키움증권 분기보고서 (2024.03)

분기보고서 ? 분기보고서란 1분기와 3분기 종료 후 45일 이내에 제출하는 보고서예요. 분기 동안의 실적과 재무 상태, 주요 사업 변동을 확인할 수 있어요.

키움증권(039490, 유가증권시장)은 2024년 5월 13일 「분기보고서 (2024.03)」를 공시했어요.

회사: 키움증권 039490
시장: 유가증권시장
공시 유형: 분기보고서
보고서명: 분기보고서 (2024.03)
등록일시: 2024년 5월 13일
제출인: 키움증권

AI 요약

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키움증권, 2024년 1분기 연결 영업이익 3,376억원 달성

2024년 1분기 연결기준 영업이익은 3,376억원이에요.
당기순이익은 2,448억원이에요.
자산총계는 52조 2,905억원이에요.
부채총계는 47조 2,332억원이에요.
자본총계는 5조 572억원이에요.

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키움증권의 과거 분기보고서 공시

등록일시	보고서
11.13	분기보고서 (2023.09)

공시 원문

분기보고서

분 기 보 고 서

(제 26 기 1 분기)

사업연도	2024년 01월 01일	부터
사업연도	2024년 03월 31일	까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2024 년 05 월 13 일

제출대상법인 유형 :	주권상장법인

면제사유발생 :	해당사항 없음


회 사 명 :	키움증권(주)

대 표 이 사 :	엄주성

본 점 소 재 지 :	서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동 36-1)
	(전 화) 02-3787-5000
	(홈페이지) https://www.kiwoom.com

작 성 책 임 자 :	(직 책) 전략기획부문장 (성 명) 김 지 산
	(전 화) 02-3787-5000

목 차

【 대표이사 등의 확인 】

[이미지: 대표이사 등의 확인] 원문에서 확인할 수 있어요.

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

2. 회사의 연혁

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

3. 자본금 변동사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

4. 주식의 총수 등

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

5. 정관에 관한 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

키움증권은 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업 , 투자중개업 , 투자일임업 , 투자자문업을 영위하고 있으며 , 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 19년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다 .

2024 년 1분기 당사는 K-IFRS 연결기준 영업이익 3,377억원 , 당기순이익 2,448억원을 달성하였으며 (전년 동기 대비 각 13.2%, 16.3% 감소 ), 별도기준 영업이익 3,009억원 , 당기순이익 2,458억원을 실현하였습니다 (전년 동기 대비 각 11.0%, 25.3% 감소 ).

2024 년 1분기 국내주식 일평균 시장거래대금은 24.9조원 , 해외주식 누적 시장거래대금은 136.5조원에 이르렀습니다 (전년 동기 대비 각 20.7% 증가 , 46.7% 증 가). 이에 따라 당사의 국내주식 일평균 약정은 9.7조원 , 해외주식 누적 약정은 47.1조원을 기록하였고 (전년 동기 대비 14.3%, 60.5% 증가 ), 국내주식 기준 전체 시장점유율은 19.5%, 리테일 시장점유율은 29.5%을 달성하였습니다 (전년 동기 대비 각 1.1%p, 1.0%p 감소 ). 2024년 1분기 고객예탁금의 경우 평잔 기준 원화예수금 8.8조원 , 외화예수금 2.7 조원으로 총 예수금 11.5조원을 보유하였습니다 (전년 동기 대비 16.6% 증가 ) . 2024 년 1분기 운용 부문은 지수 상승 및 증시 활성화로 인해 평가손익 개선을 이루어내며 긍정적인 결과를 내었습니다 . 기업금융 부문은 철저한 리스크 관리 하 우량 PF딜에 진입하며 관련 수수료수익이 큰 폭으로 증가하였고 , 연초 공모채 발행 시장 활성화에 따라 DCM 수익 개선 , 꾸준한 M&A 인수금융 및 IPO 딜 주관으로 안정적인 실적을 달성하였습니다 .

키움증권은 앞으로도 온라인 전문 증권사로서 국내주식 약정 기준 위탁매매 점유율 1위 유지하는 등 전통적인 위탁중개 서비스 사업모델을 공고히 하고 , 자산관리시장의 적극적인 공략을 통해 중개서비스와 자산관리가 통합된 금융투자 플랫폼 회사로의 성장을 이끌어나갈 것 입니다 .

[주요종속회사에 관한 사항] ■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 (주)키움저축은행은 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경을 하여 영업을 영위하고 있습니다. 상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기위한 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출 모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다. ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행(주)키움예스저축은행은 1971년 4월에 설립되어 1972년 12월 상호신용금고업 영업인가를 받았으며, 2002년 3월에 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경하였습니다. 2016년 10월 10일에 키움증권(주) 계열사로 편입되었으며, (주)키움예스저축은행으로 상호를 변경하였습니다.(주)키움예스저축은행은 개인과 중소상공인을 위한 서민금융기관으로 현재 예금업무, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 주식 관련 대출 등의 업무를 영위하고 있습니다. 기존의 기업중심의 대출 포트폴리오에서 대출 모바일앱 오픈 및 핀테크업체와 연계를 통해 가계대출을 꾸준히 확장시켜 금융시장 환경에 맞추어 유연하게 운용할 수 있도록 혼합형 포트폴리오로 변경하여 운영 중에 있습니다. 리스크관리에 기반한 선택적 자산 증대와 더불어 디지털 역량 강화를 통하여 안정적으로 꾸준히 성장하는 서민금융기관을 목표로 하고 있습니다. ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)키움투자자산운용은 30년 이상의 자산운용업 경험을 바탕으로 투자 노하우 축적을 통해 균형 잡힌 국내 Top-Class 종합 자산운용사입니다. 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용 합병 후 초기 3년 동안은 경영권 변동에 따라 조직 안정화를 통한 경영 효율성 극대화를 위해 노력하였고, 2018년부터는 지속적이고 안정적인 성장 방향으로 초점을 맞춰 글로벌 운용사 도약을 준비하고 있습니다. 2024년 3월말 기준 당사 순자산 규모는 약 49조원으로 주식형 및 채권형 펀드 뿐만 아니라 ETF, TDF, 부동산, 인프라, 리츠, 헤지펀드 등 대체투자 분야에 걸쳐 다양한 상품을 제공하고 있습니다. 올해는 리딩 운용사로 도약하기 위해 해외투자에 집중하고, 운용 자산별로 운용역량 강화를 위해 매진할 계획입니다. 자산군별로 안정적이고 장기적인 포트폴리오를 구축하여 전통 자산인 주식, 채권에서는 안정적인 수익기반을 확보하고, 대체 자산군에서는 신규 수익원을 창출하는데 주력하여 지속적인 성장을 목표로 하고 있습니다. ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈 (주 ) 키움캐피탈 (주 )는 2018년 10월 5일 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융업 , 시설대여업을 등록하여 부동산 /기업 /리테일 금융 등 다양한 여신 및 투자 업무를 영위하고 있습니다 . 설립 이후 자산은 견조하게 성장하고 있으며 , 이자 /비이자 수익 증대 , 자산건전성 및 대손비용 관리 , 경상적 판관비 고정화 등을 통해 안정적인 수익구조를 구축하였습니다 . 키움금융네트워크의 일원으로서 모회사의 우수한 대외 신인도를 바탕으로 보증부 /무보증 회사채 , 은행·비은행 대출 , CP, 전자단기사채 등 다변화된 차입기반을 갖추고 있습니다 .또한 , 키움금융네트워크 계열사와의 연계 영업을 통해 시너지를 극대화하고 있으며 , 업계 경력이 풍부한 우수 인재 영입을 통한 영업 및 경영관리 /지원 역량 제고 , 견고한리스크 심사 /관리 체계 구축 등 안정적이고 지속 가능한 성장 기반을 마련하였습니다. ■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이 (주 ) 키움에프앤아이 (주 )는 부실채권 투자전문회사로서 2020년 10월 23일에 납입자본금 200억원으로 설립되었으며 , 자산유동화에 관한 법률상 유동화전문회사 등 부실채권의 인수 및 회수를 위한 회사의 설립 및 그 지분 또는 유동화증권에 대한 투자 , 자금대여 업무 , 부실채권 , 부실채권에 수반하여 처분되는 증권이나 출자전환 주식 , 또는 구조조정대상 회사에 대한 채권이나 증권의 매입 및 매각 등을 주요 목적사업으로 하고 있습니다. ■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트 (주 ) 키움인베스트먼트 (주 )는 1999년 3월 5일 중소기업창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업창업자에 대한 투자와 중소기업창업투자조합 자금의 관리 등을 주된 영업으로 하고 있습니다 . 또한 중소기업창업지원법의 규정에 의거하여 1999년 4월 2일자로 중소기업청에 중소기업창업투자회사로 등록하였습니다 . 2024년 3월말 누적 AUM은 7,580억원입니다.

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황 2024 년 1분기 당사는 K-IFRS 연결기준 영업이익 3,377억원 , 당기순이익 2,448억원을 달성하였으며 (전년 동기 대비 각 13.2%, 16.3% 감소 ), 별도기준 영업이익 3,009억원 , 당기순이익 2,458억원을 실현하였습니다 (전년 동기 대비 각 11.0%, 25.3% 감소 ).

나. 영업규모

(단위 : 백만원)

주요과목	제26기 1분기	제25기	제24기
현금 및 예치금	5,297,922	6,593,111	5,680,557
당기손익-공정가치측정금융자산	28,799,639	29,327,100	27,086,370
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	480,910	447,454	461,004
상각후원가측정 금융자산	12,103,705	10,703,753	10,217,089
종속기업 및 관계기업투자	816,325	828,606	602,420
파생상품자산	319,361	333,227	761,374
유형자산	125,988	123,886	127,304
투자부동산	285,285	276,250	325,268
무형자산	108,053	107,238	107,197
사용권자산	17,853	16,393	18,971
당기법인세자산	4,677	2,918	1,582
이연법인세자산	37,956	16,666	19,698
기타자산	3,892,853	3,269,818	2,628,467
총자산	52,290,527	52,046,420	48,037,301

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
수수료 손익	185,687	167,270	649,705
유가증권평가 및 처분손익	185,747	123,281	209,264
파생상품 관련 손익	51,296	109,976	224,295
이자 손익	146,878	157,164	644,731
기타 영업손익	(64,926)	(17,405)	(568,361)
판매비와 관리비	167,004	151,408	594,975
영업이익	337,678	388,878	564,659

라. 자금조달 및 운용실적

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분		제26기 1분기		제25기		제24기
구 분		잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
자본	자본금	145,225	0%	145,225	0%	145,225	0%
	자본잉여금	1,038,881	2%	1,038,881	2%	1,038,880	2%
	자본조정	(153,137)	0%	(184,046)	0%	(147,739)	0%
	기타포괄손익누계액	31,953	0%	1,354	0%	(16,116)	0%
	이익잉여금	3,951,590	8%	3,859,277	7%	3,535,778	7%
	비지배주주지분	42,749	0%	43,409	0%	37,066	0%
예수부채	투자자예수금	15,753,623	30%	15,530,684	29%	14,187,674	31%
	수입담보금	1,196,536	2%	1,233,041	2%	1,079,152	2%
	기타예수금	1,085	0%	584	0%	860	0%
차입부채	콜머니	450,000	1%	450,000	1%	520,000	1%
	사채	2,596,322	5%	2,378,206	5%	2,015,286	4%
	차입금	2,740,769	5%	2,482,295	5%	2,554,155	5%
	환매조건부채권매도	8,651,554	17%	9,838,047	19%	8,565,539	18%
	전자단기사채	2,344,475	5%	1,713,471	3%	2,529,740	5%
	기업어음	2,349,400	5%	3,105,069	6%	1,510,000	3%
	기타	62,339	0%	58,560	0%	25,931	0%
기타부채	매도증권	1,791,459	3%	1,563,579	3%	1,983,772	4%
	매도파생결합증권	4,722,876	9%	4,808,069	9%	4,772,587	10%
	파생상품부채	249,080	0%	261,951	1%	756,361	2%
	리스부채	15,507	0%	16,133	0%	17,554	0%
	퇴직급여충당금	-	0%	-	0%	-	0%
	요구불상환지분	362,557	1%	330,708	1%	398,143	1%
	미지급금	3,272,021	6%	2,895,321	6%	2,042,103	4%
	기타	673,663	1%	476,602	1%	485,350	1%
합 계		52,290,527	100%	52,046,420	100%	48,037,301	100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제26기 1분기		제25기		제24기
구 분		잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
현·예금	현금 및 현금성 자산	1,109,536	2%	1,588,864	3%	1,243,956	3%
현·예금	예치금	4,188,385	8%	5,004,246	10%	4,436,602	9%
유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	28,799,639	55%	29,327,100	56%	27,086,370	56%
	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	480,910	1%	447,454	1%	461,005	1%
	상각후원가측정 금융자산(유가증권)	16,544	0%	17,113	0%	18,693	0%
	종속기업 및 관계기업	816,325	2%	828,606	2%	602,420	1%
파생상품		319,361	1%	333,227	1%	761,374	2%
상각후원가측정 금융자산(대출채권)	콜론	2,100	0%	5,100	0%	1,900	0%
	신용공여금	3,749,903	7%	3,219,564	6%	3,301,877	7%
	환매조건부매수	578,300	1%	176,000	0%	217,300	0%
	대여금	16,618	0%	16,705	0%	12,027	0%
	매입대출채권	538,853	1%	481,417	1%	261,514	1%
	대출금	7,085,246	13%	6,706,148	13%	6,355,599	13%
	사모사채	116,141	0%	81,706	0%	29,962	0%
	기타대출채권	-	0%	-	0%	18,215	0%
유형자산		125,988	0%	123,886	0%	127,304	0%
투자부동산		285,285	1%	276,250	1%	325,268	1%
사용권자산		17,853	0%	16,393	0%	18,971	0%
미수금		3,487,478	7%	2,855,659	5%	2,288,557	5%
기 타		556,062	1%	540,982	1%	468,387	1%
합 계		52,290,527	100%	52,046,420	100%	48,037,301	100%

2-2. 영업 종류별 현황

[지배회사에 관한 사항] ■ 금융투자업 : 키움증권(주) 가. 영업의 개황 2024 년 1분기 당사는 K-IFRS 연결기준 영업이익 3,377억원 , 당기순이익 2,448억원을 달성하였으며 (전년 동기 대비 각 13.2%, 16.3% 감소 ), 별도기준 영업이익 3,009억원 , 당기순이익 2,458억원을 실현하였습니다 (전년 동기 대비 각 11.0%, 25.3% 감소 ).

(1) 리테일부문 2024년 1분기 국내주식 일평균 시장거래대금은 24.9조원으로 전 년 동기 대비 20.7 %증가 하였습니다. 2024년 1분기 국내주식 시장점유율은 전년 20.6%에서 1.0%p 감소한 19.6%를 기록하였습니다. 2016년 2월부터 시행된 비대면 계좌개설 활성화 등이 영업기반 확대 및 수익성 개선에 긍정적인 영향을 미치고 있고, 신용공여 이자수익 등 금융부문 수익이 꾸준히 유지되고 있으며, 주식대여 등 신규사업 부문의 수수료 기반이 확대되면서 안정적인 이자이익 기반 또한 유지되고 있습니다.키움증권은 온라인 전문 증권사로 향후에도 거래대금 기준 시장점유율 1위 유지와 함께 높은 고객로열티, 비대면 계좌 개설을 통한 성장 등을 이어나갈 것입니다 .

[중개시장점유율(누적)]

구 분	2024년(제26기 1분기)	2023년(제25기)	2022년(제24기)
주 식	19.55%	20.58%	19.60%
선 물	5.71%	6.01%	6.20%
옵 션	6.51%	7.01%	6.37%

주) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음.

(2) S&T부문법인영업파트는 국내외 유수기관을 대상으로 각종 리서치 정보와 국내외 시장 정보서비스를 제공하고 있고 국내외 기관들의 국내주식 및 파생상품 거래 서비스를 제공하며, 국내 정상의 법인영업 금융기관으로 성장해가고 있습니다.채권 및 장외파생 파트는 국내외 이자율 상품 투자 운용 및 중개, ELS/DLS 등 상품 개발 및 판매 업무를 수행하고 있습니다. 향후 운용 및 중개, 판매 자산 커버리지를 점진적으로 확대하여 국내외 고객들의 다양한 FICC 상품 관련 수요에 효과적으로 대응할 수 있는 역량을 갖추어 나갈 계획입니다. (3) IB부문ECM파트는 IPO업무와 유상증자, 주식연계채권(CB, BW)의 모집주선 및 총액/잔액인수 업무를 주로 담당하고, 우수 중소 벤처기업 및 대기업의 IPO업무를 전문적으로 수행하고 있으며 성공적인 IPO를 위해 Pre-IPO 투자 컨설팅부터 IPO실무, 기업 IR에 이르기까지 IPO전반에서 기업의 Needs에 맞는 서비스를 제공하고 있습니다. 그 노력의 결과 코넥스 지정 자문인으로 선정이 되고 IPO 상장(코넥스 포함)2020년 5건, 2021년 6건, 2022년 1건, 2023년 9건, 2024년 1분기 2건을 달성하였습니다. DCM파트는 회사채 인수 및 ABS 인수, 자산유동화 업무를 주로 담당하고 있으며 자산유동화 부문에서는 부동산금융을 비롯하여 대체투자, 선박금융, 녹색금융 등의 구조화 금융상품 관련 토탈 서비스를 제공하고 있습니다. 금융구조의 설계 업무부터 투자자 모집, 유동화 등의 자금 조달 업무까지 프로젝트 추진 주체에게 필요한 모든 서비스를 제공하고 있습니다. (4) 투자운용부문

회 사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 투자운용부문을 강화하고 있으며 , 투자기법과 투자대상을 선별하여 안정적 고수익을 추구하는 것으로 인정받고 있습니다 . 메자닌 투자 , Private Equity, 차익 거래 등 각 분야에서 최고의 인력을 보유하고 이들간의 시너지를 바탕으로 투자업계의 새로운 지평을 열어 가고 있습니다 . (5) 리서치센터키움의 리서치센터는 기관 투자자에 대한 서비스를 강화하기 위해 2006년 6월 출범하였습니다. 투자전략부문은 경험 많은 이코노미스트와 시황 담당자가, 기업분석부문은 IT섹터를 중심으로 시장을 선도하고 있습니다. 또한 늘어나고 있는 국내 투자자의 해외주식 직접투자를 지원하기 위해 글로벌리서치팀을 운영하고 있습니다. 키움 리서치센터는 해당 팀별로 주어진 미션을 수행하고, 경험 많은 애널리스트들이 협업함으로써, 투자자들에게 투자 아이디어 제공과 금융자산 확충에 도움이 되는 리서치센터의 역할을 충실히 해나갈 것입니다.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)

주요과목	제26기 1분기	제25기	제24기
현금 및 예치금	4,586,031	5,923,119	4,748,488
당기손익-공정가치측정금융자산	26,637,802	27,550,088	25,247,322
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	460,156	426,574	448,666
상각후원가측정 금융자산 (주)	4,610,254	3,686,740	3,589,688
종속기업 및 관계기업투자	2,162,186	2,112,950	1,890,830
파생상품자산	317,713	332,863	748,489
유형자산	67,442	68,227	72,719
투자부동산	28,011	28,090	27,945
무형자산	61,241	61,375	62,220
사용권자산	11,123	11,710	13,883
당기법인세자산	15	15	14
이연법인세자산	22,690	-	-
기타자산	3,807,208	3,151,569	2,519,023
총 자산	42,771,872	43,353,320	39,369,287

주) 상각후원가측정 금융자산 ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 ㅇ 매입대출채권, 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채 다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
수수료 손익	181,167	151,262	591,335
유가증권평가 및 처분손익 (주)	113,916	60,923	139,869
파생상품 관련 손익	54,100	117,810	242,338
이자 손익	93,223	110,641	456,723
기타 영업손익	(11,181)	14,036	(510,087)
판매비와 관리비	130,333	116,636	447,792
영업이익	300,892	338,036	472,386

주) 유가증권: 당기손익-공정가치측정금융자산, 상각후원가측정 금융자산 라. 자금조달 및 운용현황

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분		제26기 1분기			제25기			제24기
구 분		평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비
자본	자본금	145,225		0%	145,225		0%	145,225		0%
	자본잉여금	1,038,158		3%	1,038,159		2%	1,038,159		3%
	자본조정	(166,027)		0%	(125,810)		0%	(94,775)		0%
	기타포괄손익누계액	(284,384)		-1%	(198,564)		0%	(75,561)		0%
	이익잉여금	3,274,024		8%	3,218,708		7%	2,598,898		7%
예수부채	투자자예수금	12,084,280	0.73%	29%	11,388,004	0.33%	26%	11,731,272	0.71%	31%
예수부채	수입담보금	1,186,523	5.15%	3%	1,049,818	4.64%	2%	946,975	7.66%	2%
차입부채	콜머니	495,604	3.71%	1%	505,671	3.69%	1%	410,136	9.83%	1%
	전자단기사채	266,813	4.05%	1%	828,081	4.21%	2%	1,444,690	11.03%	4%
	기업어음	2,310,110	4.51%	6%	2,171,315	4.48%	5%	1,021,164	12.76%	3%
	차입금	2,017,050	4.09%	5%	2,390,516	3.95%	6%	2,108,459	9.78%	6%
	사채	882,877	3.76%	2%	710,858	3.57%	2%	428,471	11.95%	1%
	환매조건부채권매도	8,463,555	3.63%	20%	8,224,624	3.54%	19%	5,974,407	8.53%	16%
기타부채	매도증권	1,692,542		4%	2,219,527		5%	1,856,568		5%
	매도파생결합증권	4,708,170		11%	4,532,320		11%	3,985,694		10%
	파생상품부채	175,890		0%	297,008		1%	67,122		0%
	리스부채	11,656		0%	13,336		0%	10,272		0%
	퇴직급여충당금	-		0%	(338)		0%	6,098		0%
	미지급금	2,380,973		6%	2,651,148		6%	2,248,883		6%
	기타	730,926		2%	1,986,981		5%	1,768,473		5%
합 계		41,413,965		100%	43,046,587		100%	37,620,630		100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제26기 1분기			제25기			제24기
구 분		평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비
현 ·예금	현금 및 현금성 자산	1,518,836	3.34%	4%	1,519,232	3.48%	3%	1,549,987	6.71%	4%
현 ·예금	예치금	4,180,058	1.91%	10%	4,139,414	2.02%	10%	4,736,006	4.80%	13%
유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	17,952,411		43%	17,709,480		41%	12,974,324		35%
	투자자예탁금별도예치금	7,859,195	3.77%	19%	7,717,910	3.64%	18%	8,474,833	7.96%	23%
	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	145,436		0%	242,397		1%	379,792		1%
	종속기업 및 관계기업	2,127,182		5%	2,049,531		5%	1,780,897		5%
파생상품		236,228		1%	321,020		1%	81,160		0%
상각후원가측정 금융자산(대출채권)	신용공여금	3,420,431	8.65%	8%	3,756,432	8.75%	9%	3,545,705	36.17%	9%
	대여금	5,612	4.01%	0%	5,140	3.49%	0%	4,127	6.34%	0%
	대출금	238,571		1%	222,563		0%	28,596		0%
	매입대출채권	-		0%	9,744		0%	374		0%
	사모사채	-		0%	27,477		0%	4,916		0%
	기타	401,499		1%	526,718		1%	23,855		0%
유형자산		68,483		0%	70,611		0%	73,897		0%
투자부동산		28,063		0%	28,234		0%	28,110		0%
사용권자산		11,704		0%	13,714		0%	10,548		0%
미수금		2,521,273		6%	2,836,078		7%	2,326,050		6%
기 타		698,982		2%	1,850,892		4%	1,597,453		4%
합 계		41,413,965		100%	43,046,587		100%	37,620,630		100%

마. 영업 종류별 현황(1) 증권거래현황

(단위 : 백만원)

구 분			매수	매도	합계	잔액	평가손익
지분증권	주식	유가증권시장	2,051,735	2,343,216	4,394,951	367,028	(9,451)
		코스닥시장	201,936	356,032	557,968	(443,443)	(27,736)
		코넥스시장	6	5	11	-	-
		기타(비상장, 상폐)	-	-	-	1,103,666	(333)
		소계	2,253,677	2,699,253	4,952,930	1,027,251	(37,520)
	신주인수권증서	기타	-	-	-	-	-
	신주인수권증서	소계	-	-	-	-	-
	기타	기타	36,010	15,573	51,583	764,261	11,529
	기타	소계	36,010	15,573	51,583	764,261	11,529
	계		2,289,687	2,714,826	5,004,513	1,791,512	(25,991)
채무증권	국채, 지방채	국고채	10,894,547	10,956,252	21,850,799	3,411,652	(17,000)
		기타	55,410	54,646	110,056	4,839	12
		소계	10,949,957	11,010,898	21,960,855	3,416,491	(16,988)
	특수채	통화안정증권	956,113	1,057,694	2,013,807	-	-
		기타	438,947	1,112,481	1,551,428	3,376,358	(1,016)
		소계	1,395,060	2,170,175	3,565,235	3,376,358	(1,016)
	금융채	기타	1,722,824	2,179,736	3,902,560	-	-
	금융채	소계	1,722,824	2,179,736	3,902,560	-	-
	회사채		1,453,497	1,468,708	2,922,205	2,708,666	5,566
	기업어음증권		16,491,255	17,325,410	33,816,665	1,605,035	748
	기타		-	-	-	-	-
	계		32,012,593	34,154,927	66,167,520	11,106,550	(11,690)
집합투자증권	ETF		10,819,364	11,914,272	22,733,636	3,773,826	85,592
	기타		12,529,048	12,315,931	24,844,979	1,299,259	250
	계		23,348,412	24,230,203	47,578,615	5,073,085	85,842
투자계약증권			-	-	-	-	-
외화증권	지분증권		135,733	156,524	292,257	138,317	1,863
	채무증권	회사채	95,378	46,662	142,040	337,573	11,268
		기업어음증권	-	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-	-
		소계	95,378	46,662	142,040	337,573	11,268
	집합투자증권		-	278	278	226,993	8,088
	투자계약증권		-	-	-	-	-
	파생결합증권		-	-	-	-	-
	기타		-	-	-	-	-
	계		231,111	203,464	434,575	702,883	21,219
파생결합증권	ELS		-	238,054	238,054	(4,116,749)	(18,681)
	ELW		-	-	-	-	-
	기타		-	-	-	(576,214)	(4,981)
	계		-	238,054	238,054	(4,692,963)	(23,662)
기타증권			-	-	-	1,200	-
합계			57,881,803	61,541,474	119,423,277	13,982,267	45,718

(2) 장내파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분					거래금액				잔액		평가손익
구분					투기	헤지	기타	합계	자산	부채	평가손익
선물	국내	금융선물	금리선물	국채3년	13,072,640	-	-	13,072,640	-	-	1,784
				국채5년	-	-	-	-	-	-	-
				국채10년	-	-	-	-	-	-	-
				통안증권	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	13,072,640	-	-	13,072,640	-	-	1,784
			통화선물	미국달러	10,780,706	-	-	10,780,706	-	-	8,041
				엔	-	-	-	-	-	-	-
				유로	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	10,780,706	-	-	10,780,706	-	-	8,041
			지수선물	KOSPI200	31,726,283	-	-	31,726,283	-	-	(14,488)
				KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-
				기타	229,264	-	-	229,264	-	-	-
				소계	31,955,547	-	-	31,955,547	-	-	(14,488)
			개별주식		3,914,985	-	-	3,914,985	-	-	(2,347)
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			계		59,723,878	-	-	59,723,878	-	-	(7,010)
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		국내계			59,723,878	-	-	59,723,878	-	-	(7,010)
	해외	금융선물	통화		-	-	-	-	-	-	-
			금리		-	-	-	-	-	-	-
			주가지수		6,601	-	-	6,601	2,876	3,070	(544)
			개별주식		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		6,601	-	-	6,601	2,876	3,070	(544)
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		해외계			6,601	-	-	6,601	2,876	3,070	(544)
	선물계				59,730,479	-	-	59,730,479	2,876	3,070	(7,554)
옵션	국내	지수옵션		KOSPI200	1,618	-	-	1,618	213	194	(51)
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	1,618	-	-	1,618	213	194	(51)
		개별주식			10,518	-	-	10,518	119	28	(14)
		통화		미국달러	44,691	-	-	44,691	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	44,691	-	-	44,691	-	-	-
		기타			2,242	-	-	2,242	-	-	-
		국내계			59,069	-	-	59,069	332	222	(65)
	해외	주가지수			1,911	-	-	1,911	248	-	2
	해외	해외계			1,911	-	-	1,911	248	-	2
	옵션계				60,980	-	-	60,980	580	222	(63)
합계					59,791,459	-	-	59,791,459	3,456	3,292	(7,617)

(3) 장외파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분		거래금액				잔액		평가손익
구분		투기	헤지	기타	계	자산	부채	평가손익
선도	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	-	-	-	-	-	-
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	-	-	-	82,336	12,528	17,254
	통화	-	49,383	-	49,383	(1,273)	(220)	(616)
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	49,383	-	49,383	81,063	12,308	16,638
옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	-	-	-	68	-	(19)
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	-	-	-	-	-	-
	통화	-	-	-	-	-	-	-
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	-	-	-	68	-	(19)
스왑	신용	-	-	-	-	-	19,258	(3,138)
	주식	2,646	1,569,358	-	1,572,004	57,835	70,440	(36,136)
	일반상품	-	-	-	-	2	-	3
	금리	-	4,349,500	-	4,349,500	23,209	9,682	(8,699)
	통화	-	27,185,200	-	27,185,200	152,080	128,075	25,471
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	2,646	33,104,058	-	33,106,704	233,126	227,455	(22,499)
기타		-	-	-	-	-	-	-
합계		2,646	33,153,441	-	33,156,087	314,257	239,763	(5,880)

(4) 유가증권 운용내역1) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
처분차익(차손)	(34,885)	78,352	(118,841)
평가차익(차손)	(37,520)	(173,316)	(45,306)
배당금수익	20,976	35,199	106,280
합 계	(51,429)	(59,765)	(57,867)

2) 출자금

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
처분·상환차익(차손)	(986)	(974)	(9,450)
평가차익(차손)	10,180	7,121	1,719
분배금수익	3,794	8,716	44,656
합 계	12,988	14,863	36,925

3) 신종자본증권

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
처분차익(차손)	312	1,193	1,157
평가차익(차손)	362	415	1,400
배당금수익	501	642	2,583
합 계	1,175	2,250	5,140

4) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
처분·상환차익(차손)	(7,711)	41,629	72,352
평가차익(차손)	(11,690)	132,577	189,909
채권이자	129,787	128,445	512,163
합 계	110,386	302,651	774,424

5) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
처분차익(차손)	42,296	37,405	144,443
평가차익(차손)	85,842	81,293	100,944
분배금수익	10,168	2,631	25,083
합 계	138,306	121,329	270,470

6)외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
처분차익(차손)	6,732	1,291	4,021
평가차익(차손)	22,206	20,439	(11,746)
배당·분배·이자수익	2,950	2,484	10,621
합 계	31,888	24,214	2,896

7) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
매매차익(차손)	43,865	51,183	113,833
정산차익(차손)	(7,554)	18,139	205
합 계	36,311	69,322	114,038

② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
매매차익(차손)	4,955	(11,206)	3,390
정산차익(차손)	(63)	3,216	4,674
합 계	4,892	(7,990)	8,064

③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
평가차익(차손)	(23,630)	(187,452)	(84,558)
상환차익(차손)	(10,695)	(41,914)	(389,512)
합 계	(34,325)	(229,366)	(474,070)

주) 파생결합증권 거래손익과 매도파생결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다.

④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
매매차익(차손)	18,777	(30,059)	119,365
평가차익(차손)	(5,881)	86,537	871
합 계	12,896	56,478	120,236

(5) 위탁매매업무

1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구분			매수	매도	합계	수수료
지분증권	주식	유가증권시장	89,487,332	91,215,781	180,703,113	29,659
		코스닥시장	180,162,913	178,857,530	359,020,443	55,163
		코넥스시장	26,358	22,472	48,830	13
		기타	-	-	-	-
		소계	269,676,603	270,095,783	539,772,386	84,835
	지분증권합계		269,676,603	270,095,783	539,772,386	84,835
채무증권	채권	장내	59,068	141,931	200,999	108
		장외	-	-	-	252
		소계	59,068	141,931	200,999	360
	채무증권합계		59,068	141,931	200,999	360
집합투자증권			12,822,171	12,465,615	25,287,786	4,636
투자계약증권			-	-	-	-
파생결합증권	ELS		-	-	-	-
	ELW		782,352	770,074	1,552,426	231
	기타		-	-	-	-
	파생결합증권합계		782,352	770,074	1,552,426	231
외화증권			23,887,718	23,201,929	47,089,647	37,217
기타증권			-	-	-	-
증권계			307,227,912	306,675,332	613,903,244	127,279
선물		국내	92,138,625	92,091,583	184,230,208	5,752
		해외	616,789,529	616,462,562	1,233,252,091	31,867
		소계	708,928,154	708,554,145	1,417,482,299	37,619
옵션	장내	국내	2,311,641	2,262,044	4,573,685	6,754
		해외	122,307	118,755	241,062	1,223
		소계	2,433,948	2,380,799	4,814,747	7,977
	장외	국내	-	-	-	-
		해외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	옵션합계		2,433,948	2,380,799	4,814,747	7,977
선도		국내	-	-	-	-
		해외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
기타 파생상품			-	-	-	-
파생상품합계			711,362,102	710,934,944	1,422,297,046	45,596
합계			1,018,590,014	1,017,610,276	2,036,200,290	172,875

2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
수탁수수료	172,875	168,445	656,306
매매수수료비용	47,611	49,282	187,246
수지차익	125,264	119,163	469,060

(6) 투자일임업무1) 투자운용 인력 현황

(단위: 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모
조병희	부장	투자일임운용	투자자산운용사	20181206	2007.01 ~ 2018.04 키움증권 리서치센터 기업분석팀2018.04 ~ 현재 키움증권 랩솔루션팀	20190125	상근	-	-
권규백	차장	투자일임운용	투자자산운용사	20150807	2011.07 ~ 2015.05 이베스트투자증권 리서치본부 투자전략팀2015.05 ~ 2018.08 메리츠자산운용 Fixed income팀2018.08 ~ 2019.07 현대인베스트먼트 채권운용2팀2019.07 ~ 2021.10 동양생명보험 자산운용본부 특별계정팀2021.10 ~ 현재 키움증권 랩솔루션팀	20211022	상근	446	1,315,652
이윤행	차장	투자일임운용	투자자산운용사	20070323	2019.11 ~ 2021.11 삼성증권 Wrap운용팀2021.12 ~ 2023.02 삼성증권 OCIO운용팀	20230307	상근	-	-
배진영	대리	투자일임운용	투자자산운용사	20140425	2011.12 ~ 2022.12 키움증권 CS운영3팀2023.01 ~ 현재 키움증권 랩솔루션팀	20221230	상근	-	-
한정현	주임	투자일임운용	투자자산운용사	20210624	2022.01 ~ 2022.12 키움증권 FX팀2023.01 ~ 현재 키움증권 랩솔루션팀	20221230	상근	-	-
민석주	이사	투자일임운용	투자자산운용사	20110516	2005.07 ~ 2007.07 동부증권 고객자산관리팀2007.08 ~ 2014.12 키움증권 금융상품팀2015.01 ~ 2015.12 키움증권 법인금융상품팀2016.01 ~ 2018.04 키움증권 투자솔루션팀2018.05 ~ 현재 키움증권 금융상품팀	20110516	상근	1,684	14,562
손현빈	과장	투자일임운용	투자자산운용사	20150807	2011.09 ~ 2014.02 키움증권 투자컨텐츠팀2014.03 ~ 2016.12 키움증권 커뮤니케이션팀2017.01 ~ 2018.12 키움증권 신탁팀2019.01 ~ 2020.03 키움증권 랩솔루션팀2020.04 ~ 2020.05 키움증권 금융상품팀2020.05 ~ 2022.02 키움증권 RA운용팀2022.02 ~ 현재 키움증권 금융상품팀	20170207	상근	438	5,453
노수원	대리	투자일임운용	투자자산운용사	20160325	2013.11 ~ 2016.08 키움증권 글로벌영업팀2016.09 ~ 2016.12 키움증권 신탁팀2017.01 ~ 2020.03 키움증권 랩솔루션팀2020.04 ~ 현재 키움증권 금융상품팀	20161018	상근	-	-

주) 운용 규모는 장부가액임.

2) 투자일임계약 현황

(단위: 명, 건, 백만원)

구분	24.03.31 기준	23.12.31 기준	22.12.31 기준
고객수	2,115	2,245	2,801
일임계약건수	2,568	2,702	3,251
일임계약자산총액(계약금액)	1,341,086	1,333,050	2,940,329
일임계약자산총액(평가금액)	1,338,015	1,321,063	2,878,244

3) 일임수수료 수입 현황

(누적, 단위 : 백만원)

구분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022
일임수수료	275	2,131	2,310

4) 투자일임재산 현황

(단위:건, 백만원)

구분		금융투자업자		은행		보험회사(고유계정)		보험회사(특별계정)		연기금		공제회		종금		개인		기타		계
구분		건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2,110	19,760	-	-	2,110	19,760
	전문투자자	21	222,164	-	-	29	10,000	65	251,110	8	62,283	32	-	72	442,313	-	-	231	333,256	458	1,321,326
	계	21	222,164	-	-	29	10,000	65	251,110	8	62,283	32	-	72	442,313	2,110	19,760	231	333,256	2,568	1,341,086
해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2,110	19,760	-	-	2,110	19,760
	전문투자자	21	222,164	-	-	29	10,000	65	251,110	8	62,283	32	-	72	442,313	-	-	231	333,256	458	1,321,326
	계	21	222,164	-	-	29	10,000	65	251,110	8	62,283	32	-	72	442,313	2,110	19,760	231	333,256	2,568	1,341,086

5) 투자일임재산 운용 현황

(단위 : 백만원)

구분			국내	해외	합계
유동성자산	예치금(위탁증거금 등)		182	751	934
	보통예금		0	0	0
	정기예금		0	0	0
	양도성예금증서(CD)		0	0	0
	콜론(Call Loan)		0	0	0
	환매조건부채권매수(RP)		53,179	0	53,179
	기업어음증권(CP)		963,602	0	963,602
	기타		14,739	0	14,739
	소계		1,031,703	751	1,032,454
증권	채무증권	국채·지방채	-	-	-
		특수채	21,153	-	21,153
		금융채	110,880	-	110,880
		회사채	153,728	-	153,728
		기타	-	-	-
		소계	285,761	-	285,761
	지분증권	주식	3,807	2,847	6,654
		신주인수권증서	-	-	-
		출자지분	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	3,807	2,847	6,654
	수익증권	신탁 수익증권	-	-	-
		투자신탁 수익증권	-	-	-
		기타	13,090	-	13,090
		소계	13,090	-	13,090
	투자계약증권		-	-	-
	파생결합증권	ELS	55	-	55
		ELW	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	55	-	55
	증권예탁증권		-	-	-
	기타		-	-	-
	소계		302,714	2,847	305,561
파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-
		통화관련거래	-	-	-
		주식관련거래	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	-	-	-
	장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-
		통화관련거래	-	-	-
		주식관련거래	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	-	-	-
	소계		-	-	-
기타			-	-	-
합계			1,334,417	3,598	1,338,015

(7) 유가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구분			주관사 실적	인수실적	인수주선수수료
구분			금액	금액	인수주선수수료
지분증권	기업공개	유가증권시장	-	-	-
	기업공개	코스닥시장	9,600	288	445
	유상증자	유가증권시장	-	-	-
	유상증자	코스닥시장	-	-	-
	기타		-	-	-
	소계		9,600	288	445
채무증권	국채·지방채		-	2,905,000	-
	특수채		-	10,000	1
	금융채		340,000	785,000	690
	회 사 채	일반회사채	704,000	218,013	2,783
		ABS	8,000	4,541,551	11,470
		소계	712,000	4,759,564	14,253
	기업어음		-	1,168,500	182
	기타		-	8,635,000	-
	소계		1,052,000	18,263,064	15,126
외화증권			-	-	-
기타			-	-	-
합계			1,061,600	18,263,352	15,571

2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
인수수수료	15,571	9,827	20,983
수수료비용	-	-	-
수지차익	15,571	9,827	20,983

(8) 신용공여 업무1) 신용공여 현황

구 분	증권담보대출	신용거래융자	신용거래대주	매도대금담보대출	비 고
한 도	고객별 10억원	계좌별 15억원	고객별 10억원	계좌별 30억원	-
	(종목별 한도 별도)	(종목별 한도 별도)	(투자자 등급별 한도 차등)
이자율	연 7.65%~9.25%	연 5.40%~9.30% (소급방식적용)	대주매도금액 x 종목별 이율 (종목별 이율 : A군 연 2.5%, B군 연 4.0%)	연 9.5%	-
	(연체이자 연 9.7%)	(연체이자 연 9.7%)

2) 신용거래융자 및 신용대주 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기	제24기
신용거래융자금(미상환융자금포함)	2,807,475	2,299,884	2,474,465
신용대주잔고	8,357	17,249	38,349
증권담보대출금	591,825	623,137	613,653
매도대금담보대출금 등	350,603	296,542	213,759
합 계	3,758,260	3,236,812	3,340,226

(9) 신탁 업무1) 재무제표

(단위: 원)

계정명	말잔
Ⅰ.자산총계	6,673,419,803,093
1. 현금및예치금	4,594,563,812,506
2. 증권	1,176,604,483,378
3. 금전채권	798,797,259,769
4. 파생상품	0
5. 동산·부동산	0
6. 실물자산	0
7. 기타운용 자산	33,528,412,100
8. 기타자산	69,925,835,340
9. 현재가치차금	0
10. 채권평가충당금(-)	0
11. 손익	0
Ⅱ.부채총계	6,673,419,803,093
1. 금전신탁	5,716,018,479,042
2. 재산신탁	841,626,372,869
3. 종합재산신탁	0
4. 공익신탁	0
5. 담보부사채신탁	0
6. 기타신탁	0
7. 차입금	0
8. 차입유가증권	0
9. 파생상품	0
10. 기타부채	115,774,951,182
11.특별유보금	0
12.손익	0
<난외계정>	0
1. 대여유가증권	0
2. 상각채권	0
3. 환매권부 대출채권 매각	0
4. 집합투자재산수탁액	0
5. 파생상품거래내역	0

2) 손익계산서(신탁계정)

(단위: 원)

계정명	금액
Ⅰ. 신탁이익계	162,352,916,873
1. 예치금이자	81,478,424,542
2. 증권이자	9,507,580,607
3. 금전채권이자	74,808,367
4. 배당금수익	0
5. 증권매매이익	8,044,927,252
6. 증권평가이익	0
7. 증권상환이익	0
8. 증권손상차손환입	0
9. 파생상품거래이익	265,823,884
10. 수수료수익	0
11. 동산·부동산수익	0
12. 실물자산수익	0
13. 무체재산권수익	0
14. 유가증권대여료	0
15. 기타수익	62,981,352,221
16. 고유계정대이자	0
17. 신탁본지점이자	0
18. 특별유보금환입	0
19. 채권평가충당금환입	0
20. 손익금	0
Ⅱ. 신탁손실계	162,352,916,873
1. 금전신탁이익	112,747,584,925
2. 재산신탁이익	0
3. 종합재산신탁이익	0
4. 공익신탁이익	0
5. 담보부사채신탁이익	0
6. 기타신탁이익	0
7. 차입금이자	0
8. 기타지급이자	0
9. 증권매매손실	561,725,846
10. 증권평가손실	0
11. 증권상환손실	0
12. 증권손상차손	0
13. 파생상품거래손실	0
14. 제상각	0
15. 지급수수료	0
16. 동산·부동산처분손	0
17. 유가증권차입료	0
18. 기금출연료	0
19. 세금과공과	0
20. 신탁보수	361,726,630
21. 기타비용	48,681,879,472
22. 특별유보금전입	0
23. 채권평가충당금전입	0
24. 신탁본지점이자	0
25. 손익금	0

3) 수익현황(신탁계정)

(단위: 원)

계정명				신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계
금전신탁	불특정금전신탁			0	0	0	0
	특정금전신탁	수시입출금		0	0	0	0
		자문형		0	0	0	0
		자사주		98,628	0	0	98,628
		채권형		145,570,870	0	0	145,570,870
		주식형(자문형, 자사주 제외)		0	0	0	0
		주가연계신탁		0	0	0	0
		정기예금형		23,744,841	0	0	23,744,841
		퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0
			확정기여형	0	0	0	0
			IRA형	0	0	0	0
			소계	0	0	0	0
		기타		82,119,684	0	0	82,119,684
금전신탁소계				251,534,023	0	0	251,534,023
재산신탁	증권			34,220,666	0	0	34,220,666
	금전채권			64,279,516	0	0	64,279,516
	동산			0	0	0	0
	부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0
			관리형	0	0	0	0
			소계	0	0	0	0
		관리신탁	갑종	0	0	0	0
			을종	0	0	0	0
			소계	0	0	0	0
		처분신탁		0	0	0	0
		담보신탁		0	0	0	0
		분양관리신탁		0	0	0	0
		부동산신탁계		0	0	0	0
	부동산관련권리			0	0	0	0
	무체재산권			11,692,425	0	0	11,692,425
	재산신탁소계			110,192,607	0	0	110,192,607
종합재산신탁				0	0	0	0
기타				0	0	0	0
합계				361,726,630	0	0	361,726,630

4) 신탁별 수탁 현황

(단위: 원)

구분				당기말
구분				건수	금액
금전신탁	불특정금전신탁			0	0
	특정금전신탁	수시입출금		0	0
		자문형		0	0
		자사주		1	3,000,000,000
		채권형		16	685,476,589,042
		주식형(자문형, 자사주 제외)		0	0
		주가연계신탁		0	0
		정기예금형		41	4,488,748,300,000
		퇴직연금	확정급여형	0	0
			확정기여형	0	0
			IRA형	0	0
			소계	0	0
		기타		5	538,793,590,000
금전신탁소계				63	5,716,018,479,042
재산신탁	증권			3	9,300,701,000
	금전채권			44	798,797,259,769
	동산			0	0
	부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0
			관리형	0	0
			소계	0	0
		관리신탁	갑종	0	0
			을종	0	0
			소계	0	0
		처분신탁		0	0
		담보신탁		0	0
		분양관리신탁		0	0
		부동산신탁계		0	0
	부동산관련권리			0	0
	무체재산권			771	33,528,412,100
	재산신탁소계			818	841,626,372,869
종합재산신탁				0	0
기타				0	0
합계				881	6,557,644,851,911

5) 자금조달 및 운용 현황① 금전신탁 자금조달현황

(단위: 원)

계정명				수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계
금전신탁	불특정금전신탁			0	0	0	0	0	0
	특정금전신탁	수시입출금		0	0	0	0	0	0
		자문형		0	0	0	0	0	0
		자사주		3,000,000,000	0	0	0	1,150,767	3,001,150,767
		채권형		685,476,589,042	0	0	0	28,128,191,662	713,604,780,704
		주식형(자문형, 자사주 제외)		0	0	0	0	0	0
		주가연계신탁		0	0	0	0	0	0
		정기예금형		4,488,748,300,000	0	0	0	68,033,090,721	4,556,781,390,721
		퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0
			확정기여형	0	0	0	0	0	0
			IRA형	0	0	0	0	0	0
			소계	0	0	0	0	0	0
		기타		538,793,590,000	0	0	0	19,878,341,916	558,671,931,916
금전신탁합계				5,716,018,479,042	0	0	0	116,040,775,066	5,832,059,254,108

② 금전신탁 자금운용 현황

(단위: 백만원)

구분				대출금	증권																콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계
구분				대출금	회사채	주식	국채지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계
금전신탁	불특정금전신탁			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
	특정금전신탁	수시입출금		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		자문형		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		자사주		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,000	0	0	0	0	0.86	0	3,001
		채권형		0	19,100	0	0	50,000	619,000	0	95,000	524,000	1,000	0	0	0	10,000	0	0	699,100	0	13,951	0	0	0	0	553	0	713,605
		주식형(자문형 자사주 제외)		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		주가연계신탁		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		정기예금형		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,488,719	0	0	0	0	68,062	0	4,556,781
		퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
			확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
			IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
			소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		기타		0	100	0	0	0	255,000	0	10,000	245,000	213,104	0	0	0	0	0	0	468,204	0	89,159	0	0	0	0	1,309	0	558,672
금전신탁합계				0	19,200	0	0	50,000	874,000	0	105,000	769,000	214,104	0	0	0	10,000	0	0	1,167,304	0	4,594,830	0	0	0	0	69,926	0	5,832,859

(10) 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분		제26기 1분기	제25기	제24기
잔고	조건부매도	8,649,654	9,838,047	8,565,539
	(거액 RP)	-	-	-
	조건부매수	574,900	150,000	150,000
거래금액	조건부매도	118,864,720	475,842,080	510,621,129
	(거액 RP)	-	-	-
	조건부매수	118,393,187	475,549,691	510,804,437

(11) 기타 부수업무

(단위 : 백만원)

구분	제26기 1분기	제25기 1분기	제25기
자문수수료	11,957	3,257	16,394
부동산 임대	812	850	3,424
합 계	12,769	4,107	19,818

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음 . [주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 가. 영업의 개황 (주)키움저축은행은 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행을 명칭변경을 하였으며 2002년3월 인천지점을 개설하였습니다. 2013년 1월2일 키움증권(주)가 50.5%의 주식을 취득함에 따라 경영권을 확보하였으며 상호를 '키움저축은행'으로 변경하였습니다. 또한, 2013년 4월 5일 잔여지분 49.5%를 인수함으로써 키움증권(주)가 지분 100%를 보유하게 되었습니다. 2014년 6월 인천지점(인천광역시 주안동 소재)을 분당지점(경기도 성남시 분당구)으로 이전 오픈하였고, 2023년 12월말 현재 경기도 부천시에 2개의 지점(리테일센터지점, 지원센타지점)을 두고 있습니다. 인수 후 리스크관리를 통한 질적, 양적성장을 동시에 이루어 당기순이익의 증가 및 고정이하여신 감소등의 성과를 달성하였습니다.상호저축은행은 기준금리 상승에 따른 조달비용의 부담, 인터넷전문은행 등 타 업권과의 경쟁심화, 법정최고금리 인하, 건전성 규제강화(적립요율 상승) 등 험난한 경영환경속에서 경쟁하고 있습니다. 하지만 (주)키움저축은행은 지속적인 영업전략과 채널을 발굴하고, 프로세스 간소화 등의 경영효율화를 통해 내실을 다져 앞으로 건전한 서민전문은행을 구축할 계획입니다.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	2022.12.31 기준
현금 및 예치금	298,036	324,314	428,878
유가증권	94,020	93,647	86,250
파생상품자산	-	-	-
상각후원가측정 금융자산	1,735,584	1,861,713	2,088,254
유형자산	10,552	10,512	10,346
사용권자산	836	908	352
기타자산	22,551	28,059	29,781
총자산	2,161,579	2,319,153	2,643,861

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	`24.01.01 ~ `24.03.31	`23.01.01 ~ `23.03.31	`23.01.01 ~ `23.12.31
수수료 손익	187	1,289	1,929
유가증권평가 및 처분손익	1,116	1,469	6,208
파생상품 관련 손익	-	-	-
이자 손익	19,789	19,178	73,095
기타 영업손익	(24,896)	(14,800)	(33,828)
판매비와 관리비	9,312	8,798	35,662
영업이익	(13,116)	(1,662)	11,742

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2024.03.31 기준		2023.12.31 기준		2022.12.31 기준
구분	조달항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
조 달	1. 자기자본	247,405		257,625		251,158
	- 자본금	8,811	0%	8,810	0%	8,810	0%
	- 자본잉여금	66,511	3%	66,511	3%	66,511	3%
	- 기타포괄손익누계액	(1,410)	0%	(1,291)	0%	(1,489)	0%
	- 이익잉여금	173,493	8%	183,595	8%	177,326	7%
	2. 부 채	1,914,174		2,061,528		2,392,703
	- 예수부채	1,844,055	85%	1,992,241	86%	2,327,738	88%
	- 기타부채	70,119	4%	69,287	3%	64,965	2%
합 계		2,161,579	100%	2,319,153	100%	2,643,861	100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2024.03.31 기준		2023.12.31 기준		2022.12.31 기준
구 분	운용항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
운용	현금및현금성자산	12,359	1%	14,588	1%	55,478	2%
	예치금	285,677	13%	309,726	13%	373,400	14%
	당기손익-공정가치측정 금융자산	59,175	3%	62,013	3%	64,974	2%
	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	20,754	1%	20,880	1%	12,339	1%
	기타유가증권	14,091	1%	10,754	1%	8,938	0%
	파생상품자산	-	0%	-	0%	-	0%
	상각후원가측정 금융자산	1,735,584	80%	1,861,713	80%	2,088,254	79%
	유형자산	10,552	0%	10,512	0%	10,346	1%
	사용권자산	836	0%	908	0%	351	0%
	기타자산	22,551	1%	28,059	1%	29,781	1%
합 계		2,161,579	100%	2,319,153	100%	2,643,861	100%

마. 영업종류별 현황 (1) 예금업무1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분		2024.03.31 기준		2023.12.31 기준
구 분		평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
원화예수금	보통예금	3,484	3,315	2,891	3,756
	별단예금	372	324	377	334
	수입부금	-	-	-	-
	자유적립예금	1,100	1,021	1,241	1,144
	정기예금	1,900,638	1,827,998	2,195,123	1,976,064
	저축예금	2,719	2,403	2,766	3,418
	정기적금	8,099	8,943	7,982	7,475
	장기주택마련저축	51	51	48	50
기업자유예금		-	-	13,057	-
합계		1,916,463	1,844,055	2,223,485	1,992,241

2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	비고
예수금	479,116	555,871	평균잔액/점포수

3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	비고
예수금	11,408	13,157	평균잔액/ 평균직원수

(2) 대출업무1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
원화대출금	1,842,230	1,945,390
외화대출금	-	-
합계	1,842,230	1,945,390

2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	3개월 이하	6개월 이하	1년 이하	1년 초과	합계
원화대출금	350,576	209,817	343,157	938,680	1,842,230

3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
기업대출	1,024,515	1,120,237
가계대출	817,715	825,153
합계	1,842,230	1,945,390

4) 예대율

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
일반자금대출(A)	1,887,913	1,995,808
정책자금대출(B)	73,577	79,341
예수금(C)	1,916,463	2,059,058
자기자본(D)	-	12,537
비율((A-B)/(C+D))	95%	93%

주) 금액은 당해 평잔 기준으로 작성

바. 주요 상품 서비스

분류	상품명	설명
예금상품	보통예금	입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금받을 수 있는 요구불 예금
	자유적립예금	일정한 기간을 정하고 납입금액 및 횟수에 제한 없이 자율적으로 부금을 납입하는 상품
	정기예금	가입시점에 약정하신 금리를 만기까지 확정금리로 드리는 상품
	정기적금	매월 일정한 금액을 불입하여 목돈을 마련하는 상품
	저축예금	보통예금과 같이 입출금이 자유로우면서도 예치기간 또는 예치금액별로 이자율을 우대하여 주는 예금
	기업자유예금	법인 또는 개인사업자에 일시적인 여유자금을 예치케하여 결제자금 등으로 사용토록하고, 입출금이 자유로우면서도 보통예금에 비해 높은금리를 적용받을 수 있는 예금
	비과세종합저축	적립식 또는 거치식 예금가입자 중 조건 해당시 비과세 혜택을 제공하는 상품
여신상품	예적금담보대출	당행에 가입하신 예금과 적금을 담보로 하는 대출상품
	일반자금대출	소유하고 계신 상가, 주택, 대지 등 부동산을 담보로 하는 대출 상품
	종합통장대출	보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예·적금, 거래실적, 기여도등을 고려하여 약정된 한도 내에서 자동으로 마이너스 대출을 제공하는 상품
	주식담보대출Plus	대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품
	키워드림론	대출신청인 명의의 증권계좌를 금융기관에 담보(질권)로 제공하고, 고객 증권계좌 평가금액(담보가치:예수금+주식평가액)에 대해 최대 300%까지 온라인으로 대출해주는상품
	햇살론	저신용자 또는 저소득자에 대한 신용대출이 원활이 이루어질 수 있도록 저축은행 등 서민금융기관과 정부의 출연재원을 바탕으로 한 친서민 보증부 대출상품
	사잇돌2대출	고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품
	키움신용대출	직장인고객에게 대출해주는 신용대출상품

사. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음 . ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행가. 영업의 개황 (주)키움예스저축은행은 1971년 4월에 광일교역(주)로 설립되어 1972년 12월 상호신용금고 업무를 인가 받았으며, 1982년 4월 상호를 (주)삼성상호신용금고로 변경하였습니다. 1996년 1월에는 대한제당(주)이 경영권을 인수하였고, 상호를 (주)삼성상호저축은행으로 변경하였으며, 2016년 1월 1일에는 (주)티에스저축은행으로 변경하였습니다. 한편, 2016년 10월 10일에는 키움증권(주)이 주식을 전액 인수하였으며, 동일자로 상호를 (주)키움예스저축은행으로 변경하였습니다.현재 예금업무, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 주식 관련 대출 등의 업무를 영위하고 있으며, 서울특별시 강남구 논현로422(역삼동)에 본점을, 서울특별시 영등포구 여의나루로 4길 18(여의도동)에 출장소를 각각 두고 있습니다.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	2022.12.31 기준
현금 및 예치금	145,141	121,113	231,385
유가증권	149,949	159,508	52,494
파생상품자산	-	-	-
상각후원가측정 금융자산	1,570,320	1,580,765	1,619,786
유형자산	21,853	18,805	18,737
사용권자산	189	263	484
기타자산	51,866	51,765	52,142
총자산	1,939,318	1,932,219	1,975,028

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	`24.01.01 ~ `24.03.31	`23.01.01 ~ `23.03.31	`23.01.01 ~ `23.12.31
수수료 손익	91	1,258	1,310
유가증권평가 및 처분손익	633	243	1,101
파생상품 관련 손익	-	-	-
이자 손익	15,666	12,933	51,513
기타 영업손익	(12,560)	(10,907)	(30,611)
판매비와 관리비	7,245	6,413	26,796
영업이익	(3,415)	(2,886)	(3,483)

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2024.03.31 기준		2023.12.31 기준		2022.12.31 기준
구분	조달항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
조 달	1. 자기자본	225,202		228,444		193,335
	- 자본금	27,125	2%	27,125	2%	23,125	1%
	- 자본잉여금	62,838	3%	62,838	3%	26,859	1%
	- 기타포괄손익누계액	(859)	0%	(860)	0%	(224)	0%
	- 이익잉여금	136,098	7%	139,341	7%	143,575	7%
	2. 부 채	1,714,116		1,703,775		1,781,693
	- 예수부채	1,653,179	85%	1,641,278	85%	1,728,472	88%
	- 기타부채	60,937	3%	62,497	3%	53,221	3%
합 계		1,939,318	100%	1,932,219	100%	1,975,028	100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2024.03.31 기준		2023.12.31 기준		2022.12.31 기준
구 분	운용항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
운용	현금및현금성자산	5,676	0%	7,348	0%	4,841	0%
	예치금	139,466	7%	113,765	6%	226,544	11%
	당기손익인식-공정가치측정 금융자산	123,610	7%	133,175	7%	30,113	2%
	기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산	-	0%	-	0%	-	0%
	기타유가증권	26,338	1%	26,333	1%	22,381	1%
	파생상품자산	-	0%	-	0%	-	0%
	상각후원가측정 금융자산	1,570,320	81%	1,580,765	82%	1,619,786	82%
	유형자산	21,853	1%	18,805	1%	18,737	1%
	사용권자산	189	0%	263	0%	484	0%
	기타자산	51,866	3%	51,765	3%	52,142	3%
합 계		1,939,318	100%	1,932,219	100%	1,975,028	100%

마. 영업종류별 현황 (1) 예금업무1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분		2024.03.31 기준		2023.12.31 기준
구 분		평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
원화예수금	보통예금	6,433	6,859	6,168	7,056
	별단예금	249	436	285	169
	자유적립예금	97	86	234	191
	정기예금	1,500,033	1,520,702	1,671,452	1,507,511
	기업자유예금	67,965	67,732	63,129	67,640
	정기적금	58,636	57,309	34,114	58,656
	장기주택마련저축	55	55	59	55
	재형저축	-	-	35	-
	표지어음예수금	-	-	-	-
합계		1,633,468	1,653,179	1,775,476	1,641,278

2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	비고
예수금	816,734	887,738	평균잔액/점포수

3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	비고
예수금	12,375	13,763	평균잔액/ 평균직원수

(2) 대출업무1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
원화대출금	1,620,933	1,623,520
외화대출금	-	-
합계	1,620,933	1,623,520

2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	3개월이하	6개월이하	1년이하	1년초과	합계
원화대출금	436,093	213,964	299,448	671,428	1,620,933

3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
기업대출	1,175,350	1,197,478
가계대출	445,583	426,042
합계	1,620,933	1,623,520

4) 예대율

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
일반자금대출(A)	1,625,844	1,627,427
정책자금대출(B)	76,305	83,038
예수금(C)	1,633,468	1,704,283
자기자본(D)	-	14,162
비율((A-B)/(C+D))	95%	90%

주) 금액은 당해 평잔 기준으로 작성

바. 주요 상품 서비스

분류	상품명	설명
예금상품	보통예금	입출금이 자유로운 요구불예금
	정기예금	목돈을 일정기간동안 예치하여 안정적인 수익을 목적으로 하는 확정금리 예금상품
	ISA정기예금	개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입되는 금융상품 포트폴리오를 위한 전용 정기예금상품
	정기적금	매월 일정금액을 납입하여 목돈을 마련하는 적립식 예금
	자유적립예금	일정한 기간을 정하고 금액 및 회수에 제한없이 자유롭게 납입하는 예금
	기업자유예금	법인 및 개인사업자를 대상으로 하는 입출금이 자유로운 요구불예금
	재형저축	서민, 중산층의 재산형성 및 목돈마련을 위한 적립식 저축상품으로 이자소득에 대하여 소득세가 감면되는 세제해택상품(판매중지)
	표지어음	당행이 할인하여 보유 중인 어음을 근거로 하여 그 금액을 분할 또는 통합하여 새로이 발행한 약속어음. 거치식상품
여신상품	예적금담보대출	당행에 가입하신 예금이나 적금을 담보로 하는 대출상품
	일반자금대출	소유하고 계신 주택, 아파트, 대지, 상가 등을 담보로 하는 대출상품
	종합통장대출	보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예적금, 거래실적, 기여도 등을 고려하여 약정된 한도내에서 자동으로 마이너스대출 해 주는 상품
	주식담보대출Plus	대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품
	키워드림론	주식매입자금이 필요한 분에게 증권계좌평가금액의 최대 300%까지 대출해주는 상품
	임대APT보증금대출	임대주택 입주예정자, 계약자, 거주자, 대상 임대보증금(계약금) 선순위 담보대출 및 후순위 담보대출
	키움YES히어로즈론	소득증빙 가능한 직장인 및 개인사업자를 대상으로 하는 중금리 직장인 신용대출 상품
	햇살론	대부업, 캐피탈 등 고금리 채무를 부담해야하는 저신용, 저소득 서민을 위한 보증부대출상품
	사잇돌2대출	고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품
	키움E-셀러 신용대출	통신판매업 면허를 보유한 온라인 셀러 전용 개인사업자 신용대출

사. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음 .

■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)가. 영업의 개황 키움투자자산운용(주)은 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용 합병으로 출범하였습니다. 2014년부터 초기 3년 동안은 조직개편과 체질개선 작업을 통해 외형 성장에 주력하였고, 경영권 변동에 따른 조직 안정화를 위해 노력하여 동 기간 동안 운용자산 성장률 1위를 기록하였습니다. 2018년부터는 지속적이고 안정적인 성장 방향으로 초점을 맞춰 주식과 채권 부분을 더욱 공고히하고, 글로벌과 대체투자 부문 확대에 초점을 두어 글로벌 운용사 도약을 준비하고 있습니다. 특히 선택과 집중으로 고객 자산의 증대를 최우선 목표로 주식, 채권 뿐만 아니라 대체투자까지 균형 잡힌 종합 자산운용사로 계열 보험사나 은행 없이 독립적으로 성장하였습니다.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)

구 분		2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	2022.12.31 기준
증권투자신탁	주 식 형	6,298,083	6,027,304	5,231,536
	채 권 형	13,150,904	13,885,917	14,469,741
	혼 합 형	128,307	135,063	189,393
	재 간 접 형	6,412,261	6,174,426	5,812,243
	소 계	25,989,555	26,222,710	25,702,912
단기금융상품		12,580,060	13,456,794	7,986,989
파생상품		1,529,496	1,499,368	1,180,802
기타		8,931,537	8,622,858	8,059,692
합계		49,030,648	49,801,730	42,930,395

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	`24.01.01 ~ `24.03.31	`23.01.01 ~ `23.03.31	`23.01.01 ~ `23.12.31
수수료 손익	16,677	14,391	64,143
유가증권평가 및 처분손익	1,485	3,199	4,865
파생상품 관련 손익	-	-	-
이자 손익	100	33	174
기타 영업손익	71	74	2,511
판매비와 관리비	11,760	10,328	49,038
영업이익	6,573	7,369	22,655

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2024.03.31 기준		2023.12.31 기준		2022.12.31 기준
구분	조달항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
조 달	1. 자기자본	240,649		242,677		230,515
	- 자본금	71,017	28%	71,017	27%	71,017	28%
	- 자본잉여금	17,255	7%	17,255	7%	17,255	7%
	- 기타포괄손익누계액	-	0%	-	0%	-	0%
	- 이익잉여금	152,377	60%	154,405	60%	142,243	57%
	2. 부 채	11,707		16,417		19,336
	- 예수부채	259	0%	203	0%	53	0%
	- 기타부채	11,448	5%	16,214	6%	19,283	8%
합 계		252,356	100%	259,094	100%	249,851	100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2024.03.31 기준		2023.12.31 기준		2022.12.31 기준
구 분	운용항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
운용	현금및현금성자산	2,266	1%	4,910	2%	7,507	3%
	예치금	-	0%	-	0%	-	0%
	당기손익인식-공정가치측정 금융자산	57,657	23%	89,329	34%	91,875	37%
	기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산	-	0%	-	0%	-	0%
	기타유가증권	158,788	63%	132,866	51%	120,676	48%
	파생상품자산	-	0%	-	0%	-	0%
	상각후원가측정 금융자산	4,667	2%	4,797	2%	4,488	2%
	유형자산	317	0%	376	0%	1,097	0%
	사용권자산	1,122	0%	1,360	1%	2,753	1%
	기타자산	27,539	11%	25,456	10%	21,455	9%
합 계		252,356	100%	259,094	100%	249,851	100%

마. 주요 상품 서비스 ▶ 주식형

(2024.03.31 기준, 단위 : 원)

펀드명	설정일자	원본액	순자산총액	기준가	수정기준가
키움투자대형주201705	2017-05-26	1,352,955,469,302	2,011,059,458,194	1,486.42	1,486.42
키움KOSEF200TotalReturn증권상장지수투자신탁[주식]	2018-04-20	677,989,419,318	677,989,419,318	47,578.20	47,578.20
키움투자순수주식4호	2007-10-17	548,877,451,969	969,977,186,135	1,767.20	1,767.20
키움스마트에이스일반사모증권투자신탁제6호[주식]	2016-03-22	500,698,383,288	503,308,467,635	1,005.21	1,936.21
키움 KOSEF 200 상장지수증권투자신탁[주식]	2002-10-11	360,205,938,272	360,205,938,272	38,117.03	54,262.09
키움KOSEFNIFTY50인디아증권상장지수투자신탁[주식-파생형](합성)	2014-06-25	207,909,286,192	207,909,286,192	23,101.03	23,101.03
키움글로벌그로스일반사모증권투자신탁1호[주식]	2020-11-09	185,662,643,378	200,221,914,886	1,078.42	1,078.42
키움Guardcap글로벌집중투자일반사모증권투자신탁1호[주식]	2019-12-27	183,034,286,683	221,795,787,687	1,211.77	1,639.57
키움 VA(2.0) 케이인덱스 주식형(주식)	2018-09-19	167,331,624,103	234,212,218,216	1,399.69	1,399.69
키움VUL종신K인덱스(주식)	2017-09-28	165,340,687,008	222,212,177,531	1,343.97	1,343.97
사학연금키움주식1호	2021-07-07	116,221,727,185	112,623,892,402	969.04	969.04
키움글로벌집중투자일반사모증권투자신탁3호[주식]	2024-02-14	100,000,000,000	105,947,687,914	1,059.48	1,059.48
키움글로벌집중투자일반사모증권투자신탁4호[주식]	2024-02-26	100,000,000,000	103,951,214,431	1,039.51	1,039.51
키움주식성장형펀드사모제2호	2005-01-27	90,462,806,133	85,165,261,962	941.44	6,183.99
키움차세대모빌리티증권자투자신탁제1호[주식]C-e	2011-05-23	81,542,653,370	67,269,490,013	824.96	824.96
변액 CI 혼합형	2021-06-28	58,313,229,676	54,446,159,906	933.68	933.68
키움TOP클래스VUL종신 업종대표주식형(주식)	2017-12-21	53,374,523,883	72,966,399,983	1,367.06	1,367.06
키움뉴에이스ETF일반사모증권투자신탁제2호[주식-재간접형]	2016-10-12	50,354,436,052	60,014,512,930	1,191.84	2,063.89
키움KOSEF글로벌AI반도체증권상장지수투자신탁[주식]	2023-12-20	45,972,832,075	45,972,832,075	13,723.23	13,723.23
TMF(키움케이원장기41호)	2023-01-16	41,607,118,085	50,664,521,237	1,217.69	1,217.69

▶ 채권형

(2024.03.31 기준, 단위 : 원)

펀드명	설정일자	원본액	순자산총액	기준가	수정기준가
키움투자채권상대가치2호	2011-05-17	1,418,730,005,645	2,033,904,290,256	1,433.61	1,433.61
키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제5호[채권]	2016-03-14	685,255,912,838	684,829,030,188	999.38	1,119.70
키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제4호[채권]	2016-03-03	676,724,065,119	684,047,712,468	1,010.82	1,174.14
키움투자채권크레딧3호	2012-05-07	669,640,130,478	932,350,493,992	1,392.32	1,392.32
키움투자채권일반1호	2010-04-13	613,906,700,624	932,188,691,054	1,518.45	1,518.45
키움KOSEF10년국고채증권상장지수투자신탁[채권]	2011-10-19	597,635,253,435	597,635,253,435	111,499.11	138,704.34
연기금일반사모증권투자신탁제195-1호[채권]	2018-01-31	572,497,226,269	577,462,018,686	1,008.67	1,170.00
키움사모채권1호(회사채)	2019-04-23	411,574,289,998	462,953,739,196	1,124.84	1,124.84
키움히어로즈머니마켓액티브증권상장지수투자신탁[채권]	2024-02-22	380,089,302,680	380,089,302,680	50,209.95	50,209.95
키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-e	2017-12-15	343,137,405,752	353,073,454,280	1,028.96	1,180.15
키움EverRich보험채권2호(회사-단기형)	2017-05-25	320,354,190,256	375,418,093,577	1,171.88	1,171.88
키움리더스 VUL종신채권형(채권)	2017-12-20	307,229,473,729	333,013,297,985	1,083.92	1,083.92
키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C	2017-12-15	272,479,540,865	280,284,522,181	1,028.64	1,170.91
언제나플러스	2020-07-01	233,956,210,920	244,615,456,123	1,045.56	1,045.56
키움키워드림일반사모증권투자신탁제2호[채권]	2016-09-13	194,264,732,396	198,068,383,368	1,019.58	1,185.45
키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제8호[채권]	2022-03-25	187,477,071,183	188,253,585,040	1,004.14	1,061.65
키움히어로즈24-09회사채(AA-이상)액티브증권상장지수투자신탁[채권]	2023-08-11	184,294,630,704	184,294,630,704	51,051.14	51,351.96
세이프업	2020-07-01	176,385,245,773	189,904,790,054	1,076.65	1,076.65
투자풀일반사모증권투자신탁제78-3호[채권]	2021-07-27	161,435,432,280	162,625,494,534	1,007.37	1,050.72
연기금일반사모증권투자신탁제239-4호[채권]	2022-12-19	160,837,911,761	162,767,960,914	1,012.00	1,058.12

▶ 혼합형

(2024.03.31 기준, 단위 : 원)

펀드명	설정일자	원본액	순자산총액	기준가	수정기준가
키움코리아에이스사모증권투자신탁제3호[채권-파생형]	2019-06-24	100,000,000,000	101,397,962,585	1,013.98	1,148.88
키움코리아에이스사모증권투자신탁제1호[채권-파생형]	2018-10-29	50,000,000,000	51,951,963,852	1,039.04	1,197.00
키움엘로우엄브렐러글로벌일반사모투자신탁KZ-29호	2021-04-29	20,826,736,801	21,989,921,904	1,055.85	1,186.60
변액적립보험 주식혼합형_키움	2023-03-07	18,289,162,968	21,008,864,761	1,148.71	1,148.71
키움 퇴직연금40 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합] C	2006-01-03	11,404,993,182	13,240,898,931	1,160.97	2,373.93
키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[채권혼합]	2008-09-17	10,028,461,285	11,404,725,604	1,137.24	1,993.45
키움 퇴직연금10 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합]	2006-01-03	9,603,112,958	9,951,254,916	1,036.25	1,931.62
키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁제1호[채권혼합] Class C	2015-04-10	9,270,709,816	11,309,757,237	1,219.95	1,321.70
키움장대트리플플러스증권투자신탁1호[채권혼합]Class C	2010-12-24	6,954,126,835	7,956,489,778	1,144.14	1,318.84
키움 프런티어 장기주택마련 증권 투자신탁[채권혼합]	2003-02-17	6,857,569,172	8,101,310,796	1,181.37	2,293.29
키움 프런티어 배당주 증권 투자신탁 제1호[주식혼합] C1	2001-10-04	4,945,848,180	6,879,925,032	1,391.05	4,476.47
키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[국공채혼합]	2011-01-20	4,650,722,270	5,424,865,137	1,166.46	1,475.27
키움장대트리플플러스증권자투자신탁1호[채권혼합] Class C	2011-01-24	4,435,032,386	5,210,038,026	1,174.75	1,418.91
키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C-P	2015-08-17	4,283,907,811	5,230,693,508	1,221.01	1,353.85
키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁제1호[채권혼합] Class C-e	2018-04-12	4,151,651,468	4,799,418,057	1,156.03	1,240.22
키움장대트리플플러스사모증권투자신탁2호[주식혼합] Class C	2011-02-18	3,890,689,667	3,908,751,090	1,004.64	1,750.33
AIA무배당변액유니버셜성장혼합형1형	2007-02-21	3,641,906,036	7,620,656,972	2,092.49	2,092.49
키움차세대모빌리티30증권자투자신탁제1호[채권혼합]C1	2011-06-10	3,556,420,390	3,704,705,180	1,041.69	1,142.95
키움차세대모빌리티30증권자투자신탁제1호[채권혼합]C-F	2020-12-21	3,177,350,743	3,237,376,050	1,018.89	1,079.12
키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C1	2015-08-17	2,848,403,674	3,473,402,599	1,219.42	1,331.00

▶ 재간접형

(2024.03.31 기준, 단위 : 원)

펀드명	설정일자	원본액	순자산총액	기준가	수정기준가
키움뉴에이스ETF일반사모증권투자신탁제1호[주식-재간접형]	2016-10-25	731,733,713,213	846,873,150,306	1,231	2,507
연기금일반사모증권투자신탁제2-S2호[주식-재간접형]	2017-05-22	242,367,451,439	308,981,690,442	1,221	2,213
투자풀일반글로벌ETF사모증권투자신탁제22-4호[주식-재간접형]	2018-03-23	181,498,576,032	240,636,548,517	1,008	2,142
키움똑똑한4차산업혁명ETF분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] C-e	2020-01-20	173,425,026,463	209,256,053,934	1,257	1,263
키움액티브글로벌주식	2022-03-31	152,585,350,653	215,325,336,886	1,308	1,308
키움 칼레그로 일반사모 증권투자신탁 제1호[재간접형]	2015-01-14	150,779,227,508	243,818,893,157	1,619	2,984
키움칼레그로일반사모증권투자신탁제2호[재간접형]	2018-06-27	149,269,907,581	274,415,986,216	1,842	2,174
키움모데라토일반사모증권투자신탁[재간접형]	2018-06-15	131,565,315,699	255,182,162,683	1,769	1,771
키움AGPS일반사모투자신탁[재간접형]	2020-07-29	109,174,137,226	100,859,728,174	895	1,759
키움KP-E9일반사모투자신탁[재간접형]	2021-06-16	99,815,959,887	132,096,834,740	1,294	1,296

▶ 단기금융

(2024.03.31 기준, 단위 : 원)

펀드명	설정일자	원본액	순자산총액	기준가	수정기준가
연기금일반MMF제17호	2014-02-10	4,069,584,050,764	4,091,947,330,228	1,006	1,184
키움 프런티어 법인용 MMF 제3호[국공채] Class C-I	2018-03-19	3,482,532,377,567	3,532,795,771,007	1,014	1,118
키움법인MMF 1호	2012-12-12	2,614,523,032,332	2,646,348,069,880	1,012	1,261
키움 프런티어 신종 법인용 MMF 제1호	2003-08-28	1,377,976,508,264	1,411,918,868,257	1,025	1,851
키움 프런티어 개인용 MMF 제1호[국공채] C1	2001-08-03	515,536,130,398	526,567,020,708	1,021	1,741

▶ 파생형

(2024.03.31 기준, 단위 : 원)

펀드명	설정일자	원본액	순자산총액	기준가	수정기준가
키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제10호[채권-파생형]	2019-03-27	314,266,572,362	314,513,638,744	1,001	1,153
키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제5호[채권-파생형]	2017-10-13	94,874,007,495	97,739,574,233	1,030	1,202
키움프런티어일반사모증권투자신탁제16호[채권-파생형]	2019-06-14	50,185,352,573	50,728,546,680	1,011	1,143
키움프런티어사모증권투자신탁제8호[채권-파생형]	2017-09-28	50,000,000,000	50,690,188,117	1,014	1,197
우리2Star파생상품투자신탁제KW-8호	2007-06-22	28,031,848,160	8,654,066	0	1,531
키움2Star파생상품투자신탁제KH-3호	2006-09-20	17,681,992,910	6,767,392	0	6,985
키움 마이 베어마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] e	2006-03-21	6,341,512,588	1,485,821,991	234	277
키움 프런티어뉴인덱스플러스α 증권 투자신탁 제F-1호[주식-파생형] C5	2011-04-25	4,267,437,153	5,480,489,113	1,284	1,284
키움 프런티어뉴인덱스플러스α 증권 투자신탁 제F-1호[주식-파생형] A1	2002-01-22	3,960,658,951	6,071,659,449	1,533	6,010
키움 마이 불마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] e	2006-03-21	3,847,194,964	5,778,964,355	1,502	2,332

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음. ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)가. 영업의 개황 키움캐피탈(주)는 키움금융네트워크의 일곱 번째 금융회사로 2018년 8월 9일 설립, 동년 10월 5일에 여신전문금융업 등록 후 영업을 개시하였습니다. 당사의 지분은 키움증권이 98%, 다우기술이 2%를 보유하고 있습니다. 설립 자본금은 200억원이며, 다섯 차례 증자를 통해 현재 납입 자본금은 2,500억원입니다. 2018년 설립 이후 균형적인 사업 포트폴리오와 안정적인 자금운용 등을 바탕으로 성장성과 수익성, 안정성을 모두 충족하는 성장세를 지속하고 있습니다. 앞으로도 키움금융네트워크 영업시너지와 우수한 인적 역량 등을 바탕으로 맞춤형 종합 금융 서비스를 제공하여 '고객과 함께 성장하는 키움캐피탈'로 발돋움할 계획입니다.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	2022.12.31 기준
현금 및 예치금	67,989	97,138	136,896
유가증권	683,266	539,110	332,302
파생상품자산	2,149	272	2,961
상각후원가측정 금융자산	1,578,136	1,638,139	1,549,542
유형자산	374	415	580
사용권자산	1,046	1,161	1,534
기타자산	9,032	8,985	9,829
총자산	2,341,992	2,285,220	2,033,644

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	`24.01.01 ~ `24.03.31	`23.01.01 ~ `23.03.31	`23.01.01 ~ `23.12.31
수수료 손익	2,202	1,369	10,891
유가증권평가 및 처분손익	18,367	9,737	21,194
파생상품 관련 손익	2,287	1,453	1,829
이자 손익	215	7,794	19,963
기타 영업손익	(8,872)	(938)	(10,927)
판매비와 관리비	2,800	1,946	11,023
영업이익	11,399	17,469	31,927

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2024.03.31 기준		2023.12.31 기준		2022.12.31 기준
구분	조달항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
조 달	1. 자기자본	373,520		365,293		295,016
	- 자본금	60,000	3%	60,000	3%	55,000	3%
	- 자본잉여금	189,169	8%	189,169	8%	144,196	7%
	- 기타포괄손익누계액	(10)	0%	(179)	0%	602	0%
	- 이익잉여금	124,361	5%	116,303	5%	95,218	5%
	2. 부 채	1,968,472		1,919,927		1,738,795
	- 예수부채	-	0%	-	0%	-	0%
	- 기타부채	1,968,472	84%	1,919,927	84%	1,738,628	85%
합 계		2,341,992	100%	2,285,220	100%	2,033,644	100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2024.03.31 기준		2023.12.31 기준		2022.12.31 기준
구 분	운용항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
운용	현금및현금성자산	67,989	3%	97,137	4%	136,896	7%
	예치금	-	0%	-	0%	-	0%
	당기손익인식-공정가치측정 금융자산	613,945	26%	471,981	21%	270,406	13%
	기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산	-	0%	-	0%	-	0%
	기타유가증권	69,321	3%	67,129	3%	61,897	3%
	파생상품자산	2,149	0%	273	0%	2,961	0%
	상각후원가측정 금융자산	1,578,136	68%	1,638,139	72%	1,549,542	76%
	유형자산	374	0%	415	0%	579	0%
	사용권자산	1,046	0%	1,161	0%	1,534	0%
	기타자산	9,032	0%	8,985	0%	9,829	1%
합 계		2,341,992	100%	2,285,220	100%	2,033,644	100%

마. 주요 상품 서비스

취급업무	설 명
신기술사업금융업	신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리, 운용 등을 영위하는 금융사업
시설대여업	이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정 기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융
직접투자	투자대상회사가 발행한 유가증권(주식, 공모사채, CB 등)에 대한 투자
간접투자	조합, 사모투자전문회사 및 기타 간접투자기구에 대한 출자
일반대출	기업/개인을 상대로 한 대출업무 (부동산 PF, 담보대출, 기업금융, 중도금대출, 스탁론 등)

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음.

■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주)가. 영업의 개황 키움에프앤아이(주)는 2020년 10월 23일에 설립되었습니다. 지분은 키움증권이 98%, 다우기술이 2%를 보유하고 있으며 설립 이후 2020년 4분기 NPL입찰에 참가하여 성공적으로 시장에 진입하였습니다. 향후 키움금융네트워크 영업시너지와 우수한 인력을 통한 정교한 밸류에이션, 우수한 자산관리, 안정적인 자금조달 등을 통해 NPL시장 Top Tier로 나아갈 계획입니다.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	2022.12.31 기준
현금 및 예치금	51,596	33,107	24,851
유가증권	62,838	88,313	83,846
파생상품자산	-	-	-
상각후원가측정 금융자산	737,343	638,407	284,729
유형자산	293	320	411
사용권자산	1,347	1,471	1,976
기타자산	38,169	36,871	7,563
총자산	891,586	798,489	403,376

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	`24.01.01 ~ `24.03.31	`23.01.01 ~ `23.03.31	`23.01.01 ~ `23.12.31
수수료 손익	(476)	(677)	(2,540)
유가증권평가 및 처분손익	6,765	3,330	9,631
파생상품 관련 손익	122	(73)	(246)
이자 손익	4,640	2,179	14,301
기타 영업손익	(3,984)	(1,978)	(7,520)
판매비와 관리비	1,808	1,212	6,366
영업이익	5,259	1,569	7,260

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2024.03.31 기준		2023.12.31 기준		2022.12.31 기준
구분	조달항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
조 달	1. 자기자본	224,376		216,404		162,627
	- 자본금	10,000	1%	10,000	1%	7,500	2%
	- 자본잉여금	189,856	21%	189,856	24%	142,392	35%
	- 기타포괄손익누계액	(95)	0%	(94)	0%	(26)	0%
	- 이익잉여금	24,615	3%	16,642	2%	12,761	3%
	2. 부 채	667,210		582,085		240,826
	- 예수부채	-	0%	-	0%	-	0%
	- 기타부채	667,210	75%	582,085	73%	240,749	60%
합 계		891,586	100%	798,489	100%	403,376	100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2024.03.31 기준		2023.12.31 기준		2022.12.31 기준
구 분	운용항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
운용	현금및현금성자산	51,594	6%	33,105	4%	24,851	6%
	예치금	2	0%	2	0%	-	0%
	당기손익인식-공정가치측정 금융자산	24,794	3%	32,418	4%	76,006	19%
	기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산	-	0%	-	0%	-	0%
	기타유가증권	38,044	4%	55,895	7%	7,840	2%
	파생상품자산	-	0%	-	0%	-	0%
	상각후원가측정 금융자산	737,343	83%	638,407	80%	284,729	71%
	유형자산	293	0%	320	0%	411	0%
	사용권자산	1,347	0%	1,471	0%	1,976	0%
	기타자산	38,169	4%	36,871	5%	7,563	2%
합 계		891,586	100%	798,489	100%	403,376	100%

마. 주요 상품 서비스

1. 자산유동화에 관한 법률상 유동화전문회사 등 부실채권의 인수 및 회수를 위한 회사의 설립 및 그 지분 또는 유동화증권에 대한 투자, 자금대여 업무

2. 부실채권, 부실채권에 수반하여 처분되는 증권이나 출자전환 주식, 또는 구조조정대상 회사에 대한 채권이나증권의 매입 및 매각

3. 자산유동화에 관한 법률상의 자산관리업무나 업무수탁업무

4. 제2호의 구조조정대상 회사에 대한 투자

5. 제2호의 구조조정대상 회사에 대한 투자기구(자본시장과 금융투자업에 관한 법률상의 집합투자기구를 포함하나, 이에 한정되지 아니함)에 대한 투자 및 기타 이와 관련된 유가증권, 채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자업무 및 그 운용

6. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률상의 기관전용 사모집합투자기구나 기업재무안정 사모집합투자기구에대한 투자 및 업무집행사원으로서의 업무

7. 산업발전법상 기업구조개선 경영참여형 사모집합투자기구에 대한 투자 및 운용

8. 부동산 임대업

9. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따라 설립된 집합투자기구 등이 설정하는 운용자산(부동산, 유가증권, 채권, 기타 재산권을 포함함)에 대한 투자

10. 기타, 부동산, 유가증권, 채권, 기타 재산권 등에 대한 직접적 또는 간접적인 투자

11. 기타 위 각 호의 업무를 달성하기 위하여 직ㆍ간접적으로 관련되거나 이에 부수하는 업무

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음. ■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주) 가. 영업의 개황 키움인베스트먼트(주)는 1999년 3월 5일 중소기업창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업창업자에 대한 투자와 중소기업창업투자조합 자금의 관리 등을 주된 영업으로 하고 있습니다. 또한 중소기업창업지원법의 규정에 의거하여 1999년 4월 2일자로 중소기업청에 중소기업창업투자회사로 등록하였습니다. 당분기말 현재 본점은 서울특별시 영등포구 여의도동에 위치하고 있습니다. 투자재원의 확보방안으로 한국벤처투자 및 국내외 금융기관 등을 유한책임조합원으로 하는 벤처투자조합 및 사모투자합자회사의 결성에 노력하고 있습니다. 당분기말 현재 키움인베스트먼트 주식회사는 13개의 벤처투자조합과 2개의 PEF 등 총 15개의 펀드 및 PEF를 운영하고 있으며, 2024년 3월말 누적 관리자산은 7,580억원입니다.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	2022.12.31 기준
현금 및 예치금	13,655	19,290	11,855
유가증권	68,492	62,082	77,511
파생상품자산	-	-	-
상각후원가측정 금융자산	154	178	220
유형자산	34	27	34
사용권자산	263	232	448
기타자산	3,975	4,212	4,107
총자산	86,573	86,021	94,175

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	`24.01.01 ~ `24.03.31	`23.01.01 ~ `23.03.31	`23.01.01 ~ `23.12.31
수수료 손익	2,676	3,595	10,895
유가증권평가 및 처분손익	-	(912)	(2,424)
파생상품 관련 손익	-	-	-
이자 손익	98	11	236
기타 영업손익	-	362	1,719
판매비와 관리비	1,787	1,998	5,975
영업이익	987	1,058	4,451

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2024.03.31 기준		2023.12.31 기준		2022.12.31 기준
구분	조달항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
조 달	1. 자기자본	77,067		75,931		85,913
	- 자본금	59,632	69%	59,632	69%	59,632	63%
	- 자본잉여금	-	0%	-	0%	-	0%
	- 자본조정	(740)	-1%	(740)	-1%	(740)	-1%
	- 기타포괄손익누계액	(95)	0%	(95)	0%	(14)	0%
	- 이익잉여금	18,270	21%	17,134	20%	27,035	29%
	2. 부 채	9,506		10,090		8,534
	- 예수부채	-	0%	-	0%	-	0%
	- 기타부채	9,506	11%	10,090	12%	8,262	9%
합 계		86,573	100%	86,021	100%	94,175	100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2024.03.31 기준		2023.12.31 기준		2022.12.31 기준
구 분	운용항목	잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
운용	현금및현금성자산	4,755	6%	10,390	12%	11,855	13%
	예치금	8,900	10%	8,900	11%	-	0%
	당기손익인식-공정가치측정 금융자산	801	1%	801	1%	16,955	18%
	기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산	-	0%	-	0%	-	0%
	기타유가증권	67,691	78%	61,280	71%	60,556	64%
	파생상품자산	-	0%	-	0%	-	0%
	상각후원가측정 금융자산	154	0%	178	0%	220	0%
	유형자산	34	0%	27	0%	34	0%
	사용권자산	263	0%	232	0%	448	0%
	기타자산	3,975	5%	4,213	5%	4,107	5%
합 계		86,573	100%	86,021	100%	94,175	100%

마. 주요 상품 서비스 조합 및 PEF 운용 : 벤처기업투자를 위한 투자재원은 한국벤처투자, 한국성장금융 및 국내외 금융기관이 주요 출자자로 참여하는 벤처투자조합 및 사모투자합자회사를 통해 조달되며 당사는 이를 결성하고 GP(업무집행조합원)의 역할을 수행하며 관리보수수익과 운용성과수익에 대한 수익을 얻는 사업입니다. 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음.

3. 파생상품거래 현황

가. 파생상품 거래현황 (기준일: 2024년 03월 31일)

(단위 : 백만원)

구분		이자율	통화	주식	상품	기타	계
거래목적	위험회피	-	-	-	-	-	-
거래목적	매매목적	31,676,016	13,830,792	3,240,183	-	-	48,746,991
거래장소	장내거래	1,566,616	290,301	3,236,467	-	-	5,093,384
거래장소	장외거래	30,109,400	13,540,491	3,716	-	-	43,653,607
거래형태	선도	931,000	28,846	-	-	-	959,846
	선물	1,566,616	290,301	3,236,033	-	-	5,092,950
	스왑	29,178,400	13,511,645	-	-	-	42,690,045
	옵션	-	-	4,150	-	-	4,150

나. 신용파생상품 거래현황

(1) 거래현황 (기준일: 2024년 03월 31일)

(단위 : 백만원)

구 분	신용매도			신용매입
구 분	해외	국내	계	해외	국내	계
Credit Default Swap	-	-	-	-	-	-
Credit Option	-	-	-	-	-	-
Total Return Swap	-	120,000	120,000	-	630,000	630,000
Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-
기 타	-	-	-	-	-	-

(2) 신용파생상품 상세명세

(기준일: 2024년 03월 31일)

(단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	약정금액	준거자산
TRS	키움증권	DBS은행 서울지점	2023-03-17	2024-09-19	70,000	신한카드2126-3, RFR : SOFR(US 1D)
TRS	키움증권	DBS은행 서울지점	2023-03-20	2024-09-20	50,000	신한카드2126-1, RFR : SOFR(US 1D)
TRS	레스티지제일차(주)	키움증권	2023-06-28	2026-06-19	150,000	신한카드2177-1, CD [91D]
TRS	스파클링제일차(주)	키움증권	2023-06-28	2026-04-24	50,000	케이비국민카드383-1, CD [91D]
TRS	스파클링제일차(주)	키움증권	2023-06-28	2026-06-26	50,000	케이비국민카드383-3, CD [91D]
TRS	뉴비타제육차(주)	키움증권	2023-06-29	2028-06-30	330,000	국민주택1종23-06, CD [91D]
TRS	스파클링제일차(주)	키움증권	2023-06-28	2026-05-26	50,000	케이비국민카드383-2, CD [91D]

4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황 [지배회사에 관한 사항] ■ 금융투자업: 키움증권(주)

(기준일 : 2024년 03월 31일)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
서울특별시	1	-	-	1
계	1	-	-	1

주) 지점에는 국내지점을 기준으로 본점이 1개 지점으로 포함됨

[주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행

(기준일 : 2024년 03월 31일)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
경기도	4	-	-	4
계	4	-	-	4

■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행

(기준일 : 2024년 03월 31일)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
서울특별시	1	1	-	2
계	1	1	-	2

나. 영업설비 등 현황

(단위 : 평방미터, 백만원 / 기준일 : 2024년 03월 31일)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고
사옥취득	3,104(67,435)	19,061(4,309)	71,956	이사회결의일 : 2009.04.24취득일 : 2009.05.15
합 계	67,435	4,309	71,956	-

※ 참고 : 사옥취득 및 효율적 자산운용을 목적으로 서울시 여의도동 36-1번지 소재 토지 및 건물 ((구)여의도 삼성생명 빌딩)을 매입하였습니다.

다. 자동화기기 설치 현황해당사항 없음. 라 . 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획해당사항 없음.

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

[연결회사에 관한 사항]

가. 자본적정성 관련 지표(1) 순자본비율

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기
영업용순자본(A)	3,193,605	3,138,396
총 위 험 액(B)	1,583,662	1,475,174
잉여자본(A-B)	1,609,942	1,663,222
필요유지자기자본(C)	130,725	130,725
순자본비율[(A-B)/C]	1231.55%	1,272.31%

주) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)

[지배회사에 관한 사항]

■ 키움증권(주)

가. 자본적정성 관련 지표(1) 순자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제26기 1분기	제25기	제24기
영업용순자본(A)	2,759,374	2,699,337	2,668,101
총 위 험 액(B)	1,486,150	1,374,711	1,265,919
잉여자본(A-B)	1,273,224	1,324,627	1,402,182
필요유지자기자본(C)	130,725	130,725	130,725
순자본비율[(A-B)/C]	973.97%	1,013.29%	1,072.62%

주1) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)주2) 제22기부터 총위험액의 운영위험액 산정시 위험관리수준등급에 따라 운영위험액 조정값을 반영하였습니다.

나. 재무건전성 관련 지표(1) 유동성비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제26기 1분기	제25기	제24기
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	33,010,571	34,529,865	31,855,932
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	28,346,978	29,013,397	26,486,496
유동성비율(A/B)	116%	119%	120%

다. 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성금융투자업은 자본시장을 통하여 자금의 공급자인 가계와 자금의 수요자인 기업을 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전할수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 산업의 안정적인 성장을 뒷받침하고 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다.금융투자업은 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받고 국제금융시장 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융산업입니다.

2) 산업의 성장성

(국내) (단위 : pt, 십억원, 천주)

구 분		2024년 1분기	2023년말	2022년말
주가지수	KOSPI	2,746.63	2,665.28	2,236.40
주가지수	KOSDAQ	905.50	866.57	679.29
유가증권시장	거래대금	641,552	2,352,659	2,216,067
	거래량	32,410,591	131,861,436	146,418,394
	시가총액	2,240,538	2,126,373	1,767,235
코스닥시장	거래대금	665,288	2,456,015	1,697,553
	거래량	71,320,731	273,926,981	254,361,404
	시가총액	431,431	431,792	315,499

※ 주가지수와 시가총액은 해당 기말 기준, 거래대금, 거래량은 누적 금액임.[자료출처 : 한국거래소]

3) 경기변동에 따른 특성금융투자업은 경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승 등으로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.4) 계절성1월 효과와 같은 이례적인 현상이 있다는 이론도 있지만 일반적으로 계절적인 변화에는 크게 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건1) 시장의 안정성 및 경쟁상황

내용

금융투자업은 국내 및 글로벌 경기에 민감하게 반응하기 때문에 일반적으로 시장의 안정성이 낮은 산업으로 분류됩니다. 글로벌 금융시장은 고금리 장기화 및 러시아-우크라이나 전쟁 등 이슈들이 지속되고 국내증시는CFD사태와 국내 부동산PF 및 해외 대체투자 리스크 확대 등 불확실성이 지속되는 모습을 보이고 있습니다. 반면 외국인 투자자 등록제 폐지로 인한 외국인 투자자금 유입 기대, 기업 가치 제고방안을 통한 한국 기업의 재발견 등은 시장에 우호적인 환경을 조성해주고 있습니다.IT와 금융의 결합 트렌드가 자리잡으면서 새로운 핀테크 기업의 시장 참여가 이뤄지고 있으며, AI 서비스, 로보어드바이저, 오픈 플랫폼 등 기존과는 다른 다양한 분야에서 경쟁이 더욱 더 심화되고 있습니다. 이에 각 금융투자업자는 정확한 투자정보 제공, 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 차별화된 금융서비스제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다

2) 시장 점유율

[키움증권(주) 분기별 시장점유율 추이] (단위 : %)

구분	제26기(2024.1~2024.12)				제25기(2023.1~2023.12)				제24기(2022.1~2022.12)
구분	1분기	2분기	3분기	4분기	1분기	2분기	3분기	4분기	1분기	2분기	3분기	4분기
주식 MS	19.55	-	-	-	20.65	20.86	21.09	19.41	19.85	20.63	19.04	18.57

※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있습니다. [자료 : 당사 자료]

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상 강점과 단점

상호

내용

키움증권(주)

국내 증권업계에서 Brokerage 부문에 대한 경쟁은 매우 심화되고 있으며 이에 따른 수수료 인하 경쟁 등으로 인해 Brokerage 부문의 수익성은 약화되고 있습니다. 이러한 환경 속에 당사는 2005년 이후 19년 연속 국내 주식시장 점유율 업계 1위를 기록하며 온라인 위탁매매 부문에서 선점효과를 시현하고 있습니다. 고객ㆍ예탁자산을 기반으로 안정적인 수익을 창출하고, 이를 바탕으로 핀테크 등 디지털 금융을 위한 서비스 개발을 추진하는 등 Retail/Brokerage 부문의 경쟁력을 공고히 유지하는 것을 목표로 하며, 이에 더해 S&T, IB, 자기자본 투자 등 다양한 영역에서 비즈니스 포트폴리오 다각화를 추진하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단

상호

내용

키움증권(주)

당사는 안정적인 HTS 시스템과 온라인 위탁매매 시장에서의 개인고객 선점으로 Brokerage 부문에서 핵심 경쟁력을 확보하였습니다. 업계 1위인 당사의 점유율은 안정적인 수준을 유지하고 있으며, 개인고객의 경우 30% 전후의 높은 점유율을 보이고 있습니다.또한 비대면 계좌 개설을 허용토록 관련 법령이 개정되면서 계좌 개설부터 금융상품 거래까지 전 과정이 온라인화되어, 지점없이 온라인으로만 사업을 영위하는 당사의 경쟁력은 더욱 강화되었습니다. 증권업계 내에서도 취급업무의 특화가 지속적으로 이루어지고 있으므로, 업계 최고의 경쟁력을 보이는 당사의 Brokerage 부문 경쟁력은 앞으로도 유지ㆍ강화될 것으로 보입니다. 당사는 강력한 플랫폼을 바탕으로 하여 핀테크 서비스 개발, 해외 네트워크 구축 등을 지속 추진하고 있으며, 비즈니스 포트폴리오의 다각화에도 역량을 집중하고 있습니다.

라. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음.

마. 그 밖에 투자자와 투자판단에 중요한 사항 (1) 수수료 현황

[국내주식] 1) 매매수수료 체계

구분	영웅문4영웅문Easy번개3	영웅문S#영웅문S영웅문T Plus	웹트레이딩	증권통	ARS	키움금융센터반대매매청산거래
거래소/코스닥/ETF	0.015%	0.015%	0.015%	0.05%	0.15%	0.3%
ETN	0.015%	0.015%	0.015%	-	0.15%	0.3%
코넥스	0.015%	0.015%	-	-	-	0.3%
ELW	0.015%	0.015%	0.015%	0.05%	-	0.3%
K-OTC	0.14%	0.14%	0.14%	-	0.3%	0.5%
K-OTC BB	-	-	-	-	-	0.5%
거래소 장외주식(KSM)	-	0.5%(거래소앱)	-	-	-	-
대주	0.1%	0.1%	0.1%	-	0.1%	0.3%

* 카카오증권 매체 : 주식 수수료율 0.015% 번개3 매체 : 주식 수수료율 0.015% (ELW 포함) 소수점매매: 주식 수수료율 0.015% (단, 원 미만 절사 및 최소수수료 1원 적용)

* 유의사항

- 수수료 징수는 종목별 매수/매도를 기준으로 하며, 동일종목의 분할매매시는 매수별, 매도별 체결합계금액을 기준으로 산정

- 주식관련채권 관련 유관기관 수수료율 : 0.00519496%

- 영웅문S(주식관련 채권) : HTS,WTS,홈페이지와 수수료 동일

2) 매도 시 고객이 부담하는 세금

구분	세금
거래소 매매	매도금액 × (거래세 0.03% + 농특세 0.15%)
코스닥 매매	매도금액 × 거래세 0.18%
코넥스 매매	매도금액 × 거래세 0.10%
K-OTC 매매	매도금액 × 거래세 0.18%
K-OTC BB 및 KSM 매매	매도금액 × 거래세 0.35%

* ETF/ETN/ELW 매매 : 증권거래세 미징수

3) 공모주 청약 및 기타 출고 수수료

구분		수수료
구분		홈페이지 / HTS / ARS	키움금융센터
공모주 청약(기업공개)	청약우대고객	수수료 면제	3,000원/건당
공모주 청약(기업공개)	일반청약고객	수수료 면제	5,000원/건당
일반공모 청약(주식/CB/BW)	청약우대고객	수수료 면제
일반공모 청약(주식/CB/BW)	일반청약고객	수수료 면제
타사대체출고	1,000원/건당
실물출고	10,000원/건당

[해외주식]

구분	수수료		세금 및 기타비용
구분	HTS/홈페이지/모바일매체	오프라인	세금 및 기타비용
홍콩	0.3%	0.5%	인지세 : 매수/매도시 각각 0.13%FRC Transaction Levy (홍콩특구재무회보국 추가 부담금) : 매수/매도시 각각 0.00015%
중국	중국A : 0.3%	중국A : 0.5%상해B : 0.3%,최저수수료 USD 15심천B : 0.3%,최저수수료 HKD 120	인지세: 중국A:0.05%(매도시)중국B(상해,심천):0.1%(매도시)
일본	0.23%	0.3%	-
미국	매매대금 * 0.25%소수점 매매대금*0.1%	매매대금 * 0.50%	SEC Fee : 매도시, 매도금액 * 0.0008%(*최소금액 $0.01)
독일프랑스이탈리아영국	온라인(영웅문4,영웅문G) :독일,영국 매매대금*0.24%최저수수료 : 독일(10EUR),영국(10GBP)최저주문금액 : 100EUR(100GBP)	매매대금*0.24%최저수수료 : 독일(10EUR),프랑스 & 이탈리아(15EUR), 영국(10 GBP)(단, 매도시 최저주문금액 없음)	기타거래비용없음
독일프랑스이탈리아영국			인지세(매수시) 0.5%
인도네시아	온라인(영웅문4,영웅문G)0.3%, 최저수수료 IDR 400,000	0.3%, 최저수수료 IDR 400,000	Levy 0.043%(매도/매수)Transaction fee 0.1%(매도시)
싱가포르	온라인(영웅문G,영웅문S#, 영웅문SG)0.25%, 최소주문금액100SGD	0.25%, 최소주문금액100SGD	Clearing Fee 0.0325%SGX Access Fee 0.0075%

* OTC Market(구 OTCBB) 온라인 매매서비스중단(오프라인 가능)

* 미국주식 프랑스ADR 일부 종목 매수 거래세 0.3%부과(매도시는 부과하지 않음)

[국내 선물/옵션]1) 매매수수료 체계

구분		영웅문4영웅문S영웅문G영웅문SF+	키움금융센터반대매매청산거래
주가지수선물옵션	KOSPI200선물	0.003%	0.03%
	미니KOSPI200선물	0.003%	0.03%
	코스닥150선물	0.003%	0.03%
	코스닥글로벌선물	0.003%	0.03%
	KRX300선물	0.003%	0.03%
	KOSPI200변동성지수선물	0.01%	0.05%
	유로스톡스50	0.006%	0.03%
	섹터지수선물	0.006%	0.03%
	배당지수선물	0.006%	0.03%
	KOSPI200옵션/위클리옵션	구간별 차등	1.0%
	코스닥150옵션	구간별 차등	1.0%
	미니KOSPI200옵션	구간별 차등	1.0%
	야간KOSPI200옵션	0.15%	1.0%
	야간KOSPI200/미니선물	0.003%	0.03%
개별주식선물개별주식옵션ETF선물	개별주식선물ETF선물	0.006%	0.03%
개별주식선물개별주식옵션ETF선물	개별주식옵션	구간별 차등	1.0%
채권금리선물	3년국채선물	0.0025%	0.0075%
	5년국채선물	0.0025%	0.0075%
	10년국채선물	0.0025%	0.0075%
	30년국채선물	0.0025%	0.0075%
	무위험지표금리선물	0.0025%	0.0075%
통화선물옵션	미국달러선물	550원	1,500원
	야간미국달러선물
	엔선물
	유로선물
	위안선물
	미국달러옵션	구간별차등	1.5%
실물선물	금선물	0.007%	0.02%
실물선물	돈육선물	0.065%	0.2%

* 주가지수선물옵션거래는 영웅문4, 영웅문G(야간거래), 영웅문SF+(주/야간거래)에서 제공

2) 옵션상품 가격 구간별 수수료율

적용매체	상품	가격단위	수수료율
온라인 매체(HTS,MTS 등)	KOSPI200옵션(위클리옵션)	0.42pt 미만	0.14%+13원
		0.42pt~ 2.47pt 미만	0.15%
		2.47pt 이상	0.147%+78원
	미니KOSPI200옵션	0.48pt 미만	0.14%+3원
		0.48pt~ 2.53pt 미만	0.15%
		2.53pt 이상	0.147%+16원
	코스닥150옵션	3.2pt 미만	0.14%+4원
		3.2pt~24.5pt 미만	0.15%
		24.5pt 이상	0.147%+31원
	개별주식옵션	4,000원 미만	0.2% + 5원
		4,000원~16,000원 미만	0.2%
		16,000원 이상	0.2% + 20원
	미국달러옵션	11.9원 미만	600원
		11.9원 이상 ~ 23.8원 미만	0.5%
		23.8원 이상	1,200원

3) 유관기관 수수료

구분	상품명	수수료율
선물	KOSPI200선물	0.00025104%
	미니KOSPI200선물	0.00025104%
	코스닥150선물	0.00140450%
	코스닥글로벌선물	0.00140450%
	KRX300선물	0.00028031%
	주식/ETF선물	0.00156970%
	국채선물(3년,5년,10년,30년)	0.00016700%
	무위험지표금리선물	0.0002975%
	돈육선물	0.00429010%
	금선물	0.00185340%
	미니금선물	0.00185340%
	미국달러선물	0.00031570%
	엔선물	0.00033280%
	유로선물	0.00022640%
	위안선물	0.00064480%
	변동성지수선물	0.00445170%
	섹터지수선물	0.00071080%
	유로스톡스50선물	0.00134000%
옵션	KOSPI200옵션(위클리옵션)	0.42pt 미만	13원
		0.42pt~ 2.47pt 미만	0.012654%
		2.47pt 이상	78원
	미니KOSPI200옵션	0.48p 미만	3원
		0.48p~2.53p	0.012654%
		2.53p 이상	16원
	코스닥150옵션	3.2pt 미만	4원
		3.2pt~24.5pt 미만	0.012654%
		24.5pt 이상	31원
	개별주식옵션	4,000원 미만	5원
		4,000원~16,000원 미만	0.012654%
		16,000원 이상	20원
	미국달러옵션	11.9원 미만	15원
		11.9원~23.8원 미만	0.012654%
		23.8원 이상	30원
야간파생상품*	EUREX 연계KOSPI200선물(전상품)	0.001%
	EUREX 야간미국달러선물	0.0015%
	EUREX KOSPI200옵션	0.07%

* 유관기관 수수료는 고객 부담(유관기관 : 한국거래소, 해외거래소, FCM)

- 1개월 기간 산정은 정규거래(주식 및 파생상품 등)시간 까지만 적용.

- 야간옵션의 경우 주간시장과 동일한 기준으로 할인 혜택이 적용.

- 상시 선물옵션 수수료 할인 적용 계좌에도 동일하게 적용.

[해외선물/옵션/FX마진]

상품구분	결제통화	계약크기	온라인	오프라인	해당 거래소
해외선물	USD	일반/미니	$7.5	$10	CME, CBOE, SGX
		마이크로	$2	$4	CME, CBOE, SGX
		일부상품	$5	$10	SGX
	EUR	일반/미니	€7.5	€10	EUREX
	HKD/CNY	일반/미니	60 HKD/CNY	93 HKD/CNY	HKEX,SGX
	JPY	일반	￥600	￥1,000	SGX,OSE
	JPY	미니	￥200	￥400	OSE
해외옵션	USD	지수옵션	7.5	10.0	CME
		에너지옵션
		통화옵션
		농산물옵션
		미국주식옵션	7.5	10.0	OPRA
FX마진	-	-	없음	$ 5	-

* 해외선물/옵션의 경우, 상품별 증거금이 상이하기 때문에 거래전 반드시 키움증권 홈페이지 수수료/증거금 페이지에서 확인 후 거래.

* 해외옵션의 경우 내가격(ITM)/등가격(ATM)/외가격(OTM) 구분 없이 동일한 수수료 부과.

* 해외선물/옵션의 만기 현금결제, 반대매매, 만기(조기) 행사 및 배정으로 인한 기초자산 선물 결제 처리 시 오프라인 수수료 부과.

* OPRA의 미국주식옵션의 경우 당사는 (조기)행사를 제공하지 않음

* FX마진의 경우, 거래수수료는 없고 스프레드 수수료만 부과.

[CFD]

구분	온라인	오프라인
국내주식	0.15%	0.15%
해외주식(미국)	0.15%	0.15%

[금현물]

구분	영웅문4	영웅문S	키움금융센터반대매매청산거래
금현물(99.99%)	0.3%(VAT 포함 0.33%)	0.3%(VAT 포함 0.33%)	0.5%(VAT 포함 0.55%)

* 금현물 유관기관 수수료율 (단, 각 유관기관수수료는 금현물 위탁수수료율 0.3%에 포함)

-> KRX 거래수수료율 0.056%, 청산결제수수료율 0.014%

-> 한국예탁결제원 보관수수료 0.00022%(잔량기준), 결제수수료 0.014%

-> 금현물 매매수수료에 부가가치세 부과 (매매수수료의 10%)

-> 1kg 금지금과 100g 금지금 모두 같은 1개로 계산

[채권]

구분		홈페이지영웅문4영웅문S	키움금융센터
일반채권(*유관기관수수료 별도부과)	90일 미만	-	-
	90일~120일	0.01%	0.01%
	120일~210일	0.02%	0.02%
	210일~300일	0.03%	0.03%
	300일~390일	0.05%	0.05%
	390일~540일	0.10%	0.10%
	540일 이상	0.15%	0.15%
해외채권(온라인)	브라질국채중개	연 0.1%(잔존만기1년당 0.1%)	연 0.15%(잔존만기1년당 0.15%)
해외채권(온라인)	기타 중개외화채권	0.3%	0.4%
주식관련 채권(*유관기관 수수료 별도부과)		0.15%	-
소액채권(*유관기관 수수료 별도부과)		0.3%	-

* 일반채권, 주식관련채권, 소액채권 수수료율 : 0.00519496%

* 해외채권(온라인) : 온라인 중개종목을 영업부 방문하여 거래 시, 키움금융센터 통한 거래와 동일한 수수료 적용

※ 상기수수료율 내역은 작성기준일 이후 금융투자협회에 변동보고한 수수료율을 반영한 수치이며, 상세내용 확인 및 상기 매체 외 타매체 매매 시 키움증권 홈페이지의 수수료 체계를 확인바랍니다.

(2) 관련 법률, 규정 등에 의한 규제사항

구분	관련법령
발행 및 유통	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융투자업규정, 금융산업의 구조개선에 관한 법률, 증권의 발행 및 공시에 관한 규정, 유가증권시장 공시 규정, 유가증권시장 상장 규정, 유가증권시장 업무 규정, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등
과세측면	소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 지방세법, 농어촌특별세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등
국제화	외국환거래법, 금융기관의 해외진출에 관한 규정
기타	주식회사의 외부감사에 관한 법률신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률전자금융거래법자산유동화에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률개인정보보호법 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률전자서명법정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률장애인차별금지 및 권리구제 등에 관한 법률예금자보호법전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법전자문서 및 전자거래기본법정기 금융정보 교환을 위한 조세조약 이행규정부정청탁 및 금품 등 수수의 금지에 관한 법률 금융소비자 보호에 관한 법률 금융복합기업집단의 감독에 관한 법률 등.

(3) 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항

1) 고객예탁재산 현황

① 투자자예수금

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기	제24기
위탁자예수금	11,280,098	10,759,965	8,883,676
장내파생상품거래예수금	990,526	935,656	1,079,133
청약자예수금	2,727	-	-
저축자예수금	67	66	141
조건부예수금	-	-	-
수익자예수금	36,098	257,639	265,125
금현물투자자예수금	15,942	13,071	11,257
기 타	13	13	13
합 계	12,325,471	11,966,410	10,239,345

주) 외화예수금은 위탁자 예수금으로 분류 ② 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)

구 분	제26기 1분기	제25기	제24기
위탁자유가증권	104,460,163	100,644,079	77,472,382
저축자유가증권	192	188	221
집합투자증권	13,217,331	13,050,001	11,665,328
합 계	117,677,686	113,694,268	89,137,931

2) 예탁재산의 보호현황

① 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분		별도예치대상금액	별도예치금액			예치비율주)	비고
구 분		별도예치대상금액	증권금융	은행	기타	예치비율주)	비고
원화	위탁자예수금	8,021,734	8,036,933	-	-	100.2%
	장내파생상품거래예수금	355,978	361,000	-	-	101.4%
	집합투자증권예수금	31,198	36,000	-	-	115.4%
	조건부예수금	-	-	-	-	0%
	청약자예수금	-	-	-	-	0%
	저축자예수금	67	67	-	-	100.0%
	기타	16,208	30,000	-	-	185.1%
	합 계	8,425,185	8,464,000	-	-	100.5%
달러화	위탁자예수금	1,969,034	1,651,117	348,769	-	101.6%
	장내파생상품거래예수금	230,774	8,779	226,035	-	101.8%
	합 계	2,199,808	1,659,896	574,804	-	101.6%
기타통화	위탁자예수금	307,983	-	339,126	-	110.1%
	장내파생상품거래예수금	9,251	-	16,683	-	180.3%
	합 계	317,234	-	355,809	-	112.2%

주) 예치비율은 별도예치금액 전체에 대한 비율을 의미

(4) 위험관리에 관한 사항(조직 및 정책)1. 리스크관리 조직

구분	구성	목적
리스크관리 위원회	사외이사 2인 , 사내이사 1인 ( 총 3인으로 구성 )	효과적인 리스크관리를 위하여 회사의 리스크를 합리적으로 인식·측정·감시 · 통제하는데 필요한 정책 및 절차를 마련하고 리스크의 총괄적인 감독 및 효율적인 통제 환경을 조성
리스크관리 실무위원회	리스크관리 부문장 , 전략기획 부문장 , 준법지원부문장 , 투자운용 부문장 , S&T Solution 부문장 , S&T Market 부문장 , 프로젝트투자 부문장 , 구조화금융 부문장 , 기업금융 부문장 (총 9인으로 구성 )	위원회의 원활한 리스크관리 업무 수행을 위하여 리스크관리에 대한 실무적 사항을 심의하고 의결
리스크관리팀	팀장 1명 , 차장 3명 , 과장 1 명 , 대리 3 명 , 주임 1명 , 사원 3 명 (총 12인으로 구성 )	위원회 및 실무위원회가 수립하고 시행하는 리스크관리 관련 제반 실무적 업무 수행 및 위원회와 실무위원회의 사무업무를 수행
투자심사팀	팀장 1명 , 차장 1명 , 과장 6 명 , 대리 2 명 , 사원 1명 (총 11인으로 구성 )	기업금융 (IB) 및 자기자본 (PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행
부동산투자심사팀	팀장 1명 , 차장 2명 , 대리 2명 , 주임 1명 (총 6인으로 구성 )	부동산 관련 기업금융 (IB) 및 자기자본 (PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및관리업무 수행
팀별 리스크관리자	위원회가 지정하는 팀별 실무자급 이상으로 1인 이상 선임	리스크관리 관련사항에 대한 리스크관리부서와의 협조체제 구축

2. 리스크관리 정책의 개요

1) 리스크관리 원칙

① 리스크관리는 회사의 경영전략 수행의 핵심요소로서 전사 경영전략과 연계 정렬된 관리 전략에 따라 수립된 절차와 통제 방식에 의하여 수행

② 리스크관리는 회사의 경영활동에 존재하는 모든 리스크에 대하여 전사적이며 통합적으로 관리

③ 리스크관리는 명문화되고 투명한 관리 절차에 따라 수행

④ 리스크관리는 현업 및 후선 업무와 분리하여 독립적으로 수행되어야 하며 이를 위하여 종합적인 리스크 관리 및 통제기능을 담당하는 중앙의 리스크관리 조직을 구성하여 운영

⑤ 리스크관리는 모범규준을 지향하여야 하고 상시적이고 지속적으로 개선

2) 순자본비율 등의 관리

① 위원회는 회사의 재무건전성 유지를 위하여 매 사업연도에 회사가 유지하여야 하는 순자본비율과 그에 따른 회사의 전체 위험자본 한도를 설정

② 경영기획팀 및 재무팀은 위원회에서 설정한 순자본비율 및 자산부채비율이 유지될 수 있도록 매 사업연도 회사의 경영목표 및 사업계획 수립 시에 사업연도 전반에 걸쳐 적정 규모의 순자본 및 자산 , 부채 규모가 유지될 수 있도록 하여야 하며 , 부문별 예산 및 이익계획에 대한 목표관리를 통해 합리적으로 통제할 수 있는 방안을 수립하여 시행

③ 리스크관리부서는 위원회에서 정한 순자본비율이 유지될 수 있도록 관리 체제를 구축하고 이를 시행

④ 리스크관리부서는 정기적으로 순자본비율 및 자산부채비율의 관리현황을 보고

3) 한도관리

① 한도관리는 회사의 제반 거래에 있어 수반되는 리스크의 편중을 예방하고 잠재적인 예상 최대손실의 제한을 통한 자산운용의 안정성 제고와 회사의 재무건전성 유지를 그 목적으로 함

② 위험자본한도는 한도 배분 단위 별로 세분화되어 관리

③ 시장리스크 , 신용리스크 , 운영리스크와 같이 한도 관리 대상 리스크는 가능한 한 최소 주기로 전사적으로 측정하여 관련 위험액을 산출

④ 리스크관리부서는 사전에 위원회에 의하여 설정된 순자본비율에 의하여 산출된 전사 위험자본한도와 측정 시점의 실제 전사 위험액을 측정 비교하여 그 적정성을 평가하고 통제할 수 있는 체제를 갖추어야 함

⑤ 위험자본한도의 준수 여부는 매일 모니터링 되어야 하고 , 위험자본한도를 배정받은 현업 및 후선 업무 팀장은 위험자본한도를 준수하도록 함

4) 한도초과 시 조치

① 한도를 배정받거나 한도가 설정된 업무를 수행하는 팀이 한도를 초과하여 거래하였을 때에는 팀장은 즉시 한도 이내 축소를 위한 조치를 취하고 , 위반 내용과 발생 원인 등을 리스크관리부서에 보고하여야 하며 리스크관리부서는 그 위반내용 및 영향이 중대하다고 판단하는 경우 이를 실무 위원회 위원장에게 보고하여 사후 조치에 대하여 지시를 받아 수행

② 한도 이내 축소를 위한 조치가 시장의 상황에 따라 즉시적으로 취해질 수 없는 경우 해당 팀장은 예상 처리 기간 등을 명시한 한도초과 해소 계획을 리스크관리부서에 제출하여야 하며 , 리스크관리부서는 동 계획의 타당성을 검토하고 이에 따른 실행 여부를 모니터링 함

5) 측정 및 보고

① 회사의 모든 리스크는 객관적이고 합리적인 기준에 의하여 측정되어야 하며 가능한 실시간 측정을 원칙으로 하나 , 리스크의 종류 및 발생 빈도 등에 따라 측정 주기를 별도로 정하여 운영

② 측정방법은 일관성이 유지되어야 하며 그 타당성이 검증되어야 함

③ 위원회는 리스크 측정을 위한 시스템을 개발 ·운용하고 , 지속적인 수정 ·보완을 통하여 그 유효성이 제고되도록 하여야 함

④ 회사는 회사의 제반 리스크에 관한 사항을 보고함에 있어 거래에 관련된 의사결정 라인과 분리된 보고 체계를 구축하여야 하며 적시적인 보고가 될 수 있도록 보고 내용 및 주기 등을 정하여 보고를 시행

⑤ 리스크관리부서는 경영환경 및 시장상황이 급변하거나 회사의 재무구조에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사안이 발생할 경우 그 내용을 수시로 보고

6) 위기상황 대응방안의 수립

① 리스크관리부서는 급격한 시장상황의 변화 (자산가치의 급격한 하락 , 신용경색으로 인한 유동성 감소 , 신인도 하락 등 ) 또는 예기치 못한 사건의 발생 (전산시스템 장애 등 )으로 인한 회사의 대량손실위험에 대비한 위기상황대응방안을 수립하여 위원회의 승인을 받아야 함

7) 리스크관리 전산시스템

① 위원회는 리스크를 효율적으로 측정할 수 있는 리스크관리 전산시스템을 구축 ·운영하여야 하며 , 정기적으로 시스템의 안정성 및 정확성을 감독

② 리스크관리부서는 효율적인 리스크관리를 위하여 리스크관리 전산시스템을 적정하게 관리하고 유지 ·보수하여야 하며 리스크관리 전산시스템의 상호 유기적 설계 및 구축을 위하여 관련 부서간 협조체제를 마련

③ 리스크관리부서는 리스크관리 전산시스템의 데이터베이스 관리 , 보안성 확보 , 백업 및 복구절차를 마련하여야 하고 리스크의 측정모형에 대한 적정성을 수시로 검증

8) 위험관리 주요 현황

① 신용위험관리

신용위험이란 거래상대방의 경영상태 악화 , 신용도 하락 , 채무 불이행 등으로 인하여 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함 . 회사는 신용위험관리를 위해 내부 및 외부 신용등급을 동시에 감안한 기준신용등급 체계를 활용하고 있으며 , 신용위험노출규모가 특정부문에 편중되는 것을 방지하기 위하여 거래상대방별 , 기업집단별 , 국가별 , 신용등급별 Exposure 산출 및 이에 대한 한도를 관리하고 있음

또한 , 신용위험 측정을 위해 Credit VaR를 일별로 산출하여 전사 및 부문별 한도를 관리하고 있으며 , 거래상대방 모니터링을 통하여 조기경보체제를 구축ㆍ운영함으로써 발생 가능한 손실을 미연에 방지하고 있음

② 시장위험관리

시장위험이란 금리 , 환율 , 주가 등 시장가격의 불리한 변동으로 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함 . 회사는 시장위험관리를 위해 각 부문별 사업계획에 기반한 '포지션 한도 ’와 과거변동성에 기초한 '손실한도 ' 및 99% 신뢰구간 , 10일 VaR 기준의 '시장위험자본한도 ' 등을 운영하고 있으며 , 시장위험이 회사가 감내할 수 있는 위험 수준으로 관리되도록 노력하고 있음

③ 유동성위험관리

유동성위험은 수용하기 힘든 손실 없이는 만기가 도래하는 지급의무를 이행하지 못할 위험을 의미함 . 회사는 유동성위험 관리를 위해 유동성비율을 활용하고 있으며 , 통화별로 원화 , 외화를 구분하여 유동성 비율 및 유동성갭을 측정ㆍ모니터링하고 있음 . 또한 , 유동성 상태 및 금융시장 안정성에 따라 각 단계별 세부 대응방안을 수립하여 위기상황 발생에 대비하고 있음

④ 운영위험관리

운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부절차 , 인력 및 시스템 혹은 외부사건 등으로 인해 직접 또는 간접적으로 손실이 발생할 가능성을 의미함 . 회사는 운영위험 관리를 위한 조직 및 관리체계를 마련하여 운영하고 있으며 , 위험통제자가진단 (RCSA)을 실시하여 전사의 운영위험을 인식 및 평가하고 , 인식한 운영위험에 대해 개선과제를 도출하고 수행함으로써 운영위험을 축소ㆍ회피하여 손실가능성을 최소화하고 있음

[주요종속회사에 관한 사항]

■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행

가. 자본적정성 관련 지표(1) BIS 비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
자기자본(A)	280,436	276,501
위험가중자산(B)	2,159,693	2,041,413
자기자본비율(A/B)	12.98%	13.54%

주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분		일반	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
대손충당금	국내분	일반	127,390	109,106
		특별	-	-
		소계	127,390	109,106
	국외분	일반	-	-
		특별	-	-
		소계	-	-
	합계		127,390	109,106
기중 대상상각액			2,905	9,655

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	2022.12.31 기준
ROA	0%	0%	1%
ROE	-	1%	17%

주) K-GAAP 재무제표기준 (3) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	612,277	778,212
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	282,353	270,582
유동성비율(A/B)	217%	288%
유동성갭 금액(A-B)	329,924	507,630

주) K-GAAP 재무제표기준

다. 산업 전반의 현황

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제 및 영업구역 지정등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다.

2) 산업의 성장성

금융당국의 가계대출 총량규제, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 경쟁심화 및 영업구역의 제한으로 영업확대는 점진적으로 이루어지고 있습니다. 수익성 측면에서 수신금리 인상에 따른 이자비용 상승, 국내외 경기 불확실성 확대, 금융당국의 가계대출 관리정책 등으로 대출 증가율 둔화 및 규제와 경쟁 심화로 수익성 개선이 더딜 것으로 예상됩니다.

3) 경기변동의 특성

지역사회의 서민과 소규모기업의 금융편의를 도모하고자 설립된 상호저축은행의 특성상 내수경기 변동과 관련이 있으며, 부동산 담보대출과 관련하여 부동산정책 변화에 민감하게 영향받고 있습니다.

4) 계절성

계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

국내시장환경은 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 신용대출의 경쟁 심화, 햇살론 및 사잇돌 대출 등 정책 서민금융공급 확대등의 이유로 업권 간 경쟁이 심화되어 영업축소 현상이 지속되고 있습니다. 또한, 해외 금융시장과 국내 금융시장의 불안정한 상황속에서 경기둔화 우려가 지속되고, 최근 가계신용대출과 부동산관련대출의 건전성 악화가 부정적영향을 미칠 것으로 예상되기에, 선제적 건전성관리 및 손실흡수능력 제고, 사후관리 강화 등 적극적인 리스크 관리가 필요할 것으로 보입니다.

(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점

모회사인 키움증권(주)과 (주)키움예스저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 부동산PF 리스크 해소를 위한 충당금 적립 강화 요청으로 충당금 적립액이 커짐에 따라 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리 방안이 필요 할 것으로 보입니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음.

■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행

가. 자본적정성 관련 지표(1) BIS 비율

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
자기자본(A)	271,148	280,835
위험가중자산(B)	1,770,299	1,779,583
자기자본비율(A/B)	15.32%	15.78%

주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분		일반	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
대손충당금	국내분	일반	88,429	71,650
		특별	-	-
		소계	88,429	71,650
	국외분	일반	-	-
		특별	-	-
		소계	-	-
	합계		88,429	71,650

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	2022.12.31 기준
ROA	0%	0%	1%
ROE	-	-	14%

주) K-GAAP 재무제표기준

(3) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	607,515	666,658
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	214,878	302,127
유동성비율(A/B)	283%	221%
유동성갭 금액(A-B)	392,637	364,531

주) K-GAAP 재무제표기준

다. 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성

상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제 및 영업구역 지정등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다.

2) 산업의 성장성

금융당국의 가계대출 총량규제, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 경쟁심화 및 영업구역의 제한으로 영업확대는 점진적으로 이루어지고 있습니다. 수익성 측면에서 국내외 경기 불확실성 확대, 금융당국의 가계대출 관리정책 등으로 대출 증가율 둔화 및 규제와 경쟁 심화로 수익성 개선이 더딜 것으로 예상됩니다.

3) 경기변동의 특성

4) 계절성

계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

국내시장환경은 가계부채 억제를 위한 가계대출 총량규제가 지속되고, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 신용대출의 경쟁 심화, 햇살론 및 사잇돌 대출 등 정책 서민금융공급 확대등의 이유로 업권 간 경쟁이 심화되어 영업축소 현상이 지속되고 있습니다.

글로벌 무역분쟁이 지속되고 신흥국의 금융시장 불안으로 수출기업의 수익성 악화가 내수업종 및 중소기업 소상공인, 자영업자의 부실로 이어질 것으로 예상됩니다. 이는 수익성에 부정적인 영향을 미칠 것으로 예상되기에 국내외 환경변화 및 가계부채 이슈 등을 고려할 때 보다 면밀한 리스크 관리가 필요할 것으로 보입니다.

(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점

모회사인 키움증권과 키움저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 금리인하 정책에 따른 신용대출의 금리리스크 위험은 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리 방안이 필요 할 것으로 보입니다.

라. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음. ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)

가. 자본적정성 관련 지표(1) 최소영업자본액

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	2022.12.31 기준
최소영업자본액	31,530	31,598	30,647

주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표

(1) 수익성비율

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	2022.12.31 기준
ROA	9%	8%	8%
ROE	9%	8%	9%

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	18,491	21,049
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	6,052	10,314
유동성비율(A/B)	306%	204%
유동성갭 금액(A-B)	12,439	10,736

주) K-GAAP 재무제표기준

다. 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성집합투자업의 주요 주체인 자산 운용사는 펀드의 설정 및 운용 업무가 대표적인 업무입니다. 펀드를 설정하고 다수의 투자자에게 자금을 모은 뒤, 이 자금을 운용하여 수익을 나눠 갖는 업무를 주요 업무로 합니다. 집합투자업은 운용가능한 집합투자기구 종류별로 인가 단위를 구성하고, 이와 관련하여 전문인력의 종류 및 최소 보유인원을 차등화 하고 있습니다. 이와 같은 산업의 특성으로 진입장벽이 높고, 자본시장법에 근거하여 펀드를 설정 및 운용하는 업무를 영위하고 있습니다. 2) 산업의 성장성국내 자산운용업은 지속되는 코로나 19 위기 가운데에서도 견조한 성장세를 유지하고 있습니다. 사모 펀드 시장은 기관투자자와 비금융투자법인의 투자가 확대되며 매년 높은 성장세를 기록하고 있으며, 공모펀드는 ETF, ESG펀드, 자산배분 펀드 등 다양한 펀드에 대한 투자자 수요로 일정 수준의 성장을 기대하고 있습니다. 일임 시장의 경우, 보험사 중심으로 계열 운용사 등 위탁운용으로 성장을 유지하고 있습니다.3) 경기변동의 특성경기 변동에 따라 투자되는 대상 자산의 변화로 유형별 운용자산에 대한 자금 유출입이 활발한 편입니다. 하지만 전체 시장 규모에 대한 업황 영향은 크지 않은 편입니다. 다만, 시장 규모의 성장에 따라 운용 보수 저하 추세가 지속적으로 심화되는 가운데 국내 뿐만 아니라 글로벌 운용사 역시 운용 비용 절감과 운용 효율화를 위해 디지털 기술 투자 등 다양한 확장 범위 내에서 영향을 줄 수 있는 상황은 지속 될 것으로 예상합니다.4) 계절성계절적 요인은 자산운용업 전반에 영향이 없습니다.다만, 주식형 펀드 중 일부 유형에는 자금 유출입에 계절적 영향이 있습니다. 예를 들어, 배당주에 주로 투자하는 주식형 펀드의 경우에는 자금 유출입이 특정한 시점에 강세 혹은 약세를 보이는 경우가 있고, 여름 테마주나 겨울 테마주에 주로 투자하는 섹터형 펀드의 경우 계절적인 영향을 받을 수 있습니다.(2) 국내외 시장 여건자산 운용업을 둘러싼 대내외 경쟁 환경은 지속적으로 변하고 있습니다. 국내에서는 자산운용업 내부의 경쟁과 동시에 자산관리업무 간 경쟁도 지속되고 있습니다. 해외로부터는 선진국 자산운용사들의 대형화에 따라 경쟁압력이 더욱 커질 수 있는 가능성이 있습니다. 대내외 자산운용 시장은 펀드 상품구조 다각화와 더불어 맞춤형 자산배분 상품의 솔루션 등이 점차 인구 고령화 및 저성장 영향으로 장기간 수요가 지속될 가능성이 매우 큰 편입니다.키움투자자산운용(주)의 경우, 4백여개가 넘는 운용사 가운데 상위 10위권 내 운용사로 운용규모를 공고히 유지 및 확대 하고 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점자산운용산업은 평판과 브랜드 가치 확보가 필수적입니다. 국내 금융계열 자산운용회사들은 모기업인 은행, 증권회사, 보험사 등의 지점을 통해 강력한 판매망을 구축할 수 있을 뿐만 아니라 브랜드 가치도 함께 얻을 수 있습니다. 이같은 후광효과를 누일 수 없는 독립계 운용사들은 특화된 운용역량과 성과가 없는 경우 충분한 이익을 만들어내기가 어렵습니다.키움투자자산운용(주)은 종합자산운용사로 주식 및 채권 펀드 뿐만 아니라 부동산, 인프라, 리츠 등 대체투자 분야에 걸쳐 다양한 상품을 운용하고 상품을 제공하고 있습니다. 특히, 매년 펀드시장 트렌드를 선도하는 신상품과 더불어 글로벌 운용성과에서도 뛰어난 운용역량과 운용성과를 기록하였습니다. 주식형 펀드 등 고보수 상품이 감소하는 중에도 운용성과를 바탕으로 주식형 관련 자산의 성장세 및 연기금 등의 대형자금의 지속적인 증가로 수익성도 지속적으로 개선되었습니다. 키움 금융 계열사의 시너지를 바탕으로 국내 TOP8 내에서의 종합자산운용사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음. ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)

가. 자본적정성 관련 지표(1) 조정자기자본비율

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
자기자본(A)	370,959	367,086
위험가중자산(B)	2,209,443	2,188,002
자기자본비율(A/B)	16.79%	16.78%

주)여신전문금융업 감독규정 내 조정자기자본비율을 기재함주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분		일반	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
대손충당금	국내분	일반	29,222	20,861
		특별	-	-
		소계	29,222	20,861
	국외분	일반	-	-
		특별	-	-
		소계	-	-
	합계		29,222	20,861

주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 수익성비율

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준	2022.12.31 기준
ROA	1%	1%	2%
ROE	5%	3%	11%

주) K-GAAP 재무제표기준

(3) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	735,725	718,084
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	490,099	382,759
유동성비율(A/B)	150%	188%
유동성갭 금액(A-B)	245,626	335,325

주) K-GAAP 재무제표기준

다. 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 여신전문금융업 개요여신전문금융업은 신기술사업금융업, 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업 등으로 구분되어 있으며, 각 사업은 금융위원회에 허가 또는 등록을 한 경우에 한하여 업무를 영위할 수 있습니다. 키움캐피탈은 신기술사업금융업 및 시설대여업 등을 등록하였습니다.

구분	업무 영역
시설대여업	이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융
할부금융업	재화 및 용역의 매매계약에 대하여 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화 및 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로부터 그 원리금을 분할하여 상환받는 방식의 금융
신기술사업금융업	신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리ㆍ운용등을 영위하는 금융사업
팩토링	기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 양수하여 관리, 회수하는 업무
일반대출	기업/개인을 상대로 한 대출업무 (운전자금, 주택자금, 가계자금 대출, 부동산 PF 등)

2) 산업의 특성여신전문금융업은 수신기능이 없으며, 채권 또는 어음(CP)의 발행을 통해 자금을 조달하여 여신행위를 주 업무로 영위하는 업종입니다. 수신기능이 없어 건전성 확보를 위한 진입규제의 필요성이 크지 않아 대주주 및 자본금 요건만 구비되면 금융위원회 등록(신용카드업은 허가제) 으로 시장 진출입이 자유로우며, 타금융업 대비 비교적 소자본으로 다양한 형태의 여신 및 투자활동이 가능합니다. 반면 자금조달을 시장에 의존하기 때문에 조달비용 절감, 유동성 유지, 각 상품별 자산부채 만기구조의 매칭이 매우 중요한 관리요소가 됩니다. 3) 경기변동의 특성여신전문금융업은 높은 외형 성장세를 이루고 있으나 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기 같은 체계적 위험에 민감하게 반응합니다. 경기 활황 시 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고되고, 경기 침체 시 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인한 수익성 및 자산건전성 리스크가 증대됩니다. 4) 자원조달 상의 특성자금조달의 방법은 자본금의 증자, 투자조합 결성, 회사채 발행, 정책자금 차입, 해외 자본의 도입 등 다양한 자금조달원을 갖고 있으며, 최근 유동성리스크 관리 강화 추세에 따라 단기차입금보다 장기차입금이 주를 이루고 있습니다. (2) 국내외 시장 여건여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융권에 비해서는 진입장벽이 낮은 수준으로 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 이루어지고 있습니다. Captive Market을 보유한 일부 여전사를 제외하면, 국내 할부, 리스시장의 규모는 협소한 가운데 진입장벽 또한 낮아 군소 시장참여자 수가 과다하고 경쟁 강도가 높습니다. 따라서 여신전문금융회사가 안정적으로 성장하기 위해 각 상품별 자산부채 만기구조의 매칭, 심사 및 리스크 관리 능력, 안정적인 자금조달 능력이 중요합니다. (3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점당사는 키움증권의 자회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 조달 안정성을 갖추고 있으며, 회사채, CP, 금융기관 대출 등 차입 기반을 다변화하여 Peer Group 대비 우수한 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 또한, 키움증권, 키움투자자산운용, 키움PE 등 금융 계열사와 연계 영업을 통한 시너지 극대화와 우수 인력 영입, 철저한 사전 심사 및 정교한 리스크관리 체계 정립을 통해 안정적으로 지속 성장이 가능한 기반을 마련하였습니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음.

■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주) 가. 재무건전성 관련 지표

(1) 수익성비율

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
ROA	1%	1%
ROE	6%	4%

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	41,577	33,105
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	2,154	5,595
유동성비율(A/B)	1,930%	592%
유동성갭 금액(A-B)	39,423	27,510

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성1997년 외환위기 이후 기업대출 부실화와 2003년 신용카드 사태, 2008년 글로벌 금융위기로 인한 가계대출 부실화 등을 거치며 국내 부실채권시장은 큰 폭을 확대되었습니다. 또한, 2011년 국제회계기준(K-IFRS) 도입에 따라 국내은행들의 자체 유동화를 통한 부실채권 정리방식이 진성매각(True Sale) 요건을 충족하지 못하게 되면서 은행권 부실채권의 공개매각 물량이 증가하게 되었습니다. 부실채권 시장은 경제 위기시 규모가 확대되는 경기후행 및 역행적 성격을 띄고 있으며, 금융 정책 및 여신 정책에 따라 변동하는 특성이 있습니다. 2) 산업의 성장성COVID-19 확산, 미중 무역전쟁, 국내 가계부채 증가, 경기 침체 등 불확실한 국내외 경제상황이 지속되고 있어 국내 부실채권 시장의 규모는 유지 또는 확대될 것으로 전망됩니다. 3) 경기변동의 특성경기에 후행 및 역행하는 특성이 있으므로, 금융위기 등 경기 침체기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 이후 뚜렷한 경제회복 기미없이 소비부진, 경기 침체 지속 등으로 국내 부실채권 시장은 어느정도의 일정 규모를 유지하고 있습니다. 4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건국내 부실채권 시장은 자산운용사와 캐피탈 등이 참여하며 경쟁이 심화되는 모습이 보이고 있으며, 최근 신규 NPL 전업사를 참여를 비롯하여 전업사 중심으로 재편되는 움직임을 보이고 있습니다. 또한, COVID-19로 인한 경기 불확실성 확대로 인해 시장이 확대될 가능성이 있습니다. (3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점키움에프앤아이(주)는 합리적인 의사결정 체계를 바탕으로한 건전한 조직 문화를 만들어가고 있으며, 우수 인력 확보를 통한 정교한 밸류에이션을 통해 시장의 성공적 진입은 물론 수익 극대화를 위해 노력하고 있습니다. 또한, 키움증권의 자회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 자금조달의 안정성을 높이고 조달 비용을 낮추는데 초점을 맞추고 있습니다. 다. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음. ■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주)

가. 재무건전성 관련 지표

(1) 수익성비율

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
ROA	1%	3%
ROE	1%	3%

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2024.03.31 기준	2023.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	13,237	13,661
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	2,251	626
유동성비율(A/B)	588%	2,181%
유동성갭 금액(A-B)	10,987	13,035

주) K-GAAP 재무제표기준 나. 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성벤처캐피탈은 벤처기업의 기술성과 성장가능성을 검토하여 투자를 하고, 벤처기업에 자금과 경영서비스 등을 제공함으로써 피투자기업의 기업가치를 증대시킨 후 상장(IPO), 인수·합병(M&A), Secondary(구주매각) 등을 통해 투자자금을 회수합니다. 벤처기업의 성장 및 발전에 함께하여 기술 개발을 촉진하고, 산업의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제 활성화에 기여하고 있습니다.2) 산업의 성장성벤처캐피탈 산업은 정부의 벤처투자 지원정책 및 기관투자자의 투자 참여 확대가 지속될 것으로 전망되어 재원 확보, 투자, 회수가 활성화될 것으로 기대되고 있습니다. 더불어 2023년 새로 제정된 민간 벤처모펀드 제도로 인해 기존의 정부 주도의 산업에서 민간이 참여할 수 있는 기회가 확대되었습니다. 이로 인해 벤처캐피탈 산업은 높은 재정의존성에서 벗어나 시장의 자생력과 지속 가능한 성장을 이루는 생태계로 발전하고 있습니다.3) 경기변동의 특성경기변동의 영향에 대해 중립적인 성격을 지니고 있습니다. 벤처캐피탈은 1) 투자재원 확보, 2) 투자발굴 및 집행, 3) 회수 및 수익 실현으로 이어지는 순환적 주기의 사업구조를 가지고 있습니다. 1) 투자재원 확보는 정부의 정책자금, 연기금 등의 기관투자자, 민간/해외자금 등을 통해 재원을 조달하는데, 이는 중장기적인 관점에서 투자가 진행되는 경향을 지니고 있습니다. 2) 투자발굴 및 집행은 시장동향 및 벤처기업의 성장가능성을 파악하여 결정하기에 경기변동에 따라 유연하게 진행할 수 있어 중립적인 성격을 지니고 있습니다. 3) 회수 및 수익 실현의 경우 경기변동의 영향에 민감한 경향을 지니고 있습니다. 국내 대다수의 벤처캐피탈은 투자기업의 상장을 통해 증권시장에서의 매도를 통해 회수를 실현하기 때문입니다. 또한 벤처캐피탈에서 주로 운용하는 벤처투자조합은 평균 존속기간이 8년으로 경기 변동에 중립적이라고 할 수 있습니다.4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건정부는 중소기업을 국가 경제의 주역으로 보고, “중소·벤처 활성화”를 주요 국정과제로 설정하여 벤처산업을 육성하고 있으며, 한국벤처투자, 한국성장금융 등을 통하여 정책자금을 공급함으로써 벤처캐피탈을 지원하고 있습니다.민간 분야에서도 신사업의 발굴, 자본이득의 획득 등을 목적으로 벤처 투자가 증가하면서 국가 경제적으로도 제4차 산업혁명 및 신경제로의 전환을 가속화하고, 새로운 일자리와 부가가치를 창출하는 한편, 벤처 투자를 통하여 성장한 엔터테인먼트, 모바일 메신저 등이 한류를 주도하며 새로운 수출산업으로서 국가 경제에 기여하고 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점키움인베스트먼트(주)는 지속적인 투자재원 확보를 위해 노력하고 있습니다. 이러한 노력의 일환으로 운용 자산 규모인 AUM은 매년 성장하는 추세를 보이고 있으며, 이를 통해 안정적인 수익 관리를 진행하고 있습니다. 이를 통해 1) 투자재원 확보, 2) 투자발굴 및 집행, 3) 회수 및 수익 실현의 선순환 구조를 만드는데 기여하고 있습니다. 시장 흐름 및 중장기 경제 발전 동향에 맞춰 전문 인력을 채용하여 당사의 전문성을 재고하고 있으며, 투자 운용역의 인력 육성과 내부 관리를 위한 관리인력의 육성에 힘쓰고 있습니다. 다. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약 연결재무정보

제26기 1분기 2024년 03월 31일 현재
제25기 2023년 12월 31일 현재
제24기 2022년 12월 31일 현재
키움증권주식회사와 그 종속기업	(단위: 원)

과 목	제26기 1분기(2024.03.31)	제25기 기말(2023.12.31)	제24기 기말(2022.12.31)
현금 및 예치금	5,297,921,562,990	6,593,110,535,881	5,680,557,054,482
당기손익-공정가치측정 금융자산	28,799,638,797,675	29,327,100,280,384	27,086,369,780,502
파생상품자산	319,361,084,610	333,227,037,574	761,373,715,652
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	480,910,301,868	447,454,299,861	461,004,635,093
상각후원가측정 금융자산	12,103,704,859,564	10,703,752,824,357	10,217,088,623,744
관계기업투자	816,325,440,507	828,606,424,337	602,420,211,547
유형자산	125,987,884,861	123,885,543,417	127,303,673,473
투자부동산	285,285,186,608	276,249,954,042	325,268,146,235
무형자산	108,053,000,901	107,238,023,378	107,197,037,707
사용권자산	17,852,657,752	16,392,968,328	18,970,614,317
당기법인세 자산	4,677,304,300	2,917,680,045	1,581,668,643
이연법인세자산	37,955,915,571	16,666,177,095	19,697,642,371
기타자산	3,892,853,012,290	3,269,818,596,200	2,628,468,309,163
자 산 총 계	52,290,527,009,497	52,046,420,344,899	48,037,301,112,929
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,514,334,844,798	6,371,647,491,750	6,756,359,657,413
파생상품부채	249,080,258,953	261,951,407,327	756,361,373,472
예수부채	16,951,244,605,350	16,764,310,675,093	15,267,685,131,079
차입부채	19,194,859,093,773	20,025,647,325,108	17,720,651,083,278
충당부채	6,833,596,784	4,298,036,434	5,233,030,266
리스부채	15,506,918,685	16,132,701,859	17,553,501,494
당기법인세부채	111,632,142,123	21,956,719,523	63,393,373,690
이연법인세부채	51,033,835,901	51,779,873,788	52,160,987,590
기타부채	4,138,741,509,537	3,624,596,989,796	2,804,809,039,717
부 채 총 계	47,233,266,805,904	47,142,321,220,678	43,444,207,177,999
지배주주지분	5,014,510,998,041	4,860,690,544,560	4,556,027,966,942
자본금	145,224,895,000	145,224,895,000	145,224,895,000
연결자본잉여금	1,038,880,713,632	1,038,880,713,632	1,038,880,146,980
연결자본조정	(153,137,029,982)	(184,046,109,610)	(147,738,922,110)
연결기타포괄손익누계액	31,952,688,107	1,353,582,382	(16,115,772,866)
연결이익잉여금	3,951,589,731,284	3,859,277,463,156	3,535,777,619,938
비지배지분	42,749,205,552	43,408,579,661	37,065,967,988
자 본 총 계	5,057,260,203,593	4,904,099,124,221	4,593,093,934,930
관계기업 투자주식의 평가방법	지분법	지분법	지분법
연결에 포함된 회사 등	153	147	162
과 목	제26기 1분기(2024.01.01~2024.03.31)	제25기 기말(2023.01.01~2023.12.31)	제24기 기말(2022.01.01~2022.12.31)
영업수익	2,643,341,634,361	9,544,799,999,478	8,942,353,665,382
영업이익	337,678,308,444	564,659,042,175	656,424,566,711
법인세비용차감전순이익	337,873,044,971	585,056,864,373	680,168,793,182
당기순이익	244,830,332,112	440,737,008,036	508,170,326,221
지배주주지분순이익	245,488,531,631	436,281,442,659	507,326,120,051
비지배주주지분순이익	(658,199,519)	4,455,565,377	844,206,170
기본주당이익(보통주)	8,999	15,563	17,919
희석주당이익(보통주)	8,198	14,889	16,478

나. 요약재무정보

제26기 1분기 2024년 03월 31일 현재
제25기 2023년 12월 31일 현재
제24기 2022년 12월 31일 현재
키움증권주식회사	(단위: 원)

과 목	제26기 1분기(2024.03.31)	제25기 기말(2023.12.31)	제24기 기말(2022.12.31)
현금 및 예치금	4,586,030,597,556	5,923,118,805,132	4,748,488,296,157
당기손익-공정가치측정 금융자산	26,637,802,404,756	27,550,087,873,565	25,247,322,372,016
파생상품자산	317,713,081,564	332,863,280,111	748,488,519,298
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	460,156,396,368	426,573,930,361	448,666,058,093
상각후원가측정 금융자산	4,610,253,601,237	3,686,740,349,577	3,589,687,897,366
종속기업 및 관계기업투자	2,162,186,414,788	2,112,950,433,537	1,890,829,805,071
유형자산	67,442,462,014	68,226,731,341	72,718,871,986
투자부동산	28,010,879,142	28,090,010,536	27,944,998,550
무형자산	61,241,158,069	61,374,968,842	62,220,366,135
사용권자산	11,122,971,158	11,710,410,420	13,882,987,571
당기법인세자산	14,579,763	14,579,763	13,651,005
이연법인세자산	22,689,836,084	3,151,569,060,873	2,519,023,596,287
기타자산	3,807,207,855,169	3,151,569,060,873	2,519,023,596,287
자 산 총 계	42,771,872,237,668	43,353,320,434,058	39,369,287,419,535
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,514,334,844,798	6,371,647,491,750	6,756,359,657,413
파생상품부채	243,054,892,968	259,055,692,719	755,530,530,550
예수부채	13,522,007,637,918	13,199,451,981,268	11,318,496,496,942
차입부채	14,321,481,786,275	16,047,787,322,365	14,158,721,044,024
충당부채	20,592,468,183	32,926,003,855	8,556,631,992
리스부채	11,178,029,019	11,661,718,893	13,299,146,759
당기법인세부채	105,473,806,314	14,803,729,865	41,764,321,832
이연법인세부채	-	5,275,442,122	21,641,759,555
기타부채	3,609,373,432,907	3,138,154,205,339	2,225,774,544,270
부 채 총 계	38,347,496,898,382	39,080,763,588,176	35,300,144,133,337
자본금	145,224,895,000	145,224,895,000	145,224,895,000
자본잉여금	1,038,158,067,372	1,038,158,067,372	1,038,159,067,372
자본조정	(126,965,172,890)	(157,874,252,518)	(121,567,065,018)
기타포괄손익누계액	24,811,262,260	(3,449,110,486)	(17,574,915,245)
이익잉여금	3,343,146,287,544	3,250,497,246,514	3,024,901,304,089
자 본 총 계	4,424,375,339,286	4,272,556,845,882	4,069,143,286,198
종속, 관계, 공동기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법
과 목	제26기 1분기(2024.01.01~2024.03.31)	제25기 기말(2023.01.01~2023.12.31)	제24기 기말(2022.01.01~2022.12.31)
영업수익	2,366,570,951,149	8,588,656,501,947	8,031,651,241,233
영업이익	300,892,368,724	472,385,960,719	645,745,222,154
법인세비용차감전순이익	329,730,387,481	450,924,556,037	663,311,108,447
당기순이익	245,825,304,533	338,377,541,866	493,104,211,865
기본주당이익(보통주)	9,012	12,020	17,410
희석주당이익(보통주)	8,210	11,624	16,025

2. 연결재무제표

2-1. 연결 재무상태표

연결 재무상태표

제 26 기 1분기말 2024.03.31 현재

제 25 기말 2023.12.31 현재

(단위 : 원)

	제 26 기 1분기말	제 25 기말
자 산
1. 현금및예치금	5,297,921,562,990	6,593,110,535,881
2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산	28,799,638,797,675	29,327,100,280,384
3. 파생상품자산	319,361,084,610	333,227,037,574
4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	480,910,301,868	447,454,299,861
5. 상각후원가 측정 금융자산	12,103,704,859,564	10,703,752,824,357
6. 관계기업투자	816,325,440,507	828,606,424,337
7. 유형자산	125,987,884,861	123,885,543,417
8. 투자부동산	285,285,186,608	276,249,954,042
9. 무형자산	108,053,000,901	107,238,023,378
10. 사용권자산	17,852,657,752	16,392,968,328
11. 당기법인세자산	4,677,304,300	2,917,680,045
12. 이연법인세자산	37,955,915,571	16,666,177,095
13. 매각예정비유동자산	24,166,994,167	24,018,908,367
14. 기타자산	3,868,686,018,123	3,245,799,687,833
자 산 총 계	52,290,527,009,497	52,046,420,344,899
자본과 부채
부 채
1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,514,334,844,798	6,371,647,491,750
2. 파생상품부채	249,080,258,953	261,951,407,327
3. 예수부채	16,951,244,605,350	16,764,310,675,093
4. 차입부채	19,194,859,093,773	20,025,647,325,108
5. 충당부채	6,833,596,784	4,298,036,434
6. 리스부채	15,506,918,685	16,132,701,859
7. 당기법인세부채	111,632,142,123	21,956,719,523
8. 이연법인세부채	51,033,835,901	51,779,873,788
9. 기타부채	4,138,741,509,537	3,624,596,989,796
부 채 총 계	47,233,266,805,904	47,142,321,220,678
자 본
지배주주지분	5,014,510,998,041	4,860,690,544,560
1. 자본금	145,224,895,000	145,224,895,000
2. 연결자본잉여금	1,038,880,713,632	1,038,880,713,632
3. 연결자본조정	(153,137,029,982)	(184,046,109,610)
4. 연결기타포괄손익누계액	31,952,688,107	1,353,582,382
5. 연결이익잉여금	3,951,589,731,284	3,859,277,463,156
(대손준비금 적립액)	(102,050,038,070)	(83,424,236,026)
(대손준비금 추가적립예정액)	(24,409,802)	(18,625,801,582)
비 지 배 지 분	42,749,205,552	43,408,579,661
자 본 총 계	5,057,260,203,593	4,904,099,124,221
부채 및 자본 총계	52,290,527,009,497	52,046,420,344,899

2-2. 연결 포괄손익계산서

연결 포괄손익계산서

제 26 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

제 25 기 1분기 2023.01.01 부터 2023.03.31 까지

(단위 : 원)

	제 26 기 1분기		제 25 기 1분기
	3개월	누적	3개월	누적
영 업 수 익	2,643,341,634,361	2,643,341,634,361	3,076,743,106,052	3,076,743,106,052
1. 수수료수익	251,748,647,779	251,748,647,779	233,023,477,920	233,023,477,920
2. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련이익	636,052,767,318	636,052,767,318	809,989,466,428	809,989,466,428
3. 파생상품 관련이익	1,010,757,459,718	1,010,757,459,718	1,258,822,013,712	1,258,822,013,712
4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련이익	18,234,736,650	18,234,736,650	30,763,724,804	30,763,724,804
5. 상각후원가 측정 금융상품 관련이익	13,636,872,634	13,636,872,634	7,935,814,158	7,935,814,158
6. 이자수익	412,992,599,879	412,992,599,879	394,868,545,798	394,868,545,798
(1) 유효이자율 적용 이자수익	300,514,507,760	300,514,507,760	280,527,879,160	280,527,879,160
(2) 당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익	112,478,092,119	112,478,092,119	114,340,666,638	114,340,666,638
7. 외환거래이익	294,843,329,087	294,843,329,087	330,276,590,578	330,276,590,578
8. 기타의영업수익	5,075,221,296	5,075,221,296	11,063,472,654	11,063,472,654
영 업 비 용	(2,305,663,325,917)	(2,305,663,325,917)	(2,687,864,974,895)	(2,687,864,974,895)
1. 수수료비용	(66,061,891,054)	(66,061,891,054)	(65,752,995,650)	(65,752,995,650)
2. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련손실	(430,607,149,502)	(430,607,149,502)	(665,938,098,383)	(665,938,098,383)
3. 파생상품 관련손실	(959,461,512,706)	(959,461,512,706)	(1,148,845,674,740)	(1,148,845,674,740)
4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련손실	0	0	(544,774)	(544,774)
5. 상각후원가 측정 금융상품 관련손실	(60,171,895,908)	(60,171,895,908)	(38,060,922,088)	(38,060,922,088)
6. 이자비용	(266,114,671,964)	(266,114,671,964)	(237,704,196,835)	(237,704,196,835)
7. 외환거래손실	(330,555,981,662)	(330,555,981,662)	(350,602,267,499)	(350,602,267,499)
8. 판매비와관리비	(167,002,512,057)	(167,002,512,057)	(151,409,394,752)	(151,409,394,752)
9. 기타의영업비용	(25,687,711,064)	(25,687,711,064)	(29,550,880,174)	(29,550,880,174)
영 업 이 익	337,678,308,444	337,678,308,444	388,878,131,157	388,878,131,157
영 업 외 수 익	26,574,136,811	26,574,136,811	22,307,540,198	22,307,540,198
1. 지분법이익	20,962,358,509	20,962,358,509	11,021,418,440	11,021,418,440
2. 기타	5,611,778,302	5,611,778,302	11,286,121,758	11,286,121,758
영 업 외 비 용	(26,379,400,284)	(26,379,400,284)	(15,352,897,806)	(15,352,897,806)
1. 지분법손실	(16,930,515,558)	(16,930,515,558)	(7,438,145,981)	(7,438,145,981)
2. 기타	(9,448,884,726)	(9,448,884,726)	(7,914,751,825)	(7,914,751,825)
법인세비용차감전순이익	337,873,044,971	337,873,044,971	395,832,773,549	395,832,773,549
법 인 세 비 용	(93,042,712,859)	(93,042,712,859)	(103,383,464,896)	(103,383,464,896)
분 기 순 이 익	244,830,332,112	244,830,332,112	292,449,308,653	292,449,308,653
지배주주지분	245,488,531,631	245,488,531,631	291,515,377,839	291,515,377,839
비지배주주지분	(658,199,519)	(658,199,519)	933,930,814	933,930,814
기 타 포 괄 손 익	30,101,904,506	30,101,904,506	(21,267,045,454)	(21,267,045,454)
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
(1) 관계기업투자자본변동	635,207,737	635,207,737	(811,421,743)	(811,421,743)
(2) 해외사업환산손익	1,650,791,734	1,650,791,734	2,774,799,822	2,774,799,822
(3) 현금흐름위험회피순손익	168,892,200	168,892,200	(217,141,117)	(217,141,117)
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가(채무상품)	(116,098,322)	(116,098,322)	439,407,006	439,407,006
2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(1) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익(지분상품)	24,716,694,982	24,716,694,982	(4,140,175,175)	(4,140,175,175)
(2) 당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익(신용위험조정)	3,041,549,708	3,041,549,708	(19,495,474,664)	(19,495,474,664)
(3) 확정급여제도의 재측정요소	4,866,467	4,866,467	182,960,417	182,960,417
총포괄손익	274,932,236,618	274,932,236,618	271,182,263,199	271,182,263,199
지배주주지분	275,591,610,727	275,591,610,727	270,230,913,548	270,230,913,548
비지배주주지분	(659,374,109)	(659,374,109)	951,349,651	951,349,651
주 당 이 익
보통주기본주당이익 (단위 : 원)	8,999	8,999	10,489	10,489
보통주희석주당이익 (단위 : 원)	8,198	8,198	9,549	9,549
우선주기본주당이익 (단위 : 원)	9,608	9,608	11,037	11,037
우선주희석주당이익 (단위 : 원)	9,608	9,608	11,037	11,037

2-3. 연결 자본변동표

연결 자본변동표

제 26 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

제 25 기 1분기 2023.01.01 부터 2023.03.31 까지

(단위 : 원)

					자본
					지배주주지분						비지배지분	자본 합계
					자본금	연결자본잉여금	연결자본조정	연결기타포괄손익누계액	연결이익잉여금	지배주주지분 합계	비지배지분	자본 합계
2023.01.01 (기초자본)					145,224,895,000	1,038,880,146,980	(147,738,922,110)	(16,115,772,866)	3,535,777,619,938	4,556,027,966,942	37,065,967,988	4,593,093,934,930
자본의 변동	포괄손익	분 기 순 이 익			0	0	0	0	291,515,377,839	291,515,377,839	933,930,814	292,449,308,653
		기타포괄손익	기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)	0	0	0	(4,140,175,175)	0	(4,140,175,175)	0	(4,140,175,175)
			기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익	기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가(채무상품)	0	0	0	439,407,006	0	439,407,006	0	439,407,006
			당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동	당기손익-공정가치측정 금융부채 평가	0	0	0	(19,495,474,664)	0	(19,495,474,664)	0	(19,495,474,664)
			관계기업투자자본변동		0	0	0	(811,421,743)	0	(811,421,743)	0	(811,421,743)
			해외사업환산손익		0	0	0	2,753,038,163	0	2,753,038,163	21,761,659	2,774,799,822
			확정급여제도의 재측정요소		0	0	0	182,960,417	0	182,960,417	0	182,960,417
			현금흐름위험회피		0	0	0	(212,798,295)	0	(212,798,295)	(4,342,822)	(217,141,117)
	이익잉여금 대체:	당기손익-공정가치 측정 금융부채평가(신용위험조정)			0	0	0	5,170,495,714	(5,170,495,714)	0	0	0
	자본에 인식된 주주거래:	종속기업 취득			0	0	0	0	0	0	1,000,000,000	1,000,000,000
		자기주식 거래에 따른 증가(감소)	자기주식 취득		0	0	0	0	0	0	0	0
		자기주식 거래에 따른 증가(감소)	자기주식 소각		0	0	0	0	0	0	0	0
		배당			0	0	0	0	(89,218,468,479)	(89,218,468,479)	(66,000,000)	(89,284,468,479)
2023.03.31 (기말자본)					145,224,895,000	1,038,880,146,980	(147,738,922,110)	(32,229,741,443)	3,732,904,033,584	4,737,040,412,011	38,951,317,639	4,775,991,729,650
2024.01.01 (기초자본)					145,224,895,000	1,038,880,713,632	(184,046,109,610)	1,353,582,382	3,859,277,463,156	4,860,690,544,560	43,408,579,661	4,904,099,124,221
자본의 변동	포괄손익	분 기 순 이 익			0	0	0	0	245,488,531,631	245,488,531,631	(658,199,519)	244,830,332,112
		기타포괄손익	기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)	0	0	0	24,716,694,982	0	24,716,694,982	0	24,716,694,982
			기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익	기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가(채무상품)	0	0	0	(116,098,322)	0	(116,098,322)	0	(116,098,322)
			당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동	당기손익-공정가치측정 금융부채 평가	0	0	0	3,041,549,708	0	3,041,549,708	0	3,041,549,708
			관계기업투자자본변동		0	0	0	635,207,737	0	635,207,737	0	635,207,737
			해외사업환산손익		0	0	0	1,655,344,168	0	1,655,344,168	(4,552,434)	1,650,791,734
			확정급여제도의 재측정요소		0	0	0	4,866,467	0	4,866,467	0	4,866,467
			현금흐름위험회피		0	0	0	165,514,356	0	165,514,356	3,377,844	168,892,200
	이익잉여금 대체:	당기손익-공정가치 측정 금융부채평가(신용위험조정)			0	0	0	496,026,629	(496,026,629)	0	0	0
	자본에 인식된 주주거래:	종속기업 취득			0	0	0	0	0	0	0	0
		자기주식 거래에 따른 증가(감소)	자기주식 취득		0	0	(33,672,632,100)	0	0	(33,672,632,100)	0	(33,672,632,100)
		자기주식 거래에 따른 증가(감소)	자기주식 소각		0	0	64,581,711,728	0	(64,581,711,728)	0	0	0
		배당			0	0	0	0	(88,098,525,146)	(88,098,525,146)	0	(88,098,525,146)
2024.03.31 (기말자본)					145,224,895,000	1,038,880,713,632	(153,137,029,982)	31,952,688,107	3,951,589,731,284	5,014,510,998,041	42,749,205,552	5,057,260,203,593

2-4. 연결 현금흐름표

연결 현금흐름표

제 26 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

제 25 기 1분기 2023.01.01 부터 2023.03.31 까지

(단위 : 원)

	제 26 기 1분기	제 25 기 1분기
영업활동현금흐름
영업활동으로 인한 현금흐름	235,584,849,820	(502,346,343,983)
영업에서 창출된 현금흐름	50,155,437,139	(668,988,511,380)
1. 법인세비용차감전순이익	337,873,044,971	395,832,773,549
2. 손익조정항목	(299,625,435,420)	(424,624,443,057)
당기손익-공정가치측정 금융상품 평가손익	(176,618,334,991)	576,615,905
당기손익-공정가치측정 금융상품 처분손익	(17,209,373,483)	(164,787,940,088)
기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손익	0	544,774
상각후원가 측정 금융자산 관련손익	47,442,839,783	30,356,499,776
파생상품평가손익	8,886,358,363	(103,522,109,693)
이자수익	(412,992,599,879)	(394,868,545,798)
이자비용	266,114,671,964	237,704,196,835
배당금수익	(40,762,347,351)	(52,039,950,708)
지분법손익	(4,031,842,951)	(3,583,272,459)
퇴직급여	1,649,194,859	1,547,627,966
감가상각비 및 무형자산상각비	8,770,490,655	8,793,598,347
사용권자산상각비	1,576,478,137	1,505,716,099
기타대손상각비	953,044,637	285,483,403
기타대손상각비환입	(1,434,266,929)	(117,151,117)
유형자산처분손익	1,164,282	10,000
무형자산처분손익	(587,900,000)	(1,861,666)
투자부동산처분손익	0	10,380,518
외화환산손익	12,747,656,723	1,405,825,219
관계기업투자주식처분손익	548,857,484	(3,491,625,029)
기타충당부채전입(환입)	2,569,179,341	(1,117,288,095)
기타영업손익	2,751,293,936	16,718,802,754
3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동	11,907,827,588	(640,196,841,872)
당기손익-공정가치측정 금융자산	688,925,729,611	(408,852,241,394)
당기손익-공정가치측정 금융부채	29,681,060,885	(41,480,801,477)
예치금	816,873,996,560	(322,619,942,292)
파생상품자산	4,569,609,205	448,402,721,013
대출채권	(1,439,819,841,218)	(1,012,284,602,747)
기타자산	(638,403,069,931)	(2,005,944,782,190)
파생상품부채	(12,241,537,230)	(403,688,230,546)
예수부채	186,933,930,257	837,388,767,508
기타부채	375,455,626,613	2,270,089,747,351
퇴직금의 지급	(67,677,164)	(1,207,477,098)
4. 이자수취액	439,040,534,069	401,666,787,799
5. 이자지급액	(250,473,673,343)	(220,095,909,573)
6. 배당금수취액	32,272,936,349	28,049,943,031
7. 법인세지급액	(35,410,384,394)	(42,978,653,860)
투자활동현금흐름
투자활동으로 인한 현금흐름	23,443,042,169	(273,075,306,423)
1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 취득	(51,286,011,227)	(241,130,272,728)
2. 당기손익-공정가치측정 금융자산 처분	66,757,007,957	25,922,672,292
3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 취득	0	(5,509,000,000)
4. 대여금의 순증감	0	(2,193,965,139)
5. 보증금의 순증감	(5,707,865,197)	(632,694,120)
6. 유형자산의 취득	(2,112,597,771)	(2,467,855,543)
7. 유형자산의 처분	12,777,465	2,235,271
8. 무형자산의 취득	(5,146,280,000)	(4,662,922,629)
9. 무형자산의 처분	1,150,000,000	200,130,000
10. 연결범위 변동 등으로 인한 현금 유출입	(4,005,637,503)	694,599,907
11. 관계기업투자의 취득	(29,484,366,450)	(62,991,549,103)
12. 관계기업투자의 처분	57,411,101,795	20,687,521,769
13. 선급금 고정자산의 증가	(4,145,086,900)	(994,206,400)
재무활동현금흐름
재무활동으로 인한 현금흐름	(738,572,187,689)	1,072,254,238,682
1. 콜머니의 순증감	0	(70,000,000,000)
2. 차입금의 순증감	344,254,603,329	128,969,710,821
3. 환매조건부매도의 순증감	(1,193,195,537,354)	(507,003,127,837)
4. 전자단기사채의 순증감	730,403,978,083	64,900,686,852
5. 임대보증금의 순증감	0	(100,000,000)
6. 기업어음의 순증감	(828,418,394,496)	1,040,000,000,000
7. 회사채의 발행	531,183,718,600	526,454,696,838
8. 회사채 및 전환사채의 상환	(316,100,000,000)	(109,882,093,286)
9. 지배력 변동없는 종속회사지분의 변동	28,580,216,326	419,973,466
10. 리스관련 유출	(1,608,140,077)	(1,439,608,172)
11. 자기주식의 취득	(33,672,632,100)	0
12. 배당금지급	0	(66,000,000)
현금및현금성자산의 증감	(479,544,295,700)	296,832,588,276
현금및현금성자산에 대한 환율변동효과
보유현금환산효과	216,634,773	174,422,330
기초의 현금및현금성자산	1,588,864,178,854	1,243,955,519,519
분기말의 현금및현금성자산	1,109,536,517,927	1,540,962,530,125

3. 연결재무제표 주석

제26기 1분기 2024년 3월 31일 현재

제25기 1분기 2023년 3월 31일 현재

키움증권주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항

키움증권주식회사(이하 "지배기업"이라 함)는 2000년 1월 31일에 설립되어 서울특별시 영등포구 여의도동에 본점을 두고, 2000년 4월 17일을 영업개시일로 하여 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 투자매매업, 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다.

지배기업은 2004년 4월 21일자로 코스닥시장 상장을 승인받아 2004년 4월 23일자로 지배기업의 주식이 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일자로 코스닥시장에서 유가증권시장으로 이전상장하였습니다.지배기업은 기업회계기준서 제1027호 '연결재무제표와 별도재무제표'에 의한 지배기업과 그 종속기업(주석 2 참조)(이하 키움증권주식회사와 그 종속기업을 일괄하여 "연결기업"이라 함)을 연결대상으로 하고 다우홍콩유한공사 등을 지분법적용대상으로 하여 연결재무제표를 작성하였습니다.

보고기간종료일 현재 지배기업의 주요주주의 구성은 다음과 같습니다.

구 분	주주명	주식수(주)	지분율(%)	비고
보통주	다우기술	10,801,594	42.31	최대주주
	키움증권 우리사주조합	3,237	0.01	우리사주조합
	자기주식	1,395,345	5.47	-
	기타	13,326,530	52.21	-
	합 계	25,526,706	100.00

2. 연결재무제표의 작성범위

2-1. 종속기업당분기말과 전기말 현재 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

종속기업	소재지	업종	사용재무제표일	지분율(단순합산)
종속기업	소재지	업종	사용재무제표일	당분기말	전기말
키움인베스트먼트(주7)	대한민국	금융업	3월 31일	98.77%	98.77%
키움저축은행	대한민국	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
키움YES저축은행	대한민국	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
키움투자자산운용	대한민국	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
키움프라이빗에쿼티	대한민국	금융업	3월 31일	60.00%	60.00%
PT Kiwoom sekuritas Indonesia(주3)	인도네시아	금융업	3월 31일	98.99%	98.99%
PT Kiwoom Investment Management Indonesia(주3)	인도네시아	금융업	3월 31일	99.80%	99.80%
키움캐피탈주식회사	대한민국	금융업	3월 31일	98.00%	98.00%
Kiwoom Hong Kong Limited(주4)	홍콩	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
Kiwoom Singapore Pte. Ltd(주4)	싱가폴	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
Kiwoom BVI One Limited(주4)	버진아일랜드	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
Kiwoom BVI Two Limited(주4)	버진아일랜드	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
Kiwoom BVI Three Limited(주4)	버진아일랜드	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
키움에프앤아이	대한민국	금융업	3월 31일	98.00%	98.00%
KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.	싱가폴	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사(주1)	대한민국	금융업	3월 31일	20.00%	20.00%
키움히어로 제4호 사모투자합자회사	대한민국	금융업	3월 31일	56.81%	56.81%
키움 시리우스사모투자합자회사(주1)	대한민국	금융업	3월 31일	43.40%	43.40%
키움뉴히어로4호스케일업펀드(주1)	대한민국	금융업	3월 31일	38.57%	38.57%
키움푸드테크 사모투자합자회사(주1)	대한민국	금융업	3월 31일	48.28%	48.28%
키움크리스제일호 사모투자합자회사	대한민국	금융업	3월 31일	70.06%	70.06%
키움뉴히어로5호디지털혁신펀드(주1)	대한민국	금융업	3월 31일	42.43%	42.43%
키움뉴히어로6호창업초기펀드(주1)	대한민국	금융업	3월 31일	25.79%	25.79%
키움작은거인증권투자신탁1호	대한민국	금융업	3월 31일	95.31%	95.92%
키움올바른ESG증권 투자신탁 1호	대한민국	금융업	3월 31일	94.22%	93.44%
키움장기코어밸류	대한민국	금융업	3월 31일	63.15%	64.05%
키움사모증권투자신탁제K-1호[주식혼합]	대한민국	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
키움글로벌코어밸류	대한민국	금융업	3월 31일	74.17%	73.08%
키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C	대한민국	금융업	3월 31일	50.15%	48.51%
키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권	대한민국	금융업	3월 31일	99.94%	99.82%
키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호	대한민국	금융업	3월 31일	78.29%	80.55%
KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁	대한민국	금융업	3월 31일	99.63%	99.63%
키움글로벌금리와물가연동증권(주1)	대한민국	금융업	3월 31일	34.74%	30.90%
키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁	대한민국	금융업	3월 31일	99.36%	99.36%
키움베트남투모로우증권모투자신탁	대한민국	금융업	3월 31일	71.22%	71.10%
키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호	대한민국	금융업	3월 31일	54.65%	54.65%
제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁	대한민국	금융업	3월 31일	85.07%	87.12%
키움글로벌수소VISION증권모투자신탁(주1)	대한민국	금융업	3월 31일	33.16%	45.50%
포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호	대한민국	금융업	3월 31일	97.09%	97.09%
키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호	대한민국	금융업	3월 31일	60.04%	68.89%
키움글로벌파도타기EMP증권투자신탁[주식혼합-재간접형](주1)	대한민국	금융업	3월 31일	32.48%	31.47%
키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호	대한민국	금융업	3월 31일	64.29%	64.29%
다올항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호	대한민국	금융업	3월 31일	99.58%	99.58%
키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F	대한민국	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호	대한민국	금융업	3월 31일	61.13%	61.13%
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호	대한민국	금융업	3월 31일	61.13%	61.13%
키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁	대한민국	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F	대한민국	금융업	3월 31일	85.71%	93.54%
키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호	대한민국	금융업	3월 31일	100.00%	100.00%
키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호	대한민국	금융업	3월 31일	95.15%	95.15%
키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F(주1)	대한민국	금융업	3월 31일	48.92%	56.55%
키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호	대한민국	금융업	3월 31일	75.00%	75.00%
키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형]	대한민국	금융업	3월 31일	85.93%	86.14%
키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호(주1)	대한민국	금융업	3월 31일	22.11%	21.33%
제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁	대한민국	금융업	3월 31일	92.27%	91.93%
키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식](주1)	대한민국	금융업	3월 31일	36.00%	36.00%
스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 2호	대한민국	금융업	3월 31일	90.50%	90.50%
파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호	대한민국	금융업	3월 31일	76.96%	81.63%
밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁	대한민국	금융업	3월 31일	55.86%	55.70%
키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F	대한민국	금융업	3월 31일	65.08%	68.37%
지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호	대한민국	금융업	3월 31일	66.67%	50.01%
NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁[주식-파생재간접형]	대한민국	금융업	3월 31일	78.74%	67.42%
키움키워드림TDF2055 증권투자신탁제1호	대한민국	금융업	3월 31일	97.33%	97.95%
르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호(주6)	대한민국	금융업	3월 31일	88.88%	-
키움초단기채증권투자신탁[채권] Class C-F(주6)	대한민국	금융업	3월 31일	99.24%	-
케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자 합자회사(주6)	대한민국	금융업	3월 31일	84.16%	-
케이에스엘피(주) 외 68개 유동화 SPC(주2)	대한민국	금융업	3월 31일	-	-
케이에프엠비(주) 외 17개 유동화 SPC(주5)	대한민국	금융업	3월 31일	-	-

(주1)	지분율은 50%이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다.
(주2)	유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주3)	PT Kiwoom Investment Management Indonesia의 지배기업은 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 입니다
(주4)	Kiwoom BVI One Limited, Kiwoom BVI Two Limited, Kiwoom BVI Three Limited의 투자회사는 Kiwoom Singapore Pte. Ltd이며, Kiwoom Singapore Pte. Ltd의 투자회사는 Kiwoom Hong Kong Limited 입니다.
(주5)	부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주6)	당분기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다.
(주7)	유통주식지분율에 대한 비율로 기재하였습니다.

2-2. 연결대상 종속기업의 재무정보

당분기말 현재 연결대상 종속기업의 별도재무제표상 요약재무정보

(단위: 천원)

종속기업	자산	부채	자본	영업수익	분기손익
키움인베스트먼트	100,904,690	9,242,466	91,662,224	2,827,965	1,135,696
키움저축은행	2,162,053,279	1,914,174,404	247,878,875	43,889,513	(9,997,171)
키움YES저축은행	1,939,498,754	1,714,115,907	225,382,847	36,823,881	(3,169,502)
키움투자자산운용	255,559,106	11,707,275	243,851,831	20,940,997	5,616,667
키움프라이빗에쿼티	67,968,706	1,429,736	66,538,970	1,259,804	(1,953,927)
PT Kiwoom sekuritas Indonesia	40,335,431	10,670,409	29,665,022	481,117	(1,654,554)
PT Kiwoom Investment Management	1,630,176	38,852	1,591,324	94,908	(4,947)
키움캐피탈 주식회사	2,339,312,919	1,968,280,976	371,031,943	57,128,945	6,068,274
Kiwoom Hong Kong Limited	20,366,237	8,739	20,357,498	87,873	86,431
Kiwoom Singapore Pte. Ltd	14,371,711	1,359,674	13,012,037	54,218	59,492
Kiwoom BVI One Limited	1,353,036	-	1,353,036	-	(30,242)
Kiwoom BVI Two Limited	8,740,748	2,465,421	6,275,327	293,870	135,208
Kiwoom BVI Three Limited	-	-	-	-	28,309
키움에프앤아이	889,779,045	667,194,685	222,584,360	18,713,314	3,039,802
KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.	439,652	11,463	428,189	-	(70,209)
글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사	27,332,501	1,600,400	25,732,101	-	(107,714)
키움히어로 제4호 사모투자합자회사	18,253,185	4,950	18,248,235	3,063,929	3,058,979
키움 시리우스 사모투자합자회사	15,713,134	85,526	15,627,608	8	(389,665)
키움뉴히어로4호스케일업펀드	97,270,120	566,600	96,703,520	4,515,594	77,054
키움푸드테크 사모투자합자회사	15,301,948	66,685	15,235,263	593,724	557,707
키움크리스 제일호 사모투자합자회사	2,786,430	903,839	1,882,591	544,652	392,027
키움뉴히어로5호디지털혁신펀드	63,977,403	505,650	63,471,753	5,357,943	4,172,496
키움뉴히어로6호창업초기펀드	17,947,605	226,800	17,720,805	50,992	(1,118,736)
키움작은거인증권투자신탁1호	18,802,082	37,196	18,764,886	917,969	536,062
키움올바른ESG증권 투자신탁 1호	44,081,551	265,665	43,815,886	2,270,273	1,509,913
키움장기코어밸류	34,280,042	328,630	33,951,412	2,284,433	1,747,122
키움사모증권투자신탁제K-1호[주식혼합]	24,848	13	24,835	62	44
키움글로벌코어밸류	10,865,062	135,403	10,729,659	1,808,004	1,019,258
키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C	25,717,384	222,389	25,494,995	3,521,652	2,340,720
키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권	31,996,840	1,353,438	30,643,402	1,400,359	1,365,150
키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호	172,695,562	6,539,212	166,156,350	18,763,707	5,039,025
KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁	81,024,024	229,853	80,794,171	-	-
키움글로벌금리와물가연동증권	6,345,277	87,411	6,257,866	230,096	188,048
키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁	48,116,870	11,867	48,105,003	1,256,805	1,244,671
키움베트남투모로우증권모투자신탁	13,087,101	281,824	12,805,277	2,280,244	2,209,759
키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호	148,965,539	105,824,191	43,141,348	18,280	(156,382)
제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁	31,150,038	136	31,149,902	2,166,107	536,273
키움글로벌수소VISION증권모투자신탁	2,037,956	2,029	2,035,927	1,057,653	188,637
포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호	13,833,949	15,604	13,818,345	171,736	13,362
키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호	8,892,762	91,105	8,801,657	805,651	551,595
키움글로벌파도타기EMP증권투자신탁[주식혼합-재간접형]	6,823,955	152,171	6,671,784	946,030	351,985
키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호	125,182,578	60,285,050	64,897,528	721,334	3,022
다올항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호	5,030,754	192	5,030,562	2,078,423	174,535
키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F	4,858,228	156,769	4,701,459	808,432	467,920
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호	50,966,938	2,727,308	48,239,630	1,390,301	(6,959,411)
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호	50,966,938	2,727,308	48,239,630	1,390,301	(6,959,411)
키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁	43,373,049	227,392	43,145,657	2,253,535	2,096,618
키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F	2,640,581	21,941	2,618,640	246,899	147,355
키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호	29,391,247	179,064	29,212,183	26,624	(10,519,350)
키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호	61,908,377	25,579	61,882,798	221,605	153,443
키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F	4,502,289	33,769	4,468,520	337,644	187,411
키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호	3,312,501	13	3,312,488	120,572	(118,868)
키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형]	302,505	-	302,505	24,635	23,956
키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호	10,639,297	71,071	10,568,226	958,917	449,623
제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁	5,377,901	15	5,377,886	371,471	268,765
키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식]	9,320,659	16,276	9,304,383	1,114,141	1,093,593
스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 2호	2,361,269	8,987	2,352,282	96,363	36,903
파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호	2,622,501	9,985	2,612,516	121,999	13,290
밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁	19,272,195	115	19,272,080	520,566	512,835
키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F	359,463	477	358,986	38,110	37,056
지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호	16,223,083	22,018	16,201,065	736,638	(41,615)
NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁[주식-파생재간접형]	7,784,757	2,567,709	5,217,048	1,701,064	318,306
키움키워드림TDF2055 증권투자신탁제1호	6,003,233	55,786	5,947,447	549,053	404,002
르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호	2,278,207	26,813	2,251,394	5,195	1,279
키움초단기채증권투자신탁[채권] Class C-F	20,174,199	65	20,174,134	20,724	20,497
케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자 합자회사	20,107,644	3,311	20,104,333	25,027	(95,667)
케이에스엘피(주) 외 68개 유동화 SPC	2,320,509,518	2,344,239,823	(23,730,305)	30,634,732	634,307
케이에프엠비(주) 외 17개 유동화 SPC	589,396,717	612,878,574	(23,481,857)	10,355,987	(6,173,363)

2-3. 종속기업 변동내역

2-3-1. 당분기 중 신규로 연결에 포함된 회사

종속기업명	사유
르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호	신규취득
키움초단기채증권투자신탁[채권] Class C-F	신규취득
케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자 합자회사	신규취득
히로인제오차(주)	신규 매입확약
타이거원제일차(주)	신규 매입확약
엠에이제칠차(주)	신규 매입확약
더블유은화삼제일차(주)	신규 매입확약
제이디제이차(주)	신규 매입확약
케이에스엘씨제일차(주)	신규 매입확약
키움파트너스제이차(주)	신규 매입확약
송도더블원(주)	신규 매입확약
케이도원제일차(주)	신규 매입확약
케이에프더블유이사공삼유동화전문유한회사	신규 매입확약

2-3-2. 당분기 중 연결에서 제외된 회사

종속기업명	사유
네오큐브제일차(주)	확약 의무 종결
케이더블유팔레스제이차(주)	확약 의무 종결
스틸박스제일차(주)	확약 의무 종결
엠에이제육차(주)	확약 의무 종결
라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호	보유지분 처분
키움글로벌모기지인컴부동산투자신탁제1호	보유지분 처분
케이에프비에스제일호 기업재무안정 사모투자 합자회사	보유지분 처분

3. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책

3-1. 재무제표 작성기준

연결기업의 요약연결분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.

3-2. 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.요약분기연결재무제표에서 사용된 연결기업의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2023년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

3-3. 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서의 적용

연결기업은 2024년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류

보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용될 예정이며, 조기적용이 허용됩니다. 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - '가상자산 공시'

가상자산을 보유하는 경우, 가상자산을 고객을 대신하여 보유하는 경우, 가상자산을 발행한 경우의 추가 공시사항을 규정하고 있습니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하였으나, 보유하거나 발행한 가상자산은 없습니다. 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1116호 '리스' 개정 - 판매후리스에서 생기는 리스부채

판매후리스에서 생기는 리스부채를 후속적으로 측정할 때 판매자-리스이용자가 보유하는 사용권 관련 손익을 인식하지 않는 방식으로 리스료나 수정리스료를 산정합니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표', 기업회계기준서 제1107호 '금융상품: 공시' 개정 - 공급자금융약정에 대한 정보 공시

공급자금융약정을 적용하는 경우, 재무제표이용자가 공급자금융약정이 기업의 부채와 현금흐름 그리고 유동성위험익스포저에 미치는 영향을 평가할 수 있도록 공급자금융약정에 대한 정보를 공시해야 합니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

3-4. 연결기업이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

(1) 기 업회계기준서 제 1021호 '환율변동효과'와 제 1101호 ' 한국채택국제회계기준의 최초채택 '(개정 ) - 교환가능성 결여

동 개정사항은 회계목적상 다른 통화와 교환이 가능하다고 보는 상황에 대해 정의하고 , 다른 통화와의 교환가능성 평가 , 교환가능성이 결여된 경우 사용할 현물환율 추정 및 공시 요구사항을 명확히 합니다 . 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 측정일에 현물환율을 추정해야 하며 , 관측 가능한 환율을 조정 없이 사용하거나 다른 추정기법을 사용하도록 하고 있습니다 . 상기 개정사항은 2025년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 전진적용하며 조기적용이 허용됩니다 . 연결실체는 동 개정으로인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

3-5. 회계정책

요약 분기연결재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 3-3.에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

4. 중요한 회계추정 및 판단한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이 나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사 항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.

분기연결재무제표에서 사용된 연결기업의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2023년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

젠투파트너스 영향연결기업이 투자한 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 젠투파트너스(GEN2 PARTNERS, 이하'젠투')가 운용하는 펀드는 2,649억원으로 최근 코로나19 사태의 영향으로 전액 환매 일시중단되었습니다. 연결기업은 타 판매사 및 투자자들과 젠투 조사를 위해 공동대응 중이며, 향후 시장 상황에 따라 평가할 예정이나, 이로인해 연결기업의 재무상태와 재무성과에 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 불확실성으로 인한 영향은 당기 보고기간말 재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다.

5. 영업부문 정보5-1. 연결기업의 영업부문 및 영업내용은 다음과 같습니다.

구 분	내용
홀세일총괄본부	국내외 기관들의 주식 및 파생상품 거래 서비스 및 시장 정보를 제공하는 법인영업, 채권중개를 하는 채권영업업무
IB사업본부	전통적인 업무인 IPO외에도 회사채의 발행 및 주선, 부동산 PF, 대체투자, ABCP 및 ABS의 발행과 주선, 기타 구조화금융 등 기업들이 필요로 하는 모든 자금조달 기능을 지원하는 업무
투자운용본부	회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등의 업무, ELS 및 ELW와 같은 장외파생상품을 중개하는 장외파생상품 영업의 업무
리테일총괄본부	국내증권 브로커리지 서비스와 온라인 펀드 서비스, 해외주식 서비스, FX마진트레이딩 등 고객 접점의 업무 등
기타	연결대상회사

5-2. 당분기와 전분기의 영업부문별 손익내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	홀세일총괄본부	IB사업본부	투자운용본부	리테일총괄본부	기타	조정(주1)	연결기업
영업수익	1,549,155,588	62,389,980	60,865,781	694,159,602	282,029,040	(5,258,357)	2,643,341,634
수수료수익	14,643,116	47,514,366	1,399	180,438,952	27,346,377	(18,195,561)	251,748,649
한 시점에 인식	14,643,116	25,264,987	1,399	178,258,084	8,009,411	(1,502,510)	224,674,487
기간에 걸쳐 인식	-	22,249,379	-	2,180,868	19,336,966	(16,693,051)	27,074,162
영업비용	1,505,333,938	19,398,947	40,866,052	500,079,645	245,619,649	(5,634,905)	2,305,663,326
영업이익	43,821,650	42,991,033	19,999,729	194,079,957	36,409,391	376,548	337,678,308
영업외손익	2,626,655	6,309,167	562,165	19,340,032	(7,132,938)	(21,510,344)	194,737
법인세비용차감전순이익	46,448,305	49,300,200	20,561,894	213,419,989	29,276,453	(21,133,796)	337,873,045
법인세비용							93,042,713
분기순이익							244,830,332

(주1) 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	홀세일총괄본부	IB사업본부	투자운용본부	리테일총괄본부	기타	조정(주1)	연결기업
영업수익	2,087,697,447	40,912,488	85,677,231	568,836,288	300,679,320	(7,059,668)	3,076,743,106
수수료수익	17,443,112	24,776,932	9,854	171,020,632	26,387,195	(6,614,247)	233,023,478
한 시점에 인식	17,443,112	11,467,599	9,854	168,307,632	8,970,937	(1,627,038)	204,572,096
기간에 걸쳐 인식	-	13,309,333	-	2,713,000	17,416,258	(4,987,209)	28,451,382
영업비용	2,029,359,530	28,810,989	47,227,907	339,688,811	237,193,042	5,584,696	2,687,864,975
영업이익	58,337,917	12,101,499	38,449,324	229,147,477	63,486,278	(12,644,364)	388,878,131
영업외손익	33,586	(362,876)	10,428,273	19,356,328	(2,221,586)	(20,279,082)	6,954,643
법인세비용차감전순이익	58,371,503	11,738,623	48,877,597	248,503,805	61,264,692	(32,923,446)	395,832,774
법인세비용							103,383,465
분기순이익							292,449,309

(주1) 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

5-3. 당분기말 및 전기말 현재 영업부문별 자산 및 부채는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말		전기말
구 분	자산	부채	자산	부채
홀세일총괄본부	15,183,086,067	13,755,080,914	16,343,327,990	14,756,739,246
IB사업본부	808,837,780	179,171,878	839,793,765	159,005,368
투자운용본부	1,534,121,424	2,412,613	1,418,646,635	2,412,613
리테일총괄본부	25,245,826,967	24,410,831,494	24,751,552,044	24,162,606,361
기타	10,806,887,354	8,830,295,978	10,055,742,575	8,138,059,906
조정(주1)	(1,288,232,583)	55,473,929	(1,362,642,664)	(76,502,273)
합 계	52,290,527,009	47,233,266,806	52,046,420,345	47,142,321,221

(주1)	연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

6. 순수수료이익

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
수수료수익	수탁수수료	173,360,772	169,284,135
	인수및주선수수료	16,209,850	10,066,896
	집합투자증권취급수수료	1,319,933	1,257,788
	집합투자기구운용보수	13,854,616	12,069,687
	자산관리수수료	5,348,839	4,682,156
	매수및합병수수료	11,957,309	3,257,667
	신탁보수	849,809	1,252,073
	송금수수료	188,169	162,170
	대리업무보수	1,949,621	2,759,086
	증권대여수수료	10,181,609	11,544,443
	채무보증 관련 수수료	4,749,121	2,908,743
	대출채권 관련 수수료	2,708,563	4,413,838
	기타	9,070,437	9,364,796
	소 계	251,748,648	233,023,478
수수료비용	매매수수료	(47,610,665)	(49,281,376)
	투자상담사수수료	(309,443)	(361,960)
	증권차입수수료	(3,099,568)	(3,121,265)
	기타	(15,042,215)	(12,988,395)
	소 계	(66,061,891)	(65,752,996)
순수수료이익		185,686,757	167,270,482

기간에 걸쳐 인식하는 수수료수익은 당분기 및 전분기 각각 27,074,162천원 및 28,451,382천원입니다.

7. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
당기손익-공정가치 측정 금융자산:
지분상품	배당수익	7,326,712	8,757,128
	평가이익	97,634,279	76,937,301
	평가손실	(28,998,775)	(14,345,197)
	매매 및 상환이익	80,325,119	182,455,422
	매매 및 상환손실	(103,473,804)	(95,844,498)
	소 계	52,813,531	157,960,156
채무상품	평가이익	43,917,401	165,802,497
	평가손실	(26,487,745)	(16,660,947)
	매매 및 상환이익	16,100,802	62,540,352
	매매 및 상환손실	(22,521,238)	(17,726,392)
	소 계	11,009,220	193,955,510
집합투자증권	분배금수익	15,200,898	12,519,098
	평가이익	119,570,398	109,655,939
	평가손실	(12,401,080)	(8,700,547)
	매매 및 상환이익	48,530,055	39,292,670
	매매 및 상환손실	(3,084,797)	(6,611,774)
	소 계	167,815,474	146,155,386
파생결합증권	평가이익	89,497	1,498,183
	평가손실	(9,745)	(4,105)
	거래일손익 조정이익	-	4,348
	거래일손익 조정손실	(99,456)	(93,859)
	매매 및 상환이익	-	441,256
	소 계	(19,704)	1,845,823
투자자예탁금별도예치금(신탁)	평가이익	73,135,023	61,017,896
기타당기손익-공정가치 측정 금융자산	평가이익	35,817,145	23,925,954
	평가손실	(8,624,485)	(8,209,391)
	매매 및 상환이익	2,967,045	4,264,658
	매매 및 상환손실	(1,633,808)	(3,618,214)
	소 계	28,525,897	16,363,007
합 계		333,279,441	577,297,778
당기손익-공정가치 측정 금융부채:
매도유가증권	평가이익	63,791,993	41,912,110
	평가손실	(157,301,149)	(245,792,763)
	소 계	(93,509,156)	(203,880,653)
파생결합증권	평가이익	20,206,091	2,878,139
	평가손실	(50,698,501)	(193,247,886)
	거래일손익 조정이익	10,272,335	14,211,622
	거래일손익 조정손실	(3,409,602)	(11,293,640)
	매매 및 상환이익	1,167,973	1,874,894
	매매 및 상환손실	(11,862,964)	(43,788,885)
	소 계	(34,324,668)	(229,365,756)
합 계		(127,833,824)	(433,246,409)
당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익		205,445,617	144,051,369

8. 파생상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
이자율관련파생상품	평가이익	22,604,519	22,311,902
	평가손실	(11,755,249)	(25,149,369)
	거래일손익 조정이익	89,750	88,763
	거래일손익 조정손실	(153,140)	(151,457)
	매매 및 상환이익	85,869,582	84,019,839
	매매 및 상환손실	(51,619,523)	(126,934,672)
	소 계	45,035,939	(45,814,994)
통화관련파생상품	평가이익	189,936,909	145,481,654
	평가손실	(161,400,074)	(143,569,922)
	거래일손익 조정이익	66	65
	매매 및 상환이익	201,604,067	226,565,347
	매매 및 상환손실	(191,880,729)	(213,917,449)
	소 계	38,260,239	14,559,695
주식관련파생상품	평가이익	75,287,289	216,358,601
	평가손실	(122,168,618)	(83,064,069)
	거래일손익 조정이익	1,350,158	2,556,883
	거래일손익 조정손실	(7,526,137)	(7,043,265)
	매매 및 상환이익	347,375,012	510,859,125
	매매 및 상환손실	(332,707,697)	(474,300,255)
	소 계	(38,389,993)	165,367,020
신용관련파생상품	평가이익	1,596,428	2,001,043
	평가손실	(4,734,270)	(33,329,513)
	매매 및 상환이익	3,356,915	12,839,112
	매매 및 상환손실	(4,913,480)	(19,610,176)
	소 계	(4,694,407)	(38,099,534)
상품관련파생상품	평가이익	2,630	-
	평가손실	(49)	-
	매매 및 상환손실	(1,050)	-
	소 계	1,531	-
기타파생상품	평가이익	4,986,422	8,848,456
	평가손실	(3,242,294)	(6,366,673)
	매매 및 상환이익	76,697,712	26,891,222
	매매 및 상환손실	(67,359,202)	(15,408,853)
	소 계	11,082,638	13,964,152
합 계		51,295,947	109,976,339

9. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
수익	배당금수익	18,234,737	30,763,725
비용	기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손상각비	-	(545)
기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익		18,234,737	30,763,180

10. 상각후원가측정금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
수익	대손충당금환입액	9,592,919	6,931,102
	처분이익	4,043,954	1,004,712
	소 계	13,636,873	7,935,814
비용	대손충당금전입액	(59,922,378)	(37,287,602)
	상각후원가측정금융상품 관련 비용	(249,518)	(773,320)
	소 계	(60,171,896)	(38,060,922)
상각후원가측정금융상품 관련 순손익		(46,535,023)	(30,125,108)

11. 순이자이익

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
이자수익	현금 및 예치금	49,652,680	39,443,963
	유가증권	135,633,757	135,673,447
	대출채권	184,005,809	181,427,172
	기타	43,700,354	38,323,964
	소 계	412,992,600	394,868,546
이자비용	예수부채	(59,966,416)	(51,802,371)
	차입부채	(159,672,593)	(154,625,926)
	기타	(46,475,663)	(31,275,901)
	소 계	(266,114,672)	(237,704,198)
순이자이익		146,877,928	157,164,348

12. 판매비와 관리비

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
인건비	급여	44,573,400	44,787,398
	퇴직급여	2,385,315	2,340,811
	소 계	46,958,715	47,128,209
일반판매관리비	복리후생비	9,221,502	8,768,727
	전산운용비	30,351,937	26,891,388
	임차료	542,388	619,207
	지급수수료	29,599,709	28,200,146
	접대비	2,744,864	2,377,430
	광고선전비	11,316,182	7,838,431
	감가상각비	3,194,491	3,162,420
	조사연구비	1,363,524	1,547,789
	연수비	341,871	185,195
	무형자산상각비	5,358,076	4,693,812
	사용권자산상각비	1,576,478	1,505,716
	세금과공과금	15,914,442	11,116,660
	기타	8,518,333	7,374,265
	소 계	120,043,797	104,281,186
합 계		167,002,512	151,409,395

13. 기타영업수익 및 비용

(단위: 천원)

구분	당분기	전분기
기타영업수익:
기타금융자산 손상차손환입	1,434,267	117,151
FX마진	270,885	179,841
채무보증충당금 환입액	-	3,653,918
비금융보증충당금 환입액	-	2,607
기타충당부채 환입액	-	712,074
기여수수료	353,233	600,245
손해배상공동기금	-	229,131
미사용약정충당부채환입액	139,326	434,688
기타	2,877,510	5,133,818
합 계	5,075,221	11,063,473
기타영업비용:
기타금융자산 손상차손	(953,045)	(285,483)
FX마진	(261,759)	(173,956)
채무보증충당금 전입액	(408,326)	(3,681,498)
복구충당부채 전입액	(754)	-
기타충당부채 전입액	(2,299,425)	-
대차이자배당	(167,277)	(958,693)
미사용약정충당부채전입액	-	(4,501)
기타	(21,597,125)	(24,446,749)
합 계	(25,687,711)	(29,550,880)

14. 영업외수익 및 비용

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
영업외수익:
임대료수익	1,470,322	2,246,504
지분법이익	20,962,359	11,021,418
관계회사투자주식처분이익	1,166,219	7,545,891
무형자산처분이익	587,900	2,797
기타	2,387,337	1,490,930
합 계	26,574,137	22,307,540
영업외비용:
투자부동산감가상각비	(217,924)	(937,367)
지분법손실	(16,930,516)	(7,438,146)
관계회사투자주식처분손실	(1,197,610)	(1,539,485)
기부금	(451,950)	(43,669)
유형자산처분손실	(1,164)	(10)
투자부동산처분손실	-	(10,381)
무형자산처분손실	-	(935)
기타	(7,580,236)	(5,382,905)
합 계	(26,379,400)	(15,352,898)

15. 법인세비용연결기업의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 당분기말 현재 2024년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균 연간법인세율은 27.54%(전분기: 26.12%)입니다.

16. 주당이익 연결기업은 보통주의 기본주당이익 및 희석주당이익을 연결포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 분기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 분기순이익을 계산한 것입니다. 희석주 분기순이익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균 합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다.

16-1. 기본주당이익의 산출내역

(단위: 주, 원)

구 분	당분기	전분기
가. 지배주주지분 분기순이익	245,488,531,631	291,515,377,839
나. 우선주배당금	3,670,971,203	3,639,434,660
다. 추가배당가능이익 중 우선주귀속분(주1)	23,406,198,140	27,544,566,210
라. 보통주 분기순이익(라 = 가-나-다)	218,411,362,288	260,331,376,969
마. 가중평균 유통보통주식수	24,270,288	24,819,513
바. 보통주 기본주당순이익(라/마)	8,999	10,489
사. 우선주 분기순이익(사 = 나+다)	27,077,169,343	31,184,000,870
아. 가중평균유통우선주식수	2,818,273	2,825,466
자. 우선주 기본주당순이익(자 = 사/아)	9,608	11,037

(주1) 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분은 다음과 같습니다.

(단위: 원)

구분	당분기	전분기
분기순이익(A)	245,488,531,631	291,515,377,839
우선주 배당금(B)	3,670,971,203	3,639,434,660
보통주 배당금(C)	18,048,935,762	18,359,639,753
추가배당가능이익(D=A-B-C)(우선주+보통주)	223,768,624,666	269,516,303,426
우선주 귀속비율(E)	10.46%	10.22%
추가배당가능이익 중 우선주 귀속분(F=D×E)	23,406,198,140	27,544,566,210

16-2. 희석주당이익의 산출내역

(단위: 주, 원)

구 분	당분기	전분기
보통주 분기순이익	218,411,362,288	260,331,376,969
희석효과:
전환상환우선주 배당금	3,670,971,203	3,639,434,660
가. 희석주 분기순이익	222,082,333,491	263,970,811,629
나. 가중평균 유통보통주식수(주1)	24,270,288	24,819,513
다. 희석성 잠재적 보통주(주2):	2,818,273	2,825,466
전환상환우선주	2,818,273	2,825,466
라. 가중평균유통보통주식수와 희석성잠재적 보통주의 합산 주식수 (라=나+다)	27,088,561	27,644,979
희석주당이익(가/라)	8,198	9,549

(주1)	당분기와 전분기 주식수의 누적적수를 분기 일수로 나누어 산출하였습니다.
(주2)	가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 기초에 전환된다고 가정하여 전환가정법(If-Converted Method)으로 산정하였습니다.

17. 현금및예치금

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
현금 및현금성자산	현금	12,306,400	7,122,441
	요구불예금	292,728,307	280,491,668
	외화예금	24,654,194	16,472,488
	기타	779,847,617	1,284,777,582
	소 계	1,109,536,518	1,588,864,179
예치금	원화예치금	1,382,769,063	1,948,112,374
	외화예치금	2,805,615,982	3,056,133,983
	소 계	4,188,385,045	5,004,246,357
합 계		5,297,921,563	6,593,110,536

18. 당기손익-공정가치 측정 금융자산18-1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 내역

(단위: 천원)

구 분	공정가치(장부금액)
구 분	당분기말	전기말
주식	2,039,679,951	2,159,699,615
출자금	693,882,294	675,246,164
신종자본증권	41,367,796	43,597,183
채무증권	12,183,572,493	14,102,634,075
집합투자증권	4,981,274,542	4,424,948,805
손해배상공동기금	-	135,733
파생결합증권	30,409,633	30,429,337
투자자별도예치금	8,426,653,239	7,707,835,381
외화증권	43,553,612	42,914,997
대출채권	227,036,368	7,027,484
기타	132,208,870	132,631,506
합 계	28,799,638,798	29,327,100,280

18-2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 평가내역

(단위: 천원)

구 분	장부금액
구 분	당분기말	전기말
국채	3,438,867,321	3,587,343,670
지방채	4,839,430	4,083,050
특수채	3,376,358,109	4,147,756,372
회사채	2,967,412,019	3,383,702,378
기업어음증권	777,250,382	1,367,646,688
전자단기사채	1,249,146,213	1,323,800,668
외화채권	369,699,019	288,301,249
합 계	12,183,572,493	14,102,634,075

18-3. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 집합투자증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	장부금액
구 분	당분기말	전기말
ETF	3,813,228,204	3,200,412,370
기타	781,838,005	850,738,637
외화집합투자증권	386,208,333	373,797,798
합 계	4,981,274,542	4,424,948,805

18-4. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
파생결합증권:
주가연계증권	996,606	957,466
주식워런트증권	496,934	484,028
기타파생결합증권	26,229,548	26,222,917
소 계	27,723,088	27,664,411
신용위험평가조정액:
주가연계증권	(2,324)	(3,013)
기타파생결합증권	(76,837)	(97,223)
소 계	(79,161)	(100,236)
이연최초거래일손익:
주가연계증권	2,165	7,609
기타파생결합증권	2,763,541	2,857,553
소 계	2,765,706	2,865,162
합 계	30,409,633	30,429,337

18-4-1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 파생결합증권의 세부내용

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	명목금액	발행금액	평가금액	명목금액	발행금액	평가금액
주가연계증권	948,000	926,144	996,606	948,000	926,144	957,466
주식워런트증권	496,934	496,934	496,934	484,028	484,028	484,028
기타파생결합증권	30,000,000	24,335,318	26,229,548	30,000,000	24,335,318	26,222,917
합 계	31,444,934	25,758,396	27,723,088	31,432,028	25,745,490	27,664,411

18-4-2. 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초 미상각금액	2,865,162	3,230,338
신규발생	-	12,365
당기 손익계산서 반영금액	(99,456)	(89,511)
분기말 미상각금액	2,765,706	3,153,192

19. 파생상품19-1. 연결기업은 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주가지수선물 및 주식선물을 매매하고 있으며 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다.19-2. 연결기업이 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액

(단위: 천원)

구 분	상품	당분기말		전기말
구 분	상품	수량	금액	수량	금액
장내옵션	주가지수옵션(매수)	444	326,167	24,095	8,235,190
	주가지수옵션(매도)	470	256,595	24,060	8,724,136
	주식옵션(매수)	226,509	1,614,898	16,943	711,642
	주식옵션(매도)	1,727	30,737	477	3,266
	소 계	229,150	2,228,397	65,575	17,674,234
장외옵션	주식옵션(매수)	14	2,768,000	14	2,770,000
장외옵션	소 계	14	2,768,000	14	2,770,000
해외옵션	해외옵션(매수)	28	345,338	-	-
해외옵션	소 계	28	345,338	-	-
장외선도	이자율선도(매수)	20	180,500,000	22	187,048,800
	이자율선도(매도)	41	750,500,000	48	807,048,800
	통화선도(매수)	22	14,577,237	22	24,787,604
	통화선도(매도)	47	138,943,749	38	143,882,623
	소 계	130	1,084,520,986	130	1,162,767,827
국내선물	주가지수선물(매수)	17,944	333,914,306	17,882	928,485,029
	주가지수선물(매도)	43,027	1,631,257,554	52,829	1,624,364,302
	주식선물(매수)	1,025,899	619,708,266	258,513	151,943,684
	주식선물(매도)	141,057	91,983,816	147,143	108,734,424
	통화선물(매수)	49,575	642,513,190	34,147	441,373,843
	통화선물(매도)	29,628	393,622,010	27,338	354,743,692
	금리선물(매수)	264	28,088,459	802	84,577,847
	금리선물(매도)	12,841	1,363,696,846	14,338	1,523,514,182
	소 계	1,320,235	5,104,784,447	552,992	5,217,737,003
해외선물	해외선물(매수)	1,950	299,344,595	1,492	232,552,085
	해외선물(매도)	2,858	325,119,063	3,679	280,584,962
	소 계	4,808	624,463,658	5,171	513,137,047
국내스왑	금리스왑	1,053	29,278,400,000	959	26,797,200,000
	통화스왑	530	13,336,272,866	545	13,455,547,578
	주식스왑	3,156	2,229,121,211	3,722	2,538,847,251
	기타스왑	1	102,000	1	102,000
	신용스왑	7	750,000,000	7	750,000,000
	소 계	4,747	45,593,896,077	5,234	43,541,696,829
해외스왑	주식스왑	198	1,606,860	240	1,274,163
해외스왑	소 계	198	1,606,860	240	1,274,163
합 계		1,559,310	52,414,613,763	629,356	50,457,057,103

19-3. 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익

(단위: 천원)

구 분	당분기말				전기말
구 분	평가이익	평가손실	자산	부채	평가이익	평가손실	자산	부채
이자율관련 파생상품	22,303,041	(11,701,467)	105,631,910	27,329,486	42,935,099	(59,184,934)	94,271,669	27,040,165
통화관련 파생상품	188,689,341	(159,524,015)	154,765,042	134,153,398	119,129,851	(140,236,699)	114,146,834	131,400,829
주식관련 파생상품	74,550,740	(121,523,065)	48,844,160	74,934,810	213,769,755	(137,097,609)	101,529,328	86,268,874
신용관련 파생상품	1,551,526	(4,667,068)	-	19,512,891	2,608,251	(20,259,600)	2,608,251	19,005,600
상품관련 파생상품	2,630	-	1,422	-	-	(1,208)	-	1,208
기타 파생상품	4,986,422	(3,242,294)	3,123,538	3,069,728	8,435,481	(3,894,154)	6,607,203	3,894,154
신용위험평가조정	2,330,498	(2,642,647)	(3,061,504)	(1,273,678)	13,190,510	(12,090,961)	(3,091,387)	(1,615,710)
거래일 손익조정	-	-	10,056,517	(8,646,376)	-	-	17,155,140	(4,043,713)
합 계	294,414,198	(303,300,556)	319,361,085	249,080,259	400,068,947	(372,765,165)	333,227,038	261,951,407

20. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산20-1. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
주식(주1)	458,956,396	425,373,930
국채 및 지방채	18,340,338	18,479,351
회사채	2,413,568	2,401,019
기타	1,200,000	1,200,000
합 계	480,910,302	447,454,300

(주1)	연결기업은 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다.

20-2. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 주식의 내용

(단위: 천원)

구 분	당분기말		전기말
구 분	취득원가	장부금액	취득원가	장부금액
시장성 있는 주식	356,612,369	395,924,848	356,612,369	360,495,667
시장성 없는 주식	42,657,363	63,031,548	42,657,363	64,878,263
합 계	399,269,732	458,956,396	399,269,732	425,373,930

20-3. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	액면가액	상각후원가	장부금액	액면가액	상각후원가	장부금액
국채	19,300,000	18,476,030	18,340,338	19,300,000	19,516,097	18,479,351
회사채	2,350,000	2,395,897	2,413,568	2,350,000	2,398,064	2,401,019
합 계	21,650,000	20,871,927	20,753,906	21,650,000	21,914,161	20,880,370

20-4. 기타포괄손익누계액에 계상된 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기				전분기
구 분	기초	증감	법인세효과	분기말	기초	증감	법인세효과	분기말
주식	19,212,690	33,582,466	(8,865,771)	43,929,385	(1,243,324)	(5,632,891)	1,492,716	(5,383,499)
국채 및 지방채	(797,258)	(135,692)	5,551	(927,399)	(1,287,948)	416,277	(97,837)	(969,508)
회사채	2,272	17,671	(3,628)	16,315	(60,363)	165,714	(44,747)	60,604
합 계	18,417,704	33,464,445	(8,863,848)	43,018,301	(2,591,635)	(5,050,900)	1,350,132	(6,292,403)

20-5. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 총장부금액의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	12개월 기대신용손실
구 분	당분기	전분기
기초	20,880,370	62,249,833
실행 및 회수	-	5,509,000
외화환산과 그 밖의 변동	(126,464)	582,727
분기말	20,753,906	68,341,560

20-6. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역

(단위: 천원)

구 분	12개월 기대신용손실
구 분	당분기	전분기
기초 손실충당금	-	15,548
충당금 전입액	-	545
분기말 손실충당금	-	16,093

21. 상각후원가측정금융자산21-1. 상각후원가측정금융자산의 세부내역

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
대출채권	콜론	2,100,000	5,100,000
	신용공여금	3,749,903,359	3,219,563,749
	환매조건부매수	578,300,000	176,000,000
	대여금	16,702,647	16,790,248
	대출금	7,332,646,458	6,915,309,801
	매입대출채권	561,021,191	499,868,561
	사모사채	117,053,457	82,226,000
	소 계	12,357,727,112	10,914,858,359
상각후원가측정유가증권	지방채	16,543,775	17,113,022
상각후원가측정유가증권	소 계	16,543,775	17,113,022
수취채권(기타자산)	미수금	4,030,524,945	3,397,268,609
	미수수익	170,984,226	174,366,094
	소 계	4,201,509,171	3,571,634,703
소 계		16,575,780,058	14,503,606,084
대손충당금		(830,218,048)	(788,375,114)
현재가치할인차금		(42,850)	(56,426)
이연대출부대손익		15,578,622	17,532,156
합 계		15,761,097,782	13,732,706,700

21-1-1. 신용공여금21-1-1-1. 신용거래융자금연결기업은 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당분기말과 전기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 5.4~9.3%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다.21-1-1-2. 증권담보대출금연결기업은 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 270일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

21-2. 상각후원가측정금융자산의 계정과목별 대손충당금의 설정현황

(단위: 천원)

구 분		당분기말		전기말
구 분		채권금액	대손충당금	채권금액	대손충당금
대출채권	콜론	2,100,000	-	5,100,000	-
	신용공여금	3,749,903,359	-	3,219,563,749	-
	환매조건부매수	578,300,000	-	176,000,000	-
	대여금	16,702,647	(85,050)	16,790,248	(85,009)
	대출금	7,332,646,458	(262,936,268)	6,915,309,801	(226,637,436)
	매입대출채권	561,021,191	(22,167,746)	499,868,561	(18,451,792)
	사모사채	117,053,457	(912,736)	82,226,000	(520,049)
	소 계	12,357,727,112	(286,101,800)	10,914,858,359	(245,694,286)
상각후원가측정유가증권	지방채	16,543,775	-	17,113,022	-
상각후원가측정유가증권	소 계	16,543,775	-	17,113,022	-
수취채권(기타자산)	미수금	4,030,524,945	(543,047,332)	3,397,268,609	(541,609,833)
	미수수익	170,984,226	(1,068,916)	174,366,094	(1,070,995)
	소 계	4,201,509,171	(544,116,248)	3,571,634,703	(542,680,828)
합 계		16,575,780,058	(830,218,048)	14,503,606,084	(788,375,114)

21-3. 상각후원가측정금융자산의 총장부금액의 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		신용 손상	합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	신용 손상	합계
기초	12,388,952,686	699,632,510	881,641,250	533,379,638	14,503,606,084
12개월 기대신용손실로 대체	44,868,544	(43,816,282)	(1,052,262)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(100,471,347)	103,631,891	(3,160,544)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(27,809,365)	(161,919,023)	189,728,388	-	-
실행 및 회수등	2,045,628,862	(1,774,540)	(32,832,978)	61,152,630	2,072,173,974
분기말	14,351,169,380	595,754,556	1,034,323,854	594,532,268	16,575,780,058

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		신용 손상	합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	신용 손상	합계
기초	11,809,085,397	573,887,640	190,009,418	274,265,154	12,847,247,609
12개월 기대신용손실로 대체	70,146,965	(63,920,175)	(6,226,790)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(119,963,748)	123,595,484	(3,631,736)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(11,983,980)	(51,072,255)	63,056,235	-	-
실행 및 회수등	2,980,684,311	43,667,234	(6,554,447)	(17,040,357)	3,000,756,741
분기말	14,727,968,945	626,157,928	236,652,680	257,224,797	15,848,004,350

21-4. 상각후원가 측정 금융자산의 대손충당금 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		신용 손상	합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	신용 손상	합계
기초	85,381,573	26,382,206	658,159,544	18,451,792	788,375,115
12개월 기대신용손실로 대체	997,532	(889,012)	(108,520)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(6,253,533)	6,733,405	(479,872)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(2,132,685)	(36,003,375)	38,136,060	-	-
순전입(환입)	8,213,988	24,212,451	13,522,563	3,899,235	49,848,237
기타	946,903	(77,864)	(8,691,062)	(183,281)	(8,005,304)
분기말	87,153,778	20,357,811	700,538,713	22,167,746	830,218,048

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		신용 손상	합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	신용 손상	합계
기초	57,221,795	22,663,136	108,696,490	12,750,717	201,332,138
12개월 기대신용손실로 대체	1,468,737	(1,376,769)	(91,968)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(6,796,768)	8,290,004	(1,493,236)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(3,131,258)	(17,396,805)	20,528,063	-	-
순전입(환입)	13,851,841	6,207,465	9,913,303	552,223	30,524,832
기타	(509,071)	(38,084)	(12,945,576)	714,882	(12,777,849)
분기말	62,105,276	18,348,947	124,607,076	14,017,822	219,079,121

22. 관계기업 투자

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	828,606,424	602,420,212
지분법손익	4,031,843	3,583,272
취득	29,547,811	62,991,549
처분 및 대체	(31,864,607)	(18,738,069)
자본변동	635,208	(811,422)
배당	(14,631,238)	(8,271,581)
분기말	816,325,441	641,173,961

23. 유형자산

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	123,885,543	127,303,673
취득	2,112,598	2,467,856
처분	(13,942)	(2,245)
감가상각	(3,194,490)	(3,162,420)
기타	3,198,176	172,770
분기말	125,987,885	126,779,634

24. 투자부동산

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	276,249,954	325,268,145
취득	12,523,852	7,569,756
처분	-	(390,380)
감가상각	(217,924)	(937,367)
기타	(3,270,695)	(134,795)
분기말	285,285,187	331,375,359

25. 무형자산

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	107,238,022	107,197,038
취득	6,733,449	6,121,908
처분	(562,100)	(198,269)
상각	(5,358,075)	(4,693,812)
기타	1,705	-
분기말	108,053,001	108,426,865

26. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채

26-1. 사용권자산의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	16,392,968	18,970,614
신규	1,147,919	3,106,104
처분	(228,529)	(8,521)
감가상각	(1,576,478)	(1,505,716)
기타	2,116,778	4,599
분기말	17,852,658	20,567,080

26-2. 리스부채의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	16,132,702	17,553,501
신규	1,027,832	3,030,658
상각	196,875	214,964
지급	(1,612,598)	(1,439,607)
기타	(237,892)	(11,095)
분기말	15,506,919	19,348,421

26-3. 리스와 관련해서 연결포괄손익계산서에 인식된 금액

(단위: 천원)

구분	당분기	전분기
사용권자산의 감가상각비	1,576,478	1,505,716
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)	196,875	214,964
단기리스 및 소액자산 관련 리스료	131,429	200,916

당분기 및 전분기 중 리스의 총 현금유출액은 각각 1,612,598천원 및 1,439,607천원입니다.27. 기타자산

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
미수금	4,030,524,945	3,397,268,609
미수수익	170,984,226	174,366,094
선급금	70,307,572	74,963,182
선급비용	66,192,969	67,721,615
보증금	15,820,985	10,113,120
기타	59,214,481	64,072,826
소 계	4,413,045,178	3,788,505,446
현재가치할인차금	(242,912)	(24,930)
대손충당금	(544,116,248)	(542,680,828)
합 계	3,868,686,018	3,245,799,688

28. 당기손익-공정가치 측정 금융부채

28-1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
매도유가증권:
주식	1,787,218,372	1,550,809,788
채권	4,240,512	12,768,772
소 계	1,791,458,884	1,563,578,560
매도파생결합증권:
주가연계증권	4,119,793,299	4,162,958,127
상장지수증권	44,721,010	33,456,281
기타파생결합증권	552,255,280	608,834,305
소 계	4,716,769,589	4,805,248,713
신용위험평가조정액:
주가연계증권	(12,678,682)	(16,223,639)
기타파생결합증권	(1,955,184)	(2,691,838)
소 계	(14,633,866)	(18,915,477)
이연최초거래일손익:
주가연계증권	10,630,531	11,201,261
기타파생결합증권	10,109,707	10,534,435
소 계	20,740,238	21,735,696
합 계	6,514,334,845	6,371,647,492

28-2. 매도파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	명목금액	발행금액	평가금액	명목금액	발행금액	평가금액
주가연계증권	4,061,342,779	4,077,113,138	4,119,793,299	4,110,129,872	4,127,788,909	4,162,958,127
상장지수증권	38,439,900	38,439,900	44,721,010	29,966,590	29,966,590	33,456,281
기타파생결합증권	652,478,880	667,921,593	552,255,280	712,427,137	725,971,839	608,834,305
합 계	4,752,261,559	4,783,474,631	4,716,769,589	4,852,523,599	4,883,727,338	4,805,248,713

28-3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액의 차이

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	계약상만기상환금액	장부금액	차이금액	계약상만기상환금액	장부금액	차이금액
주가연계증권	4,061,342,779	4,119,793,299	(58,450,520)	4,110,129,872	4,162,958,127	(52,828,255)
상장지수증권	44,678,782	44,721,010	(42,228)	33,373,121	33,456,281	(83,160)
기타파생결합증권	652,478,880	552,255,280	100,223,600	712,427,137	608,834,305	103,592,832
합계	4,758,500,441	4,716,769,589	41,730,852	4,855,930,130	4,805,248,713	50,681,417

28-4. 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초 미상각금액	21,735,696	(2,593,668)
신규 발생금액	5,867,276	9,284,225
당기 손익계산서 반영금액	(6,862,734)	(2,917,982)
분기말 미상각금액	20,740,238	3,772,575

28-5. 신용위험의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
당기손익-공정가치측정지정금융부채	4,716,769,589	4,572,348,404
신용위험의 변화로 인한 공정가치 기중 변동분	4,132,540	(26,890,310)
신용위험으로 인한 공정가치의 변동 누계	(17,303,919)	(33,681,471)

당분기 중 당기손익-공정가치측정항목으로 지정한 금융부채 812,262백만원을 처분하였으며, 해당 금융부채에서 발생한 누적기타포괄손실은 4,772백만원이며 이 중 자본내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 (-)496백만원 입니다.

29. 예수부채

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
투자자예수금	위탁자예수금	9,008,441,896	8,211,317,928
	원화장내파생상품거래예수금	749,840,897	705,760,589
	외화장내파생상품거래예수금	240,685,468	229,895,020
	청약자예수금	2,727,533	-
	저축자예수금	3,428,175,905	3,564,302,632
	집합투자증권투자자예수금	36,097,845	257,639,205
	금현물투자자예수금	15,942,371	13,071,293
	기타고객예수금	55,567	49,766
	외화예수금	2,271,655,779	2,548,647,869
	소 계	15,753,623,261	15,530,684,302
수입담보금	신용대주담보금	8,356,552	17,248,666
	기타수입담보금(주1)	1,188,180,114	1,215,793,208
	소 계	1,196,536,666	1,233,041,874
기타예수부채	기타예수부채	1,084,678	584,499
합 계		16,951,244,605	16,764,310,675

(주1)	대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다.

30. 차입부채

30-1. 차입부채 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
콜머니	450,000,000	450,000,000
은행차입금	282,571,950	306,400,000
증금차입금	2,089,992,533	1,857,816,771
환매조건부매도	8,651,553,590	9,838,046,702
전자단기사채	2,344,474,677	1,713,470,699
사채	2,496,369,108	2,278,255,927
후순위사채	99,953,358	99,949,993
기업어음	2,349,400,217	3,105,068,918
기타	430,543,661	376,638,315
합 계	19,194,859,094	20,025,647,325

30-2. 콜머니의 내용

(단위: 천원)

차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
한국투자신탁운용 외	3.59 ~ 3.75	450,000,000	450,000,000

30-3. 증금차입금 및 은행차입금의 내용

(단위: 천원)

구 분	차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
유통금융차입금	한국증권금융	3.99	1,802,992,533	1,500,816,771
기타증금차입금	한국증권금융	2.28 ~ 5.36	287,000,000	357,000,000
은행차입금	산업은행 외	4.74 ~ 7.34	282,571,950	306,400,000
합 계			2,372,564,483	2,164,216,771

30-4. 기업어음 및 기타차입금의 내역

(단위: 천원)

구 분	차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
기업어음	KB증권 외	3.81 ~ 6.50	2,349,400,217	3,105,068,918
기타차입금	한국투자캐피탈 외	2.72 ~ 6.60	430,543,661	376,638,315
합 계			2,779,943,878	3,481,707,233

30-5. 환매조건부매도의 내역

(단위: 천원)

구 분	차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
대고객	-	3.30 ~ 3.50	2,484,365,848	2,012,832,280
대기관	하나은행 외	3.62	6,167,187,742	7,825,214,422
합 계			8,651,553,590	9,838,046,702

30-6. 전자단기사채의 내역

(단위: 천원)

차입처	연이자율(%)(주1)	당분기말	전기말
부국증권 외	3.79 ~ 5.70	2,344,474,677	1,713,470,699

(주1)	매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용

30-7. 사채의 내역

(단위: 천원)

구 분	연이자율(%)	당분기말	전기말
공모사채	2.62 ~ 7.19	2,101,000,000	1,928,000,000
사모사채	3.48 ~ 7.07	344,400,000	301,500,000
후순위사채	4.00	100,000,000	100,000,000
외화사채	4.52 ~ 5.50	53,861,481	51,574,542
소 계		2,599,261,481	2,381,074,542
사채발행차금		(2,939,015)	(2,868,622)
합 계		2,596,322,466	2,378,205,920

31. 순확정급여자산31-1. 순확정급여자산의 구성 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
확정급여채무	44,819,056	44,193,457
사외적립자산	(56,085,712)	(57,035,018)
순확정급여자산	(11,266,656)	(12,841,561)

31-2. 확정급여제도에 따라 당기손익에 인식한 총비용

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
당기근무원가	1,754,933	1,611,645
이자비용	440,574	429,638
사외적립자산의 기대수익	(583,370)	(496,923)
운용관리비용	37,058	3,268
합 계	1,649,195	1,547,628

32. 충당부채32-1. 충당부채의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
채무보증충당부채	434,697	75,552
미사용약정충당부채	4,935,367	2,775,268
복구충당부채	1,463,533	1,447,216
합 계	6,833,597	4,298,036

32-2. 금융보증계약 및 난외약정의 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	비손상	손상	합계
기초 총 약정금액	1,553,114,290	54,074,318	1,493,959	1,608,682,567
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	4,882,208	(4,882,208)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식)	(5,489,356)	5,489,356	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식)	(20,028,062)	(15,579)	20,043,641	-
발행 또는 매입한 새로운 금융계약	67,836,933	293,828	-	68,130,761
제거된 금융자산	(72,420,237)	(5,004,865)	(60,138)	(77,485,240)
기타변동	(54,197,226)	(9,502,717)	(92,723)	(63,792,666)
분기말 총 약정금액	1,473,698,550	40,452,133	21,384,739	1,535,535,422

<전분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	비손상	손상	합계
기초 총 약정금액	2,091,698,242	60,663,079	793,301	2,153,154,622
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	9,419,490	(9,419,490)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식)	(73,260,265)	73,260,265	-	-
발행 또는 매입한 새로운 금융계약	(66,262,161)	(112,531)	-	(66,374,692)
제거된 금융자산	(248,250,131)	(148,156)	-	(248,398,287)
기타변동	(52,496,969)	(12,418,858)	(793,301)	(65,709,128)
분기말 총 약정금액	1,660,848,206	111,824,309	-	1,772,672,515

32-3. 금융보증계약 및 난외약정의 기대신용손실 충당금 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	손상 미인식	손상 인식	합계
기초 기대신용손실액	2,492,130	146,690	212,000	2,850,820
12개월 기대신용손실로 대체	12,702	(12,702)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(7,233)	7,233	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(72,667)	(2,738)	75,405	-
충당금 전입(환입)	130,226	(36,299)	2,475,252	2,569,179
기타변동	(49,935)	-	-	(49,935)
분기말 기대신용손실액	2,505,223	102,184	2,762,657	5,370,064

<전분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	손상 미인식	손상 인식	합계
기초 기대신용손실액	3,178,415	150,853	473,283	3,802,551
12개월 기대신용손실로 대체	36,986	(36,986)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(100,673)	100,673	-	-
충당금 전입(환입)	(645,426)	1,420	(473,283)	(1,117,289)
분기말 기대신용손실액	2,469,302	215,960	-	2,685,262

32-4. 복구충당부채의 변동내역

(단위: 천원)

구분	당분기	전분기
기초	1,447,216	1,430,480
증가	5,236	70,236
상각	11,081	14,029
분기말	1,463,533	1,514,745

33. 기타부채

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
미지급금	3,272,020,682	2,895,321,114
미지급비용	302,763,465	292,176,978
미지급배당금	88,098,525	-
임대보증금	630,170	630,170
선수금	1,904,094	977,491
선수수익	58,254,210	55,399,931
제세예수금	14,514,333	16,515,542
금융보증부채	2,884,637	203,381
요구불상환지분	362,557,036	330,708,059
기타	35,114,358	32,664,324
합 계	4,138,741,510	3,624,596,990

34. 자본금34-1. 자본금의 내역

(단위: 천원)

구분	당분기말		전기말
구분	보통주	우선주	보통주	우선주
발행주식수	25,526,706주	2,818,273주	26,226,706주	2,818,273주
자본금	131,133,530	14,091,365	131,133,530	14,091,365

34-2. 우선주의 세부내역

구 분		Tranche A	Tranche B
1. 신주의 종류와 수	보통주식 (주)	-	-
1. 신주의 종류와 수	기타주식 (주)	166,203	2,659,263
2. 1주당 액면가액 (원)		5,000	5,000
3. 증자전 발행주식총수 (주)	보통주식 (주)	26,191,009	26,191,009
3. 증자전 발행주식총수 (주)	기타주식 (주)	-	-
4. 자금조달의 목적	운영자금 (원)	39,999,577,401	399,998,362,671
5. 증자방식		제3자 배정 증자
6. 상환에 관한 사항	상환조건	본건 주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환 가능
	상환방법	상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 가능
	상환기간	2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일	2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일
7. 전환에 관한 사항	전환조건(전환비율 변동여부 포함)	투자자는 본건 주식의 발행일로부터 5년 1개월이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임	투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임
	전환청구기간	2026년 7월 30일 ~ 2031년 6월 30일	2022년 6월 30일 ~ 2031년 6월 30일
	전환으로 발행할 주식의 종류	키움증권(주) 기명식 보통주
	전환으로 발행할 주식수	166,203	2,659,263
8. 의결권에 관한 사항		본건 주식은 의결권이 없음
9. 이익배당에 관한 사항		본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없음

35. 기타자본항목

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
연결자본잉여금	보통주 주식발행초과금	612,613,554	612,613,554
	우선주 주식발행초과금	424,732,644	424,732,644
	자기주식처분이익	45	45
	기타	1,534,471	1,534,471
	소 계	1,038,880,714	1,038,880,714
연결자본조정	자기주식	(128,730,955)	(159,640,035)
	기타	(24,406,075)	(24,406,075)
	소 계	(153,137,030)	(184,046,110)
연결기타포괄손익누계액	후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
	관계기업투자자본변동	6,393,610	5,758,402
	해외사업환산손익	3,226,952	1,571,608
	파생상품평가손익	97,122	(68,392)
	기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 평가손익	(911,084)	(794,986)
	후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
	기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련손익	44,119,885	19,403,190
	당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익 (신용위험조정)	(12,735,684)	(16,273,260)
	확정급여제도의 재측정요소	(8,238,113)	(8,242,980)
	소 계	31,952,688	1,353,582
합 계		917,696,372	856,188,186

36. 대손준비금연결기업은 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.

36-1. 대손준비금 적립예정금액

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
대손준비금 기적립액	102,050,038	83,424,236
대손준비금 적립예정금액	24,409,802	18,625,802
대손준비금 잔액	126,459,840	102,050,038

36-2. 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등

(단위: 천원, 주당이익: 원)

구 분	당분기	전분기
대손준비금 반영전 분기순이익	245,488,532	291,515,378
대손준비금 전입액	(24,409,802)	(16,786,294)
대손준비금 반영후 조정이익(주1)	221,078,730	274,729,084
대손준비금 반영후 주당조정이익	9,109	11,069
대손준비금 반영후 희석주당조정이익	8,297	10,069

(주1)	상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 당기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

37. 우발부채 및 약정사항

37-1. 사용제한예치금 등의 내역

(단위: 천원)

구 분		예치기관	담보제공금액
구 분		예치기관	당분기말	전기말
예치금	투자자예탁금별도예치금(예금)(주1)	한국증권금융(주)	1,725,895,574	1,934,120,891
	장내파생상품거래예치금(주2)	(주)신한은행 외	300,539,036	290,990,711
	장내파생상품매매증거금(주3)	한국거래소	1,028,380	1,674,066
	대차거래이행보증금(주4)	한국예탁결제원	10,626,183	10,299,454
	유통금융차주담보금(주5)	한국증권금융(주)	8,356,552	17,248,666
	유통금융담보금(주6)	한국증권금융(주)	300,000,000	300,000,000
	장기성예금(주7)	(주)신한은행 외	205,000,000	605,000,000
	지급준비예치금	저축은행중앙회	126,142,571	131,490,474
	담보예치금(주8)	한국거래소 외	488,796,840	425,010,220
	기타예치금(주9)	(주)신한은행 외	693,341,770	981,592,964
	소 계		3,859,726,906	4,697,427,446
당기손익-공정가치측정 금융자산	투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1)	한국증권금융(주)	8,426,653,239	7,707,835,381
	손해배상공동기금	한국거래소	-	135,733
	소 계		8,426,653,239	7,707,971,114
합 계			12,286,380,145	12,405,398,560

(주1)	연결기업은 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결기업의 자산과 구분하여야하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주2)	연결기업은 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주3)	연결기업은 한국거래소 파생상품시장업무규정에 따라 당사의 주가지수 파생상품거래에 대하여 산출된 거래증거금을 한국거래소에 현금 또는 유가증권으로 납부하도록 되어 있습니다.
(주4)	연결기업은 한국예탁결제원, 한국증권금융의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원, 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.
(주5)	연결기업은 한국증권금융를 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.
(주6)	연결기업은 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.
(주7)	연결기업의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다.
(주8)	연결기업은 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 당분기말 129,696,840천원 및 전기말 143,510,220천원입니다.
(주9)	금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당분기말 687,894,611천원 및 전기말 971,458,277천원이며, 당좌개설보증금은 당분기말 28,000천원 및 전기말 28,000천원입니다.

37-2. 선물거래 등 영업활동과 관련하여 연결기업이 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역

(단위: 천원)

구분	제공목적	제공처	당분기말	전기말
당기손익-공정가치측정금융자산(지분상품)	증권시장거래증거금	한국거래소	12,048,428	11,881,972
당기손익-공정가치측정금융자산(지분상품)	증권대차	한국예탁결제원 등	4,755,776,215	4,603,512,881
당기손익-공정가치측정금융자산(채무상품)	장외파생상품매매증거금(주1)	노무라금융투자 등	149,010,396	210,661,137
	대차거래중개	한국증권금융 등	2,748,201,068	2,624,157,624
	증권대차(주2)	한국예탁결제원	234,492,667	313,788,816
	장외파생증거금	한국거래소	20,941,599	34,851,925
	장외파생공동기금	한국거래소	4,524,118	4,584,929
	증권시장거래증거금	한국거래소	108,076,870	160,332,385
	장내파생상품증거금	한국거래소	602,251,127	619,197,479
	유통금융부담보	한국증권금융	228,818,661	152,918,544
	환매조건부매도담보(주3)	한국예탁결제원 등	6,916,598,421	7,841,175,013
	선물손해배상공동기금	한국거래소	147,481,869	157,065,210
예치금	대차거래중개	한국예탁결제원 등	10,626,183	10,299,454
	증권대주업무	증권금융	8,356,552	17,248,666
	유통금융차입	증권금융	300,000,000	300,000,000
	증권대차	미래에셋증권 등	359,100,000	281,500,000
	CFD거래담보	모건스탠리	129,696,840	143,510,220
합 계			16,736,001,014	17,486,686,255

(주1)	연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 136,800,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주2)	연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 상기 담보제공자산 762,000,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주3)	연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 2,129,645,081천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다.

37-3. 연결기업이 금융기관과 체결하고 있는 약정내역

(단위: 천원, IDR)

구 분		금융기관	약정한도금액
어음할인차입약정	일반자금재원	한국증권금융 등	572,169,292
어음할인차입약정	청약증거금재원	한국증권금융	청약증거금 예탁금액 범위내
담보금융지원대출약정	한도대출	한국증권금융 등	850,712,854
담보금융지원대출약정	건별	한국증권금융	270,000,000
증권유통금융약정		한국증권금융	2,000,000,000
기관운영자금대출약정		한국증권금융	170,000,000
채권인수금융약정		한국증권금융	97,000,000
일중거래자금대출약정		한국증권금융	200,000,000
기타대출약정		농협은행 등	225,500,000
일중대출한도약정		저축은행중앙회	4,000,000
		Bank Woori Saudara Indonesia	IDR 97,500,000,000
		IBK Bank Indonesia	IDR 60,000,000,000
		OK Bank Indonesia	IDR 65,000,000,000
당좌대출		KEB Hana Bank Indonesia	IDR 40,000,000,000

37-4. 당분기말 현재 연결기업은 우리은행과 1,800억원의 일중대출한도약정을 맺고 있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 또한, 연결기업은 우리은행과 3,000억원 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있습니다. 신한은행에 당사 사옥 담보로 1,200억원의 추가 차입한도 약정을 맺고 있습니다.37-5. 당분기말 현재 연결기업은 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 92건에 대하여 4,697,310천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 4,697,310천원입니다.37-6. 당분기말 현재 연결기업과 관련된 계류중인 소송사건은 연결기업이 원고인 431건(95,988,972천원), 피고인 29건(21,670,989천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.

37-7. 당분기말 현재 연결기업이 제공한 매입약정 및 매입확약 내역

(단위: 천원)

구 분	제공받는 자	약정잔액
매입확약(주1)	히어로즈브이원제십이차(주) 외 4개사	60,480,000

(주1)	발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 현재 연결기업이 보유중인 대출채권 등의 잔액은 없습니다.

37-8. 당분기말 현재 연결기업이 제공한 약정 내역

(단위: 천원)

구 분	제공받는 자	약정잔액
기타인수약정	신한카드 외 9건	668,529,000
우선손실충당약정(주1)	신한캐피탈 외 8건	2,248,800
출자약정(주2)	메디치 2020-2 스케일업 투자조합 외 56건	195,526,686
합 계		866,304,486

(주1)	연결기업이 업무집행조합원으로 참여하고 있는 출자조합 중 손실 발생시 업무집행조합원이 손실금의 일부를 충당하는 약정입니다.
(주2)	출자약정금에서 누적출자금액을 공제한 잔여약정금액을 한도로 업무집행사원의 출자이행 청구에 따라 수시로 출자이행하기로 한 약정입니다.

37-9. 당분기말 현재 연결기업이 제공한 미사용한도는 608,751,350천원입니다.

37-10. 당분기말 현재 연결기업의 지급준비자산 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	내용	금액	비고
지급준비예치금	예치금	126,142,571	상호저축은행중앙회
당기손익-공정가치측정금융자산	국공채 및 지방채	26,502,455
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	국공채 및 지방채	18,340,338
합 계		170,985,364

연결기업은 상호저축은행업 감독규정 24조에 따라, 수입부금 및 정기적금에 대한 직전월 평잔의 10% 해당금액과 자기자본을 초과하는 보통예금, 정기예금 및 복리정기예금 등에 대한 직전월 평잔의 5% 해당 금액을 지급준비자산으로 예치하여야 하는 바, 지급준비예치금과 유가증권을 지급준비자산으로 예치하고 있습니다. 한편, 국공채 등 보유 유가증권은 지급준비자산으로 예치하여야 할 가액의 20%이내에서 지급준비자산으로 인정됩니다.

37-11. 연결기업은 저축은행중앙회와 단기대출, 어음할인, 콜차입 등의 약정을 체결하고 있으며, 이는 지준예치금 및 저축은행중앙회예치금, 업무용자산 등 잔액의 95%를 한도로 하고 있으며, 당분기말 현재 담보제공액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	예치기관	이자율(%)	담보제공액
지급준비예치금	상호저축은행중앙회	4.23 ~ 4.32	27,000,000
중앙회예치금	상호저축은행중앙회	3.55 ~ 3.66	20,740,000
합 계			47,740,000

37-12. 연결기업은 상호저축은행중앙회와 자기앞수표발행을 위한 업무협약을 체결하고 있습니다. 당분기말 현재 자기앞수표 총발행한도는 12,950,000천원이며, 미발행금액은 2,691,500천원입니다. 또한, 내국환 업무협약을 34,790,000천원 한도로 체결하고 있습니다.

37-13. 당분기말 현재 연결기업은 대출채권 등의 회수를 위한 가압류 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 보증을 제공받고 있습니다.37-14. 당분기말 현재 연결기업이 제공받은 지급보증 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, 현지화)

제공한자	당분기말
(주)다우기술	100,000,000
KB국민은행	USD 20,000,000
우리은행	USD 20,000,000

37-15. 당분기말 현재 연결기업의 금융기관 차입을 위하여 특수관계자인 (주)다우기술로부터 키움증권(주) 발행 기명식 보통주 440,000주를 담보로 제공받고 있으며, 1000,000,000천원 한도의 지급보증을 제공받고 있습니다.

37-16. 당분기말 현재 연결기업은 한국증권금융 등에 505억원의 약속어음 1매를 견질 또는 담보로 제공하고 있습니다.

38. 예수유가증권 및 차입유가증권

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말	평가기준
예수유가증권:
위탁자유가증권	104,460,163,411	100,644,078,609	공정가액
집합투자증권투자자유가증권	13,217,330,693	13,050,001,015	매도기준가격
저축자유가증권	191,730	188,341	공정가액
소 계	117,677,685,834	113,694,267,965
차입유가증권:
주식	6,513,108,132	6,099,258,704	공정가액
채권	2,983,411,702	3,113,959,833	공정가액
소 계	9,496,519,834	9,213,218,537
합 계	127,174,205,668	122,907,486,502

39. 대여유가증권

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
자기분	2,751,908,144	2,661,003,894
예탁분(주1)	6,899,352,917	7,241,138,164
합 계	9,651,261,061	9,902,142,058

(주1)	대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 336,700,000천원의 현금담보를 제공받고 있습니다.

40. 특수관계자

40-1. 당분기말 현재 연결기업의 주요 특수관계자는 다음과 같습니다.

구분	회사명
최상위 지배기업	다우데이타
지배기업	다우기술
관계기업	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합, 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합, 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합, 제이앤 키움 제니스 신기술사업투자조합, 미래창조다우키움시너지 M&A·세컨더리투자조합 , 한·영 이노베이션펀드 제1호, 키움-신한이노베이션제1호투자조합, 키움뉴히어로1호펀드, 키움뉴히어로2호기술혁신펀드, 키움성장15호세컨더리투자조합, 한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사, 키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호, 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드, 엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호, 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사, 교보 키움 신소재 신기술사업투자조합, 포워드-키움-씨앤티 신기술투자조합, 한화-키움 핀테크 신기술투자조합, 키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호, 키움크리스제이호 사모투자합자회사, 그로쓰힐 Global Pre-Ipo 전문투자형 사모투자신탁 제2호, 신한스마일게이트글로벌제1호사모투자합자회사, 모루 장인 PE 전문투자형 사모투자신탁 제 5호, 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제165호, 릴라이언 코스닥벤처펀드 , 해외 성장기업 제2호 신기술사업투자조합, 아크 앤코어 에듀테크 신기술투자조합 제1호, 미래에셋글로벌뉴컨텐츠투자조합 1호, 코너스톤상생10호 신기술투자조합, 원신한글로벌신기술투자조합제2호, 미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호, 마스턴유럽전문투자형사모특별자산투자신탁제40호, BNW-키움 엔이엑스 PEF, 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합, 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사, 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호, 제이알일반사모부동산투자신탁 32호, 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호, 코람코일반사모부동산투자신탁제143호, 베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호, KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F, 디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합, 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF, 미래에셋모빌리티투자조합1호, 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합, 원신한글로벌신기술투자조합4호, 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사, 프렌드 신기술사업투자조합 52호, 브레인에코사모투자합자회사, 에이티피이에스지 사모투자합자회사, 에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사, 블리츠메자닌프로그레스일반사모투자신탁, 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁제44호, 키움-신한이노베이션제2호투자조합, 엘케이디1호사모투자 합자회사, 지엘쌍동도시개발주식회사, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁148-1호, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁148-2호, 키움-라이프코어 1호 신기술투자조합, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 229-1호, 이노폴리스2019세컨더리 투자조합, 아크 인도 푸드테크 전문투자형 사모투자신탁, 큐더스패밀리 1호 신기술투자조합, 브레인전문투자형사모투자신탁 33호, 브레인전문투자형사모투자신탁 34호, 에스브바이오 제1호 PEF, 하나전문투자형사모부동산투자신탁43호, 케이알일반사모부동산투자신탁제41호, 케이알사모부동산투자신탁제2호, 비엔더블유 에이스 사모투자합자회사, 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합, 엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합, 다우홍콩유한공사, 엘에스이브이씨㈜, 넥스트레이드 주식회사, 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합, 엠캐피탈-크레딧사일로 신기술사업투자조합 1호, 브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사, 한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호, NH-Amundi 코스닥 인버스 증권투자신탁, 원신한글로벌신기술투자조합 제7호, 키움-타임 애니메이션투자조합, 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합, 글로벌 소부장 신기술사업투자조합, 케이엘씨 신기술조합 제1호 , 이지스코스닥벤처일반사모투자신탁제1호, 더 채울 신기술투자조합 제1호, 엘엑스아시아제2호 사모투자합자회사, 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사, 로하스사모투자합자회사, 뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합, 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합, 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드, 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합, 신한메자닌일반사모혼합자산투자신탁제4호, 라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호, 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자형사모투자신탁2, 키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호, 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호, 브레인코스닥벤처사모투자신탁1호, 스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호, 보고SS 일반사모투자신탁 2호, 케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호, 케이와이글로벌셀앤진사모투자 합자회사 제1호, 아이비케이에스 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호, 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합, 에이치티와이 핀테크 신기술투자조합 제1호, 딥블루 제3호 사모투자합자회사, 대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호, 대신-스카이워크 신기술투자조합, 케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합, 아스트라-솔론신기술투자조합1호, IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합, 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합, 안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호, KB 컨티넨탈 유럽인프라 일반사모투자신탁 제6호, 멜론에셋일반투자형사모투자신탁제9호, 케이클라비스 NPL 일반사모투자신탁 제1호
기타특수관계자	키움이앤에스, 사람인, 한국정보인증, 이머니, 키다리스튜디오, 이매진스, 사람인에이치에스, 게티이미지코리아, 키움에셋플래너, 에스지서비스, 로엠씨, 키움-엠포드 에이아이 1호 신기술사업투자조합, 프렌드 신기술사업투자조합 36호, 하랑바이오신기술투자조합 2호, 프렌드 신기술사업투자조합 24호, 키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합, 에스더블유알 신기술조합, 케이클라비스티와이파트너스 신기술조합 제일호, 다우키움이노베이션, 브레인IW일반사모투자신탁41호, 브이아이보험연계증권사모증권투자, 엠제이 기업재무안정사모투자합자회사, 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사, 레진엔터테인먼트, 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호, 키움프런티어일반사모증권투자신탁제11호[채권], 키움글로벌얼터너티브증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F, 키움글로벌얼터너티브증권투자신탁[혼합-재간접형]A, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제1호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제2호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제3호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제4호[파생형] Class C-I, 키움차세대모빌리티30증권자투자신탁제1호[채권혼합]C-F, 키움장대트리플플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C-F, 키움키워드림TDF2050증권투자신탁제1호[혼합-재간접형]C-F, 키움마이불마켓증권투자신탁제1호[주식-파생형]A, 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제3호, 키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호, 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호, 키움나스닥100ETF SmartInvestor분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F, 키움 장기채권ETF Smart Investor 분할매수 증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F, 키움New스마트인베스터분할매수증권투자신탁제1호[혼합-재간접형]Class C-F, 키움PTR특허가치나스닥액티브증권자투자신탁(UH)[주식] Class C-F, 키움글로벌구독경제증권자투자신탁제2호(H)[주식] Class C-F, 키움히어로즈미국물류포트폴리오부동산투자신탁제1호[재간접형], 키움 단기국공채플러스공모주증권투자신탁제1호[채권혼합] C-F, 키움마일스톤Europe일반사모부동산투자신탁제2호[재간접형], 키움마일스톤UKREDF일반사모부동산투자신탁제2호[재간접형], 키움글로벌반도체Smart Investor목표전환증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F, 키움글로벌반도체Smart Investor목표전환증권투자신탁제2호[혼합-재간접형] Class C-F, 키움코어랜드일반부동산사모투자회사제1호

40-2. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용

(단위: 천원)

구 분	회사명	수익		비용(주1)
구 분	회사명	당분기	전분기	당분기	전분기
최상위지배기업	다우데이타	-	21,849	3,592	7,045
지배기업	다우기술(주3)	-	166	22,823,012	20,841,651
소계		-	22,015	22,826,604	20,848,696
관계기업(주2)	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	-	14,730	-	-
	키움증권-오비트 1호 신기술투자조합	13,706	13,592	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	-	300,000	-	-
	키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사	-	75,205	-	-
	키움우리금융제1호신기술사업투자조합	-	37,973	-	-
	제이앤 키움 제니스 신기술사업투자조합	-	1,361	-	-
	한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호	-	1,071,973	-	1,788
	키움-신한이노베이션제1호투자조합	41,874	60,913	-	-
	SKS키움파이오니어사모투자합자회사	-	72,123	-	-
	키움뉴히어로1호펀드	118,954	150,000	-	-
	키움뉴히어로2호기술혁신펀드	321,875	334,375	1	-
	키움성장15호세컨더리투자조합	555,000	-	277,500	-
	한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사	-	63,867	-	-
	키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호	22,317	22,072	-	-
	키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드	104,500	121,721	-	-
	엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호	189,729	187,644	-	-
	스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사	18,648	18,493	-	-
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합	-	61,644	-	-
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합	11,934	11,836	-	-
	포워드-키움-씨앤티 신기술투자조합	-	16,636	-	-
	한화-키움 핀테크 신기술투자조합	-	10,324	-	-
	키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호	-	12,462	-	-
	키움크리스제이호 사모투자합자회사	74,590	73,973	-	-
	BNW-키움 엔이엑스 PEF	30,696	24,738	-	-
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	41,152	-	-
	글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사	61,060	60,416	-	-
	디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합	16,514	16,378	-	-
	키움-비하이 스마트이노베이션 PEF	32,913	115,410	-	-
	키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합	13,173	4,355	-	-
	케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합	-	17,254	-	-
	키움-프렌드 제5호	-	8,137	-	-
	아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사	270,389	268,151	-	-
	키움-신한이노베이션제2호투자조합	90,910	101,425	-	-
	엘케이디1호사모투자 합자회사	108,864	-	-	-
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	17,246	32,425	-	-
	더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합	17,951	-	-	-
	키움-타임 애니메이션투자조합	51,935	-	-	-
	스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합	19,677	-	-	-
	글로벌 소부장 신기술사업투자조합	16,455	-	-	-
	케이엘씨 신기술조합 제1호	10,172	-	-	-
	케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사	145,451	-	-	-
	로하스사모투자합자회사	55,163	-	-	-
	키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드	150,000	-	-	-
	키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합	23,744	-	-	-
	제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합	69,617	-	-	-
	에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합	8,591	-	-	-
소계		2,683,648	3,422,758	277,501	1,788
기타특수관계자	키움이앤에스	23,130	23,130	1,167,858	813,198
	사람인	170,152	241,217	422,078	313,098
	한국정보인증	34,132	38,646	659,381	965,905
	이머니	-	-	293,882	403,677
	키다리스타	-	-	-	39,980
	이매진스	-	-	16,572	30,974
	사람인에이치에스	-	-	167,905	102,284
	게티이미지코리아	-	-	21,644	44,558
	키움에셋플래너	860	1,390	-	-
	다우재팬	-	-	96,194	119,089
	와이즈버즈	-	38,374	683,993	202,897
	한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사	-	22,807	-	-
	레진엔터테인먼트	-	-	-	152,151
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	-	-	1,792,555	1,648,777
소계		228,274	365,564	5,322,062	4,836,588
합계		2,911,922	3,810,337	28,426,167	25,687,072

(주1)	부가가치세가 제외된 금액입니다.
(주2)	연결기업은 관계기업으로부터 당분기 14,631,238천원, 전분기 8,271,581천원의 배당금을 수령하였습니다.
(주3)	당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 연결기업의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 및 34,055백만원 입니다.

40-3. 당분기 및 전분기 중 특수관계자와 주요 고정자산 거래는 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위 : 천원)

상대회사명	고정자산 매입
상대회사명	유형자산 매입	무형자산 매입
다우기술	-	5,335,800
키움이앤에스	147,324	-
합계	147,324	5,335,800

<전분기>

(단위 : 천원)

상대회사명	고정자산 매입
상대회사명	유형자산 매입	무형자산 매입
다우기술	-	2,040,100
키움이앤에스	147,324	-
합계	147,324	2,040,100

40-4. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내역

(단위: 천원)

구 분	회사명	당분기말				전기말
		채권		채무		채권		채무
		임차보증금	기타	예수금	기타	임차보증금	기타	예수금	기타
최상위지배기업	다우데이타	-	-	2,754	108,906	-	-	2,747	108,907
지배기업	다우기술	-	123,640	4,762,823	18,508,041	-	948,100	4,728,205	17,199,725
관계기업	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	-	66,286	-	-	-	66,286	-	-
	키움증권-오비트 1호 신기술투자조합	-	114,945	-	-	-	101,239	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	-	-	-	-	-	112,364	-	-
	키움프라이빗에쿼티에스테틱 사모투자합자회사	-	-	-	-	-	382	-	-
	키움-수성제1호신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	-	-	38,840
	키움-신한이노베이션제1호투자조합	-	41,874	-	-	-	221,717	-	-
	키움뉴히어로1호펀드	-	118,954	-	-	-	402,300	-	-
	키움뉴히어로2호기술혁신펀드	-	321,875	-	-	-	321,875	-	-
	한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사	-	-	-	-	-	21,543	-	-
	키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드	-	104,500	-	-	-	104,500	-	-
	엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호	-	-	-	100,065	-	-	-	177,234
	스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사	-	-	-	-	-	31,849	-	-
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	188,356	-	-
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	12,099	-	-
	키움크리스제이호사모투자합자회사	-	74,590	-	-	-	75,616	-	-
	BNW-키움 엔이엑스 PEF	-	-	-	79,271	-	-	-	109,967
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	-	-	38,840	-	-	-	-
	글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사	-	10,042	-	-	-	-	-	51,018
	키움-비하이 스마트이노베이션 PEF	-	32,913	-	-	-	120,000	-	-
	키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합	-	13,173	-	-	-	13,354	-	-
	아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사	-	270,389	-	-	-	274,110	-	-
	키움-신한이노베이션제2호투자조합	-	90,910	-	-	-	96,504	-	-
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	-	17,246	-	-	-	33,145	-	-
	더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합	-	-	-	6,115	-	-	-	24,066
	키움-타임 애니메이션투자조합	-	51,935	-	-	-	52,649	-	-
	스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합	-	-	-	3,864	-	-	-	23,542
	글로벌 소부장 신기술사업투자조합	-	-	-	5,967	-	-	-	22,422
	케이엘씨 신기술조합 제1호	-	-	-	6,819	-	-	-	16,991
	케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사	-	145,451	-	-	-	147,452	-	-
	로하스사모투자합자회사	-	55,136	-	-	-	55,922	-	-
	키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드	-	150,000	-	-	-	150,000	-	-
	키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합	-	-	-	33,399	-	-	-	57,143
	제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합	-	69,617	-	-	-	36,352	-	-
	에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합	-	-	-	112,009	-	-	-	-
	소계	-	1,749,836	-	386,349	-	2,639,614	-	521,223
기타특수관계자	키움이앤에스	1,592,721	-	-	347,130	1,583,089	-	-	390,703
	사람인	-	-	34,011,422	328,219	-	-	32,314,273	347,899
	한국정보인증	-	12,282	21,152,474	539,759	-	10,166	20,148,668	1,361,581
	이머니	-	-	275,018	69,199	-	-	405,018	79,640
	이매진스	-	-	1,149,835	53,079	-	-	1,394,005	18,303
	사람인에이치에스	-	-	1,800,000	71,323	-	-	2,300,000	62,593
	게티이미지코리아	-	-	1,600,000	93,884	-	-	2,800,001	46,128
	키움에셋플래너	-	264	-	-	-	374	-	-
	와이즈버즈	-	-	-	305,808	-	-	-	204,386
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	1,883,520	8,035,302	-	8,576,475	1,883,520	8,641,680	-	9,134,029
	한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사	-	-	-	-	-	116,387	-	-
	엠제이 기업재무안정사모투자합자회사	-	6,112,000	-	-	-	5,849,375	-	-
	소 계	3,476,241	14,159,848	59,988,749	10,384,876	3,466,609	14,617,982	59,361,965	11,645,262
합 계		3,476,241	16,033,324	64,754,326	29,388,172	3,466,609	18,205,696	64,092,917	29,475,117

40-5. 특수관계자와의 주요 현금출자거래

(단위: 천원)

구 분	피투자회사	당분기	전분기
관계기업(주1)	키움-비하이 스마트이노베이션 PEF	1,530,000	900,000
	키움-신한이노베이션제2호투자조합	2,000,000	-
	케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사	105,000	-
	로하스사모투자합자회사	9,849,366	-
	키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드	1,400,000	-
	키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합	1,500,000	-
	케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합	2,000,000	-
	아스트라-솔론신기술투자조합1호	1,800,000	-
	에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합	1,000,000	-
	KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F	63,445	-
	스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호	1,500,000	-
	안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호	2,000,000	-
	대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호	4,800,000	-
	키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드	-	800,000
	더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합	-	2,000,000
	엠캐피탈-크레딧사일로 신기술사업투자조합 1호	-	1,000,000
	카스피안-T 1호 신기술투자조합	-	1,000,000
	브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사	-	1,655,549
	코람코일반사모부동산투자신탁제143호	-	3,636,000
	한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호	-	50,000,000
	칼론 하이일드 일반 사모투자신탁 제2호	-	2,000,000
합 계		29,547,811	62,991,549

(주1)	당분기 중 관계기업의 처분으로 57,411,102천원(전기: 20,687,522천원)의 현금을 회수하였습니다.

40-6. 특수관계자와의 주요 자금차입거래

(단위: 천원)

구분	회사명	당분기				전분기
구분	회사명	기초	차입	상환	분기말	기초	차입	상환	분기말
지배기업	다우기술	10,000,000	-	-	10,000,000	10,000,000	-	-	10,000,000

40-7. 연결기업은 금융기관 차입을 위하여 지배기업인 다우기술로부터 키움증권 발행 기명식 보통주 440,000주를 담보로 제공받고 있습니다.

40-8. 주요 경영진에 대한 보상

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
급여 및 상여 등	6,291,493	4,408,417
퇴직급여	239,171	242,829
합 계	6,530,664	4,651,246

41. 현금흐름표41-1. 현금의 유입과 유출이 없는 중요한 거래

(단위: 천원)

거래 내용	당분기	전분기
이익준비금의 적립	9,520,023	13,532,602
대손준비금의 적립	18,625,802	28,564,362
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익	33,464,445	(5,050,901)
당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익(신용위험조정)	4,132,540	(26,524,455)
보험수리적손익	6,612	340,151
현금흐름위험회피 평가손익	215,233	(289,521)
자본에 가감하는 이연법인세효과	(10,600,068)	8,656,186
해외사업환산손익	2,249,109	3,745,630
선급금대체	1,587,170	1,458,985
리스회계 반영	982,357	3,239,327
금융보증부채 인식	2,681,255	(290,398)

41-2. 재무활동에서 생기는 부채의 변동

(단위: 천원)

구 분	당분기				전분기
구 분	기초	재무활동현금흐름	기타(주1)	분기말	기초	재무활동현금흐름	기타(주1)	분기말
콜머니	450,000,000	-	-	450,000,000	520,000,000	(70,000,000)	-	450,000,000
차입금	2,540,855,086	344,254,603	(82,001,545)	2,803,108,144	2,580,086,913	128,969,711	(18,991,981)	2,690,064,643
환매조건부매도	9,838,046,702	(1,193,195,537)	6,702,426	8,651,553,591	8,565,538,884	(507,003,128)	1,711,846	8,060,247,602
전자단기사채	1,713,470,699	730,403,978	(99,400,000)	2,344,474,677	2,529,739,706	64,900,687	(118,100,000)	2,476,540,393
기업어음	3,105,068,918	(828,418,394)	72,749,694	2,349,400,218	1,510,000,000	1,040,000,000	-	2,550,000,000
사채	2,378,205,921	215,083,719	3,032,826	2,596,322,466	2,015,285,581	416,572,604	2,101,378	2,433,959,563
임대보증금	630,170	-	-	630,170	3,512,649	(100,000)	-	3,412,649
리스부채	16,132,702	(1,608,140)	982,357	15,506,919	17,553,501	(1,439,608)	3,234,528	19,348,421
미지급배당금	-	-	88,098,525	88,098,525	144,922	(66,000)	89,373,603	89,452,525
요구불상환지분	330,708,059	28,580,216	3,268,760	362,557,035	398,142,776	(580,026)	16,723,589	414,286,339
합 계	20,373,118,257	(704,899,555)	(6,566,957)	19,661,651,745	18,140,004,932	1,071,254,240	(23,947,037)	19,187,312,135

(주1)	외화환산, 차입금의 상각, 전환사채의 전환, 리스부채의 이자지급 등이 포함되어 있습니다. 연결기업은 이자의 지급을 영업활동현금흐름으로 분류하고 있습니다.

42. 공정가치 측정

42-1. 공정가치 측정 자산 및 부채

(단위: 천원)

구 분		당분기말		전기말
구 분		장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
자산	현금 및 예치금 (주1)	5,297,921,563	5,297,921,563	6,593,110,536	6,593,110,536
	당기손익-공정가치 측정 금융자산	28,799,638,798	28,799,638,798	29,327,100,280	29,327,100,280
	파생상품자산	319,361,085	319,361,085	333,227,038	333,227,038
	기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	480,910,302	480,910,302	447,454,300	447,454,300
	상각후원가측정 금융자산(주1)	12,103,704,860	12,103,704,860	10,703,752,824	10,703,752,824
	기타금융자산(주1)(주2)	3,729,030,141	3,729,030,141	3,114,997,974	3,114,997,974
	합 계	50,730,566,749	50,730,566,749	50,519,642,952	50,519,642,952
부채	당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,514,334,845	6,514,334,845	6,371,647,492	6,371,647,492
	파생상품부채	249,080,259	249,080,259	261,951,407	261,951,407
	예수부채(주1)	16,951,244,605	16,951,244,605	16,764,310,675	16,764,310,675
	차입부채(주1)	19,194,859,094	19,194,859,094	20,025,647,325	20,025,647,325
	리스부채(주1)	15,506,919	15,506,919	16,132,702	16,132,702
	기타금융부채(주1)(주2)	4,044,238,460	4,044,238,460	3,535,675,944	3,535,675,944
	합 계	46,969,264,182	46,969,264,182	46,975,365,545	46,975,365,545

(주1)	장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다.
(주2)	재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

42-2. 공정가치 서열체계당분기말 및 전기말 현재 자산 및 부채의 공정가치 측정 서열체계는 다음과 같습니 다.

<당분기말>

(단위: 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1)	9,610,351,313	16,744,230,458	2,445,057,026	28,799,638,797
파생상품자산	3,455,826	260,833,227	55,072,032	319,361,085
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주1)	414,265,186	2,413,568	64,231,548	480,910,302
합 계	10,028,072,325	17,007,477,253	2,564,360,606	29,599,910,184
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	1,836,179,895	-	4,678,154,951	6,514,334,846
파생상품부채	3,292,176	167,103,473	78,684,609	249,080,258
합 계	1,839,472,071	167,103,473	4,756,839,560	6,763,415,104

(주1)	공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 280,220,806천원, 63,031,548천원 포함되어 있습니다.

<전기말>

(단위: 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1)	9,426,448,989	17,779,954,031	2,120,697,260	29,327,100,280
파생상품자산	25,703,814	211,176,866	96,346,358	333,227,038
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주1)	378,975,018	2,401,019	66,078,263	447,454,300
합 계	9,831,127,821	17,993,531,916	2,283,121,881	30,107,781,618
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	1,597,034,842	-	4,774,612,650	6,371,647,492
파생상품부채	18,790,721	163,624,525	79,536,161	261,951,407
합 계	1,615,825,563	163,624,525	4,854,148,811	6,633,598,899

(주1)	공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 173,111,841천원, 64,878,263천원 포함되어 있습니다.

42-3. 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	기 초	분기손익	매입/발행	매도/결제	기타	분기말
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	2,120,697,260	64,475,831	444,006,128	(311,651,326)	127,529,133	2,445,057,026
파생상품자산	96,346,358	13,316,445	618,068	(55,533,449)	324,609	55,072,031
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	66,078,263	(1,846,715)	-	-	-	64,231,548
합 계	2,283,121,881	75,945,561	444,624,196	(367,184,775)	127,853,742	2,564,360,605
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	4,774,612,650	23,629,676	691,835,397	(811,922,774)	-	4,678,154,949
파생상품부채	79,536,161	46,340,043	641,289	(47,832,883)	-	78,684,610
합 계	4,854,148,811	69,969,719	692,476,686	(859,755,657)	-	4,756,839,559

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	기 초	분기손익	매입/발행	매도/결제	기타	분기말
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	1,955,195,944	13,076,790	1,035,794,294	(115,655,500)	(53,183,141)	2,835,228,387
파생상품자산	60,454,424	52,624,513	15,266,281	(54,322,930)	(47,977)	73,974,311
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	75,060,573	(1,213,757)	-	-	-	73,846,816
합 계	2,090,710,941	64,487,546	1,051,060,575	(169,978,430)	(53,231,118)	2,983,049,514
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	4,772,587,384	187,451,764	412,167,831	(816,799,648)	-	4,555,407,331
파생상품부채	184,425,358	(63,546,898)	15,578,960	(42,022,895)	365,029	94,799,554
합 계	4,957,012,742	123,904,866	427,746,791	(858,822,543)	365,029	4,650,206,885

42-4. 연결기업은 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다.

42-5. 당분기 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 다른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	장부금액	당기손익(주1)		기타포괄손익(주1)
구 분	장부금액	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	2,445,057,026	19,609,814	(19,987,052)	-	-
파생상품자산	55,072,032	9,129,433	(15,434,046)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	64,231,548	-	-	7,416,869	(5,671,074)
합 계	2,564,360,606	28,739,247	(35,421,098)	7,416,869	(5,671,074)
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	4,678,154,951	33,478,108	(29,903,375)	-	-
파생상품부채	78,684,609	20,904,223	(18,267,345)	-	-
합 계	4,756,839,560	54,382,331	(48,170,720)	-	-

(주1)	주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

42-6. 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구 분	가치평가기법	투입변수
금융자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	DCF모형, NAV법, 블랙-숄즈 모형 등	할인율, 금리,변동성, 기초자산가격
파생상품자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	DCF모형, NAV법 등	할인율, 금리,변동성, 기초자산가격
파생상품부채	DCF모형, NAV법 등	할인율, 금리,변동성, 기초자산가격

42-7. 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구 분	가치평가기법	투입변수	범위(가중평균, %)	관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향
금융자산:
당기손익-공정가치측정 금융자산	DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation 등	주가, 변동성	-10 ~ 10	주가 상승, 변동성 상승시 공정가치 상승
당기손익-공정가치측정 금융자산		청산가치변동률	-1 ~ 1	청산가치 상승시 공정가치 상승
파생상품자산		기초자산의 변동성	-10 ~ 10	변동성 상승시 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치 측정금융자산		할인율	-1 ~ 1	할인율 하락시 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치 측정금융자산		성장률	0.5 ~ 1	성장율 상승시 공정가치 상승
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	Closed Form,Monte Carlo Simulation	기초자산의 변동성	-10 ~ 10	변동성 상승시 공정가치 상승
파생상품부채	Closed Form,Monte Carlo Simulation	기초자산의 변동성	-10 ~ 10	변동성 상승시 공정가치 상승

43. 금융상품의 범주별 분류

<당분기말>

(단위: 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정 금융상품	기타포괄-공정가치측정 금융상품	상각후원가금융상품	합 계
금융자산:
현금 및 예치금	-	-	5,297,921,563	5,297,921,563
당기손익-공정가치 측정 금융자산	28,799,638,798	-	-	28,799,638,798
파생상품자산	319,361,085	-	-	319,361,085
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	-	480,910,302	-	480,910,302
상각후원가측정금융자산	-	-	12,103,704,860	12,103,704,860
기타금융자산(주1)	-	-	3,729,030,141	3,729,030,141
합 계	29,118,999,883	480,910,302	21,130,656,564	50,730,566,749
금융부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,514,334,845	-	-	6,514,334,845
파생상품부채	249,080,259	-	-	249,080,259
예수부채	-	-	16,951,244,605	16,951,244,605
차입부채	-	-	19,194,859,094	19,194,859,094
리스부채	-	-	15,506,919	15,506,919
기타금융부채(주1)	-	-	4,044,238,460	4,044,238,460
합 계	6,763,415,104	-	40,205,849,078	46,969,264,182

(주1)	재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

<전기말>

(단위: 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정 금융상품	기타포괄-공정가치측정 금융상품	상각후원가금융상품	합 계
금융자산:
현금 및 예치금	-	-	6,593,110,536	6,593,110,536
당기손익-공정가치 측정 금융자산	29,327,100,280	-	-	29,327,100,280
파생상품자산	333,227,038	-	-	333,227,038
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	-	447,454,300	-	447,454,300
상각후원가측정금융자산	-	-	10,703,752,824	10,703,752,824
기타금융자산(주1)	-	-	3,114,997,974	3,114,997,974
합 계	29,660,327,318	447,454,300	20,411,861,334	50,519,642,952
금융부채:
당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,371,647,492	-	-	6,371,647,492
파생상품부채	261,951,407	-	-	261,951,407
예수부채	-	-	16,764,310,675	16,764,310,675
차입부채	-	-	20,025,647,325	20,025,647,325
리스부채	-	-	16,132,702	16,132,702
기타금융부채(주1)	-	-	3,535,675,944	3,535,675,944
합 계	6,633,598,899	-	40,341,766,646	46,975,365,545

(주1)	재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

44. 전체가 제거되지 않은 양도 금융자산당분기말 및 전기말 현재 전체가 제거되지 못한 (양도거래 후에도 해당 자산 전체가재무상태표에 표시되는) 양도 금융자산과 관련 부채에 대한 정보는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	채권(주1)
구 분	당분기말	전기말
양도한 자산의 장부금액	6,916,598,421	7,841,175,013
관련 부채의 장부금액	6,613,372,761	7,610,371,578

(주1)	연결기업은 보유중인 채권을 신한은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 연결기업은 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 하나은행 등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는 것이 금지됩니다.

4. 재무제표

4-1. 재무상태표

재무상태표

제 26 기 1분기말 2024.03.31 현재

제 25 기말 2023.12.31 현재

(단위 : 원)

	제 26 기 1분기말	제 25 기말
자 산
1. 현금및예치금	4,586,030,597,556	5,923,118,805,132
2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산	26,637,802,404,756	27,550,087,873,565
3. 파생상품자산	317,713,081,564	332,863,280,111
4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	460,156,396,368	426,573,930,361
5. 상각후원가 측정 금융자산	4,610,253,601,237	3,686,740,349,577
6. 종속기업 및 관계기업투자	2,162,186,414,788	2,112,950,433,537
7. 유형자산	67,442,462,014	68,226,731,341
8. 투자부동산	28,010,879,142	28,090,010,536
9. 무형자산	61,241,158,069	61,374,968,842
10. 사용권자산	11,122,971,158	11,710,410,420
11. 당기법인세자산	14,579,763	14,579,763
12. 이연법인세자산	22,689,836,084	0
13. 기타자산	3,807,207,855,169	3,151,569,060,873
자 산 총 계	42,771,872,237,668	43,353,320,434,058
부채 및 자본 총계
부 채
1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채	6,514,334,844,798	6,371,647,491,750
2. 파생상품부채	243,054,892,968	259,055,692,719
3. 예수부채	13,522,007,637,918	13,199,451,981,268
4. 차입부채	14,321,481,786,275	16,047,787,322,365
5. 충당부채	20,592,468,183	32,926,003,855
6. 리스부채	11,178,029,019	11,661,718,893
7. 당기법인세부채	105,473,806,314	14,803,729,865
8. 이연법인세부채	0	5,275,442,122
9. 기타부채	3,609,373,432,907	3,138,154,205,339
부 채 총 계	38,347,496,898,382	39,080,763,588,176
자 본
1. 자본금	145,224,895,000	145,224,895,000
2. 자본잉여금	1,038,158,067,372	1,038,158,067,372
3. 자본조정	(126,965,172,890)	(157,874,252,518)
4. 기타포괄손익누계액	24,811,262,260	(3,449,110,486)
5. 이익잉여금	3,343,146,287,544	3,250,497,246,514
(대손준비금 적립액)	(68,668,080,810)	(63,816,185,348)
(대손준비금 추가적립예정액)	(24,409,801,590)	(4,851,895,462)
자 본 총 계	4,424,375,339,286	4,272,556,845,882
부채 및 자본 총계	42,771,872,237,668	43,353,320,434,058

4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서

제 26 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

제 25 기 1분기 2023.01.01 부터 2023.03.31 까지

(단위 : 원)

	제 26 기 1분기		제 25 기 1분기
	3개월	누적	3개월	누적
영 업 수 익	2,366,570,951,149	2,366,570,951,149	2,783,123,454,218	2,783,123,454,218
1. 수수료수익	242,597,831,643	242,597,831,643	213,250,529,868	213,250,529,868
2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익	542,504,069,619	542,504,069,619	708,140,151,724	708,140,151,724
3. 파생상품 관련이익	996,135,330,791	996,135,330,791	1,240,795,737,422	1,240,795,737,422
4. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련이익	18,234,736,650	18,234,736,650	27,711,510,500	27,711,510,500
5. 상각후원가측정금융상품 관련이익	122,383,378	122,383,378	540,141,698	540,141,698
6. 이자수익	267,791,899,342	267,791,899,342	260,267,168,793	260,267,168,793
1) 유효이자율 적용 이자수익	157,872,926,429	157,872,926,429	150,241,040,365	150,241,040,365
2) 당기손익-공정가치측정금융자산 이자수익	109,918,972,913	109,918,972,913	110,026,128,428	110,026,128,428
7. 외환거래이익	291,792,048,382	291,792,048,382	327,018,025,345	327,018,025,345
8. 기타의영업수익	7,392,651,344	7,392,651,344	5,400,188,868	5,400,188,868
영 업 비 용	(2,065,678,582,425)	(2,065,678,582,425)	(2,445,087,236,618)	(2,445,087,236,618)
1. 수수료비용	(61,430,463,559)	(61,430,463,559)	(61,988,644,954)	(61,988,644,954)
2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실	(410,713,708,524)	(410,713,708,524)	(636,827,734,700)	(636,827,734,700)
3. 파생상품 관련손실	(942,035,749,441)	(942,035,749,441)	(1,122,985,943,002)	(1,122,985,943,002)
4. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련손실	0	0	(544,774)	(544,774)
5. 상각후원가측정금융상품 관련손실	(45,485,903)	(45,485,903)	(100,976,681)	(100,976,681)
6. 이자비용	(174,569,171,427)	(174,569,171,427)	(149,626,515,065)	(149,626,515,065)
7. 외환거래손실	(327,880,686,516)	(327,880,686,516)	(347,814,891,452)	(347,814,891,452)
8. 판매비와관리비	(130,331,665,646)	(130,331,665,646)	(116,635,015,174)	(116,635,015,174)
9. 기타의영업비용	(18,671,651,409)	(18,671,651,409)	(9,106,970,816)	(9,106,970,816)
영 업 이 익	300,892,368,724	300,892,368,724	338,036,217,600	338,036,217,600
영 업 외 수 익	30,299,883,989	30,299,883,989	30,075,627,660	30,075,627,660
영 업 외 비 용	(1,461,865,232)	(1,461,865,232)	(620,315,644)	(620,315,644)
법인세비용차감전순이익	329,730,387,481	329,730,387,481	367,491,529,616	367,491,529,616
법 인 세 비 용	(83,905,082,948)	(83,905,082,948)	(96,296,480,481)	(96,296,480,481)
분 기 순 이 익	245,825,304,533	245,825,304,533	271,195,049,135	271,195,049,135
기타포괄손익	27,764,346,117	27,764,346,117	(23,328,712,451)	(23,328,712,451)
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(채무상품)	0	0	120,967,213	120,967,213
2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(지분상품)	24,716,694,982	24,716,694,982	(4,140,175,175)	(4,140,175,175)
당기손익-공정가치측정금융부채평가손익(신용위험조정)	3,041,549,708	3,041,549,708	(19,495,474,664)	(19,495,474,664)
확정급여제도의 재측정요소	6,101,427	6,101,427	185,970,175	185,970,175
총포괄손익	273,589,650,650	273,589,650,650	247,866,336,684	247,866,336,684
주당이익
보통주기본주당이익 (단위 : 원)	9,012	9,012	9,754	9,754
보통주희석주당이익 (단위 : 원)	8,210	8,210	8,889	8,889
우선주기본주당순이익(손실) (단위 : 원)	9,620	9,620	10,302	10,302
우선주희석주당순이익(손실) (단위 : 원)	9,620	9,620	10,302	10,302

4-3. 자본변동표

자본변동표

제 26 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

제 25 기 1분기 2023.01.01 부터 2023.03.31 까지

(단위 : 원)

					자본
					자본금	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	자본 합계
2023.01.01 (기초자본)					145,224,895,000	1,038,159,067,372	(121,567,065,018)	(17,574,915,245)	3,024,901,304,089	4,069,143,286,198
자본의 변동	포괄손익	당기순이익(손실)			0	0	0	0	271,195,049,135	271,195,049,135
		기타포괄손익	기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)	0	0	0	(4,140,175,175)	0	(4,140,175,175)
			기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품)	0	0	0	120,967,213	0	120,967,213
			당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동	당기손익-공정가치측정 금융부채 평가	0	0	0	(19,495,474,664)	0	(19,495,474,664)
			확정급여제도의 재측정요소		0	0	0	185,970,175	0	185,970,175
	이익잉여금 대체:	당기손익-공정가치측정 금융부채평가			0	0	0	5,170,495,714	(5,170,495,714)	0
	자본에 인식된 주주거래:	배당			0	0	0	0	(89,218,468,479)	(89,218,468,479)
		자기주식 거래에 따른 증가(감소)	자기주식 취득		0	0	0	0	0	0
		자기주식 거래에 따른 증가(감소)	자기주식 소각		0	0	0	0	0	0
2023.03.31 (기말자본)					145,224,895,000	1,038,159,067,372	(121,567,065,018)	(35,733,131,982)	3,201,707,389,031	4,227,791,154,403
2024.01.01 (기초자본)					145,224,895,000	1,038,158,067,372	(157,874,252,518)	(3,449,110,486)	3,250,497,246,514	4,272,556,845,882
자본의 변동	포괄손익	당기순이익(손실)			0	0	0	0	245,825,304,533	245,825,304,533
		기타포괄손익	기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)	0	0	0	24,716,694,982	0	24,716,694,982
			기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품)	0	0	0	0	0	0
			당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동	당기손익-공정가치측정 금융부채 평가	0	0	0	3,041,549,708	0	3,041,549,708
			확정급여제도의 재측정요소		0	0	0	6,101,427	0	6,101,427
	이익잉여금 대체:	당기손익-공정가치측정 금융부채평가			0	0	0	496,026,629	(496,026,629)	0
	자본에 인식된 주주거래:	배당			0	0	0	0	(88,098,525,146)	(88,098,525,146)
		자기주식 거래에 따른 증가(감소)	자기주식 취득		0	0	(33,672,632,100)	0	0	(33,672,632,100)
		자기주식 거래에 따른 증가(감소)	자기주식 소각		0	0	64,581,711,728	0	(64,581,711,728)	0
2024.03.31 (기말자본)					145,224,895,000	1,038,158,067,372	(126,965,172,890)	24,811,262,260	3,343,146,287,544	4,424,375,339,286

4-4. 현금흐름표

현금흐름표

제 26 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

제 25 기 1분기 2023.01.01 부터 2023.03.31 까지

(단위 : 원)

	제 26 기 1분기	제 25 기 1분기
영업활동현금흐름
영업활동으로 인한 현금흐름	1,302,068,879,116	(310,295,010,679)
영업에서 창출된 현금흐름	1,185,210,040,301	(431,068,559,225)
1. 법인세비용차감전순이익	329,730,387,481	367,491,529,616
2. 손익조정항목	(258,984,075,983)	(385,228,960,887)
외화환산손익	10,835,774,665	2,234,834,054
파생상품평가손익	7,257,542,479	(112,441,018,418)
이자수익	(267,791,899,342)	(260,267,168,793)
이자비용	174,569,171,427	149,626,515,065
배당금수익	(60,840,418,558)	(72,095,160,996)
당기손익-공정가치측정 금융상품 평가손익	(119,126,114,569)	66,239,928,140
당기손익-공정가치측정 금융상품 처분손익	(5,757,486,324)	(159,337,869,578)
기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손익	0	544,774
종속기업투자지분관련손익	(710,061,907)	(2,747,450,856)
종속기업투자지분손상차손환입	(2,532,101,667)	(1,817,697,218)
관계기업투자지분관련손익	605,242,175	(2,775,000)
퇴직급여	1,056,518,519	1,086,680,861
감가상각비 및 무형자산상각비	7,059,006,934	6,705,803,153
사용권자산 감가상각비	933,085,554	923,624,516
대손상각비 전(환)입	(1,501,053,029)	(247,557,311)
기타영업외손익	(8,736,887)	(10,562,983)
충당부채전입	1,954,406,955	576,895,006
충당부채환입	(4,986,952,408)	(3,656,525,303)
3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동	1,114,463,728,803	(413,331,127,954)
예치금	812,420,329,791	(463,079,934,309)
당기손익-공정가치측정 금융자산	1,146,257,391,305	(83,623,753,423)
파생상품자산	7,892,656,068	449,890,744,337
대출채권	(923,436,354,185)	(937,531,341,052)
기타자산	(605,779,437,674)	(2,025,372,187,862)
당기손익-공정가치측정 금융부채	29,681,060,885	(41,911,301,477)
파생상품부채	(16,000,799,751)	(405,079,099,158)
예수부채	322,555,656,650	824,713,306,829
기타부채	340,873,225,714	2,268,662,438,161
4. 이자수취액	286,098,382,151	265,941,445,835
5. 이자지급액	(174,299,987,843)	(149,424,004,703)
6. 배당금수취액	36,219,679,450	36,211,648,216
7. 법인세납부액	(31,159,234,943)	(31,955,540,802)
투자활동현금흐름
투자활동으로 인한 현금흐름	(59,247,161,909)	(301,777,103,429)
1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 취득	(44,429,263,524)	(241,130,272,728)
2. 당기손익-공정가치측정 금융자산 처분	25,135,003,541	25,922,672,292
3. 보증금의 증가	(5,782,885,292)	(178,736,700)
4. 유형자산의 취득	(1,791,795,440)	(2,029,200,800)
5. 무형자산의 취득	(3,244,930,000)	(1,503,755,000)
9. 무형자산의 처분	562,100,000	0
7. 선급금 고정자산 증가	(4,145,086,900)	(994,206,400)
8. 종속기업지분의 취득	(41,578,864,547)	(49,000,000,000)
9. 종속기업지분의 처분	9,393,354,206	12,101,519,706
10. 관계기업지분의 취득	(12,815,000,000)	(58,753,335,000)
11. 관계기업지분의 처분	19,450,206,047	13,788,211,201
재무활동현금흐름
재무활동으로 인한 현금흐름	(1,767,706,229,763)	949,094,328,498
1. 콜머니의 순증감	0	(70,000,000,000)
2. 차입금의 순증감	232,175,762,170	42,197,313,108
3. 환매조건부매도의 순증감	(1,195,095,537,354)	(506,996,929,560)
4. 전자단기사채의 순증감	(170,000,000,000)	195,500,000,000
5. 기업어음의 순증감	(760,000,000,000)	990,000,000,000
6. 회사채의 발행	159,706,776,800	299,151,688,400
7. 리스부채의 순증감	(820,599,279)	(757,743,450)
8. 자기주식의 취득	(33,672,632,100)	0
현금및현금성자산의 증가	(524,884,512,556)	337,022,214,390
현금및현금성자산에 대한 환율변동효과
보유현금및현금성자산환산효과	216,634,771	152,108,525
기초의 현금및현금성자산	1,370,452,951,430	963,080,847,452
분기말의 현금및현금성자산	845,785,073,645	1,300,255,170,367

5. 재무제표 주석

제26기 1분기 2024년 3월 31일 현재

제25기 1분기 2023년 3월 31일 현재

회사명 : 키움증권주식회사

1. 일반사항

키움증권주식회사(이하 "당사"라 함)는 2000년 1월 31일에 설립되어 서울특별시 영등포구 여의도동에 본점을 두고, 2000년 4월 17일을 영업개시일로 하여 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 투자매매업, 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다.

당사는 2004년 4월 21일자로 코스닥시장 상장을 승인받아 2004년 4월 23일자로 당사의 주식이 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일자로 코스닥시장에서 유가증권시장으로 이전상장하였습니다.당분기말 현재 당사 주요주주의 구성은 다음과 같습니다.

구 분	주주명	주식수(주)	지분율(%)	비고
보통주	㈜다우기술	10,801,594	42.31	최대주주
	키움증권 우리사주조합	3,237	0.01	우리사주조합
	자기주식	1,395,345	5.47	-
	기타	13,326,530	52.21	-
	합 계	25,526,706	100.00

2. 중요한 회계정책2-1. 재무제표 작성기준

당사의 요약분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 당사는 종속기업 및 관계기업에 대한 투자자산에 대해서 기업회계기준서 제1027호에 따른 원가법을 선택하여 회계처리하였습니다. 한편, 종속기업 및 관계기업으로부터 수취하는 배당금은 배당을 받을 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.

2-2. 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 요약분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2023년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

2-3. 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서의 적용

당사는 2024년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

(1) 기업회계기준서 제 100 1 호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류

(2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - '가상자산 공시'

(3) 기업회계기준서 제1116호 '리스' 개정 - 판매후리스에서 생기는 리스부채

(4) 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표', 기업회계기준서 제1107호 '금융상품: 공시' 개정 - 공급자금융약정에 대한 정보 공시

2-4. 당사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

(1) 기 업회계기준서 제 1021호 '환율변동효과'와 제 1101호 ' 한국채택국제회계기준의 최초채택 '(개정 ) - 교환가능성 결여

2-5. 회계정책

요약 분기재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2-3.에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

3. 중요한 회계추정 및 판단

분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2023년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

젠투파트너스 영향

당사가 투자한 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 젠투파트너스(GEN2 PARTNERS, 이하'젠투')가 운용하는 펀드는 2,649억원으로 최근 코로나19 사태의 영향으로 전액 환매 일시중단되었습니다. 당사는 타 판매사 및투자자들과 젠투 조사를 위해 공동대응 중이며, 향후 시장 상황에 따라 평가할 예정이나, 이로 인해당사의 재무상태와 재무성과에 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 불확실성으로 인한 영향은 당기 보고기간말 재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다.

4. 순수수료이익

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
수수료수익	수탁수수료	172,874,648	168,444,634
	인수및주선수수료	16,209,850	10,066,896
	집합투자증권취급수수료	1,319,933	1,257,788
	자산관리수수료	1,320,167	1,440,211
	매수및합병수수료	11,957,309	3,257,667
	신탁보수	860,700	1,272,789
	송금수수료	172,028	136,783
	증권대여수수료	10,181,609	11,544,443
	채무보증 관련 수수료	18,077,604	5,620,610
	대출채권 관련 수수료	2,708,563	4,413,838
	기타	6,915,421	5,794,871
	소 계	242,597,832	213,250,530
수수료비용	매매수수료	(47,610,665)	(49,281,376)
	투자상담사수수료	(309,443)	(361,960)
	증권차입수수료	(3,099,568)	(3,121,265)
	기타	(10,410,788)	(9,224,044)
	소 계	(61,430,464)	(61,988,645)
순수수료이익		181,167,368	151,261,885

기간에 걸쳐 인식하는 수수료수익은 당분기 및 전분기 각각 24,430,246천원 및 16,022,333천원입니다.

5. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
당기손익-공정가치 측정 금융자산:
지분상품	배당수익	3,537,504	8,372,468
	평가이익	79,918,663	36,237,895
	평가손실	(21,549,821)	(9,945,670)
	매매 및 상환이익	69,101,163	167,443,953
	매매 및 상환손실	(97,435,857)	(86,427,681)
	소 계	33,571,652	115,680,965
채무상품	평가이익	25,141,637	159,526,887
	평가손실	(25,717,812)	(7,630,016)
	매매 및 상환이익	13,127,150	58,072,598
	매매 및 상환손실	(20,439,118)	(16,606,585)
	소 계	(7,888,143)	193,362,884
집합투자증권	분배금수익	14,064,248	11,755,196
	평가이익	106,951,384	92,675,909
	평가손실	(13,021,039)	(6,528,689)
	매매 및 상환이익	44,673,421	38,401,218
	매매 및 상환손실	(2,282,987)	(1,012,887)
	소 계	150,385,027	135,290,747
파생결합증권	평가이익	76,591	1,498,183
	평가손실	(9,745)	(4,105)
	거래일손익 조정이익	-	4,348
	거래일손익 조정손실	(99,456)	(93,859)
	매매 및 상환이익	-	441,256
	소 계	(32,610)	1,845,823
투자자예탁금별도예치금(신탁)	평가이익	73,135,023	61,017,896
기타당기손익-공정가치 측정 금융자산	평가이익	17,051,309	11,046,455
	평가손실	(5,611,787)	(12,712,744)
	매매 및 상환이익	287,585	769,124
	매매 및 상환손실	(1,273,869)	(1,742,323)
	소 계	10,453,238	(2,639,488)
합 계		259,624,187	504,558,827
당기손익-공정가치 측정 금융부채:
매도유가증권	평가이익	63,791,993	41,912,110
	평가손실	(157,301,149)	(245,792,763)
	소 계	(93,509,156)	(203,880,653)
파생결합증권	평가이익	20,206,091	2,878,139
	평가손실	(50,698,501)	(193,247,886)
	거래일손익 조정이익	10,272,335	14,211,622
	거래일손익 조정손실	(3,409,602)	(11,293,640)
	매매 및 상환이익	1,167,973	1,874,894
	매매 및 상환손실	(11,862,965)	(43,788,885)
	소 계	(34,324,669)	(229,365,756)
합 계		(127,833,825)	(433,246,409)
당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익		131,790,362	71,312,418

6. 파생상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
이자율관련파생상품	평가이익	22,482,618	22,186,722
	평가손실	(12,079,859)	(24,538,272)
	거래일손익 조정이익	89,750	88,763
	거래일손익 조정손실	(153,140)	(151,457)
	매매 및 상환이익	85,869,582	83,905,033
	매매 및 상환손실	(50,938,417)	(126,786,965)
	소 계	45,270,534	(45,296,176)
통화관련파생상품	평가이익	189,564,338	145,319,954
	평가손실	(156,668,609)	(133,627,980)
	거래일손익 조정이익	66	65
	매매 및 상환이익	199,872,244	221,326,895
	매매 및 상환손실	(190,105,006)	(211,950,250)
	소 계	42,663,033	21,068,684
주식관련파생상품	평가이익	75,290,659	216,358,601
	평가손실	(122,168,618)	(82,958,157)
	거래일손익 조정이익	1,350,158	2,556,883
	거래일손익 조정손실	(7,526,137)	(7,043,265)
	매매 및 상환이익	337,263,013	499,926,412
	매매 및 상환손실	(322,279,605)	(461,214,443)
	소 계	(38,070,530)	167,626,031
신용관련파생상품	평가이익	1,596,428	2,001,043
	평가손실	(4,734,270)	(33,329,513)
	매매 및 상환이익	3,356,915	12,839,112
	매매 및 상환손실	(4,913,480)	(19,610,176)
	소 계	(4,694,407)	(38,099,534)
상품관련파생상품	평가이익	2,630	-
	평가손실	(49)	-
	매매 및 상환손실	(1,050)	-
	소 계	1,531	-
기타파생상품	평가이익	2,699,483	7,395,294
	평가손실	(3,242,294)	(6,366,672)
	매매 및 상환이익	76,697,444	26,890,958
	매매 및 상환손실	(67,225,213)	(15,408,791)
	소 계	8,929,420	12,510,789
파생상품 관련 순손익		54,099,581	117,809,794

7. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
수익	배당금수익	18,234,737	27,711,511
비용	기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손상각비	-	(545)
기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익		18,234,737	27,710,966

8. 상각후원가측정금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
수익	대손충당금환입액	122,383	540,142
비용	대손충당금전입액	(45,486)	(100,977)
상각후원가측정금융상품 관련 순손익		76,897	439,165

9. 순이자이익

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
이자수익	현금 및 예치금	44,768,244	33,199,206
	유가증권	132,338,166	130,612,629
	대출채권	82,320,785	83,392,388
	기타	8,364,704	13,062,946
	소 계	267,791,899	260,267,169
이자비용	예수부채	(22,002,951)	(5,840,908)
	차입부채	(128,959,375)	(128,958,413)
	기타	(23,606,846)	(14,827,194)
	소 계	(174,569,172)	(149,626,515)
순이자이익		93,222,727	110,640,654

10. 판매비와 관리비

(단위: 천원)

구 분		당분기	전분기
인건비	급여	29,809,751	32,745,866
	퇴직급여	1,281,596	1,390,065
	소 계	31,091,347	34,135,931
일반판매관리비	복리후생비	5,855,026	5,412,303
	전산운용비	26,927,450	23,963,652
	임차료	184,856	279,356
	지급수수료	27,211,349	23,821,895
	접대비	2,001,086	1,660,491
	광고선전비	10,811,609	7,085,845
	감가상각비	2,576,065	2,667,960
	조사연구비	1,363,524	1,547,789
	연수비	201,741	159,483
	무형자산상각비	4,403,811	3,958,712
	사용권자산상각비	933,086	923,625
	세금과공과금	9,361,935	4,684,267
	기타	7,408,781	6,333,706
	소 계	99,240,319	82,499,084
합 계		130,331,666	116,635,015

11. 기타영업수익 및 비용

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기타영업수익:
기타금융자산 손상차손환입	1,424,461	87,116
FX마진	270,885	179,841
채무보증충당금 환입액	4,948,012	3,653,918
비금융보증충당금 환입액	-	2,607
미사용약정충당부채환입액	38,940	-
기여수수료	353,233	600,245
손해배상공동기금	-	229,131
기타	357,120	647,331
합 계	7,392,651	5,400,189
기타영업비용:
기타금융자산 손상차손	(305)	(278,723)
FX마진	(261,759)	(173,956)
채무보증충당금 전입액	(1,954,407)	(572,394)
미사용약정충당금 전입액	-	(4,501)
대차이자배당	(167,277)	(958,693)
기타	(16,287,903)	(7,118,704)
합 계	(18,671,651)	(9,106,971)

12. 영업외수익 및 비용

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
영업외수익:
임대료수익	811,680	849,756
종속기업투자 처분이익	710,062	2,747,451
종속기업투자 배당수익	10,650,692	16,991,964
종속기업투자 손상환입	2,532,102	1,817,697
관계기업투자 처분이익	242,804	2,775
관계기업투자 배당수익	14,353,238	7,264,022
무형자산 처분이익	587,900	-
기타	411,406	401,963
합 계	30,299,884	30,075,628
영업외비용:
투자부동산감가상각비	(79,131)	(79,131)
관계기업투자 처분손실	(848,046)	-
기부금	(231,233)	(33,499)
기타	(303,455)	(507,686)
합 계	(1,461,865)	(620,316)

13. 법인세비용당사의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 당분기말 현재 2024년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균 연간법인세율은 25.45%(전분기: 26.20%)입니다.

14. 주당이익당사는 보통주의 기본주당이익 및 희석주당이익을 포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 분기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 분기순손익을 계산한 것입니다. 희석주 분기순손익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다.14-1. 기본주당이익의 산출내역

(단위: 주, 원)

구 분	당분기	전분기
가. 분기순이익	245,825,304,533	271,195,049,135
나. 우선주배당금	3,670,971,203	3,639,434,660
다. 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분(주1)	23,441,424,586	25,467,828,617
라. 보통주 분기순이익(라 = 가-나-다)	218,712,908,744	242,087,785,858
마. 가중평균유통보통주식수	24,270,288	24,819,513
바. 보통주 기본주당순이익(라/마)	9,012	9,754
사. 우선주 분기순이익(사 = 나+다)	27,112,395,789	29,107,263,277
아. 가중평균유통우선주식수	2,818,273	2,825,466
자. 우선주 기본주당순이익(자 = 사/아)	9,620	10,302

(주1) 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분은 다음과 같습니다.

(단위: 원)

구분	당분기	전분기
분기순이익(A)	245,825,304,533	271,195,049,135
우선주 배당금(B)	3,670,971,203	3,639,434,660
보통주 배당금(C)	18,048,935,762	18,359,639,753
추가배당가능이익(D=A-B-C)(우선주+보통주)	224,105,397,568	249,195,974,722
우선주 귀속비율(E)	10.46%	10.22%
추가배당가능이익 중 우선주 귀속분(F=D×E)	23,441,424,586	25,467,828,617

14-2. 희석주당이익의 산출내역

(단위: 주, 원)

구 분	당분기	전분기
보통주 분기순이익	218,712,908,745	242,087,785,858
희석효과:
전환우선주 배당금	3,670,971,203	3,639,434,660
가. 희석주 분기순이익	222,383,879,948	245,727,220,518
나. 가중평균 유통보통주식수(주1)	24,270,288	24,819,513
다. 희석성 잠재적 보통주(주2):
전환우선주	2,818,273	2,825,466
라. 가중평균유통보통주식수와 희석성잠재적 보통주의 합산 주식수(라=나+다)	27,088,561	27,644,979
희석주당이익(가/라)	8,210	8,889

(주1)	당분기와 전분기 주식수의 누적적수를 분기 일수로 나누어 산출하였습니다.
(주2)	가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 기초에 전환된다고 가정하여 전환가정법(If-Converted Method)으로 산정하였습니다.

15. 현금및예치금

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
현금 및 현금성자산	요구불예금	93,586,033	126,572,696
	외화예금	11,700,835	8,310,911
	기타	740,498,206	1,235,569,344
	소 계	845,785,074	1,370,452,951
예치금	원화예치금	945,695,639	1,512,482,676
	외화예치금	2,794,549,885	3,040,183,178
	소 계	3,740,245,524	4,552,665,854
합 계		4,586,030,598	5,923,118,805

16. 당기손익-공정가치측정 금융자산16-1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
주식	1,439,504,202	1,667,338,225
출자금	452,321,453	445,935,118
신종자본증권	41,367,796	43,597,183
채무증권	11,448,363,958	13,535,982,201
집합투자증권	4,419,235,574	3,814,337,710
손해배상공동기금	-	135,733
파생결합증권	29,912,700	29,945,309
투자자별도예치금	8,426,653,239	7,707,835,381
외화증권	43,553,611	40,570,894
대출채권	336,889,870	264,410,120
합 계	26,637,802,403	27,550,087,874

16-2. 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 채무증권 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
국채	3,415,892,022	3,564,251,538
지방채	4,839,430	4,083,050
특수채	3,376,358,109	4,147,756,373
회사채	2,708,666,035	3,170,050,743
기업어음증권	690,417,967	1,224,494,275
전자단기사채	914,617,163	1,157,418,791
외화채권	337,573,232	267,927,431
합 계	11,448,363,958	13,535,982,201

16-3. 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 집합투자증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
ETF	3,773,825,709	3,166,858,999
기타	422,900,411	432,779,255
외화집합투자증권	222,509,454	214,699,456
합 계	4,419,235,574	3,814,337,710

16-4. 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
파생결합증권:
주가연계증권	996,606	957,466
기타파생결합증권	26,229,548	26,222,917
소 계	27,226,154	27,180,383
신용위험평가조정액:
주가연계증권	(2,323)	(3,013)
기타파생결합증권	(76,837)	(97,223)
소 계	(79,160)	(100,236)
이연최초거래일손익:
주가연계증권	2,165	7,609
기타파생결합증권	2,763,541	2,857,553
소 계	2,765,706	2,865,162
합 계	29,912,700	29,945,309

16-4-1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	명목금액	발행금액	평가금액	명목금액	발행금액	평가금액
주가연계증권	948,000	926,144	996,606	948,000	926,144	957,466
기타파생결합증권	30,000,000	24,335,318	26,229,548	30,000,000	24,335,318	26,222,917
합 계	30,948,000	25,261,462	27,226,154	30,948,000	25,261,462	27,180,383

16-4-2. 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초 미상각금액	2,865,162	3,230,338
신규 발생금액	-	12,365
분기 손익계산서 반영금액	(99,456)	(89,511)
분기말 미상각금액	2,765,706	3,153,192

17. 파생상품17-1. 당사는 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주식옵션, 통화선도, 주가지수선물 및 주식선물 등을 매매하고 있으며, 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다.

17-2. 당사가 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액

(단위: 건, 천원)

구 분	상품	당분기말		전기말
구 분	상품	수량	금액	수량	금액
장내옵션	주가지수옵션(매수)	444	326,167	24,095	8,235,190
	주가지수옵션(매도)	470	256,595	24,060	8,724,136
	주식옵션(매수)	226,509	1,614,898	16,943	711,642
	주식옵션(매도)	1,727	30,737	477	3,266
	소 계	229,150	2,228,397	65,575	17,674,234
장외옵션	주가지수옵션(매수)	14	2,768,000	14	2,770,000
해외옵션	해외옵션(매수)	28	345,338	-	-
장외선도	이자율선도(매수)	20	180,500,000	22	187,048,800
	이자율선도(매도)	41	750,500,000	48	807,048,800
	통화선도(매수)	22	14,577,237	22	24,787,604
	통화선도(매도)	19	13,612,221	10	9,179,607
	소 계	102	959,189,458	102	1,028,064,811
국내선물	주가지수선물(매수)	17,944	333,914,306	17,882	928,485,029
	주가지수선물(매도)	43,027	1,631,257,554	52,829	1,624,364,302
	주식선물(매수)	1,025,899	619,708,266	258,513	151,943,684
	주식선물(매도)	141,057	91,983,816	147,143	108,734,424
	통화선물(매수)	49,575	642,513,190	34,147	441,373,843
	통화선물(매도)	29,628	393,622,010	27,338	354,743,692
	금리선물(매수)	264	28,088,459	802	84,577,847
	금리선물(매도)	12,841	1,363,696,846	14,338	1,523,514,182
	소 계	1,320,235	5,104,784,447	552,992	5,217,737,003
해외선물	해외선물(매수)	1,950	299,344,595	1,492	232,552,085
	해외선물(매도)	2,858	325,119,063	3,679	280,584,962
	소 계	4,808	624,463,658	5,171	513,137,047
국내스왑	금리스왑	1,050	29,178,400,000	956	26,694,700,000
	통화스왑	528	13,284,432,866	543	13,403,707,578
	주식스왑	3,156	2,229,121,211	3,722	2,538,847,251
	기타스왑	1	102,000	1	102,000
	신용스왑	7	750,000,000	7	750,000,000
	소 계	4,742	45,442,056,077	5,229	43,387,356,829
해외스왑	주식스왑	198	1,606,860	240	1,274,163
합 계		1,559,277	52,137,442,235	629,323	50,168,014,087

17-3. 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익

(단위: 천원)

구 분	당분기말				전기말
구 분	평가이익	평가손실	자산	부채	평가이익	평가손실	자산	부채
이자율관련 파생상품	22,181,140	(12,026,076)	106,296,841	27,030,284	42,682,378	(56,743,614)	94,952,676	26,619,063
통화관련 파생상품	188,316,770	(154,792,549)	152,463,158	128,427,234	118,629,447	(131,201,035)	113,102,070	128,926,217
주식관련 파생상품	74,554,110	(121,523,065)	48,833,110	74,934,810	213,769,755	(136,991,697)	101,529,328	86,268,874
신용관련 파생상품	1,551,526	(4,667,068)	-	19,512,891	2,608,251	(20,259,600)	2,608,251	19,005,600
상품관련 파생상품	2,630	-	1,423	-	-	(1,208)	-	1,208
기타 파생상품	2,699,483	(3,242,294)	3,123,538	3,069,728	6,607,203	(3,894,154)	6,607,203	3,894,153
신용위험평가조정	2,330,498	(2,642,647)	(3,061,504)	(1,273,678)	13,190,510	(12,090,961)	(3,091,387)	(1,615,710)
거래일 손익조정	-	-	10,056,516	(8,646,376)	-	-	17,155,139	(4,043,712)
합 계	291,636,157	(298,893,699)	317,713,082	243,054,893	397,487,544	(361,182,269)	332,863,280	259,055,693

18. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산18-1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
주식(주1)	458,956,396	425,373,930
기타	1,200,000	1,200,000
합 계	460,156,396	426,573,930

(주1)당사는 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다.

18-2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 주식의 내용

(단위: 천원)

구 분	당분기말		전기말
구 분	취득원가	장부금액	취득원가	장부금액
시장성 있는 주식	356,612,369	395,924,848	356,612,369	360,495,667
시장성 없는 주식	42,657,363	63,031,548	42,657,363	64,878,263
합 계	399,269,732	458,956,396	399,269,732	425,373,930

18-3. 기타포괄손익누계액에 계상된 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기				전분기
구 분	기초	증감	법인세효과	분기말	기초	증감	법인세효과	분기말
주식	19,212,690	33,582,466	(8,865,771)	43,929,385	(1,243,324)	(5,632,891)	1,492,716	(5,383,499)
회사채	-	-	-	-	(60,363)	165,714	(44,747)	60,604
합 계	19,212,690	33,582,466	(8,865,771)	43,929,385	(1,303,687)	(5,467,177)	1,447,969	(5,322,895)

18-4. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 총장부금액의 변동내역.

(단위: 천원)

구 분	12개월 기대신용손실
구 분	당분기	전분기
기초	-	49,911,256
외화환산과 그 밖의 변동	-	165,169
분기말	-	50,076,425

18-5. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역

(단위: 천원)

구 분	12개월 기대신용손실
구 분	당분기	전분기
기초 손실충당금	-	15,548
충당금 전입액	-	545
분기말 손실충당금	-	16,093

19. 상각후원가측정금융자산19-1. 상각후원가측정금융자산의 세부내역

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
대출채권	신용공여금	3,749,903,359	3,219,563,749
	환매조건부매수	574,900,000	150,000,000
	대여금	5,569,023	5,615,052
	대출금	280,253,750	312,010,977
소 계		4,610,626,132	3,687,189,778
대손충당금		(372,531)	(449,429)
합 계		4,610,253,601	3,686,740,349

19-1-1. 신용공여금19-1-1-1. 신용거래융자금

당사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당분기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 5.4%~9.3%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.

융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다.19-1-1-2. 증권담보대출금당사는 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 최장 270일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

19-2. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분		당분기말		전기말
구 분		채권금액	대손충당금	채권금액	대손충당금
대출채권	신용공여금	3,749,903,359	-	3,219,563,749	-
	환매조건부매수	574,900,000	-	150,000,000	-
	대여금	5,569,023	-	5,615,052	-
	대출금	280,253,750	(372,531)	312,010,977	(449,429)
	소 계	4,610,626,132	(372,531)	3,687,189,778	(449,429)
수취채권(기타자산)	미수금	4,077,901,029	(537,563,281)	3,407,382,953	(538,973,235)
	미수수익	122,360,771	(386,403)	120,256,473	(400,604)
	소 계	4,200,261,800	(537,949,684)	3,527,639,426	(539,373,839)
합 계		8,810,887,932	(538,322,215)	7,214,829,204	(539,823,268)

19-3. 상각후원가 측정 금융자산의 총장부금액의 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	합계
기초	6,675,470,970	-	539,358,235	7,214,829,205
실행 및 회수	1,597,468,681	-	(1,409,954)	1,596,058,727
분기말	8,272,939,651	-	537,948,281	8,810,887,932

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	합계
기초	5,971,807,736	-	15,120,927	5,986,928,663
실행 및 회수	2,949,855,980	-	(2,508,187)	2,947,347,793
분기말	8,921,663,716	-	12,612,740	8,934,276,456

19-4. 상각후원가 측정 금융자산의 대손충당금 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	합계
기초	465,033	-	539,358,235	539,823,268
전입(환입)액	(91,099)	-	(1,409,954)	(1,501,053)
분기말	373,934	-	537,948,281	538,322,215

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	합계
기초	370,902	-	12,960,360	13,331,262
전입액	100,063	-	(347,620)	(247,557)
분기말	470,965	-	12,612,740	13,083,705

20. 종속기업 및 관계기업 투자

(단위: 천원)

구 분	당분기		전분기
구 분	종속기업	관계기업	종속기업	관계기업
기초	1,530,515,690	582,434,743	1,431,343,846	459,485,959
취득	44,532,428	20,042,964	49,511,724	58,753,335
처분 및 대체	(8,683,292)	(9,188,220)	(4,102,477)	(15,101,727)
손상차손환입	2,532,102	-	1,817,697	-
분기말	1,568,896,928	593,289,487	1,478,570,790	503,137,567

21. 유형자산

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	68,226,731	72,718,872
취득	1,791,796	2,029,201
감가상각	(2,576,065)	(2,667,960)
기타	-	(461,537)
분기말	67,442,462	71,618,576

22. 투자부동산

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	28,090,010	27,944,999
감가상각	(79,131)	(79,131)
기타	-	461,537
분기말	28,010,879	28,327,405

23. 무형자산

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	61,374,969	62,220,366
취득	4,832,100	2,962,740
처분	(562,100)	-
상각	(4,403,811)	(3,958,712)
분기말	61,241,158	61,224,394

24. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채

24-1. 사용권자산의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	11,710,410	13,882,988
신규	556,010	2,182,853
감가상각	(933,086)	(923,625)
처분	(210,364)	(8,521)
분기말	11,122,970	15,133,695

24-2. 리스부채의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	11,661,719	13,299,147
신규	556,010	2,107,408
상각	144,702	160,989
지급	(965,301)	(918,733)
기타	(219,101)	(11,095)
분기말	11,178,029	14,637,716

24-3. 리스와 관련해서 포괄손익계산서에 인식된 금액

(단위: 천원)

구분	당분기	전분기
사용권자산의 감가상각비	933,086	923,625
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)	144,702	160,989
단기리스 및 소액자산 관련 리스료	53,139	101,875

당분기 및 전분기 중 리스의 총 현금유출액은 각각 965,301천원 및 918,733천원입니다.

25. 기타자산

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
미수금	4,077,901,029	3,407,382,953
미수수익	122,360,771	120,256,473
선급금	61,769,642	71,156,192
선급비용	51,719,932	53,877,637
보증금	11,273,644	5,490,758
기타	25,561,580	34,465,886
소 계	4,350,586,598	3,692,629,899
현재가치할인차금	(5,429,057)	(1,686,998)
대손충당금	(537,949,686)	(539,373,841)
합 계	3,807,207,855	3,151,569,060

26. 예수부채

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
투자자예수금	위탁자예수금	9,008,441,896	8,211,317,928
	원화장내파생상품거래예수금	749,840,897	705,760,589
	외화장내파생상품거래예수금	240,685,468	229,895,020
	청약자예수금	2,560,530	-
	저축자예수금	66,629	65,581
	집합투자증권투자자예수금	36,097,845	257,639,205
	금현물투자자예수금	15,942,371	13,071,293
	기타고객예수금	12,555	12,622
	외화예수금	2,271,655,779	2,548,647,870
	외화청약자예수금	167,003	-
	소 계	12,325,470,973	11,966,410,108
수입담보금	신용대주담보금	8,356,552	17,248,666
	기타수입담보금(주1)	1,188,180,113	1,215,793,207
	소 계	1,196,536,665	1,233,041,873
합 계		13,522,007,638	13,199,451,981

(주1)	대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다.

27. 당기손익-공정가치측정 금융부채

27-1. 당기손익-공정가치측정 금융부채의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
매도유가증권:
주식	1,787,218,372	1,550,809,788
채권	4,240,512	12,768,772
소 계	1,791,458,884	1,563,578,560
매도파생결합증권:
주가연계증권	4,119,793,299	4,162,958,127
상장지수증권	44,721,010	33,456,281
기타파생결합증권	552,255,280	608,834,305
소 계	4,716,769,589	4,805,248,713
신용위험평가조정액:
주가연계증권	(12,678,682)	(16,223,639)
기타파생결합증권	(1,955,184)	(2,691,838)
소 계	(14,633,866)	(18,915,477)
이연최초거래일손익:
주가연계증권	10,630,531	11,201,261
기타파생결합증권	10,109,707	10,534,435
소 계	20,740,238	21,735,696
합 계	6,514,334,845	6,371,647,492

27-2. 매도파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	명목금액	발행금액	평가금액	명목금액	발행금액	평가금액
주가연계증권	4,061,342,779	4,077,113,138	4,119,793,299	4,110,129,872	4,127,788,909	4,162,958,127
상장지수증권	38,439,900	38,439,900	44,721,010	29,966,590	29,966,590	33,456,281
기타파생결합증권	652,478,880	667,921,593	552,255,280	712,427,137	725,971,839	608,834,305
합 계	4,752,261,559	4,783,474,631	4,716,769,589	4,852,523,599	4,883,727,338	4,805,248,713

27-3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액의 차이내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말			전기말
구 분	계약상만기상환금액	장부금액	차이금액	계약상만기상환금액	장부금액	차이금액
주가연계증권	4,061,342,779	4,119,793,299	(58,450,520)	4,110,129,872	4,162,958,127	(52,828,255)
상장지수증권	44,678,782	44,721,010	(42,228)	33,373,121	33,456,281	(83,160)
기타파생결합증권	652,478,880	552,255,280	100,223,600	712,427,137	608,834,305	103,592,832
합계	4,758,500,441	4,716,769,589	41,730,852	4,855,930,130	4,805,248,713	50,681,417

27-4. 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초 미상각금액	21,735,696	(2,593,668)
신규 발생금액	5,867,275	9,284,225
당기 손익계산서 반영금액	(6,862,733)	(2,917,982)
분기말 미상각금액	20,740,238	3,772,575

27-5. 신용위험의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
당기손익-공정가치측정지정금융부채	4,716,769,589	4,572,348,404
신용위험의 변화로 인한 공정가치 기중 변동분	4,132,540	(26,890,310)
신용위험으로 인한 공정가치의 변동 누계	(17,303,919)	(33,681,471)

당분기 중 당기손익-공정가치측정항목으로 지정한 금융부채 812,262백만원을 처분하였으며, 해당 금융부채에서 발생한 누적기타포괄손실은 4,772백만원이며 이 중 자본내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 (-)496백만원입니다

28. 차입부채28-1. 차입부채의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
콜머니	450,000,000	450,000,000
증금차입금	2,072,992,533	1,840,816,771
환매조건부매도	8,649,653,590	9,838,046,702
전자단기사채	200,000,000	370,000,000
사채	898,882,305	738,973,856
후순위사채	99,953,358	99,949,993
기업어음	1,950,000,000	2,710,000,000
합 계	14,321,481,786	16,047,787,322

28-2. 콜머니의 내역

(단위: 천원)

차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
한국투자신탁운용 외	3.59 ~ 3.75	450,000,000	450,000,000

28-3. 증금차입금의 내역

(단위: 천원)

구 분	차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
유통금융차입금	한국증권금융㈜	3.99	1,802,992,533	1,500,816,771
기타증금차입금	한국증권금융㈜	2.28~4.44	270,000,000	340,000,000
합 계			2,072,992,533	1,840,816,771

28-4. 환매조건부매도의 내역

(단위: 천원)

구 분	차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
대고객	-	3.30~3.50	2,484,365,848	2,012,832,280
대기관	하나은행 외	3.62	6,165,287,742	7,825,214,422
합 계			8,649,653,590	9,838,046,702

28-5. 전자단기사채의 내역

(단위: 천원)

차입처	연이자율(%)(주1)	당분기말	전기말
BNK투자증권	3.73	200,000,000	370,000,000

(주1)	매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용

28-6. 사채의 내역

(단위: 천원)

구 분	발행일	상환일	연이자율(%)	당분기말	전기말
무보증 공모사채	2021-10-26	2024-10-26	2.62	210,000,000	210,000,000
무보증 공모사채	2021-10-26	2026-10-26	2.84	90,000,000	90,000,000
무보증 공모사채	2023-02-09	2025-02-09	3.92	300,000,000	300,000,000
무보증 공모사채	2023-09-08	2025-09-08	4.67	70,000,000	70,000,000
무보증 공모사채	2023-09-08	2026-09-08	4.77	70,000,000	70,000,000
무보증 공모사채	2024-03-07	2026-03-06	4.10	80,000,000	-
무보증 공모사채	2024-03-07	2027-03-05	4.16	80,000,000	-
후순위 사채	2020-06-29	2027-06-29	4.00	100,000,000	100,000,000
소 계				1,000,000,000	840,000,000
사채발행차금				(1,164,337)	(1,076,151)
합 계				998,835,663	838,923,849

28-7. 기업어음의 내역

(단위: 천원)

구분	차입처	연이자율(%)	당분기말	전기말
기업어음	KB증권 외	3.81 ~ 5.03	1,950,000,000	2,710,000,000

29. 순확정급여자산

29-1. 순확정급여자산의 구성 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
확정급여채무의 현재가치	31,991,649	31,962,541
사외적립자산	(42,104,129)	(43,123,250)
순확정급여자산	(10,112,480)	(11,160,709)

29-2. 확정급여제도에 따라 당기손익에 인식한 총비용

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
당기근무원가	1,142,786	1,117,509
이자비용	311,602	326,503
사외적립자산 기대수익	(434,928)	(357,331)
운용관리비용	37,058	-
합 계	1,056,518	1,086,681

30. 충당부채30-1. 충당부채의 내역

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
채무보증충당부채	19,578,971	31,885,600
미사용약정충당부채	28,453	67,393
복구충당부채	985,044	973,011
합 계	20,592,468	32,926,004

30-2. 금융보증계약 및 난외약정의 약정금액 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	비손상	손상	합계
기초 총 약정금액	1,944,192,393	361,500,000	21,740,000	2,327,432,393
전체기간 기대신용손실 측정계약으로 이동(손상 미인식)	(13,000,000)	13,000,000	-	-
발행 또는 매입한 새로운 금융계약	950,800,000	-	-	950,800,000
제거된 금융계약	(50,400,000)	(90,700,000)	(5,390,000)	(146,490,000)
기타변동	(158,453,448)	(2,100,000)	-	(160,553,448)
분기말 총 약정금액	2,673,138,945	281,700,000	16,350,000	2,971,188,945

<전분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	비손상	손상	합계
기초 총 약정금액	2,440,945,008	99,200,000	15,000,000	2,555,145,008
발행 또는 매입한 새로운 금융계약	67,855	-	-	67,855
제거된 금융자산	(239,000,000)	-	(15,000,000)	(254,000,000)
기타변동	(117,018,264)	(10,200,000)	-	(127,218,264)
분기말 총 약정금액	2,084,994,599	89,000,000	-	2,173,994,599

30-3 . 금융보증계약 및 난외약정의 기대신용손실 충당금 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	비손상	손상	합계
기초 기대신용손실액	894,582	9,545,627	21,512,783	31,952,992
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상미인식)	(57,566)	57,566	-	-
충당금전입(환입)	849,796	(3,120,519)	(761,822)	(3,032,545)
기타변동	-	(4,328,296)	(4,984,727)	(9,313,023)
분기말 기대신용손실액	1,686,812	2,154,378	15,766,234	19,607,424

<전분기>

(단위: 천원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	비손상	손상	합계
기초 기대신용손실액	4,106,871	729,908	2,725,381	7,562,160
충당금 환입	(230,829)	(123,420)	(2,725,381)	(3,079,630)
분기말 기대신용손실액	3,876,042	606,488	-	4,482,530

30-4. 복구충당부채의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초	973,011	994,472
증가(감소)	-	67,456
상각	12,033	12,038
분기말	985,044	1,073,966

31. 기타부채

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
미지급금	3,237,597,362	2,870,790,551
미지급비용	150,448,138	158,546,980
미지급배당금	88,098,525	-
임대보증금	1,385,844	1,385,844
선수금	929,882	385,415
선수수익	20,285,704	35,193,784
제세예수금	13,507,812	15,336,395
금융보증부채	74,176,317	36,330,938
기타	22,943,849	20,184,298
합 계	3,609,373,433	3,138,154,205

32. 자본금32-1. 발행주식수 및 자본금의 내역

(단위: 천원)

구분	당분기말		전기말
구분	보통주(주1)	우선주	보통주	우선주
발행주식수	25,526,706주	2,818,273주	26,226,706주	2,818,273주
자본금	131,133,530	14,091,365	131,133,530	14,091,365

(주1) 당사는 2024년 3월 20일에 보통주 700,000주를 이익소각하였으며, 이로인하여 당분기말 현재 발행주식의 액면총액은 납입자본금과 상이합니다.

32-2. 우선주의 세부내역

당사가 발행한 상환전환우선주의 세부 내용은 다음과 같습니다.

구 분		Tranche A	Tranche B
1. 신주의 종류와 수	보통주식 (주)	-	-
1. 신주의 종류와 수	기타주식 (주)	166,203	2,659,263
2. 1주당 액면가액 (원)		5,000	5,000
3. 증자전 발행주식총수 (주)	보통주식 (주)	26,191,009	26,191,009
3. 증자전 발행주식총수 (주)	기타주식 (주)	-	-
4. 자금조달의 목적	운영자금 (원)	39,999,577,401	399,998,362,671
5. 증자방식		제3자 배정 증자
6. 상환에 관한 사항	상환조건	본건주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환 가능
	상환방법	상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 가능
	상환기간	2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일	2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일
7. 전환에 관한 사항	전환조건(전환비율 변동여부 포함)	투자자는 본건 주식의 발행일로부터 5년 1개월이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임	투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임
	전환청구기간	2026년 7월 30일 ~ 2031년 6월 30일	2022년 6월 30일 ~ 2031년 6월 30일
	전환으로 발행할 주식의 종류	키움증권㈜ 기명식 보통주
	전환으로 발행할 주식수 (주)	166,203	2,659,263
8. 의결권에 관한 사항		본건 주식은 의결권이 없음
9. 이익배당에 관한 사항		본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없음

33. 기타자본항목

(단위: 천원)

구 분		당분기말	전기말
자본잉여금	보통주 주식발행초과금	612,613,553	612,613,553
	우선주 주식발행초과금	424,732,643	424,732,643
	자기주식처분이익	45	45
	기타자본잉여금	811,826	811,826
	소 계	1,038,158,067	1,038,158,067
자본조정	기타(전환권대가)	1,765,782	1,765,782
	자기주식	(128,730,955)	(159,640,035)
	소 계	(126,965,173)	(157,874,253)
기타포괄손익누계액	후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목:
	기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익	44,119,885	19,403,190
	당기손익-공정가치측정 금융부채 평가손익(신용위험조정)	(12,735,684)	(16,273,260)
	확정급여제도의 재측정요소	(6,572,938)	(6,579,040)
	소 계	24,811,263	(3,449,110)
합 계		936,004,157	876,834,704

34. 대손준비금당사는 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.

34-1. 대손준비금 적립예정금액

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
대손준비금 기적립액	68,668,080	63,816,185
대손준비금 적립 예정금액	24,409,802	4,851,895
대손준비금 잔액	93,077,882	68,668,080

34-2. 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등

(단위: 천원, 주당이익: 원)

구 분	당분기	전분기
대손준비금 반영전 분기순이익	245,825,305	271,195,049
대손준비금 전입액	(24,409,802)	(8,825,238)
대손준비금 반영후 조정이익(주1)	221,415,503	262,369,811
대손준비금 반영후 기본주당조정이익	9,123	10,571
대손준비금 반영후 희석주당조정이익	8,309	9,622

(주1)	상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며,법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 분기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

35. 우발부채 및 약정사항

35-1. 사용제한예치금 등의 내역

(단위: 천원)

구 분		예치기관	담보제공금액
구 분		예치기관	당분기말	전기말
예치금	투자자예탁금별도예치금(예금)(주1)	한국증권금융(주)	1,725,895,574	1,934,120,890
	장내파생상품거래예치금(주2)	(주)신한은행 외	298,134,910	288,492,887
	대차거래이행보증금(주3)	한국예탁결제원	5,390,000	5,390,000
	유통금융차주담보금(주4)	한국증권금융(주)	8,356,551	17,248,665
	유통금융담보금(주5)	한국증권금융(주)	300,000,000	300,000,000
	장기성예금(주6)	(주)우리은행	205,000,000	605,000,000
	담보예치금(주7)	한국거래소 외	488,796,840	425,010,220
	기타예치금(주8)	(주)신한은행 외	687,922,611	971,486,277
	소 계		3,719,496,486	4,546,748,939
당기손익-공정가치측정금융자산	투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1)	한국증권금융(주)	8,426,653,238	7,707,835,381
	손해배상공동기금	한국거래소	-	135,733
	소 계		8,426,653,238	7,707,971,114
합 계			12,146,149,724	12,254,720,053

(주1)	당사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 당사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융㈜에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주2)	당사는 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37조의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주3)	당사는 한국예탁결제원의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원에 담보로 제공하고 있습니다.
(주4)	당사는 한국증권금융을 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융㈜에 담보로 제공하고 있습니다.
(주5)	당사는 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융㈜을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융㈜에 담보로 제공하고 있습니다.
(주6)	당사의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다.
(주7)	당사는 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 당분기말 129,696,840천원, 전기말 143,510,220천원 입니다.
(주8)	금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당분기말 687,894,611천원 및 전기말 971,458,277천원이며, 당좌개설보증금은 당분기말 28,000천원 및 전기말 28,000천원입니다.

35-2. 당사가 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역

(단위: 천원)

구분	제공목적	담보제공	당분기말	전기말
당기손익-공정가치측정 금융자산(지분상품)	증권시장거래증거금	한국거래소	12,047,838	11,881,972
당기손익-공정가치측정 금융자산(지분상품)	증권대차	한국예탁결제원 외	4,755,776,216	4,603,512,881
당기손익-공정가치측정 금융자산(채무상품)	환매조건부매도담보(주1)	한국예탁결제원 등	6,916,598,421	7,841,175,013
	장외파생공동기금	한국거래소	4,524,118	4,584,929
	장외파생상품증거금	한국거래소	20,941,599	34,851,925
	장내파생상품증거금	한국거래소	602,251,127	619,197,479
	증권시장거래증거금	한국거래소	108,076,870	160,332,385
	증권대차(주2)	한국예탁결제원	234,492,667	313,788,816
	대차거래중개	증권금융 등	2,748,201,067	2,624,157,624
	유통금융부담보	증권금융	228,818,661	152,918,544
	장외파생상품매매증거금(주3)	노무라증권 등	149,010,397	210,661,139
	손해배상공동기금	한국거래소 등	147,481,868	157,065,209
예치금	대차거래중개	한국예탁결제원 등	5,390,000	5,390,000
	증권대주업무	증권금융	8,356,551	17,248,665
	유통금융차입	증권금융	300,000,000	300,000,000
	증권대차	이베스트투자증권 등	359,100,000	281,500,000
	CFD거래담보	모건스탠리	129,696,840	143,510,220
합 계			16,730,764,240	17,481,776,801

(주1)	당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 2,129,645,081천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주2)	당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 762,000,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주3)	당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 136,800,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다.

35-3. 당분기말 현재 당사가 한국증권금융㈜과 체결하고 있는 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분		약정한도금액
어음할인차입약정	일반자금재원	200,000,000
어음할인차입약정	청약증거금재원	청약증거금 예탁금액 범위내
담보금융지원대출약정	한도대출	220,000,000
증권유통금융약정(융자)		1,800,000,000
증권유통금융약정(대주)		200,000,000
기관운영자금대출약정		170,000,000
채권인수금융약정		97,000,000
일중거래자금대출약정		200,000,000
담보금융지원대출(건별)		70,000,000
담보금융지원대출(건별)		200,000,000

35-4. 당분기말 현재 당사는 우리은행과 1,800억원의 일중대출한도약정을 맺고 있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융㈜에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 또한, 당사는 우리은행과 3,000억원, 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있으며, 신한은행에 당사 사옥 담보로 1,200억원의 추가 차입한도약정을 맺고 있습니다.35-5. 당분기말 현재 당사는 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 92건에 대하여 4,697,310천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 4,697,310천원 입니다.35-6. 당분기말 현재 당사와 관련된 계류중인 소송사건은 당사가 원고인 130건 (65,161,635천원), 피고인 13건 (7,389,172천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.

35-7. 당분기말 현재 당사가 제공한 매입약정 및 매입확약 내역

(단위: 천원)

구분	제공받는 자	약정잔액
증권인수확약(주1)	케이에스엘피㈜ 외 60개사	2,169,465,000

(주1)	발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 당분기말 현재 동 약정에 따라 실행된 약정액은 121,829백만원, 전기말 12,000백만원 입니다.

35-8. 당분기말 현재 당사가 체결한 기타 인수약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	거래상대방	약정금액	약정잔액
기타인수약정(주1)	삼척블루파워㈜ 외 6건	845,000,000	647,500,000
우선손실충당약정(주2)	신한캐피탈 외 6건	2,764,800	1,600,800
추가출자약정(주3)	메디치 2020-2 스케일업 투자조합 외 33건	355,154,000	138,027,695
합계		1,202,918,800	787,128,495

(주1)	만기까지 발행되는 공모사채에 대하여 발행기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 인수하는 약정입니다.
(주2)	당사가 업무집행조합원으로 참여하고 있는 출자조합 중 손실 발생시 업무집행조합원이 손실금의 일부를 충당하는 약정입니다.
(주3)	약정잔액을 한도로 업무집행사원의 청구에 따라 수시로 출자이행이 되는 추가출자약정입니다.

35-9. 당분기말 현재 당사는 한국투자신탁운용에 428억원의 약속어음 1매를 견질 또는 담보로 제공하고 있습니다.35-10. 당분기말 현재 당사가 제공하고있는 기타 미사용약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	거래상대방	약정금액	약정잔액
한도대출	SK마이크로웍스㈜ 외 3건	32,500,000	16,196,250

36. 예수유가증권 및 차입유가증권

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말	평가기준
예수유가증권:
위탁자유가증권	104,460,163,411	100,644,078,609	공정가액
집합투자증권투자자유가증권	13,217,330,693	13,050,001,015	매도기준가격
저축자유가증권	191,730	188,341	공정가액
소 계	117,677,685,834	113,694,267,965
차입유가증권:
주식	6,513,108,132	6,099,258,704	공정가액
채권	2,983,411,702	3,113,959,833	공정가액
소 계	9,496,519,834	9,213,218,537
합 계	127,174,205,668	122,907,486,502

37. 대여유가증권

(단위: 천원)

구분	당분기말	전기말
자기분	2,751,908,144	2,661,003,894
예탁분(주1)	6,899,352,917	7,241,138,164
합 계	9,651,261,061	9,902,142,058

(주1)	대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 336,700,000천원의 현금담보를 제공받고 있습니다.

38. 특수관계자

38-1. 당분기말 현재 당사의 지배기업은 ㈜다우기술이고, 최상위 지배기업은 ㈜다우데이타입니다. 또한, 당분기말 현재 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구분	회사명
최상위 지배기업	㈜다우데이타
지배기업	㈜다우기술
종속기업	키움저축은행
	키움YES저축은행
	키움투자자산운용
	키움인베스트먼트
	키움프라이빗에쿼티
	PT Kiwoom sekuritas Indonesia(주3)
	키움캐피탈주식회사
	Kiwoom Hong Kong Limited(주4)
	키움에프앤아이
	KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.
	글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사(주1)
	키움히어로 제4호 사모투자합자회사
	키움 시리우스사모투자합자회사(주1)
	키움뉴히어로4호스케일업펀드
	키움푸드테크 사모투자합자회사
	키움크리스제일호 사모투자합자회사
	키움뉴히어로5호디지털혁신펀드
	키움작은거인증권투자신탁1호
	키움올바른ESG증권 투자신탁 1호
	키움장기코어밸류
	키움사모증권투자신탁제K-1호[주식혼합]
	키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C
	키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
	키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호
	키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁
	키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호
	제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁
	포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호
	키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호
	키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호
	다올항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호
	키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호
	키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호
	키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁
	키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호
	키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호
	키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호
	제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
	스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 2호
	파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호
	밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁
	지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호
	NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁(주6)
	KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁
	르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호
	케이에스엘피㈜ 외 68개 유동화 SPC
관계기업	다우홍콩유한공사
	지엘쌍동도시개발주식회사
	넥스트레이드 주식회사
	엘에스이브이씨㈜
	이노폴리스2019세컨더리투자조합
	키움-라이프코어 1호 신기술투자조합
	키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합
	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합
	큐더스패밀리 1호 신기술투자조합
	에스브바이오 제1호 사모투자합자회사
	신한스마일게이트골러벌제1호사모투자합자회사
	해외 성장기업 제2호 신기술사업투자조합
	아크 앤코어 에듀테크 신기술투자조합 제1호
	미래에셋글로벌뉴컨텐츠투자조합 1호
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합
	코너스톤상생10호 신기술투자조합
	원신한글로벌신기술투자조합제2호
	미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
	BNW-키움 엔이엑스 PEF
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합
	글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
	키움-비하이 스마트이노베이션 PEF
	미래에셋모빌리티투자조합1호
	키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합
	원신한글로벌신기술투자조합4호
	아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사
	더 채울 신기술투자조합 제1호
	프렌드 신기술사업투자조합 52호
	브레인에코사모투자합자회사
	에이티피이에스지 사모투자합자회사
	에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사
	비엔더블유 에이스 사모투자합자회사
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합
	엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
	원신한글로벌신기술투자조합 제7호
	키움-타임 애니메이션투자조합
	엘엑스아시아제2호 사모투자합자회사
	케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사
	로하스사모투자합자회사
	뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
	코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합
	케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호
	케이와이글로벌셀앤진사모투자 합자회사 제1호
	아이비케이에스 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호
	에이치티와이핀테크신기술투자조합제1호
	제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합
	딥블루 제3호 사모투자합자회사
	브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사
	아스트라-솔론신기술투자조합1호(주6)
	케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합(주6)
	IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합(주6)
	대신-스카이워크 신기술투자조합(주6)
	대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호(주6)
	이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 229-1호
	이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 148-1호
	이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 148-2호
	아크 인도 푸드테크 전문투자형 사모투자신탁
	브레인전문투자형사모투자신탁 33호
	브레인전문투자형사모투자신탁 34호
	모루 장인 PE 전문투자형 사모투자신탁 제 5호
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제165호
	릴라이언 코스닥벤처펀드
	마스턴유럽전문투자형사모특별자산투자신탁제40호
제이알일반사모부동산투자신탁 32호(1종,2종)
브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호
코람코일반사모부동산투자신탁제143호
베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호
KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F
블리츠메자닌프로그레스일반사모투자신탁
마스턴유럽일반사모부동산투자신탁제44호
케이알일반사모부동산투자신탁제41호
케이알사모부동산투자신탁제2호
케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호
스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호
스카이워크 밸류업 일반사모투자신탁 제1호
브레인코스닥벤처사모투자신탁1호
NH-Amundi 코스닥 인버스 증권투자신탁[주식-파생형] C-Ci
한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호
신한메자닌일반사모혼합자산투자신탁제4호
라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호
스카이워크 Beta-K 코스닥벤처 일반 사모투자신탁 제2호
안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호(주6)
KB 컨티넨탈 유럽 인프라 일반 사모 특별자산 투자신탁 제6호(SOC-재간접형)(주6)
기타특수관계자	키움이앤에스
	사람인
	한국정보인증
	이머니
	키다리스튜디오
	이매진스
	사람인에이치에스
	게티이미지코리아
	다우재팬
	키움에셋플래너
	와이즈버즈
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호
	에스지서비스
	로엠씨
	키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합
	키움-엠포드 에이아이 1호 신기술사업투자조합
	프렌드 신기술사업투자조합 24호
	프렌드 신기술사업투자조합 36호
	하랑바이오신기술투자조합 2호
	에스더블유알 신기술조합
	케이클라비스티와이파트너스 신기술조합 제일호
	다우키움이노베이션
	브레인IW일반사모투자신탁41호
	브이아이보험연계증권사모증권투자
	PT Kiwoom Investment Management(주3)
	Kiwoom Singapore Pte. Ltd(주4)
	Kiwoom BVI One Limited(주4)
	Kiwoom BVI Two Limited(주4)
	Kiwoom BVI Three Limited(주4)
	키움뉴히어로6호창업초기펀드
	키움글로벌코어밸류
	키움글로벌금리와물가연동증권
	키움베트남투모로우증권모투자신탁
	키움글로벌수소VISION증권모투자신탁
	키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저증권투자신탁[주식혼합-재간접형]C-F
	키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F
	키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F
	키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F
	키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호
	키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형]
	키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식]
	키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F
	키움키워드림TDF2055 증권투자신탁제1호
	키움초단기채증권투자신탁[채권] Class C-F
	케이에프엠비㈜ 외 17개 유동화 SPC(주5)

(주1)	지분율은 50%이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다.
(주2)	유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주3)	PT Kiwoom Investment Management Indonesia의 지배기업은 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 입니다.
(주4)	KiwoomBVI One Limited, KiwoomBVI Two Limited, KiwoomBVI Three Limited의 모회사는 Kiwoom Singapore Pte. Ltd이며, Kiwoom Singapore Pte. Ltd의 모회사는 KIWOOM HONGKONG LIMITED 입니다.
(주5)	부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘,변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주6)	당분기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다.

38-2. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용

(단위: 천원)

구 분	회사명	수익		비용(주1)
구 분	회사명	당분기	전분기	당분기	전분기
최상위지배기업	다우데이타	-	21,849	14	1,478
지배기업	다우기술(주2)	-	166	20,149,727	18,281,975
종속기업(주3)	키움인베스트먼트	105,714	102,635	33,901	35,520
	키움저축은행	210	351,475	-	-
	키움투자자산운용	517,633	502,557	-	-
	키움YES저축은행	510,496	508,787	-	-
	키움프라이빗에쿼티	53,073	51,527	-	-
	키움캐피탈	-	-	1,510	356
	글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사	327,785	180,550	-	-
	케이에스엘피㈜ 외 68개 유동화 SPC	15,813,455	4,345,863	-	2,938,406
	소계	17,328,366	6,043,394	35,411	2,974,282
관계기업(주4)	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	-	14,730	-	-
	키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합	13,706	13,592	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	-	300,000	-	-
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합	-	61,644	-	-
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합	11,934	11,836	-	-
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	41,152	-	-
	키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합	13,173	4,355	-	-
	케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합	-	17,254	-	-
	키움-프렌드 제5호 신기술투자조합	-	8,137	-	-
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	17,246	32,425	-	-
	키움-타임 애니메이션투자조합	51,935	-	-	-
	소계	107,994	505,125	-	-
기타특수관계자	키움이앤에스	23,130	23,130	770,484	603,681
	사람인	170,151	241,217	68,600	10,966
	한국정보인증	34,132	38,646	444,096	444,071
	이머니	-	-	252,273	319,909
	이매진스	-	-	-	26
	사람인에이치에스	-	-	53,925	21,819
	키움에셋플래너	860	1,390	-	-
	다우재팬	-	-	96,194	119,089
	와이즈버즈	-	38,374	676,667	202,896
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	-	-	1,792,555	1,648,774
	소계	228,273	342,757	4,154,794	3,371,231
합 계		17,664,633	6,913,291	24,339,946	24,628,966

(주1)	매입금액은 부가가치세가 제외된 금액입니다.
(주2)	당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 당사의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 및 34,055백만원 입니다.
(주3)	종속기업으로부터 당분기에는 10,650,692천원, 전분기에는 16,691,964천원의 배당금을 수령하였습니다.
(주4)	관계기업으로부터 당분기에는 14,353,238천원, 전분기에는 6,055,260천원의 배당금을 수령하였습니다.

38-3. 당분기 및 전분기 중 특수관계자와 주요 고정자산 거래는 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위 : 천원)

상대회사명	고정자산 매입
상대회사명	유형자산 매입	무형자산 매입
㈜다우기술	-	3,605,500
키움이앤에스	147,324	-
합계	147,324	3,605,500

<전분기>

(단위 : 천원)

상대회사명	고정자산 매입
상대회사명	유형자산 매입	무형자산 매입
㈜다우기술	-	2,040,100
키움이앤에스	147,324	-
합계	147,324	2,040,100

38-4. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내역

<당분기말>

(단위 : 천원)

구 분	회사명	채권			채무
구 분	회사명	예치금	임차보증금	기타	예수금	임대보증금	기타
최상위지배기업	다우데이타	-	-	-	2,754	-	6
지배기업	다우기술	-	-	-	38,853	-	17,582,318
종속기업	키움인베스트먼트	-	-	-	-	177,308	-
	키움투자자산운용	-	-	-	-	844,987	-
	키움저축은행	-	-	1,122	-	-	-
	키움YES저축은행	50,000,000	-	71,960	-	111,285	-
	키움프라이빗에쿼티	-	-	-	-	89,016	-
	키움캐피탈주식회사	-	-	-	300,000	-	665
	글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사	-	-	161,928	186	-	-
	케이에스엘피㈜ 외 68개 유동화 SPC	-	-	200,936,582	-	-	787,308
	소계	50,000,000	-	201,171,592	300,186	1,222,596	787,973
관계기업	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	-	-	66,286	-	-	-
	키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합	-	-	114,945	-	-	-
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	38,840
	키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합	-	-	13,173	-	-	-
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	-	-	17,246	-	-	-
	키움-타임애니메이션	-	-	51,935	-	-	-
	소계	-	-	263,585	-	-	38,840
기타특수관계자	키움이앤에스	-	815,000	-	-	-	197,500
	한국정보인증	-	-	12,283	152,474	-	375,552
	이머니	-	-	-	17	-	54,000
	이매진스	-	-	-	3	-	-
	키움에셋플래너	-	-	264	-	-	-
	와이즈버즈	-	-	-	-	-	305,808
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	-	1,883,520	8,035,302	-	-	8,576,475
	소계	-	2,698,520	8,047,849	152,494	-	9,509,335
합 계		50,000,000	2,698,520	209,483,026	494,287	1,222,596	27,918,472

<전기말>

(단위 : 천원)

구 분	회사명	채권			채무
구 분	회사명	예치금	임차보증금	기타	예수금	임대보증금	기타
최상위지배기업	다우데이타	-	-	-	2,747	-	7
지배기업	다우기술	-	-	4,300	38,853	-	16,490,492
종속기업	키움인베스트먼트	-	-	-	-	177,308	-
	키움투자자산운용	-	-	-	-	868,205	-
	키움저축은행	-	-	572	-	-	-
	키움YES저축은행	50,000,000	-	71,960	-	111,285	-
	키움프라이빗에쿼티	-	-	-	-	89,016	-
	키움캐피탈	-	-	-	300,000	-	725
	글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사	-	-	63,301	186	-	-
	케이에스엘피㈜ 외 63개 유동화 SPC	-	-	291,961,278	-	-	755,373
	소계	50,000,000	-	292,097,111	300,186	1,245,814	756,098
관계기업	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	-	-	66,286	-	-	-
	키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합	-	-	101,239	-	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	-	-	112,364	-	-	-
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합	-	-	188,356	-	-	-
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합	-	-	12,099	-	-	-
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	38,840
	키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합	-	-	13,354	-	-	-
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	-	-	33,145	-	-	-
	키움-타임애니메이션	-	-	52,649	-	-	-
	소계	-	-	579,492	-	-	38,840
기타특수관계자	키움이앤에스	-	815,000	-	-	-	270,122
	한국정보인증	-	-	10,166	148,666	-	1,101,575
	이머니	-	-	-	17	-	59,000
	이매진스	-	-	-	3	-	-
	키움에셋플래너	-	-	374	-	-	-
	와이즈버즈	-	-	-	-	-	178,737
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	-	1,883,520	8,641,680	-	-	9,134,029
	사람인(구 사람인에이치알)	-	-	-	-	-	-
	키다리스타(구 키다리스튜디오)	-	-	-	-	-	-
	게티이미지코리아	-	-	-	-	-	-
	소계	-	2,698,520	8,652,220	148,686	-	10,743,463
합 계		50,000,000	2,698,520	301,333,123	490,472	1,245,814	28,028,900

38-5. 특수관계자와의 자금거래 중 현금출자 내역

(단위: 천원)

구 분	피투자회사	당분기	전분기
종속기업(주1)	키움에프앤아이	-	49,000,000
	키움뉴히어로5호디지털혁신펀드	6,000,000	-
	키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁	900,000	-
	키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호	6,547,023	-
	키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호	6,547,023	-
	제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 4호	2,953,564	-
	키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호	19,584,818	-
	르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호	2,000,000
	소 계	44,532,428	49,000,000
관계기업(주1)	케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사	35,000	-
	아스트라-솔론신기술투자조합1호	1,800,000	-
	케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합	2,000,000	-
	대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호	4,800,000	-
	스카이워크 밸류업 일반사모투자신탁 제1호	1,500,000	-
	안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호	2,000,000	-
	키움-비하이 스마트이노베이션 사모투자합자회사	680,000	400,000
	카스피안-T 1호 신기술투자조합	-	1,000,000
	브릭스캐피탈목시온인베스터스 사모투자합자회사	-	1,717,335
	칼론 하이일드 일반 사모투자신탁 제2호	-	2,000,000
	한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호	-	50,000,000
	코람코일반사모부동산투자신탁제143호	-	3,636,000
	소 계	12,815,000	58,753,335
합 계		57,347,428	107,753,335

(주1)	당분기 중 종속기업 및 관계기업의 처분으로 각각 9,393,354천원, 19,450,206천원의 현금을 회수하였습니다.

38-6. 당분기와 전분기의 특수관계자간 자금대여거래는 없습니다.

38-7. 특수관계자와의 주요 자금차입거래

<당분기>

(단위: 천원)

구분	회사명	기초	차입	상환	당분기말
지배기업	㈜다우기술	10,000,000	-	-	10,000,000

<전분기>

(단위: 천원)

구분	회사명	기초	차입	상환	전분기말
지배기업	㈜다우기술	10,000,000	-	-	10,000,000
종속기업	시애틀㈜(주1)	55,374,727	-	-	55,374,727
합 계		65,374,727	-	-	65,374,727

(주1)	집합투자증권을 양도하면서 매입확약을 제공함에 따라 양도된 증권의 전부가 제거조건을 충족하지 못하여 담보부 차입으로 회계처리한 양도증권과 관련한 차입거래입니다.

38-8. 당분기 및 전기 중 특수관계자와의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.38-8-1. 특수관계자와의 담보거래 내역

(단위: 천원)

특수관계구분	특수관계자명	약정내용	당분기말	전기말
종속기업	키움YES저축은행	근저당권설정	144,671	144,671

38-8-2. 특수관계자에게 신용을 제공하는 약정

(단위: 천원)

특수관계구분	특수관계자명	약정내용	당분기말	전기말
종속기업	케이에스에이치씨제일차㈜ 외 75개 유동화 SPC	증권인수확약	2,118,985,000	1,490,540,000

38-9. 주요 경영진에 대한 보상

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
급여 및 상여 등	3,520,749	2,417,753
퇴직급여	61,490	1,390,065
합 계	3,582,239	3,807,818

39. 현금흐름표39-1. 현금의 유입과 유출이 없는 중요한 거래

(단위: 천원)

거래내용	당분기	전분기
이익준비금의 적립	8,809,853	8,921,847
대손준비금의 적립	4,851,895	36,898,379
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익	33,582,466	(5,467,722)
당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익(신용위험조정)	(4,132,540)	(26,524,455)
보험수리적손익	8,290	-
자본에 가감하는 이연법인세효과	(7,776,969)	8,411,021
유형자산 투자부동산 대체	-	461,538
선급급 대체	1,347,170	1,458,985
리스회계 반영	345,646	2,174,332
확정급여채무 계정대체	(1,048,229)	(833,660)
종속기업 및 관계기업투자주식 계정대체	18,031,747	(3,935,301)

39-2. 재무활동에서 생기는 부채의 변동

(단위: 천원)

구 분	당분기				전분기
구 분	기초	재무활동현금흐름	기타(주1)	분기말	기초	재무활동현금흐름	기타(주1)	분기말
콜머니	450,000,000	-	-	450,000,000	520,000,000	(70,000,000)	-	450,000,000
차입금	1,840,816,771	232,175,762	-	2,072,992,533	2,238,330,205	42,197,313	-	2,280,527,518
환매조건부매도	9,838,046,702	(1,195,095,537)	6,702,425	8,649,653,590	8,565,538,884	(506,996,930)	1,705,647	8,060,247,601
전자단기사채	370,000,000	(170,000,000)	-	200,000,000	1,035,500,000	195,500,000	-	1,231,000,000
기업어음	2,710,000,000	(760,000,000)	-	1,950,000,000	1,400,000,000	990,000,000	-	2,390,000,000
사채	838,923,850	159,706,777	205,036	998,835,663	399,351,955	299,151,688	124,063	698,627,706
임대보증금	1,385,844	-	-	1,385,844	1,385,844	-	-	1,385,844
리스부채	11,661,719	(820,599)	336,909	11,178,029	13,299,147	(757,743)	2,096,313	14,637,717
미지급배당금	-	-	88,098,525	88,098,525	-	-	89,218,468	89,218,468
합 계	16,060,834,886	(1,734,033,597)	95,342,895	14,422,144,184	14,173,406,035	949,094,328	93,144,491	15,215,644,854

(주1)	외화환산, 차입금의 상각, 전환사채의 전환, 리스부채의 이자지급 등이 포함되어 있습니다. 당사는 이자의 지급을 영업활동현금흐름으로 분류하고 있습니다.

40. 공정가치 측정

40-1. 공정가치측정 자산 및 부채

(단위: 천원)

구 분		당분기말		전기말
구 분		장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
자산	현금및예치금 (주1)	4,586,030,598	4,586,030,598	5,923,118,805	5,923,118,805
	당기손익-공정가치측정금융자산	26,637,802,405	26,637,802,405	27,550,087,874	27,550,087,874
	파생상품자산	317,713,082	317,713,082	332,863,280	332,863,280
	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	460,156,396	460,156,396	426,573,930	426,573,930
	상각후원가측정금융자산(주1)	4,610,253,601	4,610,253,601	3,686,740,350	3,686,740,350
	기타금융자산(주1)(주2)	3,724,215,848	3,724,215,848	3,068,025,257	3,068,025,257
	합 계	40,336,171,930	40,336,171,930	40,987,409,496	40,987,409,496
부채	당기손익-공정가치측정금융부채	6,514,334,845	6,514,334,845	6,371,647,492	6,371,647,492
	파생상품부채	243,054,893	243,054,893	259,055,693	259,055,693
	예수부채(주1)	13,522,007,638	13,522,007,638	13,199,451,981	13,199,451,981
	차입부채(주1)	14,321,481,786	14,321,481,786	16,047,787,322	16,047,787,322
	리스부채(주1)	11,178,029	11,178,029	11,661,719	11,661,719
	기타금융부채(주1)(주2)	3,566,990,131	3,566,990,131	3,083,690,555	3,083,690,555
	합 계	38,179,047,322	38,179,047,322	38,973,294,762	38,973,294,762

(주1)	장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다.
(주2)	재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

40-2. 공정가치 서열체계당분기말 및 전기말 현재 자산 및 부채의 공정가치 측정 서열체계는 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치측정금융자산(주1)	9,084,629,960	16,034,387,959	1,518,784,486	26,637,802,405
파생상품자산	3,455,826	257,920,860	56,336,396	317,713,082
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주1)	395,924,848	-	64,231,548	460,156,396
합 계	9,484,010,634	16,292,308,819	1,639,352,430	27,415,671,883
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	1,836,179,894	-	4,678,154,951	6,514,334,845
파생상품부채	3,292,176	161,078,108	78,684,609	243,054,893
합 계	1,839,472,070	161,078,108	4,756,839,560	6,757,389,738

(주1)	공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산이 각각 73,704,650천원, 63,031,548천원 포함되어 있습니다.

<전기말>

(단위: 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치측정금융자산(주1)	8,958,640,196	17,167,896,173	1,423,551,505	27,550,087,874
파생상품자산	25,703,814	209,224,134	97,935,332	332,863,280
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주1)	360,495,667	-	66,078,263	426,573,930
합 계	9,344,839,677	17,377,120,307	1,587,565,100	28,309,525,084
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	1,597,034,842	-	4,774,612,650	6,371,647,492
파생상품부채	18,790,721	160,728,811	79,536,161	259,055,693
합 계	1,615,825,563	160,728,811	4,854,148,811	6,630,703,185

(주1)	공정가치 '수준3'에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산이 각각 70,790,949천원, 64,878,263원 포함되어 있습니다.

40-3. 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	기초	당기손익	매입/발행	매도/결제	기타	당분기말
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	1,423,551,505	13,133,972	356,193,347	(274,094,338)	-	1,518,784,486
파생상품자산	97,935,332	13,316,445	618,068	(55,533,449)	-	56,336,396
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	66,078,263	(1,846,715)	-	-	-	64,231,548
합 계	1,587,565,100	24,603,702	356,811,415	(329,627,787)	-	1,639,352,430
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	4,774,612,650	23,629,677	691,835,397	(811,922,773)	-	4,678,154,95 1
파생상품부채	79,536,161	46,340,043	641,288	(47,832,883)	-	78,684,609
합 계	4,854,148,811	69,969,720	692,476,685	(859,755,656)	-	4,756,839,560

<전분기>

(단위: 천원)

구 분	기초	당기손익	매입/발행	매도/결제	기타	전분기말
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	1,064,473,421	13,434,694	967,748,677	(49,413,216)	(2,606,570)	1,993,637,006
파생상품자산	60,465,905	52,624,513	15,266,281	(54,322,930)	-	74,033,769
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	75,060,573	(1,213,757)	-	-	-	73,846,816
합 계	1,199,999,899	64,845,450	983,014,958	(103,736,146)	(2,606,570)	2,141,517,591
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	4,772,587,384	187,451,765	412,167,830	(816,799,648)	-	4,555,407,331
파생상품부채	184,790,388	(63,546,899)	15,578,960	(42,022,895)	-	94,799,554
합 계	4,957,377,772	123,904,866	427,746,790	(858,822,543)	-	4,650,206,885

40-4. 당사는 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다.

40-5. 당분기 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	장부금액	당기손익(주1)		기타포괄손익(주1)
구 분	장부금액	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	1,518,784,486	15,680,325	(15,481,631)	-	-
파생상품자산	56,336,396	9,129,433	(15,434,046)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	64,231,548	-	-	7,416,869	(5,671,074)
합 계	1,639,352,430	24,809,758	(30,915,677)	7,416,869	(5,671,074)
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	4,678,154,951	33,478,108	(29,903,375)	-	-
파생상품부채	78,684,609	20,904,223	(18,267,345)	-	-
합 계	4,756,839,560	54,382,331	(48,170,720)	-	-

(주1)	주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

40-6. 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구 분	가치평가기법	투입변수
금융자산:
현금 및 예치금	DCF모형, NAV법블랙-숄즈 모형 등	할인율, 금리, 변동성, 기초자산가격
당기손익-공정가치측정금융자산
파생상품자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
금융부채:
파생상품부채	DCF모형, NAV법 등	할인율, 금리, 변동성, 기초자산가격

40-7. 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구 분	가치평가기법	투입변수	범위(가중평균, %)	관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향
금융자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation등	주가, 변동성	-10 ~ 10	주가 상승, 변동성 상승시 공정가치 상승
당기손익-공정가치측정금융자산		청산가치변동률	-1 ~ 1	청산가치 상승시 공정가치 상승
파생상품자산		기초자산의 변동성	-10 ~ 10	변동성 상승시 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치측정금융자산		할인율	-1 ~ 1	할인율 하락시 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치측정금융자산		성장률	0.5 ~ 1	성장율 상승시 공정가치 상승
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	Closed Form,Monte Carlo Simulation	기초자산의 변동성	-10 ~ 10	변동성 상승시 공정가치 상승
파생상품부채	Closed Form,Monte Carlo Simulation	기초자산의 변동성	-10 ~ 10	변동성 상승시 공정가치 상승

41. 금융상품의 범주별 분류

<당분기말>

(단위: 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정 금융상품	기타포괄손익-공정가치 측정금융상품	상각후원가 측정 금융상품	합 계
금융자산:
현금 및 예치금	-	-	4,586,030,598	4,586,030,598
당기손익-공정가치측정금융자산	26,637,802,405	-	-	26,637,802,405
파생상품자산	317,713,082	-	-	317,713,082
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	460,156,396	-	460,156,396
상각후원가측정금융자산	-	-	4,610,253,601	4,610,253,601
기타금융자산(주1)	-	-	3,724,215,848	3,724,215,848
합 계	26,955,515,487	460,156,396	12,920,500,047	40,336,171,930
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	6,514,334,845	-	-	6,514,334,845
파생상품부채	243,054,893	-	-	243,054,893
예수부채	-	-	13,522,007,638	13,522,007,638
차입부채	-	-	14,321,481,786	14,321,481,786
리스부채	-	-	11,178,029	11,178,029
기타금융부채(주1)	-	-	3,566,990,131	3,566,990,131
합 계	6,757,389,738	-	31,421,657,584	38,179,047,322

(주1)	재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

<전기말>

(단위: 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정 금융상품	기타포괄손익-공정가치 측정금융상품	상각후원가 측정 금융상품	합 계
금융자산:
현금 및 예치금	-	-	5,923,118,805	5,923,118,805
당기손익-공정가치측정금융자산	27,550,087,874	-	-	27,550,087,874
파생상품자산	332,863,280	-	-	332,863,280
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	426,573,930	-	426,573,930
상각후원가측정금융자산	-	-	3,686,740,350	3,686,740,350
기타금융자산(주1)	-	-	3,068,025,257	3,068,025,257
합 계	27,882,951,154	426,573,930	12,677,884,412	40,987,409,496
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	6,371,647,492	-	-	6,371,647,492
파생상품부채	259,055,693	-	-	259,055,693
예수부채	-	-	13,199,451,981	13,199,451,981
차입부채	-	-	16,047,787,322	16,047,787,322
리스부채	-	-	11,661,719	11,661,719
기타금융부채(주1)	-	-	3,083,690,555	3,083,690,555
합 계	6,630,703,185	-	32,342,591,577	38,973,294,762

(주1)	재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

42. 전체가 제거되지 않은 양도 금융자산당분기말 및 전기말 현재 존재하는, 전체가 제거되지 못한 (양도거래 후에도 해당 자산 전체가 재무상태표에 표시되는) 양도 금융자산과 관련 부채에 대한 정보는 다음과같습니다.

(단위: 천원)

구 분	채권(주1)
구 분	당분기말	전기말
양도한 자산의 장부금액	6,916,598,421	7,841,175,013
관련 부채의 장부금액	6,613,372,761	7,610,371,578

(주1)	당사는 보유중인 채권을 하나은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 당사는 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 하나은행 등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는 것이 금지됩니다.

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 관한 정책 당사는 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있으며, 배당 규모는 향후 회사의 지속적인 성장을 위한 투자와 경영 실적 및 Cash Flow 등을 전반적으로 고려하여 결정하고 있습니다.

2023년 10월 10일에는 배당 예측가능성 및 주주가치의 제고를 위해 당사의 향후 중기 주주환원 정책에 대해 공시하였습니다. (수시공시의무관련사항(공정공시))

○ 목적: 주주가치 제고○ 내용: 3개년(2023~2025년)주주환원율 30% 이상 유지 - 사업연도 별도 재무제표 기준 당기순이익의 30% 이상 주주환원 - 주주환원은 배당, 자사주 소각* 등으로 구성 (*기보유 자사주 및 추가 취득하여 소각 예정)

2023년 주주환원정책 이행은 아래와 같습니다.① 2023년 결산 배당금 총액(약 881억원) ② 자기주식 취득(약 700억원) → 총 1,581억원, (별도기준) 당기순이익 대비 46.7%. * 자기주식 취득 : 2023년 10월 실시 후 695,345주 (약 700억원) 취득 완료 * 자기주식 소각 : 2024년 3월 20일 기보유분을 합해 700,000주 소각 완료2024년 3월 13일에는 기업가치 제고 방안을 공시하였습니다. (수시공시관련사항(공정공시)) 주요 내용은 기취득 자기주식 보통주 2,095,345주(공시일 기준)을 2024년부터 2026년까지 매년 3분의 1씩 소각하는 것입니다. 이에 맞춰 당사는 2024년 3월 20일 기취득 자기주식 중 700,000주의 소각을 완료하였습니다. 앞으로도 시장상황 및 경영환경 등을 감안하여, 주주가치 제고를 위한 정책을 지속적으로 시행할 수 있도록 최선을 다하겠습니다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기
구 분	주식의 종류	제26기 1분기	제25기	제24기
주당액면가액(원)		5,000	5,000	5,000
(연결)당기순이익(백만원)		245,489	436,281	507,326
(별도)당기순이익(백만원)		245,825	338,378	493,104
(연결)주당순이익(원)		8,999	15,563	17,919
현금배당금총액(백만원)		-	88,099	89,218
주식배당금총액(백만원)		-	-	-
(연결)현금배당성향(%)		-	20.19	17.59
현금배당수익률(%)	보통주	-	2.98	3.30
현금배당수익률(%)	우선주	-	-	-
주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-
주식배당수익률(%)	우선주	-	-	-
주당 현금배당금(원)	보통주	-	3,000	3,000
주당 현금배당금(원)	우선주(주4)	-	9,386	9,386
주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-
주당 주식배당(주)	우선주	-	-	-

주1) (연결)당기순이익은 지배주주지분순이익 입니다.

주2) (연결)현금배당성향= (현금배당총액/당기순이익)×100(%)

주3) 현금배당수익률 = (1주당 현금배당금/배당기준일 전전거래일부터 과거 1주일 간 종가의 산술평균가격) ×100(%)

주4) 제25기 주당 현금배당금은 우선주 3차 기준으로 작성되었습니다. 우선주 4차의 1주당 배당금은 4,963원 입니다

다 . 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수		평균 배당수익률
분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간
-	21	3.16	2.88

주1) 당사는 제5기(2003년)부터 제25기(2023년)까지 보통주에 대하여 매년 결산배당을 실시하였습니다.

주2) 평균배당수익률은 대상 기간 보통주에 대한 배당수익률을 기준으로 산술평균하여 기재하였습니다.

라. 이익 참가부사채 해당사항 없음.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황공시대상기간 (3사업연도) 중 증자 및 감자에 관한 사항은 없 음 단 , 다음 자기주식(이익) 소각에 관한 사항 참고

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 원,주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용
주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	종류	수량	소각액
2024.03.20	자기주식(이익) 소각	보통주	700,000	64,581,300,000

나. 미상환 전환사채, 미상환 신주인수권부사채, 미상환 전환형 조건부자본증권 발행현황해당사항 없음.

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 채무증권 발행실적

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사
키움증권	기업어음증권	사모	2024.01.05	5,000	4.09	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.01.05	5,000	4.09	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.01.03	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.01.08	5,000	4.09	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.01.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.01.08	5,000	4.09	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.01.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.01.08	5,000	4.09	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.01.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.01.08	5,000	4.09	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.01.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.01.08	5,000	4.09	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.01.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.01.08	5,000	4.09	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.01.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.01.08	5,000	4.09	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.01.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.01.08	5,000	4.09	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.01.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.21	10,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.21	10,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.22	5,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.22	5,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.22	5,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.22	5,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.22	5,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.22	5,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.22	5,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.22	5,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.22	5,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.22	5,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.20	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.27	5,000	3.95	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.25	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.27	5,000	3.95	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.25	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.28	5,000	3.95	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.28	5,000	3.95	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.28	5,000	3.95	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.28	5,000	3.95	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.28	5,000	3.95	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.02.28	5,000	3.95	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.02.26	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.07	5,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.06	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.15	10,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.15	10,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.15	10,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.15	10,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.15	10,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.15	10,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.15	10,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.15	10,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.15	10,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.15	10,000	3.93	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.14	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.20	5,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.20	5,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.20	5,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.20	5,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.20	5,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.20	5,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.20	5,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.20	5,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.20	5,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.20	5,000	3.89	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.19	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.28	5,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.27	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.28	5,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.27	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.29	5,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.29	5,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.29	5,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.28	N	-
키움증권	기업어음증권	사모	2024.03.29	5,000	3.81	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2025.03.28	N	-
키움증권	전자단기사채	사모	2024.01.05	200,000	3.66	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.16	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2024.01.16	200,000	3.66	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.01.25	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2024.01.25	200,000	3.68	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.02.05	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2024.02.05	200,000	3.73	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.02.16	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2024.02.16	200,000	3.88	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.02.27	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2024.02.27	200,000	3.75	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.08	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2024.03.08	200,000	3.71	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.19	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2024.03.19	200,000	3.67	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.03.28	Y	-
키움증권	전자단기사채	사모	2024.03.28	200,000	3.73	A1(한국신용평가,NICE신용평가)	2024.04.08	N	-
키움증권	회사채	공모	2024.03.07	80,000	4.10	AA-(한국기업평가, NICE신용평가)	2026.03.06	N	KB증권
키움증권	회사채	공모	2024.03.07	80,000	4.16	AA-(한국기업평가, NICE신용평가)	2027.03.05	N	KB증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2024.01.03	10,000	5.40	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.04.11	N	한국투자증권
키움캐피탈	전자단기사채	사모	2024.01.05	6,000	5.70	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.12.27	N	한양증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.01.08	20,000	5.92	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2026.01.08	N	한화투자증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2024.01.11	10,000	5.85	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.10.11	N	리딩투자증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2024.01.11	10,000	5.80	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.07.11	N	리딩투자증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2024.01.17	10,000	5.65	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.08.16	N	이베스트투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.01.26	10,000	5.80	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.12.26	N	한양증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.01.26	13,000	6.15	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2026.01.26	N	한양증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.01.26	23,500	5.85	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.01.26	N	한양증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.02.02	20,000	5.85	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.02.02	N	한화투자증권
키움캐피탈	전자단기사채	사모	2024.02.07	1,000	5.40	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.08.07	N	신영증권
키움캐피탈	전자단기사채	사모	2024.02.07	1,500	5.70	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.02.05	N	신영증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.02.13	10,000	5.86	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.02.13	N	하이투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.02.16	10,000	5.89	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.02.16	N	한화투자증권
키움캐피탈	전자단기사채	사모	2024.02.26	1,000	5.70	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.02.05	N	신영증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.02.26	10,000	6.01	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.08.26	N	한국투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.02.26	22,000	5.87	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.02.26	N	한국투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.02.27	5,000	5.88	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.02.27	N	흥국증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2024.02.27	5,000	5.40	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.08.27	N	비엔케이투자증권
키움캐피탈	전자단기사채	사모	2024.02.28	2,000	4.80	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.05.28	N	신영증권
키움캐피탈	기업어음증권	사모	2024.02.28	3,000	5.40	A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2024.08.28	N	흥국증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.03.08	20,000	5.93	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.06.05	N	상상인증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.03.08	20,000	5.88	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.03.07	N	상상인증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.03.11	7,500	5.98	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.09.11	N	상상인증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.03.11	31,000	5.89	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.03.11	N	상상인증권
키움캐피탈	회사채	사모	2024.03.12	30,000	6.13	-	2026.03.12	N	그린파인제일차
키움캐피탈	회사채	공모	2024.03.18	10,000	5.92	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.06.18	N	한국투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.03.18	5,000	5.92	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.06.18	N	한국투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.03.18	20,000	5.87	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.03.18	N	한국투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.03.25	10,000	5.91	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.06.25	N	아이비케이투자증권
키움캐피탈	회사채	공모	2024.03.25	45,000	5.85	A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)	2025.03.25	N	아이비케이투자증권
더블에스동인제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.08	19,800	4.20	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.04.08	N	-
더블에스동인제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.08	20,000	4.40	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.03.08	Y	-
더블에스동인제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.08	20,000	4.65	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.02.08	Y	-
드래곤필드제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.29	9,300	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.04.01	N	-
드래곤필드제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.31	9,300	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.02.29	Y	-
드래곤필드제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.02	16,400	4.75	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.01.31	Y	-
디비하이엔드제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.11	2,100	4.75	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.04.11	N	-
리멤버제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.19	75,000	4.15	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.04.19	N	-
리멤버제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.19	70,000	4.15	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.04.19	N	-
리멤버제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.19	75,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.03.19	Y	-
리멤버제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.19	70,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.03.19	Y	-
리멤버제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.19	70,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.02.19	Y	-
리멤버제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.19	75,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.02.19	Y	-
민스크제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.19	30,000	4.15	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.04.19	N	-
민스크제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.19	30,000	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.03.19	Y	-
민스크제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.19	30,000	4.75	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.02.19	Y	-
블루미라클제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.15	7,500	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.06.14	N	-
블루베이제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.15	2,000	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.04.15	N	-
블루베이제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.15	2,000	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.15	Y	-
블루베이제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.15	2,000	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.02.15	Y	-
빅웨이브제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.29	1,500	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.04.01	N	-
빅웨이브제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.31	1,500	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.02.29	Y	-
빅웨이브제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.02	1,500	4.75	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.01.31	Y	-
세븐스타제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.20	10,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.05.20	N	-
에스케이더블유제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.15	50,800	4.40	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.04.15	N	-
엠아이제구차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.04	10,200	3.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.06.03	N	-
엠아이제구차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.04	10,200	3.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.04	Y	-
엠아이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.11	10,100	4.00	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.06.11	N	-
엠아이제십차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.23	10,200	4.00	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.05.23	N	-
엠아이제팔차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.13	6,450	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.05.13	N	-
엠아이제팔차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.12	6,500	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.02.13	Y	-
엠에이제사차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.27	350	4.00	A1(한국기업평가)	2024.03.28	Y	-
엠에이제사차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.27	22,050	4.10	A1(한국기업평가)	2024.06.27	N	-
엠에이제삼차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.29	5,050	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.04.29	N	-
엠에이제육차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.19	2,950	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.05.17	N	-
엠에이제육차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.26	32,050	4.55	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.02.19	Y	-
엠에이제육차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.19	99,000	4.60	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.01.26	Y	-
엠에이제이차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.08	10,100	4.15	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.06.07	N	-
엠에이제이차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.08	10,100	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.08	Y	-
엠에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.22	8,950	4.05	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.04.22	N	-
엠에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.22	9,200	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.22	Y	-
엠제이엘제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.05	36,000	4.75	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.04.05	N	-
엠제이엘제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.05	10,000	4.75	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.04.05	N	-
엠제이프로제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.14	15,500	4.20	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.04.12	N	-
엠제이프로제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.14	70,000	4.20	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.04.12	N	-
엠제이프로제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.14	70,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.03.14	Y	-
엠제이프로제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.14	15,500	4.40	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.03.14	Y	-
엠제이프로제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.12	85,500	4.50	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.02.14	Y	-
온새미로제오차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.18	2,000	4.15	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.04.19	N	-
온새미로제오차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.19	2,000	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.18	Y	-
온새미로제오차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.18	2,000	4.60	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.02.18	Y	-
위드지엠제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.11	20,400	4.15	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.06.10	N	-
제이온마스터㈜	전자단기사채	사모	2024.02.23	86,200	4.35	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.02.26	Y	-
죽전동공동주택제이차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.26	2,000	4.35	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.04.24	N	-
지유코어㈜	전자단기사채	사모	2024.03.05	24,800	4.20	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.06.05	N	-
차이크루제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.15	1,000	4.45	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.02.15	Y	-
케이더블유광명㈜	전자단기사채	사모	2024.02.01	8,600	4.40	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.04.01	N	-
케이더블유디디제삼차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.05	2,400	4.30	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.05.03	N	-
케이더블유디디제삼차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.03	2,950	4.60	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.02.05	Y	-
케이더블유브이에스제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.18	2,000	4.50	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.04.18	N	-
케이더블유에이치㈜	전자단기사채	사모	2024.01.19	62,500	4.70	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.04.19	N	-
케이더블유엘제이차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.14	10,200	4.15	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.06.14	N	-
케이더블유퍼스트㈜	전자단기사채	사모	2024.03.05	34,600	4.20	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.06.05	N	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.28	50,000	4.15	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.04.26	N	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.23	50,000	4.35	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.03.28	Y	-
케이더블유호원제이차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.26	50,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.02.23	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.28	30,000	4.15	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.04.26	N	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.28	49,300	4.15	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.04.26	N	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.23	49,300	4.35	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.03.28	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.23	30,000	4.35	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.03.28	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.26	30,000	4.40	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.02.23	Y	-
케이더블유호원제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.26	41,900	4.40	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.02.23	Y	-
케이부투제오차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.29	2,000	4.35	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.05.30	N	-
케이부투제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.21	28,300	4.10	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.05.21	N	-
케이씨에이제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.19	61,800	4.70	A1(한국기업평가, NICE신용평가)	2024.04.19	N	-
케이에스씨제이차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.05	110	4.80	A1(한국기업평가)	2024.05.05	N	-
케이에스에이치씨제이차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.12	25,700	4.45	A1(한국기업평가, NICE기업평가)	2024.04.12	N	-
케이에스에이치오제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.24	31,200	4.30	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.04.24	N	-
케이에스엘피제이차㈜	기업어음증권	사모	2024.02.29	5,000	4.20	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.05.31	N	-
케이에스엘피제이차㈜	기업어음증권	사모	2024.02.29	5,000	4.20	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.05.31	N	-
케이에스엘피제이차㈜	기업어음증권	사모	2024.02.29	5,000	4.20	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.05.31	N	-
케이에스엘피제이차㈜	기업어음증권	사모	2024.02.29	5,000	4.20	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.05.31	N	-
케이에스엘피제이차㈜	기업어음증권	사모	2024.02.29	600	4.20	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.05.31	N	-
케이에스엘피㈜	기업어음증권	사모	2024.03.13	20,200	4.15	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.06.13	N	-
케이지아이제이차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.19	12,000	4.25	A1(한국신용평가, NICE신용평가)	2024.04.19	N	-
케이코너파인제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.02.07	2,000	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.05.07	N	-
케이테라제육차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.15	9,000	4.23	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.06.15	N	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2024.03.12	32,400	4.20	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.04.12	N	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2024.02.13	32,200	4.40	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.03.12	Y	-
케이피오룡㈜	전자단기사채	사모	2024.01.12	32,100	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.02.13	Y	-
케이피학성제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.01.29	50,000	4.45	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.04.29	N	-
하이가든제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.07	10,000	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.06.07	N	-
하이가든제일차㈜	전자단기사채	사모	2024.03.07	60,000	4.25	A1(한국신용평가, 한국기업평가)	2024.06.07	N	-
케이에프더블유이사공삼유동화전문유한회사	회사채	사모	2024.03.28	30,000	5.25	AA(나이스신용평가)	2026.03.28	N	-
키움에프앤아이주식회사	기업어음증권	사모	2024.01.12	20,000	5.20	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2024.04.12	N	-
키움에프앤아이주식회사	기업어음증권	사모	2024.01.18	20,000	5.25	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2024.07.18	N	-
키움에프앤아이주식회사	기업어음증권	사모	2024.02.29	10,000	5.10	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2024.08.29	N	-
키움에프앤아이주식회사	기업어음증권	사모	2024.03.07	30,000	5.00	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2024.06.05	N	-
키움에프앤아이주식회사	전자단기사채	사모	2024.02.13	20,000	5.00	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2024.05.13	N	-
키움에프앤아이주식회사	전자단기사채	사모	2024.02.16	10,000	5.00	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2024.05.14	N	-
키움에프앤아이주식회사	전자단기사채	사모	2024.02.22	30,000	5.00	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2024.05.21	N	-
키움에프앤아이주식회사	전자단기사채	사모	2024.02.22	30,000	5.00	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2024.05.22	N	-
키움에프앤아이주식회사	전자단기사채	사모	2024.02.26	5,000	5.25	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2025.02.24	N	-
키움에프앤아이주식회사	전자단기사채	사모	2024.02.28	10,000	5.00	A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)	2024.05.28	N	-
합 계	-	-	-	5,321,910	-	-	-	-	-

나. 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 해당사항 없음. 다. 채무증권 미상환 잔액(1) 기업어음증권 미상환 잔액(별도 기준)

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	20,000	30,000	605,000	180,000	1,115,000	-	-	-	1,950,000
	합계	20,000	30,000	605,000	180,000	1,115,000	-	-	-	1,950,000

- 기업어음증권 미상환 잔액(종속회사 발행분)

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	50,000	70,000	150,800	238,000	10,000	30,000	-	-	548,800
	합계	50,000	70,000	150,800	238,000	10,000	30,000	-	-	548,800

(2) 전자단기사채 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	200,000	-	-	-	-	200,000	3,000,000	2,800,000
	합계	200,000	-	-	-	-	200,000	3,000,000	2,800,000

- 전자단기사채 미상환 잔액(종속회사 발행분)

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	85,200	740,300	392,410	1,000	13,500	1,232,410	6,174,265	4,941,855
	합계	85,200	740,300	392,410	1,000	13,500	1,232,410	6,174,265	4,941,855

(3) 회사채 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	510,000	150,000	240,000	100,000	-	-	-	1,000,000
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	510,000	150,000	240,000	100,000	-	-	-	1,000,000

- 회사채 미상환 잔액(종속회사 발행분)

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	926,500	257,500	-	-	-	-	-	1,184,000
	사모	195,440	216,800	-	-	-	-	-	412,240
	합계	1,121,940	474,300	-	-	-	-	-	1,596,240

(4) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2024년 03월 01일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(5) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등
회사채	제6회 무기명식 이권부 무보증 회사채	2023년 02월 09일	기존 차입금 중 회사채, 단기사채, 기업어음증권 만기도래분 상환	300,000	기존 차입금 중 회사채, 단기사채, 기업어음증권 만기도래분 상환	300,000	-
회사채	제7-1회 무기명식 이권부 무보증후순위사채	2023년 09월 08일	단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환	70,000	단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환	70,000	-
회사채	제7-2회 무기명식 이권부 무보증후순위사채	2023년 09월 08일	단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환	70,000	단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환	70,000	-
회사채	제8-1회 무기명식 이권부 무보증후순위사채	2024년 03월 07일	단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환	80,000	단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환	80,000	-
회사채	제8-2회 무기명식 이권부 무보증후순위사채	2024년 03월 07일	단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환	80,000	단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환	80,000	-

나. 사모자금의 사용내역공시대상 기간 중 해당사항 없음. 다. 미사용자금의 운용내역해당사항 없음.

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의 사항해당사항 없음.

나. 대손충당금 설정 현황

1) 상각후원가측정금융자산의 계정과목별 대손충당금의 설정 현황

(단위: 천원, %)

구 분			채권금액	대손충당금	대손설정율(%)
제26기 1분기	대출채권	콜론	2,100,000	-	-
		신용공여금	3,749,903,359	-	-
		환매조건부매수	578,300,000	-	-
		대여금	16,702,647	(85,050)	0.5
		대출금	7,332,646,458	(262,936,268)	3.6
		매입대출채권	561,021,191	(22,167,746)	4.0
		대지급금	-	-	-
		사모사채	117,053,457	(912,736)	0.8
		기타대출채권	-	-	-
		소 계	12,357,727,112	(286,101,800)	2.3
	상각후원가측정 유가증권	지방채	16,543,775	-	-
		회사채	-	-	-
		소 계	16,543,775	-	-
	수취채권(기타자산)	미수금	4,030,524,945	(543,047,332)	13.5
		미수수익	170,984,226	(1,068,917)	0.6
		소 계	4,201,509,171	(544,116,248)	13.0
	합 계		16,575,780,058	(830,218,048)	5.0
제25기	대출채권	콜론	5,100,000	-	-
		신용공여금	3,219,563,749	-	-
		환매조건부매수	176,000,000	-	-
		대여금	16,790,248	(85,009)	0.5
		대출금	6,915,309,801	(226,637,436)	3.3
		매입대출채권	499,868,561	(18,451,792)	3.7
		대지급금	-	-	-
		사모사채	82,226,000	(520,049)	0.6
		기타대출채권	-	-	-
		소 계	10,914,858,359	(245,694,286)	2.3
	상각후원가측정 유가증권	지방채	17,113,022	-	-
		회사채	-	-	-
		소 계	17,113,022	-	-
	수취채권(기타자산)	미수금	3,397,268,609	(541,609,833)	15.9
		미수수익	174,366,094	(1,070,995)	0.6
		소 계	3,571,634,703	(542,680,828)	15.2
	합 계		14,503,606,084	(788,375,114)	5.4
제24기	대출채권	콜론	1,900,000	-	-
		신용공여금	3,301,877,095	-	-
		환매조건부매수	217,300,000	-	-
		대여금	12,027,391	-	-
		대출금	6,517,480,895	(171,379,755)	2.6
		매입대출채권	274,590,955	(13,076,518)	4.8
		대지급금	537,221	(537,221)	100.0
		사모사채	30,000,000	(37,692)	0.1
		기타대출채권	18,442,537	(227,874)	1.2
		소 계	10,374,156,093	(185,259,059)	1.8
	상각후원가측정 유가증권	지방채	14,352,875	-	-
		회사채	4,393,202	(52,788)	1.2
		소 계	18,746,078	(52,788)	0.3
	수취채권(기타자산)	미수금	2,302,104,932	(13,548,162)	0.6
		미수수익	152,240,505	(2,472,128)	1.6
		소 계	2,454,345,438	(16,020,289)	0.7
	합 계		12,847,247,609	(201,332,137)	1.6

주) 계정과목별 대손충당금 설정내용은 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

2) 최근 3사업연도의 상각후원가측정 금융자산 대손충당금 변동현황

<당분기>

(단위: 천원)

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		신용 손상	합계
구 분	12개월기대신용손실	비손상	손상	신용 손상	합계
기초	85,381,573	26,382,206	658,159,544	18,451,792	788,375,115
12개월 기대신용손실로 대체	997,532	(889,012)	(108,520)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(6,253,533)	6,733,405	(479,872)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(2,132,685)	(36,003,375)	38,136,060	-	-
순전입(환입)	8,213,988	24,212,451	13,522,563	3,899,235	49,848,237
기타	946,903	(77,864)	(8,691,062)	(183,281)	(8,005,304)
분기말	87,153,778	20,357,811	700,538,713	22,167,746	830,218,048

<전기>

(단위: 천원)

구 분	12개월	전체기간 기대신용손실		신용 손상	합계
구 분	기대신용손실	비손상	손상	신용 손상	합계
기초	57,221,796	22,663,135	108,696,490	12,750,716	201,332,137
12개월 기대신용손실로 대체	4,210,986	(3,555,487)	(655,499)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(9,173,555)	12,465,182	(3,291,627)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(26,662,341)	(21,007,163)	47,669,504	-	-
순전입(환입)(주)	70,656,605	18,358,649	561,992,374	6,021,109	657,028,737
기타	(10,871,918)	(2,542,110)	(56,251,698)	(320,033)	(69,985,759)
기말	85,381,573	26,382,206	658,159,544	18,451,792	788,375,115

(주)기타대손상각비와 상각후원가측정 금융상품 대손상각비로 구성되었습니다

<전전기>

(단위: 천원)

구 분	12개월	전체기간 기대신용손실		신용 손상	합계
구 분	기대신용손실	비손상	손상	신용 손상	합계
기초	34,401,188	7,832,660	59,961,668	7,020,405	109,215,921
12개월 기대신용손실로 대체	1,470,046	(719,082)	(750,964)	-	-
전체기간 기대신용손실로 대체	(2,642,793)	3,347,401	(704,608)	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(23,480,217)	(5,718,596)	29,198,813	-	-
실행 및 회수	47,473,572	17,920,752	20,991,581	5,730,311	92,116,216
기말	57,221,796	22,663,135	108,696,490	12,750,716	201,332,137

3) 대손충당금 설정방침 연결 재무제표 주석 "4. 중요한 회계추정 및 판단"을 참조하시기 바랍니다. 4) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황

(단위: 천원)

구분		6월 이하	6월초과 1년이하	1년초과 3년이하	3년초과	계
금액	일반	2,727,159,543				2,727,159,543
	특수관계자
	계	2,727,159,543	-	-	-	2,727,159,543
구성비율		100%	0%	0%	0%	100%

주) 고객 위탁매매미수금의 경과기간별 잔액으로, 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

다. 공정가치평가 내역 세부 내역은 "Ⅲ. 재무에관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석 중 42. 공정가치측정"을 참조하시기 바랍니다.

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기 및 반기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견.

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항
제26기 1분기(당기)	삼정회계법인	(주1)	-	-
제25기(전기)	삼정회계법인	적정	당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성	공정가치 수준3으로 분류된 파생상품 및 파생결합증권 대한 공정가치 평가
제24기(전전기)	삼일회계법인	적정	영업환경의 불확실성(COVID-19),당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성	공정가치 수준3으로 분류된 파생상품 및 파생결합증권 대한 공정가치 평가

(주1) 한국채택국제회계기준 제1034호'중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다.

나. 감사용역 체결현황

(단위 :천원, 시간)

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역		실제수행내역
사업연도	감사인	내 용	보수	시간	보수	시간
제26기 1분기(당기)	삼정회계법인	내부회계 관리제도 감사중간기간 재무제표 검토별도 및 연결재무제표 검토	879,000	8,530	216,000	792.5
제25기(전기)	삼정회계법인	내부회계 관리제도 감사중간기간 재무제표 검토별도 및 연결재무제표 검토	853,000	8,530	853,000	8,557
제24기(전전기)	삼일회계법인	내부회계 관리제도 감사중간기간 재무제표 검토별도 및 연결재무제표 검토	1,122,000	9,758	1,122,000	9,696

(주) 보수는 부가가치세 별도

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(단위 : 천원)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고
제26기 (당기)	2024년 05월	법인세 세무조정 용역	2024년 05월 ~ 2025년 04월	40,000	-
제25기 (전기)	2021년 04월	지방세 상시 세무자문 용역	2021년 04월 ~ 2023년 12월	48,000	-
제25기 (전기)	2023년 05월	법인세 세무조정 용역	2023년 05월 ~ 2024년 03월	40,000	-
제24기 (전전기)	-	-	-	-	-

(주) 보수는 부가가치세 별도

라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용
1	2024년 02월 14일	감사위원회 : 최선화 , 이군희 , 박성수 회사 : 감사총괄임원 외 1명 감사인 : 삼정회계법인 2명	대면회의	2023 년 기말감사 경과보고 및 2023 년 감사결과 보고
2	2024년 03월 13일	감사위원회 : 이군희 , 박성수 회사 : 감사총괄임원 외 1명 감사인 : 삼정회계법인 2명	대면회의	2023 년 기말감사 결과보고 및 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고

마. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항 공시대상기간 중 종속회사가 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실은 없습니다.

바. 조정협의회 주요 협의내용 및 재무제표 불일치정보 해당사항 없음.

사. 회계감사인의 변경

사업연도	감사인	비고
제26기	삼정회계법인	-
제25기	삼정회계법인	주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 및 동법 시행령
제24기	삼일회계법인	-

2. 내부통제에 관한 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

2. 감사제도에 관한 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

투표제도 종류	집중투표제	서면투표제	전자투표제
도입여부	배제	미도입	도입
실시여부	-	-	- 제25기(2023년도) 임시주총 (2024.01.08)- 제25기(2023년도) 정기주총 (2024.03.28)

나. 소수주주권해당사항 없음. 다. 경영권 경쟁해당사항 없음. 라. 의결권 현황

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고
발행주식총수(A)	보통주	25,526,706	-
발행주식총수(A)	우선주	2,818,273	상환전환우선주
의결권없는 주식수(B)	보통주	1,395,345	자기주식
의결권없는 주식수(B)	우선주	2,818,273	상환전환우선주
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	우선주	-	-
기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-
기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	우선주	-	-
의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-
의결권이 부활된 주식수(E)	우선주	-	-
의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	24,131,361	-
의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	우선주	-	-

마. 주식의 사무

정관 제10조(주식의 발행 및 배정)	① 이 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 회사가 긴급한 자금조달, 재무구조의 개선, 신기술 또는 사업상 중요한 기술도입, 전략적 제휴 및 선진 금융기법 전수, 연구개발, 생산·판매·자본제휴 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 발행하는 주식총수의 100분의 20의 범위 안에서 신주를 우선 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 5. 근로복지기본법 제39조의 규정에 의한 우리사주매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 6. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 ③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 주주외의 자에게 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다. ⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성 등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. ⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑦ 회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다.
정관 제19조(신주인수권부사채의발행 및 배정)	① 이 회사는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 이사회의 결의로 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있다. 1. 사채의 액면총액이 오천억원을 초과하지 않는 범위 내에서 회사가 긴급한 자금조달, 재무구조의 개선, 신기술 또는 사업상 중요한 기술도입, 전략적 제휴 및 선진 금융기법 전수, 연구개발, 생산·판매·자본제휴 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제10조 제1항 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채를 배정하기 위하여 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우 2. 제10조 제1항 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한자에 대하여 사채를 배정하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우 ② 제1항 제2호의 방식으로 사채를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 사채를 배정하여야 한다. 1. 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 사채를 배정하는 방식 2. 주주에 대하여 우선적으로 사채인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 사채가 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 사채를 배정받을 기회를 부여하는 방식 3. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 사채인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③ 신주인수를 청구할 수 있는 금액은 사채의 액면총액을 초과하지 않는 범위 내에서 이사회가 정한다. ④ 신주인수권의 행사로 발행하는 주식은 보통주식으로 하고, 발행가액은 주식의 액면금액 또는 그 이상의 가액으로 사채발행시 이사회가 정한다. ⑤ 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일 익일부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 관계법령에 의거하여 이사회 결의로 신주인수권의 행사기간을 조정할 수 있다. ⑥ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 신주에 대한 이익의 배당에 대하여는 제13조의 규정을 준용한다. ⑦ 상기 제1항 제1호에 의한 신주인수권부사채의 제3자배정 한도는 발행주식 총수의50%에 해당하는 금액 내외로 정할 수 있다.
결산일	12월 31일	정기주주총회	매 사업연도 종료 후 3개월 이내
주주명부 폐쇄시기	매 결산기 최종일의 익일부터 1월 간
주권의 종류	「주식·사채등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않음.
명의개서대리인	한국예탁결제원(대표전화 051-519-1500, 부산광역시 남구 문현금융로 40)
주주의 특전	해당사항 없음	공고매체	홈페이지 공고(www.kiwoom.com)단, 전산장애시 한국경제신문

바. 주주 총회 의사록 요약

주총일자	안건	결의내용	주요논의내용
제23기정기주주총회(2022.03.28)	제1호 의안 : 제23기(2021.1.1 ~ 2021.12.31) 재무제표 및 연결재무제표, 이익잉여금 처분계산서(안) 승인의 건제2호 의안 : 이사 선임의 건- 제2-1호 : 사내이사 선임 (박연채)- 제2-2호 : 사외이사 선임 (이순우)- 제2-3호 : 사외이사 선임 (이군희)제3호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (이군희)제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	원안 승인원안 승인원안 승인원안 승인	-주주제안: 없음-결의과정 중 질의응답,찬반토론: 없음
제24기임시주주총회(2022.12.27)	제1호 의안 : 사외이사 선임의 건 (신현준)제2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (신현준)	원안 승인원안 승인	-주주제안: 없음-결의과정 중 질의응답,찬반토론: 없음
제24기정기주주총회(2023.03.28)	제1호 의안 : 제24기(2022.1.1 ~ 2022.12.31) 재무제표 및 연결재무제표, 이익잉여금 처분계산서(안) 승인의 건제2호 의안 : 이사 선임의 건- 제2-1호 : 사내이사 선임 (황현순) - 제2-2호 : 사외이사 선임 (김재식) - 제2-3호 : 사외이사 선임 (박성수) 제3호 의안 :사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (박성수)제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 (최선화)제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	원안 승인원안 승인원안 승인원안 승인원안 승인	-주주제안: 없음-결의과정 중 질의응답,찬반토론: 없음
제25기 임시주주총회 (2024.01.08)	제1호 의안 : 사내이사 선임의 건 (엄주성)	원안 승인	-주주제안: 없음-결의과정 중 질의응답,찬반토론: 없음
제25기 정기주주총회 (2024.03.28)	제1호 의안 : 제25기(2023.1.1 ~ 2023.12.31) 재무제표 및 연결재무제표, 이익잉여금처분계산서(안) 승인의 건 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건- 제2-1호 : [제2조] 목적- 제2-2호 : [제37조] 이사의 임기- 제2-3호 : [제40조] 이사의 보수와 퇴직금제3호 의안 : 이사 선임의 건- 제3-1호 : 사내이사 선임 (김지산)- 제3-2호 : 사내이사 선임 (유경오)- 제3-3호 : 사외이사 선임 (이군희) - 제3-4호 : 사외이사 선임 (유광열)제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 (이군희)제5호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 (정주렴)제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	원안 승인원안 승인원안 승인원안 승인원안 승인원안 승인	-주주제안: 없음-결의과정 중 질의응답,찬반토론: 없음

VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의종류	소유주식수 및 지분율				비고
			기 초		기 말
			주식수	지분율	주식수	지분율
(주)다우기술	최대주주	의결권 있는 주식	10,801,594	41.19	10,801,594	42.31	-
(주)다우기술	최대주주	의결권 없는 주식	332,409	11.79	332,409	11.79	-
한국정보인증(주)	계열회사	의결권 있는 주식	39,590	0.15	39,590	0.16	-
엄주성	발행회사 임원	의결권 있는 주식	0	0.00	1,000	0.00	-
김지산	발행회사 임원	의결권 있는 주식	0	0.00	1,000	0.00	-
유경오	발행회사 임원	의결권 있는 주식	0	0.00	2,818	0.01	-
황현순	계열회사 임원	의결권 있는 주식	5,677	0.02	5,677	0.02	-
임경호	계열회사 임원	의결권 있는 주식	400	0.00	400	0.00	-
최창민	계열회사 임원	의결권 있는 주식	875	0.00	875	0.00	-
이진혁	계열회사 임원	의결권 있는 주식	1,250	0.00	0	0.00	임원퇴임
안동원	계열회사 임원	의결권 있는 주식	1,000	0.00	0	0.00	임원퇴임
계		의결권 있는 주식	10,850,386	41.37	10,852,954	42.52	-
계		의결권 없는 주식	332,409	11.79	332,409	11.79	-

주1) 상기 내용은 당사의 '최대주주등 소유주식변동신고서' 기준으로 작성.

주2) 상기 지분율은 '의결권 있는 주식' 발행주식 총수(기초 26,226,706주, 기말 25,526,706주(2024년 03월 20일 자사주 700,000주 소각)), '의결권 없는 주식'(상환전환우선주 제3,4차) 발행주식 총수(2,818,273주) 를 기준으로 작성

2. 최대주주의 주요경력 및 개요

가. 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

명 칭	출자자수(명)	대표이사(대표조합원)		업무집행자(업무집행조합원)		최대주주(최대출자자)
명 칭	출자자수(명)	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)
(주)다우기술	33,681	김윤덕	0.04	-	-	(주)다우데이타	45.20
(주)다우기술	33,681	-	-	-	-	-	-

주) 출자자수는 최근 주주명부 폐쇄일인 2023.12.31 기준 작성

- 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역 3개년도 변동 사항 없음

나. 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

구 분
법인 또는 단체의 명칭	(주)다우기술
자산총계	1,134,956
부채총계	440,633
자본총계	694,324
매출액	294,607
영업이익	56,545
당기순이익	93,046

주) 2023.12.31 별도 재무제표 기준

다. 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용당사 최대주주인 "주식회사 다우기술"은 1986년 1월 9일 설립되었으며, 1997년 8월 27일 유가증권시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다. 보고서 작성 기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업분야는 기업용 소프트웨어 개발, 시스템 통합(SI) 및 컨설팅, IT 아웃소싱, 인터넷 서비스, 특수한 유형의 부가통신사업 등입니다.

※ 이외 자세한 사항은 (주)다우기술의 분기보고서(20 24.03)를 참조하시기 바랍니다

3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요

가. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

명 칭	출자자수(명)	대표이사(대표조합원)		업무집행자(업무집행조합원)		최대주주(최대출자자)
명 칭	출자자수(명)	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)
(주)다우데이타	22,074	성백진	-	-	-	(주)이머니	31.56
(주)다우데이타	22,074	-	-	-	-	-	-

주) 출자자수는 최근 주주명부 폐쇄일인 2023.12.31 기준 작성

- 최대주주의 최대주주의 대표이사ㆍ업무집행자ㆍ최대주주의 변동내역

변동일	대표이사(대표조합원)		업무집행자(업무집행조합원)		최대주주(최대출자자)
변동일	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)
2022년 01월 01일	김익래	26.57	-	-	(주)이머니	31.56
2022년 01월 01일	성백진	-	-	-	(주)이머니	31.56
2022년 03월 30일	성백진	-	-	-	(주)이머니	31.56

나. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

구 분
법인 또는 단체의 명칭	(주)다우데이타
자산총계	467,459
부채총계	276,497
자본총계	190,962
매출액	190,009
영업이익	5,805
당기순이익	6,547

주) 2023.12.31 별도 재무제표 기준

※ 이외 자세한 사항은 (주)다우데이타의 분기보고서(20 24.03)를 참조하시기 바랍니다.

4. 최대주주 변동내역

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 주, %)

변동일	최대주주명	소유주식수	지분율	변동원인	비 고
2022년 01월 10일	(주)다우기술	10,837,279	41.33	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 11일	(주)다우기술	10,838,279	41.34	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 12일	(주)다우기술	10,839,179	41.34	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 13일	(주)다우기술	10,841,976	41.35	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 14일	(주)다우기술	10,844,158	41.36	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 17일	(주)다우기술	10,844,458	41.36	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 18일	(주)다우기술	10,844,658	41.36	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 19일	(주)다우기술	10,845,158	41.36	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 20일	(주)다우기술	10,847,158	41.37	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 21일	(주)다우기술	10,847,558	41.37	특수관계인 장내매수	-
2022년 01월 24일	(주)다우기술	10,848,637	41.38	특수관계인 장내매수	-
2022년 10월 26일	(주)다우기술	10,849,307	41.38	장내매수	-
2022년 10월 27일	(주)다우기술	10,850,157	41.38	장내매수	-
2022년 10월 28일	(주)다우기술	10,850,397	41.38	장내매수	-
2022년 11월 03일	(주)다우기술	10,850,577	41.38	장내매수	-
2022년 11월 04일	(주)다우기술	10,850,691	41.38	장내매수	-
2023년 03월 25일	(주)다우기술	10,850,386	41.38	특수관계인 변동	-
2024년 01월 08일	(주)다우기술	10,844,709	41.34	특수관계인 변동	-
2024년 03월 15일	(주)다우기술	10,843,709	41.34	특수관계인 변동	-
2024년 03월 20일	(주)다우기술	10,849,386	42.50	특수관계인 변동 및 발행주식수총수 변동(주식 소각)	-
2024년 03월 28일	(주)다우기술	10,854,204	42.52	특수관계인 변동 및 장내매수	-
2024년 03월 29일	(주)다우기술	10,852,954	42.52	특수관계인 변동	-

주1) 소유주식수 및 지분율은 최대주주와 특수관계인이 소유하고 있는 주식을 합산하였음.

주2) 상기 내용은 당사의 '최대주주등소유주식변동신고서' 기준으로 작성함.

5. 주식의 분포 ※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

6. 주가 및 주식거래실적 ※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원의 현황2024년 3월말 현재 당사의 임원은 총 51명으로 등기임원은 7명, 미등기임원은 44명입니다. 상세 내용은 아래와 같습니다.

(기준일 :

2024년 03월 31일

)

(단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	의결권있는 주식	의결권없는 주식	최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
이 현	남	1957년 08월	부회장	미등기	상근	그룹 부회장	서강대학교 철학과 고려대학교 경영학 석사 국민대학교 경영학 박사 13.01~15.12 ㈜키움저축은행 대표이사 16.01~17.12 키움투자자산운용㈜ 대표이사 사장 18.01~현재 키움증권㈜ 24.03~현재 ㈜키움예스저축은행 기타비상무이사	-	-	계열회사의 임원	2018.01~	2024년 12월 31일
엄주성	남	1968년 07월	대표이사 사장	사내이사	상근	경영총괄	연세대학교 응용통계학 KDI 투자경영학 석사 07.06~현재 키움증권㈜ 24.02~현재 ATS대체거래소 비상임이사	1,000	-	계열회사의 임원	2011.04~	2027년 03월 28일
유경오	남	1964년 10월	상무	사내이사	상근	재무지원부문	고려대학교 경영학고려대학교 경영학 석사00.04~현재 키움증권㈜	2,818	-	계열회사의 임원	2011.04~	2026년 03월 28일
김지산	남	1975년 06월	상무	사내이사	상근	전략기획부문	서울대학교 경영학07.06~현재 키움증권㈜	1,000	-	계열회사의 임원	2019.01~	2026년 03월 28일
이군희	남	1964년 03월	이사	사외이사	비상근	이사회 의장감사위원회보수위원회임원후보추천위원회	서울대학교 계산통계학 University of Missouri 통계학 석사 University of Missouri 통계학 박사 92.03~95.02 육군사관학교 수학과 전임강사 96.09~97.02 서울대 통계학과 통계연구소 특별연구원 03.03~04.02 서울대 경영대학 초빙교수 11.09~12.08 Univ. of Houston 경영학과 교환교수 및 풀브라이트 스칼라 18.09~19.08 California PolyTech Univ. 경영학과 교환교수 97.03~현재 서강대 경영대학 Business Analytics 전공교수 22.03~현재 키움증권㈜	-	-	계열회사의 임원	2022.03~	2025년 03월 28일
박성수	남	1968년 01월	이사	사외이사	비상근	감사위원회보수위원회ESG위원회	서울대 법학 학사 서울대 법과대학원 석사 University of Michigan Law School. LL.M 서울대 법과대학원 박사 95. 03 ~ 97. 02 수원지방법원 판사 97. 02 ~ 99. 02 서울지방법원 판사 99. 02 ~ 01. 08 대전지방법원 홍성지원 판사 01. 08 ~ 02. 02 대전지방법원 판사 02. 02 ~ 05. 02 특허법원 판사 05. 02 ~ 08. 02 대법원 재판연구원 08. 02 ~ 09. 02 총괄국제심의관 부장판사 09. 02 ~ 10. 02 대법원장 비서실 부장판사 10. 02 ~ 11. 02 수원지방법원 부장판사 11. 03 ~ 현재 김·장 법률사무소 23.03 ~ 현재 키움증권㈜	-	-	계열회사의 임원	2023.03~	2025년 03월 28일
유광열	남	1964년 02월	이사	사외이사	비상근	리스크관리위원회보수위원회ESG위원회	서울대 경영학 학사 서울대 정책학 석사 Univ. of Texas at Austin 경제학 박사 17.11~20.06 금융감독원 수석부원장 20.12~24.01 SGI서울보증 대표이사 24.03~현재 키움증권㈜	-	-	계열회사의 임원	2024.03~	2026년 03월 28일
정주렴	여	1977년 02월	이사	사외이사	비상근	감사위원회리스크관리위원회임원후보추천위원회	연세대 경영학 학사 서울대 경영학 석사(회계전공) 연세대 경영학 박사(회계전공) 17.03~현재 서울시립대 경영학과 부교수 24.03~현재 키움증권㈜	-	-	계열회사의 임원	2024.03~	2026년 03월 28일
김강일	남	1963년 09월	전무	미등기	상근	감사총괄	강원대학교 무역학 성균관대학교 경영학 석사(MBA) 99.01~20.02 금융감독원 20.04~현재 키움증권㈜ 20.10~현재 키움에프앤아이㈜ 비상근감사	-	-	-	2020.04~	2024년 12월 31일
김영국	남	1967년 02월	전무	미등기	상근	구조화금융부문	한양대학교 경제학09.01~현재 키움증권㈜	-	-	-	2011.04~	2024년 12월 31일
박대성	남	1969년 11월	전무	미등기	상근	프로젝트투자부문	한국외국어대학교 법학10.07~현재 키움증권㈜	-	-	-	2014.01~	2024년 12월 31일
구성민	남	1967년 11월	전무	미등기	상근	기업금융부문	서울대학교 경영학서울대학교 경영학 석사09.01~현재 키움증권㈜	-	-	-	2015.01~	2024년 12월 31일
김재호	남	1973년 08월	전무	미등기	상근	금융그룹관리부문	연세대학교 경제학18.02~24.01 키움투자자산운용㈜24.01~현재 키움증권㈜ 24.03~현재 키움프라이빗에쿼티㈜ 비상근감사	-	-		2024.01~	2024년 12월 31일
정병선	남	1973년 12월	상무	미등기	상근	준법지원부문	고려대학교 법학04.03~06.01 사법연수원06.02~현재 키움증권㈜	-	-	-	2016.01~	2024년 12월 31일
김지준	남	1973년 05월	상무	미등기	상근	투자운용부문	중앙대학교 경영학13.05~현재 키움증권㈜	-	-	-	2017.01~	2024년 12월 31일
석호징	남	1969년 03월	상무	미등기	상근	리스크관리부문	고려대학교 경영학고려대학교 재무론 석사15.07~21.04 KEB Hana Bank (Singapore)21.06~23.12 KPMG삼정회계법인23.12~현재 키움증권㈜	-	-	-	2023.12~	2024년 12월 31일
박성진	남	1972년 08월	상무보	미등기	상근	투자운용부문 주식운용본부 겸 주식운용팀	연세대학교 경영학연세대학교 경영학 석사18.01~현재 키움증권㈜	-	-	-	2018.01~	2024년 12월 31일
장승식	남	1968년 08월	상무보	미등기	상근	구조화금융부문 구조화금융3본부	중앙대학교 중국어08.10~현재 키움증권㈜	-	-	-	2018.01~	2024년 12월 31일
정동준	남	1972년 07월	상무보	미등기	상근	구조화금융부문 구조화금융1본부	연세대학교 경영학09.01~현재 키움증권㈜	20	-	-	2019.01~	2024년 12월 31일
장지영	남	1973년 06월	상무보	미등기	상근	기업금융부문 기업금융본부	고려대학교 경제학 고려대학교 국제통상학 석사 10.07~현재 키움증권㈜	-	-	-	2017.01~	2024년 12월 31일
오성욱	남	1970년 05월	상무보	미등기	상근	전략기획부문 경영지원본부 겸 인사팀	한양대학교 경제학 한양대학교 경제학 석사 08.06~현재 키움증권㈜	-	-	-	2018.01~	2024년 12월 31일
김대욱	남	1972년 06월	상무보	미등기	상근	S&T Solution부문	한양대학교 도시공학 한양대학교 도시공학 석사 한양대학교 경제금융학 박사 18.05~현재 키움증권㈜	1,000	-	-	2020.01~	2024년 12월 31일
김기만	남	1974년 03월	상무보	미등기	상근	구조화금융부문 구조화금융2본부	중앙대학교 경제학 10.07~현재 키움증권㈜	-	-	-	2020.01~	2024년 12월 31일
김태현	남	1973년 10월	상무보	미등기	상근	기업금융부문 커버리지본부	건국대학교 경영학 08.10~현재 키움증권㈜	1,140	-	-	2020.01~	2024년 12월 31일
박상욱	남	1973년 02월	상무보	미등기	상근	기업금융부문 M&A금융본부	연세대학교 신문방송학 Georgetown University 경영학 석사(MBA) 06.07~20.03 ㈜신한은행 20.03~현재 키움증권㈜	-	-	-	2020.03~	2024년 12월 31일
홍완기	남	1980년 08월	상무보	미등기	상근	S&T Market부문	서강대학교 영문학 11.09~현재 키움증권㈜	-	-	-	2023.01~	2024년 12월 31일
김정범	남	1969년 02월	상무보	미등기	상근	WM부문 고객자산솔루션본부	서울대학교 수학 고려대학교 경영학 석사(Executive MBA) 94.07~22.03 미래에셋증권 22.03~23.12 ㈜다올저축은행 24.03~현재 키움증권㈜	-	-	-	2024.03~	2024년 12월 31일
구본진	남	1973년 07월	이사	미등기	상근	기업금융부문 기업금융2팀	가톨릭대학교 영어영문학 고려대학교 대학원 국제통상학 석사 10.07~현재 키움증권㈜	-	-	-	2019.01~	2024년 12월 31일
최혜경	여	1971년 05월	이사	미등기	상근	WM부문 멀티솔루션본부	명지대학교 식품영양학 09.10~현재 키움증권㈜	-	-	-	2019.01~	2024년 12월 31일
윤태웅	남	1976년 09월	이사	미등기	상근	금융그룹관리부문 경영지원팀	고려대학교 철학 06.03~08.01 사법연수원 08.02~현재 키움증권㈜	-	-	-	2020.01~	2024년 12월 31일
서대권	남	1973년 01월	이사	미등기	상근	감사부문 감사운영본부 겸 감사기획팀	고려대학교 경영학 KDI 국제정책대학원 투자경영학 석사 18.04~현재 키움증권㈜	-	-	-	2021.01~	2024년 12월 31일
염명훈	남	1972년 07월	이사	미등기	상근	재무지원부문 결제업무팀	숭실대학교 무역학 한국외국어대학교 경영학 석사(MBA) 한국외국어대학교 경영학 박사 10.12~현재 키움증권㈜	-	-	-	2021.01~	2024년 12월 31일
김경주	남	1971년 07월	이사	미등기	상근	ICT부문	고려대학교 수학 08.11~현재 키움증권㈜	-	-	-	2021.01~	2024년 12월 31일
이원진	남	1976년 04월	이사	미등기	상근	프로젝트투자부문 프로젝트투자1본부	숭실대학교 건축공학 12.04~현재 키움증권㈜	-	-	-	2021.01~	2024년 12월 31일
구명훈	남	1970년 11월	이사	미등기	상근	WM부문 리테일금융팀	서울대학교 경제학 18.06~현재 키움증권㈜	-	-	-	2022.01~	2024년 12월 31일
민석주	남	1971년 11월	이사	미등기	상근	WM부문 금융상품팀 겸 로보어드바이저팀	숭실대학교 경영학 연세대학교 대학원 경영(재무)학 석사 07.07~현재 키움증권㈜	-	-	-	2022.01~	2024년 12월 31일
정상협	남	1977년 11월	이사	미등기	상근	구조화금융부문 구조화금융1,2팀 담당	성균관대학교 법학 15.01~현재 키움증권㈜	-	-	-	2022.01~	2024년 12월 31일
하승선	여	1969년 09월	이사대우	미등기	상근	소비자보호팀 담당	동구여자상업고등학교 00.02~현재 키움증권㈜	30	-	-	2022.01~	2024년 12월 31일
나연태	남	1976년 01월	이사대우	미등기	상근	WM부문	고려대학교 통계학 02.07~현재 키움증권㈜	1	-	-	2022.01~	2024년 12월 31일
성혜정	여	1972년 11월	이사대우	미등기	상근	전략기획부문 ESG추진팀	이화여자대학교 경영학 00.04~현재 키움증권㈜	1,097	-	-	2023.01~	2024년 12월 31일
심창섭	남	1973년 12월	이사대우	미등기	상근	S&T Solution부문 S&T상품본부	연세대학교 정치외교학 연세대학교 대학원 경영학 석사 18.02~현재 키움증권㈜	-	-	-	2023.01~	2024년 12월 31일
조영실	남	1970년 08월	이사대우	미등기	상근	재무지원부문 재무관리본부	서울대학교 사회복지학 KDI 국제정책대학원 자산운용경영학 석사 18.06~현재 키움증권㈜	-	-	-	2023.01~	2024년 12월 31일
최명재	남	1977년 10월	이사대우	미등기	상근	WM부문 리테일주식파생본부 겸 리테일전략팀	한국외국어대학교 정보통신공학 10.12~현재 키움증권㈜	-	-	-	2024.01~	2024년 12월 31일
고강인	남	1973년 08월	이사대우	미등기	상근	WM부문 키움금융센터 겸 영업부	한양대학교 사회학 07.05~현재 키움증권㈜	-	-	-	2024.01~	2024년 12월 31일
박영권	남	1978년 12월	이사대우	미등기	상근	프로젝트투자부문 프로젝트투자2본부장	전남대학교 경영학 16.04~19.03 DB금융투자 19.03~현재 키움증권㈜	-	-	-	2024.01~	2024년 12월 31일
이영정	남	1976년 09월	이사대우	미등기	상근	기업금융부문 M&A금융2팀장	서강대학교 영어영문학 서강대학교 재무관리 석사 05.02~21.01 ㈜신한은행 21.04~현재 키움증권㈜	-	-	-	2024.01~	2024년 12월 31일
박종현	남	1970년 07월	이사대우	미등기	상근	S&T Solution부문 S&T운용본부	청주대학교 호텔경영학 연세대학교 금융공학 석사 15.04~현재 키움증권㈜	-	-	-	2024.01~	2024년 12월 31일
이종형	남	1976년 07월	이사대우	미등기	상근	리서치센터	서울대학교 재료공학 서울대학교 재료공학 석사 18.08~현재 키움증권㈜	-	-	-	2024.01~	2024년 12월 31일
박진국	남	1974년 10월	이사대우	미등기	상근	리스크관리부문 리스크심사본부 겸 투자심사팀	한국과학기술원(KAIST) 산업경영학 18.10~23.12 메리츠증권㈜ 24.01~현재 키움증권㈜	-	-	-	2024.01~	2024년 12월 31일
곽대현	남	1974년 01월	이사대우	미등기	상근	전략기획부문 커뮤니케이션팀	연세대학교 신문방송학 17.08~24.02 네이버㈜ 24.02~현재 키움증권㈜	-	-	-	2024.02~	2024년 12월 31일
이택헌	남	1977년 03월	이사대우	미등기	상근	전략기획부문 AIX팀	한국과학기술원(KAIST) 전산학 한국과학기술원(KAIST) 전산학 석사 한국과학기술원(KAIST) 전산학 박사 17.10~22.03 ㈜신한은행 22.04~24.02 ㈜국민은행 24.03~현재 키움증권㈜	-	-	-	2024.03~	2025년 02월 28일

주1) 재직기간은 임원 선임일부터 기재함주2) 임원 소유주식수는 공시서류 제출일 기준임 ※ 공시기준일(2024년 3월 31일)이후 변경사항 - 임원 선 임

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	재직기간	임기만료일
차동호	남	1977년 07월	이사대우	미등기	상근	S&T Market부문 패시브솔루션팀	한양대학교 경영학한국과학기술원(KAIST) 금융전문대학원 경영학 석사16.02~24.04 KB자산운용㈜24.05~현재 키움증권㈜	2024.05.02~	2024.12.31

나. 직원 등 현황

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다. 다 . 미등기임원 보수 현황

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

2. 임원의 보수 등

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

IX. 계열회사 등에 관한 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

X. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주 등에 대한 신용공여 등해당사항 없음. 2. 대주주와의 자산양수도 등해당사항 없음. 3. 대주주와의 영업거래 현황

1. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용은 다음과 같습니다

(단위: 천원)

구 분	회사명	수익		비용(주1)
구 분	회사명	당분기	전분기	당분기	전분기
최상위지배기업	다우데이타	-	21,849	3,592	7,045
지배기업	다우기술(주3)	-	166	22,823,012	20,841,651
소계		-	22,015	22,826,604	20,848,696
관계기업(주2)	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	-	14,730	-	-
	키움증권-오비트 1호 신기술투자조합	13,706	13,592	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	-	300,000	-	-
	키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사	-	75,205	-	-
	키움우리금융제1호신기술사업투자조합	-	37,973	-	-
	제이앤 키움 제니스 신기술사업투자조합	-	1,361	-	-
	한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호	-	1,071,973	-	1,788
	키움-신한이노베이션제1호투자조합	41,874	60,913	-	-
	SKS키움파이오니어사모투자합자회사	-	72,123	-	-
	키움뉴히어로1호펀드	118,954	150,000	-	-
	키움뉴히어로2호기술혁신펀드	321,875	334,375	1	-
	키움성장15호세컨더리투자조합	555,000	-	277,500	-
	한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사	-	63,867	-	-
	키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호	22,317	22,072	-	-
	키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드	104,500	121,721	-	-
	엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호	189,729	187,644	-	-
	스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사	18,648	18,493	-	-
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합	-	61,644	-	-
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합	11,934	11,836	-	-
	포워드-키움-씨앤티 신기술투자조합	-	16,636	-	-
	한화-키움 핀테크 신기술투자조합	-	10,324	-	-
	키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호	-	12,462	-	-
	키움크리스제이호 사모투자합자회사	74,590	73,973	-	-
	BNW-키움 엔이엑스 PEF	30,696	24,738	-	-
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	41,152	-	-
	글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사	61,060	60,416	-	-
	디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합	16,514	16,378	-	-
	키움-비하이 스마트이노베이션 PEF	32,913	115,410	-	-
	키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합	13,173	4,355	-	-
	케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합	-	17,254	-	-
	키움-프렌드 제5호	-	8,137	-	-
	아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사	270,389	268,151	-	-
	키움-신한이노베이션제2호투자조합	90,910	101,425	-	-
	엘케이디1호사모투자 합자회사	108,864	-	-	-
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	17,246	32,425	-	-
	더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합	17,951	-	-	-
	키움-타임 애니메이션투자조합	51,935	-	-	-
	스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합	19,677	-	-	-
	글로벌 소부장 신기술사업투자조합	16,455	-	-	-
	케이엘씨 신기술조합 제1호	10,172	-	-	-
	케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사	145,451	-	-	-
	로하스사모투자합자회사	55,163	-	-	-
	키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드	150,000	-	-	-
	키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합	23,744	-	-	-
	제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합	69,617	-	-	-
	에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합	8,591	-	-	-
소계		2,683,648	3,422,758	277,501	1,788
기타특수관계자	키움이앤에스	23,130	23,130	1,167,858	813,198
	사람인	170,152	241,217	422,078	313,098
	한국정보인증	34,132	38,646	659,381	965,905
	이머니	-	-	293,882	403,677
	키다리스타	-	-	-	39,980
	이매진스	-	-	16,572	30,974
	사람인에이치에스	-	-	167,905	102,284
	게티이미지코리아	-	-	21,644	44,558
	키움에셋플래너	860	1,390	-	-
	다우재팬	-	-	96,194	119,089
	와이즈버즈	-	38,374	683,993	202,897
	한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사	-	22,807	-	-
	레진엔터테인먼트	-	-	-	152,151
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	-	-	1,792,555	1,648,777
소계		228,274	365,564	5,322,062	4,836,588
합계		2,911,922	3,810,337	28,426,167	25,687,072

(주1)	부가가치세가 제외된 금액입니다.
(주2)	연결기업은 관계기업으로부터 당분기 14,631,238천원, 전분기 8,271,581천원의 배당금을 수령하였습니다.
(주3)	당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 연결기업의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 및 34,055백만원 입니다.
(주4)	당분기말 현재 연결기업의 특수관계자가 아닙니다.

2. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	회사명	당분기말				전기말
		채권		채무		채권		채무
		임차보증금	기타	예수금	기타	임차보증금	기타	예수금	기타
최상위지배기업	다우데이타	-	-	2,754	108,906	-	-	2,747	108,907
지배기업	다우기술	-	123,640	4,762,823	18,508,041	-	948,100	4,728,205	17,199,725
관계기업	키움-VEP 1호 신기술사업투자조합	-	66,286	-	-	-	66,286	-	-
	키움증권-오비트 1호 신기술투자조합	-	114,945	-	-	-	101,239	-	-
	키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합	-	-	-	-	-	112,364	-	-
	키움프라이빗에쿼티에스테틱 사모투자합자회사	-	-	-	-	-	382	-	-
	키움-수성제1호신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	-	-	38,840
	키움-신한이노베이션제1호투자조합	-	41,874	-	-	-	221,717	-	-
	키움뉴히어로1호펀드	-	118,954	-	-	-	402,300	-	-
	키움뉴히어로2호기술혁신펀드	-	321,875	-	-	-	321,875	-	-
	한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사	-	-	-	-	-	21,543	-	-
	키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드	-	104,500	-	-	-	104,500	-	-
	엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호	-	-	-	-	-	-	-	177,234
	스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사	-	-	-	-	-	31,849	-	-
	엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	188,356	-	-
	교보 키움 신소재 신기술사업투자조합	-	-	-	-	-	12,099	-	-
	키움크리스제이호사모투자합자회사	-	74,590	-	-	-	75,616	-	-
	BNW-키움 엔이엑스 PEF	-	-	-	79,271	-	-	-	109,967
	키움-수성 제1호 신기술사업투자조합	-	-	-	38,840	-	-	-	-
	글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사	-	10,042	-	-	-	-	-	51,018
	키움-비하이 스마트이노베이션 PEF	-	32,913	-	-	-	120,000	-	-
	키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합	-	13,173	-	-	-	13,354	-	-
	아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사	-	270,389	-	-	-	274,110	-	-
	키움-신한이노베이션제2호투자조합	-	90,910	-	-	-	96,504	-	-
	키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합	-	17,246	-	-	-	33,145	-	-
	더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합	-	-	-	6,115	-	-	-	24,066
	키움-타임 애니메이션투자조합	-	51,935	-	-	-	52,649	-	-
	스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합	-	-	-	3,864	-	-	-	23,542
	글로벌 소부장 신기술사업투자조합	-	-	-	5,967	-	-	-	22,422
	케이엘씨 신기술조합 제1호	-	-	-	6,819	-	-	-	16,991
	케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사	-	145,451	-	-	-	147,452	-	-
	로하스사모투자합자회사	-	55,136	-	-	-	55,922	-	-
	키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드	-	150,000	-	-	-	150,000	-	-
	키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합	-	-	-	33,399	-	-	-	57,143
	제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합	-	69,617	-	-	-	36,352	-	-
	에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합	-	-	-	112,009	-	-	-	-
	소계	-	1,749,836	-	386,349	-	2,639,614	-	521,223
기타특수관계자	키움이앤에스	1,592,721	-	-	347,130	1,583,089	-	-	390,703
	사람인	-	-	34,011,422	328,219	-	-	32,314,273	347,899
	한국정보인증	-	12,282	21,152,474	539,759	-	10,166	20,148,668	1,361,581
	이머니	-	-	275,018	69,199	-	-	405,018	79,640
	이매진스	-	-	1,149,835	53,079	-	-	1,394,005	18,303
	사람인에이치에스	-	-	1,800,000	71,323	-	-	2,300,000	62,593
	게티이미지코리아	-	-	1,600,000	93,884	-	-	2,800,001	46,128
	키움에셋플래너	-	264	-	-	-	374	-	-
	와이즈버즈	-	-	-	305,808	-	-	-	204,386
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	-	-	-	-	1,883,520	8,641,680	-	9,134,029
	한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사	-	-	-	-	-	116,387	-	-
	엠제이 기업재무안정사모투자합자회사	-	6,112,000	-	-	-	5,849,375	-	-
	키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	1,883,520	8,035,302	-	8,576,475	-	-	-	-
	소 계	3,476,241	14,159,848	59,988,749	10,384,876	3,466,609	14,617,982	59,361,965	11,645,262
합 계		3,476,241	16,033,324	64,754,326	29,388,172	3,466,609	18,205,696	64,092,917	29,475,117

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 해당사항 없음.

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

해당사항 없음.

2. 우발부채 등에 관한 사항

[지배회사에 관한 사항] ■ 키움증권(주) 가. 중요한 소송사건 2024년 1분기 말 현재 당사와 관련하여 계류 중인 소송사건(소가 10억원 이상) 의 내역은 다음과 같습니다.(1) 소송내역

소송의 내용	소제기일	소송 당사자		소송가액(백만원)	진행상황
소송의 내용	소제기일	원고	피고	소송가액(백만원)	진행상황
매매대금(미수채권)청구 소송	2023-07-21	키움증권(주)	조OO	3,110	1심 진행중
매매대금(미수채권)청구 소송	2023-07-21	키움증권(주)	이OO	2,729	1심 진행중
매매대금(미수채권)청구 소송	2023-09-01	키움증권(주)	주OO	7,599	1심 진행중
부당이득금	2023-11-15	안OO	키움증권(주)	1,128	1심 진행중
미수금채무부존재확인 청구의 소	2023-12-14	이OO외 13명	키움증권(주)	1,400	1심 진행중
미수금채무부존재확인 청구의 소	2023-12-21	이OO외 11명	키움증권(주)	1,200	1심 진행중
매매대금(미수채권)청구 소송	2024-01-08	키움증권(주)	김OO	1,000	2심 진행중

(2) 향후 소송일정 및 회사 대응방안법원의 판결일정 및 결과에 따라 대응할 예정입니다.(3) 향후 소송결과에 따라 회사의 영업,재무,경영 등에 미칠 영향소송결과에 따른 회사의 영업, 재무, 경영 등에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2024년 03월 31일)

(단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고
은 행	-	-
금융기관(은행제외)	1	42,800	한국투자신탁운용
법 인	-	-
기타(개인)	-	-

다. 채무보증 현황

(기준일 : 2024년 03월 31일)

(단위 : 건, 백만원)

구분	제26기 1분기	제25기	증감
건수	61	59	2
약정잔액	2,169,465	1,522,540	646,925

라. 채무인수약정 현황해당사항 없음. 마. 그 밖의 우발채무 등(1) 신용보강 제공 현황

(단위 : 백만원)

계약구분	발행회사(SPC)	약정잔액	약정기간
계약구분	발행회사(SPC)	약정잔액	개시일	종료일
매입확약	케이에스엘피㈜	21,000	2019-06-13	2024-12-13
매입확약	케이에스엘피제이차㈜	21,000	2022-08-31	2028-02-29
매입확약	케이에스에이치씨제이차㈜	25,800	2023-07-12	2029-01-12
매입확약	케이에스엘씨제일차㈜	31,000	2024-03-15	2029-08-28
매입확약	케이더블유디디제삼차㈜	2,400	2022-02-03	2025-08-03
매입확약	케이에스에이치오제일차㈜	31,200	2020-09-24	2026-03-24
매입확약	위드지엠제일차㈜	20,500	2022-06-10	2024-12-10
매입확약	케이더블유엘제이차㈜	10,200	2023-12-14	2025-12-14
매입확약	에스케이더블유제일차㈜	52,000	2020-07-14	2026-01-14
매입확약	제이디제이차㈜	46,000	2024-03-25	2026-09-25
매입확약	케이더블유브이에스제일차㈜	2,000	2022-01-17	2025-01-18
매입확약	죽전동공동주택제이차㈜	2,000	2020-02-21	2024-08-24
매입확약	케이더블유광명㈜	8,600	2021-06-01	2024-09-02
매입확약	비에스에이엔엠제일차㈜	4,700	2021-10-27	2024-09-28
매입확약	비에스에이엔엠제이차㈜	8,000	2021-10-27	2024-09-28
매입확약	엠제이엘제일차㈜	47,500	2022-07-04	2025-04-05
매입확약	케이더블유퍼스트㈜	34,600	2019-10-01	2025-09-30
매입확약	지유코어㈜	24,800	2019-10-01	2025-09-30
매입확약	포르테로지스제일차㈜	4,000	2021-08-31	2025-04-02
매입확약	케이씨에이제일차㈜	63,000	2022-01-12	2025-01-31
매입확약	더블유은화삼제일차㈜	65,000	2024-03-26	2027-09-18
매입확약	더블에스동인제일차㈜	19,800	2022-03-08	2024-12-08
매입확약	크림슨케이제일차㈜	12,000	2023-08-10	2024-06-18
매입확약	세븐스타제일차㈜	10,000	2021-04-01	2025-03-20
매입확약	빅웨이브제일차㈜	1,500	2021-04-20	2024-07-30
매입확약	블루베이제일차㈜	2,000	2021-09-14	2025-03-14
매입확약	블루미라클제일차㈜	7,500	2021-09-15	2024-09-13
매입확약	케이피오룡㈜	41,000	2021-11-11	2026-05-12
매입확약	온새미로제오차㈜	2,000	2022-10-17	2024-04-19
매입확약	드래곤필드제일차㈜	15,810	2023-08-30	2027-03-02
매입확약	하이가든제일차㈜	70,000	2023-09-06	2027-04-07
매입확약	케이피학성제일차㈜	50,000	2023-10-25	2027-07-27
매입확약	타이거원제일차㈜	100,000	2024-03-27	2028-03-27
매입확약	히로인제오차㈜	87,400	2024-03-29	2027-12-29
매입확약	히어로즈브이원제십이차㈜	13,780	2022-04-28	2024-04-29
매입확약	케이더블유에이치㈜	63,200	2020-02-20	2025-02-20
매입확약	케이더블유호원제일차㈜	100,000	2022-02-28	2025-08-28
매입확약	케이더블유호원제이차㈜	50,000	2022-02-28	2025-08-28
매입확약	리멤버제일차㈜	145,000	2023-07-20	2024-07-19
매입확약	민스크제일차㈜	30,000	2023-07-20	2024-07-19
매입확약	엠제이프로제일차㈜	85,500	2023-09-13	2024-09-12
매입확약	키움파트너스제이차㈜	51,000	2024-03-07	2024-09-06
매입확약	디비하이엔드제일차㈜	2,100	2021-01-15	2025-01-11
매입확약	케이코너파인제일차㈜	2,000	2021-04-30	2024-05-07
매입확약	케이부투제일차㈜	28,300	2021-05-21	2026-03-21
매입확약	케이부투제오차㈜	2,000	2021-11-30	2024-05-30
매입확약	송도더블원㈜	250,000	2024-02-20	2028-12-20
매입확약	케이에스씨제이차㈜	750	2022-05-04	2024-08-04
매입확약	케이테라제육차㈜	9,000	2022-06-17	2025-03-17
매입확약	케이도원제일차㈜	60,300	2024-02-19	2024-08-21
매입확약	엠아이제삼차㈜	10,100	2021-03-03	2026-03-11
매입확약	엠아이제팔차㈜	6,500	2021-08-12	2024-10-31
매입확약	엠아이제구차㈜	10,200	2021-12-02	2026-12-03
매입확약	엠아이제십차㈜	10,200	2022-02-22	2027-02-23
매입확약	엠에이제일차㈜	9,000	2022-03-21	2027-03-22
매입확약	엠에이제삼차㈜	5,100	2022-04-26	2027-04-27
매입확약	엠에이제사차㈜	25,725	2022-06-24	2027-06-28
매입확약	엠에이제칠차㈜	204,500	2024-03-27	2029-03-29
매입확약	엠에이제이차㈜	10,200	2022-03-07	2027-03-08
매입확약	엠에이제육차㈜	20,000	2023-11-15	2028-11-17
매입확약	케이지아이제이차㈜	20,700	2022-02-17	2026-02-17

(2) 장래매출채권 유동화 현황

(기준일 :2024년 3월 31일)

(단위 : 백만원)

발행회사(SPC)	기초자산	증권종류	발행일자	발행금액	미상환잔액
-	-	-	-	-	-
-	-	-	-	-	-
-	-	-	-	-	-

(3) 장래매출채권 유동화채무 비중

(기준일 :2024년 3월 31일)

(단위 : 백만원)

	당기말		전기말		증감
	금액(A)	(비중,%)	금액(B)	(비중,%)	(A-B)
유동화채무	-	-	-	-	-
총차입금	-	-	-	-	-
매출액	-	-	-	-	-
매출채권	-	-	-	-	-

※ 상기 내용 외 우발부채 및 약정 사항은 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 별도재무제표 주석 35. 우발부채 및 약정 사항" 을 참조하시기 바랍니다.

[종속회사에 관한 사항] ■ (주)키움저축은행

가. 중요한 소송사건

사건명	소제기일	소송당사자		소송의 내용	소가(원)	진행상황			향후 소송일정 및 대응방안	향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향
사건명	소제기일	원고	피고	소송의 내용	소가(원)	1심	2심	3심	향후 소송일정 및 대응방안	향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향
근저당권말소 청구	2022.09.02	망 김O영의소유권이전가등기권자김O우	키움저축은행외 1	아파트후순위대출 채무자 김O영의 부동산임의경매 사건 진행중 소유권이전 가등기권자 원고 김O우가 165,527,671원 변제공탁 및 근저당권말소청구 소제기 함	164,400,000	당행 패소(종결)	진행중	-	◆망 김O영의 부동산임의경매 신청 진행중 소유권이전 가등기권자 ◆변제공탁(165,527,671원) 후 근저당권말소 소제기로 경매정지결정 ◆집행비용 부족금 18,850,190원 및 경매취하비용 변제 시 취하통보◆2023.10.24 변론속행 (당행 집행비용 유효 취지 대법원판례 제출)◆2024.01.23 변론기일◆2024.02.06 당행패소◆2024.03.04 항소장 접수 (법무법인 기풍 항소심 위임)	원고의 변제공탁(165,527,671원)으로 회수가능.본건 소송은 경매집행비용 관련 소송임.항소심 결과에 따라 경매사건 속행 또는 공탁금 회수예정.
연대보증금 지급청구	2023.04.20	키움저축은행외 2	정O선	원고들은 한O증권으로부터 사채를 양수하였으며, 사모사채 만기 도래하였으나, 채무자인 OOOO아이엔씨(주)가 이에 대한 원리금을 상환하지 못하였기에, 해당 채권의 연대보증인인 피고에게 원리금 및 지연손해금의 지급을 청구함.	5,068,750,000	당행 승소 (종결)	-	-	◆2023.04.20 소장접수◆2023.10.18 변론◆2023.12.06 변론◆2024.01.24 판결선고 기일◆2024.01.24 원고 승소 판결 및 2024.02.15 판결 확정	소송 결과 여부 확인 필요
매매대금반환	2023.05.15	키움저축은행외 18	한국OOO공사	계약해제로 반환대금 수령하였으나 토지분양대금 이자지급 청구	888,779,586	진행중	-	-	◆2023.05.15 소장접수	소송 결과 여부 확인 필요
채무부존재 소송	2023.12.20	정O진 외 9명	키움저축은행외 7명	중도금대출에 대한 채무 부존재 소송	113,319,300	진행중	-	-	◆2024.01.31 소장접수◆변호사 선임하여 대응 예정	소송 결과 여부 확인 필요
분양대금반환등	2023.12.22	강O옥 외 74명	키움저축은행외 7명	분양계약 해제 및 중도금대출에 대한 채무 부존재 소송	154,000,000	진행중	-	-	◆2023.12.22 소장접수◆2024.03.21 법무법인 지평 소송 위임	소송 결과 여부 확인 필요
채무부존재확인 청구의 소	2024.01.18	김O희 외 3명	키움저축은행	중도금대출에 대한 채무 부존재 소송	559,353,996	진행중	-	-	◆2024.01.18 소장접수◆변호사 선임하여 대응 예정	소송 결과 여부 확인 필요
대여금	2024.01.24	키움저축은행	OOOOO금융대부 외 1명	채권회수를 위한 대여금 지급을 청구함	2,871,278,973	진행중	-	-	◆2024.01.24 소장접수	소송 결과 여부 확인 필요
대여금	2024.01.29	키움저축은행	OO하우징외 1명	채권회수를 위한 대여금 지급을 청구함	259,047,667	당행 승소(종결)	-	-	◆2024.01.29 소장접수◆2024.03.29 지급명령 확정	소송 결과 여부 확인 필요
대여금	2024.01.30	키움저축은행	와OO텔	채권회수를 위한 대여금 지급을 청구함	251,025,383	진행중	-	-	◆2024.01.30 소장접수	소송 결과 여부 확인 필요
채무부존재 소송	2024.02.14	윤O해 외 6명	키움저축은행외 6명	중도금대출에 대한 채무 부존재 소송	368,633,800	진행중	-	-	◆2024.03.04 소장접수◆변호사 선임하여 대응 예정	소송 결과 여부 확인 필요
채무부존재 소송	2024.02.28	윤O원 외 28명	키움저축은행외 6명	중도금대출에 대한 채무 부존재 소송	381,275,700	진행중	-	-	◆2024.03.11 소장접수◆변호사 선임하여 대응 예정	소송 결과 여부 확인 필요
대여금 및 연대보증금	2024.02.29	키움저축은행	OO이앤씨,박O연	청구금액 및 독촉절차비용 지급 명령	3,800,000,000	진행중	-	-	◆2024.05.22 변론기일 지정 (부천지원 454호)	1심 결과에 따라 결정 예정
채무부존재 소송	2024.03.07	박O준	키움저축은행	중도금대출에 대한 채무 부존재 소송	122,436,600	진행중	-	-	◆2024.03.21 소장접수◆변호사 선임하여 대응 예정	소송 결과 여부 확인 필요
대여금	2024.03.21	키움저축은행	OO시스템외 1명	채권회수를 위한 대여금 지급을 청구함	129,729,038	진행중	-	-	◆2024.03.21 소장접수	소송 결과 여부 확인 필요
채무부존재 소송	2024.03.25	박O준 외 1명	키움저축은행외 5명	중도금대출에 대한 채무 부존재 소송	121,634,100	진행중	-	-	◆2024.04.01 소장접수◆변호사 선임하여 대응 예정	소송 결과 여부 확인 필요

주) 상기 소송현황은 소가 1억원 이상의 중요한 소송사건임.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음. 다. 채무보증 현황해당사항 없음. 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음. 마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음.

■ (주)키움예스저축은행 가. 중요한 소송사건

사건명	소제기일	소송당사자		소송의 내용	소가(원)	진행상황			향후 소송일정및 대응방안	향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향
사건명	소제기일	원고	피고	소송의 내용	소가(원)	1심	2심	3심	향후 소송일정및 대응방안	향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향
청구이의	2023.06.29.	(학)충O학원	㈜키움예스 저축은행	채권압류 및 추심명령(2023타채57443)에 대한청구이의의 소	1,089,076,432원	소제기	-	-	법률대리인 법무법인 리움과의계약체결을 통한 대응 예정	현재 소송접수 단계로 향후 소송의 결과를 예측할 수 없으나당행 보유 특수채권의 추심과 관계된 소송으로 패소하더라도당행의 재무적 부담리스크는 없음.

주) 상기 소송현황은 소가 1억원 이상의 중요한 소송사건임.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음. 다. 채무보증 현황해당사항 없음. 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음. 마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음. ■ 키움투자자산운용(주)가. 중요한 소송사건해당사항 없음. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음. 다. 채무보증 현황해당사항 없음. 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음. 마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음. ■ 키움캐피탈(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음. 다. 채무보증 현황해당사항 없음. 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음. 마. 그 밖의 우발채무 등 해당사항 없음.

3. 제재 등과 관련된 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

2. 계열회사 현황(상세)

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

3. 타법인출자 현황(상세)

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

해당사항 없음.

2. 전문가와의 이해관계

해당사항 없음.

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원문: 금융감독원 전자공시시스템(DART) — https://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240513000799

접수번호 20240513000799 · 페이지 갱신 2026-11-12 20:34 KST