 공정가치 측정

42-1. 공정가치 측정 자산 및 부채

(단위: 천원)

구 분		당분기말		전기말
구 분		장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
자산	현금및예치금 (주1)	6,001,346,652	6,001,346,652	5,680,557,054	5,680,557,054
	당기손익-공정가치 측정 금융자산	27,019,279,593	27,019,279,593	27,086,369,781	27,086,369,781
	파생상품자산	490,642,152	490,642,152	761,373,716	761,373,716
	기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	429,957,191	429,957,191	461,004,635	461,004,635
	상각후원가 측정 금융자산(주1)	11,807,682,680	11,807,682,680	10,217,088,624	10,217,088,624
	기타금융자산(주1)(주2)	3,640,258,030	3,640,258,030	2,486,998,159	2,486,998,159
	합 계	49,389,166,298	49,389,166,298	46,693,391,969	46,693,391,969
부채	당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,953,702,134	6,953,702,134	6,756,359,657	6,756,359,657
	파생상품부채	407,245,147	407,245,147	756,361,373	756,361,373
	예수부채(주1)	16,218,297,564	16,218,297,564	15,267,685,131	15,267,685,131
	차입부채(주1)	18,553,160,157	18,553,160,157	17,720,651,083	17,720,651,083
	리스부채(주1)	17,459,554	17,459,554	17,553,501	17,553,501
	기타금융부채(주1)(주2)	3,335,204,274	3,335,204,274	2,683,920,767	2,683,920,767
	합 계	45,485,068,830	45,485,068,830	43,202,531,512	43,202,531,512

(주1)	장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다.
(주2)	연결재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

42-2. 공정가치 서열체계

<당분기말>

(단위: 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1)	7,979,550,785	16,935,303,504	2,104,425,304	27,019,279,593
파생상품자산	28,715,665	409,222,439	52,704,048	490,642,152
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주1)	358,505,574	2,357,332	69,094,285	429,957,191
합 계	8,366,772,024	17,346,883,275	2,226,223,637	27,939,878,936
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	2,337,490,687	-	4,616,211,447	6,953,702,134
파생상품부채	35,016,412	255,937,345	116,291,390	407,245,147
합 계	2,372,507,099	255,937,345	4,732,502,837	7,360,947,281

(주1)	공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 185,143,063천원, 67,894,285천원 포함되어 있습니다.

<전기말>

(단위: 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1)	8,415,834,360	16,715,339,477	1,955,195,944	27,086,369,781
파생상품자산	44,599,118	656,320,174	60,454,424	761,373,716
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주1)	336,032,807	49,911,255	75,060,573	461,004,635
합 계	8,796,466,285	17,421,570,906	2,090,710,941	28,308,748,132
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	1,983,772,273	-	4,772,587,384	6,756,359,657
파생상품부채	17,899,194	554,036,821	184,425,358	756,361,373
합 계	2,001,671,467	554,036,821	4,957,012,742	7,512,721,030

(주1)	공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 151,353,936천원, 73,860,573천원 포함되어 있습니다.

42-3. 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	기초	손익	매입/발행	매도/결제	기타(주1)	분기말
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산	1,955,195,944	(14,713,986)	907,795,897	(237,597,064)	(506,255,487)	2,104,425,304
파생상품자산	60,454,424	36,263,264	36,851,728	(80,755,857)	(109,511)	52,704,048
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	75,060,573	(5,966,288)	-	-	-	69,094,285
합 계	2,090,710,941	15,582,990	944,647,625	(318,352,921)	(506,364,998)	2,226,223,637
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	4,772,587,384	83,789,271	3,246,353,454	(3,486,518,662)	-	4,616,211,447
파생상품부채	184,425,358	40,117,732	43,832,140	(152,448,869)	365,029	116,291,390
합 계	4,957,012,742	123,907,003	3,290,185,594	(3,638,967,531)	365,029	4,732,502,837

(주1)	비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다.

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	기초	손익	매입/발행	매도/결제	기타(주1)	분기말
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산	1,731,930,274	(106,783,144)	550,411,376	(275,696,793)	1,470,379	1,901,332,092
파생상품자산	25,910,100	44,554,538	16,583,910	(21,224,304)	993,630	66,817,874
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	52,186,736	16,478,272	-	-	-	68,665,008
합 계	1,810,027,110	(45,750,334)	566,995,286	(296,921,097)	2,464,009	2,036,814,974
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	3,376,068,146	(180,384,137)	2,434,493,384	(1,550,596,081)	-	4,079,581,312
파생상품부채	19,604,794	192,465,445	15,542,148	(15,679,780)	(98,248)	211,834,359
합 계	3,395,672,940	12,081,308	2,450,035,532	(1,566,275,861)	(98,248)	4,291,415,671

(주1)	비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다.

42-4. 연결기업은 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다.

42-5. 당분기 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 다른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	장부금액	당기손익(주1)		기타포괄손익(주1)
구 분	장부금액	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산	2,104,425,304	22,857,907	(22,654,976)	-	-
파생상품자산	52,704,048	4,112,957	(14,098,467)	-	-
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	69,094,285	-	-	9,221,898	(4,430,401)
합 계	2,226,223,637	26,970,864	(36,753,443)	9,221,898	(4,430,401)
금융부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	4,616,211,447	51,931,810	(30,063,985)	-	-
파생상품부채	116,291,390	26,157,518	(38,281,350)	-	-
합 계	4,732,502,837	78,089,328	(68,345,335)	-	-

(주1)	주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

42-6. 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구 분	가치평가기법	투입변수
금융자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산	DCF모형, NAV법, 블랙-숄즈 모형 등	할인율, 금리,변동성, 기초자산가격
파생상품자산
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
금융부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	DCF모형, NAV법 등	할인율, 금리,변동성, 기초자산가격
파생상품부채	DCF모형, NAV법 등	할인율, 금리,변동성, 기초자산가격

42-7. 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구 분	가치평가기법	투입변수	범위(가중평균, %)	관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향
금융자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산	DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation등	주가, 변동성	-10 ~ 10	주가 상승, 변동성 상승시 공정가치 상승
당기손익-공정가치 측정 금융자산		청산가치변동률	-1 ~ 1	청산가치 상승시 공정가치 상승
파생상품자산		기초자산의 변동성	-10 ~ 10	변동성 상승시 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산		할인율	-1 ~ 1	할인율 하락시 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산		성장률	0.5 ~ 1	성장율 상승시 공정가치 상승
금융부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	Closed Form,Monte Carlo Simulation	기초자산의 변동성	-10 ~ 10	변동성 상승시 공정가치 상승
파생상품부채	Closed Form,Monte Carlo Simulation	기초자산의 변동성	-10 ~ 10	변동성 상승시 공정가치 상승

43. 금융상품의 범주별 분류

<당분기말>

(단위: 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정 금융상품	기타포괄-공정가치측정 금융상품	상각후원가금융상품	합 계
금융자산:
현금및예치금	-	-	6,001,346,652	6,001,346,652
당기손익-공정가치 측정 금융자산	27,019,279,593	-	-	27,019,279,593
파생상품자산	490,642,152	-	-	490,642,152
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	-	429,957,191	-	429,957,191
상각후원가 측정 금융자산	-	-	11,807,682,680	11,807,682,680
기타금융자산(주1)	-	-	3,640,258,030	3,640,258,030
합 계	27,509,921,745	429,957,191	21,449,287,362	49,389,166,298
금융부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,953,702,134	-	-	6,953,702,134
파생상품부채	407,245,147	-	-	407,245,147
예수부채	-	-	16,218,297,564	16,218,297,564
차입부채	-	-	18,553,160,157	18,553,160,157
리스부채	-	-	17,459,554	17,459,554
기타금융부채(주1)	-	-	3,335,204,274	3,335,204,274
합 계	7,360,947,281	-	38,124,121,549	45,485,068,830

(주1)	연결재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

<전기말>

(단위: 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정 금융상품	기타포괄-공정가치측정 금융상품	상각후원가금융상품	합 계
금융자산:
현금및예치금	-	-	5,680,557,054	5,680,557,054
당기손익-공정가치 측정 금융자산	27,086,369,781	-	-	27,086,369,781
파생상품자산	761,373,716	-	-	761,373,716
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	-	461,004,635	-	461,004,635
상각후원가 측정 금융자산	-	-	10,217,088,624	10,217,088,624
기타금융자산(주1)	-	-	2,486,998,159	2,486,998,159
합 계	27,847,743,497	461,004,635	18,384,643,837	46,693,391,969
금융부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,756,359,657	-	-	6,756,359,657
파생상품부채	756,361,373	-	-	756,361,373
예수부채	-	-	15,267,685,131	15,267,685,131
차입부채	-	-	17,720,651,083	17,720,651,083
리스부채	-	-	17,553,501	17,553,501
기타금융부채(주1)	-	-	2,683,920,767	2,683,920,767
합 계	7,512,721,030	-	35,689,810,482	43,202,531,512

(주1)	재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

44. 전체가 제거되지 않은 양도 금융자산당분기말 및 전기말 현재 전체가 제거되지 못한 (양도거래 후에도 해당 자산 전체가재무상태표에 표시되는) 양도 금융자산과 관련 부채에 대한 정보는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	채권(주1)
구 분	당분기말	전기말
양도한 자산의 장부금액	7,099,592,372	7,872,239,895
관련 부채의 장부금액	7,050,989,804	7,694,599,822

(주1)	연결기업은 보유중인 채권을 하나은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 연결기업은 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 하나은행 등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는 것이 금지됩니다.

45. 보고기간 후 사건연결기업은 2023년 10월 18일부터 영풍제지(주) 주식가격의 지속적인 하락으로 인해 고객 위탁계좌에서 미수금이 약 4,943억원 발생되었습니다. 연결기업은 반대매매를 통해 미수금을 일부 회수하였고, 보고서일 현재 미수금은 약 4,333억원 입니다. 고객의 변제에 따라 최종 미수채권 금액은 감소될 수 있습니다.

4. 재무제표

4-1. 재무상태표

재무상태표

제 25 기 3분기말 2023.09.30 현재

제 24 기말 2022.12.31 현재

(단위 : 원)

	제 25 기 3분기말	제 24 기말
자 산
1. 현금및예치금	4,991,449,755,572	4,748,488,296,157
2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산	25,319,523,365,232	25,247,322,372,016
3. 파생상품자산	487,305,024,202	748,488,519,298
4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	410,062,457,939	448,666,058,093
5. 상각후원가 측정 금융자산	4,875,765,716,749	3,589,687,897,366
6. 관계기업투자	2,141,909,553,705	1,890,829,805,071
7. 유형자산	69,754,247,020	72,718,871,986
8. 투자부동산	28,169,141,930	27,944,998,550
9. 무형자산	56,643,030,301	62,220,366,135
10. 사용권자산	12,648,473,718	13,882,987,571
11. 당기법인세자산	14,579,763	13,651,005
12. 이연법인세자산	36,939,478,361	0
13. 기타자산	3,666,078,879,499	2,519,023,596,287
자 산 총 계	42,096,263,703,991	39,369,287,419,535
부채 및 자본 총계
부 채
1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,953,702,134,293	6,756,359,657,413
2. 파생상품부채	402,977,209,574	755,530,530,550
3. 예수부채	12,243,920,373,523	11,318,496,496,942
4. 차입부채	14,901,784,667,285	14,158,721,044,024
6. 충당부채	5,085,508,066	8,556,631,992
7. 리스부채	12,484,065,752	13,299,146,759
8. 당기법인세부채	154,459,081,192	41,764,321,832
9. 이연법인세부채	0	21,641,759,555
10. 기타부채	2,891,455,106,291	2,225,774,544,270
부 채 총 계	37,565,868,145,976	35,300,144,133,337
자 본
1. 자본금	145,224,895,000	145,224,895,000
2. 자본잉여금	1,038,158,067,372	1,038,159,067,372
3. 자본조정	(121,567,065,018)	(121,567,065,018)
4. 기타포괄손익누계액	(19,398,716,384)	(17,574,915,245)
5. 이익잉여금	3,487,978,377,045	3,024,901,304,089
(대손준비금 적립액)	(63,816,185,348)	(26,917,806,840)
(대손준비금 추가적립예정액)	(16,438,893,426)	(36,898,378,508)
자 본 총 계	4,530,395,558,015	4,069,143,286,198
부채 및 자본 총계	42,096,263,703,991	39,369,287,419,535

4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서

제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 24 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 원)

	제 25 기 3분기		제 24 기 3분기
	3개월	누적	3개월	누적
영 업 수 익	1,871,667,275,262	6,652,400,856,577	2,439,281,011,251	6,333,452,655,540
1.수수료수익	230,130,138,001	660,539,168,674	215,929,106,651	695,958,830,218
2.당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익	302,458,146,895	1,385,345,820,851	395,635,275,450	1,247,159,858,642
3.파생상품 관련이익	804,158,994,763	2,917,950,742,609	1,219,127,961,823	2,982,638,431,395
4.기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련이익	(2,963,939)	27,716,995,449	4,056,000,000	25,548,530,300
5.상각후원가측정금융상품 관련이익	0	540,141,698	0	0
6.이자수익	276,576,570,968	797,667,973,475	183,912,929,025	465,897,951,503
1) 유효이자율 적용 이자수익	176,422,439,556	491,282,498,067	124,224,250,914	341,873,935,009
2) 당기손익-공정가치측정금융자산 이자수익	100,154,131,412	306,385,475,408	59,688,678,111	124,024,016,494
7.외환거래이익	250,562,918,731	843,975,415,661	418,721,698,214	910,382,742,380
8.기타의영업수익	7,783,469,843	18,664,598,160	1,898,040,088	5,866,311,102
영 업 비 용	(1,618,936,800,793)	(5,904,164,526,562)	(2,276,698,677,297)	(5,856,351,995,394)
1.수수료비용	(68,666,005,153)	(194,505,595,901)	(55,086,159,378)	(169,838,977,113)
2.당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실	(250,959,615,532)	(1,328,499,152,841)	(307,857,630,390)	(1,153,727,083,062)
3.파생상품 관련손실	(729,434,565,291)	(2,518,047,139,206)	(1,272,021,655,753)	(3,067,893,052,444)
4.기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련손실	0	0	(1,900,854)	(3,697,970)
5.상각후원가측정금융상품 관련손실	123,898,026	(87,278,777)	(2,864,064)	(2,864,064)
6.이자비용	(157,760,121,977)	(460,458,870,130)	(82,616,643,074)	(182,061,647,956)
7.외환거래손실	(272,270,094,966)	(887,472,422,242)	(435,705,906,443)	(895,988,672,288)
8.판매비와관리비	(111,292,511,751)	(344,919,850,168)	(110,185,742,899)	(342,541,843,603)
9.기타의영업비용	(28,677,784,149)	(170,174,217,297)	(13,220,174,442)	(44,294,156,894)
영 업 이 익	252,730,474,469	748,236,330,015	162,582,333,954	477,100,660,146
영 업 외 수 익	10,750,641,053	46,895,347,554	18,706,886,936	61,291,470,990
영 업 외 비 용	(15,146,264,680)	(34,252,245,364)	(1,486,753,858)	(3,712,502,996)
법인세비용차감전순이익	248,334,850,842	760,879,432,205	179,802,467,032	534,679,628,140
법 인 세 비 용	(58,325,191,803)	(195,258,954,804)	(50,413,554,960)	(141,861,705,543)
분 기 순 이 익	190,009,659,039	565,620,477,401	129,388,912,072	392,817,922,597
기타포괄손익	6,187,761,540	(15,148,737,105)	(18,386,814,925)	(32,515,113,231)
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(채무상품)	(2,197,261)	60,363,062	70,354,410	(161,269,209)
2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(지분상품)	5,882,608,637	8,303,570,226	(26,780,542,852)	(31,091,513,442)
당기손익-공정가치측정금융부채평가손익(신용위험조정)	396,184,423	(23,508,452,621)	8,488,352,240	(626,170,602)
확정급여제도의 재측정요소	(88,834,259)	(4,217,772)	(164,978,723)	(636,159,978)
총포괄손익	196,197,420,579	550,471,740,296	111,002,097,147	360,302,809,366
주당이익
보통주기본주당이익 (단위 : 원)	6,969	20,295	4,636	13,865
보통주희석주당이익 (단위 : 원)	6,387	18,621	4,278	12,700
우선주기본주당순이익(손실) (단위 : 원)	7,440	21,913	5,069	15,366
우선주희석주당순이익(손실) (단위 : 원)	7,440	21,913	5,069	15,366

4-3. 자본변동표

자본변동표

제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 24 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 원)

					자본
					자본금	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	자본 합계
2022.01.01 (기초자본)					145,224,895,000	1,038,159,067,372	(37,426,205,518)	11,769,815,927	2,635,556,250,248	3,793,283,823,029
자본의 변동	포괄손익	당기순이익(손실)			0	0	0		392,817,922,597	392,817,922,597
		기타포괄손익	기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)	0	0	0	(31,091,513,442)	0	(31,091,513,442)
			기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품)	0	0	0	(161,269,209)	0	(161,269,209)
			당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동	당기손익-공정가치측정 금융부채 평가	0	0	0	(626,170,602)	0	(626,170,602)
			확정급여제도의 재측정요소		0	0	0	(636,159,978)	0	(636,159,978)
	이익잉여금 대체:	당기손익-공정가치측정 금융부채평가			0	0	0	(7,368,246)	7,368,246	0
	자본에 인식된 주주거래:	배당			0	0	0	0	(104,778,224,979)	(104,778,224,979)
		자기주식 거래에 따른 증가(감소)	자기주식		0	0	(84,140,859,500)	0	0	(84,140,859,500)
		전환상환우선주의 전환			0	0	0	0	0	0
2022.09.30 (기말자본)					145,224,895,000	1,038,159,067,372	(121,567,065,018)	(20,752,665,550)	2,923,603,316,112	3,964,667,547,916
2023.01.01 (기초자본)					145,224,895,000	1,038,159,067,372	(121,567,065,018)	(17,574,915,245)	3,024,901,304,089	4,069,143,286,198
자본의 변동	포괄손익	당기순이익(손실)			0	0	0	0	565,620,477,401	565,620,477,401
		기타포괄손익	기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)	0	0	0	8,303,570,226	0	8,303,570,226
			기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품)	0	0	0	60,363,062	0	60,363,062
			당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동	당기손익-공정가치측정 금융부채 평가	0	0	0	(23,508,452,621)	0	(23,508,452,621)
			확정급여제도의 재측정요소		0	0	0	(4,217,772)	0	(4,217,772)
	이익잉여금 대체:	당기손익-공정가치측정 금융부채평가			0	0	0	13,324,935,966	(13,324,935,966)	0
	자본에 인식된 주주거래:	배당			0	0	0	0	(89,218,468,479)	(89,218,468,479)
		자기주식 거래에 따른 증가(감소)	자기주식		0	0	0	0	0	0
		전환상환우선주의 전환			0	(1,000,000)	0	0	0	(1,000,000)
2023.09.30 (기말자본)					145,224,895,000	1,038,158,067,372	(121,567,065,018)	(19,398,716,384)	3,487,978,377,045	4,530,395,558,015

4-4. 현금흐름표

현금흐름표

제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 24 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 원)

	제 25 기 3분기	제 24 기 3분기
영업활동현금흐름
영업활동으로 인한 현금흐름	(234,831,160,015)	771,954,890,920
영업에서 창출된 현금흐름	(615,499,216,388)	670,804,969,409
1. 법인세비용차감전순이익	760,879,432,205	534,679,628,140
2. 손익조정항목	(585,499,933,935)	(702,580,701,855)
외화환산손익	18,574,216,894	(56,291,209,372)
파생상품평가손익	1,574,696,404	93,846,170,069
이자수익	(797,667,973,475)	(465,897,951,503)
이자비용	460,458,870,130	182,061,647,956
배당금수익	(185,294,869,924)	(141,241,000,894)
당기손익-공정가치측정 금융상품 평가손익	(178,783,954,335)	(363,634,160,211)
당기손익-공정가치측정 금융상품 처분손익	(26,082,077,640)	20,711,045,821
기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손익	(5,484,949)	3,697,971
종속기업투자지분관련손익	(8,050,513,330)	(1,778,274,886)
종속기업투자지분손상차손환입	(3,859,450,863)	0
관계기업투자지분관련손익	(195,720,581)	(1,168,333,930)
관계기업투자지분손상차손	31,263,517,902	0
퇴직급여	3,283,137,172	4,093,795,663
감가상각비 및 무형자산상각비	19,898,699,120	18,458,567,265
사용권자산 감가상각비	2,708,782,777	2,627,479,771
유형자산처분손익	(36,362,636)	0
대손상각비전(환)입	80,217,983,652	3,074,563,688
기타영업외손익	(65,652,340)	(973,997,451)
충당부채전입	2,735,980,475	3,537,156,987
충당부채환입	(6,173,758,388)	(9,898,799)
3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동	(790,878,714,658)	838,706,043,124
예치금	(118,199,675,994)	552,742,391,029
당기손익-공정가치측정 금융자산	295,165,374,635	131,425,345,087
파생상품자산	259,608,798,692	(777,803,476,294)
대출채권	(1,285,624,956,462)	189,719,002,788
기타자산	(1,198,618,677,410)	(850,161,693,192)
당기손익-공정가치측정 금융부채	53,571,909,052	1,969,344,121,410
파생상품부채	(352,553,320,976)	679,614,305,515
예수부채	925,423,876,581	(2,128,713,110,637)
기타부채	632,847,957,224	1,075,039,157,418
사외적립자산의 적립	(2,500,000,000)	(2,500,000,000)
4. 이자수취액	792,599,316,677	448,138,098,617
5. 이자지급액	(459,829,609,319)	(181,729,436,434)
6. 배당금수취액	183,679,393,944	136,832,688,124
7. 법인세납부액	(135,781,044,929)	(302,091,428,796)
투자활동현금흐름
투자활동으로 인한 현금흐름	(287,738,289,707)	(301,880,992,359)
1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 취득	(344,375,208,429)	(117,534,909,180)
2. 당기손익-공정가치측정 금융자산 처분	289,433,321,248	48,326,979,524
3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 처분	49,911,255,655	0
4. 보증금의 증가	(2,304,210,450)	(283,652,464)
5. 유형자산의 취득	(5,200,426,700)	(6,763,553,280)
6. 유형자산의 처분	36,363,636	0
7. 무형자산의 취득	(3,536,065,300)	(10,114,259,116)
8. 선급금 고정자산 증가	(7,361,018,600)	(9,174,195,986)
9. 종속기업지분의 취득	(165,045,865,600)	(275,898,039,600)
10. 종속기업지분의 처분	34,715,210,476	149,235,289,069
11. 관계기업지분의 취득	(164,822,510,000)	(156,767,000,879)
12. 관계기업지분의 처분	30,810,864,357	77,092,349,553
재무활동현금흐름
재무활동으로 인한 현금흐름	647,257,102,810	(103,309,257,266)
1. 콜머니의 순증감	30,000,000,000	350,100,000,000
2. 차입금의 순증감	128,337,937,917	136,838,084,312
3. 환매조건부매도의 순증감	(92,969,715,021)	(544,980,109,902)
4. 전자단기사채의 순증감	(445,500,000,000)	(580,000,000,000)
5. 기업어음의 순증감	680,000,000,000	780,000,000,000
6. 배당금의 지급	(89,218,468,479)	(104,778,224,979)
7. 회사채 및 전환사채의 순증감	438,900,765,200	(54,000,000,000)
8. 상환전환우선주의 전환비용	(1,000,000)	0
9. 리스부채의 순증감	(2,292,416,807)	(2,348,147,197)
10. 자기주식의 취득	0	(84,140,859,500)
현금및현금성자산의 증가	124,687,653,088	366,764,641,295
현금및현금성자산에 대한 환율변동효과
보유현금및현금성자산환산효과	74,130,333	31,455,045
기초의 현금및현금성자산	963,080,847,452	807,531,960,592
분기말의 현금및현금성자산	1,087,842,630,873	1,174,328,056,932

5. 재무제표 주석

제25기 3분기 2023년 9월 30일 현재

제24기 3분기 2022년 9월 30일 현재

키움증권주식회사

1. 일반사항

키움증권주식회사(이하 "당사"라 함)는 2000년 1월 31일에 설립되어 서울특별시 영등포구 여의도동에 본점을 두고, 2000년 4월 17일을 영업개시일로 하여 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 투자매매업, 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다.

당사는 2004년 4월 21일자로 코스닥시장 상장을 승인받아 2004년 4월 23일자로 당사의 주식이 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일자로 코스닥시장에서 유가증권시장으로 이전상장하였습니다.당분기말 현재 당사 주요주주의 구성은 다음과 같습니다.

구 분	주주명	주식수(주)	지분율(%)	비고
보통주	㈜다우기술	10,801,594	41.19	최대주주
	키움증권 우리사주조합	3,786	0.01	우리사주조합
	자기주식	1,400,000	5.34	-
	기타	14,021,326	53.46	-
	합 계	26,226,706	100.00

2. 중요한 회계정책2-1. 재무제표 작성기준

당사의 요약분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 당사는 종속기업 및 관계기업에 대한 투자자산에 대해서 기업회계기준서 제1027호에 따른 원가법을 선택하여 회계처리하였습니다. 한편, 종속기업 및 관계기업으로부터 수취하는 배당금은 배당을 받을 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.

2-2. 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 요약분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다

2-3. 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서의 적용

당사는 2023년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시

중요한 회계정책 정보를 정의하고 이를 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정 이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - 행사가격 조정 조건이 있는 금융부채 평가손익 공시

(3) 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의

회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세

2-4. 당사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류

보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습 니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적 용될 예정이며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을검토 중에 있습니다.

2-5. 회계정책

요약 분기재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2-3.에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

3. 중요한 회계추정 및 판단

분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

젠투파트너스 영향

당사가 투자한 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 젠투파트너스(GEN2 PARTNERS, 이하'젠투')가 운용하는 펀드는 2,929억원으로 최근 코로나19 사태의 영향으로 그 중 2,606억원의 환매가 일시중단되었습니다. 당사는 타 판매사 및투자자들과 젠투 조사를 위해 공동대응 중이며, 향후 시장 상황에 따라 평가할 예정이나, 이로 인해당사의 재무상태와 재무성과에 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 불확실성으로 인한 영향은 당기 보고기간말 재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다.

4. 순수수료이익

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
수수료수익	수탁수수료	179,617,845	517,787,616	158,777,896	501,985,788
	인수및주선수수료	3,303,890	17,095,053	3,287,430	18,904,286
	집합투자증권취급수수료	1,241,960	3,804,198	1,554,441	5,479,039
	자산관리수수료	1,103,623	4,472,481	1,346,803	3,547,678
	매수및합병수수료	4,664,174	15,054,977	10,433,714	45,396,569
	신탁보수	1,072,127	3,625,086	1,438,817	4,060,172
	송금수수료	146,569	427,884	103,113	348,212
	증권대여수수료	18,165,076	43,581,930	10,644,975	35,215,231
	채무보증 관련 수수료	12,309,634	28,292,447	20,251,363	51,710,492
	대출채권 관련 수수료	3,435,441	10,257,330	223,500	1,787,000
	기타	5,069,799	16,140,167	7,867,055	27,524,364
	소 계	230,130,138	660,539,169	215,929,107	695,958,831
수수료비용	매매수수료	(49,689,135)	(147,834,603)	(43,825,799)	(134,811,661)
	투자상담사수수료	(504,659)	(1,428,510)	(700,287)	(1,770,926)
	증권차입수수료	(5,580,318)	(12,853,847)	(3,026,092)	(9,610,923)
	기타	(12,891,893)	(32,388,635)	(7,533,981)	(23,645,468)
	소 계	(68,666,005)	(194,505,595)	(55,086,159)	(169,838,978)
순수수료이익		161,464,133	466,033,574	160,842,948	526,119,853

기간에 걸쳐 인식하는 수수료수익은 당분기 및 전분기 각각 51,992,240천원 및 59,343,655천원 입니다.

5. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
당기손익-공정가치 측정 금융자산:
지분상품	배당수익	17,180,341	68,627,055	3,967,523	27,976,185
	평가이익	(28,351,707)	26,285,065	(9,154,283)	18,486,849
	평가손실	16,744,573	(16,335,595)	(8,964,458)	(106,470,754)
	매매 및 상환이익	133,904,061	405,946,002	73,973,934	240,594,519
	매매 및 상환손실	(236,856,133)	(533,385,800)	(72,831,869)	(261,083,264)
	소 계	(97,378,865)	(48,863,273)	(13,009,153)	(80,496,465)
채무상품	평가이익	(17,427,413)	79,463,058	17,253,963	23,633,850
	평가손실	(15,336,102)	(46,650,555)	(9,490,068)	(183,150,503)
	매매 및 상환이익	27,488,671	125,317,729	9,868,943	27,773,657
	매매 및 상환손실	(33,977,265)	(88,430,933)	(105,393,438)	(156,352,795)
	소 계	(39,252,109)	69,699,299	(87,760,600)	(288,095,791)
집합투자증권	분배금수익	11,275,423	58,634,683	3,145,375	41,522,503
	평가이익	(17,877,090)	74,628,190	10,716,545	38,461,546
	평가손실	(12,561,432)	(28,729,677)	(32,635,940)	(147,425,861)
	매매 및 상환이익	12,018,223	126,131,420	980,970	1,243,314
	매매 및 상환손실	(289,267)	(1,762,824)	(35,705,881)	(148,143,449)
	소 계	(7,434,143)	228,901,792	(53,498,931)	(214,341,947)
파생결합증권	평가이익	(939,191)	179,835	34,878	71,606
	평가손실	(37,018)	(49,560)	7,997,482	(5,452,910)
	거래일손익 조정이익	685	5,100	13,579	40,293
	거래일손익 조정손실	(113,682)	(308,958)	(95,045)	(282,542)
	매매 및 상환이익	837,140	1,278,396	780,000	859,449
	매매 및 상환손실	(3,668)	(7,027)	(11,168,779)	(11,285,630)
	소 계	(255,734)	1,097,786	(2,437,885)	(16,049,734)
투자자예탁금별도 예치금(신탁)	평가이익	75,349,102	209,427,307	47,073,238	109,591,014
기타	평가이익	1,926,896	11,556,586	4,518,732	15,592,276
	평가손실	(3,272,708)	(18,857,106)	221,898	(19,996,434)
	매매 및 상환이익	5,538,103	6,424,084	180,054	437,589
	매매 및 상환손실	(940,967)	(15,422,273)	(1,619,345)	(24,699,986)
	소 계	3,251,324	(16,298,709)	3,301,339	(28,666,555)
합 계		(65,720,425)	443,964,202	(106,331,992)	(518,059,478)
당기손익-공정가치 측정 금융부채:
매도유가증권	평가이익	47,533,981	121,377,572	155,946,642	452,678,920
	평가손실	93,493,100	(149,418,036)	(990,749)	(12,527,328)
	소 계	141,027,081	(28,040,464)	154,955,893	440,151,592
파생결합증권	평가이익	17,005,613	18,774,983	50,918,257	199,219,724
	평가손실	91,494,582	(115,049,148)	(11,055,988)	(24,862,352)
	거래일손익 조정이익	15,215,618	44,635,324	10,582,617	29,576,952
	거래일손익 조정손실	(9,800,652)	(32,150,430)	(7,541,917)	(23,550,187)
	매매 및 상환이익	1,779,691	6,653,431	14,834,309	19,399,611
	매매 및 상환손실	(139,502,977)	(281,941,230)	(18,583,534)	(28,443,087)
	소 계	(23,808,125)	(359,077,070)	39,153,744	171,340,661
합 계		117,218,956	(387,117,534)	194,109,637	611,492,253
당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익		51,498,531	56,846,668	87,777,645	93,432,775

6. 파생상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
이자율관련파생상품	평가이익	5,859,421	45,555,220	74,799,419	173,475,070
	평가손실	(23,967,488)	(35,818,101)	(20,912,866)	(64,028,536)
	거래일손익 조정이익	90,736	269,249	90,736	238,714
	거래일손익 조정손실	(154,823)	(459,420)	(154,823)	(459,420)
	매매 및 상환이익	78,624,578	188,723,946	109,422,212	368,944,659
	매매 및 상환손실	(26,232,893)	(104,490,527)	(73,759,802)	(251,017,078)
	소 계	34,219,531	93,780,367	89,484,876	227,153,409
통화관련파생상품	평가이익	87,550,780	253,534,394	352,129,312	528,355,426
	평가손실	(67,012,929)	(222,460,379)	(333,641,434)	(521,550,266)
	거래일손익 조정이익	67	198	67	198
	매매 및 상환이익	245,638,606	697,740,443	349,864,611	643,623,880
	매매 및 상환손실	(235,397,412)	(666,771,565)	(361,397,618)	(668,027,382)
	소 계	30,779,112	62,043,091	6,954,938	(17,598,144)
주식관련파생상품	평가이익	(81,157,317)	104,704,405	(31,817,086)	117,112,288
	평가손실	(45,421,066)	(130,819,661)	(65,315,781)	(344,125,009)
	거래일손익 조정이익	1,149,284	6,340,981	1,513,272	4,791,101
	거래일손익 조정손실	(12,252,657)	(27,090,462)	(3,240,692)	(10,616,511)
	매매 및 상환이익	420,290,684	1,485,875,429	314,866,457	1,017,319,932
	매매 및 상환손실	(273,569,475)	(1,164,238,064)	(363,892,677)	(1,063,311,959)
	소 계	9,039,453	274,772,628	(147,886,507)	(278,830,158)
신용관련파생상품	평가이익	15,477,669	18,755,740	11,518,970	29,173,765
	평가손실	7,484,852	(30,229,882)	(11,412,634)	(12,703,850)
	매매 및 상환이익	11,456,918	36,670,428	952,236	2,684,151
	매매 및 상환손실	(24,563,719)	(69,588,535)	(1,789,925)	(30,604,457)
	소 계	9,855,720	(44,392,249)	(731,353)	(11,450,391)
상품관련파생상품	평가이익	-	-	(5,416)	193
	평가손실	-	-	(995)	(2,624)
	거래일손익 조정손실	-	-	(130)	(4,471)
	매매 및 상환이익	-	-	15,063	33,239
	매매 및 상환손실	-	-	(9,990)	(45,061)
	소 계	-	-	(1,468)	(18,724)
기타파생상품	평가이익	1,305,606	4,996,121	5,869,730	9,812,529
	평가손실	(6,609,819)	(9,792,552)	(7,058,416)	(9,365,156)
	매매 및 상환이익	17,871,962	74,784,187	29,908,380	87,073,286
	매매 및 상환손실	(21,737,137)	(56,287,990)	(29,433,872)	(92,031,272)
	소 계	(9,169,388)	13,699,766	(714,178)	(4,510,613)
파생상품 관련 순손익		74,724,428	399,903,603	(52,893,692)	(85,254,621)

7. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
수익	배당금수익	-	27,711,511	4,056,000	25,548,530
	기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손충당금 환입	(2,964)	5,484	-	-
	소계	(2,964)	27,716,995	4,056,000	25,548,530
비용	기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손충당금 전입	-	-	(1,901)	(3,698)
기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익		(2,964)	27,716,995	4,054,099	25,544,832

8. 상각후원가 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
수익	대손충당금환입액	-	540,142	-	-
비용	대손충당금전입액	123,898	(87,279)	(2,864)	(2,864)
상각후원가 측정 금융상품 관련 순손익		123,898	452,863	(2,864)	(2,864)

9. 순이자이익

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
이자수익	현금 및 예치금	36,433,557	107,444,550	23,875,333	48,469,730
	유가증권	121,368,223	367,875,061	71,627,978	157,810,531
	대출채권	106,058,748	283,736,742	79,051,389	243,561,535
	기타	12,716,044	38,611,620	9,358,230	16,056,155
	소 계	276,576,572	797,667,973	183,912,930	465,897,951
이자비용	예수부채	(6,416,929)	(18,660,275)	(5,929,646)	(15,960,528)
	차입부채	(129,951,665)	(389,394,333)	(68,650,908)	(148,269,404)
	기타	(21,391,528)	(52,404,262)	(8,036,090)	(17,831,716)
	소 계	(157,760,122)	(460,458,870)	(82,616,644)	(182,061,648)
순이자이익		118,816,450	337,209,103	101,296,286	283,836,303

10. 판매비와 관리비

(단위: 천원)

구 분		당분기		전분기
구 분		3개월	누적	3개월	누적
인건비	급여	20,364,847	82,843,819	25,667,784	83,936,845
	퇴직급여	1,308,156	4,055,575	1,578,709	4,730,861
	소 계	21,673,003	86,899,394	27,246,493	88,667,706
일반판매관리비	복리후생비	5,363,384	16,428,580	4,787,340	16,192,120
	전산운용비	23,906,145	71,531,020	22,652,702	67,796,054
	임차료	251,903	852,310	295,970	848,247
	지급수수료	27,709,796	78,538,155	24,508,284	73,314,754
	접대비	1,655,195	4,317,425	2,563,053	5,858,751
	광고선전비	8,488,840	24,364,251	6,931,240	22,308,861
	감가상각비	2,500,791	7,703,513	2,734,032	8,075,248
	조사연구비	1,207,656	3,792,485	1,609,736	4,724,820
	연수비	28,738	241,228	81,982	182,241
	무형자산상각비	4,028,527	11,957,792	3,837,122	10,149,956
	사용권자산상각비	904,036	2,708,783	928,730	2,627,480
	세금과공과금	5,858,255	14,738,247	4,995,042	16,145,224
	기타	7,716,243	20,846,667	7,014,017	25,650,382
	소 계	89,619,509	258,020,456	82,939,250	253,874,138
합 계		111,292,512	344,919,850	110,185,743	342,541,844

11. 기타영업수익 및 비용

(단위: 천원)

구 분	당분기		전분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
기타영업수익:
기타대손충당금 환입액	3,887,467	5,436,117	427,943	1,084,855
FX마진	214,116	689,022	143,345	258,352
채무보증충당금 환입액	1,444,260	6,011,500	-	-
비금융보증충당금 환입액	-	2,607	(393)	9,899
미사용약정충당부채 환입액	159,651	159,651	-	-
기여수수료	1,514,123	3,104,288	646,832	2,004,107
손해배상공동기금	367,760	1,391,370	437,224	1,303,106
기타	196,092	1,870,043	243,090	1,205,993
합 계	7,783,469	18,664,598	1,898,041	5,866,312
기타영업비용:
기타대손충당금 전입액	(4,315,148)	(86,106,964)	(365,118)	(4,156,554)
FX마진	(207,701)	(675,083)	(135,354)	(244,025)
채무보증충당금 전입액	(1,472,229)	(2,500,420)	(1,941,047)	(3,518,176)
비금융보증충당금 전입액	-	(235,560)	-	-
미사용약정충당금 전입액	(141,647)	-	(18,981)	(18,981)
대차이자배당	(13,127,815)	(60,271,485)	(4,244,774)	(24,010,114)
기타	(9,413,244)	(20,384,705)	(6,514,901)	(12,346,307)
합 계	(28,677,784)	(170,174,217)	(13,220,175)	(44,294,157)

12. 영업외수익 및 비용

(단위: 천원)

구 분	당분기		전분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
영업외수익:
임대료수익	868,318	2,570,393	845,277	2,513,030
유형자산 처분이익	36,363	36,363	-	-
종속기업투자 처분이익	4,944,496	8,050,513	2,882,123	2,882,123
종속기업투자 배당수익	1,528,567	18,715,027	1,385,787	33,070,922
종속기업투자 손상환입	1,593,641	3,859,451	-	-
관계기업투자 처분이익	946,134	1,052,845	1,904,771	1,904,771
관계기업투자 배당수익	565,172	11,606,594	8,725,136	13,122,860
기타	267,950	1,004,161	2,963,793	7,797,764
합 계	10,750,641	46,895,347	18,706,887	61,291,470
영업외비용:
투자부동산감가상각비	(79,131)	(237,394)	(77,788)	(233,363)
종속기업투자 처분손실	-	-	(188,501)	(1,103,848)
관계기업투자 처분손실	(717,447)	(857,125)	(533,029)	(736,437)
관계기업투자 손상차손	(13,354,582)	(31,263,518)	-	-
기부금	(361,236)	(451,325)	(92,044)	(361,462)
기타	(633,869)	(1,442,883)	(595,392)	(1,277,392)
합 계	(15,146,265)	(34,252,245)	(1,486,754)	(3,712,502)

13. 법인세비용당사의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 당분기말 현재 2023년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균 연간법인세율은 25.66%(전분기: 26.53%)입니다.

14. 주당이익당사는 보통주의 기본주당이익 및 희석주당이익을 포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 분기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 분기순손익을 계산한 것입니다. 희석주 분기순손익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다.

14-1. 기본주당이익의 산출내역

(단위: 주, 원)

구 분	당분기	전분기
가. 분기순이익	565,620,477,401	392,817,922,597
나. 우선주 배당금	11,012,913,608	11,039,618,493
다. 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분(주1)	50,837,962,645	32,377,530,171
라. 보통주 분기순이익(라 = 가-나-다)	503,769,601,148	349,400,773,933
마. 가중평균유통보통주식수	24,822,385	25,200,401
바. 보통주 기본주당순이익(라/마)	20,295	13,865
사. 우선주 분기순이익(사 = 나+다)	61,850,876,253	43,417,148,664
아. 가중평균유통우선주식수	2,822,594	2,825,466
자. 우선주 기본주당순이익(자 = 사/아)	21,913	15,366

(주1) 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 원)

구분	당분기	전분기
분기순이익(A)	565,620,477,401	392,817,922,597
우선주 배당금(B)	11,012,913,608	11,039,618,493
보통주 배당금(C)	55,707,047,162	64,972,725,127
추가배당가능이익(D=A-B-C)(우선주+보통주)	498,900,516,631	316,805,578,977
우선주 귀속비율(E)	10.19%	10.22%
추가배당가능이익 중 우선주 귀속분(F=D×E)	50,837,962,645	32,377,530,171

14-2. 희석주당이익의 산출내역

(단위: 주, 원)

구 분	당분기	전분기
보통주 분기순이익	503,769,601,148	349,400,773,933
희석효과:
전환사채 관련 손익(주1)	-	214,252,397
상환전환우선주 배당금	11,012,913,608	11,039,618,493
가. 희석주 분기순이익	514,782,514,756	360,654,644,823
나. 가중평균 유통보통주식수(주2)	24,822,385	25,200,401
다. 희석성 잠재적 보통주(주3):
전환사채	-	372,142
전환우선주	2,822,594	2,825,466
라. 가중평균유통보통주식수와 희석성잠재적 보통주의 합산 주식수(라=나+다)	27,644,979	28,398,009
희석주당이익(가/라)	18,621	12,700

(주1)	법인세효과가 차감된 금액입니다.
(주2)	당분기와 전분기 주식수의 누적적수를 분기 일수로 나누어 산출하였습니다.
(주3)	가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 기초에 전환된다고 가정하여 전환가정법(If-Converted Method)으로 산정하였습니다.

15. 현금및예치금

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
현금 및 현금성자산	요구불예금	126,426,181	257,938,287
	외화예금	11,416,236	5,142,346
	기타	950,000,214	700,000,214
	소 계	1,087,842,631	963,080,847
예치금	원화예치금	1,364,856,991	1,397,981,521
	외화예치금	2,538,750,134	2,387,425,928
	소 계	3,903,607,125	3,785,407,449
합 계		4,991,449,756	4,748,488,296

16. 당기손익-공정가치 측정 금융자산16-1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
주식	494,569,454	1,743,812,075
출자금	404,388,317	378,132,642
신종자본증권	52,131,913	55,044,035
채무증권	12,967,262,010	13,429,155,589
집합투자증권	3,196,591,983	2,455,775,446
손해배상공동기금	367,760	424,722
파생결합증권	27,945,550	33,453,849
투자자별도예치금	7,791,138,101	7,010,578,890
외화증권	39,887,580	31,005,030
대출채권	345,240,697	4,206,006
기타	-	105,734,089
합 계	25,319,523,365	25,247,322,373

16-2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
국채	3,607,342,986	2,779,174,100
지방채	6,142,816	5,153,688
특수채	3,808,502,914	5,614,541,979
회사채	3,449,942,337	3,375,985,463
기업어음증권	1,005,079,509	341,818,059
전자단기사채	835,130,526	1,103,204,970
외화채권	255,120,922	209,277,330
합 계	12,967,262,010	13,429,155,589

16-3. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 집합투자증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
ETF	2,716,829,855	1,990,382,081
기타	236,010,870	231,570,846
외화집합투자증권	243,751,258	233,822,519
합 계	3,196,591,983	2,455,775,446

16-4. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
파생결합증권:
주가연계증권	945,374	6,308,125
기타파생결합증권	24,150,047	24,195,726
소 계	25,095,421	30,503,851
신용위험평가조정액:
주가연계증권	(3,881)	(58,528)
기타파생결합증권	(111,807)	(221,812)
소 계	(115,688)	(280,340)
이연최초거래일손익:
주가연계증권	13,219	(4,297)
기타파생결합증권	2,952,598	3,234,635
소 계	2,965,817	3,230,338
합 계	27,945,550	33,453,849

16-4-1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	명목금액	발행금액	평가금액	명목금액	발행금액	평가금액
주가연계증권	957,000	934,952	945,374	6,029,000	6,190,284	6,308,125
기타파생결합증권	30,000,000	24,335,318	24,150,047	30,000,000	24,335,318	24,195,726
합 계	30,957,000	25,270,270	25,095,421	36,029,000	30,525,602	30,503,851

16-4-2. 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초 미상각금액	3,230,338	3,554,054
신규 발생금액	39,337	-
분기 손익계산서 반영금액	(303,858)	(242,250)
분기말 미상각금액	2,965,817	3,311,804

17. 파생상품17-1. 당사는 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주식옵션, 통화선도, 주가지수선물 및 주식선물 등을 매매하고 있으며, 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다.

17-2. 당사가 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액

(단위: 건, 천원)

구 분	상품	당분기말		전기말
구 분	상품	수량	금액	수량	금액
장내옵션	주가지수옵션(매수)	67,395	15,230,008	67,200	24,180,303
	주가지수옵션(매도)	67,395	19,989,569	67,200	16,316,132
	주식옵션(매수)	1,322,598	4,482,742	1,292,306	5,015,623
	주식옵션(매도)	6,319	60,534	14,596	79,680
	소 계	1,463,707	39,762,853	1,441,302	45,591,738
장외옵션	주식옵션(매수)	14	2,801,000	-	-
	주식옵션(매도)	8	250,884,822	-	-
	소 계	22	253,685,822	-	-
해외옵션	해외옵션(매수)	79	171,933	-	-
	해외옵션(매도)	20	7,733	-	-
	소 계	99	179,666	-	-
장외선도	이자율선도(매수)	22	187,048,800	23	192,034,206
	이자율선도(매도)	48	807,048,800	46	757,034,206
	통화선도(매수)	30	38,134,667	20	183,015,432
	통화선도(매도)	10	10,773,512	7	36,193,308
	소 계	110	1,043,005,779	96	1,168,277,152
국내선물	주가지수선물(매수)	36,516	1,681,779,498	31,935	1,474,787,953
	주가지수선물(매도)	16,843	400,807,435	19,465	1,092,273,400
	주식선물(매수)	60,081	47,287,333	67,817	45,751,130
	주식선물(매도)	246,585	168,137,866	77,618	26,777,675
	통화선물(매수)	32,858	435,435,813	32,618	423,924,116
	통화선물(매도)	25,675	340,631,569	17,599	228,071,267
	금리선물(매수)	119	12,288,399	102	10,595,766
	금리선물(매도)	6,327	657,655,046	9,302	997,532,881
	소 계	425,004	3,744,022,959	256,456	4,299,714,188
해외선물	해외선물(매수)	2,184	256,948,041	1,843	126,097,547
	해외선물(매도)	2,346	225,208,401	2,224	232,462,851
	소 계	4,530	482,156,442	4,067	358,560,398
국내스왑	금리스왑	861	24,509,500,000	830	21,647,500,000
	통화스왑	595	15,677,166,863	644	17,258,362,526
	주식스왑	4,335	2,282,321,383	7,838	2,341,729,929
	신용스왑	48	2,240,000,000	50	1,790,000,000
	소 계	5,839	44,708,988,246	9,362	43,037,592,455
해외스왑	주식스왑	494	4,473,105	1,389	3,189,945
합 계		1,899,805	50,276,274,872	1,712,672	48,912,925,876

17-3. 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익

(단위: 천원)

구 분	당분기말				전기말
구 분	평가이익	평가손실	자산	부채	평가이익	평가손실	자산	부채
이자율관련 파생상품	44,257,336	(34,827,948)	180,553,162	46,918,099	167,610,104	(50,588,010)	159,706,862	37,077,888
통화관련 파생상품	247,688,427	(214,801,802)	219,154,576	189,501,928	483,241,416	(535,818,733)	477,449,595	522,903,140
주식관련 파생상품	102,665,617	(128,207,396)	70,145,273	135,046,342	136,064,259	(255,281,612)	105,636,278	191,000,032
신용관련 파생상품	15,791,079	(28,150,560)	12,293,873	43,356,361	23,370,680	(24,437,091)	13,273,355	22,672,666
기타 파생상품	4,996,121	(9,792,552)	5,240,091	9,766,845	2,487,933	(2,966,511)	2,729,352	3,030,578
신용위험평가조정	12,147,299	(13,340,319)	(7,159,333)	(3,391,087)	11,554,756	(12,582,587)	(11,814,942)	(9,239,715)
거래일 손익조정	-	-	7,077,382	(18,221,278)	-	-	1,508,017	(11,914,058)
합 계	427,545,879	(429,120,577)	487,305,024	402,977,210	824,329,148	(881,674,544)	748,488,517	755,530,531

18. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산18-1. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
주식(주1)	408,862,458	397,554,802
회사채	-	49,911,256
기타	1,200,000	1,200,000
합 계	410,062,458	448,666,058

(주1)	당사는 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치 측정 금융자산 범주로 분류하고 있습니다.

18-2. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 주식의 내용

(단위: 천원)

구 분	당분기말		전기말
구 분	취득원가	장부금액	취득원가	장부금액
시장성 있는 주식	356,612,369	340,968,173	356,612,369	323,694,230
시장성 없는 주식	42,657,363	67,894,285	42,657,363	73,860,572
합 계	399,269,732	408,862,458	399,269,732	397,554,802

18-3. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	액면가액	상각후원가	장부금액	액면가액	상각후원가	장부금액
회사채	-	-	-	50,000,000	50,224,893	49,911,256

18-4. 기타포괄손익누계액에 계상된 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기				전분기
구 분	기초	증감	법인세효과	분기말	기초	증감	법인세효과	분기말
주식	(1,243,324)	11,307,656	(3,004,086)	7,060,246	9,124,771	(42,884,846)	11,793,333	(21,966,742)
회사채	(60,363)	82,343	(21,980)	-	163,220	(222,440)	61,171	1,951
합 계	(1,303,687)	11,389,999	(3,026,066)	7,060,246	9,287,991	(43,107,286)	11,854,504	(21,964,791)

18-5. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(채무증권)의 총장부금액의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	12개월 기대신용손실
구 분	당분기	전분기
기초	49,911,256	50,224,893
실행 및 회수	(49,911,256)	-
외화환산과 그 밖의 변동	-	(226,138)
분기말	-	49,998,755

18-6. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역

(단위: 천원)

구 분	12개월 기대신용손실
구 분	당분기	전분기
기초 손실충당금	15,548	10,301
충당금 전입(환입)액	(15,548)	3,698
분기말 손실충당금	-	13,999

19. 상각후원가 측정 금융자산19-1. 상각후원가 측정 금융자산의 세부내역

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
대출채권	신용공여금	4,366,406,503	3,301,877,095
	환매조건부매수	213,700,000	150,000,000
	대여금	5,116,536	5,547,600
	대출금	260,997,044	100,469,724
	매입대출채권	-	325,801
	대지급금	-	537,221
	사모사채	30,000,000	30,000,000
	기타 대출채권	-	2,700,708
소 계		4,876,220,083	3,591,458,149
대손충당금		(454,367)	(1,770,252)
합 계		4,875,765,716	3,589,687,897

19-1-1. 신용공여금19-1-1-1. 신용거래융자금

당사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당분기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 5.4%~9.3%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.

융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다.

19-1-1-2. 증권담보대출금당사는 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 최장 270일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

19-2. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분		당분기말		전기말
구 분		채권금액	대손충당금	채권금액	대손충당금
대출채권	신용공여금	4,366,406,503	-	3,301,877,095	-
	환매조건부매수	213,700,000	-	150,000,000	-
	대여금	5,116,536	-	5,547,600	-
	대출금	260,997,044	(416,549)	100,469,724	(329,396)
	매입대출채권	-	-	325,801	(325,801)
	대지급금	-	-	537,221	(537,221)
	사모사채	30,000,000	(37,818)	30,000,000	(37,692)
	기타대출채권	-	-	2,700,708	(540,142)
	소 계	4,876,220,083	(454,367)	3,591,458,149	(1,770,252)
수취채권(기타자산)	미수금	3,488,108,078	(91,283,907)	2,286,877,871	(11,172,196)
	미수수익	116,025,389	(397,450)	108,592,643	(388,814)
	소 계	3,604,133,467	(91,681,357)	2,395,470,514	(11,561,010)
합 계		8,480,353,550	(92,135,724)	5,986,928,663	(13,331,262)

19-3. 상각후원가 측정 금융자산의 총장부금액의 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	합계
기초	5,971,807,736	-	15,120,927	5,986,928,663
실행 및 회수	2,416,876,908	-	77,961,502	2,494,838,410
제각	-	-	(1,413,522)	(1,413,522)
분기말	8,388,684,644	-	91,668,907	8,480,353,551

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	합계
기초	7,037,245,956	-	8,795,077	7,046,041,033
신용이 손상된금융자산으로 대체	(3,071,686)	-	3,071,686	-
실행 및 회수	651,123,145	-	-	651,123,145
분기말	7,685,297,415	-	11,866,763	7,697,164,178

19-4. 상각후원가 측정 금융자산의 대손충당금 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	합계
기초	370,902	-	12,960,360	13,331,262
전입액	95,915	-	80,122,069	80,217,984
제각	-	-	(1,413,522)	(1,413,522)
분기말	466,817	-	91,668,907	92,135,724

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	합계
기초	-	-	8,795,077	8,795,077
전입액	2,878	-	3,071,686	3,074,564
분기말	2,878	-	11,866,763	11,869,641

20. 종속기업 및 관계기업 투자

(단위: 천원)

구 분	당분기		전분기
구 분	종속기업	관계기업	종속기업	관계기업
기초	1,431,343,846	459,485,959	1,357,438,663	286,520,193
취득	176,349,376	159,151,084	279,594,938	157,478,415
처분 및 대체	(58,944,532)	1,670,073	(193,067,492)	(42,513,612)
손상차손환입	4,117,266	(31,263,518)	-	-
분기말	1,552,865,956	589,043,598	1,443,966,109	401,484,996

21. 유형자산

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	72,718,871	75,437,119
취득	5,200,427	6,763,553
처분 및 폐기	(1)	-
감가상각	(7,703,513)	(8,075,248)
기타	(461,537)	(18,693)
분기말	69,754,247	74,106,731

22. 투자부동산

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	27,944,999	28,237,457
감가상각	(237,394)	(233,363)
기타	461,537	18,693
분기말	28,169,142	28,022,787

23. 무형자산

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	62,220,366	48,019,046
취득	6,380,456	23,758,047
처분 및 폐기	-	(482,734)
상각	(11,957,792)	(10,149,956)
분기말	56,643,030	61,144,403

24. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채

24-1. 사용권자산의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	13,882,988	6,209,228
신규	2,821,474	11,513,838
감가상각	(2,708,783)	(2,627,480)
처분	(1,347,205)	-
분기말	12,648,474	15,095,586

24-2. 리스부채의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	13,299,147	6,006,855
증가	2,750,828	10,699,760
상각	465,844	285,701
감소	(2,758,261)	(2,633,848)
기타	(1,273,492)	-
분기말	12,484,066	14,358,468

24-3. 리스와 관련해서 포괄손익계산서에 인식된 금액

(단위: 천원)

구분	당분기	전분기
사용권자산의 감가상각비	2,708,783	2,627,480
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)	465,844	285,701
단기리스 및 소액자산 관련 리스료	280,940	297,122

당분기 및 전분기 중 리스의 총 현금유출액은 각각 2,758,261천원 및 2,633,848천원입니다.

25. 기타자산

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
미수금	3,488,108,078	2,286,877,871
미수수익	116,025,389	108,592,643
선급금	51,601,653	57,271,201
선급비용	48,806,400	35,457,796
보증금	5,490,758	3,186,548
기타	49,283,490	39,649,498
소 계	3,759,315,768	2,531,035,557
현재가치할인차금	(1,555,530)	(450,951)
대손충당금	(91,681,359)	(11,561,010)
합 계	3,666,078,879	2,519,023,596

26. 예수부채

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
투자자예수금	위탁자예수금	7,952,961,910	7,185,886,942
	원화장내파생상품거래예수금	710,873,736	829,640,239
	외화장내파생상품거래예수금	254,862,035	249,492,455
	청약자예수금	12,749,860	-
	저축자예수금	66,449	140,951
	집합투자증권투자자예수금	46,714,591	265,125,087
	금현물투자자예수금	11,545,611	11,256,750
	기타고객예수금	18,955	12,827
	외화예수금	2,012,526,334	1,697,789,291
	외화청약자예수금	1,345	-
	소 계	11,002,320,826	10,239,344,542
수입담보금	신용대주담보금	35,413,502	38,348,472
	기타수입담보금(주1)	1,206,186,046	1,040,803,482
	소 계	1,241,599,548	1,079,151,954
합 계		12,243,920,374	11,318,496,496

(주1)	대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다.

27. 당기손익-공정가치 측정 금융부채

27-1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
매도유가증권:
주식	2,152,361,758	1,698,966,186
채권	185,128,930	284,735,356
기타	-	70,732
소 계	2,337,490,688	1,983,772,274
매도파생결합증권:
주가연계증권	3,786,237,454	3,813,484,724
상장지수증권	53,020,699	91,985,760
기타파생결합증권	773,446,697	915,870,833
소 계	4,612,704,850	4,821,341,317
신용위험평가조정액:
주가연계증권	(18,410,184)	(36,836,330)
기타파생결합증권	(4,067,342)	(9,323,935)
소 계	(22,477,526)	(46,160,265)
이연최초거래일손익:
주가연계증권	18,638,996	(4,499,717)
기타파생결합증권	7,345,126	1,906,049
소 계	25,984,122	(2,593,668)
합 계	6,953,702,134	6,756,359,658

27-2. 매도파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	명목금액	발행금액	평가금액	명목금액	발행금액	평가금액
주가연계증권	3,725,377,123	3,730,382,934	3,786,237,454	3,915,215,935	3,911,941,972	3,813,484,724
상장지수증권	47,347,900	47,347,900	53,020,699	100,246,260	100,246,260	91,985,760
기타파생결합증권	867,847,767	870,927,791	773,446,697	1,022,911,230	1,027,492,147	915,870,833
합 계	4,640,572,790	4,648,658,625	4,612,704,850	5,038,373,425	5,039,680,379	4,821,341,317

27-3. 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액의 차이내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	계약상만기상환금액	장부금액	차이금액	계약상만기상환금액	장부금액	차이금액
주가연계증권	3,725,377,123	3,786,237,454	(60,860,331)	3,915,215,935	3,813,484,724	101,731,211
상장지수증권	53,049,189	53,020,699	28,490	91,817,227	91,985,760	(168,533)
기타파생결합증권	867,847,767	773,446,697	94,401,070	1,022,911,230	915,870,833	107,040,397
합계	4,646,274,079	4,612,704,850	33,569,229	5,029,944,392	4,821,341,317	208,603,075

27-4. 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초 미상각금액	(2,593,668)	(8,056,995)
신규 발생금액	41,062,684	33,295,486
당기 손익계산서 반영금액	(12,484,894)	(6,026,765)
분기말 미상각금액	25,984,122	19,211,726

27-5. 신용위험의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
당기손익-공정가치 측정 지정금융부채	4,612,704,850	4,102,306,957
신용위험의 변화로 인한 공정가치 기중 변동분	32,425,452	26,300,079
신용위험으로 인한 공정가치의 변동 누계	(27,969,110)	41,937,370

28. 차입부채28-1. 차입부채의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
콜머니	550,000,000	520,000,000
은행차입금	-	50,000,000
증금차입금	2,311,293,416	2,132,955,478
환매조건부매도	8,476,391,050	8,565,538,884
전자단기사채	590,000,000	1,035,500,000
사채	738,779,022	299,415,090
후순위사채	99,946,452	99,936,865
기업어음	2,080,000,000	1,400,000,000
기타(주1)	55,374,727	55,374,727
합 계	14,901,784,667	14,158,721,044

(주1)	시애틀㈜외 1개 유동화전문회사에 집합투자증권을 양도하면서 매입확약을 제공함에 따라 양도된 증권의 전부가 제거조건을 충족하지 못하여 담보부 차입으로 회계처리한 양도증권과 관련한 차입부채 입니다.

28-2. 콜머니의 내역

(단위: 천원)

차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
삼성자산운용 외	3.94 ~ 4.15	550,000,000	520,000,000

28-3. 은행차입금의 내역

(단위: 천원)

차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
우리은행	-	-	50,000,000

28-4. 증금차입금의 내역

(단위: 천원)

구 분	차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
유통금융차입금	한국증권금융㈜	3.95	1,991,293,416	1,982,955,478
기타증금차입금	한국증권금융㈜	3.95~4.44	320,000,000	150,000,000
합 계			2,311,293,416	2,132,955,478

28-5. 환매조건부매도의 내역

(단위: 천원)

구 분	차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
대고객	-	3.30~3.50	2,136,677,048	1,720,443,884
대기관	하나은행 외	3.62	6,339,714,002	6,845,095,000
합 계			8,476,391,050	8,565,538,884

28-6. 전자단기사채의 내역

(단위: 천원)

차입처	연이자율(%)(주1)	당분기말	전기말
교보증권 외	3.98 ~ 4.19	590,000,000	1,035,500,000

(주1)	매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용

28-7. 사채의 내역

(단위: 천원)

구 분	발행일	상환일	연이자율(%)	당분기말	전기말
무보증 공모사채	2021-10-26	2024-10-26	2.62	210,000,000	210,000,000
무보증 공모사채	2021-10-26	2026-10-26	2.84	90,000,000	90,000,000
무보증 공모사채	2023-02-09	2025-02-09	3.92	300,000,000	-
무보증 공모사채	2023-09-08	2025-09-08	4.67	70,000,000	-
무보증 공모사채	2023-09-08	2026-09-08	4.77	70,000,000	-
후순위사채	2020-06-29	2027-06-29	4.00	100,000,000	100,000,000
소 계				840,000,000	400,000,000
사채발행차금				(1,274,526)	(648,045)
합 계				838,725,474	399,351,955

28-8. 기업어음의 내역

(단위: 천원)

구분	차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
기업어음	한양증권 외	3.93 ~ 6.90	2,080,000,000	1,400,000,000

29. 순확정급여자산

29-1. 순확정급여자산의 구성 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
확정급여채무의 현재가치	30,317,761	27,791,329
사외적립자산	(31,982,425)	(30,113,594)
순확정급여자산	(1,664,664)	(2,322,265)

29-2. 확정급여제도에 따라 당기손익에 인식한 총비용

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
당기근무원가	3,352,527	3,980,461
이자비용	979,509	586,285
사외적립자산 기대수익	(1,071,994)	(495,961)
운용관리비용	23,095	23,011
합 계	3,283,137	4,093,796

30. 충당부채30-1. 충당부채의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
채무보증충당부채	4,040,217	7,315,736
미사용약정충당부채	84,165	243,817
비금융보증충당부채	-	2,607
복구충당부채	961,126	994,472
합 계	5,085,508	8,556,632

30-2. 금융보증계약 및 난외약정의 약정금액 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	비손상	손상	합계
기초 총 약정금액	2,440,945,008	99,200,000	15,000,000	2,555,145,008
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	40,000,000	(40,000,000)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식)	(124,140,000)	124,140,000	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식)	(2,000,000)	-	2,000,000	-
발행 또는 매입한 새로운 금융계약	621,398,251	-	-	621,398,251
제거된 금융자산	(100,594,734)	(600,000)	-	(101,194,734)
기타변동	(678,927,550)	(24,300,000)	(15,000,000)	(718,227,550)
분기말 총 약정금액	2,196,680,975	158,440,000	2,000,000	2,357,120,975

<전분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	비손상	손상	합계
기초 총 약정금액	1,773,360,000	7,200,000	-	1,780,560,000
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식)	(98,100,000)	98,100,000	-	-
발행 또는 매입한 새로운 금융계약	843,309,445	20,500,000	-	863,809,445
제거된 금융자산	(805,560,000)	(7,200,000)	-	(812,760,000)
기타변동	(75,100,000)	-	-	(75,100,000)
분기말 총 약정금액	1,637,909,445	118,600,000	-	1,756,509,445

30-3 . 금융보증계약 및 난외약정의 기대신용손실 충당금 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	비손상	손상	합계
기초 기대신용손실액	4,106,871	729,908	2,725,381	7,562,160
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상미인식)	(1,325,126)	1,325,126	-	-
충당금 환입	(1,184,843)	(296,936)	(1,955,998)	(3,437,777)
분기말 기대신용손실액	1,596,902	1,758,098	769,383	4,124,383

<전분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	비손상	손상	합계
기초 기대신용손실액	994,055	-	-	994,055
충당금 전입	3,193,049	334,209	-	3,527,258
분기말 기대신용손실액	4,187,104	334,209	-	4,521,313

30-4. 복구충당부채의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	994,472	1,159,896
감소	(68,719)	(159,920)
상각	35,373	23,612
분기말	961,126	1,023,588

31. 기타부채

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
미지급금	2,608,618,209	1,989,580,991
미지급비용	166,851,439	145,548,442
임대보증금	1,385,844	1,385,844
선수금	2,170,378	15,155
선수수익	33,718,499	20,379,058
제세예수금	12,898,326	14,830,707
금융보증부채	33,154,026	15,269,021
기타	32,658,385	38,765,326
합 계	2,891,455,106	2,225,774,544

32. 자본금32-1. 발행주식수 및 자본금의 내역

(단위: 천원)

구분	당분기말		전기말
구분	보통주	우선주	보통주	우선주
발행주식수	26,226,706주	2,818,273주	26,219,513주	2,825,466주
자본금	131,133,530	14,091,365	131,097,565	14,127,330

32-2. 우선주의 세부내역

당사가 발행한 상환전환우선주의 세부 내용은 다음과 같습니다.

구 분		Tranche A	Tranche B(주1)
1. 신주의 종류와 수	보통주식 (주)	-	-
1. 신주의 종류와 수	기타주식 (주)	166,203	2,659,263
2. 1주당 액면가액 (원)		5,000	5,000
3. 증자전 발행주식총수 (주)	보통주식 (주)	26,191,009	26,191,009
3. 증자전 발행주식총수 (주)	기타주식 (주)	-	-
4. 자금조달의 목적	운영자금 (원)	39,999,577,401	399,998,362,671
5. 증자방식		제3자 배정 증자
6. 상환에 관한 사항	상환조건	본건주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환 가능
	상환방법	상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 가능
	상환기간	2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일	2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일
7. 전환에 관한 사항	전환조건(전환비율 변동여부 포함)	투자자는 본건 주식의 발행일로부터 5년 1개월이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임	투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임
	전환청구기간	2026년 7월 30일 ~ 2031년 6월 30일	2022년 6월 30일 ~ 2031년 6월 30일
	전환으로 발행할 주식의 종류	키움증권㈜ 기명식 보통주
	전환으로 발행할 주식수 (주)	166,203	2,659,263
8. 의결권에 관한 사항		본건 주식은 의결권이 없음
9. 이익배당에 관한 사항		본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없음

(주1)	당사는 당분기중 상환전환우선주(Tranche B) 7,193주를 1:1의 전환비율로 보통주 전환하였습니다.

33. 기타자본항목

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
자본잉여금	보통주 주식발행초과금	612,613,553	611,568,796
	우선주 주식발행초과금	424,732,643	425,778,401
	자기주식처분이익	45	45
	기타자본잉여금	811,826	811,826
	소 계	1,038,158,067	1,038,159,068
자본조정	기타(전환권대가)	1,765,782	1,765,782
	자기주식	(123,332,847)	(123,332,847)
	소 계	(121,567,065)	(121,567,065)
기타포괄손익누계액	후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목:
	기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 평가손익	-	(60,363)
	후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목:
	기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련손익	7,250,746	(1,052,824)
	당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익(신용위험조정)	(20,277,604)	(10,094,088)
	확정급여제도의 재측정요소	(6,371,858)	(6,367,640)
	소 계	(19,398,716)	(17,574,915)
합 계		897,192,286	899,017,088

34. 대손준비금당사는 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.

34-1. 대손준비금 적립예정금액

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
대손준비금 기적립액	63,816,185	26,917,807
대손준비금 적립 예정금액	16,438,893	36,898,378
대손준비금 잔액	80,255,078	63,816,185

34-2. 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등

(단위: 천원, 주당이익: 원)

구 분	당분기	전분기
대손준비금 반영전 분기순이익	565,620,477	392,817,923
대손준비금 전입액	(16,438,893)	(38,819,348)
대손준비금 반영후 조정이익(주1)	549,181,584	353,998,575
대손준비금 반영후 기본주당조정이익	22,124	14,047
대손준비금 반영후 희석주당조정이익	20,264	12,862

(주1)	상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며,법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 분기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

35. 우발부채 및 약정사항

35-1. 사용제한예치금 등의 내역

(단위: 천원)

구 분		예치기관	담보제공금액
구 분		예치기관	당분기말	전기말
예치금	투자자예탁금별도예치금(예금)(주1)	한국증권금융㈜	1,299,037,282	1,652,880,802
	장내파생상품거래예치금(주2)	㈜신한은행 외	298,768,819	279,012,382
	대차거래이행보증금(주3)	한국예탁결제원	550,390,000	93,100,000
	유통금융차주담보금(주4)	한국증권금융㈜	35,413,501	38,348,472
	유통금융담보금(주5)	한국증권금융㈜	335,000,000	395,000,000
	장기성예금(주6)	㈜우리은행	5,000,000	245,000,000
	담보예치금(주7)	하나증권 외	512,276,240	560,097,990
	기타예치금(주8)	㈜신한은행 외	838,153,163	507,791,888
	소 계		3,874,039,005	3,771,231,534
당기손익-공정가치 측정금융자산	투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1)	한국증권금융㈜	7,791,138,101	7,010,578,889
	손해배상공동기금	한국거래소	367,760	424,721
	소 계		7,791,505,861	7,011,003,610
합 계			11,665,544,866	10,782,235,144

(주1)	당사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 당사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융㈜에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주2)	당사는 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37조의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주3)	당사는 한국예탁결제원의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원에 담보로 제공하고 있습니다.
(주4)	당사는 한국증권금융을 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융㈜에 담보로 제공하고 있습니다.
(주5)	당사는 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융㈜을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융㈜에 담보로 제공하고 있습니다.
(주6)	당사의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다.
(주7)	당사는 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 당분기말 149,676,240천원 및 전기말 229,761,490천원 입니다.
(주8)	금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당분기말 838,125,163천원 및 전기말 507,763,888천원이며, 당좌개설보증금은 당분기말 28,000천원 및 전기말 28,000천원입니다.

35-2. 당사가 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역

(단위: 천원)

구분	제공목적	담보제공	당분기말	전기말
당기손익-공정가치측정 금융자산(지분상품)	증권시장거래증거금	한국거래소	13,079,652	50,711,970
당기손익-공정가치측정 금융자산(지분상품)	증권대차	한국예탁결제원 외	3,401,055,013	4,218,171,197
당기손익-공정가치측정 금융자산(채무상품) 및 기타포괄-공정가치 측정 금융자산	환매조건부매도담보(주1)	한국예탁결제원 외	6,825,286,806	7,872,239,895
	장외파생공동기금	한국거래소	4,368,796	1,525,960
	장외파생상품증거금	한국거래소	34,431,476	49,548,839
	장내파생상품증거금	한국거래소	420,135,091	391,796,484
	증권시장거래증거금	한국거래소	110,405,918	88,909,780
	증권대차(주2)	한국예탁결제원	411,405,207	413,220,634
	대차거래중개	한국증권금융㈜ 외	2,588,290,657	1,327,947,622
	유통금융부담보	한국증권금융㈜	353,293,917	435,188,985
	장외파생상품매매증거금(주3)	노무라금융투자 외	219,938,975	446,837,499
	손해배상공동기금(주4)	한국거래소 외	132,459,536	177,388,700
예치금	대차거래중개	한국예탁결제원 외	550,390,000	93,100,000
	증권대주업무	한국증권금융㈜	35,413,502	38,348,472
	유통금융차입	한국증권금융㈜	335,000,000	395,000,000
	증권대차	삼성증권 외	362,600,000	324,000,000
	CFD거래담보	모건스탠리	149,676,240	229,761,490
	장외파생상품매매증거금	UBS	-	6,336,500
기타	차입담보(주5)	시애틀㈜ SPC	55,195,201	55,195,201
기타	대차거래중개	한국증권금융㈜	-	95,260,777
합 계			16,002,425,987	16,710,490,005

(주1)	당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 1,796,202,465천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주2)	당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 267,500,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주3)	당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 146,810,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주4)	당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 40,000,000천원을 한국거래소 손해배상공동기금 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주5)	시애틀㈜ 유동화전문회사에 집합투자증권을 양도하면서 매입확약을 제공함에 따라 양도된 증권의 전부가 제거조건을 충족하지 못하여 담보부 차입으로 회계처리한 양도증권과 관련한 담보입니다.

35-3. 당분기말 현재 당사가 한국증권금융㈜과 체결하고 있는 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분		약정한도금액
어음할인차입약정	일반자금재원	200,000,000
어음할인차입약정	청약증거금재원	청약증거금 예탁금액 범위내
담보금융지원대출약정	한도대출	220,000,000
증권유통금융약정(융자)		1,800,000,000
증권유통금융약정(대주)		200,000,000
기관운영자금대출약정		170,000,000
채권인수금융약정		97,000,000
일중거래자금대출약정		200,000,000
담보금융지원대출(건별)		70,000,000
담보금융지원대출(건별)		200,000,000

35-4. 당분기말 현재 당사는 우리은행과 1,800억원의 일중대출한도약정을 맺고 있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융㈜에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 또한, 당사는 우리은행과 3,000억원, 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있으며, 신한은행에 당사 사옥 담보로 1,200억원의 추가 차입한도약정을 맺고 있습니다.35-5. 당분기말 현재 당사는 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 38건에 대하여 6,028,210천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 6,028,210천원 입니다.35-6. 당분기말 현재 당사와 관련된 계류중인 소송사건은 당사가 원고인 25건 (22,683,250천원), 피고인 9건 (871,807천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.

35-7. 당분기말 현재 당사가 제공한 매입약정 및 매입확약 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	제공받는 자	약정금액	약정잔액
증권인수확약(주1)	케이에스엘피㈜ 외 65개사	2,329,640,000	1,582,165,000

(주1)	발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 당분기말 현재 동 약정에 따라 실행된 약정의 잔액은 26,301백만원, 전기말 29,900백만원 입니다.

35-8. 당분기말 현재 당사가 체결한 기타 인수약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	거래상대방	약정금액	약정잔액
기타인수약정(주1)	삼척블루파워㈜ 외 5건	595,000,000	595,000,000
우선손실충당약정(주2)	신한캐피탈 외 6건	1,982,400	1,150,400
추가출자약정(주3)	메디치 2020-2스케일업투자조합 외 30건	294,229,000	112,453,019
합계		891,211,400	708,603,419

(주1)	만기까지 발행되는 공모사채에 대하여 발행기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 인수하는 약정입니다.
(주2)	당사가 업무집행조합원으로 참여하고 있는 출자조합 중 손실 발생시 업무집행조합원이 손실금의 일부를 충당하는 약정입니다.
(주3)	약정잔액을 한도로 업무집행사원의 청구에 따라 수시로 출자이행이 되는 추가출자약정입니다.

35-9. 당분기말 현재 당사는 한국증권금융 등에 1,060억원의 약속어음 2매를 견질 또는 담보로 제공하고 있습니다.35-10. 당분기말 현재 당사가 제공하고있는 기타 미사용약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	거래상대방	약정금액	약정잔액
한도대출	님버스 유한회사 외 5건	87,500,000	67,502,956

36. 예수유가증권 및 차입유가증권

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말	평가기준
예수유가증권:
위탁자유가증권	95,712,012,716	77,472,381,852	공정가액
집합투자증권투자자유가증권	11,761,944,392	11,665,328,009	매도기준가격
저축자유가증권	184,036	220,795	공정가액
소 계	107,474,141,144	89,137,930,656
차입유가증권:
주식	7,902,160,120	7,441,372,827	공정가액
채권	2,818,656,239	1,351,327,203	공정가액
소 계	10,720,816,359	8,792,700,030
합 계	118,194,957,503	97,930,630,686

37. 대여유가증권

(단위: 천원)

구분	당분기말	전기말
자기분	3,928,825,060	3,323,142,178
예탁분(주1)	3,168,346,977	2,935,558,924
합 계	7,097,172,037	6,258,701,102

(주1)	대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 336,200,000천원의 현금담보를 제공받고 있습니다.

38. 특수관계자

38-1. 당분기말 현재 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구분	회사명
최상위 지배기업	㈜다우데이타
지배기업	㈜다우기술
종속기업	키움저축은행
	키움YES저축은행
	키움투자자산운용
	키움인베스트먼트
	키움프라이빗에쿼티
	PT Kiwoom sekuritas Indonesia(주3)
	키움캐피탈 주식회사
	Kiwoom Hong Kong Limited(주4)
	키움에프앤아이
	KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD(주6).
	글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사(주1)
	키움히어로 제4호 사모투자합자회사
	키움 시리우스사모투자합자회사(주1)
	키움뉴히어로4호스케일업펀드(주1)
	키움푸드테크 사모투자합자회사(주1)
	키움크리스제일호 사모투자합자회사
	키움뉴히어로5호디지털혁신펀드(주1)
	키움작은거인증권투자신탁1호
	키움올바른ESG증권 투자신탁 1호
	키움장기코어밸류
	키움사모증권투자신탁제K-1호[주식혼합](구, 키움분리과세하이일드K-1)
	키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C(주1)
	키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
	키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호
	KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁
	키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁
	키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호
	제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁
	라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호
	지브이에이 코벤-RED 전문투자형 사모투자신탁
	포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호
	키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호
	키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호
	KTB항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호
	키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호
	키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호
	키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁
	키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호
	키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호
	키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호(주1)(주6)
	제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁(주6)
	스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁(주6)
	파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호(주6)
	밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁(주6)
	지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호(주6)
	케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC(주2)
관계기업	다우홍콩유한공사
	지엘쌍동도시개발㈜
	넥스트레이드㈜
	엘에스이브이씨㈜
	이노폴리스2019세컨더리투자조합
	프렌드신기술조합22호
	키움-라이프코어 1호 신기술투자조합
	키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합
	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합
	큐더스패밀리 1호 신기술투자조합
	에스브바이오 제1호 사모투자합자회사
	팬아시아반도체소재홀딩스 사모투자합자회사
	신한스마일게이트골러벌제1호사모투자합자회사
	해외 성장기업 제2호 신기술사업투자조합
	에이피알-티그리스투자조합1호
	아크 앤코어 에듀테크 신기술투자조합 제1호
	미래에셋글로벌뉴컨텐츠투자조합 1호
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합
	코너스톤상생10호 신기술투자조합
	원신한글로벌신기술투자조합제2호
	미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
	BNW-키움 엔이엑스 사모투자합자회사
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합
	글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
	키움-비하이 스마트이노베이션 사모투자합자회사
	미래에셋모빌리티투자조합1호
	키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합
	키움-프렌드 제5호 신기술투자조합
	원신한글로벌신기술투자조합4호
	아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사
	더 채울 신기술투자조합 제1호
	프렌드 신기술사업투자조합 52호
	브레인에코사모투자합자회사
	에이티피이에스지 사모투자합자회사
	에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사
	비엔더블유 에이스 사모투자합자회사
	키움-KNT 2호 신기술사업투자조합
	엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
	카스피안-T 1호 신기술투자조합
	원신한글로벌신기술투자조합 제7호
	키움-타임 애니메이션투자조합
	엘엑스아시아제2호 사모투자합자회사
	케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사
	로하스사모투자합자회사
	뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
	코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합
	브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사
	이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 229-1호
	이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 148-1호
	이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 148-2호
	아크 인도 푸드테크 전문투자형 사모투자신탁
	브레인전문투자형사모투자신탁 33호
	브레인전문투자형사모투자신탁 34호
	스카이워크 Beta-K 전문투자형 사모투자신탁 제1호
	모루 장인 PE 전문투자형 사모투자신탁 제 5호
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제165호
	릴라이언 코스닥벤처펀드
	마스턴유럽전문투자형사모특별자산투자신탁제40호
	제이알일반사모부동산투자신탁 32호(1종)
	브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호
	코람코일반사모부동산투자신탁제143호
	베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호
KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F
블리츠메자닌프로그레스일반사모투자신탁
마스턴유럽일반사모부동산투자신탁제44호
한국투자베이직일반사모증권투자신탁116호
케이알일반사모부동산투자신탁제41호
케이알사모부동산투자신탁제2호
케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호
씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 10호
스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호
스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호
브레인코스닥벤처사모투자신탁1호
칼론 하이일드 일반 사모투자신탁 제2호(FV
NH-Amundi 코스닥 인버스 증권투자신탁[주식-파생형] C-Ci
한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호
The Time-프런티어TF일반사모투자신탁C-D
신한메자닌일반사모혼합자산투자신탁제4호
라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호
NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁
스카이워크 Beta-K 코스닥벤처
마이다스글로벌블루칩펀드
기타특수관계자	키움이앤에스
	사람인
	한국정보인증
	이머니
	키다리스튜디오
	이매진스
	사람인에이치에스
	게티이미지코리아
	다우재팬
	키움에셋플래너
	와이즈버즈
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호
	키움-엠포드 에이아이 1호 신기술사업투자조합
	프렌드 신기술사업투자조합 36호
	하랑바이오신기술투자조합 2호
	프렌드 신기술사업투자조합 24호
	키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합
	에스더블유알 신기술조합
	키움-프렌드 2호 신기술사업투자조합
	IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합
	다우키움이노베이션
	브레인IW일반사모투자신탁41호
	KB 컨티넨탈 유럽인프라전문투자형 사모투자신탁 6호
	브이아이보험연계증권사모증권투자
	PT Kiwoom Investment Management(주3)
	Kiwoom Singapore Pte. Ltd(주4)
	Kiwoom BVI One Limited(주4)
	Kiwoom BVI Two Limited(주4)
	Kiwoom BVI Three Limited(주4)
	키움뉴히어로6호창업초기펀드
	키움글로벌코어밸류
	키움글로벌금리와물가연동증권
	키움베트남투모로우증권모투자신탁
	키움글로벌수소VISION증권모투자신탁
	키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저증권투자신탁[주식혼합-재간접형]C-F
	키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F
	키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F
	키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F
	키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호
	키움글로벌모기지인컴부동산투자신탁제1호
	키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형]
	키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식]
	키움나스닥100SmartInvestor목표전환증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F
	키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F
	케이에프엠비㈜ 외 15개 유동화 SPC(주5)

(주1)	지분율은 50%이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다.
(주2)	유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주3)	PT Kiwoom Investment Management Indonesia의 지배기업은 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 입니다.
(주4)	KiwoomBVI One Limited, KiwoomBVI Two Limited, KiwoomBVI Three Limited의 모회사는 Kiwoom Singapore Pte. Ltd이며, Kiwoom Singapore Pte. Ltd의 모회사는 KIWOOM HONGKONG LIMITED 입니다.
(주5)	부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘,변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주6)	당분기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다 .

38-2. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용

(단위: 천원)

구 분	회사명	수익		비용(주1)
구 분	회사명	당분기	전분기	당분기	전분기
최상위지배기업	㈜다우데이타	22,764	2,998	275,408	241,478
지배기업	㈜다우기술(주4)	83	3,233	54,750,848	50,679,603
종속기업(주2)	키움인베스트먼트	321,206	327,017	79,984	13,658
	키움저축은행	643,687	276,450	-	-
	키움투자자산운용	1,718,402	1,687,693	-	-
	키움YES저축은행	1,771,813	531,060	-	-
	키움프라이빗에쿼티	161,453	179,778	-	-
	키움캐피탈 주식회사	159,753	115,993	732	633
	키움에프앤아이	29,242	-	-	-
	글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사	532,746	559,895	198	126
	케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC	19,750,363	22,435,655	21,113,977	1,864,918
	소계	25,088,665	26,113,541	21,194,891	1,879,335
관계기업(주3)	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	29,460	16,842	-	-
	키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합	41,230	23,057	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	500,000	900,000	-	-
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합	186,986	186,813	-	-
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합	35,901	35,901	-	-
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	87,389	87,084	-	-
	키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합	39,626	20,699	-	-
	케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합	51,571	27,147	-	-
	키움-프렌드 제5호신기술투자조합	24,682	12,169	-	-
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	98,355	-	-	-
	키움-타임애니메이션	100,853	-	-	-
	소계	1,196,053	1,309,712	-	-
기타특수관계자	키움이앤에스	80,220	79,173	1,947,599	1,761,104
	사람인에이치알	244,028	204,179	67,818	33,971
	한국정보인증	95,960	162,045	1,132,425	889,707
	이머니	-	553	851,747	720,511
	이매진스	-	103	32	1,320
	사람인에이치에스	-	-	70,231	32,979
	키움에셋플래너	82,426	141,180	-	-
	다우재팬	-	-	119,089	126,804
	와이즈버즈	38,374	-	690,715	601,832
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	-	-	5,961,575	4,331,931
	키다리스튜디오	-	58	-	145
	게티이미지코리아	-	-	13,600	106
	소계	541,008	587,291	10,854,831	8,500,410
합 계		26,848,573	28,016,775	87,075,978	61,300,826

(주1)	매입금액은 부가가치세가 제외된 금액입니다.
(주2)	종속기업으로부터 당분기에는 18,715,027천원 전분기에는 33,070,923천원의 배당금을 수령하였습니다.
(주3)	관계기업으로부터 당분기에는 11,606,594천원, 전분기에는 13,122,860천원의 배당금을 수령하였습니다.
(주4)	당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 당사의 주주인 ㈜다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 및 37,798백만원 입니다.

38-3. 당분기 및 전분기 중 특수관계자와 주요 고정자산 거래는 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위 : 천원)

상대회사명	고정자산 매입
상대회사명	유형자산 매입	무형자산 매입
㈜다우기술	-	4,658,151
키움이앤에스	441,972	-
한국정보인증	-	181,818
합계	441,972	4,839,969

<전분기>

(단위 : 천원)

상대회사명	고정자산 매입
상대회사명	유형자산 매입	무형자산 매입
㈜다우기술	-	12,042,227
키움이앤에스	334,854	-
합계	334,854	12,042,227

38-4. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내역

<당분기말>

(단위 : 천원)

구 분	회사명	채권			채무
구 분	회사명	예치금	임차보증금	기타	예수금	임대보증금	기타
최상위지배기업	㈜다우데이타	-	-	44,613	2,746	-	2
지배기업	㈜다우기술	-	-	70	38,853	-	16,794,739
종속기업	키움인베스트먼트	-	-	-	2,799,851	177,308	-
	키움투자자산운용	-	-	116,891	-	868,205	-
	키움저축은행	-	-	990	-	-	-
	키움YES저축은행	50,000,000	-	67,352	-	111,285	-
	키움프라이빗에쿼티	-	-	-	-	89,016	-
	키움캐피탈주식회사	-	-	-	300,000	-	171
	글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사	-	-	176,564	-	-	186
	케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC	-	-	70,863,006	-	-	69,955,794
	소계	50,000,000	-	71,224,803	3,099,851	1,245,814	69,956,151
관계기업	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	-	-	66,286	-	-	-
	키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합	-	-	87,344	-	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	-	-	212,364	-	-	-
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	81,379
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합	-	-	125,342	-	-	-
	소계	-	-	491,336	-	-	81,379
기타특수관계자	키움이앤에스	-	815,000	-	-	-	266,105
	한국정보인증	-	-	7,922	153,894	-	375,570
	이머니	-	-	-	17	-	59,000
	이매진스	-	-	-	3	-	-
	키움에셋플래너	-	-	242	-	-	-
	와이즈버즈	-	-	-	-	-	84,104
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	-	1,883,520	9,248,058	-	-	9,684,506
	게티이미지코리아	-	-	-	-	-	3,960
	소계	-	2,698,520	9,256,222	153,914	-	10,473,245
합 계		50,000,000	2,698,520	81,017,044	3,295,364	1,245,814	97,305,516

<전기말>

(단위 : 천원)

구 분	회사명	채권			채무
구 분	회사명	예치금	임차보증금	기타	예수금	임대보증금	기타
최상위지배기업	㈜다우데이타	-	-	14,632	1,243,503	-	711
지배기업	㈜다우기술	-	-	2,060,567	117	-	18,691,687
종속기업	키움인베스트먼트	-	-	-	-	177,308	-
	키움투자자산운용	-	-	-	-	868,205	-
	키움저축은행	50,244,521	-	67,870	-	-	-
	키움YES저축은행	50,269,178	-	68,332	-	111,285	-
	키움프라이빗에쿼티	-	-	-	-	89,016	-
	키움캐피탈 주식회사	-	-	-	300,000	-	171
	키움에프앤아이	-	-	29,690	-	-	-
	글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사	-	-	184,562	126	-	-
	케이에스에이치씨제일차㈜ 외 84개 유동화 SPC	-	-	12,691,527	-	-	70,902,130
	소계	100,513,699	-	13,041,981	300,126	1,245,814	70,902,301
관계기업	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	-	-	31,789	-	-	-
	키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합	-	-	36,951	-	-	-
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합	-	-	12,099	-	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	-	-	285,600	-	-	-
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	38,377
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	-	-	11,889	-	-	-
	소계	-	-	378,328	-	-	38,377
기타특수관계자	키움이앤에스	-	815,000	-	-	-	292,399
	한국정보인증	-	-	11,222	136,275	-	1,940,577
	이머니	-	-	-	2	-	56,000
	이매진스	-	-	-	9,776	-	-
	키움에셋플래너	-	-	319	-	-	-
	와이즈버즈	-	-	-	-	-	104,780
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	-	1,704,784	9,886,179	-	-	10,080,007
	사람인	-	-	1,726	-	-	-
	키다리스튜디오	-	-	-	95	-	-
	소계	-	2,519,784	9,899,446	146,148	-	12,473,763
합 계		100,513,699	2,519,784	25,394,954	1,689,894	1,245,814	102,106,839

38-5. 특수관계자와의 자금거래 중 현금출자 내역

(단위: 천원)

구 분	피투자회사	당분기	전분기
종속기업(주2)	키움에프앤아이	49,000,000	49,000,000
	키움캐피탈 주식회사	49,000,000	-
	키움인베스트먼트	20,866	531,316
	키움뉴히어로5호디지털혁신펀드	4,500,000	-
	스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁	2,000,000	-
	KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.	1	-
	파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁 제14호	2,000,000	-
	밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁	10,000,000	-
	키움뉴히어로4호스케일업펀드	3,125,000	9,375,000
	키움YES저축은행	40,000,000	30,000,000
	키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁	5,400,000	8,850,000
	키움저축은행	-	49,999,890
	한강CA일반사모부동산투자신탁25호(주1)	-	45,862,000
	마스턴유럽전문투자형사모특별자산투자신탁제44호	-	13,600,000
	베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호	-	12,604,834
	키움코어랜드 일반사모부동산투자신탁 제3호	-	40,000,000
	키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호	-	10,000,000
	키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호	-	6,075,000
	소 계	165,045,867	275,898,040
관계기업(주2)	카스피안-T 1호 신기술투자조합	1,000,000	-
	한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호	50,000,000	-
	브릭스캐피탈목시온인베스터스 사모투자합자회사	1,717,335	-
	칼론 하이일드 일반 사모투자신탁 제2호	2,000,000	-
	원신한글로벌신기술투자조합 제7호	2,300,000	-
	키움-타임 애니메이션투자조합	2,000,000	-
	엘엑스아시아제2호 사모투자합자회사	5,000,000	-
	케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사	555,000	-
	로하스사모투자합자회사	2,000,000	-
	뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합	1,300,000	-
	코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합	1,000,000	-
	The Time-프런티어TF일반사모투자신탁C-D	3,000,000	-
	라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호	10,000,000	-
	지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호	10,000,000	-
	스카이워크 Beta-K 코스닥벤처 2호	10,000,000	-
	한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호	50,000,000	-
	NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁	4,000,000	-
	BNW-키움 엔이익스 사모투자합자회사	1,241,000	6,300,000
	키움-비하이 스마트이노베이션 사모투자합자회사	1,200,000	520,000
	코람코일반사모부동산투자신탁제143호	3,636,000	3,030,000
	아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사	2,873,175	3,242,800
	키움이베스트-한빛 신기술사업투자조합	-	2,000,000
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	2,000,000
	글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사	-	2,000,000
	KB 컨티넨탈 유럽인프라전문투자형 사모투자신탁	-	4,496,990
	미래에셋모빌리티투자조합1호	-	2,000,000
	키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합	-	200,000
	케이클라비스티와이파트너스 신기술조합 제일호	-	1,000,000
	키움-프렌드 5호 신기술사업투자조합	-	100,000
	원신한글로벌신기술투자조합제4호	-	2,000,000
	브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호	-	4,258,701
	제이알일반사모부동산투자신탁 32호	-	65,050,000
	SKS IB 신소재 신기술투자조합 제1호	-	2,000,000
	베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호	-	1,188,510
	프렌드신기술사업투자조합 52호	-	1,500,000
	브레인에코사모투자합자회사	-	20,000,000
	에이티피이에스지 사모투자합자회사	-	14,000,000
	에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사	-	5,000,000
	스카이워크 밸류업 일반사모투자신탁 제1호	-	3,000,000
	블리츠메자닌프로그레스일반사모투자신탁	-	1,000,000
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	-	10,880,000
	소 계	164,822,510	156,767,001
합 계		329,868,377	432,665,041

(주1)	전기 중 처분하였습니다.
(주2)	당분기 중 종속기업 및 관계기업의 처분으로 각각 34,715,210천원, 30,810,864천원의 현금을 회수하였습니다.

38-6. 당분기와 전분기의 특수관계자간 자금대여거래는 없습니다.

38-7. 특수관계자와의 주요 자금차입거래

<당분기>

(단위: 천원)

구분	회사명	기초	차입	상환	당분기말
지배기업	㈜다우기술	10,000,000	-	-	10,000,000
종속기업	시애틀㈜(주1)	55,374,727	-	-	55,374,727
합 계		65,374,727	-	-	65,374,727

(주1)	집합투자증권을 양도하면서 매입확약을 제공함에 따라 양도된 증권의 전부가 제거조건을 충족하지 못하여 담보부 차입으로 회계처리한 양도증권과 관련한 차입거래입니다.

<전분기>

(단위: 천원)

구분	회사명	기초	차입	상환	전분기말
지배기업	㈜다우기술	10,000,000	-	-	10,000,000
종속기업	시애틀㈜(주1)	55,374,727	-	-	55,374,727
합 계		65,374,727	-	-	65,374,727

(주1)	집합투자증권을 양도하면서 매입확약을 제공함에 따라 양도된 증권의 전부가 제거조건을 충족하지 못하여 담보부 차입으로 회계처리한 양도증권과 관련한 차입거래입니다.

38-8. 당분기 및 전기 중 특수관계자와의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.38-8-1. 특수관계자와의 담보거래 내역

(단위: 천원)

특수관계구분	특수관계자명	약정내용	당분기말	전기말
종속기업	키움YES저축은행	근저당권설정	144,671	144,671

38-8-2. 특수관계자에게 신용을 제공하는 약정

(단위: 천원)

특수관계구분	특수관계자명	약정내용	당분기말	전기말
종속기업	케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC	증권인수확약	1,549,165,000	1,631,865,000

38-9. 주요 경영진에 대한 보상

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
급여 및 상여 등	6,791,862	6,760,589
퇴직급여	196,486	199,538
합 계	6,988,348	6,960,127

39. 현금흐름표39-1. 현금의 유입과 유출이 없는 중요한 거래

(단위: 천원)

거래내용	당분기	전분기
이익준비금의 적립	8,921,847	10,477,822
대손준비금의 적립	36,898,379	3,534,745
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익	11,307,656	(43,110,984)
당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익(신용위험조정)	(31,940,832)	(863,684)
보험수리적손익	-	(877,462)
자본에 가감하는 이연법인세효과	5,318,853	12,333,319
유형자산 투자부동산 대체	461,538	18,693
선급급 대체	2,844,391	13,643,787
리스회계 반영	1,474,269	11,513,838
확정급여채무 계정대체	(657,601)	-
전환상환우선주 전환에 따른 자본의 대체	1,080,723	-
종속기업 및 관계기업지분 계정대체	(4,271,287)	12,200,074

39-2. 재무활동에서 생기는 부채의 변동

(단위: 천원)

구 분	당분기				전분기
구 분	기초	재무활동현금흐름	기타(주1)	분기말	기초	재무활동현금흐름	기타(주1)	분기말
콜머니	520,000,000	30,000,000	-	550,000,000	309,900,000	350,100,000	-	660,000,000
차입금	2,238,330,205	128,337,938	-	2,366,668,143	2,011,043,032	136,838,084	-	2,147,881,116
환매조건부매도	8,565,538,884	(92,969,715)	3,821,882	8,476,391,051	6,636,152,145	(544,980,110)	25,601,765	6,116,773,800
전자단기사채	1,035,500,000	(445,500,000)	-	590,000,000	1,825,000,000	(580,000,000)	-	1,245,000,000
기업어음	1,400,000,000	680,000,000	-	2,080,000,000	550,000,000	780,000,000	-	1,330,000,000
사채	399,351,955	438,900,765	472,754	838,725,474	453,088,556	(54,000,000)	196,850	399,285,406
임대보증금	1,385,844	-	-	1,385,844	1,385,844	-	-	1,385,844
리스부채	13,299,147	(2,292,417)	1,477,336	12,484,066	6,006,855	(2,348,147)	10,699,758	14,358,466
미지급배당금	-	(89,218,468)	89,218,468	-	-	(104,778,225)	104,778,225	-
합 계	14,173,406,035	647,258,103	94,990,440	14,915,654,578	11,792,576,432	(19,168,398)	141,276,598	11,914,684,632

(주1)	외화환산, 차입금의 상각, 전환사채의 전환, 리스부채의 이자지급 등이 포함되어 있습니다. 당사는 이자의 지급을 영업활동현금흐름으로 분류하고 있습니다.

40. 공정가치 측정

40-1. 공정가치 측정 자산 및 부채

(단위: 천원)

구 분		당분기말		전기말
구 분		장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
자산	현금및예치금 (주1)	4,991,449,755	4,991,449,755	4,748,488,296	4,748,488,296
	당기손익-공정가치 측정 금융자산	25,319,523,365	25,319,523,365	25,247,322,372	25,247,322,372
	파생상품자산	487,305,024	487,305,024	748,488,519	748,488,519
	기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	410,062,458	410,062,458	448,666,058	448,666,058
	상각후원가 측정 금융자산(주1)	4,875,765,717	4,875,765,717	3,589,687,897	3,589,687,897
	기타금융자산(주1)(주2)	3,596,974,641	3,596,974,641	2,429,171,612	2,429,171,612
	합 계	39,681,080,960	39,681,080,960	37,211,824,754	37,211,824,754
부채	당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,953,702,134	6,953,702,134	6,756,359,657	6,756,359,657
	파생상품부채	402,977,210	402,977,210	755,530,531	755,530,531
	예수부채(주1)	12,243,920,374	12,243,920,374	11,318,496,497	11,318,496,497
	차입부채(주1)	14,901,784,667	14,901,784,667	14,158,721,044	14,158,721,044
	리스부채(주1)	12,484,066	12,484,066	13,299,147	13,299,147
	기타금융부채(주1)(주2)	2,839,260,445	2,839,260,445	2,151,784,296	2,151,784,296
	합 계	37,354,128,896	37,354,128,896	35,154,191,172	35,154,191,172

(주1)	장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다.
(주2)	재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

40-2. 공정가치 서열체계

<당분기말>

(단위: 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1)	7,398,430,376	16,244,903,846	1,676,189,143	25,319,523,365
파생상품자산	28,715,665	405,764,319	52,825,040	487,305,024
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주1)	340,968,173	-	69,094,285	410,062,458
합 계	7,768,114,214	16,650,668,165	1,798,108,468	26,216,890,847
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	2,337,490,688	-	4,616,211,447	6,953,702,135
파생상품부채	35,016,412	251,669,407	116,291,390	402,977,209
합 계	2,372,507,100	251,669,407	4,732,502,837	7,356,679,344

(주1)	공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 65,251,173천원, 67,894,285천원 포함되어 있습니다.

<전기말>

(단위: 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1)	7,817,639,451	16,365,209,500	1,064,473,421	25,247,322,372
파생상품자산	44,599,118	643,423,496	60,465,905	748,488,519
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주1)	323,694,230	49,911,255	75,060,573	448,666,058
합 계	8,185,932,799	17,058,544,251	1,199,999,899	26,444,476,949
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	1,983,772,273	-	4,772,587,384	6,756,359,657
파생상품부채	17,899,195	552,840,948	184,790,388	755,530,531
합 계	2,001,671,468	552,840,948	4,957,377,772	7,511,890,188

(주1)	공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 67,490,135천원, 73,860,573천원 포함되어 있습니다.

40-3. 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	기초	당기손익	매입/발행	매도/결제	기타	당분기말
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산	1,064,473,421	14,242,023	728,671,786	(128,010,750)	(3,187,337)	1,676,189,143
파생상품자산	60,465,905	36,263,264	36,851,728	(80,755,857)	-	52,825,040
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	75,060,573	(5,966,288)	-	-	-	69,094,285
합 계	1,199,999,899	44,538,999	765,523,514	(208,766,607)	(3,187,337)	1,798,108,468
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	4,772,587,384	83,789,271	3,246,353,454	(3,486,518,662)	-	4,616,211,447
파생상품부채	184,790,388	40,117,732	43,832,140	(152,448,869)	-	116,291,391
합 계	4,957,377,772	123,907,003	3,290,185,594	(3,638,967,531)	-	4,732,502,838

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	기초	당기손익	매입/발행	매도/결제	기타	전분기말
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산	949,428,872	4,762,266	162,679,447	(101,720,001)	(3,414,882)	1,011,735,702
파생상품자산	26,913,124	44,554,538	16,583,910	(21,224,304)	-	66,827,268
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	52,186,736	16,478,271	-	-	-	68,665,007
합 계	1,028,528,732	65,795,075	179,263,357	(122,944,305)	(3,414,882)	1,147,227,977
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	3,376,068,146	(180,384,137)	2,434,493,384	(1,550,596,081)	-	4,079,581,312
파생상품부채	20,607,819	192,465,445	15,542,148	(15,679,780)	-	212,935,632
합 계	3,396,675,965	12,081,308	2,450,035,532	(1,566,275,861)	-	4,292,516,944

40-4. 당사는 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다.

40-5. 당분기 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

(단위: 천원)

구 분	장부금액	당기손익(주1)		기타포괄손익(주1)
구 분	장부금액	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산	1,676,189,143	15,181,693	(15,039,151)	-	-
파생상품자산	52,825,040	4,112,957	(14,098,467)	-	-
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	69,094,285	-	-	9,221,898	(4,430,401)
합 계	1,798,108,468	19,294,650	(29,137,618)	9,221,898	(4,430,401)
금융부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	4,616,211,447	51,931,810	(30,063,985)	-	-
파생상품부채	116,291,390	26,157,518	(38,281,350)	-	-
합 계	4,732,502,837	78,089,328	(68,345,335)	-	-

(주1)	주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

40-6. 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구 분	가치평가기법	투입변수
금융자산:
현금 및 예치금	DCF모형, NAV법블랙-숄즈 모형 등	할인율, 금리, 변동성, 기초자산가격
당기손익-공정가치 측정 금융자산
파생상품자산
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
금융부채:
파생상품부채	DCF모형, NAV법 등	할인율, 금리, 변동성, 기초자산가격

40-7. 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구 분	가치평가기법	투입변수	범위(가중평균, %)	관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향
금융자산:
당기손익-공정가치 측정금융자산	DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation등	주가, 변동성	-10 ~ 10	주가 상승, 변동성 상승시 공정가치 상승
당기손익-공정가치 측정금융자산		청산가치변동률	-1 ~ 1	청산가치 상승시 공정가치 상승
파생상품자산		기초자산의 변동성	-10 ~ 10	변동성 상승시 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산		할인율	-1 ~ 1	할인율 하락시 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산		성장률	0.5 ~ 1	성장율 상승시 공정가치 상승
금융부채:
당기손익-공정가치 측정금융부채	Closed Form,Monte Carlo Simulation	기초자산의 변동성	-10 ~ 10	변동성 상승시 공정가치 상승
파생상품부채	Closed Form,Monte Carlo Simulation	기초자산의 변동성	-10 ~ 10	변동성 상승시 공정가치 상승

41. 금융상품의 범주별 분류

<당분기말>

(단위: 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정 금융상품	기타포괄손익-공정가치 측정금융상품	상각후원가 측정 금융상품	합 계
금융자산:
현금 및 예치금	-	-	4,991,449,755	4,991,449,755
당기손익-공정가치 측 정금융자산	25,319,523,365	-	-	25,319,523,365
파생상품자산	487,305,024	-	-	487,305,024
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	-	410,062,458	-	410,062,458
상각후원가 측정 금융자산	-	-	4,875,765,717	4,875,765,717
기타금융자산(주1)	-	-	3,596,974,641	3,596,974,641
합 계	25,806,828,389	410,062,458	13,464,190,113	39,681,080,960
금융부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,953,702,134	-	-	6,953,702,134
파생상품부채	402,977,210	-	-	402,977,210
예수부채	-	-	12,243,920,374	12,243,920,374
차입부채	-	-	14,901,784,667	14,901,784,667
리스부채	-	-	12,484,066	12,484,066
기타금융부채(주1)	-	-	2,839,260,445	2,839,260,445
합 계	7,356,679,344	-	29,997,449,552	37,354,128,896

(주1)	재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

<전기말>

(단위: 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정 금융상품	기타포괄손익-공정가치 측정금융상품	상각후원가 측정 금융상품	합 계
금융자산:
현금 및 예치금	-	-	4,748,488,296	4,748,488,296
당기손익-공정가치 측정 금융자산	25,247,322,372	-	-	25,247,322,372
파생상품자산	748,488,519	-	-	748,488,519
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	-	448,666,058	-	448,666,058
상각후원가 측정 금융자산	-	-	3,589,687,897	3,589,687,897
기타금융자산(주1)	-	-	2,429,171,612	2,429,171,612
합 계	25,995,810,891	448,666,058	10,767,347,805	37,211,824,754
금융부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,756,359,657	-	-	6,756,359,657
파생상품부채	755,530,531	-	-	755,530,531
예수부채	-	-	11,318,496,497	11,318,496,497
차입부채	-	-	14,158,721,044	14,158,721,044
리스부채	-	-	13,299,147	13,299,147
기타금융부채(주1)	-	-	2,151,784,296	2,151,784,296
합 계	7,511,890,188	-	27,642,300,984	35,154,191,172

(주1)	재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

42. 전체가 제거되지 않은 양도 금융자산당분기말 및 전기말 현재 존재하는, 전체가 제거되지 못한 (양도거래 후에도 해당 자산 전체가 재무상태표에 표시되는) 양도 금융자산과 관련 부채에 대한 정보는 다음과같습니다.

(단위: 천원)

구 분	채권(주1)		집합투자증권(주2)
구 분	당분기말	전기말	당분기말	전기말
양도한 자산의 장부금액	6,825,286,806	7,872,239,895	55,195,201	55,195,201
관련 부채의 장부금액	6,710,418,372	7,694,599,822	55,374,727	55,374,727

(주1)

당사는 보유중인 채권을 하나은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 당사는 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 하나은행 등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는 것이 금지됩니다.

(주2)

당사는 보유중인 집합투자증권을 유동화하기 위해 시애틀㈜ 유동화전문회사(이하 'SPC')에 집합투자증권을 양도하였습니다. SPC는 양수한 수익증권을 기초자산으로 선순위 및 후순위 유동화증권을 발행하였으며, 당사는 유동화증권에 대한 매입확약을 제공하는 방법으로 신용보강을 제공하고 있어 기초자산인 수익증권에 대손이 발생할 경우 그 위험은 당사에 우선적으로 귀속됩니다. 당사는 양도 후에도 해당 수익증권에 대한 위험과 보상 대부분을 보유하고 있어, 동 거래를 담보부 차입으로 회계처리하였습니다.

43. 보고기간 후 사건당사는 2023년 10월 18일부터 영풍제지(주) 주식가격의 지속적인 하락으로 인해 고객 위탁계좌에서 미수금이 약 4,943억원 발생되었습니다. 당사는 반대매매를 통해 미수금을 일부 회수하였고, 보고서일 현재 미수금은 약 4,333억원 입니다. 고객의 변제에 따라 최종 미수채권 금액은 감소될 수 있습니다.

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 관한 정책당사는 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있으며, 배당 규모는 향후 회사의 지속적인 성장을 위한 투자와 경영 실적 및 Cash Flow 등을 전반적으로 고려하여 결정하고 있습니다.

또한 배당 예측가능성 및 주주가치 제고 위하여 2023.10.10 수시공시의무관련사항(공정공시)를 통해 당사의 향후 중기 주주환원 정책에 대해 공시하였습니다.

1) 목적: 주주가치 제고

2) 내용 : 3개년(2023~2025년)주주환원율 30% 이상 유지- 사업연도 별도 재무제표 기준 당기순이익의 30% 이상 주주환원- 주주환원은 배당, 자사주 매입 및 소각으로 진행

3) 2023년 주주환원정책 이행사항- 자기주식 취득('23.10월) : 신탁계약을 통한 자기주식 취득 이사회 결의(취득예정금액 : 700억원) 후 자기주식 취득 실시앞으로도 시장상황 및 경영환경 등을 감안하여, 주주가치 제고를 위한 정책을 지속적으로 시행할 수 있도록 최선을 다하겠습니다.

<키움증권 주식회사 정관>

제54조［이익금의 처분］이 회사는 매 사업년도 이익금(이월이익잉여금 포함)을 다음과 같이 처분한다. 1. 이익준비금(상법상의 이익준비금) 2. 기타의 법정적립금 3. 배당금 4. 임의적립금 5. 기타의 이익잉여금 처분액 6. 차기 이월 이익잉여금 제55조［이익배당］① 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 종류주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다. ③ 제1항의 배당은 매 결산기말 현재 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. 제56조［배당금 지급청구권의 소멸시효］① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다. ② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기
구 분	주식의 종류	제25기 3분기	제24기	제23기
주당액면가액(원)		5,000	5,000	5,000
(연결)당기순이익(백만원)		627,675	507,326	903,715
(별도)당기순이익(백만원)		565,620	493,104	772,491
(연결)주당순이익(원)		22,540	17,919	31,680
현금배당금총액(백만원)		-	89,218	104,778
주식배당금총액(백만원)		-	-	-
(연결)현금배당성향(%)		-	17.59	11.59
현금배당수익률(%)	보통주	-	3.30	3.21
현금배당수익률(%)	우선주	-	-	-
주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-
주식배당수익률(%)	우선주	-	-	-
주당 현금배당금(원)	보통주	-	3,000	3,500
주당 현금배당금(원)	우선주(주4)	-	9,386	9,386
주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-
주당 주식배당(주)	우선주	-	-	-

주1) (연결)당기순이익은 지배주주지분순이익 입니다..

주2) (연결)현금배당성향= (현금배당총액/당기순이익)×100(%)

주3) 현금배당수익률 = (1주당 현금배당금/배당기준일 전전거래일부터 과거1주일간 종가의 산술평균가격) ×100(%)

주4) 제24기 주당 현금배당금은 우선주 3차 기준으로 작성되었습니다. 우선주 4차의 1주당 배당금은4,963원 입니다

다. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수		평균 배당수익률
분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간
-	20	2.97	2.68

주1) 연속 배당횟수 및 평균 배당수익률은 2023.03월 주주총회에서 승인된 제24기를 포함하여 산출하였습니다.

주2) 당사는 제5기(2003년)부터 제24기(2022년)까지 보통주에 대하여 매년 결산배당을 실시하였습니다.

주3) 평균배당수익률은 대상 기간 보통주에 대한 배당수익률을 기준으로 산술평균하여 기재하였습니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용
주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고
2021년 01월 06일	전환권행사	보통주	9,501	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 01월 08일	전환권행사	보통주	80,761	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 01월 11일	전환권행사	보통주	28,503	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 01월 19일	전환권행사	보통주	19,002	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 01월 26일	전환권행사	보통주	31,353	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 01월 27일	전환권행사	보통주	19,002	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 02월 03일	전환권행사	보통주	166,274	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 02월 09일	전환권행사	보통주	19,002	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 02월 15일	전환권행사	보통주	23,753	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 02월 17일	전환권행사	보통주	11,401	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 02월 19일	전환권행사	보통주	19,002	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 02월 25일	전환권행사	보통주	19,002	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 03월 05일	전환권행사	보통주	7,600	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 03월 09일	전환권행사	보통주	19,002	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 03월 18일	전환권행사	보통주	33,253	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 03월 31일	전환권행사	보통주	2,850	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 04월 21일	전환권행사	보통주	19,002	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 04월 27일	전환권행사	보통주	38,005	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 05월 11일	전환권행사	보통주	38,005	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 05월 21일	전환권행사	보통주	38,005	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 06월 02일	전환권행사	보통주	23,753	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 06월 30일	전환권행사	보통주	9,000	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 06월 30일	유상증자(제3자배정)	우선주	166,203	5,000	240,667	상환전환우선주(3우선주)
2021년 06월 30일	유상증자(제3자배정)	우선주	2,659,263	5,000	150,417	상환전환우선주(4우선주)
2021년 07월 27일	전환권행사	보통주	10,000	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채
2021년 08월 25일	전환권행사	보통주	9,504	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채

나. 미상환 전환사채, 미상환 신주인수권부사채, 미상환 전환형 조건부자본증권 발행현황

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 채무증권 발행실적

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사
키움증권	전자단기사채	사모	2023.01.03	50,000	4.52	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.04.03	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.03	100,000	3.72	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.03	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.10	100,000	3.51	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.10	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.13	50,000	3.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.12	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.14	50,000	3.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.08	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.16	50,000	3.75	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.16	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.17	50,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.17	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.17	30,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.17	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.20	20,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.19	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.20	30,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.19	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.22	50,000	3.86	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.22	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.22	5,000	3.86	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.22	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.22	20,000	3.86	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.22	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.24	15,000	3.86	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.24	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.24	10,000	3.86	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.24	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.27	10,000	3.86	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.26	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.02.28	1,000	3.86	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.26	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.03.03	200,000	3.82	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.02	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.03.07	40,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.07	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.03.10	50,000	3.79	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.04.03	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.03.13	10,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.12	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.03.13	10,000	3.95	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.13	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.03.15	50,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.04.19	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.03.15	30,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.04.14	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.03.22	50,000	3.73	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.04.07	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.03.29	150,000	3.80	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.04.07	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.04.07	200,000	3.55	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.04.18	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.04.18	200,000	3.55	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.04.27	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.04.27	100,000	3.67	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.11	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.04.27	100,000	3.58	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.04.28	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.04.28	100,000	3.66	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.02	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.02	100,000	3.64	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.11	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.03	50,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.08	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.04	50,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.08	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.08	10,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.08	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.11	20,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.07	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.11	20,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.09	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.11	10,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.11	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.11	10,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.09	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.11	200,000	3.78	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.05.22	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.12	20,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.11	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.12	30,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.08	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.12	30,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.12	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.12	30,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.05	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.15	20,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.10	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.15	20,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.14	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.16	50,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.16	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.17	30,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.17	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.17	5,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.02	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.19	40,000	3.84	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.19	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.22	200,000	3.82	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.01	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.30	50,000	4.00	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.30	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.05.31	20,000	4.16	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.02	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.01	200,000	3.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.13	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.02	30,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.01	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.02	20,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.01	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.05	20,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.05	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.09	20,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.08	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.13	200,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.22	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.15	50,000	4.07	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.15	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.16	30,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.15	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.20	50,000	4.09	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.20	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.21	10,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.21	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.21	15,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.21	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.22	200,000	4.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.07.03	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.22	10,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.22	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.22	30,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.22	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.26	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.26	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.06.29	100,000	4.08	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.27	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.07.03	200,000	3.76	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.07.12	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.07.12	200,000	3.75	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.07.21	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.07.21	200,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.01	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.08.01	200,000	3.76	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.10	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.08.10	200,000	3.86	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.08.22	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.08.16	50,000	4.07	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.11.16	N	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.08.22	200,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.01	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.08.30	50,000	4.09	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.11.30	N	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.01	200,000	3.87	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.12	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.12	200,000	3.86	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.21	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.15	90,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.26	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.15	10,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.26	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.15	10,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.09.22	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.15	50,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.15	N	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.21	200,000	4.16	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.10.06	N	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.22	10,000	4.06	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.10.20	N	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.25	20,000	4.16	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.10.20	N	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.25	50,000	4.19	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.22	N	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.26	10,000	4.16	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.10.10	N	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.27	50,000	3.98	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.10.04	N	-
키움증권	전자단기사채	사모	2023.09.27	100,000	4.19	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.27	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.04	5,000	5.22	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.05	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.09	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.09	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.09	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.09	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.09	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.09	5,000	5.05	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.09	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.09	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.09	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.09	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.10	5,000	4.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.09	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.10	5,000	4.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.09	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.10	5,000	4.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.09	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.10	5,000	4.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.09	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.10	5,000	4.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.09	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.10	5,000	4.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.09	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.10	5,000	4.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.09	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.10	5,000	4.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.09	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.10	5,000	4.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.09	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.10	5,000	4.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.09	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.01.12	5,000	4.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.02.15	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.02.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.02.16	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.02.15	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.02.16	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.02.15	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.02.21	5,000	4.06	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.02.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.02.21	5,000	4.06	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.02.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.02	10,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.07	Y	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.02	10,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.07	Y	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.02	10,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.07	Y	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.02	10,000	3.91	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.06.07	Y	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.03	10,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.02.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.03	10,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.02.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.03	10,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.02.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.09	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.09	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.09	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.09	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.08	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	10,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	10,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.14	5,000	4.18	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.12	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.15	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.13	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.15	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.13	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.16	5,000	4.17	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.17	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.15	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.17	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.15	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.20	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.18	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.20	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.18	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.20	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.18	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.20	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.18	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.20	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.18	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.20	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.18	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.20	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.18	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.20	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.18	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.20	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.18	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.20	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.18	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.21	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.21	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.21	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.21	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.21	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.21	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.21	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.21	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.21	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.21	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.22	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.22	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.22	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.22	5,000	4.13	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.24	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.22	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.30	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.30	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.30	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.30	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.30	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.03.30	5,000	4.11	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.14	5,000	4.06	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.04.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.14	5,000	4.06	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.04.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.06	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.04.17	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.06	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.04.17	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.06	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.04.17	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.06	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.04.17	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.19	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.20	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.20	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.20	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.20	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.20	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.20	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.20	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.20	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.20	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.04.20	5,000	4.01	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.29	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.26	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.24	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.05.30	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.13	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.11	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.15	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.13	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.15	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.13	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.15	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.13	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.15	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.13	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.15	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.13	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.15	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.13	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.15	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.13	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.15	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.13	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.15	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.13	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.15	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.13	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.16	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.16	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.16	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.16	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.16	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.16	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.16	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.16	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.16	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.16	5,000	4.26	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.19	5,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.17	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.19	5,000	4.15	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.10.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.19	5,000	4.15	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.10.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.19	10,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.17	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.19	10,000	4.31	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.17	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.26	5,000	4.16	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.10.27	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.26	5,000	4.16	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.10.27	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.26	5,000	4.16	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.10.27	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.26	5,000	4.16	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.10.27	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.28	5,000	4.21	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.28	5,000	4.21	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.28	5,000	4.21	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.28	5,000	4.21	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.28	5,000	4.21	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.28	5,000	4.21	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.28	5,000	4.21	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.28	5,000	4.21	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.28	5,000	4.21	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.06.28	5,000	4.21	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2023.12.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.06	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.04	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.17	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.15	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.17	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.15	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.17	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.15	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.17	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.07.15	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.33	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.04.01	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.33	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.04.01	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.33	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.04.01	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.33	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.04.01	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.10	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.10	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.10	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.10	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.10	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.10	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.10	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.10	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.10	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.10	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.18	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.20	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.20	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.20	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.20	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.20	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.07.20	5,000	4.36	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.05.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.08.24	5,000	4.40	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.08.24	5,000	4.40	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.08.28	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.08.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.08.28	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.08.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.08.28	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.08.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.08.28	5,000	4.41	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.08.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.09.27	5,000	4.66	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.09.25	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2023.09.27	5,000	4.66	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.09.25	N	-
키움증권	회사채	공모	2023.02.09	300,000	3.92	AA-(한국기업평가, 한국신용평가)	2025.02.09	N	KB증권
키움증권	회사채	공모	2023.09.08	70,000	4.67	AA-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2025.09.08	N	KB증권
키움증권	회사채	공모	2023.09.08	70,000	4.77	AA-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2026.09.08	N	KB증권
키움캐피탈	전자단기사채	사모	2023.01.12	30,000	7.00	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2023.04.12	Y	한국투자증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2023.01.16	50,000	6.53	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2023.07.14	Y	BNK투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.01.16	30,000	7.30	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.01.16	N	한양증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.01.18	30,000	7.19	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.04.18	N	IBK투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.01.18	10,000	7.18	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.07.18	N	IBK투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.02.01	20,000	7.00	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.05.01	N	한국투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.02.16	50,000	7.01	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.05.16	N	대신증권
키움캐피탈	회사채	사모	2023.02.20	3,000	7.07	-	2024.08.20	N	한국투자증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2023.02.24	30,000	6.10	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2023.08.24	Y	한국투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.03.07	20,000	6.48	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.06.07	N	IBK투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.03.14	20,000	6.17	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.06.14	N	한국투자증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2023.03.16	30,000	5.80	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2023.09.15	Y	한국투자증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2023.03.16	30,000	5.90	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2023.11.15	N	한국투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.03.21	10,000	5.82	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.06.21	N	흥국증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.03.21	3,000	5.82	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.09.21	N	흥국증권
키움캐피탈	회사채	사모	2023.03.27	30,000	5.03	-	2026.03.27	N	하이투자증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2023.04.07	20,000	5.65	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2023.10.06	N	우리종합금융
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2023.04.12	30,000	5.80	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.04.10	N	한국투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.04.19	15,000	5.83	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.10.18	N	한양증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.04.19	25,000	6.05	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.04.18	N	한양증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.05.04	20,000	6.14	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.11.04	N	한국투자증권
키움캐피탈	전자단기사채	사모	2023.05.10	2,000	5.22	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2023.08.10	Y	흥국증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.05.18	10,000	6.08	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.05.18	N	코리아에셋투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.05.26	10,000	6.18	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.08.26	N	DS투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.06.01	10,000	6.31	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.09.01	N	한양증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.06.16	30,000	6.24	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.09.19	N	한양증권
키움캐피탈	회사채	사모	2023.06.26	30,000	6.50	-	2025.06.26	N	다올투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.06.27	10,000	6.22	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.06.27	N	하이투자증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2023.07.04	10,000	5.85	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.01.03	N	한국투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.07.11	30,000	6.31	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.07.11	N	KB증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2023.07.14	50,000	5.91	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.01.12	N	BNK투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.07.18	15,000	6.26	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.07.18	N	흥국증권
키움캐피탈	회사채	사모	2023.07.18	17,000	6.37	-	2025.01.17	N	부국증권
키움캐피탈	회사채	사모	2023.07.26	20,000	5.00	-	2024.07.26	N	KDB산업은행
키움캐피탈	회사채	사모	2023.07.26	25,300	3M SOFR + 1.30%	-	2025.07.25	N	KB은행
키움캐피탈	회사채	공모	2023.07.25	20,000	6.23	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.07.25	N	IBK투자증권
키움캐피탈	회사채	사모	2023.07.26	5,000	6.24	-	2024.07.26	N	현대차증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.08.22	10,000	6.39	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.02.21	N	한양증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2023.08.24	30,000	5.50	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2023.10.24	N	한국투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.08.24	10,000	6.44	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.02.24	N	한양증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.09.04	30,000	6.40	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.03.04	N	한화투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.09.04	30,000	6.30	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.09.04	N	한화투자증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2023.09.15	30,000	5.35	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2023.12.15	N	한국투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.09.22	24,000	6.53	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.03.21	N	삼성증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.09.26	10,000	6.22	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.09.26	N	흥국증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.09.27	10,000	6.22	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.09.27	N	한화투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2023.09.27	16,000	6.52	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.03.27	N	한화투자증권
네오큐브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.18	900	5.15	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.20	Y	-
네오큐브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.20	700	4.18	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.21	Y	-
네오큐브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.21	700	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.18	Y	-
네오큐브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.18	700	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.31	Y	-
네오큐브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.31	700	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.14	Y	-
네오큐브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.14	400	4.60	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.09.13	Y	-
네오큐브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.13	400	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.11.20	N	-
뉴타이거제구차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.09	6,000	5.90	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.02.08	Y	-
뉴타이거제구차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.09	3,000	5.90	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.02.08	Y	-
뉴타이거제구차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.08	9,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.08	Y	-
더블에스동인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.09	20,000	5.35	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.02.08	Y	-
더블에스동인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.08	20,000	4.13	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.03.08	Y	-
더블에스동인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.08	20,000	4.33	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.04.10	Y	-
더블에스동인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.10	20,000	4.43	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.05.08	Y	-
더블에스동인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.08	20,000	4.35	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.06.08	Y	-
더블에스동인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.08	20,000	4.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.07.10	Y	-
더블에스동인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.10	20,000	4.45	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.08.08	Y	-
더블에스동인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.08	20,000	4.45	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.09.08	Y	-
더블에스동인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.08	20,000	4.45	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.10.09	N	-
드래곤필드제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.31	52,600	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.04	N	-
디비하이엔드제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.11	2,100	6.05	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.11	Y	-
디비하이엔드제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.11	2,100	4.60	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.11	Y	-
디비하이엔드제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.11	2,100	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.25	Y	-
디비하이엔드제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.25	2,100	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.25	N	-
리멤버제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.21	145,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.08.21	Y	-
리멤버제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.21	145,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.09.21	Y	-
리멤버제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.21	145,000	7.00	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.07.19	N	-
민스크제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.21	30,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.08.21	Y	-
민스크제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.21	30,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.09.21	Y	-
민스크제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.21	30,000	11.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.07.19	N	-
블루미라클제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.16	16,400	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.16	Y	-
블루미라클제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.16	16,400	4.60	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.09.15	Y	-
블루베이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.16	2,000	5.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.15	Y	-
블루베이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.15	2,000	4.15	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.15	Y	-
블루베이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.15	2,000	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.17	Y	-
블루베이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.17	2,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.15	Y	-
블루베이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.15	2,000	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.15	Y	-
블루베이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.15	2,000	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.17	Y	-
블루베이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.17	2,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.16	Y	-
블루베이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.16	2,000	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.09.15	Y	-
블루베이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.15	2,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.16	N	-
빅웨이브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.25	1,500	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.21	Y	-
빅웨이브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.21	1,500	4.15	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.21	Y	-
빅웨이브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.21	1,500	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.21	Y	-
빅웨이브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.21	1,500	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.22	Y	-
빅웨이브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.22	1,500	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.21	Y	-
빅웨이브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.21	1,500	4.55	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.31	Y	-
빅웨이브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.31	1,500	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.31	Y	-
빅웨이브제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.31	1,500	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.04	N	-
세븐스타제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.20	10,000	4.90	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.02.21	Y	-
세븐스타제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.21	10,000	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.19	Y	-
세븐스타제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.19	10,000	4.50	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.08.18	Y	-
세븐스타제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.18	10,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.10.20	N	-
시애틀㈜	전자단기사채	사모	2023.01.10	55,500	5.65	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.02.10	Y	-
시애틀㈜	전자단기사채	사모	2023.02.10	58,500	4.38	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.05.10	Y	-
시애틀㈜	전자단기사채	사모	2023.05.10	59,100	4.63	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.08.10	Y	-
시애틀㈜	전자단기사채	사모	2023.08.10	59,200	4.63	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.08.21	Y	-
시애틀㈜	전자단기사채	사모	2023.08.21	59,900	4.65	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.11.20	N	-
아일랜드원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.09	2,090	5.35	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.02.10	Y	-
아일랜드원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.10	1,990	4.13	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.03.10	Y	-
아일랜드원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.10	1,990	4.33	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.04.10	Y	-
아일랜드원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.10	1,990	4.43	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.05.10	Y	-
아일랜드원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.10	1,990	4.35	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.06.09	Y	-
아일랜드원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.09	1,990	4.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.07.10	Y	-
아일랜드원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.10	1,990	4.45	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.08.10	Y	-
아일랜드원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.10	1,990	4.55	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.11.10	N	-
에스케이더블유제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.16	50,300	5.05	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.04.14	Y	-
에스케이더블유제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.14	50,300	4.35	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.07.14	Y	-
에스케이더블유제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.14	50,400	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.10.14	N	-
에스케이에스에이치제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.06	15,000	6.15	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.02.07	Y	-
에스케이에스에이치제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.07	15,000	4.70	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.04	Y	-
에스케이에스에이치제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.04	15,000	4.25	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.06.23	Y	-
에스케이에스에이치제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.23	15,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.08.04	Y	-
에스케이에스에이치제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.04	15,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.10.04	N	-
엠아이제구차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.03	10,200	6.80	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.02	Y	-
엠아이제구차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.02	10,200	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.03	Y	-
엠아이제구차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.03	10,100	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.04	Y	-
엠아이제구차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.04	10,200	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.04	Y	-
엠아이제구차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.04	10,200	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.05	Y	-
엠아이제구차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.05	10,200	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.05	Y	-
엠아이제구차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.05	10,200	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.09.04	Y	-
엠아이제구차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.04	10,200	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.04	N	-
엠아이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.11	10,000	5.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.01	Y	-
엠아이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.01	10,100	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.13	Y	-
엠아이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.13	10,000	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.13	Y	-
엠아이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.13	10,100	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.12	Y	-
엠아이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.12	10,100	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.12	Y	-
엠아이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.12	10,100	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.12	Y	-
엠아이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.12	10,100	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.09.11	Y	-
엠아이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.11	10,100	4.00	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.11	N	-
엠아이제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.18	6,500	4.80	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.23	Y	-
엠아이제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.18	3,700	4.80	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.23	Y	-
엠아이제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.23	10,100	4.05	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.23	Y	-
엠아이제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.23	10,200	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.24	Y	-
엠아이제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.24	10,200	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.23	Y	-
엠아이제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.23	10,100	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.23	Y	-
엠아이제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.23	10,100	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.21	Y	-
엠아이제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.21	10,200	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.23	Y	-
엠아이제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.23	10,100	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.09.22	Y	-
엠아이제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.22	10,150	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.23	N	-
엠아이제팔차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.12	6,600	5.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.13	Y	-
엠아이제팔차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.13	6,500	4.05	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.13	Y	-
엠아이제팔차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.13	6,500	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.13	Y	-
엠아이제팔차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.13	6,500	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.15	Y	-
엠아이제팔차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.15	6,500	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.15	Y	-
엠아이제팔차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.15	6,500	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.14	Y	-
엠아이제팔차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.14	6,500	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.14	Y	-
엠아이제팔차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.14	6,500	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.11.13	N	-
엠에이제사차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.13	20,700	5.15	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.10	Y	-
엠에이제사차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.10	20,800	4.05	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.24	Y	-
엠에이제사차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.24	21,100	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.24	Y	-
엠에이제사차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.27	200	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.29	Y	-
엠에이제사차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.24	21,100	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.27	Y	-
엠에이제사차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.27	19,700	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.26	Y	-
엠에이제사차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.26	20,300	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.26	Y	-
엠에이제사차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.26	20,300	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.09.26	Y	-
엠에이제사차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.26	20,900	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.26	N	-
엠에이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.27	5,100	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.27	Y	-
엠에이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.27	5,100	4.10	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.27	Y	-
엠에이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.27	5,100	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.27	Y	-
엠에이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.27	5,100	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.26	Y	-
엠에이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.26	5,100	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.27	Y	-
엠에이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.27	5,100	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.27	Y	-
엠에이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.27	5,100	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.27	N	-
엠에이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.09	10,100	5.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.09	Y	-
엠에이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.09	10,200	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.08	Y	-
엠에이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.08	10,100	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.07	Y	-
엠에이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.07	10,100	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.08	Y	-
엠에이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.08	10,200	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.08	Y	-
엠에이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.08	10,100	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.07	Y	-
엠에이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.07	10,100	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.09.08	Y	-
엠에이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.08	10,000	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.10	N	-
엠에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.20	9,700	4.75	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.17	Y	-
엠에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.17	9,700	4.00	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.22	Y	-
엠에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.22	9,600	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.21	Y	-
엠에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.21	9,600	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.22	Y	-
엠에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.22	9,700	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.22	Y	-
엠에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.22	9,600	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.21	Y	-
엠에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.21	9,600	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.22	Y	-
엠에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.22	9,600	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.09.22	Y	-
엠에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.22	9,150	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.23	N	-
엠제이엘제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.05	38,000	6.55	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.04.05	Y	-
엠제이엘제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.05	46,000	4.60	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.07.05	Y	-
엠제이엘제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.05	46,000	4.60	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.10.05	N	-
엠제이프로제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.14	30,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.10.13	N	-
엠제이프로제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.14	85,500	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.10.13	N	-
온새미로제오차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.18	2,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.18	Y	-
온새미로제오차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.18	2,000	4.60	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.18	Y	-
온새미로제오차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.18	2,000	4.55	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.18	N	-
위드지엠제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.25	20,500	4.60	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.03.08	Y	-
위드지엠제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.08	20,500	4.20	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.04.25	Y	-
위드지엠제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.25	20,500	4.25	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.06.12	Y	-
위드지엠제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.12	20,500	4.35	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.07.11	Y	-
위드지엠제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.11	20,500	4.35	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.08.11	Y	-
위드지엠제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.11	20,500	4.35	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.09.11	Y	-
위드지엠제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.11	20,500	4.40	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.12.11	N	-
제이온마스터㈜	전자단기사채	사모	2023.02.24	86,000	4.23	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.05.24	Y	-
제이온마스터㈜	전자단기사채	사모	2023.05.24	86,000	4.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.08.24	Y	-
제이온마스터㈜	전자단기사채	사모	2023.08.24	86,000	4.45	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.11.24	N	-
죽전동공동주택제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.16	2,000	4.20	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.04.18	Y	-
죽전동공동주택제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.18	2,000	4.55	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.06.19	Y	-
죽전동공동주택제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.19	2,000	4.55	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.08.18	Y	-
죽전동공동주택제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.18	2,000	4.45	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.10.18	N	-
지유코어㈜	전자단기사채	사모	2023.01.12	24,800	5.90	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.02.07	Y	-
지유코어㈜	전자단기사채	사모	2023.02.07	24,800	4.65	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.04.07	Y	-
지유코어㈜	전자단기사채	사모	2023.04.07	24,800	4.35	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.06.05	Y	-
지유코어㈜	전자단기사채	사모	2023.06.05	24,800	4.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.09.05	Y	-
지유코어㈜	전자단기사채	사모	2023.09.05	24,800	4.40	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.12.05	N	-
차이크루제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.16	1,000	5.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.04.15	Y	-
차이크루제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.17	1,000	4.60	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.07.15	Y	-
차이크루제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.17	1,000	4.50	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.08.16	Y	-
차이크루제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.16	1,000	4.40	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.09.15	Y	-
차이크루제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.15	1,000	4.45	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.10.16	N	-
케이경산제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.15	1,000	4.15	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.02.28	Y	-
케이경산제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.28	1,000	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.04.12	Y	-
케이경산제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.12	1,000	4.50	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.30	Y	-
케이경산제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.30	1,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.06.30	Y	-
케이경산제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.30	600	4.55	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.07.31	Y	-
케이경산제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.31	600	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.08.30	Y	-
케이경산제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.30	600	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.09.27	Y	-
케이더블유가림유동화제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.10	30,000	4.35	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.05.10	Y	-
케이더블유가림유동화제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.10	30,000	4.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.08.10	Y	-
케이더블유가림유동화제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.10	30,000	4.45	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.09.11	Y	-
케이더블유광명㈜	전자단기사채	사모	2023.02.28	15,000	4.30	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.04.03	Y	-
케이더블유광명㈜	전자단기사채	사모	2023.02.28	5,000	4.30	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.04.03	Y	-
케이더블유광명㈜	전자단기사채	사모	2023.04.03	20,000	4.50	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.06.01	Y	-
케이더블유광명㈜	전자단기사채	사모	2023.06.01	20,000	4.60	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.08.01	Y	-
케이더블유광명㈜	전자단기사채	사모	2023.08.01	18,000	4.55	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.10.02	N	-
케이더블유디디제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.03	5,200	6.05	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.02.03	Y	-
케이더블유디디제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.03	4,600	4.50	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.03	Y	-
케이더블유디디제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.03	4,050	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.08.03	Y	-
케이더블유디디제삼차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.03	3,500	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.11.03	N	-
케이더블유브이에스제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.18	2,000	5.15	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.18	Y	-
케이더블유브이에스제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.18	2,000	4.60	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.18	Y	-
케이더블유브이에스제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.18	2,000	4.55	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.18	N	-
케이더블유에이치㈜	전자단기사채	사모	2023.01.20	62,500	5.00	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.04.20	Y	-
케이더블유에이치㈜	전자단기사채	사모	2023.04.20	62,900	4.70	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.07.20	Y	-
케이더블유에이치㈜	전자단기사채	사모	2023.07.20	62,500	4.68	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.10.20	N	-
케이더블유엘제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.22	14,400	4.15	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.05.22	Y	-
케이더블유엘제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.22	14,400	4.35	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.08.22	Y	-
케이더블유엘제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.22	14,400	4.40	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.11.22	N	-
케이더블유팔레스제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.17	40,000	4.33	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.17	Y	-
케이더블유팔레스제이차㈜	기업어음증권	사모	2023.05.17	5,000	3.79	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.08.11	Y	-
케이더블유팔레스제이차㈜	기업어음증권	사모	2023.05.17	5,000	3.79	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.08.11	Y	-
케이더블유팔레스제이차㈜	기업어음증권	사모	2023.05.17	5,000	3.79	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.08.11	Y	-
케이더블유팔레스제이차㈜	기업어음증권	사모	2023.05.17	5,000	3.79	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.08.11	Y	-
케이더블유팔레스제이차㈜	기업어음증권	사모	2023.05.17	5,000	3.79	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.08.11	Y	-
케이더블유팔레스제이차㈜	기업어음증권	사모	2023.05.17	5,000	3.79	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.08.11	Y	-
케이더블유팔레스제이차㈜	기업어음증권	사모	2023.05.17	5,000	3.79	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.08.11	Y	-
케이더블유팔레스제이차㈜	기업어음증권	사모	2023.05.17	5,000	3.79	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.08.11	Y	-
케이더블유팔레스제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.11	400	3.79	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.11.10	N	-
케이더블유퍼스트㈜	전자단기사채	사모	2023.01.12	28,600	5.33	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.03.06	Y	-
케이더블유퍼스트㈜	전자단기사채	사모	2023.02.02	6,000	4.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.03.06	Y	-
케이더블유퍼스트㈜	전자단기사채	사모	2023.03.06	34,600	4.23	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.04.07	Y	-
케이더블유퍼스트㈜	전자단기사채	사모	2023.04.07	34,600	4.35	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.06.05	Y	-
케이더블유퍼스트㈜	전자단기사채	사모	2023.06.05	34,600	4.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.09.05	Y	-
케이더블유퍼스트㈜	전자단기사채	사모	2023.09.05	34,600	4.40	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.12.05	N	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.27	40,000	4.85	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.02.24	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.27	10,000	4.85	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.02.24	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.24	40,000	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.03	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.24	10,000	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.03	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.03	10,000	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.10	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.03	40,000	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.10	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.10	10,000	4.35	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.17	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.10	40,000	4.35	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.17	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.17	10,000	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.24	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.17	40,000	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.24	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.24	20,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.04.07	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.24	10,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.04.07	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.24	20,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.04.07	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.07	10,000	4.50	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.04.21	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.07	20,000	4.50	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.04.21	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.07	20,000	4.50	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.04.21	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.21	20,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.08	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.21	20,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.08	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.21	10,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.08	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.08	20,000	4.35	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.24	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.08	10,000	4.35	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.24	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.08	20,000	4.35	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.24	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.24	20,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.06.26	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.24	20,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.06.26	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.24	10,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.06.26	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.26	10,000	4.55	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.07.26	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.26	20,000	4.55	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.07.26	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.26	20,000	4.55	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.07.26	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.26	20,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.08.24	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.26	20,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.08.24	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.26	10,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.08.24	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.24	20,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.09.22	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.24	10,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.09.22	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.24	20,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.09.22	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.22	20,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.10.27	N	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.22	10,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.10.27	N	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.22	20,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.10.27	N	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.27	62,600	4.85	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.02.24	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.24	66,600	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.03	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.03	66,600	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.10	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.10	66,600	4.35	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.17	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.17	66,600	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.03.24	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.24	66,600	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.04.07	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.07	66,600	4.50	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.04.21	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.21	66,600	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.08	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.08	66,600	4.35	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.24	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.24	20,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.06.26	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.24	46,600	4.45	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.06.26	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.26	66,600	4.55	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.07.26	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.26	46,600	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.08.24	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.26	20,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.08.24	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.24	46,600	4.40	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.09.22	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.24	24,500	4.40	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.09.22	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.22	71,100	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.10.27	N	-
케이부투제오차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.15	2,000	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.15	Y	-
케이부투제오차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.15	2,000	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.30	Y	-
케이부투제오차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.30	2,000	4.55	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.30	Y	-
케이부투제오차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.30	2,000	4.55	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.11.30	N	-
케이부투제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.20	30,000	4.90	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.21	Y	-
케이부투제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.21	30,000	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.21	Y	-
케이부투제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.22	30,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.22	Y	-
케이부투제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.22	30,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.11.21	N	-
케이씨에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.12	62,200	5.63	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.02.17	Y	-
케이씨에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.17	62,400	4.33	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.05.17	Y	-
케이씨에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.17	62,700	4.63	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.06.20	Y	-
케이씨에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.20	61,700	4.65	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2023.07.21	Y	-
케이씨에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.21	62,100	4.65	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.10.20	N	-
케이에스씨제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.06	150	4.45	A1(한국기업평가)	2023.05.04	Y	-
케이에스씨제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.04	150	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.04	Y	-
케이에스씨제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.04	110	4.60	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.11.04	N	-
케이에스에이치씨제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.03	10,000	3.30	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.07.04	Y	-
케이에스에이치씨제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.12	25,800	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2023.10.12	N	-
케이에스에이치오제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.25	30,600	4.65	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.24	Y	-
케이에스에이치오제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.24	10,600	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.24	Y	-
케이에스에이치오제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.24	20,000	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.24	Y	-
케이에스에이치오제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.24	10,600	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.23	Y	-
케이에스에이치오제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.23	10,600	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.24	Y	-
케이에스에이치오제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.24	30,600	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.24	Y	-
케이에스에이치오제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.24	31,200	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.24	N	-
케이에스엘피㈜	전자단기사채	사모	2023.01.10	20,300	5.25	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.03.13	Y	-
케이에스엘피㈜	기업어음증권	사모	2023.06.13	20,300	4.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.09.13	Y	-
케이에스엘피㈜	기업어음증권	사모	2023.09.13	20,300	4.45	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.12.13	N	-
케이에스엘피제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.10	14,700	5.25	A1(NICE신용평가)	2023.02.28	Y	-
케이에스엘피제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.31	14,700	4.40	A1(NICE신용평가)	2023.06.28	Y	-
케이에스엘피제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.31	6,000	4.35	A1(NICE신용평가)	2023.08.31	Y	-
케이에스엘피제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.28	14,700	4.40	A1(NICE신용평가)	2023.07.28	Y	-
케이에스엘피제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.28	14,700	4.35	A1(NICE기업평가)	2023.08.31	Y	-
케이에스엘피제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.31	20,700	4.40	A1(NICE기업평가)	2023.11.30	N	-
케이엠무비제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.13	2,500	4.35	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.06.13	Y	-
케이엠무비제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.13	2,500	4.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.09.13	Y	-
케이엠무비제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.13	2,500	4.40	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.12.13	N	-
케이지아이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.17	12,000	4.00	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.03.17	Y	-
케이지아이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.17	12,000	4.30	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.04.17	Y	-
케이지아이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.17	12,000	4.30	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.06.16	Y	-
케이지아이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.16	12,000	4.40	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.08.17	Y	-
케이지아이제이차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.17	12,000	4.35	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.10.18	N	-
케이코너파인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.30	2,000	4.65	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.28	Y	-
케이코너파인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.28	2,000	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.30	Y	-
케이코너파인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.30	2,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.07	Y	-
케이코너파인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.08	2,000	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.07	Y	-
케이코너파인제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.07	2,000	4.55	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.11.07	N	-
케이테라제오차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.25	2,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.24	Y	-
케이테라제오차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.24	2,000	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.24	Y	-
케이테라제오차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.24	2,000	4.55	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.24	Y	-
케이테라제오차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.24	2,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.11.24	N	-
케이테라제육차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.16	9,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.16	Y	-
케이테라제육차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.16	9,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.16	Y	-
케이테라제육차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.17	9,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.17	Y	-
케이테라제육차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.17	9,000	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.09.15	Y	-
케이테라제육차㈜	전자단기사채	사모	2023.09.15	9,000	4.55	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.12.15	N	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2023.01.12	1,000	5.65	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.13	Y	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2023.01.12	28,800	5.33	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.13	Y	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2023.02.13	30,100	4.13	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.13	Y	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2023.03.13	30,400	4.33	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.12	Y	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2023.04.12	31,000	4.33	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.12	Y	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2023.05.12	31,000	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.12	Y	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2023.06.12	31,300	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.12	Y	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2023.07.12	31,300	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.08.14	Y	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2023.08.14	31,500	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.09.12	Y	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2023.09.12	31,500	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.12	N	-
티앤케이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.31	1,100	4.65	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.02.28	Y	-
티앤케이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.28	1,010	4.40	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.05.26	Y	-
티앤케이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.26	1,010	4.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.05.30	Y	-
티앤케이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.30	1,010	4.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.06.30	Y	-
티앤케이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.30	1,010	4.60	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2023.08.30	Y	-
티앤케이제일차㈜	전자단기사채	사모	2023.08.30	1,010	4.45	A1(한국신용평가, NICE기업평가)	2023.10.04	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	10,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	3,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	5,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	2,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	2,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	2,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	1,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	5,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	5,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	5,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	5,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	10,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	5,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	5,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
하이가든제일차㈜	기업어음증권	사모	2023.09.07	5,000	4.85	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.07	N	-
히어로즈브이원제십사차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.10	3,000	5.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.01.17	Y	-
히어로즈브이원제십사차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.17	83,000	5.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.17	Y	-
히어로즈브이원제십사차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.10	2,000	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.17	Y	-
히어로즈브이원제십사차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.17	85,000	4.55	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.19	Y	-
히어로즈브이원제십사차㈜	전자단기사채	사모	2023.05.10	1,000	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.06.19	Y	-
히어로즈브이원제십사차㈜	전자단기사채	사모	2023.06.19	86,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.07.17	Y	-
히어로즈브이원제십사차㈜	전자단기사채	사모	2023.07.17	80,500	4.55	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.10.17	N	-
히어로즈브이원제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.18	2,000	5.00	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.17	Y	-
히어로즈브이원제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.17	2,000	4.15	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.08	Y	-
히어로즈브이원제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.08	2,000	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.31	Y	-
히어로즈브이원제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.31	2,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.10	Y	-
히어로즈브이원제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.10	2,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.04.28	Y	-
히어로즈브이원제십차㈜	전자단기사채	사모	2023.04.28	2,000	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.08	Y	-
히어로즈브이원제육차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.15	2,000	4.15	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.28	Y	-
히어로즈브이원제육차㈜	전자단기사채	사모	2023.02.28	2,000	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.03.28	Y	-
히어로즈브이원제육차㈜	전자단기사채	사모	2023.03.28	2,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.05.30	Y	-
히어로즈브이원제칠차㈜	전자단기사채	사모	2023.01.13	2,000	5.60	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2023.02.14	Y	-
케이에프아이이삼공구유동화전문유한회사	회사채	사모	2023.09.26	40,000	5.90	A(나이스신용평가)	2025.09.26	Y(일부)	-
키움에프앤아이주식회사	회사채	사모	2023.07.05	10,000	5.70	A-(나이스신용평가, 한국기업평가)	2025.01.05	N	-
키움에프앤아이주식회사	기업어음증권	사모	2023.06.19	20,000	5.10	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2023.10.18	N	-
키움에프앤아이주식회사	기업어음증권	사모	2023.06.19	20,000	5.30	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2024.01.18	N	-
키움에프앤아이주식회사	기업어음증권	사모	2023.09.15	20,000	5.20	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2024.02.14	N	-
키움에프앤아이주식회사	기업어음증권	사모	2023.09.15	20,000	5.35	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2024.04.12	N	-
합 계	-	-	-	16,735,330	-	-	-	-	-

나. 채무증권 미상환 잔액

기업어음증권 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	30,000	80,000	1,175,000	795,000	-	-	-	2,080,000
	합계	-	30,000	80,000	1,175,000	795,000	-	-	-	2,080,000

기업어음증권 미상환 잔액(종속회사 발행분)

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	20,000	50,000	80,300	170,000	225,000	-	-	-	545,300
	합계	20,000	50,000	80,300	170,000	225,000	-	-	-	545,300

전자단기사채 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	260,000	30,000	300,000	-	-	590,000	3,000,000	2,410,000
	합계	260,000	30,000	300,000	-	-	590,000	3,000,000	2,410,000

전자단기사채 미상환 잔액(종속회사 발행분)

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	174,310	669,100	321,300	-	-	1,164,710	5,837,665	4,672,955
	합계	174,310	669,100	321,300	-	-	1,164,710	5,837,665	4,672,955

회사채 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	580,000	70,000	190,000	-	-	-	840,000
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	580,000	70,000	190,000	-	-	-	840,000

회사채 미상환 잔액(종속기업 발행분)

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	1,029,100	180,000	-	-	-	-	-	1,209,100
	사모	66,203	239,000	32,500	-	-	-	-	337,703
	합계	1,095,303	419,000	32,500	-	-	-	-	1,546,803

신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 원)

잔여만기		1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등
회사채	제5-1회 무기명식 이권부무보증 회사채	2021년 10월 26일	기존 차입금 중 회사채,단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환	210,000	기존 차입금 중 회사채,단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환	210,000	-
회사채	제5-2회 무기명식 이권부무보증 회사채	2021년 10월 26일	기존 차입금 중 회사채,단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환	90,000	기존 차입금 중 회사채,단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환	90,000	-
회사채	제6회 무기명식 이권부무보증 회사채	2023년 02월 09일	기존 차입금 중 회사채,단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환	300,000	기존 차입금 중 회사채,단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환	300,000	-
회사채	제7-1회 무기명식 이권부무보증후순위사채	2023년 09월 08일	단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환	70,000	단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환	70,000	-
회사채	제7-2회 무기명식 이권부무보증후순위사채	2023년 09월 08일	단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환	70,000	단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환	70,000	-

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등
유상증자	상환전환우선주 제3차	2021년 06월 29일	운영자금	40,000	운영자금	40,000	-
유상증자	상환전환우선주 제4차	2021년 06월 29일	운영자금	399,998	운영자금	399,998	-

다. 미사용자금의 운용내역해당사항 없음.

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의 사항해당사항 없음 나. 대손충당금 설정현황1) 상각후원가측정금융자산의 계정과목별 대손충당금의 설정현황

(단위: 천원, %)

구 분			채권금액	대손충당금	대손설정율(%)
제25기 3분기	대출채권	콜론	5,700,000	-	-
		신용공여금	4,366,406,503	-	-
		환매조건부매수	232,000,000	-	-
		대여금	15,931,170	-	-
		대출금	6,803,425,971	(199,349,812)	2.9
		매입대출채권	406,299,153	(17,075,817)	4.2
		대지급금	-	-	-
		사모사채	40,000,000	(38,289)	0.1
		기타대출채권	64,189,000	(737,565)	1.1
		소 계	11,933,951,797	(217,201,483)	1.8
	상각후원가측정 유가증권	지방채	17,045,513	-	-
		회사채	57,876,000	(665,025)	1.1
		소 계	74,921,513	(665,025)	0.9
	수취채권(기타자산)	미수금	3,475,604,292	(94,022,371)	2.7
		미수수익	169,578,679	(1,454,580)	0.9
		소 계	3,645,182,971	(95,476,951)	2.6
	합 계		15,654,056,281	(313,343,459)	2.0
제24기	대출채권	콜론	1,900,000	-	-
		신용공여금	3,301,877,095	-	-
		환매조건부매수	217,300,000	-	-
		대여금	12,027,391	-	-
		대출금	6,517,480,895	(171,379,755)	2.6
		매입대출채권	274,590,955	(13,076,518)	4.8
		대지급금	537,221	(537,221)	100.0
		사모사채	30,000,000	(37,692)	0.1
		기타대출채권	18,442,537	(227,874)	1.2
		소 계	10,374,156,093	(185,259,059)	1.8
	상각후원가측정 유가증권	지방채	14,352,875	-	-
		회사채	4,393,202	(52,788)	1.2
		소 계	18,746,078	(52,788)	0.3
	수취채권(기타자산)	미수금	2,302,104,932	(13,548,162)	0.6
		미수수익	152,240,505	(2,472,128)	1.6
		소 계	2,454,345,438	(16,020,289)	0.7
	합 계		12,847,247,609	(201,332,137)	1.6
제23기	대출채권	콜론	5,308,240	-	-
		신용공여금	3,613,069,424	-	-
		환매조건부매수	242,062,000	-	-
		대여금	9,833,426	-	-
		대출금	5,317,568,071	(91,414,920)	1.7
		매입대출채권	310,808,804	(7,346,206)	2.4
		대지급금	537,221	(537,221)	100.0
		사모사채	-	-	-
		소 계	9,499,187,187	(99,298,347)	1.0
	상각후원가측정 유가증권	국채	-	-	-
		지방채	8,912,888	-	-
		소 계	8,912,888	-	-
	수취채권(기타자산)	미수금	3,094,207,645	(8,919,415)	0.3
		미수수익	101,200,119	(998,158)	1.0
		소 계	3,195,407,764	(9,917,573)	0.3
	합 계		12,703,507,839	(109,215,920)	0.9

주) 계정과목별 대손충당금 설정내용은 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 2) 최근 3사업연도의 상각후원가측정 금융자산 대손충당금 변동현황

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		신용손상	합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	신용손상	합계
기초	57,221,795	22,663,136	108,696,490	12,750,717	201,332,138
12개월 기대신용손실로 대체	4,152,901	(3,702,131)	(450,770)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(11,587,156)	15,233,652	(3,646,496)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(23,629,552)	(20,742,168)	44,371,720	-	-
전입(환입)액	32,699,567	16,187,159	108,873,789	4,325,101	162,085,616
매각	(90,151)	(590,174)	(26,219,846)	-	(26,900,171)
상각	(282,290)	(189,557)	(23,768,653)	-	(24,240,500)
외화환산과 그 밖의 변동	1,066,376	-	-	-	1,066,376
분기말	59,551,490	28,859,917	207,856,234	17,075,818	313,343,459

<전기>

(단위: 천원)

구 분	12개월	전체기간 기대신용손실		신용 손상	합계
구 분	기대신용손실	비손상	손상	신용 손상	합계
기초	34,401,188	7,832,660	59,961,668	7,020,405	109,215,921
12개월 기대신용손실로 대체	1,470,046	(719,082)	(750,964)		0
전체기간 기대신용손실로 대체	(2,642,793)	3,347,401	(704,608)		0
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(23,480,217)	(5,718,596)	29,198,813		0
실행 및 회수	47,473,572	17,920,752	20,991,581	5,730,311	92,116,216
기말	57,221,796	22,663,135	108,696,490	12,750,716	201,332,137

<전전기>

(단위: 천원)

구 분	12개월	전체기간 기대신용손실		신용 손상	합계
구 분	기대신용손실	비손상	손상	신용 손상	합계
기초	18,709,161	10,016,540	54,228,979	-	82,954,680
12개월 기대신용손실로 대체	1,691,888	(1,491,279)	(200,609)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(376,617)	1,589,299	(1,212,682)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(360,935)	(1,760,967)	2,469,254	-	347,352
실행 및 회수	14,737,690	(520,933)	4,676,727	7,020,404	25,913,888
기말	34,401,187	7,832,660	59,961,669	7,020,404	109,215,920

3) 대손충당금 설정방침 연결 재무제표 주석 "4. 중요한 회계추정 및 판단"을 참조하시기 바랍니다. 4) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황

(단위: 천원)

구분		6월 이하	6월초과 1년이하	1년초과 3년이하	3년초과	계
금액	일반	2,401,868,832	-	-	-	2,401,868,832
	특수관계자	-	-	-	-	-
	계	2,401,868,832	-	-	-	2,401,868,832
구성비율		100%	0%	0%	0%	100%

주) 고객 위탁매매미수금의 경과기간별 잔액으로, 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 다. 공정가치평가 내역 세부 내역은 "Ⅲ. 재무에관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석 중 40. 공정가치측정"을 참조하시기 바랍니다.

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기 및 반기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항
제25기 3분기 (당기)	삼정회계법인	(주1)	-	-
제24기 (전기)	삼일회계법인	적정	영업환경의 불확실성(COVID-19),당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성	공정가치 수준3으로 분류된 파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가
제23기 (전전기)	삼일회계법인	적정	영업환경의 불확실성(COVID-19),당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성	공정가치 수준3으로 분류된 파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가

(주1) 한국채택국제회계기준 제1034호'중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다.

나. 감사용역 체결현황

(단위 : 천원, 시간)

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역		실제수행내역
사업연도	감사인	내 용	보수	시간	보수	시간
제25기 3분기 (당기)	삼정회계법인	내부회계 관리제도 감사중간기간 재무제표 검토별도 및 연결재무제표 검토	853,000	8,530	420,000	4,053
제24기 (전기)	삼일회계법인	내부회계 관리제도 감사중간기간 재무제표 검토별도 및 연결재무제표 검토	1,122,000	9,758	1,122,000	9,696
제23기 (전전기)	삼일회계법인	내부회계 관리제도 감사중간기간 재무제표 검토별도 및 연결재무제표 검토	829,000	7,903	829,000	7,990

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(단위 : 천원)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고
제25기 (당기)	2021년 04월	지방세 상시 세무자문 용역	2021년 04월 ~ 2023년 12월	48,000	-
제25기 (당기)	2023년 05월	법인세 세무조정 용역	2023년 05월 ~ 2024년 03월	40,000	-
제24기 (전기)	-	-	-	-	-
제23기 (전전기)	-	-	-	-	-

라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용
1	2023.02.10	감사위원회 : 최선화, 이군희, 신현준 회사 : 감사총괄임원 외 1명 감사인 : 삼일회계법인 2명	대면회의	2022년 기말감사 경과보고 및 내부통제시스템 평가 보고
2	2023.03.13	감사위원회 : 최선화, 이군희, 신현준 회사 : 감사총괄임원 외 1명 감사인 : 삼일회계법인 1명	대면회의	2022년 기말감사 결과보고 및 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고
3	2023.05.18	감사위원회 : 최선화, 이군희, 박성수 회사 : 감사총괄임원 외 1명 감사인 : 삼정회계법인 2명	대면회의	2023년 1분기 검토결과 및 내부회계관리제도 운영계획 보고
4	2023.08.17	감사위원회 : 최선화, 이군희, 박성수 회사 : 감사총괄임원 외 1명 감사인 : 삼정회계법인 2명	대면회의	2023년 반기 검토결과 보고 및 감사 중요성(안) 보고

마. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항공시대상기간 중 종속회사가 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실은 없습니다. 바.조정협의회 주요 협의내용 및 재무제표 불일치정보해당사항 없음

사. 회계감사인의 변경

사업연도	감사인	비고
제25기	삼정회계법인	주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 및 동법 시행령
제24기	삼일회계법인	-
제23기	삼일회계법인	-

2. 내부통제에 관한 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

2. 감사제도에 관한 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

3. 주주총회 등에 관한 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의종류	소유주식수 및 지분율				비고
			기 초		기 말
			주식수	지분율	주식수	지분율
(주)다우기술	최대주주	의결권 있는 주식	10,801,594	41.20	10,801,594	41.19	-
(주)다우기술	최대주주	의결권 없는 주식	332,409	11.76	332,409	11.79	-
한국정보인증(주)	계열회사	의결권 있는 주식	39,590	0.15	39,590	0.15	-
황현순	발행회사 임원	의결권 있는 주식	5,677	0.02	5,677	0.02	-
임경호	계열회사 임원	의결권 있는 주식	400	0.00	400	0.00	-
최창민	계열회사 임원	의결권 있는 주식	875	0.00	875	0.00	-
이진혁	계열회사 임원	의결권 있는 주식	1,250	0.00	1,250	0.00	-
안동원	계열회사 임원	의결권 있는 주식	1,000	0.00	1,000	0.00	-
이진환	계열회사 임원	의결권 있는 주식	305	0.00	0	0.00	임원퇴임
계		의결권 있는 주식	10,850,691	41.38	10,850,386	41.37	-
계		의결권 없는 주식	332,409	11.76	332,409	11.79	-

주1) 상기 내용은 당사의 '최대주주등 소유주식변동신고서' 기준으로 작성.

주2) 기말 주식지분율은 의결권 있는 주식 발행주식 총수(26,226,706주), 의결권 없는 주식(상환전환우선주 제3,4차) 발행주식 총수(2,818,273주)를 기준으로 작성

2. 최대주주의 주요경력 및 개요

가. 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

명 칭	출자자수(명)	대표이사(대표조합원)		업무집행자(업무집행조합원)		최대주주(최대출자자)
명 칭	출자자수(명)	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)
(주)다우기술	39,018	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	45.20
(주)다우기술	39,018	-	-	-	-	-	-

주) 출자자수는 최근 주주명부 폐쇄일인 2022.12.31 기준 작성

- 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역

변동일	대표이사(대표조합원)		업무집행자(업무집행조합원)		최대주주(최대출자자)
변동일	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)
2020년 01월 08일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	42.53
2020년 01월 13일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	42.56
2020년 01월 29일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	42.66
2020년 02월 03일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	42.70
2020년 02월 06일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	42.73
2020년 02월 12일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	42.76
2020년 02월 17일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	42.94
2020년 02월 20일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	43.15
2020년 02월 25일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	43.28
2020년 02월 28일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	43.54
2020년 03월 04일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	43.64
2020년 03월 10일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	43.69
2020년 03월 13일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	43.85
2020년 03월 18일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	44.40
2020년 03월 23일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	44.64
2020년 03월 26일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	44.79
2020년 03월 31일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	44.85
2020년 04월 03일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	44.92
2020년 04월 08일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	44.99
2020년 04월 13일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	45.03
2020년 04월 16일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	45.09
2020년 04월 23일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	45.16
2020년 04월 29일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	45.19
2020년 05월 07일	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	45.20

*상기 내용은 (주)다우기술의 '최대주주등 소유주식변동신고서' 기준임

나. 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

구 분
법인 또는 단체의 명칭	(주)다우기술
자산총계	1,139,874
부채총계	508,963
자본총계	630,911
매출액	301,413
영업이익	53,298
당기순이익	74,492

주) 2022.12.31 별도 재무제표 기준

다. 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용당사 최대주주인 "주식회사 다우기술"은 1986년 1월 9일 설립되었으며, 1997년 8월 27일 유가증권시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다. 보고서 작성 기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업분야는 기업용 소프트웨어 개발, 시스템 통합(SI) 및 컨설팅, IT 아웃소싱, 인터넷 서비스, 특수한 유형의 부가통신사업 등입니다.

※ 이외 자세한 사항은 (주)다우기술의 분기보고서(2023.09)를 참조하시기 바랍니다

3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요

가. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

명 칭	출자자수(명)	대표이사(대표조합원)		업무집행자(업무집행조합원)		최대주주(최대출자자)
명 칭	출자자수(명)	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)
(주)다우데이타	8,946	성백진	-	-	-	(주)이머니	31.56
(주)다우데이타	8,946	-	-	-	-	-	-

주) 출자자수는 최근 주주명부 폐쇄일인 2022.12.31 기준 작성

- 최대주주의 최대주주의 대표이사ㆍ업무집행자ㆍ최대주주의 변동내역

변동일	대표이사(대표조합원)		업무집행자(업무집행조합원)		최대주주(최대출자자)
변동일	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)
2021년 01월 01일	김익래	34.79	-	-	김익래	34.79
	이인복	-	-	-
	성백진	-	-	-
2021년 02월 26일	김익래	32.70	-	-	김익래	32.70
	이인복	-	-	-
	성백진	-	-	-
2021년 03월 16일	김익래	31.79	-	-	김익래	31.79
	이인복	-	-	-
	성백진	-	-	-
2021년 10월 28일	김익래	26.57	-	-	(주)이머니	31.56
	이인복	-	-	-
	성백진	-	-	-
2022년 01월 01일	김익래	26.57	-	-	(주)이머니	31.56
2022년 01월 01일	성백진	-	-	-	(주)이머니	31.56
2022년 03월 30일	성백진	-	-	-	(주)이머니	31.56

나. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

구 분
법인 또는 단체의 명칭	(주)다우데이타
자산총계	461,927
부채총계	265,439
자본총계	196,488
매출액	189,930
영업이익	7,040
당기순이익	21,405

주) 2022.12.31 별도 재무제표 기준

※ 이외 자세한 사항은 (주)다우데이타의 반기보고서(2023.09)를 참조하시기 바랍니다.

4. 최대주주 변동내역

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 주, %)

변동일	최대주주명	소유주식수	지분율	변동원인	비 고
2021년 03월 15일	(주)다우기술	10,809,047	41.52	특수관계인 변동	-
2021년 11월 23일	(주)다우기술	10,811,047	41.23	장내매수 및 특수관계인 변동	-
2021년 11월 29일	(주)다우기술	10,814,047	41.24	특수관계인 장내매수	-
2021년 11월 30일	(주)다우기술	10,818,047	41.26	특수관계인 장내매수	-
2021년 12월 01일	(주)다우기술	10,819,665	41.27	특수관계인 장내매수	-
2021년 12월 02일	(주)다우기술	10,834,636	41.32	특수관계인 장내매수	-
2021년 12월 03일	(주)다우기술	10,835,636	41.33	특수관계인 장내매수	-
2021년 12월 06일	(주)다우기술	10,836,079	41.33	특수관계인 장내매수	-
2021년 12월 07일	(주)다우기술	10,836,279	41.33	특수관계인 장내매수	-
2021년 12월 08일	(주)다우기술	10,836,579	41.33	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 10일	(주)다우기술	10,837,279	41.33	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 11일	(주)다우기술	10,838,279	41.34	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 12일	(주)다우기술	10,839,179	41.34	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 13일	(주)다우기술	10,841,976	41.35	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 14일	(주)다우기술	10,844,158	41.36	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 17일	(주)다우기술	10,844,458	41.36	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 18일	(주)다우기술	10,844,658	41.36	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 19일	(주)다우기술	10,845,158	41.36	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 20일	(주)다우기술	10,847,158	41.37	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 21일	(주)다우기술	10,847,558	41.37	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 24일	(주)다우기술	10,848,637	41.38	특수관계인 장내매수	-
2022년 10월 26일	(주)다우기술	10,849,307	41.38	장내매수	-
2022년 10월 27일	(주)다우기술	10,850,157	41.38	장내매수	-
2022년 10월 28일	(주)다우기술	10,850,397	41.38	장내매수	-
2022년 11월 03일	(주)다우기술	10,850,577	41.38	장내매수	-
2022년 11월 04일	(주)다우기술	10,850,691	41.38	장내매수	-
2023년 03월 25일	(주)다우기술	10,850,386	41.38	특수관계인 변동	-

5. 주식의 분포※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

6. 주가 및 주가거래실적※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원의 현황

2023년 9월말 현재 당사의 임원은 총 47명으로 등기임원은 7명, 미등기임원은 40명입니다. 상세 내용은 아래와 같습니다.

(기준일 :

2023년 09월 30일

)

(단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	의결권있는 주식	의결권없는 주식	최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
이 현	남	1957년 08월	부회장	미등기	상근	그룹 부회장	서강대학교 철학과 고려대학교 경영학 석사 국민대학교 경영학 박사㈜키움저축은행 대표이사(2013~2015) 키움투자자산운용㈜ 대표이사 사장(2016~2017)키움증권㈜ 대표이사(2018~2021)현재 다우키움그룹 부회장(2022~)	-	-	특수관계인 주2)	2018.01~	2023년 12월 31일
황현순	남	1967년 08월	사장	사내이사	상근	대표이사	서울대학교 경영학서울대학교 경영학 석사현재 키움증권㈜(2007~)현재 넥스트레이드㈜ 기타비상무이사(2022~)	5,677	-	특수관계인 주2)	2007.12~	2026년 03월 28일
신현준	남	1966년 01월	이사	사외이사	비상근	리스크관리위원회 보수위원회	서울대학교 경영학 미주리 주립대 경제학 석사 미주리 주립대 경제학 박사재무부(1992~2004) 대통령비서실, 세계은행, 미래기획위원회(2004~2007)금융위원회(2008~2013)주OECD대표부 공사참사관,정부합동 부패예방감시단 국장(2013~2017) 우정사업본부 보험사업단장(2017~2019)한국신용정보원 원장(2019~2023)현재 한국거래소 유가증권시장 상장공시위원회 위원장(2022~)현재 SBI저축은행 사외이사(2023~)	-	-	특수관계인 주2)	2022.12~	2024년 03월 28일
김재식	남	1949년 06월	이사	사외이사	비상근	리스크관리위원회 보수위원회	성균관대학교 무역학 삼성물산㈜ 전무(1977~2002)삼성SDI㈜ 부사장(2002~2007)유진그룹 총괄 부회장(2007~2008)㈜에트라스 대표이사(2010~2021)	-	-	특수관계인 주2)	2021.03~	2024년 03월 28일
최선화	여	1978년 05월	이사	사외이사	비상근	감사위원회 ESG위원회	서울대학교 경영학서울대학교 대학원 경영학 석사(회계학 전공)서울대학교 대학원 경영학 박사(회계학 전공)삼정 KPMG 회계법인(감사본부), Supervisory Senior(2001~2004)Lancaster University 조교수(2011~2018)성균관대학교 경영대학 조교수/부교수(2017~2020)현재 서울대학교 경영대학 부교수(회계학 전공)(2020~)현재 현대오일뱅크(주) 사외이사(2022~)	-	-	특수관계인 주2)	2021.03~	2024년 03월 28일
이군희	남	1964년 03월	이사	사외이사	비상근	감사위원회 임원후보추천위원회 이사회 의장	서울대학교 계산통계학 University of Missouri 통계학 석사 University of Missouri 통계학 박사육군사관학교 수학과 전임강사(1992~1995)서울대 통계학과 통계연구소 특별연구원(1996~1997)서울대 경영대학 초빙교수(2003~2004)Univ. of Houston 경영학과 교환교수 및풀브라이트 스칼라(2011~2012)California PolyTech Univ. 경영학과 교환교수(2018~2019)현재 서강대 경영대학 Business Analytics 전공교수(1997~)	-	-	특수관계인 주2)	2022.03~	2024년 03월 28일
박성수	남	1968년 01월	이사	사외이사	비상근	감사위원회 임원후보추천위원회 ESG위원회	서울대 법학 학사 서울대 법과대학원 석사 University of Michigan Law School. LL.M 서울대 법과대학원 박사수원지방법원 판사(1995~1997)서울지방법원 판사(1997~1999)대전지방법원 홍성지원 판사(1999~2001)대전지방법원 판사(2001~2002)특허법원 판사(2002~2005)대법원 재판연구원(2005~2008)총괄국제심의관 부장판사(2008~2009)대법원장 비서실 부장판사(2009~2010)수원지방법원 부장판사(2010~2011)현재 김·장 법률사무소(2011~)	-	-	특수관계인 주2)	2023.03~	2025년 03월 28일
박연채	남	1964년 10월	부사장	사내이사	상근	홀세일총괄본부	연세대학교 경영학시카고대학원 MBA한일투자신탁(1989~1991)James Capel(1994~1995)Merrill Lynch(1995~2003)한누리증권(2003~2006)현재 키움증권㈜ (2006~)	-	-	-	2006.05~	2025년 03월 28일
엄주성	남	1968년 07월	부사장	미등기	상근	전략기획본부	연세대학교 응용통계학 KDI 투자경영학 석사현재 키움증권㈜(2007~)	-	-	-	2007.06~	2023년 12월 31일
김강일	남	1963년 09월	전무	미등기	상근	감사총괄	강원대학교 무역학 성균관대학교 경영학 석사(MBA)금융감독원(1999~2020)현재 키움증권㈜(2020~)	-	-	-	2020.04~	2023년 12월 31일
김영국	남	1967년 02월	전무	미등기	상근	구조화금융본부	한양대학교 경제학현재 키움증권㈜(2009~)	-	-	-	2011.04~	2023년 12월 31일
박대성	남	1969년 11월	전무	미등기	상근	프로젝트투자본부	한국외국어대학교 법학현재 키움증권㈜(2010~)	-	-	-	2014.01~	2023년 12월 31일
김희재	남	1970년 06월	전무	미등기	상근	리테일총괄본부, ICT본부	성균관대학교 유전공학현재 키움증권㈜(2002~)	-	-	-	2015.01~	2023년 12월 31일
유경오	남	1964년 10월	상무	미등기	상근	재무결제본부	고려대학교 경영학 고려대학교 경영학 석사현재 키움증권㈜(2000~)	1,818	-	-	2011.04~	2023년 12월 31일
구성민	남	1967년 11월	상무	미등기	상근	기업금융본부	서울대학교 경영학 서울대학교 경영학 석사현재 키움증권㈜(2009~)	-	-	-	2015.01~	2023년 12월 31일
이동율	남	1970년 02월	상무	미등기	상근	리스크관리본부	서울대학교 경제학현재 키움증권㈜(2011~)	-	-	-	2016.01~	2023년 12월 31일
김지준	남	1973년 05월	상무	미등기	상근	투자운용본부	중앙대학교 경영학현재 키움증권㈜(2013~)	-	-	-	2017.01~	2023년 12월 31일
정병선	남	1973년 12월	상무	미등기	상근	준법지원본부	고려대학교 법학사법연수원(2004~2006)현재 키움증권㈜(2006~)	-	-	-	2016.01~	2023년 12월 31일
이재원	남	1968년 02월	상무보	미등기	상근	기업금융본부 기업금융1,2팀, 기업성장금융팀 담당	세종대학교 경영학현재 키움증권㈜(2010~)	-	-	-	2014.01~	2023년 12월 31일
김지산	남	1975년 06월	상무보	미등기	상근	리서치센터	서울대학교 경영학현재 키움증권㈜(2007~)	-	-	-	2019.01~	2023년 12월 31일
박성진	남	1972년 08월	상무보	미등기	상근	투자운용본부 주식운용팀, 멀티전략운용팀 담당	연세대학교 경영학 연세대학교 경영학 석사현재 키움증권㈜(2018~)	-	-	-	2018.01~	2023년 12월 31일
장승식	남	1968년 08월	상무보	미등기	상근	구조화금융본부 구조화금융팀 담당	중앙대학교 중국어현재 키움증권㈜(2008~)	-	-	-	2018.01~	2023년 12월 31일
정동준	남	1972년 07월	상무보	미등기	상근	구조화금융본부 투자금융1,2팀, 인프라투자금융팀 담당	연세대학교 경영학현재 키움증권㈜(2009~)	20	-	-	2019.01~	2023년 12월 31일
장지영	남	1973년 06월	이사	미등기	상근	기업금융본부 기업금융1팀장 겸 기업금융1팀, 기업성장금융팀 담당	고려대학교 경제학 고려대학교 국제통상학 석사현재 키움증권㈜(2010~)	-	-	-	2017.01~	2023년 12월 31일
구본진	남	1973년 07월	이사	미등기	상근	기업금융본부 기업금융2팀	가톨릭대학교 영어영문학 고려대학교 대학원 국제통상학 석사현재 키움증권㈜(2010~)	-	-	-	2019.01~	2023년 12월 31일
최혜경	여	1971년 05월	이사	미등기	상근	홀세일총괄본부 랩솔루션팀, 멀티솔루션1,2팀 담당	명지대학교 식품영양학현재 키움증권㈜(2009~)	-	-	-	2019.01~	2023년 12월 31일
오성욱	남	1970년 05월	이사	미등기	상근	전략기획본부 인사팀장 겸 인사팀, 총무팀 담당	한양대학교 경제학 한양대학교 경제학 석사현재 키움증권㈜(2008~)	-	-	-	2018.01~	2023년 12월 31일
윤태웅	남	1976년 09월	이사	미등기	상근	전략기획본부 경영지원팀	고려대학교 철학사법연수원(2006~2008)현재 키움증권㈜(2008~)	-	-	-	2020.01~	2023년 12월 31일
김대욱	남	1972년 06월	이사	미등기	상근	홀세일총괄본부 구조화영업팀, 구조화운용팀, 구조화전략팀, FICC운용팀, 채권금융팀 담당	한양대학교 도시공학 한양대학교 도시공학 석사 한양대학교 경제금융학 박사현재 키움증권㈜(2018~)	1,000	-	-	2020.01~	2023년 12월 31일
김기만	남	1974년 03월	이사	미등기	상근	구조화금융본부 프로젝트금융팀	중앙대학교 경제학현재 키움증권㈜(2010~)	-	-	-	2020.01~	2023년 12월 31일
김태현	남	1973년 10월	이사	미등기	상근	기업금융본부 인수금융1,2팀장 겸 인수금융 1,2,3팀 담당	건국대학교 경영학현재 키움증권㈜(2008~)	1,140	-	-	2020.01~	2023년 12월 31일
박상욱	남	1973년 02월	이사	미등기	상근	프로젝트투자본부 M&A금융1,2팀 담당	연세대학교 신문방송학 Georgetown University 경영학 석사(MBA)㈜신한은행(2006~2020)현재 키움증권㈜(2020~)	-	-	-	2020.03~	2023년 12월 31일
조재호	남	1971년 08월	이사대우	미등기	상근	리스크관리본부 투자심사팀장 겸 투자심사팀, 부동산투자심사팀 담당	고려대학교 사회학 고려대학교 경제학 석사현재 키움증권㈜(2002~)	-	-	-	2020.01~	2023년 12월 31일
서대권	남	1973년 01월	이사	미등기	상근	전략기획본부 종합금융팀	고려대학교 경영학 KDI 국제정책대학원 투자경영학 석사현재 키움증권㈜(2018~)	-	-	-	2021.01~	2023년 12월 31일
염명훈	남	1972년 07월	이사	미등기	상근	재무결제본부 결제업무팀	숭실대학교 무역학 한국외국어대학교 경영학 석사(MBA) 한국외국어대학교 경영학 박사현재 키움증권㈜(2010~)	-	-	-	2021.01~	2023년 12월 31일
김경주	남	1971년 07월	이사	미등기	상근	ICT본부 담당	고려대학교 수학현재 키움증권㈜(2008~)	-	-	-	2021.01~	2023년 12월 31일
이원진	남	1976년 04월	이사	미등기	상근	프로젝트투자본부 프로젝트투자팀장 겸 프로젝트투자팀, 구조화투자팀, 자산유동화팀 담당	숭실대학교 건축공학현재 키움증권㈜(2012~)	-	-	-	2021.01~	2023년 12월 31일
구명훈	남	1970년 11월	이사대우	미등기	상근	리테일총괄본부 리테일금융팀	서울대학교 경제학현재 키움증권㈜(2018~)	-	-	-	2022.01~	2023년 12월 31일
민석주	남	1971년 11월	이사대우	미등기	상근	리테일총괄본부 금융상품팀	숭실대학교 경영학 연세대학교 대학원 경영(재무)학 석사현재 키움증권㈜(2007~)	-	-	-	2022.01~	2023년 12월 31일
정상협	남	1977년 11월	이사대우	미등기	상근	구조화금융본부 투자금융 1,2팀 담당	성균관대학교 법학현재 키움증권㈜(2015~)	-	-	-	2022.01~	2023년 12월 31일
하승선	여	1969년 09월	이사대우	미등기	상근	소비자보호팀 담당	동구여자상업고등학교현재 키움증권㈜(2000~)	30	-	-	2022.01~	2023년 12월 31일
나연태	남	1976년 01월	이사대우	미등기	상근	전략기획본부 경영관리팀	고려대학교 통계학현재 키움증권㈜(2002~)	1	-	-	2022.01~	2023년 12월 31일
성혜정	여	1972년 11월	이사대우	미등기	상근	전략기획본부 커뮤니케이션팀	이화여자대학교 경영학현재 키움증권㈜(2000~)	1,097	-	-	2023.01~	2023년 12월 31일
박영민	남	1979년 05월	이사대우	미등기	상근	리테일총괄본부 리테일전략팀, 글로벌영업팀장 겸 리테일전략팀, 리테일파생팀, 글로벌영업팀 담당	서강대학교 영어영문/신문학 University of Reading Capital Markets Regulation & Complience 석사현재 키움증권㈜(2005~)	-	-	-	2023.01~	2023년 12월 31일
홍완기	남	1980년 08월	이사대우	미등기	상근	홀세일총괄본부 패시브솔루션팀, 법인영업팀, 법인대차팀, 글로벌DMA팀, FX팀 담당	서강대학교 영문학현재 키움증권㈜(2011~)	-	-	-	2023.01~	2023년 12월 31일
심창섭	남	1973년 12월	이사대우	미등기	상근	홀세일총괄본부 구조화전략팀, 구조화영업팀 담당	연세대학교 정치외교학 연세대학교 대학원 경영학 석사현재 키움증권㈜(2018~)	-	-	-	2023.01~	2023년 12월 31일
조영실	남	1970년 08월	이사대우	미등기	상근	재무결제본부 자금팀, 재무팀 담당	서울대학교 사회복지학 KDI 국제정책대학원 자산운용경영학 석사현재 키움증권㈜(2018~)	-	-	-	2023.01~	2023년 12월 31일

주1) 재직기간은 임원 선임일부터 기재함주2) '금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령' 제3조 제1항 제2호 나목에 해당

나. 직원 등 현황※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

다. 미등기임원 보수 현황※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

2. 임원의 보수 등

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

IX. 계열회사 등에 관한 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

X. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등해당사항 없음 2. 대주주와의 자산양수도 등해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 현황

1. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용은 다음과 같습니다

(단위: 천원)

구 분	회사명	매출 등		매입 등(주1)
구 분	회사명	당분기	전분기	당분기	전분기
최상위지배기업	㈜다우데이타	22,764	2,998	457,763	349,226
지배기업	㈜다우기술(주3)	83	3,233	60,928,776	58,848,075
관계기업(주2)	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	29,460	16,842	-	-
	키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합	41,230	23,057	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	500,000	900,000	-	-
	키움프라이빗에쿼티자이언트사모투자합자회사	-	52,949	-	-
	키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사	225,384	228,123	-	-
	키움우리금융제1호신기술사업투자조합	81,238	115,184	-
	키움프라이빗에쿼티앤트맨창업벤처전문사모투자합자회사	-	112,082	-	-
	글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합	-	59,026	-	-
	제이앤 키움 제니스 신기술사업투자조합	2,738	4,130	-	-
	한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호	173,030	252,498	1,788	-
	키움-신한이노베이션제1호투자조합	179,843	236,830	-	-
	SKS키움파이오니어사모투자합자회사	218,774	218,774	-	-
	키움뉴히어로1호펀드	384,583	450,000	-	-
	키움뉴히어로2호기술혁신펀드	1,003,125	1,003,125	-	-
	키움성장15호세컨더리투자조합	-	272,362	-	130,000
	한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사	161,323	249,431	-	-
	키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호	66,952	47,724	-	-
	키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드	341,721	330,000	-	-
	엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호	569,186	895,999	-	-
	스탠다드키움2021기업재무안정사모투자합자회사	56,196	56,096	-	-
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합	186,986	186,813	-	-
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합	35,901	35,901	-	-
	포워드-키움-씨앤티신기술투자조합	49,364	49,364	-	-
	한화-키움핀테크신기술투자조합	30,636	30,636	-	-
	키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호	36,978	-	-	-
	키움크리스제이호사모투자합자회사	224,384	224,384	-	-
	BNW-키움 엔이엑스 PEF	79,792	69,816	-	-
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	87,389	87,084	-	-
	글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사	183,263	132,245	-	-
	디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합	50,042	18,197	-	-
	키움-비하이 스마트이노베이션 PEF	350,076	273,136	-	-
	키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합	39,626	20,699	-	-
	케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합	-	27,147	-	-
	키움-프렌드 제5호	24,682	12,169	-	-
	아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사	813,390	-	-	-
	키움-신한이노베이션제2호투자조합	305,683	313,900	-	-
	엘케이디1호사모투자 합자회사	309,385	-	-	-
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	98,355	-	-	-
	더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합	29,786	-	-	-
	키움-타임 애니메이션투자조합	100,853	-	-	-
	스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합	21,906	-	-	-
	글로벌 소부장 신기술사업투자조합	26,942	-	-	-
	케이엘씨 신기술조합 제1호	13,525	-	-	-
	케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사	197,137	-	-	-
	로하스사모투자합자회사	15,804	-	-	-
	키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드	85,479	-	-	-
	키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합	14,090	-	-	-
	소 계	7,446,237	7,005,723	1,788	130,000
기타특수관계자	키움이앤에스	80,220	85,406	2,909,889	2,600,789
	사람인(구, 사람인에이치알)	244,028	204,179	1,121,119	633,450
	한국정보인증	186,759	162,045	2,622,555	2,596,283
	이머니	-	553	1,027,040	864,120
	키다리스튜디오	-	58	20,297	49,449
	이매진스	-	103	54,505	64,448
	사람인에이치에스	-	-	351,251	178,077
	게티이미지코리아	-	-	109,022	70,893
	키움에셋플래너	82,426	141,180	-	-
	다우재팬	-	-	119,089	126,804
	와이즈버즈	38,374	-	791,022	653,932
	한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사	69,191	69,191	-	-
	레진엔터테인먼트	-	-	225,260	6,773
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	-	-	5,961,575	4,331,931
	포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사	-	20,965	-	-
	소 계	700,998	683,680	15,312,624	12,176,949
합 계		8,170,082	7,695,634	76,700,951	71,504,250

(주1)	부가가치세가 제외된 금액입니다.
(주2)	연결기업은 관계기업으로부터 당분기 12,813,152천원, 전분기 17,322,359천원의 배당금을 수령하였습니다.
(주3)	당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 연결기업의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 및 37,798백만원 입니다.

2. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	회사명	당분기말				전기말
		채권		채무		채권		채무
		임차보증금	기타	예수금	기타	임차보증금	기타	예수금	기타
최상위지배기업	㈜다우데이타	-	44,613	2,746	108,902	-	14,632	1,243,503	1,020
지배기업	㈜다우기술	-	943,870	4,693,841	17,540,972	-	3,838,013	24,668,096	19,193,152
관계기업	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	-	66,286	-	-	-	31,789	-	-
	키움증권-오비트 1호 신기술투자조합	-	87,344	-	-	-	36,951	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	-	212,364	-	-	-	285,600	-	-
	키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사	-	607,260	-	-	-	381,877	-	-
	키움우리금융제1호신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	77,633	-	-
	한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호	-	173,030	-	-	-	332,179	-	-
	키움-신한이노베이션제1호투자조합	-	179,843	-	-	-	210,431	-	-
	SKS키움파이오니어사모투자합자회사	-	439,151	-	-	-	220,377	-	-
	키움뉴히어로1호펀드	-	234,583	-	-	-	150,000	-	-
	키움뉴히어로2호기술혁신펀드	-	334,375	-	-	-	334,375	-	-
	한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사	-	33,654	-	-	-	73,821	-	-
	키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호	-	-	-	-	-	-	-	48,068
	키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드	-	110,000	-	-	-	110,000	-	-
	엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호	-	-	-	255,251	-	-	-	435,751
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	12,099	-	-
	키움크리스제이호 사모투자합자회사	-	75,616	-	-	-	-	-	-
	BNW-키움 엔이엑스 PEF	-	4,754	-	16,492	-	-	89,331	-
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	-	-	81,379	-	-	-	38,377
	디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	-	-	31,481
	키움-비하이 스마트이노베이션 PEF	-	117,974	-	-	-	117,974	-	-
	엘케이디1호사모투자 합자회사	-	-	-	-	-	-	-	-
	더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합	-	-	-	42,214	-	-	-	-
	아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사	-	-	-	-	-	274,110	-	-
	스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합	-	-	-	43,435	-	-	-	-
	글로벌 소부장 신기술사업투자조합	-	-	-	39,058	-	-	-	-
	케이엘씨 신기술조합 제1호	-	-	-	27,275	-	-	-	-
	키움-신한이노베이션제2호투자조합	-	101,706	-	-	-	104,200	-	-
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	11,889	-	-
	글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	-	-	29,299
	키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드	-	85,479	-	-	-	-	-	-
	키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합	-	-	-	81,148	-	-	-	-
	스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사	-	50,237	-	-	-	-	-	-
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합	-	125,342	-	-	-	-	-	-
소계		-	3,038,998	-	586,252	-	2,765,305	89,331	582,976
기타특수관계자	키움이앤에스	1,359,429	31,400	-	374,830	1,598,089	-	-	415,320
	사람인 (구, 사람인에이치알)	-	-	24,828,607	914,270	-	1,726	34,601,770	202,810
	한국정보인증	-	98,721	37,153,894	1,827,230	-	11,222	44,544,122	2,238,713
	이머니	-	-	500,018	87,260	-	-	508,096	81,999
	키다리스튜디오	-	-	-	-	-	-	3,372,766	-
	이매진스	-	-	1,394,005	39,971	-	-	3,174,966	30,904
	사람인에이치에스	-	-	2,200,000	62,210	-	-	1,700,000	29,436
	게티이미지코리아	-	-	3,000,000	134,931	-	-	4,152,024	27,763
	키움에셋플래너	-	242	-	-	-	319	-	-
	와이즈버즈	-	-	-	84,104	-	-	3,500,000	181,357
	엠제이 기업재무안정사모투자합자회사	-	-	-	-	-	5,925,000	-	-
	한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사	-	23,317	-	-	-	23,317	-	-
	레진엔터테인먼트	-	-	5,000,000	258,664	-	-	5,496,100	-
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	1,883,520	9,248,058	-	9,684,506	1,704,784	9,886,179	-	10,080,007
소계		3,242,949	9,401,738	74,076,524	13,467,976	3,302,873	15,847,763	101,049,844	13,288,309
합계		3,242,949	13,429,219	78,773,111	31,704,102	3,302,873	22,465,713	127,050,774	33,065,457

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래해당사항 없음

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

일자	제목	신고내용	신고사항의 진행사항
2023.10.25	주요사항보고서(자기주식취득 신탁계약 체결 결정)	자기주식 취득 신탁계약 체결 결정(2023.10.25 이사회)	2024년 4월 24일까지 자기주식 취득을 완료할 예정

2. 우발부채 등에 관한 사항

[지배회사에 관한 사항] ■ 키움증권(주) 가. 중요한 소송사건 2023년 3분기 말 현재 당사와 관련하여 계류 중인 소송사건(소가 10억원 이상)은 다음과 같습니다.(1) 소송내역

소송의 내용	소제기일	소송당사자	소송가액	진행상황
매매대금(미수채권) 청구 소송	2023-07-14	원고 : 키움증권 주식회사 피고 : 최**	1,496백만원	1심 진행중
매매대금(미수채권) 청구 소송	2023-07-21	원고 : 키움증권 주식회사 피고 : 조**	3,110백만원	1심 진행중
매매대금(미수채권) 청구 소송	2023-07-21	원고 : 키움증권 주식회사 피고 : 이**	2,729백만원	1심 진행중
매매대금(미수채권) 청구 소송	2023-08-04	원고 : 키움증권 주식회사 피고 : 조**	1,949백만원	1심 진행중
매매대금(미수채권) 청구 소송	2023-09-01	원고 : 키움증권 주식회사 피고 : 주**	7,599백만원	1심 진행중

(2) 향후 소송일정 및 회사 대응방안법원의 판결 일정 및 결과에 따라 대응할 예정입니다.(3) 향후 소송결과에 따라 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향위 소송들은 회사의 영업, 재무, 경영 등에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2023년 09월 30일 )

(단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고
은 행	-	-
금융기관(은행제외)	2	106,000	한국증권금융 등
법 인	-	-
기타(개인)	-	-

다. 채무보증 현황

(기준일 : 2023년 09월 30일 )

(단위 : 건, 백만원)

구분	제25기 3분기	제24기	증감
건수	66	88	(22)
약정잔액	1,582,165	1,686,865	(104,700)

라. 채무인수약정 현황: 해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등(1) 신용보강 제공 현황

(단위 : 백만원)

계약구분	발행회사(SPC)	약정잔액	약정기간
계약구분	발행회사(SPC)	약정잔액	개시일	종료일
매입확약	케이에스엘피㈜	21,000	2019-06-13	2024-12-13
매입확약	케이에스엘피제이차㈜	21,000	2022-08-31	2028-02-29
매입확약	케이에스에이치씨제이차㈜	25,800	2023-07-12	2029-01-12
매입확약	케이더블유디디제삼차㈜	3,500	2022-02-03	2025-08-03
매입확약	케이에스에이치오제일차㈜	31,200	2020-09-24	2026-03-24
매입확약	케이더블유엘제일차	14,400	2021-12-22	2024-06-22
매입확약	위드지엠제일차	20,500	2022-06-10	2024-12-10
매입확약	케이더블유팔레스제이차	400	2022-08-17	2024-02-09
매입확약	에스케이더블유제일차	50,700	2020-07-14	2026-01-14
매입확약	케이더블유브이에스제일차㈜	2,000	2022-01-17	2025-01-18
매입확약	죽전동공동주택제이차㈜	2,000	2020-02-21	2024-02-24
매입확약	케이더블유가림유동화제일차㈜	16,000	2020-08-12	2023-11-12
매입확약	케이더블유광명	18,000	2021-06-01	2024-09-02
매입확약	비에스에이엔엠제일차㈜	5,000	2021-10-27	2024-03-28
매입확약	비에스에이엔엠제이차㈜	8,000	2021-10-27	2024-03-28
매입확약	엠제이엘제일차㈜	48,000	2022-07-04	2025-04-05
매입확약	케이더블유퍼스트㈜	34,600	2019-10-01	2025-09-30
매입확약	지유코어㈜	24,800	2019-10-01	2025-09-30
매입확약	포르테로지스제일차㈜	4,000	2021-08-31	2025-04-02
매입확약	케이씨에이제일차㈜	63,000	2022-01-12	2025-01-31
매입확약	케이엠무비제일차	2,700	2020-03-13	2024-03-13
매입확약	더블에스동인제일차	20,000	2022-03-08	2024-12-08
매입확약	크림슨케이제일차㈜	12,000	2023-08-10	2024-06-18
매입확약	제이온마스터㈜	88,000	2021-12-23	2024-02-24
매입확약	아일랜드원제일차㈜	1,990	2022-02-08	2024-02-08
매입확약	티앤케이제일차㈜	1,100	2022-05-26	2024-05-30
매입확약	차이크루제일차㈜	1,000	2022-07-12	2024-07-15
매입확약	세븐스타제일차㈜	10,000	2021-04-01	2025-03-20
매입확약	빅웨이브제일차㈜	1,500	2021-04-20	2024-07-30
매입확약	네오큐브제일차㈜	400	2021-05-17	2024-05-20
매입확약	블루베이제일차㈜	2,000	2021-09-14	2024-03-15
매입확약	블루미라클제일차㈜	13,400	2021-09-15	2024-09-13
매입확약	케이피오룡㈜	41,000	2021-11-11	2026-05-12
매입확약	케이경산제일차㈜	0	2021-11-26	2024-08-30
매입확약	온새미로제오차	2,000	2022-10-17	2023-10-18
매입확약	드래곤필드제일차㈜	52,600	2023-08-30	2027-03-02
매입확약	하이가든제일차㈜	70,000	2023-09-06	2027-04-07
매입확약	시애틀㈜	60,500	2019-08-09	2023-11-20
매입확약	히어로즈브이원제십이차㈜	15,000	2022-04-28	2024-04-29
매입확약	히어로즈브이원제십사차㈜	80,500	2022-10-14	2023-10-17
매입확약	케이브이엠제사차	8,000	2018-12-21	2023-12-20
매입확약	케이브이엠제오차	1,000	2018-12-21	2023-12-20
매입확약	에스케이에스에이치제일차	15,000	2019-11-07	2023-11-07
매입확약	케이더블유에이치㈜	63,200	2020-02-20	2025-02-20
매입확약	케이더블유호원제일차㈜	100,000	2022-02-28	2025-08-28
매입확약	케이더블유호원제이차㈜	50,000	2022-02-28	2025-08-28
매입확약	뉴타이거제구차㈜	9,000	2022-06-08	2024-03-31
매입확약	리멤버제일차㈜	145,000	2023-07-20	2024-07-19
매입확약	민스크제일차㈜	30,000	2023-07-20	2024-07-19
매입확약	엠제이프로제일차㈜	85,500	2023-09-13	2024-09-12
매입확약	엠제이프로제이차㈜	30,000	2023-09-13	2024-09-12
매입확약	디비하이엔드제일차㈜	2,100	2021-01-15	2024-01-11
매입확약	케이코너파인제일차㈜	2,000	2021-04-30	2024-05-07
매입확약	케이부투제일차㈜	30,000	2021-05-21	2026-03-21
매입확약	케이테라제오차㈜	2,000	2021-06-30	2024-02-24
매입확약	케이부투제오차㈜	2,000	2021-11-30	2023-11-30
매입확약	케이에스씨제이차㈜	750	2022-05-04	2023-11-04
매입확약	케이테라제육차㈜	9,000	2022-06-17	2025-03-17
매입확약	엠아이제삼차	10,100	2021-03-03	2026-03-11
매입확약	엠아이제팔차	6,600	2021-08-12	2024-10-31
매입확약	엠아이제구차	10,200	2021-12-02	2026-12-03
매입확약	엠아이제십차	10,200	2022-02-22	2027-02-23
매입확약	엠에이제일차	9,200	2022-03-21	2027-03-22
매입확약	엠에이제삼차	5,100	2022-04-26	2027-04-27
매입확약	엠에이제사차	25,725	2022-06-24	2027-06-28
매입확약	엠에이제이차	10,200	2022-03-07	2027-03-08
매입확약	케이지아이제이차㈜	20,700	2022-02-17	2026-02-17

(2) 장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중해당사항 없음

※ 상기 내용 외 우발부채 및 약정 사항은 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 별도재무제표 주석 37. 우발부채 및 약정 사항" 을 참조하시기 바랍니다.

[종속회사에 관한 사항]■ (주)키움저축은행 가. 중요한 소송사건

사건명	소제기일	소송당사자		소송의 내용	소가(원)	진행상황			향후 소송일정 및 대응방안	향후 소송결과에 따라 회사의 영업, 재무, 경영에 미치는 영향
사건명	소제기일	원고	피고	소송의 내용	소가(원)	1심	2심	3심	향후 소송일정 및 대응방안	향후 소송결과에 따라 회사의 영업, 재무, 경영에 미치는 영향
건물인도	2022.06.27	키움저축은행	김O택 외 1	원고는 전세보증금대출 피고1 채무자 김O택의 장기연체 및 만기경과 후 이 사건 부동산인도을 하지 아니하고 계속 거주중으로 전세보증금 반환채권을 회수하지 못하고 있으므로 피고 김O택의 부동산인도 및 피고2 임대인 김O성의 전세보증금 반환을 청구함	377,000,000	소취하 (종결)	-	-	◆2022.06.27 소장접수◆2023.01.13 변론기일◆현재 차주 부동산인도 교섭 중- 2023.02 퇴거 약속◆2023.02-07 채권완제 회수완료 소송취하	채권완제 회수완료
양수금	2022.08.17	키움저축은행	신O찬 외 1	임차보증금대출 피고1 채무자 신O찬은 장기연체에 따라 원고가 양수한 임차보증금 반환을 위하여 피고2 임대인 부O주택에게 부동산을 인도하고 피고2 부O주택은 부동산을 인도받음과 동시에 임차보증금을 반환할 것을 청구함	160,680,000	화해권고결정(종결)	-	-	◆2022.08.17 소장접수◆2022.12.12 변론- 임대인 부O주택 임대차기간(2023.02.05 종료)◆2023.02.15 화해권고결정◆강제집행 신청 회수예정 (차주 부동산인도 예정일 2023.10.06)	강제집행 시 회수가능 예상
근저당권말소청구	2022.09.02	망 김O영의소유권 이전가등기권자김O우	키움저축은행 외 1	아파트후순위대출 채무자 김O영의 부동산임의경매 사건 진행중 소유권이전 가등기권자 원고 김O우가 165,527,671원 변제공탁 및 근저당권말소 소제기 함	181,249,550	진행중	-	-	◆망 김O영의 부동산임의경매 신청 진행중 소유권이전 가등기권자◆변제공탁(165,527,671원) 후 근저당권말소 소제기로 경매정지결정◆집행비용 부족금 18,850,190원 및 경매취하비용 변제 시 취하통보◆2023.10.24 변론기일	원고의 집행비용 변제 시 경매취하 및 근저당권 말소가능 통보소송종결 후 중지중인 부동산경매 진행예정
양수금	2022.12.19	키움저축은행	김O연 외 1	임차보증금대출 피고1 채무자 김O은 장기연체에 따라 원고가 양수한 임차보증금 반환을 위하여 피고2 임대인 부O주택에게 부동산을 인도하고 피고2 부O주택은 부동산을 인도받음과 동시에 임차보증금을 반환할 것을 청구함	145,300,000	화해권고결정(종결)	-	-	◆2022.12.19 소장접수◆2023.06.22 화해권고결정◆2023.08.31 강제집행 후 임대차보증금 회수완료 (채권완제)	채권완제 회수완료
양수금	2023.03.22	키움저축은행	이O훈 외 1	임차보증금대출 피고1 채무자 이O훈은 장기연체에 따라 원고가 양수한 임차보증금 반환을 위하여 피고2 임대인 부O주택에게 부동산을 인도하고 피고2 부O주택은 부동산을 인도받음과 동시에 임차보증금을 반환할 것을 청구함	140,590,000	진행중	-	-	◆2023.03.22 소장접수◆2023.10.17 판결선고기일◆소송판결 후 강제집행 신청 회수예정	강제집행 시 회수가능 예상
대여금	2023.06.01	키움저축은행	김O수	아파트후순위대출 채무자 김O수의 기한이익상실에 따라 부동산임의경매 신청 및 채권회수를 위한 (예비적 조치로) 대여금 지급을 청구함	340,254,844	진행중	-	-	◆2023.05.18 지급명령 신청사건 소송절차 회부◆2023.06.01 본안소송 전환◆2023.10.13 변론기일	아파트 담보물 임의경매 및 소송진행 후 회수가능 예상
공탁금 출급청구권 확인	2023.06.14	비O케이캐피탈주식회사	키움저축은행 외 9	채권자 비O케이캐피탈 주식회사가 채무자 박O석에게 대여한 134,000,000원의 담보로 임차보증금반환채권 145,000,000원 양수하였고 소외 임대인 부O주택이 공탁함에 따라 공탁금 출급청구권 확인을 위하여 소제기 함	144,113,340	진행중	-	-	◆2023.06.14 임차보증금 양수권자 비O케이캐피탈 주식회사 소장접수◆2023.11.17 변론기일◆2017.06.13 당행채권 10,000,000원 완제 회수완료◆당행 원고의 공탁금출급청구 동의 및 소송비용 화해권고결정 요청	채권완제 회수완료

주) 상기 소송현황은 소가 1억원 이상의 중요한 소송사건임.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음. 다. 채무보증 현황해당사항 없음. 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음. 마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음. ■ (주)키움예스저축은행 가. 중요한 소송사건

사건명	소제기일	소송당사자		소송의 내용	소가(원)	진행상황			향후 소송일정및 대응방안	향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향
사건명	소제기일	원고	피고	소송의 내용	소가(원)	1심	2심	3심	향후 소송일정및 대응방안	향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향
청구이의	2023.06.29.	(학)충O학원	㈜키움예스 저축은행	채권압류 및 추심명령에 대한 청구이의의 소	1,089,076,432원	소제기	-	-	법률대리인 법무법인 리움과의계약체결을 통한 대응 예정	현재 소송접수 단계로 향후 소송의 결과를 예측할 수 없으나당행 보유 특수채권의 추심과 관계된 소송으로 패소하더라도당행의 재무적 부담리스크는 없음.

주) 상기 소송현황은 소가 1억원 이상의 중요한 소송사건임.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음. 다. 채무보증 현황해당사항 없음. 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음. 마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음. ■ 키움투자자산운용(주)가. 중요한 소송사건해당사항 없음. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음. 다. 채무보증 현황해당사항 없음. 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음. 마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음. ■ 키움캐피탈(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음. 다. 채무보증 현황해당사항 없음. 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음. 마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음. ■ 키움에프앤아이(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음. 다. 채무보증 현황해당사항 없음. 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음. 마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음. ■ 키움인베스트먼트(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음. 다. 채무보증 현황해당사항 없음. 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음. 마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음

3. 제재 등과 관련된 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

2. 계열회사 현황(상세)

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

3. 타법인출자 현황(상세)

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

해당사항없음

2. 전문가와의 이해관계

해당사항없음

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원문: 금융감독원 전자공시시스템(DART) — https://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20231113000665

접수번호 20231113000665 · 페이지 갱신 2026-11-12 20:30 KST