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한화생명 주주총회소집공고

주주총회 소집 주주총회 소집이란 주주총회를 열기로 결정한 사실과 안건, 또는 주주총회 결과를 알리는 공시예요. 이사 선임, 정관 변경, 배당 승인 같은 안건을 확인할 수 있어요.

한화생명(088350, 유가증권시장)은 2025년 3월 5일 「주주총회소집공고」를 공시했어요.

회사
한화생명 088350
시장
유가증권시장
공시 유형
주주총회 소집
보고서명
주주총회소집공고
등록일시
2025년 3월 5일
제출인
한화생명

한화생명의 과거 주주총회 소집 공시

등록일시보고서
02.21주주총회소집결의
2024.03.21정기주주총회결과
2024.03.06주주총회소집공고
2024.02.23주주총회소집결의

공시 원문

주주총회소집공고

주주총회소집공고

2025년 3월 5일
회 사 명 :한화생명보험주식회사
대 표 이 사 :여 승 주
본 점 소 재 지 :서울특별시 영등포구 63로 50
(전 화) 1588 - 6363
(홈페이지) http://www.hanwhalife.com
작 성 책 임 자 :(직 책)전략기획부문장(성 명)임석현
(전 화)02-789-8613

주주총회 소집공고

(제76기 정기)

삼가 주주님의 관심과 성원에 감사드립니다.

상법 제365조 및 당사 정관 제19조에 의거하여 제76기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. 또한, 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4 및 당사 정관 제21조에 의거하여 이 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

- 다 음 -

1. 일 시 : 2025년 3월 20일(목) 오전 9시

2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 63로 50 한화금융센터 63 본관 2층 세미나실

3. 회의 목적 사항

가. 보고 안건 : 영업보고, 감사보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고나. 부의 안건

제1호 의안 : 제76기 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 2-1. 30조 이사의 임기 2-2. 31조 ·38조 이사회 ·위원회

제3호 의안 : 이사 선임의 건

3-1. 사외이사 이인실

3-2. 사내이사 여승주

3-3. 사내이사 김중원

3-4. 사내이사 신충호

제4호 의안 : 감사위원 선임의 건

- 사외이사 이인실

제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 의결권 행사방법에 관한 사항

가. 본인 또는 대리인의 주주총회 참석에 의한 행사

1) 직접 행사 : 신분증

2) 대리 행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인 신분증

나. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「http://evote.ksd.or.kr」,모바일 주소 :「http://evote.ksd.or.kr/m」

2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간 : 2025년 3월 10일 09시~2025년 3월 19일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

3) 인증서를 이용하여 전자투표 전자위임장 권유관리시스템에서 주주 본인 확인 후

의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

5. 기타사항

- 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하는 경우, 본인 신분증을 지참하여 주시기 바랍니다.

- 최근 겨울철 호흡기 감염이 유행하고 있는 상황 등을 고려하여 발열, 기침 등 증상이 있으신 주주님께서는 현장 참석을 자제하여 주시기 바랍니다. 당일 위와 같은 증상이 의심되는 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있음을 양지하시기 바랍니다.

- 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용해 주실 것을 당부 드립니다.

- 주주총회 기념품은 별도 지급하지 않으니, 양지하여 주시기 바랍니다.

2025년 3월 5일

한 화 생 명 보 험 주 식 회 사

대표이사 부회장 여 승 주

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
회 차개최일자의안내용사외이사 등의 성명
황영기 (100%)이인실 (100%)조현철 (100%)김세직 (100%)
찬반여부
12024.02.231. 제75기 재무제표(안) 및 영업보고서(안) 승인의 건찬성찬성찬성찬성
2. 제75기 정기주주총회 소집 및 부의안건 결정의 건찬성찬성찬성찬성
3. 배당기준일 지정의 건찬성찬성찬성찬성
4. 한화솔루션㈜과의 골프회원권 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
5. ㈜한화와의 브랜드 사용거래 변경 승인의 건찬성찬성찬성찬성
6. 한화솔루션㈜과의 임대차 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
7. 보험코어시스템 구축계약 정산 승인의 건찬성찬성찬성찬성
8. 한화생명금융서비스㈜와의 브랜드 사용거래 연장 승인의 건찬성찬성찬성찬성
9. 2024년 안전·보건 관리 계획(안) 승인의 건찬성찬성찬성찬성
보고 1. 2023년 선임계리사 검증의견 보고----
보고 2. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고----
보고 3. 2023년 내부통제체계 및 운영실태 점검 결과 보고----
보고 4. 2023년 자금세탁방지 활동 및 결과 보고----
보고 5. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고----
보고 6. 2023년 감사 결과 보고----
보고 7. 2023년 내부통제부문 평가결과 보고----
보고 8. 2023년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고----
보고 9. 2023년 하반기 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고----
보고 10. 2023년 의료자문관리위원회 운영 결과 보고----
보고 11. 2023년 소송관리위원회 운영현황 보고----
보고 12. 2023년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고----
보고 13. KAIST 학생 창업 커뮤니티 구축 협약 추진 종결 보고----
보고 14. 보수위원회 결의사항 보고----
회 차개최일자의안내용사외이사 등의 성명
이인실 (100%)임성열 (100%)박순철 (100%)정순섭 (100%)
찬반여부
22024.03.211. 이사회 의장 선임의 건찬성찬성찬성찬성
2. 선임사외이사 선임의 건-*찬성찬성찬성
3. 이사회내 위원회 위원 선임의 건**찬성찬성찬성찬성
4. 대표이사 선임 및 이사 직위 부여의 건찬성찬성찬성찬성
32024.03.211. 임원 급여체계 변경 승인의 건찬성찬성찬성찬성
42024.04.231. ㈜한화 건설부문과의 임대차 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
2. ㈜한화갤러리아타임월드와의 임대차계약 해지 승인의 건찬성찬성찬성찬성
3. 63빌딩 상업시설 리모델링 공사 승인의 건찬성찬성찬성찬성
4. 인도네시아 금융회사 투자 승인의 건찬성찬성찬성찬성
52024.05.281. (재)한화문화재단 기부금 출연 승인의 건찬성찬성찬성찬성
62024.06.141. 이사회내 위원회규정 개정의 건찬성찬성찬성찬성
2. (재)한화문화재단과의 임대차 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
3. LIFEPLUS 공동사업자 조정 관련 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
4. 한화자산운용㈜ 분할 승인의 건찬성찬성찬성찬성
5. 해외주재사무소 변동 승인의 건찬성찬성찬성찬성
6. ’23년 금융복합기업집단 내부통제 평가 결과 승인의 건찬성찬성찬성찬성
7. ’23년 금융복합기업집단 위험관리 평가 결과 승인의 건찬성찬성찬성찬성
8. ’23년 12월 기준 자체 위험 및 지급여력 평가 승인의 건찬성찬성찬성찬성
보고 1. ’24년 1분기 경영실적 보고----
보고 2. 금융복합기업집단 내부통제협의회 협의사항 보고----
72024.06.261. 국내 신종자본증권 발행 승인의 건찬성찬성찬성찬성
2. 한화투자증권㈜과의 신종자본증권 인수계약 승인의 건찬성찬성찬성찬성
3. 한화에어로스페이스㈜ 등 6개사와의 임대차거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
82024.08.021. 한화위탁관리부동산투자회사(주)와의 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
92024.08.231. 국내 신종자본증권 발행 승인의 건찬성찬성찬성찬성
2. 한화투자증권(주)과의 신종자본증권 인수계약 승인의 건찬성찬성찬성찬성
102024.09.061. 채무조정내부기준 제정의 건찬성찬성찬성찬성
2. 해외 자산운용사 지분 출자 승인의 건찬성찬성찬성찬성
3. 한화시스템(주)과의 시스템 구축 계약 승인의 건찬성찬성찬성찬성
보고1. 2024년 상반기 경영실적 보고----
112024.10.141. 미국 증권사 인수 승인의 건찬성찬성찬성찬성
2. ㈜한화저축은행 인수 승인의 건찬성찬성찬성찬성
보고1. '24년 상반기 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고----
122024.10.291. 한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
2. 한화위탁관리부동산투자회사(주) 유상증자 참여 및 신주인수권증서 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
3. 한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
4. 2025년 (주)한화이글스와의 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
132024.11.271. 국내 후순위채권 발행 승인의 건찬성찬성찬성찬성
2. 한화투자증권(주)과의 후순위채권 인수계약 승인의 건찬성찬성찬성찬성
142024.12.181. 2025년 사업계획 및 예산(안) 승인의 건찬성찬성찬성찬성
2. 준법감시인 선임의 건찬성찬성찬성찬성
3. 2025년 GA자회사와의 법인보험대리점 위탁계약 승인의 건찬성찬성찬성찬성
4. 2025년 GA자회사와의 교육 위수탁 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
5. 2025년 한화생명금융서비스(주)와의 프로그램 임대계약 승인의 건찬성찬성찬성찬성
6. 2025년 한화손해사정(주)과의 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
7. 2025년 한화자산운용(주)과의 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
8. 2025년 (주)한화63시티와의 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
9. 2025년 (주)한화와의 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
10. 2025년 LIFEPLUS 사업운영 업무위수탁 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
11. 한화자산운용(주)과의 임대차 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
12. 한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
13. 한화시스템(주)과의 IT거래 승인의 건찬성찬성찬성찬성
14. 한화자산운용(주) 분할 철회 승인의 건찬성찬성찬성찬성
보고1. 최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고----
보고2. (재)한화문화재단 기부 현황 보고----

*이사 본인 선임 건으로 의결권 없음 ** 이사 각각 본인 선임 건에 대해서는 의결권 없음

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
위원회명구성원활 동 내 역
개최일자의안내용가결여부
임원후보추천위원회이인실 조현철 신충호2024.02.231. 대표이사 후보 추천의 건(여승주 후보 추천)가결
2. 사외이사 후보 추천의 건(이인실 후보, 정순섭 후보, 박순철 후보 추천)가결
3. 감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건(임성열 후보 추천)가결
4. 감사위원 후보 추천의 건(이인실 후보, 정순섭 후보 추천)가결
박순철정순섭김중원2024.12.181. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건가결
2. 최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고보고
3. 사외이사 후보군 관리현황 보고보고
감사위원회황영기이인실조현철2024.02.231. 제75기 감사보고서가결
2. 2023년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 결과가결
3. 2023년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과가결
4. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과가결
5. 2023년 내부통제부문 평가 결과가결
6. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술가결
7. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고보고
8. 제75기 외부감사인의 결산감사 결과 보고보고
9. 2023년 선임계리사 검증의견 보고보고
10. 제75기 내부감사인의 결산감사 결과 보고보고
11. 2023년 감사 결과 보고보고
12. 2023년 4분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고보고
13. 감사인 인사사항 보고(2023.12월~2024.2월)보고
이인실임성열정순섭2024.03.211. 감사위원장 선임의 건가결
이인실임성열정순섭2024.06.141. 내부회계관리제도 운영 실태 점검 계획(안)보고
2. 외부감사인 감사보수계약 체결의 건보고
3. 2024년 1분기 재무제표 검토 결과 보고보고
4. 2024년 1분기 감사 결과 보고보고
5. 2024년 1분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고보고
6. 감사인 인사사항 보고(2024.3~5월)보고
이인실임성열정순섭2024.08.301. 2024년 2분기 재무제표 검토 결과 보고보고
2. 2024년 2분기 감사 결과 보고보고
3. 2024년 2분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고보고
4. 감사인 인사사항 보고(2024.6~8월)보고
이인실임성열정순섭2024.11.281. 2025년 감사계획(안)가결
이인실임성열정순섭2024.12.181. 내부회계관리규정 개정(안)보고
2. 2024년 3분기 재무제표 검토 결과 보고보고
3. 2024년 3분기 감사 결과 보고보고
4. 2024년 3분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고보고
5. 감사인 인사사항 보고(2024.9~11월)보고
위험관리위원회황영기김세직신충호2024.02.231. 금융복합기업집단 위험관리세칙 개정(案)가결
2. 2023년 12월말 듀레이션갭 한도 초과에 따른 대응방안보고
3. 2023년 4/4분기 리스크 분석 결과보고
4. 위험관리협의회 旣심의내역 보고보고
5. 2023년 4/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황 보고보고
임성열정순섭신충호2024.06.141. 위험관리위원회 위원장 선임의 건가결
2. 리스크관리규정 개정(案)가결
3. 채권 손실한도 변경 및 손절매 유보시 허용가능 손실한도 신설(案)가결
4. 2024년 일반계정 듀레이션 갭 한도 재설정(案)가결
5. 금융복합기업집단 위험관리세칙 개정(案)가결
6. 금융복합기업집단 위험관리협의회 운영세칙 개정(案)가결
7. 2024년 1/4분기 리스크 분석 결과 및 위험관리협의회 旣심의내역 보고보고
8. 2024년 1/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황 보고보고
임성열정순섭신충호2024.08.301. 자산건전성분류세칙 개정(案)가결
2. 2024년 2/4분기 금리리스크 허용한도 소진율 90% 초과에 따른 대응방안(案)가결
3. 2024년 2/4분기 K-ICS비율 가이드라인 하회에 따른 대응방안보고
4. 2024년 2/4분기 리스크 분석 결과 및 위험관리협의회 旣심의내역 보고보고
5. 2024년 파생금융거래전략 감사보고서보고
6. 2024년 2/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황보고
임성열정순섭신충호2024.12.181. 2025년 리스크관리방안(案)가결
2. 2025년 금융복합기업집단 위험관리방안(案)가결
3. 2024년 3/4분기 K-ICS비율 가이드라인 하회 및 2024년 하반기 대응방안보고
4. 2024년 3/4분기 리스크 분석 결과 및 위험관리협의회 旣심의내역 보고보고
5. 대체투자 자산 점검 결과 보고보고
6. 2024년 3/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황보고
보수 위원회황영기김세직김중원2024.02.061. 보수위원회 위원장 선임의 건가결
2. 2024년 임원 단기성과급(’23년분) 지급(안) 승인의 건가결
황영기김세직김중원2024.02.231. 2024년 RSU 부여 승인의 건가결
2. 임원 보수체계 적정성 심사(안) 승인의 건가결
3. 2023년 보수체계 연차보고서 승인의 건가결
4. 2023년 임원 단기성과급(’22년분) 지급 결과 보고보고
이인실박순철신충호2024.03.211. 보수위원회 위원장 선임의 건가결
2. 임원 급여체계 변경 승인의 건가결
내부거래위원회이인실조현철김중원2024.02.231. 한화솔루션㈜과의 골프회원권 거래 심의의 건심의
2. ㈜한화와의 브랜드 사용거래 변경 심의의 건심의
3. 한화솔루션(주)과의 임대차 거래 심의의 건심의
4. 보험코어시스템 구축계약 정산 심의의 건심의
5. 한화생명금융서비스㈜와의 브랜드 사용거래연장 심의의 건심의
이인실임성열김중원2024.04.231. 내부거래위원회 위원장 선임의 건가결
2. ㈜한화 건설부문과의 임대차 거래 심의의 건심의
3. ㈜한화갤러리아타임월드와의 임대차계약 해지 심의의 건심의
이인실임성열김중원2024.05.281. (재)한화문화재단 기부금 출연 심의의 건심의
이인실임성열김중원2024.06.141. (재)한화문화재단과의 임대차 거래 심의의 건심의
2. LIFEPLUS 공동사업자 조정 관련 거래 심의의 건심의
이인실 임성열김중원2024.06.261. 한화투자증권㈜과의 신종자본증권 인수계약 심의의 건심의
2. 한화에어로스페이스㈜등 6개사와의 임대차거래 심의의 건심의
이인실임성열김중원2024.08.021. 한화위탁관리부동산투자회사(주)와의 거래 심의의 건심의
이인실임성열김중원2024.08.231. 한화투자증권(주)과의 신종자본증권 인수 계약 심의의 건심의
이인실임성열김중원2024.08.301. 한화시스템㈜과의 시스템 구축 계약 심의의 건심의
이인실임성열 김중원2024.10.141. ㈜한화저축은행 인수 심의의 건심의
이인실 임성열 김중원2024.10.291. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 심의의 건심의
2. 한화위탁관리부동산투자회사㈜ 유상증자 참여 및 신주인수권증서 거래 심의의 건심의
3. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 심의의 건심의
4. 2025년 ㈜한화이글스와의 거래 심의의 건심의
이인실임성열 김중원2024.11.271. 한화투자증권㈜과의 후순위채권 인수계약 심의의 건심의
이인실임성열김중원2024.12.121. 2025년 GA자회사와의 법인보험대리점 위탁계약 심의의 건심의
2. 2025년 GA자회사와의 교육 위수탁 거래 심의의 건심의
3. 2025년 한화생명금융서비스(주)와의 프로그램 임대계약 심의의 건심의
4. 2025년 한화손해사정(주)과의 거래 심의의 건심의
5. 2025년 한화자산운용(주)과의 거래 심의의 건심의
6. 2025년 ㈜한화63시티와의 거래 심의의 건심의
7. 2025년 ㈜한화와의 거래 심의의 건심의
8. 2025년 LIFEPLUS 사업운영 업무위수탁 거래 심의의 건심의
9. 한화자산운용㈜과의 임대차 거래 심의의 건심의
10. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래심의의 건심의
11. 한화시스템㈜과의 IT거래 심의의 건심의
지속가능경영위원회황영기 이인실김세직김중원2024.02.231. '24년 1분기 주요 ESG 과제 및 활동 추진 현황보고
이인실 박순철김중원2024.06.141. 지속가능경영위원회 위원장 선임가결
2. '24년 온실가스 인벤토리 구축 결과보고
3. '24년 금융배출량 측정 및 기후리스크 분석 결과보고
4. ISO50001(에너지경영시스템) 인증 획득보고
5. ESG 관련 주요 정책 보고보고
6. '24년 상반기 주요 ESG 실적 및 하반기 계획보고
이인실박순철김중원2024.08.301. 2024년 ESG 중대성(Materiality) 평가 결과보고
2. 보험사 최초 ISO/IEC 27017, 27018(클라우드 정보보호및 개인정보보호) 인증 획득보고
3. 2024년 지속가능경영보고서 발간보고
4. 2024년 이해관계자 인권영향평가 결과보고
5. 가족친화인증 획득 추진보고
이인실박순철김중원2024.12.181. 금융배출량 감축목표 수립가결
2. 2024년 ESG 평가등급 획득 결과보고
3. 2024년 ESG 하반기 주요 실적 및 2025년 계획보고

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)
구 분인원수주총승인금액지급총액1인당 평균 지급액비 고
사외이사46,000,000,000343,308,20085,827,050-

주) 1. 상기 주총승인금액은 사내이사를 포함한 보수한도 총액임

2. 인원수는 2024년 근무 평균인원수 기준

3. 1인당 평균 지급액은 지급총액을 해당기간내 평균인원수로 나눈 금액임

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)
거래종류거래상대방(회사와의 관계)거래기간거래금액비율(%)
투자일임계약한화자산운용(주) (계열회사)2024.01.01 ~12.31620,00050.8

주1) 계열회사와의 단일거래금액이 2024.12.31 현재 자산총액 또는 FY2024

매출총액의 1% 이상인 거래

주2) 비율은 거래금액이 2024.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

주3) 한화자산운용㈜와의 투자일임계약 거래금액은 일반계정 계약자산 금액임(신개인, 자산연계 포함)

주4) 2024.12.31 현재 자산총액 1,221,350억원, FY2024 매출총액 133,221억원

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)
거래상대방(회사와의 관계)거래종류거래기간거래금액비율(%)
한화투자증권(주) (계열회사)유가증권거래 등2024.01.01 ~12.3158,2594.8
한화자산운용(주) (계열회사)유가증권거래 등2024.01.01 ~12.31620,00050.8

주1) 계열회사와의 거래총액이 2024.12.31 현재 자산총액 또는 FY2024 매출

총액의 5% 이상인 거래

주2) 비율은 거래금액이 2024.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

주3) 거래종류는 일반계정(신개인, 자산연계 포함)의 매입, 매도거래

주4) 한화자산운용㈜와의 투자일임계약 거래금액은 일반계정 계약자산 금액임(신개인, 자산연계 포함)

주5) 2024.12.31 현재 자산총액 1,221,350억원, FY2024 매출총액 133,221억원

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

생명보험시장은 저출생,고령화 및 시장포화로 인한 보험 수요 기반 약화로 산업성장이 정체되고 있습니다. 특히 2024년 하반기에는 내수부진 고착화로 인한 소비여력의 축소로 성장 둔화가 지속되었습니다. 더불어 통화정책 향방 및 다양한 정책 불확실성으로 인한 대내외 변수가 위험요인으로 부각되고 있습니다.

보험연구원은 2025년 보험산업 전망에서 경제성장률 둔화 및 규제 강화 등의 영향으로 산업 확장에 제약이 있을 것으로 예측하고 있습니다. 세부적으로 생명보험 수입보험료 성장률은 2024년에 비해 둔화된 0.3%가 될 것으로 전망하였습니다. 보장성보험은 질병,건강,간병보험의 수요 확대에 따른 전년 대비 3.3% 성장을 예상하고 있으나, 저축성 보험은 금리 하락으로 인한 일시납 연금보험 신규 판매 축소로 전년 대비 -7.3% 성장을 예측하고 있습니다.

보험산업은 당면한 어려움을 극복하기 위해 다양한 노력을 경주하고 있습니다. 2025년에는 디지털 전환에 기반한 고객 맞춤형 혁신을 중심으로 새로운 패러다임으로의 변환이 가속화될 것으로 예상됩니다. 빅데이터와 AI를 활용한 리스크 관리 및 개인화된 상품 개발이 인구구조 변화와 보장격차에 효과적으로 대응할 수 있는 핵심 전략으로 주목받고 있습니다. 사업모형이 다각화되고 보험 상품 및 서비스 영역이 확대되며 시장의 활력을 높일 것으로 전망됩니다. 또한, 해외시장으로의 외연 확장이 중요해지는 가운데, 급변하는 시장환경에 적응할 수 있는 지속가능한 성장 모델이 강조되고 있습니다.

한화생명은 2024년 IFRS17 도입 2년 차를 맞아 미래 손익 기반인 보험계약마진(CSM)의 확대를 위해 차별화된 상품과 고객 중심의 판매 전략을 지속적으로 추진하였습니다. 또한, 판매전문자회사인 한화생명금융서비스는 대형 GA피플라이프 인수 후 GA시장 내 점유율을 확대하여 지속적으로 흑자를 기록하고 있습니다. 이와 더불어 샌프란시스코 한화 AI 센터 개소 및 한화생명 AI연구소를 신설하며 기술과 금융업의 결합을 확대하고, 업무 효율성 및 경영 체계 고도화를 지속 추진하고 있습니다. 한화생명은 더 나아가 글로벌 종합 금융사로서의 입지를 강화하기 위해 사업 포트폴리오를 다양화하고자 합니다. 사업 전반의 수익성 및 성장성 개선을 통해 주주가치를 제고하고, 고객과 사회가 신뢰하는 기업으로 발전하는 경영을 지속하겠습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분(가) 영업개황

FY2024 수입보험료는 18조 2,867억으로 초회보험료는 4조 2,939억, 계속보험료는 11조 8,391억, 퇴직부문은 2조 1,537억. 총자산은 122조 1,350억으로 당기순이익은 7,206억을 시현하였습니다.(나) 공시대상 사업부문의 구분 : 해당사항 없음

(2) 시장점유율 (단위: %)

구 분FY2022FY2023FY2024¹
한화생명14.012.516.2
삼성생명21.722.721.8
교보생명15.616.912.6
소계(대형3사)51.352.150.6
중소형사²29.828.830.6
외국사³18.919.118.8

주) 1. 2024년 11월 기준

2. 중소형사: NH농협, 미래에셋, 흥국, 신한라이프, KDB, DB, KB라이프, IBK연금,

iM라이프, 하나, 교보라이프플래닛

3. 외국사: 동양, 메트라이프, ABL, 푸본현대, AIA, 라이나, BNP파리바카디프,

처브라이프

출처) 생명보험협회 월간생명보험통계 (수입보험료(일반+특별))

(3) 시장의 특성

국내 생명보험시장은 총자산 약 911조 원(’24.11월 기준)을 기록하고 있고, 규모나 성숙도 측면에서 이미 선진국 수준입니다. 국내 생명보험회사는 크게 대형 3사, 중소형사, 외국사로 나뉘며, 대형 3사가 수입보험료 기준으로 시장의 약 50%를 점유하는 특성을 보이고 있습니다.

보험사들은 불안정한 금융환경과 보험산업의 성장 정체에 대응하여 단기적으로는 시장리스크를 관리하고, 장기적으로는 소비자의 구성 변화와 디지털 및 그린 전환 등 질적인 재도약을 준비하고 있습니다. 고물가에 대응한 보험금 관리를 통해 안정적인 보험공급을 도모하고, 시장규율을 적극 활용하여 시장왜곡을 최소화할 것입니다.

또한 금리 변동 등에 취약한 보험회사의 자본 구조를 재구성하는 작업과 이를 위한 런오프, 계약재매입 등의 구조조정 인프라 구축도 필요합니다. 이와 더불어, 디지털 경제의 산업 간 융합에 대응하여 시장경계를 확대하게 된다면, 이는 보험사의 주요 경쟁력이 될 것입니다

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망 : 현재 추진 중이거나 계획하는 신규사업은 없습니다.

(5) 조직도

[이미지: 조직도] 원문에서 확인할 수 있어요.

註) 2024.12.31 기준

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

1. 제1호 의안 : 제76기 재무제표 승인의 건

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

FY2024 수입보험료는 18조 2,867억으로 초회보험료는 4조 2,939억, 계속보험료는 11조 8,391억, 퇴직부문은 2조 1,537억. 총자산은 122조 1,350억으로 당기순이익은 7,206억을 시현하였습니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표,연결포괄손익계산서,연결자본변동표,연결현금흐름표와 재무상태표,포괄손익계산서,자본변동표,현금흐름표,이익잉여금처분계산서(안)

다. 기타사항

아래의 재무제표는 감사전 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사

의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 12일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

- 연결재무상태표

<연 결 재 무 상 태 표>

제 76 기 2024년 12월 31일 현재

제 75 기 2023년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목제 76(당)기제 75(전)기
자 산
I. 현금및현금성자산2,438,417,229,1303,670,919,427,827
II. 당기손익-공정가치측정금융자산52,915,151,800,62647,621,918,680,421
III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산58,349,041,996,77150,060,803,617,149
IV. 상각후원가측정금융자산38,413,026,454,85538,644,020,630,259
1. 상각후원가측정유가증권12,208,558,048,73511,961,200,241,016
2. 상각후원가측정대출채권21,492,240,690,40222,527,081,613,636
3. 상각후원가측정기타금융자산4,712,227,715,7184,155,738,775,607
V. 파생상품자산1,106,880,910,168853,851,829,986
VI. 관계종속기업투자자산451,874,531,889602,098,682,498
VII. 보험계약자산-41,154,820
VII I . 재보험계약자산661,438,504,615723,298,979,041
IX. 유형자산1,870,238,742,9161,615,294,281,279
X. 투자부동산2,430,233,956,3652,587,129,932,684
XI. 무형자산640,672,527,730623,097,374,005
XII. 순확정급여자산18,807,917,25258,699,378,296
XIII. 사용권자산219,165,745,586206,550,666,049
XIV. 당기법인세자산244,001,692,187312,625,379,666
XV. 이연법인세자산94,164,335,01152,789,166,278
XVI.기타자산293,314,412,971263,775,560,739
XVII.매각예정자산-4,928,158,952
[자 산 총 계]160,146,430,758,072147,901,842,899,949
자본과 부채
부채
I. 보험계약부채113,097,217,823,087103,102,707,131,784
II. 재보험계약부채35,457,008,00253,898,170,310
III. 투자계약부채9,017,805,591,1738,821,899,436,247
IV. 계약자지분조정27,857,082,24735,597,570,662
V. 당기손익-공정가치측정금융부채1,765,886,829,8471,879,109,371,389
VI. 차입부채및사채13,162,378,974,75910,982,132,757,560
VII. 파생상품부채2,546,546,415,5641,403,145,812,245
VIII. 순확정급여부채332,932,360,557318,667,794,421
IX. 충당부채126,995,582,528122,265,775,290
X. 예수부채155,878,321,741-
XI. 기타금융부채4,712,743,850,8184,158,114,408,153
XII. 당기법인세부채27,148,385,8626,300,914,730
XII I . 이연법인세부채736,163,790,1141,361,035,995,227
XIV . 기타부채123,418,005,058181,880,235,720
[부 채 총 계]145,868,430,021,357132,426,755,373,738
자본
I. 지배주주지분11,794,856,554,79913,038,171,149,193
1. 자본금4,342,650,000,0004,342,650,000,000
2. 기타불입자본(268,916,570,682)(339,314,502,427)
3. 신종자본증권1,096,826,560,000498,343,801,550
4. 기타자본구성요소(1,581,676,360,788)926,721,030,156
5. 이익잉여금8,205,972,926,2697,609,770,819,914
II. 비지배지분2,483,144,181,9162,436,916,377,018
[자 본 총 계]14,278,000,736,71515,475,087,526,211
[부 채 와 자 본 총 계]160,146,430,758,072147,901,842,899,949

- 연결포괄손익계산서

<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목제 76 (당) 기제 75 (전) 기
I. 보험손익834,723,231,381848,854,913,383
1.보험영업수익10,875,381,157,66910,409,105,303,929
2.보험서비스비용10,040,657,926,2889,560,250,390,546
II. 투자손익262,242,012,125208,189,511,527
1.투자영업수익13,709,789,404,29112,373,293,197,679
2.투자영업비용13,447,547,392,16612,165,103,686,152
III. 영업이익1,096,965,243,5061,057,044,424,910
IV. 영업외손익76,022,840,09322,591,799,855
V. 법인세비용차감전순이익1,172,988,083,5991,079,636,224,765
VI. 법인세비용306,987,101,484253,655,446,488
VII. 당기순이익866,000,982,115825,980,778,277
VIII. 기타포괄손익(2,694,817,953,236)(230,124,595,182)
IX. 총포괄손익(1,828,816,971,121)595,856,183,095
1.지배기업의 소유주(1,771,143,881,908)469,473,480,122
2.비지배지분(57,673,089,213)126,382,702,973

- 연결자본변동표

<연 결 자 본 변 동 표>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과목자본금기타 불입자본신종 자본증권기타자본 구성요소이익 잉여금지배기업의 소유주지분비지배지분합계
2023.1.1 (전기초)4,342,650,000,000(105,190,382,703)1,558,370,079,1383,647,165,535,0817,929,008,536,43717,372,003,767,9532,322,677,063,22919,694,680,831,182
회계정책변경에 따른 감소---(2,388,325,164,336)(1,083,064,930,777)(3,471,390,095,113)(59,287,903,028)(3,530,677,998,141)
기초자본 (조정후)4,342,650,000,000(105,190,382,703)1,558,370,079,1381,258,840,370,7456,845,943,605,66013,900,613,672,8402,263,389,160,20116,164,002,833,041
당기순이익----758,479,879,648758,479,879,64867,500,898,629825,980,778,277
재평가잉여금 대체---(43,112,941,063)43,112,941,063---
기타자본구성요소---(289,006,399,526)-(289,006,399,526)58,881,804,344(230,124,595,182)
연차배당------(5,334,560,603)(5,334,560,603)
신종자본증권 배당----(37,765,606,457)(37,765,606,457)(13,796,666,667)(51,562,273,124)
신종자본증권상환-(203,570,088,011)(1,060,026,277,588)--(1,263,596,365,599)(190,000,000,000)(1,453,596,365,599)
주식기준 보상-4,195,234,960---4,195,234,96089,846,3854,285,081,345
비지배지분 증감-(34,749,266,673)---(34,749,266,673)256,185,894,729221,436,628,056
2023.12.31 (전기말)4,342,650,000,000(339,314,502,427)498,343,801,550926,721,030,1567,609,770,819,91413,038,171,149,1932,436,916,377,01815,475,087,526,211
2024.1.1 (당기초)4,342,650,000,000(339,314,502,427)498,343,801,550926,721,030,1567,609,770,819,91413,038,171,149,1932,436,916,377,01815,475,087,526,211
당기순이익----737,253,509,036737,253,509,036128,747,473,079866,000,982,115
기타자본구성요소---(2,508,397,390,944)-(2,508,397,390,944)(186,420,562,292)(2,694,817,953,236)
연차배당----(112,708,537,500)(112,708,537,500)(24,793,430,337)(137,501,967,837)
신종자본증권 배당----(28,342,865,181)(28,342,865,181)(7,934,166,667)(36,277,031,848)
신종자본증권상환-(1,656,198,450)(498,343,801,550)--(500,000,000,000)-(500,000,000,000)
신종자본증권 발행--1,096,826,560,000--1,096,826,560,000-1,096,826,560,000
주식기준 보상-7,159,884,302---7,159,884,3022,748,942,7069,908,827,008
비지배지분 증감-64,894,245,893---64,894,245,893133,879,548,409198,773,794,302
2024.12.31 (당기말)4,342,650,000,000(268,916,570,682)1,096,826,560,000(1,581,676,360,788)8,205,972,926,26911,794,856,554,7992,483,144,181,91614,278,000,736,715

- 연결현금흐름표

<연 결 현 금 흐 름 표>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목제 76 (당) 기제 75 (전) 기
I. 영업활동으로 인한 현금흐름5,428,575,304,2141,737,969,230,011
1.당기순이익866,000,982,115825,980,778,277
2.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등4,562,574,322,099911,988,451,734
II. 투자활동으로 인한 현금흐름(9,072,302,255,038)(841,399,506,304)
1.투자활동으로 인한 현금유입29,513,218,554,70533,378,963,717,683
2.투자활동으로 인한 현금유출(38,585,520,809,743)(34,220,363,223,987)
III. 재무활동으로 인한 현금흐름2,402,622,926,453(125,288,902,155)
1.재무활동으로 인한 현금유입4,048,625,225,9212,295,212,619,869
2.재무활동으로 인한 현금유출(1,646,002,299,468)(2,420,501,522,024)
IV. 현금의 증감(I + II + III)(1,241,104,024,371)771,280,821,552
V. 기초 현금및현금성자산3,670,919,427,8272,902,135,448,284
VI. 외화표시 현금및현금성자산 환율변동효과8,601,825,674(2,496,842,009)
VII. 기말 현금및현금성자산2,438,417,229,1303,670,919,427,827

- 연결재무제표에 대한 주석

당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 12일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

- 재무상태표

<재 무 상 태 표>

제 76 기 2024년 12월 31일 현재

제 75 기 2023년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목제 76 (당) 기제 75 (전) 기
자 산
I. 현금및현금성자산1,337,044,932,1442,389,065,705,209
II. 당기손익-공정가치측정금융자산31,134,350,891,28727,980,558,639,955
III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산45,320,455,403,19339,461,601,554,900
IV. 상각후원가측정금융자산29,034,490,458,02829,363,251,169,466
1.상각후원가측정유가증권11,542,643,645,38411,408,414,767,518
2.상각후원가측정대출채권15,362,120,646,68816,549,508,918,756
3.상각후원가측정기타금융자산2,129,726,165,9561,405,327,483,192
V. 파생상품자산581,983,566,347492,832,422,824
VI. 관계종속기업투자자산11,749,528,774,49411,644,470,545,863
VII. 재보험계약자산171,362,766,035148,853,671,191
VIII. 유형자산834,229,882,122820,963,375,641
IX. 투자부동산1,450,699,133,9372,000,113,356,291
X. 무형자산216,852,685,853218,444,734,973
XI. 순확정급여자산18,807,917,25222,469,249,225
XII. 사용권자산26,580,423,28224,951,400,390
XIII. 당기법인세자산214,546,963,190205,772,216,402
XIV. 기타자산44,098,717,12519,753,674,939
[자 산 총 계]122,135,032,514,289114,793,101,717,269
부 채
I. 보험계약부채97,152,188,029,01989,138,938,063,814
II. 재보험계약부채34,140,118,75228,036,358,135
III. 투자계약부채9,258,888,655,5649,053,407,124,059
IV. 계약자지분조정18,197,625,33528,381,315,020
V. 차입부채3,228,080,725,7113,122,238,475,742
VI. 파생상품부채1,118,136,275,068617,386,478,185
VII. 충당부채44,562,718,57743,223,739,235
VIII. 기타금융부채775,315,005,543674,280,614,142
IX. 이연법인세부채148,414,717,166651,582,622,661
X. 기타부채22,104,873,78748,509,053,655
[부 채 총 계]111,800,028,744,522103,405,983,844,648
자 본
I. 자본금4,342,650,000,0004,342,650,000,000
II. 기타불입자본(628,306,808,951)(633,810,494,803)
III. 신종자본증권1,096,826,560,000498,343,801,550
IV. 기타자본구성요소(1,362,642,517,994)872,976,355,649
V. 이익잉여금6,886,476,536,7126,306,958,210,225
[자 본 총 계]10,335,003,769,76711,387,117,872,621
[부 채 와 자 본 총 계]122,135,032,514,289114,793,101,717,269

- 포괄손익계산서

<포 괄 손 익 계 산 서>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목제 76 (당) 기제 75 (전) 기
I. 보험손익506,304,846,307650,941,140,139
1.보험영업수익4,921,893,223,1664,855,904,819,848
2.보험서비스비용4,415,588,376,8594,204,963,679,709
II. 투자손익76,154,032,93515,143,933,153
1.투자영업수익8,400,250,299,7338,365,080,628,106
2.투자영업비용8,324,096,266,7988,349,936,694,953
III. 영업이익582,458,879,242666,085,073,292
IV. 영업외손익322,462,496,06487,352,291,101
V. 법인세비용차감전순이익904,921,375,306753,437,364,393
VI. 법인세비용184,351,646,137137,175,796,419
VII. 당기순이익720,569,729,169616,261,567,974
VIII. 기타포괄손익(2,235,618,873,643)(311,247,159,855)
IX. 총포괄손익(1,515,049,144,474)305,014,408,119

- 자본변동표

<자 본 변 동 표>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과목자본금기타 불입자본신종자본증권기타자본 구성요소이익 잉여금합계
2023.1.1 (전기초)4,342,650,000,000(434,435,641,752)1,558,370,079,1384,038,594,340,5596,255,572,384,37115,760,751,162,316
회계정책변경에 따른 감소---(2,820,322,857,840)(561,158,102,878)(3,381,480,960,718)
기초자본(조정후)4,342,650,000,000(434,435,641,752)1,558,370,079,1381,218,271,482,7195,694,414,281,49312,379,270,201,598
당기순이익----616,261,567,974616,261,567,974
재평가잉여금 대체---(34,047,967,215)34,047,967,215-
기타자본구성요소---(311,247,159,855)-(311,247,159,855)
신종자본증권배당----(37,765,606,457)(37,765,606,457)
신종자본증권상환-(203,570,088,011)(1,060,026,277,588)--(1,263,596,365,599)
주식기준보상-4,195,234,960---4,195,234,960
2023.12.31 (전기말)4,342,650,000,000(633,810,494,803)498,343,801,550872,976,355,6496,306,958,210,22511,387,117,872,621
2024.1.1 (당기초)4,342,650,000,000(633,810,494,803)498,343,801,550872,976,355,6496,306,958,210,22511,387,117,872,621
당기순이익----720,569,729,169720,569,729,169
기타자본구성요소---(2,235,618,873,643)-(2,235,618,873,643)
연차배당----(112,708,537,500)(112,708,537,500)
신종자본증권배당----(28,342,865,182)(28,342,865,182)
신종자본증권상환-(1,656,198,450)(498,343,801,550)--(500,000,000,000)
신종자본증권발행--1,096,826,560,000--1,096,826,560,000
주식기준보상-7,159,884,302---7,159,884,302
2024.12.31 (당기말)4,342,650,000,000(628,306,808,951)1,096,826,560,000(1,362,642,517,994)6,886,476,536,71210,335,003,769,767

- 현금흐름표

<현 금 흐 름 표>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목제 76 (당) 기제 75(전) 기
I. 영업활동으로 인한 현금흐름4,713,033,146,971720,293,521,809
1.당기순이익720,569,729,169616,261,567,974
2.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등3,992,463,417,802104,031,953,835
II. 투자활동으로 인한 현금흐름(6,150,941,967,826)594,721,975,366
1.투자활동으로 인한 현금유입29,684,970,404,88633,180,033,400,523
2.투자활동으로 인한 현금유출(35,835,912,372,712)(32,585,311,425,157)
III. 재무활동으로 인한 현금흐름384,455,841,419(1,193,479,705,667)
1.재무활동으로 인한 현금유입1,894,564,840,000623,048,280,000
2.재무활동으로 인한 현금유출(1,510,108,998,581)(1,816,527,985,667)
IV. 현금의 증감(I + II + III)(1,053,452,979,436)121,535,791,508
V. 기초 현금및현금성자산2,389,065,705,2092,268,753,393,536
VI. 외화표시 현금및현금성자산 환율변동효과1,432,206,371(1,223,479,835)
VII. 기말 현금및현금성자산1,337,044,932,1442,389,065,705,209

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서 (안)>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

처분예정일 : 2025년 3월 20 일

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

처분확정일 : 2024년 3월 21일

(단위 : 원)

과 목제 76 (당) 기제 75 (전) 기
I. 미처분이익잉여금3,957,335,911,4665,028,179,507,005
1.전기이월미처분이익잉여금3,265,109,047,4792,711,110,363,513
2.회계변경누적효과-1,704,525,214,760
3.당기순이익720,569,729,169616,261,567,974
4.재평가잉여금의 전입액-34,047,967,215
5.신종자본증권 배당(28,342,865,182)(37,765,606,457)
II. 이익잉여금 이입액21,494,978,9821,048,855,584,184
1.대손준비금21,494,978,98280,372,470,785
2.재무건전성준비금-968,483,113,399
III. 이익잉여금 처분액1,154,015,676,7672,811,926,043,710
1.이익준비금-11,270,853,750
2.해약환급금준비금1,126,453,382,1942,504,752,220,405
3.보증준비금27,562,294,573183,194,432,055
4.현금배당금-112,708,537,500
IV. 차기이월미처분이익잉여금2,824,815,213,6813,265,109,047,479

※ 주당배당금(률)은 당기 0원(0.0%), 전기 150원(3.0%).

- 재무제표에 대한 주석

당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 12일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

-최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 정관의 변경

2. 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경- 해당사항 없음

변경전 내용변경후 내용변경의 목적
---

나. 그 외의 정관변경에 관한 건 - 제2-1호 : 30조 이사의 임기 - 제2-2호 : 31조·38조 이사회 ·위원회(지배구조법 반영)

변경전 내용변경후 내용변경의 목적
제1장 총칙 제1조(상호)~제29조(사외이사 후보의 추천 등) (생략)제1장 총칙 제1조(상호)~제29조(사외이사 후보의 추천 등) (현행과 같음)
제30조(이사의 임기) ①~② (생략) ③ 사외이사 연임 시 임기는 차회 정기 주주총회 종결 시까지로 하며, 연속하여5년을 초과 재임할 수 없다.제30조(이사의 임기) ①~② (현행과 같음) ③ 사외이사 연임 시 임기는 차회 정기 주주총회 종결 시까지로 한다.사외이사 재임 연한 삭제
제31조(이사회) ① 이사회는 이사로 구성하며,다음 각 호의 사항을 심의 ㆍ의결한다. 1.~4. (생략) 5. 내부통제기준의 제정·개정 및 폐지 에 관한 사항 6.~8. (생략) <신설> <신설> 9. (생략) ②~⑥ (생략)제31조(이사회) ① 이사회는 이사로 구성하며, 다음 각 호의 사항을 심의 ㆍ의결한다. 1.~4. (현행과 같음)5. 내부통제기준의 폐지 에 관한 사항 6.~8. (현행과 같음) 9. 내부통제 및 위험관리 정책의 수립 및 감독에 관한 사항 10. 책무구조도 마련 및 중요한 변경에 관한 사항 11. (현행과 같음) ②~⑥ (현행과 같음)지배구조법 제22조의2제1항제4호반영 지배구조법 제15조제1항제5호의2 반영, 제30조의3제3항제6항 반영 연번 변경
제32조(대표이사 등 선출)~제37조(집행임원) (생략)제32조(대표이사 등 선출)~제37조(집행임원) (현행과 같음)
제38조(위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 그 밖의 이사회가 필요 하다고 인정하는 위원회를 설치할 수 있다. 1.~6. (생략) <신설> ② (생략)제38조(위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 그 밖의 이사회가 필요 하다고 인정하는 위원회를 설치할 수 있다. 1.~6. (현행과 같음) 7. 내부통제위원회 ② (현행과 같음)지배구조법 제16조 제1항 반영
제39조(감사위원회의 구성)~제47조(적용법규) (생략)제39조(감사위원회의 구성)~제47조(적용법규) (현행과 같음)
부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2023.3.24) (생략)부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2023.3.24) (현행과 동일)
<신설>부칙(2025.3.20) 제1조(시행일) 이 정관은 2025년 3월 20일부터 시행한다. 다만, 이 정관 제31조 제1항 제10의 개정 사항은 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 최초로 책무구조도를 작성하여 금융위원회에 제출하는 때부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

3. 제3호 의안 : 이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명생년월일사외이사후보자여부감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부최대주주와의관계추천인
이인실1956.07.23사외이사-없음임원후보추천위원회
여승주1960.07.12사내이사-없음이사회
김중원1967.03.30사내이사-없음이사회
신충호1968.01.12사내이사-없음이사회
총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명주된직업세부경력당해법인과의최근3년간 거래내역
기간내용
이인실한반도미래인구연구원 원장2006~2023서강대학교 경제대학원 교수해당사항 없음
2009~2011통계청장
2012~2013한국경제연구학회 회장
2019~2020한국경제학회 회장
2023~한반도미래인구연구원 원장
여승주한화생명보험 대표이사2011~2011한화생명보험 전략기획실장해당사항 없음
2012~2015한화그룹 경영기획실 전략팀장
2016~2017한화투자증권 대표이사
2018~2019한화생명보험 사업총괄
2019~한화생명보험 대표이사
김중원한화생명보험 경영지원부문장2018~2018한화생명보험 윤리경영팀장해당사항 없음
2018~2019한화생명보험 윤리경영실장
2021~2021한화생명보험 전략부문 캡틴
2021~2024한화생명보험 컴플라이언스실장
2024~한화생명보험 경영지원부문장
신충호한화생명보험 보험부문장2014~2016한화생명보험 용인지역단장해당사항 없음
2016~2017한화생명보험 미래금융허브TF팀장
2018~2019한화생명보험 디지털전략담당
2021~2022한화생명보험 상품전략실장
2022~2024한화생명보험 보험부문장 兼 상품전략실장
2024~한화생명보험 보험부문장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명체납사실 여부부실기업 경영진 여부법령상 결격 사유 유무
이인실없음없음없음
여승주없음없음없음
김중원없음없음없음
신충호없음없음없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

(이인실 후보자) 통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 경험을 통한 경영 전반에 걸친 우수한 이해도를 바탕으로 사외이사 선임 이후 장기적인 관점의 의사결정에 필요한 적절한 조언을 통해 경영 전반에 기여하고 있으며, 향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(이인실 후보자) 통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진이 기대됨 (여승주 후보자) 현재 대표이사로서 공정한 이사회 운영에 기여하고 있으며, 금융사 전문경영인으로서 풍부한 경험을 바탕으로 경영 전반에 대한 폭넓은 이해도를 보유하고 있음. 가치중심 경영을 위한 의사결정 등에 중요한 역할을 수행할 것으로 판단 (김중원 후보자) 한화생명 컴플라이언스실장/경영지원부문장 등 법무전문성과 회사 경영 이해도를 기반으로 경영 전반에 걸쳐 기여를 하고 있으며, 향후 이사회와 위원회 운영에 있어 공정성과 전문성 측면에서 기여할 수 있을 것으로 판단 (신충호 후보자) 한화생명 상품전략실장/보험부문장 등 보험 본업 기반의 직무경험이 풍부하고 다양한 신사업 추진경험을 통한 회사 전략방향에 대한 깊은 이해도를 보유하고 있으며, 미래경쟁력 확보를 위한 적절한 의사결정에 기여할 것으로 판단

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

확인서

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[이미지: 확인서_여승주] 원문에서 확인할 수 있어요.

[이미지: 확인서_김중원] 원문에서 확인할 수 있어요.

[이미지: 확인서_신충호] 원문에서 확인할 수 있어요.

□ 감사위원회 위원의 선임

4. 제4호 의안 : 감사위원 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명생년월일사외이사후보자여부감사위원회 위원인이사 분리선출 여부최대주주와의관계추천인
이인실1956.07.23사외이사-없음임원후보추천위원회
총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명주된직업세부경력당해법인과의최근3년간 거래내역
기간내용
이인실한반도미래인구연구원 원장2006~2023서강대학교 경제대학원 교수해당사항 없음
2009~2011통계청장
2012~2013한국경제연구학회 회장
2019~2020한국경제학회 회장
2023~한반도미래인구연구원 원장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명체납사실 여부부실기업 경영진 여부법령상 결격 사유 유무
이인실없음없음없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(이인실 후보자) 통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진이 기대됨

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

확인서

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[이미지: 확인서_이인실] 원문에서 확인할 수 있어요.

□ 이사의 보수한도 승인

5. 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)7명 (4명)
보수총액 또는 최고한도액60억※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 1,517,762주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 부여함

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)7명 (4명)
실제 지급된 보수총액30.3억
최고한도액60억※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 1,370,064주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 부여함

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일사업보고서 등 통지 등 방식
2025.03.121주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 2025년 3월 12일 사업보고서 및 감사보고서를 금융감독원 전자공시시스템

(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(http://www.hanwhalife.com

▷투자정보·IR ▷공고)에 게재할 예정이오니 참조하시기 바랍니다.

- 향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 금융감독원 전자공시시스템(DART)에 업데이트 될 예정이므로 이를 확인하여 주시기 바랍니다.

- 주주총회 이후 변경된 사항에 대해서는 금융감독원 전자공시시스템(DART-정기공시)에 제출된 사업보고서를 활용하시기 바랍니다.

※ 참고사항

■ 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항 1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「http://evote.ksd.or.kr」,모바일 주소 :「http://evote.ksd.or.kr/m」 2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간 : 2025년 3월 10일 09시~2025년 3월 19일 17시(기간 중 24시간 이용 가능) 3) 인증서를 이용하여 전자투표 전자위임장 권유관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리 ■ 주총 집중(예상)일 개최 여부: 해당사항 없음
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원문: 금융감독원 전자공시시스템(DART) — https://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20250305000229

접수번호 20250305000229 · 페이지 갱신 2026-11-12 01:28 KST