키움증권 주주총회소집공고

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성 금융투자업은 자본시장의 효율적인 자본 배분을 통해 국가 경제의 성장을 견인하는 핵심적인 가치 창출 산업입니다 . 2026년 기준으로 금융투자업은 단순히 자금의 중개를 넘어 , 혁신 기업의 성장을 돕는 모험자본 공급원으로서 그 역할이 더욱 확대되고 있습니다 . 이 산업은 고도의 금융 전문성과 선진화된 데이터 분석 역량이 결합된 지식 집약적 산업으로 , 디지털 전환을 통해 전 세계 고객에게 고도화된 자산관리 솔루션을 실시간으로 제공합니다 . 또한 , 기업금융 (IB) 역량을 바탕으로 국가 미래 성장 동력에 필요한 자금을 원활히 조달함으로써 실물 경제와 동반 성장하는 선순환 구조를 만들어냅니다 . 특히 엄격한 재무 건전성 규제와 자본시장법 준수를 통해 높은 대외 신뢰도를 유지하며 , 지속 가능한 투자 문화를 정착시키는 공익적 기여도와 성장 잠재력이 매우 높은 산업입니다 .

(2) 산업의 성장성

(3) 경기변동에 따른 특성 금융투자업은 실물 경기와 자본시장 환경에 매우 민감하게 반응하는 대표적인 경기 변동형 산업입니다 . 증권 시장의 변동성에 따라 위탁매매 수수료와 자기매매 손익이 직접적인 영향을 받으며 , 경기가 호황일 때는 투자 수요 증가와 기업금융 (IB) 활성화로 수익성이 극대화되는 경향이 있습니다 . 반면 , 경기 침체기에는 거래량 감소와 자산 가치 하락으로 수익이 둔화될 수 있으나 , 최근에는 수익 구조 다변화와 철저한 리스크 관리를 통해 경기 대응력을 강화하고 있습니다 .(4) 경쟁요소

금융투자업의 경쟁요소는 전통적인 자본력을 넘어 사업 부문별 전문성과 디지털 혁신 역량으로 빠르게 재편되고 있습니다 . 우선 , 기업금융 (IB) 부문에서는 우량 딜 (Deal)을 선점할 수 있는 광범위한 네트워크와 맞춤형 구조화 금융 설계 능력이 핵심적인 경쟁 우위로 작용합니다 . 리테일 및 자산관리 (WM) 부문에서는 고객 편의성을 극대화한 IT 인프라와 디지털 플랫폼의 완성도가 시장 점유율 확대를 위한 필수 요소입니다 . 또한 , 금융 시장의 불확실성이 증대됨에 따라 자산을 안정적으로 운용하는 고도화된 리스크 관리 능력이 회사의 신용도와 직결되는 추세입니다 . 우수한 전문 인력 확보와 차별화된 투자 상품 공급 능력이 자본시장 내에서 지속 가능한 수익 모델을 구축하는 결정적인 경쟁력이 됩니다 . 2026년 기준으로도 이러한 무형 자산과 기술력 중심의 경쟁 구도는 지속되고 있습니다 . (5) 자금조달상의 특성

금융투자회사의 자금조달은 효율적인 자본 운용과 수익 극대화를 위해 전략적인 구조를 취하고 있습니다.

RP(환매조건부채권), CP 등 다양한 시장성 상품을 통해 자금 조달 수단을 다변화하고 있습니다. 또한, 수신 기능이 없는 업종 특성상 자본시장에서 직접 자금을 조달하므로 회사의 신용도가 조달 경쟁력의 핵심이 되며, 순자본비율(NCR) 등 엄격한 재무 규제를 준수함으로써 조달과 운용 전반의 건전성을 체계적으로 관리하고 있습니다.

(6) 관련법률ㆍ규정 등에 의한 규제사항

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

가) 영업개황

당사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로서 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객 기반을 바탕으로 업계 내 독보적인 경쟁력을 유지하고 있습니다.

당사는 2024년도 정부의 기업 밸류업 프로그램에 동참하여 자사주 210만 주 분할 소각, 연간 주주환원율 30% 및 연간 ROE 15% 이상 (별도 당기순이익 기준) 유지, PBR 1배를 달성하는 주주환원 정책을 실행하며 주주가치 제고에 기여하였습니다.

2025년도에는 AI 전담 조직을 신설하여 인공지능 기반 업무 효율화를 추진하고, 초개인화 자산관리 서비스 개발을 본격화하였습니다. 또한, 단기금융업 인가를 취득하며 기업금융 기능을 확대하고, 혁신·성장기업에 대한 모험자본 공급 역량을 강화하였습니다. 아울러 싱가포르에 자산운용사를 설립하여 안정적으로 정착하였으며, 미국 법인 설립을 통해 글로벌 사업 기반을 구축하였습니다. 이를 통해 향후 해외 영업 역량을 단계적으로 확대하고 글로벌 경쟁력을 지속적으로 강화해 나갈 계획입니다.

당사는 2025년 기준 국내주식 위탁매매 시장점유율 21년 연속 1위를 달성하며 리테일 지배력을 재확인하였습니다. 2025년 11월 단기금융업 사업 인가를 취득하며 초대형 IB로서의 핵심 동력을 확보한 것은 당사의 비즈니스 지평을 넓히는 중대한 전환점이 되었습니다.

결과적으로 당사 는 2024년 (연결) 영업이익 1조 982억 원을 기록한 데 이어, 2025년 (연결) 영업이익 1조 4,882억 원, 당기순이익 1조 1,150억 원을 실현하며 견조한 성장세를 입증하였습니다. 앞으로도 당사는 고객과 주주의 가치를 극대화하고, 종합금융투자플랫폼으로서의 입지를 더욱 공고히 해 나갈 것입니다.

나) 공시대상 사업부문[사업부문의 구분 방법 및 취지] 당사는 수익 발생의 원천 및 서비스의 특성, 전략적 영업 단위를 고려하여 사업부문을 구분하고 있습니다.[사업부문별 주요 서비스 및 개황]

(2) 시장점유율

주1) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음 주2) 2025년 선물·옵션 점유율은 KRX 야간파생시장 (25.06.09오픈) 반영함

(3) 시장의 특성

증권업 시장은 과거 단순 위탁매매 (Brokerage) 중심에서 벗어나 , 현재는 고도화된 자산관리 (WM)와 기업금융 (IB)이 융합된 종합 금융 솔루션 시장으로 진화하였습니다 . 2025년 기준 시장의 주요 특성은 다음과 같습니다 .- 디지털 기반의 고객 접점 확대 모바일 플랫폼의 고도화로 인해 시공간의 제약 없는 자산관리 서비스가 시장의 주류를 이루고 있습니다 . 당사는 초개인화된 AI 투자 솔루션을 통해 디지털 친화적인 고객층을 확보하며 시장 지배력을 강화하고 있습니다 .- 투자 대상의 글로벌화 및 다변화 국내 시장을 넘어 글로벌 자산에 대한 직접 투자 수요가 급증하고 있습니다 . 이에 따라 해외 주식 , 채권 및 다양한 대체투자 상품 공급 능력이 시장 경쟁력의 핵심 지표로 자리 잡고 있습니다 . - IB 중심의 성장 동력 확보 전통적인 증권 업무를 넘어 초대형 IB에 걸맞는 모험 자본 공급자로서의 역할이 강조되고 있습니다 . 당사는 차별화된 딜 (Deal) 소싱 능력을 바탕으로 기업 성장의 전 단계를 지원하는 파트너십 시장을 구축하고 있습니다 . - 투자자 보호 강화 및 ESG 경영 자본시장의 성숙과 함께 투자자 보호 및 ESG 경영에 대한 시장의 요구가 높아지고 있습니다 . 당사는 순자본비율 (NCR) 등 재무 건전성 지표를 철저히 관리하며 , 투명한 공시와 리스크 관리를 통해 시장 내 견고한 신뢰 기반의 영업 환경을 조성하고 있습니다 .

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

당사는 수익 구조의 고도화와 미래 성장 동력 확보를 위해 핵심 전략 사업을 체계적으로 추진하고 있습니다. - 단기금융업(발행어음) 인가 취득

당사는 2025년 11월 단기금융업(발행어음) 인가를 취득하며 초대형 IB로서의 핵심 역량을 완성하였습니다. 신규 진출한 발행어음 사업을 통해 조달된 자금을 바탕으로 기업 여신 및 혁신 기업 투자를 본격화하고 있으며, 이는 향후 당사의 자금 운용 효율성과 수익성을 획기적으로 개선하는 강력한 성장 동력이 될 것으로 전망합니다. - 금융투자 No.1 플랫폼으로의 도약

당사는 '온라인 자산관리의 표준'을 목표로 기존 리테일 경쟁력을 퇴직연금 및 고도화된 자산관리 서비스로 확장하기 위해 전사적인 역량을 집중하고 있습니다. 특히 급증하는 노후 자산 관리 수요를 흡수하고자 퇴직연금 사업 진출을 체계적으로 준비하고 있으며, 연금 자산의 안정성과 수익성을 동시에 극대화할 수 있는 전용 특화 상품 라인업을 구축 중입니다. 당사의 강점인 온라인 완결형 프로세스를 구축하고, 디지털 플랫폼 기술을 연금 서비스와 유기적으로 연계하여, 시장 진입 초기부터 차별화된 온라인 기반 자산관리 솔루션을 제공함으로써 퇴직연금 시장 내 점유율을 비약적으로 확대해 나갈 계획입니다. - 글로벌 비즈니스

수익 기반의 글로벌화를 위해 글로벌 비즈니스 영토 확장을 가속화하고 있습니다. 2025년도에는 싱가포르 자산운용사 및 미국 법인 설립을 통해 글로벌 사업 기반을 마련하였습니다. 이를 통해 아시아 및 북미 시장을 아우르는 글로벌 네트워크를 구축하고, 해외 투자 기회 발굴 및 글로벌 자산 배분 역량을 강화할 계획입니다. 글로벌 거점 확대를 기반으로 당사는 해외 우량 자산에 대한 접근성을 제고하고, 고객에게 보다 다양한 투자 솔루션을 제공할 계획입니다.

이러한 신규 사업의 성공적인 안착과 본격적인 추진을 통해 당사는 자본시장을 선도하는 독보적인 경쟁력을 확보해 나갈 것입니다.

(5) 조직도

[이미지: 키움증권 조직도] 원문에서 확인할 수 있어요.

※ 조직도는 2025년 12월 31일 기준입니다.

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- 'Ⅲ.경영참고사항의 1.사업의 개요- 나. 회사의 현황' 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 감사 전 연결 및 별도재무제표 기준입니다.외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 2026년 03월 17일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)과 홈페이지(www.kiwoom.com)에 게재 예정인 당사의 연결 및 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 연결재무제표

1) 연결재무상태표

2) 연결포괄손익계산서

3) 연결자본변동표

4) 연결현금흐름표

5) 연결재무제표에 대한 주석 - 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2026년 03월 17일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)과 홈페이지(www.kiwoom.com)에 게재 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(2) 재무제표 1) 재무상태표

2) 포괄손익계산서

3) 자본변동표

4) 현금흐름표

5) 이익잉여금처분계산서(안)

6) 재무제표에 대한 주석- 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2026년 03월 17일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)과 홈페이지(www.kiwoom.com)에 게재 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

7) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

- "상기 (2) 재무제표 - 5) 이익잉여금처분계산서(안)"를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

□ 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제2-1호 : 전자주주총회 제도 도입 근거 규정 마련 (제25조, 제32조) 제2-2호 : 집중투표제 배제 관련 조항 삭제 (제36조) 제2-3호 : 사외이사 명칭 변경 (제35조, 제37조, 제39조의2, 제41조, 제48조) 제2-4호 : 감사위원 분리선임 인원 변경 (제48조) 제2-5호 : 이사의 임기 및 재임기간 정비 (제37조) 제2-6호 : 이사회 의장 유고 시 처리 규정 개정 (제41조)

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

※ 아래 <나. 그 외의 정관변경에 관한 건>의 <제2-2호 : 집중투표제 배제 관련 조항 삭제> 내용과 동일

나. 그 외의 정관변경에 관한 건 [제2-1호 : 전자주주총회 제도 도입 근거 규정 마련]

[제2-2호 : 집중투표제 배제 관련 조항 삭제]

[제2-3호 : 사외이사 명칭 변경]

[제2-4호 : 감사위원 분리선임 인원 변경]

[제2-5호 : 이사의 임기 및 재임기간 정비]

[제2-6호 : 이사회 의장 유고 시 처리 규정 개정]

※ 기타 참고사항

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

※ 기타 참고사항

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

※ 기타 참고사항

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

(전 기)

※ 기타 참고사항